Цели и задачи дисциплины Учебная дисциплина «Деньги

1
2
1. Цели и задачи дисциплины
Учебная дисциплина «Деньги. Кредит. Банки» является теоретическим курсом, который
углубляет и конкретизирует получение знаний в области экономики и финансов.
Программа дисциплины «Деньги. Кредит. Банки» составлена в соответствии с требованиями
Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по
направлению подготовки 080100 Экономика (квалификация (степень) «Бакалавр»).
Цель курса заключается в том, чтобы дать студентам комплексное представление о
сущности, роли денег, кредита и банковской системы в современных условиях, и возможных путях
развития национальной денежно-кредитной сферы с учетом передового мирового опыта и
российской специфики.
Задачи курса:
- последующее усвоение теории финансов, техники банковского дела, международных
валютно-кредитных отношений и других более конкретных дисциплин;
- формирование современного мировоззрения, усвоение различных точек зрения, привитие
навыков глубоко аргументировать свои взгляды;
- профессиональная передача информации в целях повышения конкурентоспособности
национальной системы образования;
- приближение знаний к действительности не только отказом от прежних догм, связанных с
недооценкой роли денег, кредита, банков, но и осознанием порочности пропаганды новых
иллюзий.
2. Место дисциплины в структуре ООП
Дисциплина «Деньги.Кредит.Банки.» входит в базовую (общепрофессиональную) часть
профессионального цикла дисциплин.
Данный курс основан на изученных студентами материалах следующих дисциплин:
«Микроэкономика», «Макроэкономика», «Финансы», «Мировая экономика и международные
экономические отношения», «Бухгалтерский учет и анализ», «Статистика», «Макроэкономическое
планирование и прогнозирование».
Изучив курс «Деньги. Кредит. Банки», студенты получат комплекс знаний в области денежнокредитных отношений, механизма функционирования системы безналичных расчетов; организации
кредитного процесса; сущности и содержания основных банковских операций и деятельности
национальной банковской системы в целом.
Все это будет способствовать освоению специальных дисциплин профиля, а также подготовке
к профессиональной работе в государственных органах, банках, биржах, финансовых и страховых
компаниях, инвестиционных фондах, Министерстве финансов, экономических службах
государственных и коммерческих предприятий и организаций.
3.
Требования к результатам освоения дисциплины
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций:
1. способность анализировать социально-значимые проблемы и процессы, происходящие в
обществе, и прогнозировать возможное их развитие в будущем (ОК-4);
2. умение использовать нормативные правовые документы в своей деятельности (ОК-5);
3. способность логически верно, аргументировано и ясно строить устную и письменную речь (ОК6);
4.
осознает социальную значимость своей будущей профессии, обладает высокой мотивацией к
выполнению профессиональной деятельности (ОК-11);
5. способность, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать
необходимые данные, проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или
аналитический отчет (ПК-9);
6. способность преподавать экономические дисциплины в образовательных учреждениях
различного уровня, используя существующие программы и учебно-методические материалы
(ПК-14).
В результате изучения дисциплины студент должен:
Знать:
3
экономическую природу, функции и формы современных денег;
сущность, функции, формы кредита;
особенности возникновения и механизм функционирования отечественной банковской
системы;
Уметь:
- давать характеристику современной денежно-кредитной системы;
- оценивать изменение ситуации на финансовых рынках;
- организовать сопровождение кредитной сделки в коммерческом банке, правильно
определяя перспективу для партнерства с банковскими учреждениями.
Владеть:
- экономической терминологией, обеспечивающей формирование собственных суждений
студента о происходящих экономических процессах в области денежного обращения,
кредитных отношений и банковской системы;
- экономическим инструментарием оценки состояния денежного обращения;
- теоретической
базой,
способствующей
дальнейшему
освоению
цикла
общепрофессиональных и специальных дисциплин соответствующего профиля.
4.
Объем дисциплины и виды учебной работы
-
очная форма обучения (по профилю «Экономика предприятий и организаций»)
Вид учебной работы
Всего
Семестры
часов /
5
6
зачетных
единиц
90
36
54
Аудиторные занятия (всего)
В том числе:
Лекции
Практические занятия (ПЗ)
Интерактивная форма
Лабораторные работы (ЛР)
Самостоятельная работа (всего)
Вид промежуточной аттестации (зачет, экзамен)
Общая трудоемкость
часы
зачетные единицы
36
54
-
18
18
18
36
16
16
16
заче
т
90
экза
мен
1
5
90
36
-
-
216
6
5. Содержание дисциплины
5.1. Содержание разделов и тем дисциплины
Раздел 1. Деньги
Тема 1.1. Деньги: экономическая сущность и функции
Происхождение и сущность денег. Характеристика денег как экономической категории.
Функции денег. Теории денег. Роль денег в рыночной экономике. Денежная масса.
Денежные агрегаты. Денежная база. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот. Формы
эмиссии. Значение денег в коммерческой деятельности.
Тема 1.2. Денежное обращение и денежный оборот
Понятие денежного обращения. Наличное и безналичное обращение. Безналичный денежный
оборот и его организация. Организация налично-денежного оборота. Формы безналичных расчетов.
Документооборот при расчетах: платежными поручениями, платежными требованиями,
аккредитивами. Расчеты по инкассо. Межбанковские расчеты. Перспективы развития безналичных
расчетов. Роль безналичных расчетов в коммерческой деятельности.
Тема 1.3. Государственное регулирование денежного обращения
Теоретические основы государственного регулирования денежного обращения:
кейнсианство, монетаризм, неокейнсианство.
4
Механизм денежного регулирования как часть денежно-кредитной политики государства.
Современные инструменты и методы денежно-кредитной политики. Особенности денежнокредитной политики в России: история и современность. Стратегия и тактика денежно-кредитного
регулирования. Необходимость учета государственного денежно-кредитного регулирования в
коммерческой деятельности.
Тема 1.4. Денежная система: ее основные типы и инструменты
Сущность денежной системы. Основные типы денежных систем: система металлического
обращения и система бумажно-кредитного обращения. Общая характеристика основных видов
денежных систем. Анализ основных элементов современной денежной системы.
Особенности денежной системы России: прошлое, настоящее, перспективы развития.
Использование элементов денежной системы в коммерческой деятельности.
Тема 1.5. Валютная система
Валютные отношения и валютная система: сущность и основные элементы. Эволюция
мировой валютной системы. Основные валютные системы. Основные принципы и этапы развития
европейской валютной системы. Валютная система России.
Валютный курс. Режим валютных курсов. Анализ факторов, влияющих на валютный курс.
Международные расчеты. Валютный клиринг. Платежный баланс: его сущность и структура.
Влияние современной валютной системы на коммерческую деятельность.
Тема 1.6. Платежный баланс: особенности формирования и методы регулирования
Сущность платежного баланса. Основные структурные составляющие платежного баланса.
Счет текущих операций. Счет операций с капиталом и финансовыми инструментами. Активное и
пассивное сальдо платежного баланса. Значение статьи «Ошибки и пропуски». Расчет сальдо
платежного баланса. Роль золотовалютных резервов в урегулировании сальдо платежного баланса
страны.
Методы регулирования платежного баланса. Государственное регулирование платежного
баланса. Валютные ограничения. Дефляционная политика. Меры финансового и денежно-кредитного
регулирования.
Тема 1.7. Инфляция
Сущность и причины инфляции. Современная инфляция как многофакторный процесс.
Характеристика основных типов и видов инфляции.
Антиинфляционное регулирование: методы, границы, противоречия как способ радикального
противоречия. Денежные реформы как способ радикального изменения денежной системы:
нуллификация, девальвация, деноминация.
Причины и особенности проявления инфляции в России. Основные направления
антиинфляционной политики. Необходимость учета инфляционных процессов в коммерческой
деятельности.
Раздел 2. Кредит
Тема 2.1. Кредит: сущность, функции, законы
Ссудный капитал как экономическая основа появления и развития кредитных отношений.
Особенности ссудного капитала и структура рынка ссудных капиталов. Анализ теорий кредита:
натуралистическая и капиталотворческая.
Основные функции кредита. Характеристика перераспределительной функции кредита и
функции замещения.
Роль кредита в развитии и бесперебойном осуществлении процессов воспроизводства.
Границы применения кредита. Особенности кредитного процесса в современной России.
Роль кредита в коммерческой деятельности.
Тема 2.2. Основные формы и виды кредита
Классификация основных форм кредита: коммерческий, банковский, потребительский,
государственный, международный, ростовщический.
Особенности банковской формы кредита. Коммерческий кредит и его сопровождение в
современных условиях. Основные виды кредита: сущность и содержание.
Тема 2.3. Ссудный капитал и его экономическая характеристика
Сущность ссудного процента. Характеристика основных форм ссудного процента: по формам
кредита, по видам кредитных учреждений, по видам инвестиций с привлечением кредита банка, по
срокам кредитования, по видам операций кредитного учреждения.
5
Роль ссудного процента в регулировании экономических процессов. Виды затрат банка на
проведение ссудных операций и методика расчета нормы (ставки) процента. Границы ссудного
процента. Необходимость учета ссудного процента при планировании коммерческой деятельности.
Тема 2.4. Основные проблемы практики кредитования коммерческих операций в
современных условиях
Особенности кредита в России. Организация кредитного процесса с участием коммерческих
банков. Порядок оформления заявки на получение кредита. Анализ основных документов,
предоставляемых в банк для получения кредита. Кредитный договор: его сущность и содержание.
Основные способы обеспечения возврата кредита. Анализ классности кредитоспособности
заемщиков.
Раздел 3. Банки
Тема 3.1. Возникновение и развитие банков
Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела. Формы эволюции
банковского дела: меняльное дело, монетное дело и т.д. Возникновение банковского дела в древних
цивилизациях. Формирование и развитие денежной системы, как необходимое условие
функционирования банков.
Экономико-правовые основы банковской деятельности и основные функции банков.
Универсализация и интернационализация банковской деятельности. Возникновение и
развитие банковского дела в России. Роль российских банков в развитии коммерческой
деятельности.
Тема 3.2. Современная банковская система и ее основные элементы
Понятие банковской системы и ее свойства. Типы банковских систем. Основные различия
между командно-административной и рыночной банковскими системами.
Характеристика основных элементов банковской системы. Особенности построения
банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой.
Систематизация банков по типу собственности, правовой организации, функциональному
назначению, характеру выполняемых операций, сфере обслуживания, масштабу деятельности.
Особенности современной банковской инфраструктуры. Банковская система России: прошлое,
настоящее и перспективы развития.
Тема 3.3. Центральные банки: их цели, задачи и функции. Особенности деятельности
Центрального банка Российской Федерации
Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков.
Организационная структура Центрального банка России: Центральный аппарат, Территориальные
Главные Управления, РКЦ.
Функции Центрального банка: проведение единой денежно-кредитной политики, эмиссия
наличных денег и организация их обращения, рефинансирование, организация безналичных расчетов
и кредитования народного хозяйства, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих
банков, регулирование и валютный контроль, рассчетно-кассовое обслуживание государственного
бюджета. Функции и организационная структура центральных банков экономически развитых стран.
Тема 3.4. Коммерческие банки и основные виды их деятельности
Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики.
Функции коммерческого банка: аккумуляция временно свободных денежных средств в
депозиты, размещение привлеченных средств и рассчетно-кассовое обслуживание клиентуры.
Понятие банковской услуги и ее основные характеристики. Клиент банка. Договор банка с клиентом.
