Таблица 1. Состав модулей ПрЭВМ «RUSOFT

Таблица 1. Состав модулей ПрЭВМ «RUSOFT - RETAIL»
№
1.1
1.1.1
1.1.2
1.1.3
1.1.4
1.1.5
1.1.6
1.2
1
Модули
Учетное Ядро («CORE»)
Осуществляет организацию взаимодействия всех модулей в информационной базе ПрЭВМ «RUSOFTRETAIL». С использованием функций модуля «Учетное Ядро» решаются следующие задачи:
 настройка системных параметров Кредитной организации;
 регистрация пользователей в системе;
 определение полномочий и прав пользователей;
 ведение справочников;
 администрирование служебных счетов.
Поддержка справочников террористов
Предназначен для поддержки справочника террористов и лиц с недействительными паспортами.
Справочник предоставляется Комитетом по финансовому мониторингу.
Поддержка справочников КЛАДР
Предназначен для поддержки справочника КЛАДР (Классификатор адресов России). Справочник
предоставляется ГНИВЦ ФНС РФ в формате, введенном в действие с 01.12.2005 приказом ФНС России
от 17.11.2005 № САЭ-3-13/594@ Версия 4.0.
Поддержка справочников Банков
Предназначен для поддержки справочника банков. Справочник предоставляется ЦБ РФ.
Автоматическая загрузка курсов с сайта ЦБРФ
Позволяет производить автоматическую загрузку курсов с сайта ЦБ РФ. Время загрузки устанавливается
администратором.
Мультифилиальность1
Предоставляет возможность использования всеми пользователями единой корпоративной базы данных и
единого набора системного программного обеспечения, благодаря чему решается задача единого
информационного пространства Банка.
Удаленное рабочее место операциониста
Позволяет организовывать рабочие места операционистов для обслуживания клиентов через глобальную
сеть Internet с использованием Web-браузера. Работу приложения обеспечивает Web сервер, который
осуществляет доступ пользователя к защищенному банковскому серверу и обмен информацией между
операционистом и банком.
Основные функциональные возможности модуля:
 заведение/редактирование клиентов;
 открытие/закрытие счетов;
 кассовое обслуживание: приход, расход;
 внутрибанковские безналичные переводы;
 внешние безналичные переводы и поступления;
 валютные операции конвертации и конверсии;
 формирование заявок на изготовление и продление/переиздание карт;
 блокировка/разблокировка карт;
 формирование выписок по счетам и картам.
Ведение счетов физических лиц
Осуществляет ведение различных видов счетов в национальной и иностранной валюте:
 заведение новых типов вкладов и установка их основных параметров;
 определение процентных ставок и условий начисления процентов;
 ведение текущих счетов и счетов до востребования;
 ведение вкладных счетов;
 ведение карточных счетов;
 плановое начисление процентов по вкладу;
 прием дополнительных взносов;
 расчет и выплата процентов при досрочном расторжении депозитного договора;
 пролонгация договоров;
 расчет и удержание комиссий за РКО.
Требуется СУБД Oracle Database 11g Release 2 (11.2.0.3) Enterprise Edition (c опциями Enterprise User Security, Fine-grained access control,
Partitioning)
1.3
1.3.1
1.4
1.4.1
1.5
1.6
1.6.1
1.7
1.7.1
1.8
2
Пластиковые карты («Cards Module»)
 реализация функций, связанных с эмиссией карт:
 тарификация карточных операций (оплата ведения картсчета, выпуска/ перевыпуска карт,
эмитентские комиссии, в том числе за нефинансовые транзакции);
 выпуск/перевыпуск карт;
 обмен информацией с процессинговым центром (выгрузка заявок, загрузка обработанных заявок с
номерами карт, выгрузка лимитов, загрузка авторизаций);
 обработка файлов финансовых и нефинансовых сообщений, полученных из Процессингового Центра,
формирование на их основе проводок и проведение на балансе Банка.
Эмиссия таможенных карт Мультисервисной платежной системы2
Предназначен для выпуска и обслуживания микропроцессорных таможенных карт, процессируемых
Мультисервисной платежной системой, с помощью которых осуществляются таможенные платежи.
Основные функции:
 формирование заявок на карты;
 отправка лимитов в ПЦ Мультисервисной платежной системы;
 обработка реестров транзакций из ПЦ Мультисервисной платежной системы;
 подключение SMS/E-mail уведомления об операциях по карте.
