Экономическая теория (макроэкономика)
реклама
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ ГОУ ВПО «СИБИРСКАЯ ГОСУДАРСТВЕННАЯ ГЕОДЕЗИЧЕСКАЯ АКАДЕМИЯ» В.Д. Голев, Г.Н. Ермоленко, А.А. Короткова ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ (макроэкономика) Утверждено редакционно-издательским советом в качестве учебного пособия Новосибирск СГГА 2006 УДК 330.101.541 Г 602 Рецензенты: Доктор экономических наук, профессор, Новосибирской государственной академии экономики и управления В.А. Сибирцев Кандидат технических наук, доцент Сибирской государственной геодезической академии З.Е. Алексеева Голев, В.Д. Экономическая теория (макроэкономика) [Текст] : учеб. пособие / В.Д. Голев, Г.Н. Ермоленко, А.А. Короткова. – Новосибирск: СГГА. – 2006. – 92 с. ISBN 5-87693-219-1 Учебное пособие является продолжением изданного в 2005 г. пособия «Экономическая теория (микроэкономика)», куда были включены два раздела: I – введение в экономическую теорию (темы 1 – 3) и II – микроэкономика (темы 4 – 8). Пособие охватывает III раздел – макроэкономику (темы 9 – 16) и соответствует Государственному образовательному стандарту РФ. Цель данного пособия – раскрыть в каждой теме основные понятия и категории, усвоение которых позволит студентам успешнее овладеть требуемым уровнем знаний по экономической теории. Темы 9 – 14 написаны доцентом В.Д. Голевым, темы 12, 13 – кандидатом экономических наук, доцентом Г.Н. Ермоленко, темы 15, 16 – доцентом А.А. Коротковой. Пособие предназначено для студентов экономических специальностей вечерней и заочной форм обучения, но может быть рекомендовано и студентам очного обучения, особенно в период подготовки к экзаменам. Печатается по решению редакционно-издательского совета СГГА УДК 330.101.541 ISBN 5-87693-219-1 © ГОУ ВПО «Сибирская государственная геодезическая академия» (СГГА), 2006 СОДЕРЖАНИЕ Раздел III. Макроэкономика ............................................................................... 5 Тема 9. Макроэкономика как объект анализа. Макроэкономические показатели .................................................................................................... 5 1. Общие понятия о макроэкономике. Цели и задачи макроэкономического анализа ................................................................... 5 2. Основные макроэкономические показатели и методы их расчета ......... 7 3. Макроэкономические показатели в системе национальных счетов ..... 12 Тема 10. Экономический рост и инвестиции ................................................. 14 4. Сущность и факторы экономического роста .......................................... 14 5. Типы экономического роста ..................................................................... 16 5.1. Экстенсивный тип экономического роста ........................................ 16 5.2. Интенсивный тип экономического роста .......................................... 17 6. Модели экономического роста. Выбор модели для России ................. 20 6.1. Современные модели экономического роста ................................... 20 6.2. Темпы и выбор модели экономического роста для России ............ 21 7. Инвестиции: сущность и роль в рыночной экономике .......................... 23 Тема 11. Экономические циклы и кризисы..................................................... 26 8. Сущность и причины циклического развития рыночной экономики .. 26 9. Промышленный цикл и его фазы. Модификация современного цикла28 10. Виды циклов. Государственное антикризисное регулирование ........... 31 Тема 12. Макроэкономическое равновесие .................................................... 34 11. Равновесие совокупного спроса и совокупного предложения.............. 34 12. Совокупное потребление, совокупное сбережение и их функции ....... 37 13. Инвестиции, сбережения, норма процента ............................................. 41 14. Инвестиции, сбережения и макроэкономическое равновесие .............. 43 15. Мультипликатор инвестиций .................................................................... 48 Тема 13. Основные проявления макроэкономической нестабильности ...... 50 16. Инфляция: сущность, причины,социально-экономические последствия ..................................................................................................................... 50 17. Безработица: сущность, причины,социально-экономические последствия ................................................................................................ 55 18. Взаимосвязь инфляции и безработицы ................................................... 58 Тема 14. Государственное регулирование экономики ................................... 60 19. Необходимость государственного регулирования экономики.Экономические функции государства.................................. 60 20. Основные концепции роли государства в рыночной экономике .......... 63 21. Инструменты государственного регулирования экономики ................. 65 22. Социальная политика государства ........................................................... 67 22.1. Социальная дифференциация доходов.............................................. 67 22.2. Социальная защита и поддержка населения .................................... 69 Тема 15. Финансово-бюджетная политика государства ................................ 72 23. Финансы: сущность, структура и функции финансовой системы ....... 72 24. Госбюджет: сущность, принципы создания госбюджета. Основные статьи бюджета .......................................................................................... 74 25. Фискальная политика государства. Налоги и налоговая система ......... 77 26. Особенности финансовой системы РФ в переходный период к рыночной экономике ................................................................................. 80 Тема 16. Денежно-кредитная система и денежно-кредитная политика государства ................................................................................................. 82 27. Сущность денежной системы. Денежное обращение............................ 82 28. Спрос на деньги и их предложение. Равновесие на денежном рынке . 84 29. Кредит и кредитная система страны ........................................................ 87 29.1. Сущность, функции и виды кредита ................................................. 87 29.2. Понятие кредитной системы. Банки и их роль ................................ 88 29.3. Банковский мультипликатор............................................................... 90 30. Денежно-кредитная (монетарная) политика и ее особенности в РФ ... 92 Список литературы............................................................................................ 95 РАЗДЕЛ III. МАКРОЭКОНОМИКА ТЕМА 9. МАКРОЭКОНОМИКА КАК ОБЪЕКТ АНАЛИЗА. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ 1. Общие понятия макроэкономики. Цели и задачи макроэкономического анализа. 2. Основные макроэкономические показатели и методы их расчета. 3. Макроэкономические показатели в системе национальных счетов. 1. ОБЩИЕ ПОНЯТИЯ О МАКРОЭКОНОМИКЕ. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО АНАЛИЗА Экономическая наука возникла и долгое время развивалась на уровне микроэкономического анализа, объясняющего поведение рыночного субъекта (фирмы, домохозяйств) в рамках локального рынка. Однако экономические процессы не ограничиваются пределами «индивидуальных хозяйств». Необходим анализ взаимодействия рынков и институциональных структур в целом, т. е. макроэкономический анализ. Его основы заложил 30-е годы XX в. английский экономист Джон М. Кейнс. Макроэкономическая теория – раздел экономической теории, помогающий выяснить, как функционирует экономическая система на уровне страны в целом. Она выделяет, обобщает и измеряет массовые социально-экономические явления, которые в своей совокупности определяют процесс воспроизводства, его итоги и их изменения в рамках экономической системы в целом. Следовательно, исходным пунктом изучения национальной экономики на макроуровне является анализ воспроизводства. Под воспроизводством понимается непрерывный процесс повторения производства. Для этого необходимо, чтобы созданный продукт всегда находил своего потребителя. Только в этом случае производство имеет смысл. Для того чтобы определить состояние экономики страны в целом, необходимо «суммировать» состояние экономик каждой фирмы, каждой компании. Такое суммирование называют «агрегированием». В результате получаются данные о количестве произведенных во всем обществе товаров и услуг, о совокупных доходах и расходах всех экономических субъектов. Иными словами, агрегирование позволяет получать статистические показатели, характеризующие совокупное производство общества. Но воспроизводство на уровне страны – это не просто сумма результатов отдельных фирм. Хозяйственная деятельность предприятий в ходе их взаимодействия дает новый результат, служащий условием дальнейшего развития каждого предприятия и системы в целом. Если, например, микроэкономика имеет дело с ценой отдельного товара на конкретном рынке, то макроэкономика анализирует «уровень цены», т. е. средний показатель от всех цен на всех рынках. Если микроэкономика интересуется уровнем заработной платы, численностью занятых и безработных на частном рынке труда, то макроэкономика изучает проблему всех занятых в стране, среднего уровня заработной платы всех работающих, общего числа безработных и т. д. Значит, субъектами макроэкономических процессов становятся не отдельные хозяйствующие субъекты (работник, предприниматель, менеджер и др.), а более широкие категории – население, трудовые ресурсы, безработные. Цель макроэкономического анализа – выявление сложившейся ситуации в социально-экономическом развитии страны на основе использования показателей, объективно отражающих процесс воспроизводства. Результаты экономической деятельности на уровне страны касаются каждого ее гражданина. Поэтому не только работающие, но и все население должно владеть экономическими знаниями. 2. ОСНОВНЫЕ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ И МЕТОДЫ ИХ РАСЧЕТА Уровень экономического развития страны принято характеризовать системой макроэкономических показателей. Но, следует отметить, что эти показатели измерялись по-разному в зависимости от отечественной и западной методологий счета. Основными теоретическими предпосылками национального счетоводства были: 1) совокупный общественный продукт (СОП) считался результатом только материального производства, а непроизводственная сфера, или сфера услуг, из факторов создания СОП исключалась; 2) СОП делился на две составляющие: I – производство средств производства и II – производство предметов потребления; 3) основным законом достижения пропорциональности развития народного хозяйства считался закон опережающих темпов роста продукции I подразделения по сравнению с темпами роста продукции II подразделения. Важной особенностью СОП являлось то, что он содержал так называемый повторный счет – многократный учет стоимости предметов труда, расходуемых в этом же году на всех стадиях производства продукции. Западная методология в качестве основных использовала другие показатели. Однако после образования ООН возникла необходимость разработать единые стандартизованные показатели развития экономики во всем мире. И такая система показателей, названная системой национальных счетов (СНС), была разработана. Ее создатели – американский экономист С. Кузнец и англичанин Р. Стоун. В России СНС международного образца начали использовать только в 1991 г. В качестве базового макроэкономического показателя в этой системе используется валовой национальный продукт (ВНП). Он определяется как совокупная рыночная стоимость всего объема товаров и услуг, произведенных в стране за год. В отличие от СОП в ВНП включаются результаты деятельности как в сфере материального производства, так и в непроизводственной сфере. Отличие и в том, что при расчете ВНП исключается повторный счет, т. е. та продукция, которая продается и покупается несколько раз. Следовательно, в ВНП входит только конечный продукт, под которым понимаются товары и услуги, покупаемые для конечного потребления, а не для перепродажи или дальнейшей переработки. Поэтому из ВНП исключаются сделки двух типов: а) финансовые (выплата государственных и частных