Банковские счета. Классификация банковских операций. Пассивные операции банка - операции по
привлечению средств в банки и формированию ресурсов последних. Депозитные операции.
Эмиссионные операции коммерческого банка. Значение пассивных операций в деятельности
коммерческого банка.
Активные операции коммерческого банка - операции, посредством которых банки размещают
имеющиеся в их распоряжении ресурсы для получения прибыли и поддержания ликвидности.
Классификация активных операций коммерческого
банка по экономическому содержанию
(ссудные,
инвестиционные, фондовые и гарантийные операции коммерческого банка); по степени риска; по
характеру размещения средств; по уровню доходности.
Характеристика ссудных операций, их виды в зависимости от типа заемщика, способа
обеспечения, сроков кредитования, характера кругооборота средств, объекта и субъекта
6
кредитования, вида открываемого счета и других признаков. Отличия ссудных и инвестиционных
операций коммерческого банка.
Активно-пассивные операции коммерческого банка - комиссионные, посреднические
операции, выполняемые банками по поручению клиентов за определенную плату. Виды активнопассивных операций коммерческого банка. Трастовые операции банка. Неторговые операции.
Балансовые и забалансовые операции банка. Их краткая характеристика. Основные виды
забалансовых операций.
Ликвидные и неликвидные операции коммерческого банка. Понятие банковской
ликвидности.
Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.
Компетенции: (ОК-5, ОК-6, ПК-9)
Тема 3.5. Банковские системы развитых страх мира
Кредитно-банковские системы и их роль в рыночной экономике. Сбережения, инвестиции,
финансовые рынки. Глобализация и современная финансовая революция. Транснациональные банки.
Особенности банковской системы США и ее структура и функции. Формирование ресурсов и
управление активами в американских коммерческих банках.
Особенности развития французской банковской системы и основные банковские операции.
Универсальность германских банков и структура банковской системы Германии. Банки Италии и
характеристика их деятельности. Специфика английской банковской системы. Банковская система
Японии. Банковская система Китая.
Тема 3.6. Международные валютно-кредитные организации
Причины возникновения международных валютно-кредитных организаций. Цели создания
Международного валютного фонда. Группа Всемирного банка: основные участники и их функции.
Характеристика работы Международного банка реконструкции и развития. Особенности
функционирования региональных банков развития. Европейский банк реконструкции и развития,
цели создания и основные функции. Основная миссия Банка международных расчетов.
5.2 Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми (последующими)
дисциплинами
№
п/п
1.
2.
3.
4.
Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин
Управленческий анализ
Планирование и
бюджетирование
Инвестиционная оценка
и управление
стоимостью бизнеса
Анализ финансовой
отчетности организации
№ № разделов и тем данной дисциплины, необходимых для
изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин
(вписываются разработчиком)
1.5
1.6
1.7
3.4
1.2
1.6
3.4
1.2
1.3
1.7
2.3
1.3
1.7
2.2
2.4
5.3. Разделы (модули) и темы дисциплин и виды занятий
очная форма обучения (по профилю «Экономика предприятий и организаций»)
№
Наименование раздела дисциплины
Лекц.
Практ. Лаб.
Семин.
п/п
зан.
зан.
1.
2.
3.
4.
Раздел 1. Деньги
Тема 1. Деньги: экономическая
сущность и функции
Тема 2. Денежное обращение и
денежный оборот
Тема 3. Государственное
регулирование денежного обращение
Тема 4. Денежная система: ее
основные типы и инструменты
СРС
Всего
2
2
-
-
5
9
2
4
-
-
5
11
2
2
-
-
5
9
2
2
-
-
5
9
7
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
Тема 5. Валютная система
Тема 6. Платежный баланс:
особенности формирования и методы
регулирования
Тема 7. Инфляция
Раздел 2. Кредит
Тема 1. Кредит: сущность, функции,
законы
Тема 2. Основные формы и виды
кредита
Тема 3. Ссудный капитал и его
экономическая характеристика
Тема 4. Основные проблемы
практики кредитования
коммерческих операций в
современных условиях
Раздел 3. Банки
Тема 1. Возникновение и развитие
банков
Тема 2. Современная банковская
система и ее основные элементы
Тема 3. Центральные банки: их цели,
задачи и функции. Особенности
деятельности ЦБ РФ.
Тема 4. Коммерческие банки и
основные виды их деятельности
Тема 5. Банковские системы
развитых стран мира
Тема 6. Международные валютнокредитные организации
Итого
2
2
2
2
-
-
5
5
9
9
2
2
2
4
-
-
4
8
8
14
2
4
-
-
8
14
2
4
-
-
8
14
4
4
-
-
8
16
-
-
2
2
3
7
2
4
-
-
4
10
2
4
-
-
4
10
2
4
-
-
4
10
2
4
-
-
5
11
2
4
-
-
4
10
90
180
36
54
6. Перечень семинарских, практических занятий или лабораторных работ
очная форма обучения (по профилю «Экономика предприятий и организаций»)
№
№ раздела
Наименование семинаров,
ТрудоОценоч- Формип/п
(модуля) и
практических и лабораторных работ
емкость
ные
руемые
темы
(часы)
средсткомпедисциплины
ва
тенции
1
2
3
4
5
6
Тема 1.1 Деньги: экономическая
Тестовы ПК-9
Раздел
1.
1 I.
сущность и функции
е
Деньги
.
задания
2
Тема 1.2. Денежное обращение и
Контрол ОК-5,
денежный оборот
ьная
ОК-11
4
работа
Диспут
ОК-4,
Тема 1.3. Государственное
ОК-5
2
регулирование денежного
обращения.
Тема 1.4. Денежная система: ее
основные типы и инструменты.
Тема 1.5. Валютная система
Тема 1.6. Платежный баланс:
2
2
Дискусс
ия
Дискусс
ия
ОК-4,
ОК-5
ОК-4,
ОК-5,
ПК-9
ОК-4,
8
особенности формирования и методы
регулирования
Тема 1.7. Инфляция
2.
Тема 2.1. Кредит: сущность, функции,
законы
Раздел II.
Кредит
Тема 2.2. Основные формы и виды
кредита
Тема 2.3. Ссудный капитал и его
экономическая характеристика
Тема 2.4. Основные проблемы
практики кредитования коммерческих
операций в современных условиях.
3.
Раздел III.
Банки
ПК-9
2
2
4
Коллокв
иум
Тестовое
задание
ОК-4,
ПК-9
ОК-4,
ПК-9
ОК-6
4
4
Контрол
ьная
работа
Диспут
ОК-4,
ОК-5
Доклад
ОК-6,
ОК-11
Дискусс
ия
ОК-5,
ПК-9
Диспут
ОК-5,
ОК-6,
ОК-11
Ролевая
игра
ОК-5,
ОК-6,
ПК-9
ОК-6,
ПК-9
ПК-9,
ПК-14
4
Тема 3.1. Возникновение и развитие
банков
ОК-11,
ПК-9,
ПК-14
2
Тема 3.2. Современная банковская
система и ее основные элементы
Тема 3.3. Центральные банки: их цели,
задачи и функции. Особенности
деятельности центрального банка
Российской Федерации
Тема 3.4. Коммерческие банки и
основные виды их деятельности
Тема 3.5. Банковская система развитых
стран мира
Тема 3.6 Международные валютнокредитные организации
4
4
4
4
4
Круглый
стол
Коллокв
иум
7. Примерная тематика курсовых проектов (работ) (не предусмотрена)
8. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины:
федеральные законы и нормативные документы (при наличии):
1. Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (О
Банке России)» с
изм. от 29 декабря 2012 г. № 282-ФЗ
2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990г., (ред. от
21.11.2011)
3. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003г.,
№173-ФЗ (ред. от 06.12.2011)
4. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25
февраля 1999г., №40-ФЗ в ред. от 28.07.2012 № 144-ФЗ,
5. Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации» от 23 декабря 2003г., №177-ФЗ (ред. от 03.12.2011)
базовый учебник
1. Белотелова Н.П. деньги. Кредит. Банки: учебник для ВУЗов/ Н.П. Белотелова, Ж.С.
Белотелова. – 3-е изд. – М.: Дашков и Ко, 2011. – 484с. – ISBN 978-5-394-01109-2.
основная литература:
9
1.
2.
9.
10.
11.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
Деньги.Кредит.Банки:Учеб./Е. Ф. Жуков, Н. М. Зеленкова, Н. Д. Эриашвили.-4-е изд.,перераб.
и доп.- М.:ЮНИТИ-ДАНА,2010.-783 с.
Деньги,кредит,банки: Учеб. для ВУЗов/под ред. О. И. Лаврушина.- 9-е изд., стер.М.:КНОРУС,2010.-500 с.
дополнительная литература:
1. Банковское дело: современная система кредитования : учебное пособие / О.И.
Лаврушин, О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко. – 5-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2009. –
264с.
2. Банковское законодательство: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова – М.: Вузовский учебник,
2006. – 270с.
3. Владимирова М.П., Козлов А.И. Деньги.Кредит.Банки. Учеб.пособие. – М.:
Кнорус, 2006. – 288с.
4. Деньги, кредит, банки: учебное пособие/ И.Н. Олейникова – М.: Магистр, 2008. –
509с.
5. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник /Под ред. Л.Н.
Красавиной. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2005.
6. Организация деятельности Центрального Банка: учебник /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.
Мамонова; под общ. ред. Г.Г. Фетисова. – 2-е изд., М.: КНОРУС, 2007. – 432с.
7. Печникова А.В., Маркова О.М., Стародубцева Е.Б. Банковские операции: Учебник. – М.:
ФОРУМ: ИНФРА – М, 2005. – 368 с.
8. Тавасиев А.М., Бычков В.П., Москвин В.А. Банковское дело: базовые операции для
клиентов: Учеб. пособие /Под ред. А.М. Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2005. –
304 с.
Жуков Е.Ф. Деньги. Кредит. Банки: учебник/ Е.Ф. Жуков, Н.М. Зеленкова, Н.Д. Эришвили – 4-е
изд., перераб. и доп. – М.: Юнити-дана, 2010. – 783с. – ISBN 978-5-288-01529-3.
Деньги.Кредит.Банки.:Учеб.пособие для ВУЗов/М. П. Владимирова, А. И. Козлов.М.:КНОРУС,2007.-285 с.
Деньги,кредит,банки:Учеб.пособие для ВУЗов/В. П. Воронин,С. П. Федосова.-М.:Юрайт,2002.269 с.
12. Деньги.Кредит.Банки:Учеб. для ВУЗов/под ред. Г. Н. Белоглазовой.- М.:Юрайт,2006.620 с.
Деньги.Кредит.Банки.:Учеб. пособие для ВУЗов/С. А. Чернецов.-М.:Магистр,2009.-494 с.
Деньги,кредит,банки: Учеб. для ВУЗов/Е. И. Кузнецова;под ред. Н. Д. Эриашвили.-2-е
изд.,перераб. и доп.-М.: ЮНИТИ-ДАНА,2009.-567 с.
Деньги.Кредит.Банки:Учеб. для ВУЗов/Е. Ф. Жуков и др.-3-е изд.,перераб. и доп.-М.:ЮНИТИДАНА,2007.-703
Деньги.Кредит.Банки:Учеб. для ВУЗов/ под ред. В. В. Иванова, Б. И. Соколова.-2-е изд.,перераб.
и доп.-М.:ТК"ВЕЛБИ":Проспект,2008.-848 с.