Групповые операции
Позволяет автоматизировать ведение зарплатных проектов.
Основные функции:
 групповое заведение клиентов;
 групповое заведение счетов и карт;
 зачисление зарплаты;
 групповое списание со счетов клиентов;
 групповое продление/переиздание карт;
 групповой выпуск дополнительных карт;
 групповая блокировка карт.
Менеджер зарплатных проектов
Позволяет формировать файлы для групповых операций в формате RUSOFT-RETAIL
Торговый эквайринг
Реализует функции, связанные с обслуживанием торгово-сервисных предприятий. Включает в себя
следующие операции:
 регистрация торгово-сервисных предприятий, их филиалов и терминалов
 загрузка и обработка операций по картам
 формирование проводок по расчетам с ТСП на балансе Банка.
Ведение и учет кассовых операций.
Предназначен для работы по схеме «Кассир - Контролер» и позволяет выполнять следующие функции:
 подтверждение приходов/расходов;
 формирование справки при совершении операции в иностранной валюте;
 формирование кассовых журналов.
Инкассация Банкоматов
Позволяет организовать полный цикл работ по инкассации банкоматной сети, начиная с оценки
состояния банкоматов и завершая формированием документов для инкассаторских служб.
Оплата в пользу поставщиков услуг
Предназначен для осуществления работы по приему коммунальных платежей:
 прием наличных и безналичных платежей
 поддержка ККМ
 формирование отчетной информации по проведенным коммунальным платежам
 формирование проводок по расчету с организациями – получателями платежей.
Настройка локальных поставщиков
Предназначен для организации работы по приему коммунальных платежей:
 формирование и редактирование справочника получателей платежей
 оформление договоров с организациями получателями платежей
 формирование и редактирование справочника групп
получателей платежей
Универсальное Рабочее Место
Предназначено для использования автоматизированных процедур идентификации клиентов и защиты от
несанкционированного доступа банковского персонала к клиентским счетам. Рабочее место операциониста
является универсальным - здесь может быть обслужен клиент, имеющий в банке счета и карту (любую),
независимо от того, в каком отделении банка были заведены счета.
Услуга оказывается на основании соглашений с ООО «Мультисервисная платежная система»
1.9
1.10
1.11
1.11.1
1.11.2
1.11.3
1.12
1.12.1
1.12.2
1.12.3
1.12.4
Модуль обеспечивает функционирование в двух режимах («Администратор»/ «Операционист»),
предоставляющих различные возможности доступа к счетам клиентов.
Валютно-обменные операции
Предназначен для совершения банком валютно-обменных операций с соблюдением требований инструкций
и иных нормативных актов Банка России. Модуль автоматизирует следующие операции, проводимые в
обменном пункте банка:
 продажа наличной валюты банком за рубли;
 обмен наличной валюты;
 покупка дорожных чеков;
 размен денежных знаков;
 формирование отчетных документов
Отчетность
Предназначен для автоматизации процесса формирования отчетности в Банке и включает в себя следующие
направления:
 формирование фиксированной (стандартной) отчетности, утвержденной инструкциями Центрального
Банка
 выпуск форм «внутрибанковской» отчетности о состоянии счетов и документов, формирование
различных выписок, ведомостей и реестров
Экспорт файлов в операционный день банка
предназначен для выполнения следующих операций:
 выгрузка в операционный день банка файлов, содержащих информацию о новых клиентах, открытых и
закрытых счетах и проводках;
 настройка выгрузки информации с использованием синтетических счетов;
 загрузка из операционного дня банка файлов, содержащих информацию о новых клиентах, открытых и
закрытых счетах и проводках.
Интерфейс СОФИТ
Предназначен для экспорта файлов в ОД Банка в форматах системы «СОФИТ».
Интерфейс Diasoft
Предназначен для экспорта файлов в ОД Банка в форматах системы Diasoft 5NT (только аналитика)
Интерфейс Bisquit
Предназначен для экспорта файлов в ОД Банка в форматах системы Bisquit (только аналитика)
Кредитование физических лиц («Credit Module»)
Обеспечивает комплексную автоматизацию кредитной деятельности Банка в разрезе кредитования
физических лиц – автоматизируется весь цикл кредитования. Организована работа с различными видами
кредитов: ипотечными, потребительскими, автокредитованием, кредитованием малого бизнеса, а также
кредитованием абитуриентов на оплату обучения.
