Закон о гарантировании экспортных кредитов

Закон о гарантировании экспортных кредитов
Закон, принятый Сеймом 22 июня 2006 года и обнародованный Президентом
государства 7 июля 2006 года
Раздел I
Общие положения
Статья 1. Используемые в Законе термины
В Законе используются следующие термины:
1) субподрядный договор соглашение экспортера и субподрядчика о выполнении
определенной части экспортного договора;
2) субподрядчик юридическое лицо стран-участниц Европейского Союза, с которым
экспортер заключил соглашение о выполнении определенной части экспортного договора;
3) гаранты экспортных кредитов Европейского Союза структуры стран-участниц
Европейского Союза, выполняющие функции гарантирования экспортных кредитов;
4) гарантия экспортного кредита (в дальнейшем гарантия) гарантия, которая в пользу
получателя гарантии предоставляется для покрытия убытков, возникших у получателя
гарантии, если покупатель не произвел оплату согласно заключенному экспортному
договору в случае кредита экспортера или договору ссуды в случае кредита покупателя;
5) экспортный кредит кредит экспортера или покупателя;
6) экспортный договор договор экспортера и покупателя, согласно которому экспортер
обязан изготовить или поставить продукт либо оказать услугу покупателю в третьем
государстве, а покупатель в свою очередь обязан уплатить экспортеру;
7) кредит экспортера кредит, выданный на основании экспортного договора, согласно
которому покупатель обязуется уплатить экспортеру в соответствии с правилами
немедленного расчета или купли с выплатой;
8) экспортер зарегистрированный в Латвии коммерсант, который на основании
заключенного экспортного договора изготавливает и поставляет продукт или оказывает
услугу покупателю в третьем государстве;
9) экспорт изготовление и поставка продукта или оказание услуги покупателям в
третьих государствах;
10) гарант государственное общество капитала, которому Кабинет министров поручил
выполнять функции гарантирования экспортных кредитов;
11) получатель гарантии экспортер, а также кредитное учреждение или другая
финансовая структура, финансирующая экспортный договор;
12) гарантийный полис документ, подтверждающий заключение гарантийного договора
и включающий условия гарантийного договора, а также все изменения и дополнения
договора, о которых гарант и получатель гарантии договорились в период действия
договора;
13) гарантийная премия разовый или регулярный платеж получателя гарантии, размер
которого зависит от вида гарантии, срока договора, суммы гарантии, тарифной ставки
гарантии и риска получателя гарантии;
14) убытки от изготовления убытки, возникающие у экспортера при изготовлении
продукта, заказанного покупателем третьего государства;
15) совместный гарант гарант субподрядного кредита, готовый покрыть возможные
убытки получателю гарантии своего государства;
16) мораторий установленное правительством прекращение или продление некоторых
или всех платежей;
17) кредит покупателя кредит, выданный на основании договора ссуды, заключенного
ссудодателем (кредитным учреждением или другой финансовой структурой) и
покупателем для финансирования экспортного договора;
2
18) покупатель любое зарегистрированное в третьем государстве юридическое лицо,
которое в соответствии с заключенным экспортным договором обязалось уплатить за
продукт согласно условиям экспортного кредита, или его поручитель;
19) продукт изготовленный в Латвии товар, право на его изготовление, а также
оказанная экспортером услуга;
20) третье государство государство, не являющееся страной-участницей Европейского
Союза;
21) ведущий гарант гарант кредитов экспортера, готовый покрыть возможные убытки
получателю гарантии своего государства;
22) процент возмещения убытков вытекающий из экспортного договора процентный
объем покрытия убытков.
Статья 2. Цель Закона
Цель настоящего Закона состоит в содействии экспорта продуктов в третьи государства
при гарантировании покрытия тех возможных убытков, которые могли бы возникнуть
согласно экспортным договорам, которыми установлено, что полная оплата за
поставленные продукты производится не ранее чем в течение двух лет с момента начала
изготовления экспортных продуктов.
Статья 3. Неприменение правил гарантии экспортного кредита
Гарантии экспортного кредита не предоставляются в отношении:
1) экспортного договора, заключенного в результате конкурса;
2) предоплаты;
3) рисков, связанных со строительным оборудованием и строительными материалами,
используемыми для выполнения условий экспортного договора.