Деньги.Кредит.Банки:Учеб. для ВУЗов/под ред. Е. Ф. Жукова - 3-е изд.,перераб. и доп. М.:ЮНИТИ-ДАНА,2008.-703 с.
Деньги.Кредит.Банки:Учеб. для ВУЗов/ Н. П. Белотелова, Ж. С. Белотелова.-М.: Издательскоторговая корпорация "Дашков и Ко",2009.-484 с.
программное обеспечение:
Целесообразно использовать материалы, размещенные на сайтах:
1. www.kommersant.ru
2. www.cbr.ru
3. www.expert.ru
4. www.rbc.ru
5. www.smoney.ru
6. www.vedomosti.ru
На данных сайтах студент может найти информацию, касающуюся последних событий в
денежно-кредитной сфере и на финансовом рынке страны и мира, о складывающихся тенденциях и
приоритетах денежно-кредитной политики Центрального Банка и банковской системы в целом,
статистические данные и их подробный анализ, обеспечивающие представление о состоянии
банковского сектора Российской Федерации.
базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:
10
1. Информационно-справочная система ГАРАНТ;
2. Информационно-справочная правовая система Консультант.
9. Материально-техническое обеспечение дисциплины:
1)
2)
3)
4)
Мультимедийный проектор;
Портативный или стационарный ПК;
Набор цветных мелков;
Классная доска.
Книжный фонд библиотеки и компьютерный класс, фонд нормативных документов.
10. Образовательные технологии:
В процессе изучения дисциплины используются:
- раздаточный материал для изучения лекционного материала;
- учебный материал в электронном виде;
- активные и интерактивные формы обучения, среди которых:
ИНТЕРАКТИВЫЕ ФОРМЫ ОБУЧЕНИЯ:
Доклад предполагает публичное сообщение, представляющее собой развернутое изложение
определенной темы. Доклад может быть представлен как самим преподавателем, так и студентом или
группой студентов. Если доклад разрабатывается и представляется преподавателем по какой-нибудь
дискуссионной тематике, то он заранее оповещает об этом студентов. Студенты самостоятельно
изучают предложенную тему, а на занятии в ходе обсуждения доклада преподавателя разбирают
тему и обсуждают сложные вопросы.
Преподаватель в целях расширения кругозора студентов разрабатывает тематику докладов по
наиболее сложным, дискуссионным вопросам финансов хозяйствующих субъектов. К каждой теме
преподаватель называет примерный список нормативной и научной литературы, а также предлагает
воспользоваться периодической литературой и возможностями Интернета. Докладчики выбираются
по желанию студентов. Преподаватель должен объяснить студенту, что доклад не должен носить
формальный характер, а включать спорные актуальные вопросы, носить проблемный характер.
(Тема 2.3. «Ссудный капитал и его экономическая характеристика», Тема 3.1.
«Возникновение и развитие банков», Тема 3.5. «Банковские системы развитых стран»).
Диспут. Студенты группы, не являющиеся выступающими докладчиками по указанию
преподавателя должны самостоятельно подготовиться к диспуту по предлагаемой тематике. Диспут
может носить характер спора. С этой целью преподаватель может по каждой теме назначить
оппонентов, которые должны изучить соответствующие источники научной литературы. Оппоненты
должны задавать докладчику актуальные вопросы, ставить перед ним проблемы и совместно их
решать. По итогам диспута преподаватель делает вывод.
Предлагаемая тематика диспутов:
По теме 1.3. «Государственное регулирование денежного обращения».
Дискуссия, касающаяся законодательных аспектов регулирования денежного обращения с
целью выявления проблем и определения возможных направлений их решения.
По теме 2.4 «Основные проблемы практики кредитования коммерческих операций в
современных условиях».
Диспут по проблемам оптимизации кредитного процесса в коммерческом банке с учетом
потребностей реального сектора экономики.
Дискуссия - форма учебной работы, в рамках которой студенты высказывают свое мнение по
проблеме, заданной преподавателем. Проведение дискуссий по проблемным вопросам подразумевает
написание студентами эссе, тезисов или реферата по предложенной тематике. (Тема 1.2 «Денежное
обращение и денежный оборот», Тема 3.2. «Современная банковская система и ее элементы». В
рамках предложенных тем, предполагается обсудить насущные вопросы денежного обращения и
особенности функционирования банковской системы Российской Федерации).
Игра ролевая - метод обучения, при котором моделируется деятельность какой-либо
организации, предприятия, фирмы. Моделироваться могут события, конкретная деятельность людей
(совещание, разработка проекта и т.п.), а также обстановка, условия, в которых происходит событие
или осуществляется деятельность. Сценарий игры содержит сюжет, описание структуры и
11
назначения моделируемых процессов и объектов. Участники принимают роли различных должностей
и профессий и действуют соответственно этим ролям.
(III часть курса «Деньги Кредит Банки»).
АКТИВНЫЕ ФОРМЫ ОБУЧЕНИЯ:
Коллоквиум – это форма учебного занятия, на котором преподаватель контролирует
усвоение студентами лекционного курса. Коллоквиум проводится два раза в семестр (по темам 1.1,
1.2, 2.1, 2.2, 3.2-3.4). На коллоквиум выносятся узловые вопросы пройденного лекционного
материала. Преподаватель задает один или несколько вопросов экзаменационного уровня и в случае
положительного ответа может зачесть изученную тему в качестве экзаменационного ответа.
Тестовое задание состоит из вопроса и выбора ответов. Тест включает не менее трех
вариантов ответа. Студент должен выбрать правильный вариант или варианты. Тестовое задание
может состоять из заполнения пропусков в предложениях, может предполагать последовательность
объектов.
Преподаватель заранее определяет шкалу оценок по пятибалльной системе. Количество
вариантов ответов на тесты должно быть не менее пяти. Преподаватель должен ограничить время
выполнения теста.
(Тесты используются в качестве итогового контроля после завершения лекционного курса).
Визуализация – представление информации в наглядной форме с помощью рисунков,
графиков и анимации.
(основная часть лекционного материала представлена в виде графиков и рисунков).
11. Оценочные средства:
11.1. Оценочные средства для входного контроля
Тестовые задания:
Вариант 1
1. Функционирование денег как средства обращения предполагает их движение но формуле:
а) Т-Т;
б) Т-т-Т;
в) Д- т- Д; г)Т-Д-Т; д) Т-О...О-Д.
2. Деньги в функции средства обращения это:
а) идеальные деньги;
б) реальные деньги;
в) посредник в товарообмене;
г) долговое обязательство.
3. Деньги с отсрочкой оплаты выступают в функции:
а) средства платежа;
б) средства обращения;
в) средства накопления и сбережения;
г) меры стоимости;
4. Тезаврация золота относится к функции денег как средства:
а) обращения;
б) накопления и сбережения;
в) платежа;
г) мировые деньги;
д) мера стоимости;
5. Кредитные деньги это:
а) казначейские билеты;
б) банкноты;
в) векселя;
г) акции;
д) облигации;
е) чеки;
12
ж) пластиковые карточки.
6. Банкноты:
а) выпускаются государством;
б) выпускаются Центральным банком;
в) обеспечены золото -валютными резервами;
г) предназначены для покрытия бюджетного дефицита.
7. Современные наличные деньги, функционирующие в обращении, это:
а) золотые монеты;
б) бумажные деньги;
в) кредитные деньги;
г) биллонные монеты.
8. Величина денежной массы непосредственно зависит от :
а) натурального объема выпуска товаров и услуг;
б) суммы цен реализуемых товаров и услуг;
в) скорости оборота денег;
г) числа жителей страны;
д) национального богатства страны.
9. Чему будет равна величина денежной массы в сумме 1000 руб., участвующей в течение года в
4 актах купли-продажи:
а) 4 000 руб.
б) 1 000 руб.
в) 200 руб.
г) 250 руб.
10. Выпуск наличных денег в хозяйственный оборот осуществляется:
а) резервными фондами РКЦ;
б) оборотными кассами РКЦ;
в) операционными кассами КБ;
г) кассами организаций;
д) населением при покупке товаров и услуг.
11. Выпуск безналичных денег в хозяйственный оборот осуществляется:
а) Центральным банком в процессе эмиссионной политики;
б) коммерческими банками в процессе кредитования;
в) путем банковских безналичных расчетов;
г) путем платежей между организациями.
12. Инфляция проявляется в:
а) повышении уровня цен;
б) повышении покупательной способности денег;
в) падении уровня цен;
г) обесценении денег;
д) снижении безработицы.
13. Галопирующая инфляция - это инфляция, при которой среднегодовой прирост цен
составляет:
а) 5%
б) 15%
в) 50%
г) более 100%.
14. Стагфляция проявляется в виде:
а) снижения уровня цен;
13
б) роста уровня цен;
в) падения производства;
г) повышения производства.
15. Экономическая сущность кредита как категория раскрывается при выполнении
следующих основных функций:
а) формирования фондов денежных средств;
б) распределении фондов денежных средств;
в) перераспределении свободных денежных ресурсов;
г) использовании фондов денежных средств;
д) контроль денежных средств.
16. Кредит выдается на принципах:
а) безвозмездности;
б) безвозвратности;
в) срочности;
г) платности;
д)обеспеченности;
е)гласности;
ж) полноты.
17. Формами кредита являются:
а)банковский;
б) коммерческий;
в) краткосрочный;
д) потребительский;
д) среднесрочный;
е) депозитный;
ж) ссудный;
з) государственный;
и) международный.
18. Авансовый платеж, предоставляемый покупателем продавцу это:
а) банковский кредит;
б) товарный кредит;
в) государственный кредит;
г) коммерческий кредит.
19. Рассрочка платежа, предоставляемая продавцом покупателю это:
а) финансовый кредит;
б) банковский кредит;
в) товарный кредит;
г) налоговый кредит.
20. Денежные средства предприятия на срочном вкладе в банке:
а) кредит;
б) депозит;
в) факторинг;
г) расчетный счет.
Вариант 2
1. Деньги с отсрочкой оплаты выступают в функции:
а) средства платежа;
б) средства обращения;
в) средства накопления и сбережения;
г) меры стоимости;
2. Деньги в функции меры стоимости это:
14
а) идеальные деньги;
б) реальные деньги;
в) посредник в товарообмене;
г) долговое обязательство.
3. Функционирование денег как средства обращения предполагает их движение но формуле:
а) Т-Т;
б) Т-т-Т;
в) Д- т- Д;
г)Т-Д-Т;
д) Т-О...О-Д.
4. Кредитные деньги это:
а) казначейские билеты;
б) банкноты;
в) векселя;
г) акции;
д) облигации;
е) чеки;
ж) пластиковые карточки.
5. Тезаврация золота относится к функции денег как средства:
а) обращения;
б) накопления и сбережения;
в) платежа;
г) мировые деньги;
д) мера стоимости;
6. Казначейские билеты:
а) выпускаются государством;
б) выпускаются Центральным банком;
в) обеспечены золото -валютными резервами;
г) предназначены для покрытия бюджетного дефицита.
7. Величина денежной массы непосредственно зависит от :
а) натурального объема выпуска товаров и услуг;
б) суммы цен реализуемых товаров и услуг;
в) скорости оборота денег;
г) числа жителей страны;
д) национального богатства страны.
8. Современные наличные деньги, функционирующие в обращении, это:
а) золотые монеты;
б) бумажные деньги;
в) кредитные деньги;
г) биллонные монеты.
9. Выпуск наличных денег в хозяйственный оборот осуществляется:
а) резервными фондами РКЦ;
б) оборотными кассами РКЦ;
в) операционными кассами КБ;
г) кассами организаций;
д) населением при покупке товаров и услуг.