трансфертов, сделки с ценными бумагами и др.); б) продажа подержанных вещей. От ВНП необходимо отличать такой показатель, как национальное богатство. Это совокупность материальных благ, которые имеет страна на определенную дату и которые созданы трудом людей за весь предшествующий период. В экономической литературе существуют два подхода к пониманию национального богатства: в узком и широком смысле слова. Национальное богатство в узком смысле – все то, что создано трудом человека и может быть количественно измерено. Элементами национального богатства, с этой точки зрения, являются: основные производственные фонды, оборотные производственные фонды, материальные запасы и резервы на предприятиях и в торговой сети, государственные резервы и страховые фонды, непроизводственные фонды, государственные и общественные социально-культурные учреждения, личное имущество граждан страны, информационное богатство. Величина и структура национального богатства России в соответствии с узкой концепцией представлена в табл. 9.1. Таблица 9.11 Национальное богатство России (на начало года, без учета стоимости земли, недр, лесов) Годы Всего, млрд. руб. Основные фонды, включая незавершенное производство Материальные оборотные средства Домашнее имущество 1998 16 969 15 373 из них основные фонды 14 126 1999 17 372 15 498 14 246 898 976 2000 19 730 17 131 15 265 1 211 1 396 2001 22 113 18 402 16 021 1 763 1 947 всего 890 706 В широком же смысле слова к национальному богатству относят не только материальные блага, но и природные ресурсы, духовный и образовательный потенциал населения, научно-технические идеи и т. д. Национальное богатство стран с этой позиции представлено в табл. 9.2. Таблица 9.22 Национальное богатство ряда стран в конце XX века Страна Виды богатства, % к общему объему На душу Общий объем, населения, трлн. долларов тыс. долларов человеческий природный воспроизводи США мый США США 124 460 77 4 19 Россия 59 400 50 40 10 Япония 54 42 068 68 1 31 Китай 35 28 77 7 16 Российский статистический ежегодник. М. – 2001. С. 302. Нестеров, Л.И. Методологические проблемы совершенствования статистики национального богатства / Л.И. Нестеров, Г.Т Аширова. // Вопросы статистики. – 2001. № 10, С. 9. 1 2 Германия 31 375 75 1 23 Франция 21 360 56 7 37 Италия 17 295 73 1 26 Индия 12 20 58 20 22 Канада 6 300 69 11 20 Австралия Саудовская Аравия Венесуэла 6 320 66 12 23 3,5 170 40 42 18 2,6 110 49 7 44 Чили 2,3 150 79 10 12 Финляндия 1,6 320 56 7 37 Норвегия Новая Зеландия Итого по 16 странам 1,3 300 57 10 33 1,0 280 59 18 23 377 255 65 13 22 Как видно из таблицы, национальное богатство России в расширительной трактовке составляет 60 трлн. долларов или примерно 400 тыс. долларов на каждого жителя России. Половину суммы национального богатства (около 30 трлн. долларов) составляет человеческий капитал и две пятых (24 трлн. долларов) – природные ресурсы. Лишь десятую часть национального богатства (около 6 трлн. долларов) составляет воспроизводимый капитал, т. е. его величина, исчисляемая по узкой концепции. Эта величина намного ниже, чем в экономически развитых странах, и это является отражением реальной ситуации. Вернемся к анализу ВНП. Существует два способа расчета ВНП: 1) по потоку расходов; 2) по потоку доходов. По сумме расходов ВНП включает: 1) расходы населения на товары и услуги или потребительские расходы - С; 2) производственные частные инвестиции – Jg; 3) затраты государства на производство и закупку товаров – G; 4) чистый экспорт (экспорт минус импорт) – Xn; ВНП С J g G X n . По сумме доходов в ВНП входят: 1) заработная плата; 2) процент; 3) прибыль; 4) рентные платежи; 5) расчеты и платежи, не связанные с выплатой дохода (амортизационные отчисления и косвенные налоги на бизнес). Правильный расчет ВНП обоими способами должен дать одну и ту же величину. Наглядно два подхода (по потоку доходов и потоку расходов) к структуре ВНП можно представить в таблице кругооборота национального производства (рис. 9.1). Рис. 9.13 Важно различать при измерении ВНП его номинальную и реальную величины. Номинальный ВНП – это стоимость вышеуказанного продукта в ценах этого же года. Реальный ВНП – это стоимость того же объема производства, но исчисленная в ценах другого (базисного) года. Чтобы показать реальную величину ВНП используется дефлятор ВНП. Он устраняет все ценовые (инфляционные) искажения величины ВНП. С его помощью можно дефлировать (снижать) или инфлировать (увеличивать) объем ВНП Уровень цен в данном году Дефлятор ВНП 100% . Уровень цен в базовом году Таким образом, ВНП ном ВНП ном . ВНП реальный дефлятор инднкс цен ( в сотых долях ) Кроме ВНП в качестве основного показателя исчисляется валовой внутренний продукт (ВВП). Отличие ВНП от ВВП в том, что при расчете ВВП учитываются результаты производства иностранных фирм на территории данной страны, но не включаются показатели работы отечественных 3 Курс экономической теории / Под ред. М.Н. Чепурина, Е.А. Киселевой. – Киров: МГ и МО, 1994. С. 280. производителей за рубежом. При расчете ВНП, наоборот, результаты деятельности национальных компаний за границей учитываются, а иностранных на территории данной страны – исключаются. ВНП ВВП сальдо , где сальдо – разница между доходами, приходящими из-за рубежа, и доходами, уходящими за рубеж. 3. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ В СИСТЕМЕ НАЦИОНАЛЬНЫХ СЧЕТОВ Современная система национальных счетов строится на основе ВНП. Она включает ряд показателей, отражающих итоги функционирования экономики. Конечная цель любого производства – удовлетворение потребностей и повышение благосостояния членов общества. Но ВНП непосредственно не характеризует уровень благосостояния, так как есть факторы, которые либо повышают, либо понижают этот уровень. К этим факторам можно отнести: нерыночные операции (уход за детьми, за больными, ремонт своими силами квартиры, автомобиля и т. д.), загрязнение окружающей среды, теневую экономику и др. Действие этих факторов вызывает необходимость других (кроме ВНП) показателей, точнее отражающих результаты функционирования экономики. Все они рассчитываются на основе ВНП. Проанализируем эти показатели. Чистый национальный продукт (ЧНП) – вычисляется вычитанием из ВНП амортизационных отчислений, которые затем используют на восстановление изношенного оборудования, зданий и т. д. Амортизационный фонд (Аф) своеобразный неприкосновенный запас в народном хозяйстве, своего рода гарантия будущего производства и его роста. Следовательно, общество реально может потреблять ВНП за вычетом этой величины. ЧНП ВНП амортизационные отчисления . Национальный доход (НД) – есть ЧНП за вычетом всех косвенных налогов, выплачиваемых предпринимателями, т. е. НД ЧНП косвенные налоги на бизнес . Иначе говоря, НД выступает как совокупный доход собственников факторов производства (ресурсов): заработной платы, прибыли, ренты, процента. Следующий показатель – личный доход (РJ). Его можно рассчитать, если из НД вычесть: а) взносы на социальное страхование; б) налоги на прибыль корпораций; в) нераспределенную прибыль фирм. В то же время нужно добавить трансфертные платежи. Величина личного дохода лучше других отражает уровень благосостояния отдельного члена общества. Однако есть индивидуальные налоги, которые снижают реальные доходы людей: подоходный налог, налог на имущество и др. Если из личного дохода мы вычтем эти налоги, то получим располагаемый доход (DJ). Это те средства, которые человек непосредственно может потратить на покупку нужных ему товаров и услуг. Взаимосвязь этих показателей хорошо видна на рис. 9.2 [Фишер, С. Экономика [Текст] / С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи. – М.: Дело, 1994. С. 443.]. Xn Чистые поступления изАмортизация за границы G Косвенные налоги % и рентные доходы Ig ВНП ВВП ЧНП Прибыли Национальный доход (НД) C Доходы самостоятель но занятых Выплаты наемным рабочим Структура расходов в ВНП Определение ВВП Определение ЧНП Рис. 9.2 Основные понятия и категории Макроэкономика Воспроизводство Система национальных счетов (СНС) Валовой национальный продукт (ВНП) Валовой внутренний продукт (ВВП) ВНП номинальный и реальный Дефлятор ВНП Чистый национальный продукт (ЧНП) Национальный доход (НД) Личный доход Располагаемый доход Национальное богатство Определение НД Доли факторов производства в НД ТЕМА 10. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ И ИНВЕСТИЦИИ 1. Сущность и факторы экономического роста. 2. Типы экономического роста. 3. Модели экономического роста. Выбор модели для России. 4.Инвестиции: сущность и роль в рыночной экономике. 4. СУЩНОСТЬ И ФАКТОРЫ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РОСТА Могущество страны и рост благосостояния населения зависят прежде всего от увеличения валового национального продукта (ВНП). Прирост ВНП за определенный промежуток времени и означает экономический рост. Экономический рост можно измерить двумя способами: 1) как увеличение реального ВНП (или НД) за определенный период времени (например, за год); 2) как прирост того и другого на душу населения. На практике экономический рост измеряется годовыми темпами в процентах ВНП1 ВНП0 ΔВНП Экономический рост 100% 100% , ВНП0 ВНП0 где ΔВНП – прирост реального ВНП текущего года по сравнению с базисным. Необходимо различать темпы роста возможные и фактические. Под возможными понимают такие темпы, которые заложены материальными условиями производства. Фактические же темпы экономического роста могут быть ниже возможных по причине недоиспользования производственных мощностей, принятия ошибочных управленческих решений и т. п. Темпы экономического роста важны для каждой страны: чем выше темпы, тем быстрее страна достигает поставленных целей развития. А такими целями могут быть не только повышение реального уровня жизни, но и, например, такие как эффективное решение проблем экологии, образования, снижение издержек, повышение производительности труда, наращивание военного потенциала и т. д. Статистика свидетельствует о весьма пестрой картине темпов экономического роста по регионам мира за последние десятилетия (табл. 10.1). На экономический рост влияет ряд факторов, которые принято делить на две подгруппы. Подгруппа А: 1) количество и качество природных ресурсов; 2) количество и качество трудовых ресурсов; 3) объем основного капитала; 4) технология. Указанные факторы называют факторами предложения, так как именно они делают экономический рост физически возможным. Подгруппа Б: 5) степень полноты и эффективности использования природных, производственных и трудовых ресурсов; 6) эффективное и справедливое распределение растущего объема ресурсов и реальной продукции. Это факторы спроса и распределения. Все эти факторы тесно взаимосвязаны. Таблица 10.14 Среднегодовые темпы прироста ВВП, в процентах Регионы Весь мир Развитые страны Запада Западная Европа Развивающиеся страны Азия Восточная Европа Бывший Советский Союз В том числе Россия В среднем за 1981 – 1990 гг. 2,9 2,7 2,4 4,5 8,1 0,5 0,5 0,5 В среднем за 1991 – 2001 гг. 3,0 2,2 1,9 5,0 6,6 0,3 –5,0 –4,5 Средства производства Чтобы представить влияние этих факторов на экономический рост, можно использовать кривую С производственных возможностей. Усиление позитивного воздействия любого из факторов предложения Поле А смещает кривую вправо (рис. 10. 1). Но невозможного надо помнить, что общество никогда не использует полностью свои возможности. Во-первых, потому что обществу приходится решать не только вопрос максимального использования В D факторов роста, но и порождаемые им 0 Предметы потребления социальные и экономические противоречия. Во-вторых, общество не всегда готово к использованию Рис. 10.1 открывшихся возможностей. Следует отметить, что экономический рост наступает как результат действия не только экономических, но и неэкономических факторов. К их числу относят военно-политические, географические, климатические, национальные, демографические, культурные и др. И хотя действие некоторых этих факторов в XX в. заметно ослабело, все еще достаточно сильно проявляется влияние военнополитического и национального факторов. Особенно это актуально для России, посткоммунистических стран, ряда африканских и арабских государств. 4 Составлена по МЭ и МО, 2001, № 9. С. 96. 5. ТИПЫ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РОСТА История национальных экономик знает два основных типа экономического роста – экстенсивный и интенсивный. 