Программное обеспечение имеет тщательно разработанную гибкую систему настроек и классификации и
обеспечивает:
 работу с различными типами кредитов;
 ведение обеспечения;
 классификация/реклассификация ссуд внутри портфеля однородных ссуд;
 формирование резервов;
 погашение задолженностей;
 начисление процентов;
 возможность коррекции условий договора;
 печать документов и создание отчетности.
Овердрафтные карты
Предназначен для автоматизации учета овердрафтного кредитования физических лиц с использованием
пластиковых карт овердрафта
Кредитные карты
Предназначен для автоматизации учета предоставления и сопровождения кредитов, предоставленным
держателям банковских кредитных карт.
Потребительское кредитование
Обеспечивает автоматизацию кредитной деятельности Банка в разрезе предоставления кредитов
физическим лицам для приобретения в рассрочку предметов личного потребления.
Ипотечное кредитование
Обеспечивает автоматизацию кредитной деятельности Банка в разрезе ипотечного кредитования. Помимо
стандартных функциональных возможностей ПрЭВМ «Кредитование физических лиц в банке», модуль
«Ипотечное кредитование» включает в себя возможность формирования параметров ипотечных
кредитных договоров:
 на покупку жилья в новостройках на стадии строительства;
 на покупку готового жилья.
1.12.5
1.12.6
1.12.7
1.12.8
1.12.8.1
1.12.8.2
1.12.8.3
1.13
1.14
1.14.1
1.14.2
3
Автокредитование
Обеспечивает автоматизацию кредитной деятельности Банка в разрезе автокредитования. Помимо
стандартных функциональных возможностей ПрЭВМ «Кредитование физических лиц в банке», модуль
«Автокредитование» включает в себя
Кредитование студентов
Обеспечивает автоматизацию кредитной деятельности Банка в разрезе кредитования абитуриентов.
Помимо стандартных функциональных возможностей ПрЭВМ «Кредитование физических лиц в банке»,
модуль «Образовательный кредит» включает в себя возможность регистрации параметров кредита на
оплату обучения и хранения их базе данных.
Кредитование Малого Бизнеса
Обеспечивает автоматизацию кредитной деятельности Банка в разрезе предоставления кредитов
представителям малого бизнеса.
Бюро Кредитных историй (клиент)
Предназначен для формирования и выгрузки данных о субъектах кредитной истории в соответствии с
Федеральным законом от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях".
Выгрузка данных осуществляется согласно спецификациям кредитных бюро, в которые предоставляются
кредитные досье:
 «Бюро кредитных историй "Экспириан-Интерфакс" (Experian-Interfax)»;
 «Акционерная компания Национальное бюро кредитных историй (ОАО НБКИ»)»;
 «Уступка прав».
Интерфейс с Экспириан-Интерфакс
Обеспечивает формирование и выгрузку данных о субъектах кредитной истории в «Бюро
кредитных историй «Экспириан-Интерфакс» согласно его спецификациям.
Интерфейс с НБКИ
Обеспечивает формирование и выгрузку данных о субъектах кредитной истории в кредитное бюро
«Акционерная компания Национальное бюро кредитных историй (ОАО «НБКИ»)» согласно его
спецификациям.
Интерфейс с «Уступка прав»
Обеспечивает формирование и выгрузку данных в собственном формате о проданных кредитах.
Скоринг
Осуществляет оценку кредитных рисков клиентов на основе скоринговых технологий, позволяющих
обеспечить последовательное и объективное принятие решений. Дает возможность оперативно настраивать
технологии под изменение условий кредитования и эффективно управлять процессом кредитования.
Интернет Сервис Банк («ISB»)3
Модуль дистанционного банковского обслуживания, обеспечивающий возможность клиентам осуществлять
удаленный доступ к банковским продуктами (счетами, картами и электронным кошелькам) через
глобальную сеть Internet с помощью интернет браузера.
Основные функциональные возможности модуля:
 просмотр остатков и лимитов на счетах, картах и электронных кошельках, открытых клиентом в Банке;
 формирование выписок и реестров операций по счетам, картам и электронным кошелькам за
выбранный промежуток времени;
 осуществление внутрибанковских и межбанковских переводов денежных средств;
 возможность покупки и продажи валюты (конвертация/конверсия по своим счетам);
 возможность открытия и закрытия текущих счетов и счетов до востребования в различных валютах;
 возможность открытия и закрытия депозитных вкладов в различных валютах;
 выпуск виртуальных карт;
 открытие электронных кошельков;
 привязка неперсонифицированных карт и электронных кошельков
 подключение и настройка услуги СМС-сервис;
 формирование платежей в пользу поставщиков услуг со счетов, карт и электронных кошельков клиента.
