Перечень документов, предоставляемых для - БФГ

Перечень документов, предоставляемых для рассмотрения вопроса о получении гарантии юридическим лицом
в КБ «БФГ-Кредит» (ООО)
Документ
Форма
представления
1. Юридические документы – для принципалов, поручителей, залогодателей
(* - не представляются Клиентами, имеющими расчетный счет в КБ «БФГ-Кредит» (ООО)
* Устав организации
* Учредительный договор организации (при заключении в соответствии с действующим
законодательством)
* Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (организации), свидетельство о
внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, свидетельство о внесении записи в
Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице (организации), зарегистрированном
до 1 июля 2002 года
* Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту регистрации организации
* Копии лицензий и разрешений на осуществление лицензируемых видов деятельности
* Карточка с образцами подписей и оттиском печати
* Выписка из Протокола собрания учредителей (акционеров)/Совета директоров (наблюдательного совета)
о назначении (избрании) единоличного исполнительного органа (руководителя), коллегиального
исполнительного органа (правления, дирекции)
* Договор об учреждении общества (для обществ с ограниченной ответственностью, созданных после
01.07.2009 г.)
* Приказ о назначении на должность лица, уполномоченного подписать кредитный договор от организации
* Приказ о назначении главного бухгалтера организации
* Паспорт руководителя организации
* Паспорт главного бухгалтера организации
Данные о юридических лицах (название, реквизиты, сведения об учредителях), в которых должности в
органах управления занимают члены семьи или родственники членов совета директоров (наблюдательного
совета) организации, лица, занимающего должность в иных органах управления организации, акционера
организации – владеющего совместно со своими аффилированным лицом (лицами) 20 или более
процентами голосующих акций организации
Информация об известных организации совершаемых или предполагаемых сделках, в которых она может
быть признана заинтересованным лицом (прямо или косвенно), в соответствии с главой XI ФЗ «Об
акционерных обществах» и статьей 45 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью»
Для акционерных обществ - выписка из реестра акционеров на текущую дату
Для обществ с ограниченной ответственностью - выписка из списка участников общества на текущую дату
Нотариально
заверенные
копии
Копии,
заверенные
руководителем
организации
Копии
Копии
Заверены
подписью
руководителя и
печатью
организации
Заверены
подписью
руководителя и
печатью
организации
(действует с 01.07.2009 г.)
Выписки из протокола общего собрания акционеров (участников) организации, на котором принималось
решение об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) организации или заверенную
организацией копию самого протокола – в случае создания и функционирования в организации данного
коллегиального органа управления
Информация о балансовой стоимости имущества организации (в случае если организация по сделке
отчуждает это имущество или сделка связана с возможным отчуждением имущества, например залог) на
последнюю отчетную дату, предшествующую предполагаемой дате заключения
При наличии признаков крупной сделки/сделки с заинтересованностью для организации – предварительное
одобрение такой сделки организацией с указанием лица, являющееся ее стороной (сторонами),
выгодоприобретателем (выгодоприобретателями), цена, предмет сделки и иные ее существенные условия, в
соответствии с главой X и ст. 81 ФЗ «Об акционерных обществах» и статьями 45, 46 ФЗ «Об обществах с
ограниченной ответственностью
2. Заявка на предоставление гарантии и Анкета Принципала
Копия,
заверенная
руководителем
организации
Заявка на предоставление гарантии содержащая следующую информацию: сумма гарантии; срок, на
который необходима гарантия; куда предоставляется гарантия (Бенефициар и наименование конкурса);
предложения по обеспечению гарантии с приложением перечня предлагаемого обеспечения.
Анкета Принципала
По форме КБ
«БФГ-Кредит»
(ООО)
По форме КБ
«БФГ-Кредит»
(ООО)
Оригинал
Оригинал
1
3. Бухгалтерские документы
Бухгалтерский баланс (Форма 1) с отметкой ИФНС о получении, Отчет о прибылях и убытках (Форма 2) по
каждому отчетному периоду за последние четыре отчетные даты
Формы № 3, 4, 5, 6 к годовому балансу
Пояснительная записка к балансу и отчету о прибылях и убытках (если есть)
Аудиторское заключение (если есть)
Налоговая декларация по уплате налога на прибыль за последнюю отчетную дату, и по уплате НДС, расчет
подаваемый в ФСС и Пенсионный фонд или справки из ФСС и Пенсионного фонда об отсутствии
задолженности.
Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности, займов и кредитов, финансовых вложений,
незавершенного производства, основных средств, а также всех статей бухгалтерского баланса
превышающих 5% от валюты баланса
Также расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности, займов и кредитов, финансовых
вложений, незавершенного производства, основных средств, а также всех статей бухгалтерского баланса
превышающих 5% от валюты баланса предоставляются дополнительно на дату обращения в Банк за
гарантией в случае, если после отчетной даты прошло более 1 месяца.
Например: Клиент предоставляет бух. баланс с расшифровками на 01.10.2008 + расшифровки основных
статей бух. баланса на 01.11.2008 года, в случае обращения Принципалом в Банк 05.11.2008 года
В случае, если Принципал входит в группу компаний, холдинг
Описание структуры группы компаний (холдинга) их юридическая и экономическая взаимосвязь
Консолидированная бухгалтерская общая отчетность, очищенная от внутригрупповых расчетов и/или
управленческая отчетность
Консолидированная бухгалтерская общая отчетность о прибылях и убытках, очищенная от
внутригрупповых расчетов и/или управленческая отчетность
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
Копия,
заверенная
руководителем
организации
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
Письмо,
заверенное
руководителем
организации
Копия,
заверенная
руководителем
организации
Копия,
заверенная
руководителем
организации
4. Справки из обслуживающих Банков и налоговых органов
Справки из банков (кроме КБ «БФГ-Кредит» (ООО) об остатках средств и месячных оборотах по
расчетным, валютным счетам за последние 6 (шесть) месяцев с разбивкой по месяцам. Два варианта
предоставления:
- или полная выписка из банка с расшифровками всех поступлений на расчетный, валютный счет с
указанием контрагентов и назначения платежа (в случае незначительного объема);
- или справка из банка об оборотах помесячно без детализации и выписку бухгалтерии организации сч. 51,
52 с указанием контрагентов и назначения платежа.
*В случае нахождения в рассмотрении заявки на гарантию более 1 месяца, запрашиваются
актуальные выписки за последний месяц.
Копия,
заверенная
печатью банка
или
организацией (в
лице её
руководителя),
в зависимости
от
2
Справки из банков (кроме КБ «БФГ-Кредит» (ООО) об отсутствии или наличии ссудной задолженности с
указанием качества такой ссудной задолженности, в т.ч. наличие/отсутствие просроченных платежей за
период кредитования и задолженности по картотеке №2.
В случае наличия текущей ссудной задолженности – предоставить заверенные организацией копии
кредитных и сопутствующих договоров.
** В случае погашения имеющихся кредитов в срок действия испрашиваемой гарантии в КБ «БФГКредит» (ООО) Клиент предоставляет письмо о его намерении по погашению имеющейся ссудной
задолженности, либо её реструктуризации.
Справка ИФНС о наличии (отсутствии) задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами,
справка ИФНС об открытых расчетных счетах/ письмо от клиента о наличии (отсутствии) задолженности и
открытых расчетных счетах (на усмотрение Кредитного отдела).
5. Прочие документы


Основные контракты/договоры по текущей деятельности Принципала с покупателями/продавцами
Контракты по источникам финансировании обязательства в обеспечение выполнения которого
предоставляется гарантия
Договоры аренды офисных и складских помещений
Свидетельства о праве собственности на помещения, в которых располагается Принципал и имущество,
предлагаемое в залог
Выписка из ЕГРЮЛ, содержащая все сведения, подлежащие внесению в реестр (сроком выдачи не позднее
14 календарных дней к моменту предоставления документов в КБ «БФГ-Кредит» (ООО)
Доверенность на уполномоченное лицо, если договор о предоставлении гарантии/генеральное соглашение о
предоставлении банковских гарантий подписывается не руководителем организации
Для государственных или муниципальных предприятий - согласие собственника на совершение сделки
предоставляемо
го лица
Оригинал
Копии,
заверенные
руководителем
организации
Оригинал
Оригинал или
нотариально
заверенная
копия
6. Документы, необходимые для получения гарантии
По гарантиям, предоставляемым на конкурс/тендер:
- конкурсная/тендерная документация,
- конкурсная заявка
- документы согласно конкурсной документации (по запросу КБ «БФГ-Кредит» (ООО)
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
По гарантиям, предоставляемым в налоговый орган:
- в соответствии со ст. 12 Федерального закона от 22.11.1995 г. № 171 – ФЗ: заявление Принципала о выдаче
федеральных специальных марок, обязательство Принципала об использовании приобретаемых
федеральных специальных марок в соответствии с их назначением, расчет суммы обеспечения исполнения
обязательства;
Оригиналы
- в соответствии с п.7 статьи 198 Налогового Кодекса РФ: грузовые таможенные накладные (с отметками
российского таможенного органа, осуществившего выпуск товара в таможенном режиме экспорта),
договоры с покупателями подакцизных товаров, счета-фактуры, инвойсы, транспортные и
товаросопроводительные документы (с отметками российских пограничных таможенных органов,
подтверждающих вывоз товаров за пределы таможенной территории Российской Федерации), платежные
поручения, выписки со счетов банков о зачислении денежных средств на счет Продавца от Покупателя,
справку о сумме акцизного налога, подлежащего уплате в бюджет за соответствующий период по отгрузкам
подакцизных товаров на экспорт (оригинал).