Статья 4. Применение правил гарантии кредита экспортера или покупателя
(1) Правила гарантии кредита экспортера применяются, если гарантия выдается
экспортеру и экспортный договор финансируется с использованием кредита экспортера.
Правила гарантии кредита экспортера устанавливаются гарантом согласно настоящему
Закону и иным нормативным актам.
(2) Правила гарантии кредита покупателя применяются, если гарантия выдается
кредитному учреждению или другой финансовой структуре независимо от места ее
учреждения и регистрации с соблюдением положения о том, что кредит покупателя
создает для покупателя безусловные обязательства вернуть свой долг независимо от
выполнения финансируемого экспортного договора и в распоряжении кредитного
учреждения или другой финансовой структуры имеются документы, которые покупатель
должен оплатить согласно договоренности о финансировании экспортного договора.
Правила гарантии кредита покупателя устанавливаются гарантом согласно настоящему
Закону и иным нормативным актам.
Раздел II
Сфера действия гарантии
Статья 5. Убытки, покрываемые гарантом
(1) Убытки от изготовления продукта возникают, если выполнение договорных
обязательств получателя гарантии и изготовление заказанных продуктов прекращается не
менее чем на шесть месяцев подряд при соблюдении условия о том, что в основе такого
прекращения лежит возникновение одного или нескольких упомянутых в статьях 15 и 16
настоящего Закона рисков.
(2) Убытки от кредита покупателя возникают, если покупатель не произвел
установленные договором ссуды платежи по меньшей мере в течение трех месяцев при
соблюдении условия о том, что в основе невыполнения обязательств по платежам лежит
возникновение одного или нескольких упомянутых в статьях 15 и 16 настоящего Закона
рисков.
3
(3) Гарант покрывает убытки получателя гарантии, возникшие в процессе изготовления
и поставки продукта и в случае невыполнения обязательств по оплате или кредиту
покупателя.
(4) Гарант покрывает невыполнение обязательств по кредиту покупателя сумму
кредита (основную сумму и проценты), которую покупатель третьего государства должен
согласно договору ссуды, в том числе проценты, возникающие после истечения срока
уплаты (проценты просрочки).
(5) При гарантировании безусловного покрытия убытков от кредита покупателя гарант
соблюдает упомянутые в статьях 19 и 20 настоящего Закона принципы и установленные
нормативными актами процедуры, согласно которым гарант сообщает Европейской
Комиссии и гарантам экспортных кредитов стран-участниц Европейского Союза о
выданных или выдаваемых гарантиях.
Статья 6. Убытки, не покрываемые гарантом
(1) Гарант не покрывает следующие возникшие во время изготовления и поставки
продукта убытки:
1) убытки, которые уже покрыты как убытки от кредита;
2) неустойки и возмещение убытков, уплаченное получателем гарантии должнику.
(2) Гарант не покрывает суммы, которые по требованию об уплате по гарантированному
экспортному договору уплачены получателем гарантии согласно гарантийному полису.
Статья 7. Процент возмещения убытков от экспортного договора
(1) Максимальный процент возмещения убытков не должен превышать установленный
гарантийным полисом объем.
(2) При определении процента возмещения убытков (если он превышает 95 процентов)
соблюдаются упомянутые в статье 19 настоящего Закона принципы и установленные
нормативными актами процедуры, согласно которым гарант сообщает Европейской
Комиссии и гарантам экспортных кредитов стран-участниц Европейского Союза о
выданных или выдаваемых гарантиях.
Статья 8. Гарантия на экспортные договоры в иностранной валюте
Если экспортными договорами предусматривается оплата в одной или нескольких
иностранных валютах, гарантию разрешается предоставлять в любой соответствующей
валюте, если она может быть конвертирована в Латвийской Республике согласно
установленному Банком Латвии обменному курсу валюты.
Статья 9. Гарантии экспортного кредита для субподрядных договоров
(1) Покрытие возможного гарантированного убытка распространяется также на
заключенные субподрядные договоры.
(2) Условия, распространяемые на применение гарантий экспортного кредита к
субподрядным договором, упомянуты в статьях 10, 11 и 12 настоящего Закона.