5.1. Экстенсивный тип экономического роста При экстенсивном (от латинского Extensivus – расширяющий) типе экономический рост достигается за счет трех факторов: основного капитала (фондов); рабочей силы; материальных затрат (природного сырья, материалов, энергоносителей). При этом типе экономического роста прирост продукции достигается за счет количественного роста численности и квалификационного состава работников и за счет увеличения мощности предприятия. В результате выпуск продукции в расчете на одного работника остается прежним. Роберт Солоу (США) установил, что модель экономического роста при отсутствии технического прогресса (т. е. при экстенсивном расширении производства) обладает свойством постоянной отдачи от масштаба увеличения факторов Y F K , L, N , где Y – выпуск продукции; F – количественная зависимость; К – основной капитал; L – труд; N – природные, материальные ресурсы. Данная формула выражает следующую функциональную зависимость: если капитал, труд и материальные затраты увеличиваются на величину Z, то и объем производства увеличится в Z раз. Экстенсивный рост производства – самый простой и исторически первоначальный путь расширенного воспроизводства. Он имеет свои достоинства. Это наиболее легкий путь повышения темпов хозяйственного развития. С его помощью происходит быстрое освоение природных ресурсов, а также удается сравнительно быстро сократить или ликвидировать безработицу, обеспечить большую занятость рабочей силы. Но такой путь увеличения производства имеет и серьезные недостатки. Ему свойственен технический застой, при котором количественное увеличение выпуска продукции не сопровождается технико-экономическим прогрессом. Экстенсивное расширение производства предполагает наличие в стране достаточного количества трудовых и природных ресурсов, за счет которых могут увеличиваться масштабы экономики. Однако при этом неизбежно ухудшаются условия воспроизводства, например, все более стареет оборудование на действующих предприятиях. Из-за нарастающего истощения невоспроизводимых природных ресурсов приходится расходовать все больше труда и средств производства для добычи каждой тонны сырья и топлива. В результате экономический рост во все возрастающей мере носит затратный характер. Долговременная ориентация на преимущественно экстенсивный путь роста выпуска продукции ведет национальное хозяйство к тупиковым ситуациям. Именно в такой ситуации оказалась экономика СССР в 1980-х гг., когда прирост трудовых ресурсов снизился почти наполовину. Выходом из подобных ситуаций является интенсификация воспроизводства. 5.2. Интенсивный тип экономического роста Более сложный тип экономического роста – интенсивный (от французского Intensif – напряжение). Этот тип экономического роста характеризуется увеличением масштаба выпуска продукции, который основывается на широком использовании более эффективных и качественно более совершенных факторов производства. Рост масштабов производства, как правило, обеспечивается за счет применения более совершенной техники, передовых технологий, достижений науки, более экономичного использования ресурсов, повышения квалификации работников. За счет этих факторов достигается повышение качества продукции, рост производительности труда, ресурсосбережение и т. д. Главный отличительный признак этого типа экономического роста – повышение эффективности производственных факторов на базе технического прогресса. При данном типе расширенного воспроизводства появляется новый фактор экономического роста – повышение эффективности всех традиционных факторов. В силу этого производственная функция преобразуется. Ее самое простое выражение таково Y АF K , L, N , где А – совокупная производительность факторов. Интенсивно расширенное производство обладает рядом особенностей. Оно более прогрессивно, поскольку решающую роль в подъеме эффективности вещественных условий производства начинает играть новый «мотор» – достижения науки и техники. В связи с этим в масштабе общества развивается производство научно-технической информации, которая, в конечном счете, воплощается во все более эффективные средства производства. Одновременно повышается культурно-технический уровень работников. При интенсивном увеличении производства преодолеваются преграды экономического роста, порожденные известной ограниченностью естественных ресурсов. Наиболее выгодным фактором расширения производства становится ресурсосбережение. Интенсификация связана с глубокой прогрессивной перестройкой структуры народного хозяйства, широкой подготовкой кадров инициативных и высокопрофессиональных работников. Особенности интенсивного типа расширенного воспроизводства состоят в том, что при нем невозможны очень высокие темпы экономического роста. Вместе с тем, научно-технический прогресс может вызывать безработицу, которая усиливается в трудоизбыточных регионах страны. В зависимости от тех или иных направлений экономии производственных ресурсов различают несколько видов интенсификации: трудосберегающая, капиталосберегающая, всесторонняя. В индустриально развитых странах нельзя найти в чистом виде первый или второй тип экономического роста, они сочетаются в каком-то соотношении. По расчетам Я. Тинбергена, например, за период 1870 – 1914 гг. экстенсивный и интенсивный пути развития обеспечили экономический рост Германии в пропорции 60 и 40 %, в Англии – 80 и 20 %. В настоящее время в западных странах комбинация указанных путей развития производства примерно такая же, но с обратным знаком. В среднем 70 – 75 % развития идет за счет интенсивных факторов, а 25 – 30 % – за счет экстенсивных. В связи с этим различают преимущественно экстенсивный и преимущественно интенсивный типы экономического роста. Из всего сказанного ясно, что экономический рост можно представить как результат взаимодействия этих двух путей развития: 1) вовлечение большего количества ресурсов (экстенсивный путь); 2) более эффективное их использование (интенсивный путь). И тогда экономический рост предстает как результат умножения затрат труда на его производительность (рис. 10. 2). 1. Число занятых 2. Среднее число отработанных часов 1. Технический прогресс 2. Объем капитальных вложений 3. Образование и профессиональная подготовка 4. Эффективность размещения ресурсов 5. Прочие факторы Трудозатраты Х Реальный объем производства Производительно сть труда Рис. 10.2 Повышение производительности труда является самым важным для экономического роста. Производительность труда рассчитывается как отношение продукции к затратам живого труда ПТ = П / Т . С развитием общества изменялись и взгляды на слагаемые роста производительности труда. Так, после Второй мировой войны, экономисты стали обосновывать необходимость выделения образования и науки в качестве фактора, влияющего на производительность труда. Предлагалось множество расчетов, например такой: если страна расходует на эти цели менее 3 % национального дохода, она не имеет экономического роста. В практике оценки эффективности развития экономики используют и другие показатели, образующие вместе с производительностью труда систему показателей. Это: Продукция Фондоотдача ФО П ; Ф Фонды Фонды Фондоемкость ФЕ Ф ; П Продукция Продукция ; Материалоотдача МО П М Текущие материальные затраты Текущие материальные затраты Материалоемкость МЕ М П . Продукция 6. МОДЕЛИ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РОСТА. ВЫБОР МОДЕЛИ ДЛЯ РОССИИ 5 6.1. Современные модели экономического роста Анализ экономического роста неизбежно должен был привести к созданию его моделей, без чего невозможно эффективное прогнозирование экономического роста и его последствий. Можно выделить два направления в современных теоретических исследованиях проблем экономического роста: неоклассическое и неокейнсианское. Неоклассическое направление в качестве инструмента количественного анализа экономического роста использует производственную функцию. В основе всех производственных функций лежит двухфакторная производственная функция, которая рассматривает зависимость объема производства только от двух факторов – капитала и труда – и абстрагируется от влияния всех других факторов. Впервые двухфакторная модель была предложена американскими учеными Ч. Коббом и П. Дугласом (1928 г.) и поэтому носит название модели Кобба – Дугласа. В дальнейшем эта модель стала основой для разработки моделей экономического роста, учитывающих увеличивающееся число факторов производства. Так, американский экономист Р. Солоу исследовал функциональную зависимость объема производства от технического прогресса. А в целом многофакторная модель экономического роста может быть выражена производственной функцией следующего вида V t A t f U t ,K t ,N t , где V(t) – темп прироста объема производства за период времени t; A(t) – коэффициент, отражающий развитие НТП за период времени t; L(t), K(t), N(t) – темпы прироста затрат на труд, капитал, природные ресурсы за период времени t. Следовательно, неоклассические модели экономического роста, опираясь на аппарат производственных функций, определяют систему количественных характеристик для оценки воздействия всех факторов производства на экономический рост. В отличие от неоклассиков, утверждающих, что ценовой механизм рыночной экономики обеспечивает равенство спроса и предложения ресурсов, сбережений и инвестиций, неокейнсианское направление базируется на противоположной посылке, в результате чего экономический рост рассматривается как неустойчивое явление. Среди моделей этого типа можно назвать модели Р. Харрода, Е. Домара, Н. Калдора, Э. Хансена и др. Р. Харрод сформулировал ряд уравнений динамики, каждое из которых отражает особенности экономического роста. Он выделял: а) При написании данного раздела частично использован материал из учебника «Экономическая теория». Под ред. А.Г. Грязновой, Т.В. Чечеловой. – М.: Экзамен, 2005. 5 «гарантированный» темп роста, т. е. темп который создает условия равенства сбережений и инвестиций; б) «естественный» темп роста, соответствующий темпу роста населения и производительности труда. «Гарантированный» темп роста, как правило, не совпадает с «естественным». Отклонения порождают длительные тенденции стагнации или инфляции. Поэтому необходимо государственное вмешательство по регулированию спроса, чтобы поддержать устойчивый рост. Модель Е. Домара, в отличие от модели Р. Харрода, учитывает двойственную роль инвестиций, которые не только увеличивают совокупный спрос, но и приводят к возрастанию предложения. По его мнению, могут быть найдены такие темпы экономического роста, которые обеспечивали бы равенство прироста доходов и прироста продукции, следовательно, равенство совокупного спроса и совокупного предложения. В учебной литературе указанные две модели часто рассматривают вместе, как модель Харрода – Домара. С начала 80-х гг. XX в. появляются модели экономического роста, в основе которых лежит стремление к реализации проблемы «качества жизни». Эти модели были реакцией на высокие темпы экономического роста большинства стран после войны и нарушение равновесия между природой и человеком. Существуют и другие разновидности моделей, например, модели оптимального роста, сбалансированного и несбалансированного роста, модели, где фактором роста выступает процесс распределения национального дохода и т. д. 6.2. Темпы и выбор модели экономического роста для России Россия оказалась единственной страной в мировом сообществе, где темпы экономического роста снижались постоянно в течение почти 30 лет. Основная причина этого – снижение эффективности экономики, порожденное, прежде всего, разрушением основных отраслей экономики страны, – сельского хозяйства и обрабатывающей промышленности. А главная причина разрушения этих отраслей – либерализация цен и открытие внутреннего рынка для зарубежных производителей потребительских товаров. Реализация этих мер способствовала перераспределению доходов в пользу небольшой (не более 2 %) части населения России при обнищании основной массы, что обесценило рыночные преобразования и вызвало социальную напряженность. Финансовый кризис августа 1998 г. исключил возможность ожидаемого подъема экономики России и ухудшил положение большинства населения страны. После кризиса 1998 г. Россия оказалась в ситуации