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации, за
исключением
справки
По иным гарантиям, а также по гарантиям, предоставляемым в обеспечение договоров:
- обязательство Принципала (например, договор),
- платежные документы (если имеется соответствующее условие в обязательстве),
- прочие документы согласно обязательству (по запросу КБ «БФГ-Кредит» (ООО) или личной инициативе
Принципала)
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
7. Документы по предоставляемому в залог имуществу
при залоге недвижимости:
 документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости (свидетельства о
государственной регистрации, документы-основания и пр.);
Нотариально
заверенные
копии
3
 документ о территориальных границах земельного участка (копия чертежа границ участка), выданный
комитетом по земельным ресурсам и землеустройству;
 отчет об оценке, выполненный независимым оценщиком (с даты составления отчета об оценке до даты
заключения договора об ипотеке должно пройти не более 6 месяцев);
 документы, подтверждающие право пользования земельным участком;
 справку из организаций (органов) по государственному техническому учету и/или технической
инвентаризации объектов градостроительной деятельности (справки о стоимости, выписки из
технического/кадастрового паспорта, экспликации, поэтажные планы),
 расшифровка статьи баланса «Основные средства» с указанием стоимости объекта по балансу;
 выписка из ЕГРП на текущую дату.
при залоге товаров в обороте:
 расшифровка соответствующих балансовых счетов (оборотно-сальдовая ведомость),
 выписка из книги залогов,
 документы, подтверждающие местонахождение предмета залога.
 Документы, подтверждающие право собственности на товарно-материальные ценности (ТМЦ), их
местонахождение и стоимость (карточки складского учета, справки складских остатков, реестры учета
ТМЦ, спецификации незавершенного производства, техотчеты по выпуску готовой продукции, ведомости
движения ТМЦ, инвентаризационные ведомости, договоры на сбыт продукции (на период действия
гарантии), договоры на приобретение продукции (в случае, если она приобреталась), счета, счета-фактуры,
накладные и т.п.). Документы должны соответствовать Методическим указаниям по бухгалтерскому учету материально-
Оригинал или
копии,
заверенные
руководителем
организации
Оригинал
Оригиналы
Копии,
заверенные
подписью
руководителя и
печатью
организации
производственных запасов (утверждены Приказом Министерства Финансов РФ от 28.12.2001 г. № 119н).
при залоге оборудования:
 расшифровка соответствующих балансовых счетов,
 выписка из книги залогов,
 Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (контракт со спецификацией,
планировкой, товарно-транспортные документы, документы, подтверждающие оплату таможенной
пошлины (при импорте), оплату оборудования; акт ввода в эксплуатацию, акт приема-передачи,
инвентарные карточки).
при залоге ценных бумаг:
 документ, подтверждающий право собственности на передаваемые в залог ценные бумаги (выписка из
депозитария или выписка из реестра, или сертификаты ценных бумаг);
 при залоге векселей –предлагаемые векселя, акты приема-передачи, договоры;
Оригиналы
Копии,
заверенные
подписью
руководителя и
печатью
организации
Оригинал
Копии,
заверенные
подписью
руководителя и
печатью
организации
при залоге доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью (действует с
01.07.2009 г.):
 устав общества с ограниченной ответственностью (со всеми действующими изменениями),
 Свидетельства о государственной регистрации юридического лица и о регистрации изменений в
учредительные документы общества,
 Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту регистрации общества,
 Выписка из ЕГРЮЛ на текущую дату,
 Согласие участников общества на залог доли, оформленное в соответствии с Уставом общества,
 Выписка из списка участников общества на текущую дату,
 Сведения о действительной стоимости доли согласно данным бухгалтерской отчетности общества за
последний отчетный период,
 Протокол о назначении руководителя общества,
 Приказ о вступлении в должность руководителя общества,
 Приказ о назначении Главного бухгалтера общества.
Нотариально
заверенные
копии
Оригинал
Копии,
заверенные
руководителем
организации
Банк оставляет за собой право требовать от Принципала/Поручителя/Залогодателя другие необходимые по своему
усмотрению документы.
4