10. Чему будет равна величина денежной массы в сумме 1000 руб., участвующей в течение года
в 4 актах купли-продажи:
15
а) 4 000 руб.
б) 1 000 руб.
в) 200 руб.
г) 250 руб.
11. Инфляция проявляется в:
а) повышении уровня цен;
б) повышении покупательной способности денег;
в) падении уровня цен;
г) обесценении денег;
д) снижении безработицы.
12. Выпуск безналичных денег в хозяйственный оборот осуществляется:
а) Центральным банком в процессе эмиссионной политики;
б) коммерческими банками в процессе кредитования;
в) путем банковских безналичных расчетов;
г) путем платежей между организациями.
13. Стагфляция проявляется в виде:
а) снижения уровня цен;
б) роста уровня цен;
в) падения производства;
г) повышения производства.
14. Галопирующая инфляция - это инфляция, при которой среднегодовой прирост цен
составляет:
а) 5%
б) 15%
в) 50%
г) более 100%.
15. Кредит выдается на принципах:
а) безвозмездности;
б) безвозвратности;
в) срочности;
г) платности;
д) обеспеченности;
е) гласности;
ж) полноты.
16. Экономическая сущность кредита как категория раскрывается при выполнении
следующих основных функций:
а) формирования фондов денежных средств;
б) распределении фондов денежных средств;
в) перераспределении свободных денежных ресурсов;
г) использовании фондов денежных средств;
д) контроль денежных средств.
17. Авансовый платеж, предоставляемый покупателем продавцу это:
а) банковский кредит;
б) товарный кредит;
в) государственный кредит;
г) коммерческий кредит.
18. Формами кредита являются:
а) банковский;
б) коммерческий;
16
в) краткосрочный;
д) потребительский;
д) среднесрочный;
е) депозитный;
ж) ссудный;
з) государственный;
и) международный.
19. Денежные средства предприятия на срочном вкладе в банке:
а) кредит;
б) депозит;
в) факторинг;
г) расчетный счет.
20. Рассрочка платежа, предоставляемая продавцом покупателю это:
а) финансовый кредит;
б) банковский кредит;
в) коммерческий кредит;
г) налоговый кредит.
Вариант 3
1. Тезаврация золота относится к функции денег как средства:
а) обращения;
б) накопления и сбережения;
в) платежа;
г) мировые деньги;
д) мера стоимости;
2. Деньги с отсрочкой оплаты выступают в функции:
а) средства платежа;
б) средства обращения;
в) средства накопления и сбережения;
г) меры стоимости;
3. Деньги в функции меры стоимости это:
а) идеальные деньги;
б) реальные деньги;
в) посредник в товарообмене;
г) долговое обязательство.
4. Величина денежной массы непосредственно зависит от :
а) натурального объема выпуска товаров и услуг;
б) суммы цен реализуемых товаров и услуг;
в) скорости оборота денег;
г) числа жителей страны;
д) национального богатства страны.
5. Функционирование денег как средства обращения предполагает их движение но формуле:
а) Т-Т;
б) Т-т-Т;
в) Д- т- Д;
г) Т-Д-Т;
д) Т-О...О-Д.
6 Современные наличные деньги, функционирующие в обращении, это:
а) золотые монеты;
б) бумажные деньги;
в) кредитные деньги;
17
г) биллонные монеты.
7 Кредитные деньги это:
а) казначейские билеты;
б) банкноты;
в) векселя;
г) акции;
д) облигации;
е) чеки;
ж) пластиковые карточки.
8. Банкноты:
а) выпускаются государством;
б) выпускаются Центральным банком;
в) обеспечены золото -валютными резервами;
г) предназначены для покрытия бюджетного дефицита.
9. Инфляция проявляется в:
а) повышении уровня цен;
б) повышении покупательной способности денег;
в) падении уровня цен;
г) обесценении денег;
д) снижении безработицы.
10..Выпуск безналичных денег в хозяйственный оборот осуществляется:
а).Центральным банком в процессе эмиссионной политики;
б) коммерческими банками в процессе кредитования;
в) путем банковских безналичных расчетов;
г) путем платежей между организациями.
11. Чему будет равна величина денежной массы в сумме 1000 руб., участвующей в течение года
в 4 актах купли-продажи:
а) 4 000 руб.
б) 1 000 руб.
в) 200 руб.
г) 250 руб.
12. Выпуск наличных денег в хозяйственный оборот осуществляется:
а) резервными фондами РКЦ;
б) оборотными кассами РКЦ;
в) операционными кассами КБ;
г) кассами организаций;
д) населением при покупке товаров и услуг.
13. Экономическая сущность кредита как категория раскрывается при выполнении
следующих основных функций:
а) формирования фондов денежных средств;
б) распределении фондов денежных средств;
в) перераспределении свободных денежных ресурсов;
г) использовании фондов денежных средств;
д) контроль денежных средств.
14. Кредит выдается на принципах:
а) безвозмездности;
б) безвозвратности;
в) срочности;
г) платности;
18
д)обеспеченности;
е)гласности;
ж) полноты.
15. Галопирующая инфляция - это инфляция, при которой среднегодовой прирост цен
составляет:
а) 5%
б) 15%
в) 50%
г) более 100%.
16. Стагфляция проявляется в виде:
а) снижения уровня цен;
б) роста уровня цен;
в) падения производства;
г) повышения производства.
17. Рассрочка платежа, предоставляемая продавцом покупателю это:
а) финансовый кредит;
б) банковский кредит;
в) коммерческий кредит;
г) налоговый кредит.
18. Денежные средства предприятия на срочном вкладе в банке:
а) кредит;
б) депозит;
в) факторинг;
г) расчетный счет.
19. Формами кредита являются:
а)банковский;
б) коммерческий;
в) краткосрочный;
д) потребительский;
д) среднесрочный;
е) депозитный;
ж) ссудный;
з) государственный;
и) международный.
20. Авансовый платеж, предоставляемый покупателем продавцу это:
а) банковский кредит;
б) товарный кредит;
в) государственный кредит;
г) коммерческий кредит.
Вариант 4
1. Современные наличные деньги, функционирующие в обращении, это:
а) золотые монеты;
б) бумажные деньги;
в) кредитные деньги;
г) биллонные монеты.
2. Казначейские билеты:
а) выпускаются государством;
б) выпускаются Центральным банком;
в) обеспечены золото -валютными резервами;
19
г) предназначены для покрытия бюджетного дефицита.
3. Кредитные деньги это:
а) казначейские билеты;
б) банкноты;
в) векселя;
г) акции;
д) облигации;
е) чеки;
ж) пластиковые карточки.
4. Тезаврация золота относится к функции денег как средства:
а) обращения;
б) накопления и сбережения;
в) платежа;
г) мировые деньги;
д) мера стоимости;
5. Деньги с отсрочкой оплаты выступают в функции:
а) средства платежа;
б) средства обращения;
в) средства накопления и сбережения;
г) меры стоимости;
6. Деньги в функции средства платежа это:
а) идеальные деньги;
б) реальные деньги;
в) посредник в товарообмене;
г) долговое обязательство.
7. Функционирование денег как средства обращения предполагает их движение но формуле:
а) Т-Т;
б) Т-т-Т;
в) Д- т- Д;
г) Т-Д-Т;
д) Т-О...О-Д.
8. Стагфляция проявляется в виде:
а) снижения уровня цен;
б) роста уровня цен;
в) падения производства;
г) повышения производства.
9. Галопирующая инфляция - это инфляция, при которой среднегодовой прирост цен
составляет:
а) 5%
б) 15%
в) 50%
г) более 100%.
10. Инфляция проявляется в:
а) повышении уровня цен;
б) повышении покупательной способности денег;
в) падении уровня цен;
г) обесценении денег;
д) снижении безработицы.
20
11. Выпуск наличных денег в хозяйственный оборот осуществляется:
а) резервными фондами РКЦ;
б) оборотными кассами РКЦ;
в) операционными кассами КБ;
г) кассами организаций;
д) населением при покупке товаров и услуг.
12. Выпуск безналичных денег в хозяйственный оборот осуществляется:
а) Центральным банком в процессе эмиссионной политики;
б) коммерческими банками в процессе кредитования;
в) путем банковских безналичных расчетов;
г) путем платежей между организациями.
13. Величина денежной массы непосредственно зависит от :
а) натурального объема выпуска товаров и услуг;
б) суммы цен реализуемых товаров и услуг;
в) скорости оборота денег;
г) числа жителей страны;
д) национального богатства страны.
14. Чему будет равна величина денежной массы в сумме 1000 руб., участвующей в течение года
в 4 актах купли-продажи:
а) 4 000 руб.
б) 1 000 руб.
в) 200 руб.
г) 250 руб.
15. Элементами банковской системы России являются:
а) Центральный банк РФ (Банк России),
б) отраслевые коммерческие банки;
в) региональные коммерческие банки;
г) фондовые биржи;
д) товарные биржи.
16. Денежные средства предприятия на срочном вкладе в банке:
а) кредит;
б) депозит;
в) факторинг;
г) расчетный счет.
17. Авансовый платеж, предоставляемый покупателем продавцу это:
а) банковский кредит;
б) товарный кредит;
в) государственный кредит;
г) коммерческий кредит.
18. Рассрочка платежа, предоставляемая продавцом покупателю это:
а) финансовый кредит;
б) банковский кредит;
в) товарный кредит;
г) налоговый кредит.
19. Кредит выдается на принципах:
а) безвозмездности;
б) безвозвратности;
в) срочности;
г) платности;
21
д)обеспеченности;
е)гласности;
ж) полноты.
20. Формами кредита являются:
а)банковский;
б) коммерческий;
в) краткосрочный;
г) потребительский;
д) среднесрочный;
е) депозитный;
ж) ссудный;
з) государственный;
и) международный.
11.2. Оценочные средства текущего контроля
Разделы и темы для самостоятельного
Виды и содержание текущего контроля
изучения
Раздел 1. Деньги
Тема 1. Деньги: экономическая сущность и Проработка материала по конспектам лекции и
функции.
I
разделу
учебника
под
ред.
О.И.
(ОК-4, ОК-5, ОК-11, ПК-9)
Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки», тестовые
задания: Вариант 1, задание 1-8, Вариант 5,
задание 13,14, Вариант 7, задание 8,9,11
Тема 2. Денежное обращение и денежный Работа с вопросами для самопроверки; поиск и
оборот.
обзор научных публикаций и электронных
(ОК-4, ОК-5, ОК-11, ПК-9)
источников
информации,
подготовка
заключения по обзору. Проработка тестовых
заданий: Вариант 1, задание 11,12
Вариант 3, задание 5,6, Вариант 4, задание 11-15,
Вариант 6, задание 1,2, 5-8
Тема 3. Государственное
регулирование Работа с вопросами для самопроверки;
денежного обращения.
проработка материала по конспектам лекции
(ОК-4, ОК-5, ОК-11, ПК-9)
и I разделу учебника под ред. О.И.
Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки», изучение
положений и инструкций Центрального банка по
регулированию денежного обращения.
Тема 4. Денежная система: ее основные типы и Работа с
вопросами для самопроверки;
инструменты.
проработка материала по конспектам лекций,
(ОК-4, ОК-5, ОК-11, ПК-9)
тестовые задания: Вариант 4, задание 5-8
Тема 5. Валютная система.
