М.П.

Приложение №9 к Регламенту брокерского
обслуживания на рынке ценных бумаг
УВЕДОМЛЕНИЕ О РИСКАХ, СВЯЗАННЫХ С ОСУЩЕСТВЛЕНИЕМ ОПЕРАЦИЙ
НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
Принимая во внимание, что риск потери принадлежащих Вам активов (денежных средств
и/или ценных бумаг) при проведении операций на рынке ценных бумаг в Ваших интересах и за Ваш
счет может быть существенным, ОАО «ТЭМБР-БАНК» (далее – «Банк») рекомендует Вам
рассмотреть вопрос о приемлемости для Вас проведения операций с точки зрения Ваших
инвестиционных целей и финансовых ресурсов.
Под риском потери активов в настоящем Уведомлении предполагается вероятность
возникновения у Вас убытков (в виде реального ущерба и/или упущенной выгоды), связанных
прямо или косвенно с проведением в Ваших интересах и за Ваш счет операций на рынке ценных
бумаг. В случае, если Вами принято решение о присоединении к Регламенту брокерского
обслуживания на рынке ценных бумаг ОАО «ТЭМБР-БАНК», Банк будет считать, что Вы
надлежащим образом уведомлены и осознаете связанные с проведением операций на рынке ценных
бумаг риски, которые включают, но не ограничиваются перечисленными ниже случаями.
Банк уведомляет Вас о следующих общих рисках, возникновение которых связано с
проведением операций на рынке ценных бумаг:
1) системный риск – риск, связанный с функционированием рынка ценных бумаг,
выражающийся в потенциальной неспособности системы или отдельных ее составляющих
(банковская система, депозитарная система, торговая система, система клиринга и прочие системы,
влияющих на деятельность на рынке ценных бумаг) выполнять свои функции. Данный риск не
связан с Вами/Вашими действиями или действиями Банка по Вашим распоряжениям. Это
системный риск, которому Вы изначально подвергаетесь, совершая операпции на рынке ценных
бумаг, уровень которого можно считать неснижаемым.
2) ценовой риск – риск потерь от неблагоприятных изменений цен на фондовые ценности,
вызванных как общими колебаниями рыночных цен на финансовые инструменты, так и связанных с
эмитентом ценных бумаг. Проявляется в неожиданном неблагоприятном изменении цен на
государственные и корпоративные ценные бумаги, что может повлечь за собой снижение стоимости
портфеля ценных бумаг и, как следствие, снижение доходности операций или даже прямые убытки
инвестора, то есть потерю денежных средств, переданных Вами Банку для инвестирования в
ценные бумаги по Вашим распоряжениям.
3) риск потери ликвидности (ликвидность ценных бумаг определяется как способность
продать ценные бумаги в короткий срок без существенных потерь) – возможность
возникновения затруднений с продажей или покупкой ценных бумаг в определенный момент
времени. Возникновение данного риска влечет возможность потерь при продаже по Вашим
распоряжениям ценных бумаг в связи с изменением оценки участниками рынка их инвестиционных
качеств и, как следствие невозможность для Банка соблюдения условий Вашего распоряжения.
Данный риск может проявиться, например, когда при быстром изменении цен торги на биржевом
рынке приостановлены или ограничены, либо потеряна ликвидность торгуемых инструментов, либо
при необходимости быстрого вывода инвестированных средств с фондового рынка при ликвидации
пакета ценных бумаг.
4) стоп-распоряжения (распоряжение с условием «купить/продать при достижении определенной
цены»), направленные на ограничение убытков, необязательно ограничат Ваши потери до
предполагаемого уровня, так как в складывающейся на рынке ценных бумаг ситуации может
оказаться невозможным исполнить такое поручение по оговоренной цене (например, в случае
потери ликвидности торгуемых инструментов);
5) операционный риск (включает технический, информационно-технологический риск
и риск персонала)- возможность потерь при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг
по причине неадекватных или ошибочных внутренних процессов, действий (бездействий)
персонала, информационно-программных средств и обслуживающих систем, включая системы
жизнеобеспечения, системы удаленного доступа и иные, по причине ошибок, связанных с
несовершенством инфраструктуры рынка, в том числе, технологий проведения операций, процедур
управления, учета и контроля;.
6) риск конфликта интересов – возможность неисполнения условий Вашего
Приложение №9 к Регламенту брокерского
обслуживания на рынке ценных бумаг
распоряжения, если Банк проводит операции от своего имени и за свой счет с теми же ценными
бумагами, что и Вы. Банк должен заранее информировать Вас о том, что он совершает операции в
своих интересах и за свой счет на рынках соответствующих ценных бумаг;
7) риск банкротства – возможность потери Ваших средств вследствие возникновения
ситуации неплатежеспособности Банка, эмитента ценных бумаг, посредников или иных
участвующих в совершении (урегулировании) операций на рынке ценных бумаг лиц, которая
вызывает резкое падение цен на фондовые ценности, приводит к невозможности погасить долговую
ценную бумагу, исполнить обязательство по перечислению денежных средств или передаче ценных
бумаг;
8) правовой риск – возможность неисполнения Банком Ваших распоряжений о
проведении операций на рынке ценных бумаг и финансовых потерь по причине вступления в силу
новых или изменения существующих правовых нормативных актов государственных органов,
регулирующих деятельность на рынке ценных бумаг, а также в связи с отсутствием или неясностью
правовых нормативных актов, прямо или косвенно регулирующих деятельность участников рынка
ценных бумаг и/или внебиржевого рынка.
9) указанные риски будут для Вас повышенными, если между Вами и Банком
заключено Соглашение о совершения маржинальных сделок (сделки, при совершении которых Банк
предоставляет денежные средства или ценные бумаги в заем). В случае реализации различных
рисков, в результате заключения маржинальной сделки Вы можете понести убытки в размере
первоначально инвестированных средств, а также приобрести задолженность перед Банком по
возврату предоставленных в заем денежных средств и/или ценных бумаг и уплате процентов по
предоставленным займам. Обращаем Ваше внимание на то, что Банк вправе самостоятельно
погасить такую задолженность, возникшую в связи с совершением маржинальных сделок, за счет
активов, переданных Вами Компании в качестве обеспечения.
Рекомендуем Вам до начала проведения операций на рынке ценных бумаг обсудить с Банком
Ваши инвестиционные цели и риски, связанные с такого рода сделками, исключив возможность
возникновения конфликтных ситуаций.
Настоящее краткое уведомление о рисках не раскрывает всех рисков, связанных с
проведением операций на рынке ценных бумаг.
Настоящим Банк подтверждает факт доведения до сведения Клиента информации о его
рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.
От ОАО «ТЭМБР-БАНК»:
______________________________________
ФИО и подпись уполномоченного лица Банка
«___» ___________ 200_ г.
М.П.
Настоящим подтверждаю факт предоставления со стороны Банка информации о
возможности возникновения рисков, связанных с осуществлением операций на рынке ценных
бумаг, и факт принятия таких рисков в полном объеме.
От Клиента:
____________________________________________________________________
ФИО и подпись Клиента – физического лица/ уполномоченного лица Клиента-юридического лица
«___» ___________ 200_ г.
М.П. (для Клиента-юридического лица)