системного кризиса (совокупность экономического, политического и социального кризисов). Главным элементом в системном кризисе России является кризис российского производства. Как его преодолеть, какую модель экономического роста избрать? Обобщение практики экономического развития стран мира во второй половине XX в. позволяет выделить три модели экономического роста: 1) устойчивого экономического роста; 2) догоняющего роста; 3) прорывного экономического роста. Первая модель типична для стран с высоким уровнем экономического развития. Это страны (США и большинство стран Западной Европы), которые в полной мере использовали экономический эффект от реализации НТР после Второй мировой войны. Такой вариант экономического роста мало подходит для России, так как среднедушевой доход в России почти в 10 раз ниже, чем в США. Развиваясь темпами в 1 – 2 % в год, России понадобится не менее 150 лет для достижения современного уровня потребления среднего американца. Вторая модель характерна для новых индустриальных стран (юго-восточная Азия, Япония, Китай). Общее для них – высокие темпы прироста национальной экономики, достигнутые за счет применения уже использованных в западных странах техники и технологий. Высокие темпы прироста достигались и за счет низкой цены рабочей силы. Однако эти страны все еще остаются развивающимися, а не развитыми. Одна из причин отсталости заключается в проблемах образования, информации и науки. Эти страны не могут пока достигнуть успехов в научных разработках и производстве новых технологий. Россия же, в отличие от стран догоняющей модели экономического роста, располагает факторами, которых нет в этих странах. Это высокий уровень образования, развитая система фундаментальных исследований, значительные достижения в ВПК, освоении космоса. Однако в большинстве отраслей промышленности Россия имеет устаревшее оборудование. Отставание России в областях уже известных технологий составляет 20 – 25 лет. Исходя из сказанного, наиболее перспективной моделью экономического роста для России могла бы стать догоняюще-прорывная модель. Суть ее заключается в следующем. Учитывая техническую отсталость промышленного производства, Россия, используя вариант догоняющей модели, могла бы в короткие сроки обновить парк машин и оборудования за счет уже имеющихся на Западе их образцов. Одновременно, опираясь на отечественный научно-технический потенциал, Россия может обеспечить реальный прорыв в технологиях и выйти на мировой рынок с новейшими технологиями. Естественно, что эта модель развития требует научного обоснования, но ясно одно: подъем национальной экономики остается для России единственной возможностью избежать неприемлемых вариантов будущего развития – или прекратить существование в качестве суверенного государства, или вернуться к капитализму второй половины XIX в. с его социальными конфликтами и революционными катастрофами. 7. ИНВЕСТИЦИИ: СУЩНОСТЬ И РОЛЬ В РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКЕ Экономический рост невозможен без инвестиций. Инвестиции (от латинского investition) – долгосрочное вложение капитала в какие-либо предприятия, социально-экономические программы, проекты в собственной стране или за рубежом. Инвестиции – понятие более широкое, чем «капиталовложения», так как помимо вложений в основной капитал они предполагают вложения в другие виды экономических ресурсов (информационные ресурсы, ценные бумаги, духовный потенциал, материальные запасы, резервы и т. д.). Инвестиции обладают разветвленной структурой. В зависимости от деления капитала на физический, финансовый, человеческий инвестиции делятся на инвестиции в капитальные блага, ценные бумаги и человеческий капитал. Инвестиции в капитальные блага – это строящиеся производственные и непроизводственные объекты, оборудование и машины, направляемые на замену или расширение технического парка, материальные запасы и другие инвестиционные товары. Различают далее валовые и чистые инвестиции. Валовые инвестиции – это инвестиционные ресурсы, направляемые на поддержание и увеличение основного капитала и запасов. Они складываются из двух составляющих. Одна из них, называемая амортизацией, представляет собой инвестиционные ресурсы, необходимые для возмещения износа основного капитала, его ремонта, восстановления до исходного уровня (реновации). Вторая составляющая – чистые инвестиции – это вложения капитала с целью увеличения, наращивания основных средств посредством строительства зданий и сооружений, установки нового оборудования, модернизации действующих производственных мощностей. Когда валовые инвестиции превышают объем амортизации, чистые инвестиции больше нуля. Это характеризует экономический рост, расширенное воспроизводство. Если же валовые инвестиции равны амортизации, то чистые инвестиции равны нулю, это статичная экономика. А когда валовые инвестиции меньше амортизации, чистые инвестиции меньше нуля, имеет место недоинвестирование, суженное воспроизводство. Субъект (инвестор), который осуществляет вложение капитала, получает право собственности на этот объект. Инвестиции в объекты, дающие право инвестору участвовать в управлении объектом, называются прямыми инвестициями. В зависимости от сферы, куда направляются инвестиции и характера достигаемого результата, различают реальные и финансовые инвестиции. Реальные инвестиции – это вложения в отрасли экономики и виды экономической деятельности, приносящие приращение реального капитала, т. е. увеличение средств производства, материально-вещественных ценностей, запасов. Финансовые инвестиции – это вложения в акции, облигации, векселя, другие ценные бумаги. И хотя такие вложения сами по себе не дают прироста реального капитала, они способны приносить прибыль. Разновидностью финансовых инвестиций считают так называемые портфельные инвестиции. Лица, вкладывающие деньги в ценные бумаги, приобретают в целях повышения доходности и снижения риска набор разнообразных видов ценных бумаг, именуемый портфелем. Отсюда и название этих инвестиций. Наконец, в зависимости от форм собственности, различают частные и государственные инвестиции, которые отличаются по целям, источникам, механизмам использования. Частные инвестиции – это негосударственные вложения средств, собственниками которых являются фирмы, предприниматели, домашние хозяйства. Потребность домашних хозяйств сводится к вложениям в дома, квартиры, дачи, к покупке ценных бумаг. Источник этих инвестиций – сбережения домашних хозяйств. Фирмы используют собственные и заемные источники. Собственные – это прибыль, которая остается после уплаты налогов и выплаты дивидендов, и амортизационный фонд. Амортизация обязательно начисляется на все виды основного капитала и включается в издержки производства. Государственные инвестиции необходимы для поддержания производственной и социальной сферы. Для их привлечения используются внутренние и внешние источники. Основной внутренний источник – средства бюджетов всех уровней. Существенная часть внутреннего источника – продажа облигаций государственных займов с их последующим выкупом и выплатой процентов, доходы от продажи других ценных бумаг, в том числе лотерейных билетов, кредиты Центробанка. Внешние источники – иностранные кредиты, размещение государственных ценных бумаг за рубежом. Собственные сбережения прямо становятся факторами производства. Заимствование осуществляется на рынке ценных бумаг и кредитном. Следовательно, сбережения всех субъектов экономики различными путями превращаются в инвестиции. Ограниченность инвестиционных ресурсов требует их эффективного использования. Следует различать экономический эффект от инвестиций и экономическую эффективность. Абсолютный экономический эффект от инвестиций (Э) определяется как разность между доходом (Д) и величиной самих инвестиций (J) Э = Д – J. Абсолютный экономический эффект зависит от времени. Вначале он отрицателен, так как доход еще не получен. Затем по мере отдачи вложенных инвестиций он увеличивается и, когда превысит их, становится положительным. Период, в течение которого доход от инвестиций становится равным этим инвестициям, называется сроком окупаемости этих инвестиций. Эффективность инвестиций (Э') определяется как отношение абсолютного эффекта (Э) к величине инвестиций, выраженное в процентах, Э Э 100 % . J Более подробно влияние инвестиций на увеличение объема производства будет рассмотрено в теме «Макроэкономическое равновесие». Основные понятия и категории Экономический рост Темпы роста Экстенсивный рост Интенсивный рост Модель Кобба – Дугласа Модель Харрода – Домара Догоняюще-прорывная модель Инвестиции Валовые инвестиции Чистые инвестиции Прямые и портфельные инвестиции Частные и государственные инвестиции Эффективность инвестиций Срок окупаемости инвестиций ТЕМА 11. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЦИКЛЫ И КРИЗИСЫ 1.Сущность и причины циклического развития рыночной экономики. 2.Промышленный цикл и его фазы. Модификация современного цикла. З.Виды циклов. Государственное антикризисное регулирование. 8. СУЩНОСТЬ И ПРИЧИНЫ ЦИКЛИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ Экономический рост – это не плавный, равномерно совершающийся подъем. Экономика любой страны развивается волнообразно: подъемы сменяются спадами, спады подъемами и т. д. Снижение объема производства и принято называть кризисом, а промежуток времени от начала одного кризиса до начала другого – циклом. Цикличность с постоянно возвращающимися кризисами – это способ существования рыночной экономики. Падение уровня производства наблюдалось и до капитализма. Порождалось оно либо природными, либо социально-политическими факторами (землетрясение, неурожай, эпидемия, война). Это были кризисы недопроизводства. Иной характер стали носить кризисы при капитализме, типичным для которых является перепроизводство, т. е. излишек товара по сравнению с платежеспособным спросом населения. Первый такой кризис произошел в 1825 г., и с тех пор они с определенной периодичностью проходят до сегодняшнего дня. Экономисты по-разному объясняют циклическое развитие и кризисы. Некоторые из них (Дж. Милль, Ж.Б. Сэй, Д. Рикардо) отрицали возможность общего перепроизводства товара, признавая возможность лишь частичного перепроизводства, эти частичные кризисы они объясняли нарушением пропорциональности между различными отраслями производства, которая затем восстанавливается самим ходом движения рыночной экономики. Когда же неизбежность кризисов стала очевидной, был разработан целый ряд различных теорий, пытающихся объяснить причины экономических циклов и кризисов. Некоторые теории вряд ли можно назвать научными, ибо они уводят нас из сферы экономики в область космоса, физики, парапсихологии. Например, теория солнечных пятен (Джеванс, Мур), теория охватывающих население волн пессимистического и оптимистического настроения (Пигу, Беджгот). На наш взгляд, причины возникновения экономических кризисов надо искать в экономической же деятельности людей. Так, Туган-Барановский и Шпитгоф причину повторения экономических кризисов видели в превышении производства средств производства над производством предметов потребления. Хансен такой причиной считал экспансию банковского капитала (кредита) в экономику в целом и в движение учетной ставки. К. Маркс обосновывал наличие кризисов двумя причинами: противоречие между производством и потреблением; противоречие между жесткой организацией производства на отдельных капиталистических предприятиях и нерегулируемым, стихийным действием рыночной системы в целом. По Кейнсу же кризисы – результат избытка сбережений у населения, что вызывает недостаток инвестиций в производстве. К заслугам Кейнса в исследовании цикличности следует отнести разработанную им теорию мультипликатора, о котором пойдет речь в одной из последующих тем. В настоящее время весьма влиятельной является монетаристская теория цикла. Ее создатели, американские экономисты М. Фридмен и А. Шварц, обосновали тезис о том, что главная причина циклического развития экономики заключается в денежных факторах, в расхождении между денежным спросом и неустойчивым денежным предложением. Существуют и теории, выдвигающие на главную роль причины кризисов более глобального характера: растрата природных ресурсов земли, нерациональное использование человеческого капитала, нарушение равновесия между экономической деятельностью человека и окружающей его природной средой. Как видим, назвать какую-то единственную причину циклического хода движения рыночной экономики затруднительно. Все указанные причины действуют вместе, дополняя друг друга. При этом значение той или иной причины может оказаться более весомым сегодня, при данном кризисе, а в следующий раз более значимой может оказаться другая причина. 