МИНОБРНАУКИ РОССИИ Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

МИНОБРНАУКИ РОССИИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Владивостокский государственный университет экономики и сервиса»
Кафедра Международного бизнеса и финансов
УТВЕРЖДАЮ
Руководитель магистерской программы
д-р экон. наук О.Ю. Ворожбит
Протокол заседания кафедры МБФ
№ 6 от 01.12.2014г.
Программа вступительных испытаний
в магистратуру по направлению 38.04.01 «Экономика»
профиль «Банки и банковская деятельность»
1. Структура вступительного испытания
Вступительное испытание носит междисциплинарный характер и включает материал
по дисциплинам профессионального цикла по направлению подготовки 38.04.01 Экономика.
2. Содержание вступительного испытания
Банковская система РФ. Денежно-кредитная политика РФ. Деятельность Банка
России. Банковский менеджмент и анализ деятельности коммерческих банков. Денежная
система РФ. Кредитная система РФ. Финансовые рынки.
3. Вопросы к вступительному испытанию
1. Этапы развития банковской (кредитной) системы современной России.
Банковское законодательство.
2. Банковская система РФ: уровни и функции.
3. Банк России: его функции, организационное устройство, операции.
4. Денежно-кредитная политика.
5. Инструменты денежно-кредитной политики: условия процентных ставок;
резервные требования; операции на открытом рынке; рефинансирование банков; валютное
регулирование; ориентиры денежной массы; таргетирование инфляции.
6. Организация эмиссионных операций и денежного оборота, ломбардный кредит
Банка России.
7. Деятельность банков и её оценка
8. Организация банковской деятельности и организационная структура банков.
9. Современный подход к взаимодействию активов и пассивов, выбор активов и
диверсификация портфеля, основные тенденции в управлении депозитными учреждениями и
особенности их функционирования, банковская организационная структура и виды услуг.
10. Разработка новых банковских услуг: причины появления новых услуг, процесс
разработки.
11. Виды новых услуг: лизинг, факторинг, трастовые услуги, инвестиционное
банковское дело, услуги по управлению денежной наличностью, дисконтные брокерские
услуги, изменения в сфере операций с недвижимостью, финансовые консультации.
12. Организация работы с пластиковыми карточками.
13. Маркетинговая стратегия банка.
14. Проблема оценки платежеспособности коммерческого банка.
15. Методы оценки операционной эффективности, способности продуктов и услуг к
быстрой реализации, коэффициенты покрытия, показатели ликвидности; подготовка отчетов
об источниках и использовании средств; ответственность кредитного работника перед
банком и клиентом; ценообразование коммерческого кредита; анализ доходности клиента.
16. Система оценки деятельности банка.
17. Основные виды рисков банковской деятельности: кредитные, процентные,
валютные рыночные риски, риски несбалансированной ликвидности, риски, связанные с
вложением в фондовые активы.
18. Банковский аудит.
19. Организация работы с филиалами.
20. Влияние рисков на показатели прибыли и достаточности капитала.
21. Повышение уровня банковских рисков в современной российской банковской
системе.
22. Лимитная политика коммерческого банка как инструмент минимизации и
управления рисками банка.
23. Виды лимитов и особенности их применения в российских коммерческих банках.
24. Банковское кредитование. Политика и техника предоставления кредитов:
факторы, влияющие на рост и структуру банковских ссуд, правила кредитования, этапы
процесса кредитования, кредитный анализ.
25. Кредитование предпринимательских фирм.
26. Потребительское и ипотечное кредитование.
27. Виды кредитов, предоставляемых отдельным лицам и семьям, характеристика
потребительских кредитов, законы и правила, относящиеся к потребительскому кредиту,
процентные ставки и другие условия потребительских кредитов, кредиты под залог
недвижимости, процентные ставки по кредитам под залог жилых помещений, тенденции в
потребительском кредитовании.
28. Система управления кредитным риском. Кредитная политика коммерческого
банка.
29. 3 Управление активами и пассивами и ликвидностью коммерческого банка
30. Управление активами и пассивами как система управления финансовыми рисками
коммерческого банка.
31. Стратегия управления активами, пассивами, фондами
32. Управление риском в рамках управления активами и пассивами.
33. Методы управления ликвидностью банка. Управление риском ликвидности.