Поиск и обзор научных публикаций и
(ОК-4, ОК-5, ОК-11, ПК-9)
электронных источников информации,
подготовка
заключения
по
обзору;
проработка материала по I разделу учебника
под ред. О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит.
Банки», тестовые задания: Вариант 5, задание 2,3
Тема 7. Инфляция.
Работа с вопросами для самопроверки;
(ОК-4, ОК-5, ОК-11, ПК-9)
проработка материала по I разделу учебника
под ред. О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит.
Банки». Проработка тестовых заданий: Вариант
2, задание 15, Вариант 3, задание 1, Вариант 4,
задание 10, Вариант 6, задание 3,4
Раздел 2. Кредит
Тема 1. Кредит: сущность, функции, законы.
Проработка
материала
по
конспектам
(ОК-4, ОК-5, ОК-11, ПК-9, ПК-14)
лекций и тестовых заданий: Вариант 3, задание
11, Вариант 10, задание 13, Вариант 9, задание 11
Тема 2. Основные формы и виды кредита.
Проработка материала по разделу III
22
(ОК-4, ОК-5, ОК-11, ПК-9, ПК-14)
учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги.
Кредит. Банки»; поиск и обзор научных
публикаций
и
электронных
источников
информации, подготовка заключения по обзору.
Проработка тестовых заданий: Вариант 5,
задание 4-6, вариант 9, задание 11-13, вариант 10,
задание 13-15
Тема 3. Ссудный
капитал
и
его Работа
с вопросами для
самопроверки;
экономическая характеристика.
изучение технологии банковского кредитования;
(ОК-4, ОК-5, ОК-11, ПК-9, ПК-14)
проработка материала по конспектам лекций и по
разделу III учебника под ред. О.И. Лаврушина
«Деньги. Кредит. Банки».
Тема 4. Основные
проблемы
практики Работа с вопросами для самопроверки;
кредитования
коммерческих
операций
в изучение
технологии
банковского
современных условиях.
кредитования.
(ОК-4, ОК-5, ОК-11, ПК-9, ПК-14)
Раздел 3. Банки
Тема 1. Возникновение и развитие банков
Проработка
материала
по
разделу
III
(ОК-5, ОК-6, ОК-11, ПК-9, ПК-14)
учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги.
Кредит. Банки»; поиск и обзор научных
публикаций
и
электронных
источников
информации, подготовка заключения по обзору.
Тема 2. Современная банковская система и ее Проработка материала по разделу III
основные элементы.
учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги.
(ОК-5, ОК-6, ОК-11, ПК-9, ПК-14)
Кредит. Банки».
Тема 3. Центральные банки: их цели, задачи и Работа с
вопросами для самопроверки;
функции. Особенности
деятельности проработка материала по конспектам лекций;
центрального банка Российской Федерации.
проработка
материала
по
разделу
III
(ОК-5, ОК-6, ОК-11, ПК-9, ПК-14)
учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги.
Кредит. Банки», ФЗ №86 «О центральном банке
РФ (банке России)» от 10.07.2002г., тестовые
задания: Вариант 3, задание 14, Вариант 8,
задание 8,10, Вариант 9, задание 15
Тема 4. Коммерческие банки и основные виды их Работа с нормативными документами и
деятельности.
законодательной базой, регламентирующими
(ОК-5, ОК-6, ОК-11, ПК-9, ПК-14)
деятельность коммерческих банков в РФ. ФЗ№17
«О банках и банковской деятельности» от
03.02.1996г.). Проработка тестовых заданий:
Вариант 2, задание 1-8, Вариант 3, задание 12,13,
15, Вариант 5, задание 9-11, Вариант 12, задание
4-6, 9-13
Тема 5. Банковская система развитых стран Проработка материала по конспектам
мира.
лекций;
работа с вопросами для
(ОК-5, ОК-6, ОК-11, ПК-9, ПК-14)
самопроверки; поиск и обзор научных
публикаций
и
электронных
источников
информации, подготовка заключения по обзору.
Тесты для контрольной проверки знаний студента
по дисциплине «Деньги. Кредит. Банки.»
ВАРИАНТ №1
Задание 1
Наибольшей ликвидностью обладают …
наличные деньги
продукты питания
23
золотые украшения
ценные бумаги
Задание 2
Выполняя функцию … деньги выступают средством оплаты долговых обязательств.
средства платежа
меры стоимости
мировых денег
средства обращения
Задание 3
Причиной демонетизации золота является …
нехватка золота для выполнения функций средства обращения
действие масштаба цен
товарная природа золота
рост цен на золото
Задание 4
Отождествление денег с золотом и серебром характерно для … теории денег.
металлической
номиналистической
количественной
монетаристской
Задание 5
Спрос на деньги … при росте ставки рефинансирования.
падает
возрастает
не изменяется
исчезает
Задание 6
Обесценение денег, снижение их покупательной способности, выраженное в росте товарных цен –
это …
инфляция
стагнация
дефляция
демонетизация
Задание 7
Денежная реформа, проведенная в России в 1997 году имела форму …
деноминации
реставрации
девальвации
ревальвации
Задание 8
Законными средствами наличного платежа в РФ являются …
банкноты и монеты Банка России, находящиеся в обращении
российский рубль и доллар США
российский рубль и свободно конвертируемая валюта
российский рубль, доллар США и евро
Задание 9
Организациям, занимающимся коммерческой деятельностью, отрываются … счета.
расчётные
специальные
текущие
корреспондентские
Задание 10
Наиболее распространенным в России видом банковской пластиковой карточки является…
дебетовая
кредитная
корпоративная
24
овердрафтная
Задание 11
Денежный агрегат М2 состоит из …
М1 и срочных депозитов в коммерческих банках
М1 и депозитов до востребования
М0 и срочных депозитов
М0 и М1
Задание 12
Выпуск денег в обращение, при котором увеличивается общая масса наличных денег в обращении,
называется …
эмиссия
нуллификация
дефляция
экспансия
Задание 13
В состав Федеральной Резервной системы США входит … федеральных резервных банков.
12
5
10
3
Задание 14
Целью валютных интервенций Центрального банка является …
поддержание стабильности курса национальной валюты
покрытие дефицита государственного бюджета
выполнение принятых перед МВФ обязательств
получение прибыли от колебаний курса иностранной валюты
Задание 15
Платежный баланс РФ составляется в …
Долларах США
Рублях
СДР
Евро
ВАРИАНТ №2
Задание 1
Сторона кредитных отношений, предоставляющая ссуду и имеющая право на получение дохода в
форме процентов – это …
кредитор
заемщик
авалист
поручитель
Задание 2
Ведущую роль в качестве внешнего источника финансирования производственных затрат играет …
кредит.
банковский
коммерческий
государственный
международный
Задание 3
На величину ставки процента по банковскому кредиту не влияет …
размер капитала банка – кредитора
темп инфляции
средневзвешенная ставка по банковским депозитам
надежность заемщика
Задание 4
Банк не может быть учрежден в форме …
товарищества
25
ООО
ОАО
ЗАО
Задание 5
Банки, имеющие право выпуска банкнот, - это … банки.
эмиссионные
ипотечные
инвестиционные
сберегательные
Задание 6
Термин «банк» в переводе с итальянского языка означает …
стол
сосуд
долг
монета
Задание 7
Проведение банком … операций связано с осуществлением сделок купли-продажи ценных бумаг по
поручению и за счет клиента.
дилерских
инвестиционных
эмиссионных
брокерских
Задание 8
Формой обеспечения возвратности кредита является …
банковская гарантия
акцепт
договор
обязательство
Задание 9
Россия вступила в МВФ в … году.
1992
1930
1976
1944
Задание 10
Движение товара от одного товаропроизводителя к другому – это …
обмен
деньги
инфляция
креди
Задание 11
Функцию средства обращения выполняют только … деньги.
наличные
безналичные
бумажные
золотые
Задание 12
Вексель, возникший на основе товарных операций называется …
коммерческий
банковский
казначейский
финансовый
Задание 13
Отождествление денег с золотом и серебром характерно для … теории денег.
металлистической
номиналистической
количественной
26
монетаристской
Задание 14
Зависимость между количеством денег, уровнем цен и реальным объёмом производства определяет
закон …
денежного обращения
стоимости
спроса и предложения
тенденции нормы прибыли к понижению
Задание 15
Инфляция проявляется в … в условиях контроля за ценами.
дефицитности экономики
росте товарных цен
падении сбыта товаров
ускорении денежного оборота
ВАРИАНТ №3
Задание 1
Повышение официального золотого содержания денежной единицы называется …
ревальвация
деноминация
девальвация
дефляция
Задание 2
Банкноты и монеты Банка России обеспечены …
всеми активами ЦБ РФ
золотом и беспрепятственно обмениваются на него
валютными резервами ЦБ РФ и беспрепятственно обмениваются на свободно конвертируемую
валюту
эмитируются вне связи с потребностями хозяйства
Задание 3
Владелец счета – приказодатель при расчетах платежными поручениями является …
плательщиком
получателем средств
посредником
комиссионером
Задание 4
Принцип срочности платежа означает, что платёж должен быть…
совершен в договорный срок
отозван
оплачен немедленно
отложен
Задание 5
Денежный агрегат М0 обслуживает …
наличный денежный оборот
безналичный денежный оборот
операции по реализации ВВП
валютные расчеты
Задание 6
Существует эмиссия … денег.
как наличных, так и безналичных
только наличных
только безналичных
только бумажных
Задание 7
Современные наличные деньги, функционирующие в обращении, это:
золотые монеты
бумажные деньги
27
кредитные деньги
биллонные монеты
Задание 8
Перечисленные мировые валютные системы основаны на золотом стандарте, за исключением …
Ямайской
Парижской
Генуэзской
Бреттон-Вудской
Задание 9
Платежный баланс РФ составляет …
Банк России
Министерство финансов
Федеральная служба по финансовым рынкам
Министерство экономического развития и торговли
Задание 10
Внешний источник ссудного капитала – это …
международные кредиты
сбережения частного сектора
прибыль предпринимателей
резервный фонд государства
Задание 11
Кредит, предоставляемый для приобретения населением товаров и услуг с рассрочкой платежа,
называется … кредит.
потребительский
ипотечный
международный
государственный
Задание 12
Ставка процента по кредиту коммерческих банков в РФ устанавливается …
самим коммерческим банком
законом
Центральным банком
клиентами банка
Задание 13
Кредитная организация вправе …
осуществлять доверительное управление
заниматься страховой деятельностью
заниматься торговой деятельностью
осуществлять производственную деятельность
Задание 14
Обязательные резервы коммерческих банков в Банке России – это депонированная в ЦБ часть …
коммерческого банка.
привлеченных средств
прибыли
активов
имущества
Задание 15
Функцией коммерческих банков является …
аккумулирование свободных денежных средств и перераспределение их в кредиты
доверительное управление имуществом клиента
получение прибыли
управление денежными средствами клиента
ВАРИАНТ №4
Задание 1
Сведения о … не составляют банковскую тайну.
балансе банка
28
вкладах граждан
счетах физических и юридических лиц
операциях клиентов
Задание 2
Формой обеспечения возвратности кредита не является …
рефинансирование
поручительство
банковская гарантия
залог
Задание 3
Филиалом Всемирного Банка является …
Международная ассоциация развития
Европейский банк реконструкции и развития
Американский банк развития
Международный Валютный Фонд
Задание 4
Общественно необходимый труд, затраченный на производство товара и овеществленный в нем – это
…
стоимость
потребительная стоимость
меновая стоимость
масштаб цен
Задание 5
Формула … характерна для выполнения деньгами функции средства обращения.