9. ПРОМЫШЛЕННЫЙ ЦИКЛ И ЕГО ФАЗЫ. МОДИФИКАЦИЯ СОВРЕМЕННОГО ЦИКЛА Наиболее изучены экономические или промышленные (классические) циклы продолжительностью 7 – 12 лет. Такие циклические колебания наблюдаются в течение почти 180 лет. Наибольший вклад в разработку промышленных циклов внес К. Маркс. Именно он выделил четыре фазы цикла – кризис, депрессия, оживление и подъем – и дал научный анализ каждой из них. И хотя некоторые современные авторы называют фазы другими словами (вместо кризиса – рецессия, сжатие, вместо депрессии – стагнация, вместо оживления – экспансия, вместо подъема – пик, бум), их содержание остается одним и тем же. Главной фазой цикла является кризис. Кризис – это насильственный взрыв, неожиданный спад, нарушение равновесия во всей экономике. Из-за его неожиданности предприниматели бывают не готовы к нему, поэтому кризис носит обвальный характер. Кризис характеризуется следующими чертами: 1) перепроизводство товаров по сравнению с платежеспособным спросом на них; спрос стремительно падает, а производство по инерции продолжается, что приводит к росту товарных запасов; 2) происходит резкое падение цен (например, в период кризиса 1929 – 1933 гг. – на 54 – 77 %); 3) нарушение кругооборота капитала, сокращение капитальных вложений, кризис неплатежей, дефицит наличных денег, падение курса ценных бумаг, резкий рост ссудного процента; 4) разорение множества мелких и средних фирм, рост безработицы, снижение заработной платы. За кризисом следует депрессия. Это самая продолжительная фаза цикла. Для нее характерно «замораживание» экономики в том состоянии, в котором она оказалась в итоге кризиса. Товарный излишек на этой фазе постепенно рассасывается (часть сбывается по низким ценам, часть портится, часть уничтожается), падение производства прекращается, цены стабилизируются. На фоне общего застоя меняется лишь величина ссудного процента. Она падает, так как у «выживших» в период кризиса предпринимателей появляются свободные денежные средства, но кредиты пока никому не нужны. Низкие цены в этой фазе стимулируют потребление не только предметов потребления. Начинается обновление основного капитала, которое означает, что экономика берет медленный разгон и вступает в новую фазу – оживление. Фаза оживления характерна, прежде всего, расширением производства средств производства, увеличением занятости, ростом заработной платы. На стадии оживления экономика достигает предкризисного уровня производства. После этого начинается новая фаза – фаза подъема. Подъем – расцвет всех форм капитала, рост объема кредитов, ссудного процента, фондового рынка, капитальных вложений. Рост производства ведет к повышению спроса на товары, что вызывает рост цен, сокращается безработица. В фазе подъема производство превышает предкризисный максимум. В итоге снова подготавливается база для очередного перепроизводства, т. е. для очередного кризиса. На рис. 11.1 приведена картина классического промышленного цикла. ВНП подъем кризис кризис кризис подъем депрессия депрессия оживлени е оживлени е Время Рис. 11. 1 К. Маркс доказал, что материальной основой периодичности кризисов является обновление основного капитала. Его срок службы был в XIX в. 9 лет, после чего он физически и морально устаревает и требует замены. Замена средств производства и дает импульс к оживлению в производстве. Кризисы играют двоякую роль в экономике. С одной стороны, они разрушают часть производительных сил, разоряют множество мелких и средних фирм. Но, с другой стороны, они играют позитивную роль: оздоровляют экономику, освобождая ее от неэффективных, негибких производств, способствуют выживанию сильнейших, конкурентоспособных предприятий, обеспечивают восхождение экономики на новый технико-технологический уровень. Наряду с описанными циклическими (или «общими») кризисами в рыночной экономике возникают также частичные кризисы, охватывающие не все сферы народного хозяйства, а какие-либо локальные сферы экономической деятельности. Возможны также отраслевые кризисы, охватывающие одну из отраслей промышленности, сельского хозяйства или транспорта. Еще одна разновидность экономических кризисов – структурные кризисы, которые вызываются диспропорциями в развитии экономики. Такие кризисы носят, как правило, затяжной характер, и выход из них очень труден (например, энергетический, сырьевой, продовольственный кризисы, возникшие в 70-х гг. XX в.). Экономические кризисы могут поразить экономику одной страны, но могут приобрести и мировой характер. Особо выделяется жировой кризис 1929 – 1933 гг., который охватил все промышленно развитые страны, имел необычайно затяжной характер и вызвал тяжелые последствия. После Второй мировой войны описанный выше промышленный цикл претерпел существенные изменения. Это связано с целым рядом краткосрочных и длительно действующих факторов: итоги войны, развитие НТР, интернационализация производства, обострение борьбы за рынки сбыта, источники сырья и энергии, развитие инфляционных процессов, регулирование цикличности со стороны государства и т. д. Какие же особенности имеет современный цикл по сравнению с классическим? 1. Кризисы стали менее глубокими и менее продолжительными. Они стали происходить через 5 – 6 лет из-за ускорения сроков обновления основного капитала. 2. Исчезла внезапность наступления кризиса, они стали предсказуемы, поэтому наблюдается медленное «вползание в кризис», замедление темпов роста. 3. Если раньше фазы цикла последовательно сменяли друг друга, то теперь границы между ними размываются, фазы цикла переплетаются, трудно вычленить послекризисные фазы цикла. Не случайно Национальное бюро экономических исследований США перешло на двухфазный цикл (кризис – подъем). 4. Имеет место асинхронность циклов в различных странах, т. е. различие во времени наступления фаз цикла. 5. Так как в последней четверти XX в. инфляция превратилась в постоянное явление, имеет место переплетение промышленного цикла с инфляционными процессами. Это привело к такому явлению, как сохранение тенденции роста цен даже на фазе кризиса. 10. ВИДЫ ЦИКЛОВ. ГОСУДАРСТВЕННОЕ АНТИКРИЗИСНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ Теория цикличности не исчерпывается исследованием вышеназванных промышленных и структурных кризисов. Экономическая теория выделяет и другие виды циклов: краткосрочные циклы Китчина (3 года 4 месяца), которые связывают с колебанием мировых запасов золота; среднесрочные циклы Жугляра (8 – 12 лет), причиной которых он считал изменения в денежном обращении и кредит. До Жугляра именно эти кризисы изучал К. Маркс, связывая их с обновлением основного капитала; строительные циклы С. Кузнеца, связанные с периодическим обновлением жилищ и определенных типов производственных сооружений. Продолжительность таких циклов – 18 – 25 лет; циклы, связанные с демографическими процессами, т. е. сменой поколений (25 – 28 лет). Однако наибольший интерес в последние годы вызывают «длинные волны» в экономике, чаще называемые «длинные волны Кондратьева», по имени русского экономиста Н.Д. Кондратьева, впервые давшего анализ этого явления в 1922 г. Изучая статистические данные развития экономики ряда стран, начиная с конца ХVIII в., Кондратьев доказал, что наряду с малыми циклами (8 – 10 лет) существуют большие циклы (48 – 55 лет). И он дал характеристику двух с половиной больших циклов: 1-й цикл – с начала 90-х гг. ХVIII в. до 1844 – 1851 гг.; 2-й цикл – с начала 1844 – 1851 гг. до 1890 – 1896 гг.; 3-й цикл – с 1890 – 1896 гг. до 1914 – 1920 гг., закончиться этот цикл должен был в 1940 – 1945 гг. Если продолжить логику Н.Д. Кондратьева, то конец 4-ого цикла приходится на 1990 – 1995 гг., а, следовательно, есть надежда, что в России начнется экономический подъем. В длинных циклах Кондратьев различал две фазы – повышательную и понижательную. В течение примерно двух десятилетий перед началом повышательной фазы цикла наблюдается оживление в сфере технических изобретений, а затем в годы хозяйственного подъема – их широкое применение. Кроме того, переломные периоды в развитии «больших циклов» совпадают с изменениями в условиях денежного обращения, с качественными сдвигами в международных экономических отношениях и т. д. «Длинные волны» не могут не оказать существенного влияния на традиционные промышленные циклы. Если кризис разражается в период понижательной фазы большого цикла, то это предопределяет его более глубокий затяжной характер, а повышательная фаза, наоборот, облегчает и сокращает тяготы традиционного цикла. Что касается причины длинных циклов в экономике, то Кондратьев видел их, прежде всего, в особенностях обновления основного капитала, вложенного в долгосрочные производственные сооружения (мосты, дороги, производственные здания и т. д.). По его мнению, материальной основой «больших циклов» является изнашивание, смена и расширение основных капитальных благ, требующих длительного времени и огромных затрат для своего производства. Смена и расширение фондов этих благ идут не плавно, а толчками, другим выражением чего и являются большие волны конъюктуры. Наряду с Кондратьевым теорию «длинных волн» активно разрабатывал австрийский экономист И. Шумпетер. Он связывал их с научно-техническим прогрессом, который получает новый импульс посредством внедрения в экономику технических и технологических нововведений. До 1970-х гг. теория «длинных волн» не была востребована. Сейчас ситуация изменилась. Как показала практика развития мировой экономики, кондратьевские циклы достоверно прогнозируют развитие общественного воспроизводства, в связи с чем эта теория и взята на вооружение во многих странах мира. Регулярность повторения циклов, их дестабилизирующее воздействие на экономику определили необходимость государственного антициклического регулирования. Все экономисты признают, что государство может сглаживать циклические колебания, и государство должно их сглаживать. Обобщение практики экономической политики государства в этой области позволяет сделать вывод, что все методы государственного антикризисного регулирования сводятся к реализации политики противодействия. Это значит, что в каждой из фаз экономического цикла государство использует методы, направленные против хода колебаний в экономике. Так, в фазах кризиса и депрессии, т. е. в периоды низкой деловой конъюнктуры, государство всеми способами стремится активизировать хозяйственную деятельность: увеличивает финансирование на создание рабочих мест, снижает налоги, увеличивает объемы закупаемой перепроизведенной продукции и т. д. В периоды же оживления и подъема экономики государство принимает меры, позволяющие снизить деловую активность и уменьшить «перегрев» экономики. В этих целях повышаются налоги, снижаются государственные расходы на финансирование экономики и государственные закупки товаров и др. Государство, следовательно, модифицирует экономический цикл, снижает степень напряженности в каждой из фаз цикла. В результате кризис становится менее разрушительным, фаза депрессии, как мы уже отмечали, резко сокращается или исчезает. Основные понятия и категории Цикл Кризис (рецессия) Депрессия (стагнация) Оживление (экспансия) Подъем (пик, бум) Отраслевые кризисы Структурные кризисы Циклы Китчина, Жугляра, Кузнеца «Длинные волны» Кондратьева Деформация цикла Антициклическое регулирование ТЕМА 12. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАВНОВЕСИЕ 1. Равновесие совокупного спроса и совокупного предложения. 2. Совокупное потребление, совокупное сбережение и их функции. 3. Инвестиции, сбережения и норма процента. 4. Инвестиции, сбережения и макроэкономическое равновесие. 5. Мультипликатор инвестиций. 