утверждено - РосинтерБанк

ДОГОВОР №
БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
(для юридического лица – резидента Российской Федерации)
г. Москва
20
ЗАО КБ «Росинтербанк», именуемый в дальнейшем «Банк», в лице
,
действующе
на основании
, с одной стороны, и
, именуемое в дальнейшем
«Клиент», в лице
, действующе
на основании
, с другой стороны, вместе
именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Предметом настоящего Договора является открытие Банком Клиенту валютного
cчета №
в
, в дальнейшем именуемый «Счет», а также транзитного валютного
счета №
осуществление Банком расчетно-кассового обслуживания Клиента, в
соответствии с режимом, в порядке и на условиях предусмотренных законодательством
Российской Федерации, а также действующими локальными нормативными актами Банка и
настоящим Договором.
1.2. Расчетно-кассовое обслуживание Клиента осуществляется Банком за плату в
соответствии с действующими Тарифами по расчетно – кассовому обслуживанию
юридических лиц в ЗАО КБ «Росинтербанк», утвержденными Банком (далее «Тарифы
Банка»). Оплата за расчетно-кассовое обслуживание Клиента взимается Банком в
безакцептном порядке.
1.3. Заключение Банком и Клиентом любого договора, содержащего пункт о
предоставлении Банку права списывать без распоряжения Клиента (безакцептно) денежные
средства в счет исполнения обязательств Клиента перед Банком (далее - «Основной договор»),
признается сторонами в качестве исполнения Клиентом требований нормативных актов,
регулирующих безналичные расчеты, о предоставлении в обслуживающий банк сведений о
кредиторе (получателе средств), имеющем право выставлять расчетные документы на
списание денежных средств в бесспорном/безакцептном порядке, обязательстве, по которому
будут производиться платежи, а также об Основном договоре (дата, номер и соответствующий
пункт, предусматривающий право бесспорного/безакцептного списания) и служит основанием
для списания без распоряжения Клиента (безакцептно) денежных средств в счет исполнения
обязательств Клиента перед Банком.
1.4. Клиент поручает Банку списывать в безакцептном порядке без дополнительных
распоряжений Клиента денежные средства в
(наименование валюты счета) со Счета
Клиента в целях погашения задолженности Клиента перед Банком по Основному договору,
производить конвертацию денежных средств со Счета
в рубли РФ на условиях,
установленных Банком для совершения конверсионных операций на дату совершения
операции, и зачислить полученные (конвертированные) денежные средства на Счет в рублях
РФ для списания денежных средств в целях погашения задолженности Клиента перед Банком
по Основному договору.
1.5. Клиент поручает Банку списывать в безакцептном порядке без дополнительных
распоряжений Клиента денежные средства в рублях РФ со Счета Клиента в целях погашения
задолженности Клиента перед Банком по Основному договору, производить конвертацию
денежных средств со счета в валюту задолженности на условиях, установленных Банком для
совершения конверсионных операций на дату совершения операции, и зачислить полученные
(конвертированные) денежные средства на Счет в валюте задолженности для списания
денежных средств в целях погашения задолженности.
1.6. Банк не начисляет проценты на денежные средства, находящиеся на Счете
Клиента.
1.7. Предоставление Банком Клиенту других услуг, не указанных в настоящем
Договоре, осуществляется на основании отдельных договоров и/или дополнительных
соглашений к настоящему Договору.
2.
ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И РЕЖИМ СЧЕТА
2.1. Банк открывает Клиенту Счет на основании заявления Клиента на открытие счета
по утвержденной форме Банка с приложением всех надлежаще оформленных документов,
которые требуются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации,
нормативными актами Банка России и внутренними нормативными актами Банка, а также
перечнем, установленным Банком для открытия счетов.
2.2. Банк вправе отказать Клиенту в открытии счета при непредставлении Клиентом
документов, указанных в п. 2.1. настоящего Договора, либо в случае представления
документов, оформленных ненадлежащим образом, а также в иных случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации.
2.3. В случае изменения законодательства Российской Федерации, нормативных актов
Банка России и/или локальных нормативных актов Банка, регулирующих порядок и условия
открытия счета, а также в случае изменения сведений, подлежащих установлению при
открытии счета, Клиент обязан своевременно предоставить Банку необходимые документы с
учетом изменений законодательства, а также документы, подтверждающие изменения
указанных сведений, в течение 5 (Пяти) рабочих дней с момента наступления таких
изменений.
2.4. В случае непредставления указанных в п. 2.3 настоящего Договора документов
Клиент несет риск последствий, связанных с отсутствием в Банке достоверной информации о
Клиенте.
2.5. Банк осуществляет операции по Счету в пределах остатка средств на Счете.
2.6. Расчетно-кассовое обслуживание Клиента осуществляется Банком в рабочий день
Банка, под которым понимается календарный день, кроме выходных и праздничных дней, а
также дней, официально объявленных в Банке нерабочими.
2.7. Ведение Банком операций по счету может осуществляться на основании
распоряжений Клиента, полученных Банком по электронным каналам связи, при условии, что
для такого ведения операций с Клиентом заключен соответствующий договор.
2.8. Зачисление средств на Счет при осуществлении переводных и документарных
операций производится не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк
расчетных документов, позволяющих однозначно установить, что получателем средств
является Клиент.
2.9. Зачисление денежных средств на Счет при осуществлении кассовых операций
производится в день сдачи наличных денежных средств в кассу Банка.
2.10. Выдача или перечисление денежных средств со Счета Клиента производится по его
распоряжению не позднее операционного дня, следующего за днем поступления в Банк
соответствующего расчетного документа, оформленного надлежащим образом.
3.
3.1. Банк обязуется:
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА
3.1.1. Предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в
соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и
нормативными актами Банка России, в том числе:

зачислять на Счет Клиента поступающие для него денежные средства;

выполнять распоряжения Клиента по Счету;

обеспечить сохранность всех денежных средств, поступающих на Счет Клиента;

принимать от Клиента наличные деньги, осуществлять их пересчет и зачисление на
Счет в случаях, установленных действующим валютным законодательством Российской
Федерации;

обеспечить тайну банковского счета, операций по Счету и сведений о Клиенте;
справки по Счету Клиента могут быть выданы третьим лицам только в случаях,
установленных действующим законодательством Российской Федерации;

выдавать Клиенту в установленном порядке наличные деньги в случаях,
установленных действующим валютным законодательством Российской Федерации;

осуществлять
валютный
контроль
в
соответствии
с
действующим
законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

выполнять
другие
расчетно-кассовые
операции,
предусмотренные
законодательством, настоящим Договором, Тарифами Банка и нормативными актами Банка
России.
3.1.2. Своевременно и правильно производить расчетные операции по поручениям
Клиента в соответствии с законодательством и нормативными актами Банка России.
3.1.3. Предоставлять Клиенту выписки по Счету, справки о движении средств по Счету и
т.п. Информация предоставляется по мере совершения операций по Счету или по требованию
Клиента как на бумажном носителе, так и по электронным каналам связи при наличии
соответствующей заявки Клиента. Выписки считаются подтвержденными, если Клиент не
представил свои замечания в течение 10 (десяти) дней с даты получения выписки.
3.2. Банк имеет право:
3.2.1. Отказать в исполнении расчетного документа Клиента, если в нем отсутствует или
неразборчиво написан один или несколько реквизитов, либо указан неправильный реквизит,
расчетный документ не подписан или подписан лицом, не имеющим права распоряжения
Счетом, или выписан на сумму, превышающую остаток по Счету и при этом между Банком и
Клиентом не подписано соглашение о порядке кредитования Счета.
3.2.2. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов,
свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, при отсутствии
необходимых для осуществления валютного контроля документов или явной подложности
расчетно-кассовых документов.
3.2.3. Осуществлять безакцептное списание средств со Счета Клиента в порядке,
предусмотренном законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка
России, настоящим Договором, в том числе:

в соответствии с пунктом 1.2 настоящего Договора;

при ошибочном зачислении денежных средств на Счет Клиента, в том числе в
результате технической, счетной ошибки или описки;

при погашении задолженности Клиента перед Банком по настоящему Договору;

в
Федерации.
случаях,
установленных
действующим
законодательством
Российской
3.2.4. В одностороннем порядке изменять или отменять Тарифы Банка, уведомив об этом
Клиента за 14 календарных дней до их изменения или отмены, путем размещения
соответствующей информации на стендах по месту нахождения Банка и его структурных
подразделений в доступном для клиентов месте или на сайте Банка в сети Интернет.
3.2.5. Настоящим Договором Клиент выражает согласие на указанный в п.3.2.4. Договора
порядок изменения Тарифов и не имеет права ссылаться на неосведомленность в отношении
указанных изменений.
3.2.6. В случаях, когда расчетные документы, служащие основанием для зачисления
денежных средств на Счет Клиента, содержат неполную, искаженную или противоречивую
информацию или такие документы отсутствуют, задержать зачисление денежных средств на
Счет Клиента до получения документа, содержащего необходимую информацию.
3.2.7. При несоответствии расчетного документа требованиям, предусмотренным
действующим законодательством Российской Федерации и установленными в соответствии с
ним банковскими правилами, Банк может уточнить содержание расчетного документа. Такой
запрос должен быть сделан Клиенту незамедлительно по получении расчетного документа.
При неполучении ответа в день предъявления Клиентом расчетного документа Банк может
оставить расчетный документ без исполнения и возвратить его Клиенту.
3.2.8. Отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции в случаях,
предусмотренных нормативными актами Банка России, действующим законодательством
Российской Федерации.
3.2.9. Приостанавливать операции по Счету, накладывать арест на денежные средства,
находящиеся на счету в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.
4.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА
4.1. Клиент обязуется:
4.1.1. Предоставлять все необходимые для открытия счета документы в соответствии с
пунктом 2.1. настоящего Договора, а также предоставлять иные документы в соответствии с п.
2.3 настоящего Договора;
4.1.2. Давать распоряжения для осуществления операций по счету в порядке,
установленном законодательством, требованиями Банка России и настоящим Договором;
4.1.3. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке, за исключением
случаев, предусмотренных законодательством;
4.1.4. Выполнять требования законодательства Российской Федерации по вопросам
совершения расчетно-кассовых операций;
4.1.5. Выполнять требования законодательства о валютном регулировании и валютном
контроле;
4.1.6. Заказывать сумму наличных денежных средств для получения: доллары США,
Евро – за один день, а другие иностранные валюты – не менее чем за три рабочих дня до даты
их получения из кассы Банка;
4.1.7. Оплачивать услуги Банка в порядке и размерах, установленных Тарифами Банка и
настоящим Договором;
4.1.8. Уведомлять Банк обо всех изменениях адреса места нахождения и почтового
адреса, телефона, факса, а также иных сведений, подлежащих установлению при открытии
счета, в течение 5 (Пяти) рабочих дней от даты наступления таких изменений путем
представления в Банк новой заполненной Анкеты, оформленной по форме, установленной
Банком, и документов, подтверждающих соответствующие изменения;
4.1.9. Клиент обязуется уведомлять Банк обо всех изменениях лиц, указанных в Карточке
с образцами подписей и оттиска печати, в дату изменений с приложением надлежащим
образом
заверенных
документов,
подтверждающих
произошедшие
изменения.
Ответственность за несвоевременное уведомление Банка о произошедших изменениях в
составе лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами на счете, несет Клиент.
4.1.10. Представлять
по
требованию
Банка
в
случаях,
установленных
законодательством и требованиями Банка России, необходимую статистическую и
бухгалтерскую отчетность и другие документы; Документы, составленные на иностранном
языке, предоставлять с приложением перевода на русский язык. Перевод должен быть заверен
клиентом, либо нотариально. При выявлении разногласий по тексту, в том числе смысловых,
между оригиналом документа и его переводом, приоритетное значение имеют документы на
русском языке;
4.1.11. Своевременно, до 15 февраля каждого нового года, подтверждать остаток
средств на Счете по состоянию на 1 января каждого года;