Товар – деньги – товар
Деньги – товар - деньги
Товар – долговое обязательство – деньги
Деньги – долговое обязательство – товар
Задание 6
Тезаврация золота относится к функции денег как средства:
накопления и сбережения
обращения
платежа
мировые деньг
Задание 7
Выпуск наличных денег в хозяйственный оборот осуществляется:
резервными фондами РКЦ
оборотными кассами РКЦ
операционными кассами коммерческого банка
кассами организаций
Задание 8
Излишняя часть денежной массы … денег уходила в сокровище.
металлических
бумажных
кредитных
наличных
Задание 9
Экономическая сущность кредита как категория раскрывается при выполнении следующих основных
функций:
формирования фондов денежных средств
распределении фондов денежных средств
перераспределении свободных денежных ресурсов
использовании фондов денежных средств
Задание 10
Ликвидация старой, сильно обесцененной денежной единицы и введение новой – это …
нуллификация
29
деноминация
девальвация
ревальвация
Задание 11
Безналичные расчеты производятся юридическими и физическими лицами через …
коммерческие банки
расчетно-кассовые центры
региональные депозитарии
уличные банкоматы
Задание 12
Банки осуществляют операции по счетам клиентов на основании …
расчетных документов
счетов-фактур
транспортных накладных
сертификатов соответствия
Задание 13
Расчётный документ, содержащий требование кредитора к должнику об уплате определённой
денежной суммы через банк, называется…
платёжное требование
аккредитив
платёжное поручение
платежное требование-поручение
Задание 14
Агрегат, включающий в себя наличные деньги в обращении, – это …
М0
М1
М2
М3
Задание 15
Коэффициент мультипликации обратно пропорционален норме отчислений в …
обязательные резервы, депонируемые в Банке Росси
оборотную кассу расчетно-кассового центра ЦБ РФ
фонд социального страхования
кассовый резерв предприятия
ВАРИАНТ №5
Задание 1
Биметаллизм и монометаллизм являются видами денежной системы … обращения.
металлического
бумажного
бумажно-кредитного
кредитного
Задание 2
Валютный риск – это вероятность …
неблагоприятного изменения валютного курса
неплатежа импортером по валютному контракту
невозврата заемщиком валютного кредита
запрещения свободного перевода валюты за пределы страны
Задание 3
Платежный баланс не содержит раздела …
баланс финансовых операций
баланс текущих операций
баланс движения капиталов и финансовых инструментов
текущие трансферты
Задание 4
Форма возвратного движения ссуженной стоимости – это …
30
кредит
дивиденд
процент
капитал
Задание 5
Ростовщический кредит предполагал предоставление денег в ссуду под залог … заемщика.
движимого имущества
земли
средств производства
дома
Задание 6
Отношение годового дохода к сумме предоставленного кредита - это …
норма процента
норма прибыли
рентабельность банка
доход с капитала
Задание 7
Банковская система в РФ …
двухуровневая
одноуровневая
трехуровневая
четырехзвенная
Задание 8
Расчетно-кассовый центр ЦБ РФ осуществляет расчетно-кассовое обслуживание …
коммерческих банков
предприятий
населения
местных органов власти
Задание 9
Коммерческий банк выполняет роль …
финансового посредника
торгового предприятия
страхового агента
депозитария
Задание 10
Процентный риск банка - это вероятность понести убытки вследствие …
непредвиденного и неблагоприятного изменения рыночных процентных ставок
неспособности банка реализовать свои активы
установления плавающих процентных ставок
неспособности заемщика вернуть ссуду с процентами
Задание 11
Собственный капитал банка составляет … % его ресурсной базы.
10- 20
50 –60
80 – 90
2 -5
Задание 12
Ресурсы Всемирного Банка формируются преимущественно путем …
эмиссии облигаций
выпуска и размещения векселей
взноса стран-участниц в капитал банка
займов у правительств ведущих стран мира
Задание 13
Первичной формой обмена одного товара на другой был … обмен.
случайный
систематический
товарно-денежный
31
эквивалентный
Задание 14
Формула … характерна для выполнения деньгами функции средства платежа.
Товар – долговое обязательство – деньги
Деньги – товар - деньги
Товар – деньги - товар
товар – деньги – долговое обязательство
Задание 15
Лишение золота роли денежного металла – это …
демонетизация
тезаврация
деноминация
девальвация
ВАРИАНТ №6
Задание 1
Выпуск безналичных денег в хозяйственный оборот осуществляется:
Центральным банком в процессе эмиссионной политики
коммерческими банками в процессе кредитования
путем банковских безналичных расчетов
путем платежей между организациями
Задание 2
Современный закон денежного обращения устанавливает количество денег, необходимых в качестве
…
средства платежа
меры стоимости
средства накопления
мировых денег
Задание 3
Инфляция проявляется:
в росте общего уровня цен и падении реальных доходов населения
в росте общего уровня цен и росте реальных доходов населения
в снижении общего уровня цен и реальных доходов населения
в снижении общего уровня цен и реальных доходов населения
Задание 4
Снижение золотого содержания денежной единицы - это …
девальвация
нуллификация
реставрация
ревальвация
Задание 5
Платежный оборот осуществляется …
в наличной и безналичной формах
только в наличной форме
только в безналичной форме
в форме межбанковского клиринга
Задание 6
Исполнителем платежного поручения является …
банк плательщика
банк получателя средств
Центральный банк
получатель средств
Задание 7
Бесспорное списание средств со счета плательщика осуществляется на основании …
инкассового поручения
платежного поручения
платежного требования
платежного требования-поручения
32
Задание 8
Доля М0 в денежной массе развитых зарубежных стран составляет … %.
10
20
30
40
Задание 9
Операции … лежат в основе денежной эмиссии.
кредитные
финансовые
фондовые
гарантийные
Задание 10
К пассивным операциям банков относятся:
кредитование заемщика
прием депозитных вкладов
операции с ценными бумагами
депозитный сертификат
сумма на срочном вкладе
Задание 11
Международные платежные средства, введённые в оборот МВФ в 1970 г. …
СДР
ЭКЮ
Евро
АДР
Задание 12
Раздел баланса текущих операций, в котором отражаются операции по предоставлению стоимости
без встречного предоставления эквивалента, называется баланс …
текущих трансфертов
внешней торговли товарами
международных услуг
факторных доходов
Задание 13
Плательщиком ссудного процента является …
заемщик
кредитор
инвестор
гарант
Задание 14
Источником средств кредитора в ростовщическом кредите были …
собственные средства
заемные средства
государственные средства
средства заемщика
Задание 15
Источником выплаты процента по кредиту является …
часть прибыли заемщика
амортизационные отчисления
резервы
запасы и затраты предприятия
ВАРИАНТ №7
Задание 1
Банковская система Советского Союза была …
одноуровневая
двухуровневая
трехуровневая
33
четырехзвенная
Задание 2
Кредитование Банком России коммерческих банков – это ...
рефинансированием
валютной интервенцией
операцией на открытом рынке
прямым количественным ограничением
Задание 3
Коммерческий банк является … организацией.
кредитной
торговой
финансовой
страховой
Задание 4
Счетом НОСТРО является …
счет данного банка в банке - корреспонденте
счет банка - корреспондента в данном коммерческом банке
контокоррентный счет
валютный счет
Задание 5
Один из методов уменьшения риска вложений коммерческого банка – это …
диверсификация
девальвация
рефинансирование
деноминация
Задание 6
Ресурсы Всемирного Банка формируются преимущественно путем …
эмиссии облигаций
выпуска и размещения векселей
взноса стран-участниц в капитал банка
займов у правительств ведущих стран мира
Задание 7
Способность товара обмениваться на другие товары в определенных пропорциях – это …
меновая стоимость
потребительная стоимость
стоимость
валютный курс
Задание 8
Сокровищем могут быть только деньги…
металлические
безналичные
иностранные
наличные
Задание 9
Количественное содержание драгоценного металла в денежной единице – это …
масштаб цен
мера стоимости
цена денег
официальный валютный курс
Задание 10
Денежные средства предприятия на срочном вкладе в банке:
кредит
депозит
факторинг
расчетный счет
Задание 11
34
Соотношение между денежной и товарной массами при обращении полноценных, действительных
денег устанавливалось …
стихийно через функцию денег как сокровища
государством в централизованном порядке
стихийно через функцию денег как меры стоимости
децентрализованно товаропроизводителями
Задание 12
Галопирующая инфляция характеризуется среднегодовыми темпами прироста цен на уровне … %.
от 10 до 50
от 5 до 10
до 5
свыше 100
Задание 13
В безналичном обороте функционируют деньги в качестве …
средства платежа
средства накопления
меры стоимости
средства накопления
Задание 14
Разрешение банка осуществить операцию с применением банковской пластиковой карточки,
называется …
авторизацией
эквайрингом
инкассированием
эмбоссированием
Задание 15
Расчеты по инкассо представляют собой …
банковскую операцию по получению от плательщика платежа
перевод определенных денежных сумм
условное денежное обязательство банка
зачет встречных требований и обязательств
ВАРИАНТ №8
Задание 1
Денежная система, при которой государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента
за двумя металлами , называется …
биметаллизм
монометаллизм
золотодевизный стандарт
стандарт СДР
Задание 2
Эмиссия наличных денег осуществляется …
Центральным банком
коммерческими банками
коммерческими банками и Центральным банком
банковскими и небанковскими кредитными организациями
Задание 3
Функции Центрального банка в США выполняет …
Федеральная резервная система
Казначейство
Национальный банк США
Бэнк оф Нью Йорк
Задание 4
Региональная международная счетная единица, введенная в оборот в 1979 г. - это …
ЭКЮ
СДР
ЕВРО
35
АДР
Задание 5
Для покрытия пассивного сальдо платежного баланса используют …
кредиты Международного Валютного Фонда
кредиты Банка России
размещение на внутреннем рынке государственных ценных бумаг
эмиссию платежных средств
Задание 6
Форма движения денежного капитала, предоставленного в ссуду на условиях возвратности за плату в
виде процента – это …
кредит
товарооборот
бартер
трансферт
Задание 7
Объект банковского кредита – это …
денежный капитал
товарный капитал
производительный капитал
резервный капитал
Задание 8
Ставка- индикатор, характеризующая уровень платы за кредиты Центрального банка, называется
ставка …
рефинансирования
номинальная
дисконта
прайм-рейт
Задание 9
Высшим органом управления акционерного банка является …
общее собрание акционеров
Совет директоров
Правление
Совет банка
Задание 10
Купля-продажа Банком России государственных ценных бумаг в целях регулирования денежного
предложения – это …
операцией на открытом рынке
валютной интервенцией
рефинансированием
прямым количественным ограничением
Задание 11
Функцией коммерческого банка не является …
выпуск в обращение наличных денег
посредничество в кредитовании
посредничество в расчётах
эмиссия платежных средств
Задание 12
Счетом ЛОРО является …
счет банка - корреспондента в данном коммерческом банке
счет данного банка в банке - корреспонденте
контокоррентный счет
валютный счет
Задание 13
Один из методов уменьшения риска вложений коммерческого банка – это …
диверсификация
девальвация
рефинансирование
36
деноминация
Задание 14
Ресурсы Международного Валютного Фонда формируются преимущественно за счет …
взноса стран-участниц в капитал МВФ
выпуска и размещения векселей
эмиссии облигаций
займов у правительств ведущих стран мира
Задание 15
Способность товара удовлетворять какую-либо потребность человека – это…товара.