11. РАВНОВЕСИЕ СОВОКУПНОГО СПРОСА И СОВОКУПНОГО ПРЕДЛОЖЕНИЯ В макроэкономическом анализе все товары и услуги объединяются в агрегаты, и речь идет о совокупном спросе (AD) и совокупном предложении (AS). Совокупный спрос – это экономический агрегат равный объему национального дохода, который готовы купить потребители при любом возможном уровне цен или общая сумма спроса на конечную продукцию. График AD (совокупность, агрегат спроса) представлен на рис. 12.1. Р AD 2 1 Q Рис. 12.1 К ценовым факторам, кроме уровня цен, относятся еще три эффекта. Эффект процентной ставки заключается в том, что повышение уровня процентной ставки сокращает совокупный спрос, поскольку предприниматель сокращает инвестиции, а потребители откладывают покупки. Напротив, низкий уровень цен способствует снижению процентной ставки и, тем самым, стимулирует рост потребления и инвестиций, а, следовательно, и совокупного спроса. Эффект богатства проявляется в изменении реальной стоимости и покупательной способности доходов населения. Снижение цен ведет к увеличению спроса, а инфляция снижает покупательную способность домашних хозяйств и совокупный спрос. Эффект импортных покупок проявляется при изменении соотношения цен на отечественные и импортные товары. Если цены на товары внутри страны растут, их экспорт становится более дорогим, вместе с тем, увеличивается спрос на более дешевые импортные товары. В результате уменьшается совокупный спрос и объем чистого экспорта Хn. Напротив, увеличение экспорта и снижение импорта будут способствовать росту совокупного спроса. К неценовым факторам совокупного спроса принадлежит изменение в расходах C + G + Ig + Xn. При уменьшении спроса (см. рис. 12.1) кривая смещается влево (1) при увеличениии – вправо (2). Совокупное предложение – это общее количество товаров и услуг, которое может быть произведено и предложено в соответствии с уровнем цен. На способность экономики предложить тот или иной объем товаров и услуг влияет количество и качество применяемых факторов производства, т. е. AS = 3аработная плата + аренда + проценты + прибыль. График совокупного предложения состоит из трех участков (рис. 12.2). На первом (I) – горизонтальном или кейнсианском – производство растет при неизменяемом уровне цен. На втором (II) – восходящем – рост объема национального производства сопровождается ростом цен, потому что после кризиса избыточные ресурсы в некоторых отраслях уже вовлечены, используется устаревшее оборудование, что повышает издержки на единицу продукции. Их нужно возместить более высокими ценами. На третьем (III) – вертикальном или классическом – экономика функционирует при полной занятости, и дальнейшее наращивание производства в краткосрочном периоде уже невозможно. Нужны дополнительные инвестиции. Цены растут при фиксированном объеме производства. Уровень цен III 2 II 1 I Q0 Q Рис. 12.2 К неценовым факторам совокупного предложения относят изменения цен на ресурсы, производительности труда, правовых норм (ставок налога). Все они приводят к изменению издержек на единицу продукции при данном уровне цен. Влияние неценовых факторов совокупного предложения приводят к сдвигу его кривой: вправо – при снижении издержек и увеличении предложения (1), влево – при увеличении издержек (2). Макроэкономическое равновесие означает такой вариант выбора в экономике, который бы устраивал всех субъектов экономической деятельности. Это означает, что при равенстве AD и AS устанавливается точка равновесия Е (рис. 12.3). AS AD Q0 Q* Рис. 12.3 Выбор оптимального варианта в экономике предполагает сбалансированность использования ограниченных ресурсов и их распределения между членами общества. Идеально равновесным будет стабильное использование трудовых ресурсов при оптимальной реализации их интересов во всех структурных элементах народного хозяйства. Согласно классической экономической теории, благодаря равенству инвестиций и сбережений, денежный рынок всегда гарантирует полную занятость ресурсов. Поэтому экономисты-классики в своих теориях исходили из гибкости цен, зарплаты, процентной ставки и свободного их передвижения вверх и вниз под влиянием спроса и предложения. По их мнению, AS имеет вид вертикальной прямой, отражающей потенциальный объем производства. Снижение цены влечет за собой снижение зарплаты, и, поэтому, полная занятость сохраняется. Сокращение величины реального ВНП не происходит, поскольку вся продукция будет продана по другим ценам. Следовательно, экономическая политика государства может воздействовать лишь на цены, а не на величину производства и занятости. Эту модель подверг критике английский экономист Дж. М. Кейнс, который показал, что, во-первых, зарплата и цена не столь гибки, как считали классики – рабочие всегда сопротивляются снижению зарплаты. Во-вторых, представления классиков о взаимосвязи инвестиций, сбережений и процентной ставки неверны. По Кейнсу, уровень процентной ставки устанавливается не в точке равновесия сбережений и инвестиций, а зависит от спроса и предложения наличных денег, поэтому экономика развивается не гладко. Одной из причин несовпадения является неоправданное приравнивание инвестиций и сбережений, которые, по Кейнсу, осуществляются различными экономическими агентами: инвестиции – фирмами, сбережения – домохозяйствами. Следовательно, проблема равновесия должна быть дополнена анализом сбережений и инвестиций. 12. СОВОКУПНОЕ ПОТРЕБЛЕНИЕ, СОВОКУПНОЕ СБЕРЕЖЕНИЕ И ИХ ФУНКЦИИ Совокупное потребление (С) – это суммарные денежные расходы, которые население тратит на покупку товаров и услуг. В стоимостной сфере – это та сумма денег, которая тратится населением на приобретение благ и услуг. Потребление населения – это один из главных компонентов, определяющих развитие экономики (примерно 2/3 ВВП). Совокупное сбережение (S) – это суммарный отсроченный спрос домохозяйств или та часть дохода, которая в настоящее время не потребляется. Оно равно разнице между доходами и текущим потреблением. Сбережение – это процесс, который связан с обеспечением в будущем производственных и потребительских нужд. Следовательно, сбережение – это экономический процесс, связанный с инвестированием, часть дохода, которая остается неиспользованной при затратах на текущие производственные и продовольственные нужды, накапливается. Сбережения делаются как фирмами, так и домашними хозяйствами. Фирмы сберегают для инвестирования – на расширение производства и увеличение прибыли. Домашние хозяйства сберегают по ряду причин, среди которых мотивы обеспечения старости и передачи состояния детям, накопление средств для покупки земли, недвижимости и дорогостоящих предметов длительного пользования. Сбережение и инвестирование осуществляются независимо друг от друга, разными экономическими субъектами и вследствие разных причин. Каким образом доход распределяется на потребление и сбережение? Отвечая на этот вопрос, важно, прежде всего, дать характеристику общих свойств функции потребления. Она показывает отношение потребительских расходов к доходу в их движении. Личное потребление домашних хозяйств (С) образует важнейшую составляющую часть эффективного спроса. При анализе факторов, определяющих потребление, одновременно рассматриваются и факторы, от которых зависит сбережение Y = C + S. Уравнение показывает, что часть доходов идет на личное потребление С, а избыток принимает форму сбережений S. Вместе с тем, расходы общества могут быть представлены и как спрос на потребительские нужды С, и как спрос на инвестиции I Y = C + I. Характеризуя соотношение между объемом национального дохода и расходами на потребление, Д. Кейнс отмечал, что уровень потребления зависит от уровня дохода, т. е. с ростом совокупного реального дохода увеличивается и совокупное потребление, но не в такой же мере, в какой растет доход. Потребление можно выразить следующей формулой C = C(Y). Однако доход является основным фактором, определяющим не только потребление, но и сбережение S = S(Y). Наблюдения показывают, что потребление движется в том же направлении, что и доход. Однако потребление зависит не только от дохода, но и от так называемой предельной склонности к потреблению (МРС). Предельная склонность к потреблению выражает отношение любого изменения в потреблении к тому изменению в доходе, которое его вызвало ΔС МРС . ΔY Эта модель показывает, какая часть дохода уходит на приращение потребления. Абсолютно растут и потребление, и сбережение, но относительная доля потребления все более и более сокращается, а доля сбережений растет. Согласно психологическим наблюдениям, величина предельной склонности к потреблению находится между единицей и нулем 0 МРС 1 . Отсюда следуют выводы: если МРC = 0, то все приращение дохода будет сберегаться, так как сбережение – та часть дохода, которая не потребляется; если МРС = 1/2, это означает, что увеличение дохода будет разделено между потреблением и сбережением поровну; если МРС = 1, то все приращение дохода будет израсходовано на потребление. Потребление и сбережение – зеркальные понятия, т. е. аналогичным образом можно рассмотреть предельную склонность к сбережению (MPS). Предельная склонность к сбережению представляет собой отношение любого изменения к тому изменению в доходе, которое его вызвало ΔS МРS . ΔY Легко заметить, что если C + S = Y (т. е. совокупный доход распадается на потребление и сбережение), то ΔС + ΔS = ΔY. Тогда сумма предельной склонности к потреблению и предельной склонности к сбережению равна 1 MPC + MPS = 1; ΔC ΔS ΔC ΔS ΔY MPC MPS 1. ΔY ΔY ΔY ΔY Следовательно, МРС = 1 – МРS; МРS = 1 – МРС. Определив функции потребления и сбережения, можем теперь доказать, что центральным фактором, влияющим на их уровни, является доход. Как правило, по мере роста дохода растут как потребление, так и сбережение населения. При этом в условиях стабильного экономического роста МРС имеет расходы на потребление тенденцию к снижению, a MPS – к росту. В условиях же инфляции наблюдается обратный процесс. При нестабильности экономического положения, отсутствии защищенности вкладов от инфляции население начинает увеличивать потребление, особенно товаров длительного пользования. Своеобразным видом сбережения в таких условиях является приобретение населением таких товаров, как ювелирные изделия, меха, машины, дачи и т. д. Помимо этих факторов на потребление и сбережение могут влиять: рост налогов, который сокращает потребление и сбережения; повышение цен (вызывает разную реакцию в потреблении и сбережениях у групп населения с различными доходами); рост отчислений на социальное страхование (может вызвать сокращение сбережений); ажиотажный спрос (может способствовать резкому росту потребления); рост предложения на рынке (способствует сокращению сбережений); рост доходов (оказывает влияние на рост потребления и сбережения). Макроэкономический подход предполагает построение функции потребления и сбережения на уровне общества. Функция потребления представлена на рис. 12. 