4.1.12. Обеспечить допуск к получению информации о состоянии Счета только
уполномоченных надлежащим образом лиц;
4.1.13. Бережно относиться к имуществу Банка, а также соблюдать пропускной режим и
режим охраны помещений, установленный Банком;
4.1.14. В течение 10 (Десять) банковских дней с момента получения выписки по Счёту,
из которой следует факт ошибочного зачисления денежных средств, письменно сообщить
Банку об ошибочно зачисленных средствах и возвратить ошибочно зачисленные денежные
средства Банку;
4.1.15. При получении наличных денежных средств, Клиент обязан пересчитать
полистно в присутствии кассового работника Банка полученную сумму денег. Банк не
принимает претензии Клиента по недостачам, неплатежным или поддельным денежным
знакам в принятых им наличных деньгах, если денежная наличность не была пересчитана
Клиентом при получении в Банке;
4.1.16. Исполнять иные обязанности, вытекающие из настоящего Договора.
4.2. Клиент имеет право:
4.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете в
порядке и пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации,
локальными нормативными актами Банка, а также настоящим Договором;
4.2.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы,
требовать отчета о выполнении поручений;
4.2.3. Направлять в Банк запросы об исполнении расчетных документов;
4.2.4. Направлять в Банк запросы о выдаче выписок и приложений к ним;
4.2.5. Закрыть Счет и расторгнуть настоящий Договор, выполнив все обязательства перед
Банком, на условиях, предусмотренных действующим законодательством Российской
Федерации и настоящим Договором;
4.2.6. Осуществлять иные права, вытекающие из настоящего Договора, не
противоречащие действующему законодательству Российской Федерации и условиям
настоящего Договора.
5.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. Клиент несет ответственность за достоверность представленных по настоящему
Договору документов, указанных в п.п. 2.1, 2.3., 4.1.8., 4.1.9. настоящего Договора, а также
документов, представленных для проведения операций по Счету в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации.
5.2. Банк и/или Клиент несут ответственность за ненадлежащее исполнение условий
Договора в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и
нормативными актами уполномоченных органов.
5.3. В случае несвоевременного зачисления на Счет поступивших денежных средств
либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения указаний Клиента о
перечислении денежных средств со счета либо их выдаче со Счета, Банк уплачивает Клиенту
штраф в размере 0,01% (Одна сотая) процента от несвоевременно зачисленной либо
необоснованно списанной суммы за каждый день просрочки, но не более 20 (Двадцати)
процентов от соответствующей суммы.
5.4. Банк не несет ответственности за последствия исполнения поручений, выданных
неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда с использованием
предусмотренных локальными нормативными актами и настоящим Договором процедур, Банк
не мог установить факт выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
5.5. Банк не несет ответственность перед Клиентом за задержку в осуществлении
расчетно-кассового обслуживания, произошедшие не по вине Банка.
6.
СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И
РАСТОРЖЕНИЯ
6.1. Договор вступает в силу с момента подписания его Сторонами.
6.2. Клиент имеет право в любое время расторгнуть настоящий Договор путем подачи в
Банк соответствующего письменного заявления. При наличии остатка денежных средств на
счете в заявлении о закрытии счета должны быть указаны реквизиты для перечисления
остатка денежных средств со счета.
6.3. В этом случае в течение 5-ти календарных дней с даты подачи заявления о
расторжении Договора Клиент обязан исполнить все имеющиеся денежные обязательства
перед Банком, связанные с настоящим Договором.
6.4. Банк в течение 7-ми календарных дней после получения заявления о расторжении
настоящего Договора перечисляет остаток денежных средств, находящихся на счете, в
соответствии с указаниями Клиента, после чего производит закрытие счета.
6.5. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете клиента и операций
по этому счету Банк вправе расторгнуть настоящий Договор, предупредив в письменной
форме об этом Клиента. Настоящий Договор считается расторгнутым по истечении двух
месяцев со дня направления Банком такого предупреждения, если на Счет в течение этого
срока не поступили денежные средства.
6.6. По требованию банка договор банковского счета может быть расторгнут судом в
следующих случаях:

когда сумма денежных средств, хранящихся на счете клиента, окажется ниже
минимального размера, предусмотренного банковскими правилами или договором, если такая
сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения банка об этом;

при отсутствии операций по этому счету в течение года, если иное не
предусмотрено договором.
6.7. Расторжение настоящего Договора является основанием для закрытия Счета
Клиенту. С даты закрытия счета Банк прекращает любые операции по Счету.
6.8. Все изменения и дополнения к настоящему Договору, за исключением изменения
Тарифов Банка, совершаются в письменной форме, подписываются Сторонами и являются
неотъемлемой частью настоящего Договора.
7.
ОБСТОЯТЕЛЬСТВА НЕПРЕОДОЛИМОЙ СИЛЫ (ФОРС-МАЖОР)
7.1. Стороны
не
несут
ответственности
за
частичное
или
полное
неисполнение/ненадлежащие исполнения обязанностей по настоящему Договору, если это
явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения
настоящего Договора в результате событий чрезвычайного характера, которые не
исполнившая сторона не могла ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами (форсмажор).
7.2. К таким событиям чрезвычайного характера относятся: наводнение, пожар,
землетрясение, взрыв, оседание почвы, эпидемии и иные явления природы, а также война или
военные действия, забастовка в отрасли или регионе, принятие органом законодательной,
исполнительной или судебной власти акта, повлекшие невозможность исполнения настоящего
Договора.
7.3. О наступлении обстоятельств, указанных в п.7.1. настоящего Договора, Сторона
подвергшаяся действию этих обстоятельств, незамедлительно извещает другую Сторону в
письменной форме. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств и
предполагаемый срок исполнения обязательств.
7.4. По прошествии обстоятельств, указанных в п.7.1. настоящего Договора, Сторона
обязана без промедления известить об этом другую Сторону в письменной форме. В
извещении должен быть указан срок, в течение которого будут надлежащим образом
исполнены обязательства по настоящему Договору.
8.
ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
8.1. Все споры по настоящему Договору стороны разрешают путем переговоров. Если в
процессе переговоров Стороны не придут к взаимоприемлемому решению, споры
разрешаются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации в
Арбитражном суде г. Москвы.
8.2. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, Стороны
руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
8.3. В случае если в результате принятия в будущем законодательных и/или
подзаконных актов или актов государственного или иного органа, наделенного в
установленном порядке принимать акты, обязательные для исполнения по вопросам,
являющимся предметом регулирования настоящего Договора, отдельные статьи и/или пункты
настоящего Договора прекратят свое действие, то прекращение их действия не лишает
юридической силы всего Договора в целом.
8.4. Настоящий Договор составлен в 2-х экземплярах, имеющих одинаковую
юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.
РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
9.
Банк
Клиент
ЗАО КБ «Росинтербанк»
ИНН
, БИК
Адрес места нахождения: 107045, г. Москва, ул.
Сретенка, д.16/2
Адрес для корреспонденции: 107045, г. Москва,
ул. Сретенка, д.16/2
К/с 30101810100000000521 в отделении №5
Московского ГТУ Банка России
________________________/
/
ОГРН
ИНН/КПП
/
Адрес места нахождения:
Адрес для корреспонденции:
р/сч:
в
______________________/
/