 уведомление об исполнении отложенных платежных поручений
ISB.Mobile.Android
Приложение "Интернет Сервис Банк" для мобильных устройств под управлением Android (версии 2.1 и
выше). Реализует все основные функциональные возможности модуля «ISB» (п.1.14).
ISB.Mobile.iOS
Приложение "Интернет Сервис Банк" для мобильных устройств под управлением iOS (версии 5.0 и
выше). Реализует все основные функциональные возможности модуля «ISB» (п.1.14).
Полноценное функционирование модуля обеспечивается при использовании функциональных блоков модуля 1.16 (UMES (Unified Message
Exchange Service))
1.15
1.16
1.16.1
1.16.2
1.16.3
1.16.4
1.16.5
1.16.6
1.16.7
1.16.8
4
Мобильные платежи. Банк4
Настройка шаблонов для платежей с мобильного телефона позволяет клиенту непосредственно со своего
мобильного телефона совершать платежи за услуги операторов сотовой связи, Интернет-провайдеров,
оплачивать счета за коммунальные услуги и т.д. с использованием денежных средств, размещенных на его
карточном
счете.
Безопасность проведения платежей, их защищенность от несанкционированного использования
обеспечивается путем предварительной регистрации клиентом шаблонов платежей и ограничением суммы
операций за месяц по каждому шаблону. Регистрация услуги осуществляется в отделениях Банка,
Банкоматах или в Интернет Сервис Банке. Сервис предоставляется клиентам - держателям карт банков,
процессируемых в ПЦ "РУКАРД".
UMES GATE (Unified Message Exchange Service GATE)
Обеспечивает интеграцию ПрЭВМ «RUSOFT-RETAIL» с Процессинговым Центром или иными
Программными Комплексами на базе систем гарантированной доставки (on-line взаимодействие), WEB
service или иных сервисов. Данный модуль включает в себя функции по администрированию режимов
обмена данными и отображению информации о переданных и доставленных сообщениях.
Интерфейс с ПЦ «РУКАРД»5
Операции по картам или карточным счетам немедленно отражаются в Процессинговом Центре.
Благодаря использованию Интерфейса с ПЦ «РУКАРД», авторизованный пользователь «RUSOFT RETAIL» может мгновенно заблокировать или разблокировать карту и получить информацию о
последних авторизациях клиента. Интерфейс с ПЦ «РУКАРД» реализует передачу следующих типов
сообщений:
 Запрос лимита;
 Изменение лимита;
 Авторизация по карте (информационное сообщение);
 Блокировка/Разблокировка карты;
 Заказ виртуальной карты6;
 Активация карты.
Интерфейс с АБС «RUSOFT-ABS»
Обеспечивает на базе системы гарантированной доставки обмен системы «RUSOFT - RETAIL» с ПрЭВМ
«RUSOFT-ABS» в режиме реального времени следующей информацией: проводки, счета, расчетные
документы
Интерфейс с «MGSRV»7
Обеспечивает получение информации для формирования проводок8 на балансе банка по операциям
приема или выдачи переводов в системе MoneyGram с использованием тонкого рабочего места «MG»
Интерфейс с «REXSRV»9
Обеспечивает получение информации для формирования проводок 10 на балансе банка по операциям
приема или выдачи переводов в системах Anelik, UNIStream, GEOPAY с использованием тонкого
рабочего места «REX»
Интерфейс с «SMS GATE» 11
Обеспечивает подключение и администрирование услуг «СМС-сервис», а также отправку сообщений,
сформированных в модуле «СМС – информирование» через ПЦ «РУКАРД»
Интерфейс с «ЦБС»12
Необходим для проведения платежей в пользу поставщиков услуг в модуле «Интернет Сервис Банк» или
«Коммунальные платежи. Наличность»
Интерфейс с «Mobile Pay»13
Обеспечивает передачу информации, необходимую для функционирования сервиса «Мобильные платежи
Банк». Использование модуля особо актуально при работе с модулем «Интернет Сервис Банк»
Интерфейс к внешней АБС
Позволяет обеспечить обмен системы «RUSOFT - RETAIL» с АБС Заказчика в режиме реального времени
следующей информацией: клиенты, счета, проводки, расчетные документы и др. в формате «RUSOFTRETAIL».