4. На оси абсцисс откладывается располагаемый доход. На оси ординат – расходы на потребление. Если бы расходы на потребление в точности соответствовали доходам, то это бы отражала любая точка, лежащая на прямой, проведенной под углом 45°. Предельная склонность к потреблению МРС, как уже отмечалось выше, отражает размер дополнительного потребления, вызванного дополнительным доходом. На графике это выражается в наклоне кривой потребления: крутой наклон означает высокую МРС, а плавный наклон – низкую МРС. МРС есть не что иное, как выражение крутизны наклона линии потребления. Отсюда можно сделать заключение, что чем больше склонность к потреблению, тем больше линия потребления будет приближаться к линии 45° и, соответственно, наоборот, чем ниже склонность к потреблению, тем дальше линия потребления от линии 45°. О • Кривая потребления А • располагаемый доход Рис. 12.4 сбережения Поскольку сберегаемое есть та часть дохода, которая не потребляется, то график сбережения дополняет график потребления. Это обусловлено тем, что потребление и сбережение в сумме дают величину дохода. Для построения графика нужно проделать ряд несложных операций: во-первых, представить ось абсцисс на рис. 12.5 как линию 45° из рис. 12.4, на ней расположить зеркало – отраженный там график и будет изображением на рис. 12.5. Точка А – это уровень дохода, когда сбережение равно нулю. Ниже ее – отрицательное сбережение, выше ее – положительное сбережение. Кривая сбережения А О • располагаемый доход Рис. 12.5 13. ИНВЕСТИЦИИ, СБЕРЕЖЕНИЯ, НОРМА ПРОЦЕНТА Инвестиции представляют собой вложения накопленных сбережений в различные виды деятельности с целью создания новых капитальных активов, приносящих доход. Инвестиции направляются на строительство новых производственных зданий и сооружений, на новое оборудование, технику и технологию, на дополнительные закупки сырья и материалов, на строительство жилья и объектов социального назначения. Инвестиции образуют наряду с потребительским спросом вторую составляющую совокупного спроса. При этом сбережения и инвестиции влияют на объем эффективного спроса в прямо противоположных направлениях: сбережения сокращают спрос, а инвестиции его увеличивают. Инвестиции в масштабах страны определяют процесс расширенного воспроизводства. Строительство новых предприятий, возведение жилых домов, прокладка дорог, а, следовательно, и создание новых рабочих мест зависят от процесса инвестирования или капиталовложения. Сбережения широких слоев населения являются основным источником инвестиций, но не они делают капиталовложения. Несовпадение процессов сбережения и инвестирования может приводить экономику в состояние, отклоняющееся от равновесия. От каких же факторов зависят инвестиции? Отметим наиболее важные из них. Во-первых, процесс инвестирования зависит от ожидаемой нормы прибыли или рентабельности предполагаемых капиталовложений. Если эта рентабельность, по мнению инвестора, слишком мала, то вложения не будут осуществлены. Во-вторых, инвестор при выработке решения всегда учитывает альтернативные возможности капиталовложений, и решающим здесь будет уровень процентной ставки. Инвестор может вложить деньги в строительство нового завода или фабрики, а может и разместить свои денежные ресурсы в банке. Если норма процента окажется выше ожидаемой нормы прибыли, то инвестиции не будут осуществлены, и наоборот, если норма процента ниже ожидаемой нормы прибыли, предприниматели будут осуществлять процессы капиталовложений. Графически взаимосвязь между нормой процента, инвестициями и сбережениями представлена на рис 12.6, который полностью иллюстрирует положение равновесия между сбережениями и инвестициями. Кривая I – инвестиции, кривая S – сбережения, на оси ординат – значения нормы процента r, на оси абсцисс – сбережения и инвестиции. Инвестиции – функция нормы процента, т. е. I = f ( r ), причем эта функция убывающая. Сбережения есть функция (но уже возрастающая) нормы процента S = S ( r ). Уровень процента, равный r0, обеспечивает равенство сбережений и инвестиций в экономике, уровни r1 и r2 – отклонение от этого состояния. r I S r1 r0 r2 I S S0 = I0 S, I Рис. 12.6 Такие функциональные связи между уровнем процента и размерами инвестиций и сбережений описывались в трудах теоретиков классической школы. В кейнсианской концепции инвестиции, так же как и у классиков, есть функция нормы процента, а вот сбережения, по Дж. Кейнсу, это функция дохода S = S ( Y ). Тем самым современная кейнсианская концепция подчеркивает, что динамика инвестиций и сбережений определяется различными факторами. Уровень процентной ставки определяется не в точке пересечения кривых сбережений и инвестиций, а зависит от спроса и предложения наличных денег. Процентная ставка не в состоянии, по мнению Кейнса, приостановить снижение совокупного спроса, а равновесие может наступить при неполной занятости. Недаром при построении кривой совокупного предложения Кейнс исходил из предположения неизменности уровня цен. Однако инвестиционный процесс реагирует на темпы инфляционного обесценивания денег. В условиях галопирующей инфляции, когда калькуляция издержек представляет значительную неопределенность, процессы реального капиталовложения становятся непривлекательными, скорее будет отдано предпочтение спекулятивным операциям. Инвестиции зависят от уровня налогообложения и вообще налогового климата в данной стране. Слишком высокий уровень налогообложения не стимулирует инвестиций. 14. ИНВЕСТИЦИИ, СБЕРЕЖЕНИЯ И МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАВНОВЕСИЕ Как уже отмечалось, важными составляющими совокупного спроса являются потребление и инвестиции, причем, на инвестиции значительное влияние оказывает сбережение. Используя графический анализ, выясним, чем отличается кейнсианская интерпретация равенства инвестиций и сбережений от теорий классиков, которые были рассмотрены выше. Покажем на оси абсцисс уровень валового национального продукта ВНП, на оси ординат – сбережение и инвестиции (рис. 12.7). I, S S Е I О I S М ВНП Рис. 12.7 Предположим, величина инвестиций неизменна, тогда график инвестиций примет вид горизонтальной прямой, параллельной линии ВНП. График сбережения населения представлен в виде прямой восходящей линии. Графический анализ показывает, что график сбережений пересекает график инвестиций в точке Е, где объем ВНП равен ОМ. В точке Е – точке пересечения двух графиков – сбережения и инвестиции равны друг другу. Точка пересечения характеризует такой объем ВНП, при котором макроэкономика находится в равновесии. Когда равновесное состояние находится в точке Е, то это означает, что население будет сберегать средства в объеме ЕМ, а фирмы будут инвестировать средства в размере ЕМ. Что происходит при нарушении равновесия? Если сбережения населения будут больше, то наступит ситуация, когда сбережения больше инвестиций. При таком уровне ВНП население начинает сберегать больше, чем предприятия готовы инвестировать. Фактически население воздержится от дополнительного потребления. В результате фирмы находят на рынке гораздо меньший спрос на дополнительную продукцию и вынуждены накапливать товарные запасы. Естественно, это не будет стимулировать рост производства и инвестиций. Производство начинает сокращаться, что вызывает снижение ВНП и приводит его к сдвигу влево. Сокращается занятость населения, уменьшаются сбережения. И это будет происходить до тех пор, пока не будет достигнуто равновесие в точке Е, тогда тенденция к сокращению ВНП прекратится. Если сбережения населения уменьшатся, тогда сложится положение, когда сбережения меньше инвестиций. Здесь население сберегает меньше, но фирмы готовы инвестировать. Фактически речь идет о том, что население, сокращая сбережения, предъявляет больший спрос. Это стимулирует фирмы к наращиванию объемов производства, выпуску дополнительной продукции, что влияет на рост ВНП и рост занятости. Доходы населения начинают расти вместе с ростом ВНП. Больше становятся и сбережения. И такой рост будет идти до тех пор, пока не будет достигнуто равновесие в точке Е. Итак, только в точке Е (см. рис. 12.7) будет достигаться такой размер ВНП, который не приводит к колебаниям в макроэкономической системе, т. е. здесь не будет ни резкого расширения, ни резкого сжатия системы, ни перепроизводства, ни нехватки товаров. Равновесное состояние сбережений и инвестиций в точке Е будет определять и оптимальный размер ВНП. В чем же отличие классической модели равновесия инвестиций I и сбережений S от кейнсианской? Прежде всего, отметим, что в классической модели сколь-нибудь длительная безработица представляется невозможной. Гибкое реагирование цен восстанавливает нарушенное равновесие. А в модели, предложенной Кейнсом, равенство I и S может осуществляться и не при полной занятости. На рис. 12.7 видно, что уровень ВНП в точке М оказывается ниже уровня, обеспечивающего полную занятость. Далее, классическая модель предполагала существование гибкого ценового механизма, органически присущего рынку. Кейнс подверг этот постулат сомнению. Предприниматели, столкнувшиеся с падением спроса на свою продукцию, не снижают цены. Они сокращают производство и увольняют рабочих. Отсюда следует безработица со всеми вытекающими социально-экономическими конфликтами. Дело в том, что здесь проявляется эффект храповика. Храповик – такой механизм, который крутит колесо вперед, но не позволяет ему вращаться в обратном направлении. В экономике этот эффект выражается в том, что цены на товары и ресурсы могут повыситься, но назад до того же уровня не упадут. Наиболее ясно проявление его при динамике заработной платы. Поскольку ее величина неизменна, предприниматели не могут уменьшить издержки производства, и цены не упадут. Прямая AS имеет обратный L-образный вид (см. рис. 12.8). L-образная модель показывает негибкий характер цен и заработной платы в краткосрочном периоде и наличие незанятых ресурсов. Кейнс на основе этого анализа показал, что полная занятость нерегулируемой Уровень цен экономики может возникать лишь случайно, равновесие спроса и предложения не совпадает с полной занятостью ресурса (если Q0 равновесно, то объем при Q0 < Q*, т. е. потенциального, рис. 12.3). Наконец, из рис. 12.7 видно, что сбережения являются функцией дохода, а не только уровня процента, как в теории классиков. AS AD0 AD Q Рис. 12.8 Таким образом, проанализировано, как определяется через сбережения и инвестиции оптимальный объем ВНП, при котором макроэкономика находится в состоянии равновесия. Выше отмечалось, что сбережения находятся в тесной взаимосвязи с потреблением, и они представляют как бы зеркальное отражение друг друга. Возникает вопрос: можно ли определить оптимальный объем ВНП через механизм потребления и инвестиций? Вспомним график потребления и попробуем применить его к нашим условиям. На оси абсцисс будем откладывать величину ВНП, а на оси ординат – совокупные расходы, которые представляют собой сумму расходов фирм и населения, т. е. сумму инвестиций и потребления. Состояние, при котором вся величина произведенного ВНП будет потреблена населением и фирмами, т. е. будет равна их расходам, можно графически изобразить в виде прямой линии, идущей от оси абсцисс под углом 45°. В любой точке линии 45° расходы равны величине ВНП в этой точке (рис. 12.9). Теперь введем сюда график потребления в виде прямой линии – СС. Точка В показывает его состояние, когда доходы населения равны его потреблению. При величине доходов, равных ОМ1, население полностью их потребляет, т. е. ОМ1 = ВМ1. Известно, что если население предъявляет спрос главным образом на потребительские товары, то фирмы осуществляют расходы по покупке новых машин, оборудования, материалов, которые необходимы для расширения производства. В результате этих закупок спрос на рынке расширяется на величину I. Совокупные расходы будут равны потреблению населения и инвестициям (C + I). Прямая совокупных расходов (C + I) будет поднята над прямой СС на величину инвестиций. В точке Е достигается равновесие, при котором величина ВНП – отрезок ОМ является оптимальной, т. е. на весь произведенный продукт будет предъявлен спрос со стороны населения и фирм. Длина отрезка ЕМ будет равна совокупным расходам, т. е. сумме потребления и инвестиций. Точка Е на линии 45° показывает равенство ОМ = ЕМ или равенство совокупных расходов и ВНП. F • К Совокупные расходы • С+I+G Е • С С+I В • С О М1 М М2 М3 ВНП Рис. 12.9 Если размер ВНП оказывается равным ОМ3, чему соответствует точка F на линии 45°, то часть произведенной продукции не найдет сбыта, поскольку размер ВНП окажется больше предполагаемых расходов населения и фирм. Производство будет сокращаться до точки Е. Если величина ВНП окажется меньше уровня предполагаемых расходов населения и фирм, то это означает, что количество товаров не равно соответствующему спросу, а, следовательно, занятости и размерам ВНП до уровня ОМ. В данном случае AD < AS. Нереализованная продукция принимает форму товарно-материальных запасов, которые возрастают. Рост запасов вынуждает фирмы снижать производство и занятость, что в итоге снижает ВНП до уровня ОМ, где доход и планируемые расходы выравниваются. Соответственно, достигается равновесие совокупного спроса и совокупного предложения, т. е. AD = AS. Наоборот, если фактический выпуск ОМ1 меньше равновесного ОМ, то это означает, что фирмы производят меньше, чем покупатели готовы приобрести, т. е. AD > AS. Повышенный спрос удовлетворяется за счет незапланированного сокращения запасов фирм, что создает стимулы к увеличению занятости и выпуска продукции. В итоге ВНП постепенно возрастает до ОМ и вновь достигается равновесие AD = AS. Чтобы избежать значительных потерь от спадов производства, необходима активная государственная политика по регулированию совокупного спроса. Поэтому кейнсианскую экономическую теорию часто называют теорией совокупного спроса. Если же государство будет не только стимулировать частные инвестиции, но и само осуществлять целый набор различных расходов, то прямая C + I превратится в прямую C + I + G, где G – государственные расходы. Этот рисунок – наглядная иллюстрация той важной роли государственных расходов и стимулирования инвестиций в частном секторе, которым Дж. Кейнс придавал огромное значение. Если сопоставить два метода определения оптимальных размеров ВНП, при котором экономика находится в состоянии равновесия (метод сбережения и инвестиций и метод потребления и инвестиций), то увидим, что оптимальная величина ВНП в обоих случаях будет одинакова. Это равенство вытекает из соответствия графиков потребления и сбережения. Наращивание инвестиций ведет к росту ВНП и способствует достижению полной занятости еще в силу определенного эффекта, который отражается в экономической теории под названием эффекта мультипликатора. 