потребительная стоимость
стоимость
меновая стоимость
ценность
ВАРИАНТ №9
Задание 1
Деньги международного экономического оборота выполняют функцию…
мировых денег
меры стоимости
сокровища
средства обращения
Задание 2
Акцепт означает …
согласие плательщика на осуществление платежа
вексельное поручительство
сообщение о зачислении денег на счет
отказ от платежа по векселю
Задание 3
Связь между скоростью обращения денег и необходимым количеством денег …
обратная
прямая
отсутствует
устанавливается централизованно
Задание 4
Гиперинфляция характеризуется среднегодовыми темпами прироста цен на уровне … %.
свыше 100
от 5 до 10
от 10 до 50
до 5
Задание 5
Необходимой предпосылкой осуществления безналичных расчетов служит наличие у плательщика и
получателя средств …
банковских счетов
лимита оборотной кассы
лицензии на право совершения безналичных расчетов
генеральной лицензии Банка России
Задание 6
Счета торговых точек в рамках карточной платежной системы ведет …
банк-эквайер
процессинговая компания
банк – эмитент пластиковой карты
расчетный банк
Задание 7
Расчеты по инкассо не осуществляются на основе …
платежных поручений
платежных требований с акцептом плательщика
инкассовых поручений
платежных требований без акцепта плательщика
37
Задание 8
Выпуск денег в порядке кредитования хозяйства и государства, широкое развитие безналичного
денежного оборота, государственное регулирование денежного обращения характерны для денежной
системы …
бумажно-кредитного обращения
металлического обращения
монометаллизма
биметаллизма
Задание 9
Выпуск денег в оборот, при котором происходит общее увеличение денежной массы, находящейся в
обороте – это …
эмиссия
эквайринг
рефинансирование
мультипликация
Задание 10
Наличные ЕВРО были введены в оборот в … году.
2002
2000
2001
1999
Задание 11
Принцип, означающий, что заёмщик должен внести в банк определённую плату за временное
пользование заимствованными у банка денежными средствами – это … кредита.
платность
дифференцированность
срочность
обеспеченность
Задание 12
Межбанковские кредиты – это инструменты рынка …
денежного
капиталов
фондового
валютного
Задание 13
Рассрочка платежа, предоставляемая продавцом покупателю это:
финансовый кредит
банковский кредит
коммерческий кредит
налоговый кредит.
Задание 14
Второй уровень банковской системы Российской Федерации – это …
коммерческие банки
Центральный банк
страховые организации
инвестиционные компании и фонды
Задание 15
Купля-продажа Банком России иностранной валюты в целях регулирования курса рубля – это ...
валютной интервенцией
рефинансированием
операцией на открытом рынке
прямым количественным ограничением
ВАРИАНТ №10
Задание 1
Функцией коммерческого банка не является …
выпуск в обращение наличных денег
38
посредничество в кредитовании
посредничество в расчётах
эмиссия платежных средств
Задание 2
Сумма денег, доступная для немедленного удовлетворения требований вкладчиков – это …
свободный резерв
резервный фонд коммерческого банка
нераспределенная прибыль
обязательные резервы, депонируемые в Банке России
Задание 3
Один из методов уменьшения риска вложений коммерческого банка – это …
диверсификация
девальвация
рефинансирование
деноминация
Задание 4
Обязательным условием вступления страны во Всемирный Банк является …
членство в МВФ
устойчивое экономическое состояние
внесение средств в Международную Ассоциацию развития
членство в ООН
Задание 5
Форма стоимости, свойственная первобытному обществу, - это … форма стоимости.
простая (случайная)
развёрнутая
всеобщая
денежная
Задание 6
Сейчас функцию мировых денег выполняют … валюты.
свободно-конвертируемые
замкнутые
частично конвертируемые
национальные
Задание 7
Аваль – это …
вексельное поручительство
сообщение о зачислении денег на счет
согласие плательщика на осуществление платежа
отказ от платежа по векселю
Задание 8
Ползучая инфляция характеризуется среднегодовыми темпами прироста цен на уровне … %.
от 5 до 10
свыше 100
от 10 до 50
до 5
Задание 9
Банки и другие кредитные операции для проведения расчетов внутри страны открывают друг у друга
… счета.
корреспондентские
расчетные
текущие
бюджетные
Задание 10
Осуществление безналичных расчётов с использованием платёжных требований – поручений …
не разрешается
разрешается
осуществляется по усмотрению клиента
39
осуществляются с разрешения обслуживающего банка
Задание 11
Обращение денег, изготовленных из одного металла, характерно для …
монометаллизма
биметаллизма
бумажного обращения
кредитного обращения
Задание 12
Эмиссию наличных денег производит …
Центральный банк РФ
коммерческий банк
Правительство РФ
Казначейство РФ
Задание 13
Кредит – это форма …
движения ссудного капитала
движения прибыли
денежного накопления
расчетов
Задание 14
Межбанковские кредиты – это инструменты рынка …
денежного
капиталов
фондового
валютного
Задание 15
Ставка по реально заключенным сделкам на рынке межбанковских кредитов в РФ – это …
МИАКР
МИБОР
МИБИД
ЛИБОР
ВАРИАНТ №11
Задание 1
Второй уровень банковской системы РФ – это …
коммерческие банки
Центральный банк
страховые организации
инвестиционные компании и фонды
Задание 2
Купля-продажа Банком России иностранной валюты в целях регулирования курса рубля – это ...
валютной интервенцией
рефинансированием
операцией на открытом рынке
прямым количественным ограничением
Задание 3
Обязательные нормативы, регулирующие деятельность коммерческих банков устанавливает …
Центральный банк
налоговое законодательство
менеджмент банка
Агентство по страхованию вкладов граждан
Задание 4
Срочный вклад может быть востребован вкладчиком до срока, только если …
вкладчик – физическое лицо
вкладчик – юридическое лицо
это предусмотрено договором банковского вклада
имеется решение суда
40
Задание 5
МВФ создан в рамках … соглашения.
Бреттонвудского
Парижского
Генуэзского
Ямайского
Задание 6
Товарный обмен трансформируется в товарно-денежное обращение с появлением…
денег из драгоценных металлов
коммерческих банков
знаков стоимости
векселей
Задание 7
Сейчас функцию мировых денег выполняют … валюты.
свободно-конвертируемые
замкнутые
частично конвертируемые
национальные
Задание 8
Лицо, выписывающее вексель, - это …
векселедатель
индоссант
векселедержатель
авалист
Задание 9
Если скорость оборачиваемости денег растёт, то …
начинается рост цен
увеличивается инвестиционная активность
покупательная способность денежной единицы растет
увеличивается количество товаров на рынке
Задание 10
Ползучая инфляция характеризуется среднегодовыми темпами прироста цен на уровне … %.
от 5 до 10
свыше 100
от 10 до 50
до 5
Задание 11
Банки и другие кредитные операции для проведения расчетов внутри страны открывают друг у друга
… счета.
корреспондентские
расчетные
текущие
бюджетные
Задание 12
Инструментом безналичных расчетов не являются …
акции и облигации
чеки
инкассовые поручения
платежные требования
Задание 13
Осуществление безналичных расчётов с использованием платёжных требований – поручений …
не разрешается
разрешается
осуществляется по усмотрению клиента
осуществляются с разрешения обслуживающего банка
Задание 14
41
Обращение денег, изготовленных из одного металла, характерно для …
монометаллизма
биметаллизма
бумажного обращения
кредитного обращения
Задание 15
Резервные фонды и оборотные кассы наличных денег хранятся в …
расчетно-кассовых центрах
клиринговой палате
коммерческих банках
центральном депозитарии
ВАРИАНТ №12
Задание 1
Основополагающие международные принципы банковского надзора устанавливаются …
Базельским комитетом по банковскому надзору
Парижским клубом кредиторов
Международным банком реконструкции и развития
Международным валютным фондом
Задание 2
Раздел баланса текущих операций, в котором отражаются операции по предоставлению стоимости
без встречного предоставления эквивалента, называется баланс …
текущих трансфертов
внешней торговли товарами
международных услуг
факторных доходов
Задание 3
Принцип, означающий, что заёмщик должен внести в банк определённую плату за временное
пользование заимствованными у банка денежными средствами – это … кредита.
платность
дифференцированность
срочность
обеспеченность
Задание 4
Ставка процента по кредиту коммерческих банков в РФ устанавливается …
самим коммерческим банком
законом
Центральным банком
клиентами банка
Задание 5
Банк не может быть учрежден в форме …
товарищества
ООО
ОАО
ЗАО
Задание 6
Обособленными структурными подразделениями коммерческого банка являются … …
филиалы и представительства
дополнительные офисы
расчетно-кассовые центры
пункты обмена валют
Задание 7
Обязательные резервы коммерческих банков в Банке России – это депонированная в ЦБ часть …
коммерческого банка.
42
привлеченных средств
прибыли
активов
имущества
Задание 8
Ставка рефинансирования Центрального банка … инфляции.
выше темпов
ниже темпов
равна темпам
формируется без учета темпов
Задание 9
Сведения о … не составляют банковскую тайну.
балансе банка
вкладах граждан
счетах физических и юридических лиц
операциях клиентов
Задание 10
Формой обеспечения возвратности кредита является …
банковская гарантия
акцепт
договор
обязательство
Задание 11
Срочный вклад может быть востребован вкладчиком до срока, только если …
вкладчик – физическое лицо
вкладчик – юридическое лицо
это предусмотрено договором банковского вклада
имеется решение суда
Задание 12
Учет векселя – это один из видов … операций банка.
активных
пассивных
комиссионных
бухгалтерских
Задание 13
Традиционной банковской операцией … сделки не является …
лизинговая
депозитная
кредитная
расчетная
Задание 14
Филиалом Всемирного Банка является …
Международная финансовая корпорация
Европейский банк реконструкции и развития
Американский банк развития
Банк международных расчетов
Задание 15
Наименование денежной единицы – это элемент … системы.
денежной
финансовой
кредитной
банковской
ВАРИАНТ №13
Задание 1
Товарный обмен трансформируется в товарно-денежное обращение с появлением…
денег из драгоценных металлов
коммерческих банков
43
знаков стоимости
векселей
Задание 2
Функцию средства обращения выполняют только … деньги.
наличные
безналичные
бумажные
золотые
Задание 3
Сокровищем могут быть только деньги…
металлические
безналичные
иностранные
наличные
Задание 4
Причиной демонетизации золота является …
нехватка золота для выполнения функций средства обращения
действие масштаба цен
товарная природа золота
рост цен на золото
Задание 5
Сторонники количественной теории денег утверждают, что …
деньги – это только средство обращения
источник богатства – золото
деньги – функция государства
сущность денег сводится к идеальному масштабу цен
Задание 6
Коэффициент монетизации ВВП рассчитывается как отношение …
денежной массы к номинальному ВВП
национального дохода к денежной базе
золотовалютных резервов страны к объему наличных денег
Номинального ВВП к денежной массе в обращении
Задание 7
Инфляция проявляется:
в росте общего уровня цен и падении реальных доходов населения
в росте общего уровня цен и росте реальных доходов населения
в снижении общего уровня цен и реальных доходов населения
в снижении общего уровня цен и реальных доходов населения
Задание 8
Законными средствами наличного платежа в РФ являются …
банкноты и монеты Банка России, находящиеся в обращении
российский рубль и доллар США
российский рубль и свободно конвертируемая валюта
российский рубль, доллар США и евро
Задание 9
Безналичные расчеты производятся юридическими и физическими лицами через …
коммерческие банки
расчетно-кассовые центры
региональные депозитарии
уличные банкоматы
Задание 10
В безналичном обороте функционируют деньги в качестве …
средства платежа
средства накопления
меры стоимости
средства накопления
44
Задание 11
Банки осуществляют операции по счетам клиентов на основании …
расчетных документов
счетов-фактур
транспортных накладных
сертификатов соответствия
Задание 12
Инструментом безналичных расчетов не являются …
акции и облигации
чеки
инкассовые поручения
платежные требования
Задание 13
Агрегат, включающий в себя наличные деньги в обращении, – это …
М0
М1
М2
М3
Задание 14
Наименование денежной единицы– это элемент … системы.