Услуга оказывается на основании соглашений с ООО «РУКАРД» и КБ «ГЕОБАНК» ООО,
подключение услуги осуществляется с использованием функционального блока 1.16.7 (Интерфейс с «Mobile Pay»)
5
Услуга оказывается на основании соглашения с ООО «РУКАРД»
6
Требуется соглашение на «СМС-Сервис» с ООО «РУКАРД» для отправки СМС с параметрами карты
7
Услуга оказывается на основании соглашений с ООО «РУКАРД» и системой «MoneyGram»
8
Формирование проводок реализуется посредством модуля 1.19 (Системы денежных переводов)
9
Услуга оказывается на основании соглашений с ООО «РУКАРД» и КБ «ГЕОБАНК» ООО
10
Формирование проводок реализуется посредством модуля 1.19 (Системы денежных переводов)
11
Услуга оказывается на основании соглашения на «СМС-Сервис» с ООО «РУКАРД»
12
Услуга оказывается на основании соглашений с ООО «РУКАРД» и КБ «ГЕОБАНК» ООО
13
Услуга оказывается на основании соглашений с ООО «РУКАРД» и КБ «ГЕОБАНК» ООО
1.16.9
1.16.9.1
1.16.10
1.16.11
1.17
1.17.1
1.17.2
1.18
1.19
1.20
14
Интерфейс для внешней системы ДБО
Позволяет выполнять операции, предусмотренные интерфейсом, с объектами (счетами, картами, и т.п.),
заведенными в ПрЭВМ «RUSOFT - RETAIL»
Интерфейс «RUSOFT»
Позволяет выполнять операции, предусмотренные интерфейсом «RUSOFT»,
с объектами
(счетами, картами, и т.п.), заведенными в ПрЭВМ «RUSOFT - RETAIL»
Интерфейс «E-Wallet»14
Позволяет осуществлять выпуск и обслуживание электронных кошельков
в ПрЭВМ «RUSOFT - RETAIL».
Основные функции:
 Открытие персонифицированного/неперсонифицированного кошелька;
 Расходные операции (перевод с кошелька, оплата услуг);
 Пополнение кошелька (с кошелька/карты);
 Запрос лимита кошелька;
 Запрос реестра операций по кошельку.
Интерфейс «VPOS»
Позволяет осуществлять в ПрЭВМ «RUSOFT - RETAIL» операции по картам.
Основные функции:
 Перевод с карты на карту;
 Оплата услуг с карты;
 Запрос лимита карты.
СМС Мониторинг («SMS Monitoring»)
Обеспечивает формирование запросов на предоставление SMS сервиса по картам клиентов Банка, а также
получение клиентом информации о состоянии его счетов, кредитных и овердрафтных договоров
посредством SMS сообщений.
СМС – Сервис15
Обеспечивает формирование запросов на подключение карт клиентов к услуге СМС-Сервис, а также
изменение конфигурации услуги для карт с авторизацией в ПЦ «РУКАРД».
СМС – информирование16
Обеспечивает формирование информации для SMS сообщений о состоянии счетов клиента, кредитных и
овердрафтных договоров.
X-Mail Light
Представляет собой локальную почтовую систему защищенного документооборота.
Системы денежных переводов
Обеспечивает возможность формирования проводок в балансе Банка по отражению денежных переводов в
системах MoneyGram, Anelik, UNIStream, GEOPAY и др., а также выполнения банковских переводов без
открытия счета.
Межфилиальные расчеты
Предназначен для проведения в головном банке расчетов со Спонсором от лица всех филиалов, а также для
проведения межфилиальных расчетов по карточным операциям. Обеспечивает выполнение следующих
функций:
 ведение счетов филиалов (участников расчетов);
 обработку реестров расчетных документов;
 расчет позиций филиалов (требования/обязательства) по расчетам с головным офисом;
 расчет позиций банка (требования/обязательства) по расчетам со спонсором;
 формирование ордера по проведенным расчетам.
Позволяет снизить стоимость межфилиальных карточных операций.
Требуется соглашение на «СМС-Сервис» с ООО «РУКАРД» для отправки СМС с параметрами кошелька и информировании об операциях
Услуга оказывается на основании соглашения на «СМС-Сервис» с ООО «РУКАРД»
16
Отправка СМС-сообщений реализуется посредством функционального блока 1.16.5 (Интерфейс с «SMS GATE»)
15