Раздел III
Взаимные обязательства гарантов экспортных кредитов
Европейского Союза
Статья 10. Взаимные обязательства гаранта с гарантами экспортных кредитов
Европейского Союза
Настоящий Закон регламентирует взаимные обязательства гаранта и гарантов
экспортных кредитов Европейского Союза в следующих случаях:
1) между экспортером и субподрядчиком заключен субподрядный договор о
выполнении определенной части гарантированного экспортного договора;
2) экспортер обязался передать или передал полагающуюся субподрядчику часть
суммы, уплаченной покупателем экспортеру;
3) между субподрядчиком и покупателем отсутствует юридическое обязательство;
4) ведущий гарант и совместный гарант готовы покрыть возможные убытки получателю
гарантии своего государства.
4
Статья 11. Обязательства ведущего гаранта
Ведущий гарант, принимая на себя единоличное обязательство по покрытию
возможных убытков, в том числе по покрытию убытков от выполнения переданной
субподрядчику части экспортного договора, обязуется:
1) выдавать экспортеру гарантию только на переданную ему часть экспортного
договора;
2) не принимать никаких изменений ни в одно условие выполнения экспортного
договора (объем, передача, оплата) или в заключенный между экспортером и
субподрядчиком договор о выполнении соответствующего экспортного договора, если
только с совместным гарантом не имеется иного соглашения;
3) нести ответственность согласно выданному экспортеру гарантийному полису за
невыполнение любых обязательств экспортера без извещения об этом совместного
гаранта;
4) не объявлять гарантийный полис утратившим силу без извещения об этом
совместного гаранта;
5) сообщать совместному гаранту о любом факте, который становится известным
ведущему гаранту и мог бы повлиять на возникновение и объем возможных убытков;
6) в случае имеющихся или возможных убытков консультироваться с совместным
гарантом об осуществляемых действиях и принимать решения о покрытии убытков по
взаимной договоренности и с определением суммы возмещения и метода уплаты согласно
каждому конкретному гарантийному полису;
7) в случае убытков осуществлять действия для возвращения неуплаченной суммы и
выплаты совместному гаранту причитающейся ему части из возвращенных сумм.
Выплаты ведущего гаранта, связанные с возвратом утраченных средств, распределяются
между гарантами пропорционально гарантированной ими части экспортного договора;
8) в случае аннулирования данной экспортеру гарантии обеспечивать выполнение
упомянутых в настоящей статье обязательств.
Статья 12. Обязательства совместного гаранта
Совместный гарант обязуется:
1) выдавать субподрядчику своего государства гарантию только на переданную ему
часть экспортного договора;
2) не принимать никаких изменений в заключенный между экспортером и
субподрядчиком договор о выполнении экспортного договора без согласования с ведущим
гарантом;
3) нести ответственность согласно выданному субподрядчику гарантийному полису за
невыполнение любых обязательств субподрядчика без извещения об этом ведущего
гаранта;
4) не объявлять гарантийный полис утратившим силу без извещения об этом ведущего
гаранта;
5) сообщать ведущему гаранту о любом факте, который становится известным
совместному гаранту и мог бы повлиять на возникновение и объем возможных убытков;
6) в случае аннулирования предоставленной субподрядчику гарантии обеспечивать
выполнение упомянутых в настоящей статье обязательств.
Раздел IV
Правила выдачи гарантий и информирования гарантов
экспортных кредитов стран-участниц Европейского Союза
Статья 13. Правила выдачи гарантий
Правилами выдачи гарантий экспортных кредитов Кабинет министров устанавливает:
1) гаранта;
2) объем обеспеченных государством обязательств гаранта;
3) общий лимит действующих гарантий;
5
4) порядок выдачи гарантий;
5) порядок вступления в силу гарантий;
6) порядок покрытия гарантом убытков получателя гарантии;
7) порядок исчисления гарантийных премий;
8) порядок применения политики покрытия рисков к третьим государствам.
Статья 14. Информирование Европейской Комиссии и гарантов экспортных
кредитов других стран-участниц Европейского Союза о выданных или выдаваемых
гарантиях
Процедуры, согласно которым гарант сообщает Европейской Комиссии и гарантам
экспортных кредитов стран-участниц Европейского Союза о выданных или выдаваемых
гарантиях, устанавливаются Кабинетом министров.