денежной
финансовой
кредитной
банковской
Задание 15
Операции … лежат в основе денежной эмиссии.
кредитные
финансовые
фондовые
гарантийные
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
11.3. Оценочные средства для самоконтроля обучающихся
Вопросы для самопроверки:
Раздел 1. Деньги (темы 1.1-1.7)
Что такое деньги; принципы их появления.
Дайте характеристику основных функций денег.
Проанализируйте основные денежные агрегаты.
Каковы основные формы эмиссии?
Что такое денежное обращение?
Дайте характеристику основных форм денежного обращения.
Каковы основные виды документооборота при расчетах: платежными поручениями,
платежными требованиями, аккредитивами?
Каков механизм государственного регулирования денежного обращения?
Каковы особенности современной денежно-кредитной политики в России?
Какова стратегия и тактика денежно-кредитного регулирования в России?
Раскройте сущность и дайте характеристику основных типов денежных систем в России.
Каковы особенности современной денежной системы России?
Какова сущность и основные элементы денежной системы России?
Валютная система и ее основные элементы.
Что такое валютный курс и анализ основных факторов, влияющих на него.
Раскройте основное назначение платежного баланса страны и дайте характеристику его
структуры.
Каковы основные методы регулирования платежного баланса государства?
Какова сущность и причины инфляции?
Механизм антиинфляционного регулирования.
Каковы особенности проявления инфляции в России?
45
Виды и содержание самостоятельной работы: проработка раздела I учебника под ред.
О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки.», материалов лекции.
Раздел 2. Кредит (темы 2.1-2.4)
1. Что такое ссудный капитал и причины появления кредитных отношений?
2. Каковы основные принципы и функции кредита?
3. Каковы особенности кредитного процесса в современной России?
4. Какова роль кредита в коммерческой деятельности?
5. Дайте характеристику основным формам кредита.
6. Каковы особенности банковской формы кредита?
7. Какова сущность ссудного процента?
8. Дайте анализ основных форм ссудного процента.
9. Каковы границы ссудного процента?
10. Дайте характеристику организации кредитного процесса с участием коммерческих банков.
11.Кредитный договор: его сущность и содержание.
12.Проблема классности кредитоспособности заемщиков.
13.Дайте анализ основных способов обеспечения возврата кредита.
Виды и содержание самостоятельной работы: изучение раздела II учебника под ред. О.И.
Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки.», изучение технологии банковского кредитования, материалов
лекций.
Раздел 3. Банки (темы 3.1-3.6)
12. Каковы экономические предпосылки и причины возникновения банков?
13. Каковы формы эволюции банковского дела?
14. Дайте характеристику универсализации и интернационализации банковской
деятельности.
15. Какова роль российских банков в развитии коммерческой деятельности?
16. Какова сущность и структура банковской системы России?
17. Каковы особенности современной банковской инфраструктуры?
18. Каковы цели и задачи центральных банков?
19. Назовите и раскройте цели и задачи Центрального банка РФ.
20. Раскройте основные функции коммерческих банков.
21. Дайте характеристику основным видам банковского бизнеса.
22. Дайте характеристику основных банковских операций.
23. Дайте характеристику основных видов пассивных операций коммерческого банка.
24. Дайте характеристику основных видов активных операций коммерческого банка.
25. Каковы основные виды рисков в деятельности коммерческого банка?
26. Дайте характеристику современной финансовой революции.
27. Каковы особенности банковской системы США?
28. Дайте сравнительную характеристику банковских систем Германии и Италии.
29. Каковы цели создания международных валютно-кредитных организаций?
30. Дайте характеристику основным участникам Группы Всемирного банка.
Виды и содержание самостоятельной работы: изучение раздела III учебника под ред. О.И.
Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки.», изучение банковской инфраструктуры, материалов
лекций.
11.4.
Оценочные средства для промежуточной аттестации (в форме экзамена или зачета)
Вопросы для подготовки к экзамену, зачету
для очной формы обучения (по профилю «Экономика предприятий и организаций»)
Примерный перечень вопросов к зачету:
1. История происхождения денег.
2. Сущность и функции денег.
46
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.
32.
Роль денег в современной рыночной экономике.
Полноценные и неполноценные деньги.
Виды кредитных денег и их краткая характеристика.
Денежное обращение и денежный оборот, их структура.
Наличный денежный оборот и особенности его организации.
Безналичное денежное обращение и принципы его организации.
Формы безналичных расчетов.
Расчеты платежными поручениями и аккредитивами.
Расчеты чеками, платежными требованиями, взаимозачеты.
Пластиковые карты в системе безналичных расчетов.
Денежная система и ее типы.
Система золотого стандарта.
Денежная система Российской Федерации.
Особенности организации денежной системы промышленно-развитых стран.
Денежные реформы в России.
Закон денежного обращения.
Эмиссия безналичных денег. Банковский мультипликатор.
Налично-денежная эмиссия.
Денежная масса и денежные агрегаты.
Скорость обращения денег.
Валютная система, сущность и особенности организации.
Ямайская валютная система.
Бреттон-Вудская валютная система.
Особенности организации Европейской валютной системы.
Валютная система России.
Инфляция, ее сущность и формы проявления.
Факторы и причины инфляции, социально-экономические последствия.
Особенности инфляционного процесса в России.
Методы регулирования инфляции. Антиинфляционная политика.
Государственное регулирование денежного обращения.
Примерный перечень вопросов к экзамену:
1. Происхождение и сущность денег.
2. Функции денег.
3. Теории денег: металлистическая, номиналистическая, количественная.
4. Виды денег: полноценные и неполноценные деньги.
5. Денежная масса и денежная база.
6. Агрегаты денежной массы.
7. Закон денежного обращения.
8. Скорость обращения денег.
9. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот.
10. Наличный денежный оборот, сущность и принципы организации.
11. Безналичный денежный оборот, принципы организации.
12. Формы безналичных расчетов.
13. Расчеты по инкассо.
14. Платежный кризис и формы его проявления.
15. Роль безналичных расчетов в коммерческой деятельности.
16. Государственное регулирование денежного обращения.
17. Сущность и типы денежных систем.
18. Основные элементы денежной системы.
19. Валютная система: сущность и основные элементы.
20. Эволюция мировой валютной системы.
47
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.
32.
33.
34.
35.
36.
37.
38.
39.
40.
41.
42.
43.
44.
45.
46.
47.
48.
49.
50.
51.
52.
53.
54.
55.
56.
57.
58.
59.
60.
Валютный курс, особенности формирования.
Инфляция: сущность и причины возникновения.
Характеристика основных типов и видов инфляции.
Денежные реформы: сущность, виды и методы проведения.
Основные направления антиинфляционной политики.
Основные функции и законы кредита.
Роль кредита в коммерческой деятельности.
Классификация основных форм кредита.
Особенности банковской формы кредита.
Ключевые особенности коммерческого кредита.
Международный кредит: сущность и основные формы.
Сущность ссудного процента и факторы его определяющие.
Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
Кредитный договор: его сущность и содержание.
Основные способы обеспечения возврата кредита.
Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела.
Роль российских банков в развитии коммерческой деятельности.
Особенности функционирования банковской системы Российской Федерации.
Кредитная система России, особенности организации.
Структура банковской системы Российской Федерации.
Небанковские кредитные организации.
Правовое регулирование деятельности кредитных организаций.
Цели и задачи Центрального банка Российской Федерации.
Правовой статус Центрального банка Российской Федерации.
Организационная структура Центрального банка Российской Федерации.
Функции Центрального банка Российской Федерации.
Денежно-кредитная политика Банка России, основные инструменты и
методы.
Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики.
Классификация банковских операций.
Основные и дополнительные операции коммерческого банка.
Активные операции коммерческого банка.
Пассивные операции коммерческого банка.
Особенности организации работы банковской системы США.
Особенности функционирования банковской системы Франции и Англии.
Банковская система Германии и Италии.
Банковская система Японии.
Платежный баланс: понятие и основные статьи.
Методы регулирования платежного баланса.
Международные валютно-кредитные организации: цели и задачи создания.
Группа Всемирного банка: основные участники.
Вопросы для подготовки к экзамену
для заочной и сокращенной форм обучения (по профилю «Экономика предприятий и
организаций»)
Примерный перечень вопросов к экзамену:
1. Необходимость появления денег и их происхождение.
2. Теории денег: металлистичекая, номиналистическая, количественная.
48
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.
32.
33.
34.
35.
36.
37.
38.
39.
40.
41.
42.
43.
44.
45.
46.
47.
48.
49.
50.
Сущность и функции денег.
Роль денег в современной рыночной экономике.
Полноценные деньги. Причины перехода к неполноценным деньгам.
Неполноценные деньги и их формы.
Кредитные деньги и их основные виды.
Денежный оборот и денежное обращение, их структура.
Закон денежного обращения.
Денежная масса и денежные агрегаты.
Скорость обращения денег
Наличный денежный оборот и его организация.
Безналичное денежное обращение и принципы его организации.
Основные формы безналичных расчетов.
Расчеты платежными поручениями.
Расчеты платежными требованиями.
Расчеты аккредитивами.
Расчеты чеками.
Расчеты по инкассо.
Вексельная форма расчетов. Простой и переводной вексель.
Использование пластиковых карточек в безналичных расчетах.
Денежная система и ее типы.
Особенности организации денежной системы промышленно-развитых стран.
Денежные реформы в России.
Денежная система современной России.
Эмиссия наличных и безналичных денег.
Инфляция, сущность и формы проявления.
Виды и типы инфляции.
Факторы и причины инфляции, социально-экономические последствия.
Методы регулирования инфляции. Антиинфляционная политика.
Особенности инфляционного процесса в России.
Валютная система, сущность и особенности организации.
Валютная система России.
Платежный баланс, структура, особенности формирования и методы регулирования.
Система золотого стандарта.
Ямайская валютная система.
Бреттон-Вудская валютная система.
Особенности организации Европейской валютной системы.
Валютный курс, его виды и факторы формирования.
Необходимость и сущность кредита, его функции.
Законы и формы кредита.
Коммерческий кредит в условиях рыночной экономики.
Банковский кредит, его значение и виды.
Потребительский кредит и его социальное значение.
Международный кредит, его функции и формы.
Ссудный процент и факторы его определяющие.
Порядок формирования ссудного процента.
Банковская система России, ее современное состояние и структура.
Формирование и развитие банковской системы России.
Особенности функционирования банковских систем развитых стран.
Разработчик:
ВФ РЭУ им. Г.В.Плеханова
(место работы)
Эксперты:
________________
к.э.н. доцент
(занимаемая должность)
Бескоровайная Н.Н.
(инициалы, фамилия)
_____________________
49
(место работы)
(занимаемая должность)
(инициалы, фамилия)
50