34. Характеристика и классификация рисков ликвидности, основные методы защиты
от рисков ликвидности, поиск приемлемого уровня риска, методология оценки ликвидной
позиции банка, современные тенденции и подходы к оценке ликвидности, рекомендуемые
Базельским комитетом.
35. Основные виды анализа ликвидности банков: расчет ликвидной позиции банка,
оперативный анализ текущей ликвидности банков, детализированный анализ ликвидности
банка, экспресс-оценка ликвидности банка.
36. Управление услугами по ведению депозитов.
37. Управление акционерным капиталом банка: капитал и риск банка, виды
банковского капитала, измерение величины капитала банка, планирование удовлетворения
потребностей в капитале.
38. Управление кассовыми активами.
39. Организация межбанковских расчетов и управление риском.
40. Риск осуществления расчетов и системный риск.
41. Проблемы борьбы с «отмыванием» денег.
42. Инвестиционные инструменты банка.
43. Инструменты денежного рынка.
44. Инструменты рынка капиталов.
45. Новые финансовые инструменты. Факторы, влияющие на выбор инвестиционных
ценных бумаг. Анализ инвестиционного портфеля банка. Рынок производных финансовых
инструментов. Стратегии определения инвестиционного горизонта.
46. Современное состояние инвестиционной банковской деятельности: достижения,
проблемы, перспективы и тенденции ее развития в России.
47. Реструктуризация банковской системы. АРКО.
48. Банковская инфраструктура.
49. Ресурсное обеспечение банковской системы.
50. Межбанковский рынок.
51. Глобализация финансового рынка.
52. Международные финансовые системы.
53. Валютная политика в Российской Федерации.
54. Внешнеэкономическая деятельность банков
55. Международные финансовые центры.
4. Список литературы:
1)
Деньги, кредит, банки: учебник для студентов бакалавриата и аспирантов /
[авт. кол.: О. И. Лаврушин, М. А. Абрамов, Л. А. Александрова и др.]; под ред. О. И.
Лаврушина; Фин. ун-т при Правительстве РФ. - 11-е изд., перераб. и доп. - М.: КНОРУС,
2013. - 448 с. 2)
Лабораторный практикум по дисциплинам "Рынок ценных бумаг" и "Банки и
небанковские кредитные организации и их операции": для студентов вузов / [авт.: Л. Т.
Литвиненко, Н. Н. Мартыненко, С. Ю. Осипов и др.]. - М.: Вузовский учебник : ИНФРА-М,
2013. - 233 с
3)
Белотелова, Нина Петровна. Деньги. Кредит. Банки: учебник для студентов
вузов / Н. П. Белотелова, Ж. С. Белотелова. - 4-е изд. - М. : Дашков и К*, 2012. - 400 с.
4)
Голодова Ж. Г. Финансы и кредит: учеб. пособие для студентов [бакалавров]
вузов / Ж. Г. Голодова ; Рос. ун-т дружбы народов. - М.: ИНФРА-М, 2012. - 448 с. (Учебники РУДН).
5)
Деньги, кредит, банки: учебник для студентов вузов / [авт. кол.: О. И.
Лаврушин и др.] ; под ред. О. И. Лаврушина ; Фин. ун-т при Правительстве РФ. - 10-е
изд.,стер. - М.: КНОРУС, 2012. - 560 с.
6)
Киреев, Владислав Леонидович. Банковское дело: учебник для студентов вузов
/ В. Л. Киреев, О. Л. Козлова. - М. : КНОРУС, 2012. - 240 с.
7)
Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги [Электронный ресурс] : практикум /
под ред. Е. Ф. Жукова. - 2-е изд. - Электрон. дан. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011. - 1 CD-ROM (Учебная литература для высшего и среднего профессионального образования). - Систем.
требования : Pentium II ; 256 Mb оппер. памяти ; дисковод CD-ROM ; программа для
просмотра PDF файлов
8)
Голодова Ж. Г. Финансы и кредит: учебное пособие для студентов вузов / Ж.
Г. Голодова ; Рос. ун-т дружбы народов. - М. : ИНФРА-М, 2011. - 448 с. - (Учебники РУДН).
5. Форма итогового контроля
Прием граждан на первый курс для обучения по программам магистратуры проводится
по результатам вступительных испытаний в форме тестирования.