Раздел V
Риски и право гаранта на отказ от покрытия убытка
Статья 15. Покрытые гарантией коммерческие риски
Покрытыми гарантией коммерческими рисками являются следующие:
1) неплатежеспособность частного должника и его поручителя (при наличии такового);
2) невыполнение обязательств должника и его поручителя (при наличии такового);
3) решение покупателя о прекращении действия экспортного договора, отказе от
экспортного договора или отказе от принятия продуктов при наличии на это правового
основания.
Статья 16. Покрытые гарантией политические риски
Покрытыми гарантией политическими рисками являются следующие:
1) любое мероприятие или решение правительства третьего государства, запрещающее
выполнение экспортного договора;
2) мораторий, устанавливаемый правительством государства покупателя или другого
третьего государства, при посредничестве которого в соответствии с экспортным
договором должны были быть произведены платежи;
3) политические события, экономические трудности, административные мероприятия,
препятствующие осуществлению предусмотренных экспортным договором платежей;
4) принятые в государстве должника правовые нормы, которые объявляют
произведенные должником платежи в местной валюте имеющим силу погашением долга,
хотя в результате колебаний обменного курса валюты такие платежи при их
конвертировании в установленную экспортным договором валюту на день перечисления
средств не покрывают более сумму долга;
5) любое мероприятие или решение правительства государства гаранта или получателя
гарантии, в том числе мероприятия и решения Европейского Союза о торговле между
странами-участницами Европейского Союза и третьими государствами;
6) возникшие за пределами государства гаранта обстоятельства непреодолимой силы
война, гражданская война, революция, восстание, гражданские беспорядки, наводнение,
землетрясение, извержение вулкана, цунами и ядерная авария, если вызванные этими
обстоятельствами убытки не застрахованы в рамках других гарантийных или страховых
договоров.
Статья 17. Ответственность гаранта
Гарант несет ответственность, если убытки непосредственно распространяются на один
или несколько рисков, упомянутых в статьях 15 и 16 настоящего Закона.
Статья 18. Право гаранта на отказ от покрытия убытков
Гарант имеет право на отказ от покрытия убытков получателю гарантии, если причиной
отказа является следующая:
1) любое способствовавшее возникновению убытков действие или бездействие
получателя гарантии или любого действующего от его имени лица;
6
2) любое ограничивающее права получателя гарантии условие, включенное в
экспортный договор или любой связанный с ним документ;
3) любое достигнутое после заключения договора ссуды или экспортного договора
соглашение получателя гарантии и должника, задерживающее возврат долга или
препятствующее возврату долга;
4) в случае кредита экспортера любое невыполнение обязательств субподрядчиков или
других поставщиков, если в основе такого невыполнения не лежат упомянутые в статье 16
настоящего Закона политические риски.
Раздел VI
Гарантийная премия и оценка политического риска
Статья 19. Общие принципы определения гарантийной премии
Гарантийная премия, уплачиваемая по гарантии экспортного кредита:
1) должна соответствовать покрытому риску;
2) должна соответствовать размеру выданной гарантии, проценту возмещения убытков,
условиям гарантии и любым другим условиям, влияющим на качество гарантии;
3) должна быть достаточной для покрытия расходов на выдачу гарантии и расходов на
долгосрочную деятельность гаранта, связанных с покрытием возможных убытков и
связанных с гарантийным полисом выплат.
Статья 20. Оценка политического риска
В отношении каждого государства или каждой категории государств ставка
выплачиваемой гарантийной премии обосновывается оценкой политических рисков
соответствующего государства, осуществляемой гарантом в соответствии с Соглашением
Экономической организации по сотрудничеству и развитию о направляющих линиях
относительно официально поддерживаемых экспортных кредитов.
Информативная ссылка на директивы Европейского Союза
В Закон включены правовые нормы, вытекающие из:
1) Директивы Совета от 7 мая 1998 года 98/29/ЕК о согласовании основных правил в
отношении страхования экспортных кредитов по среднесрочным и долгосрочным
сделкам;
2) Директивы Совета от 27 ноября 1984 года 84/568/ЕЕК о взаимных обязательствах
действующих от имени страны-участницы или при ее поддержке организаций по
страхованию экспортных кредитов или действующих вместо таких организаций
государственных структурных подразделений в отношении совместных гарантий в случае
такого договора, в который вовлечены один или несколько субподрядчиков в одной или
нескольких странах-участницах Европейских Сообществ.