15. МУЛЬТИПЛИКАТОР ИНВЕСТИЦИЙ Эффект мультипликатора состоит в том, что увеличение расходов приводит к увеличению национального дохода, причем на величину большую, чем первоначальный (автономный, не зависящий от изменений в доходе) рост расходов. Это вытекает из того, что затраты в одной сфере вызывают расширение производства и занятости в других сферах. Иными словами, помимо первичного эффекта, возникает явление вторичного, третичного и т. д. эффекта, т. е. однократное изменение любого элемента автономных расходов (С, I, G или Хn) порождает многократное изменение национального дохода. Мультипликатор инвестиций (М) исчисляется как коэффициент, который показывает превышение роста дохода над ростом инвестиций ΔY М , ΔI где ΔY – прирост национального дохода; ΔI – прирост инвестиций. Например, если инвестиции в некоторую отрасль А составляют величину Iа, то это определит размер потребления в ней в несколько меньшем (поскольку МРС < 1) размере Iа · МРС, и эта же величина превращается в инвестиции Iб для отрасли Б – поставщика материалов для отрасли А. В этой отрасли фонд потребления также составит уменьшенную величину Iб · МРС. Далее по цепочке, для отрасли В фонд потребления составит Iв · МРС, для отрасли Г составит Iг · МРС и так до тех пор, пока добавочный фонд потребления не сойдет на нет, но сумма этих приращений может многократно превысить первоначальные инвестиции. Обобщая этот процесс можно заключить, что величина мультипликатора обратно пропорциональна предельной склонности к сбережению 1 1 М . МРS 1 МРС Таким образом, потребление, сбережение, инвестиции – тесно связанные экономические категории. Из них наиболее активным элементом, поддающимся быстрому и значительному изменению, являются инвестиции. Теория мультипликатора показывает, что крупные расходы государства, больших фирм, частных лиц на потребление положительно сказываются на объеме национального дохода. Основные понятия и категории Совокупный спрос Эффект процентной ставки Эффект богатства Эффект импортных закупок Неценовые факторы совокупного спроса Совокупное предложение График совокупного предложения Неценовые факторы совокупного предложения Макроэкономическое равновесие товарных рынков Совокупное потребление Личное потребление домашних хозяйств Соотношение между объемом НД и расходами на потребление Предельная склонность к потреблению Предельная склонность к сбережению Инвестиции Несовпадение процессов сбережения и инвестирования Альтернативные возможности капитальных вложений Взаимосвязь между нормой процента, инвестициями и сбережениями Кейнсианская интерпретация равенства инвестиций и сбережений Эффект храповика Механизм потребления и инвестиций в определении оптимального ВНП Эффект мультипликатора Мультипликатор инвестиций ТЕМА 13. ОСНОВНЫЕ ПРОЯВЛЕНИЯ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЙ НЕСТАБИЛЬНОСТИ 1. Инфляция: сущность, причины, социально-экономические последствия. 2. Безработица: сущность, причины, социально-экономические последствия. 3. Взаимосвязь инфляции и безработицы. 16. ИНФЛЯЦИЯ: СУЩНОСТЬ, ПРИЧИНЫ,СОЦИАЛЬНОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ Инфляция – устойчивая тенденция к повышению общего (среднего) уровня цен. Однако инфляция весьма сложное явление: для современной экономики в значительной мере характерен процесс постоянного обесценивания денег и изменения масштаба цен, но темпы этого процесса систематически меняются, и инфляцию констатируют лишь тогда, когда они достигают ощутимой величины. Нужно еще отметить, что рост цен сам по себе еще ни о чем не свидетельствует, ведь цены могут повышаться вследствие увеличения затрат на производство товара, в том числе, в интересах повышения его качества, вследствие улучшения потребительских свойств товара и т. д. Обесценивание денег, вызываемое образованием их избытка в обращении, проявляется в повышении общего уровня цен, что является обобщающим показателям инфляционного процесса, суть которого заключается в изменении масштаба цен. Инфляционному росту цен отвечает относительное обесценивание денег по сравнению со стоимостью товаров, снижение покупательной способности денег. Происходит это тогда, когда количество денег, находящихся в обращении, превышает реальные потребности обеспечения обращения товаров и оказания услуг (как при наличных, так и при безналичных расчетах). Если отсутствует избыток денег в обращении, понятие инфляции по существу неприменимо. Однако обесценивание денег может происходить в силу других обстоятельств, например, в случае подрыва доверия населения к правительству, падения курса ценных бумаг, чрезвычайного спроса на денежный металл и валюту других стран для вывоза за границу и т. д. Причины инфляции существуют внешние и внутренние. Внешние причины связаны с усилением роли международных экономических связей, в частности импорта, то есть инфляция в других странах воздействует на внутренние цены через ввозимые товары. Кроме того, падение курса национальной денежной единицы по отношению к валютам других стран ведет к росту внутренних цен на ввозимые товары, а для обмена валют требуется эмиссия. Два внутренних фактора формируют инфляционный процесс: состояние государственного бюджета и структурные нарушения в экономике. Дефицит государственного бюджета означает, что расходы государства начинают превышать его доходы. Одним из главных средств покрытия расходов становится денежная эмиссия, не обеспечиваемая реальными ценностями. И еще: если государственные расходы служат непроизводительным целям (например, на производство вооружений, расходы на социальные цели, превышающие возможности экономики, чрезмерные инвестиции в отдельные отрасли, не дающие отдачи), то служащая их покрытию денежная эмиссия еще более усугубляет положение, стимулируя инфляционный процесс. Структурные нарушения в экономике, прежде всего, выражаются в том, что объем производства неэквивалентен находящейся в обращении массе денег. В этом случае равновесие может быть достигнуто либо путем увеличения производства товаров, либо путем повышения цен на них, причем повышения цен именно инфляционного, а не вызванного повышением качества товаров, изменением их соотношения и т. д. Инфляция возникает и в результате несбалансированности натуральновещественной и стоимостной структуры общественного продукта, вследствие чего доходы населения, предприятий, организаций и учреждений отраслей материального производства и непроизводственной сферы не обеспечиваются в полном объеме ресурсами товаров, включая услуги. Увеличение денежных накоплений в руках населения и размера общего превышения спроса над предложением приводит к повышению розничных цен, что следует рассматривать как непосредственно инфляционный рост. Иными словами, инфляция возникает в тех случаях, когда рост доходов в обществе выходит за пределы возможностей их товарного обеспечения. Существуют различные теории инфляции, объясняющие причины и механизм инфляционных процессов. Инфляция на основе роста спроса. В основе этой теории лежит идея, заключающаяся в том, что до тех пор, пока существуют еще не использованные факторы производства, изменение совокупного спроса на товары зависит от изменения доходов и занятости. Однако при достижении полной занятости дальнейшее изменение спроса приведет к изменению общего уровня цен. Если же общий спрос повышается в связи с повышением одного из его компонентов, а предложение достигло своего максимального предела, то производители поднимают цены. Таким образом, рост спроса приводит к росту общего уровня, цен и, следовательно, к развитию инфляции. Вместе с тем, общий спрос зависит не только от общего размера национального дохода, но и от его распределения между различными категориями потребителей. На первый взгляд, инфляция приводит к такому перераспределению дохода, когда вследствие роста цен увеличивается прибыль. Однако в процессе инфляции не остается неизменной и заработная плата, поскольку параллельно с избытком спроса на рынке товаров имеет место избыток спроса на рынке труда. Поэтому невозможно заранее установить, приведет ли инфляция к перераспределению национального дохода в пользу категорий населения, обладающих меньшей склонностью к потреблению. В ходе инфляции растут и цены, и прибыль, и заработная плата. Следовательно, на основе теории роста спроса невозможно предсказать, приведет ли инфляция на основе роста спроса к собственному исчезновению, или же она будет развиваться бесконечно. Инфляция на основе роста денежных издержек производства. Эта теория возникла по причине того, что теория инфляции на основе роста спроса не могла объяснить одновременное наличие в экономике и инфляции, и безработицы (отсутствие избытка спроса на рынке труда). Основной фактор, вызывающий инфляцию по этой теоретической концепции, – установление предприятиями и профсоюзами высоких цен и заработной платы при отсутствии избыточного спроса, а, следовательно, даже при наличии безработицы. При этом предполагается, что инициатива может быть проявлена в одинаковой мере обеими сторонами, но, в любом случае, в движение приводится механизм инфляции, охватывающий как зарплату, так и цены. Если предприятия повышают цены, чтобы повысить норму прибыли, то трудящиеся, чтобы сохранить реальную покупательскую способность своих доходов, требуют повышения зарплаты. Рост зарплаты, в свою очередь, отражается на издержках производства и вызывает дальнейший рост цен. Если профсоюзам первым удается добиться повышения заработной платы без повышения производительности труда, то предприниматель стоит перед выбором: или повысить цены и переложить на потребителей рост издержек в связи с повышением зарплаты, или сократить производство, и при нарушении соотношения между спросом и предложением цены начнут расти, повышая стоимость жизни. Таким образом, в движение приходит спираль «зарплата – цены». Виды инфляции группируются по различным признакам: по характеру проявления – открытая (рост цен выражается явно) и подавленная (проявляется в дефиците товаров); по масштабу охвата – локальная и мировая; по степени равномерности роста цен – сбалансированная (цены на различные товары растут одинаково) и несбалансированная (цены на различные товары растут разными темпами). Измерение уровня инфляции производится по формуле Pt Pt 1 U Pt 1 где U – изменение уровня инфляции; Pt – средний уровень цен в текущем году; Pt-1 – средний уровень цен в прошлом году. По степени интенсивности процесса различают четыре рода инфляции: 1) нормальная, 2) умеренная, 3) галопирующая и 4) гиперинфляция. При нормальной инфляции цены растут медленно, примерно на 3 – 3, 5%, при умеренной – до 10 % в год. При галопирующей инфляции рост цен составляет от 20 до 200 % в год. При гиперинфляции цены растут «астрономическими» темпами. Гиперинфляцией признается рост цен не менее 50 % в месяц на протяжении длительного периода времени – полугодия или более. При гиперинфляции повышение цен за год составляет не менее чем 130 раз. В условиях умеренной инфляции темп роста цен постоянен. Номинальный валовой национальный продукт растет с учетом темпа инфляции, не изменяя темпов роста реального валового национального продукта. При этом ожидаемый темп инфляции, как правило, учитывается в формальных и неформальных коммерческих соглашениях. Такая умеренная инфляция типична для рыночной экономики. Она продолжается длительное время и рассматривается как нормальное экономическое явление. Отличия умеренной, галопирующей и гиперинфляции связаны с изменением стоимости денег и их роли в экономике. Так, при умеренной инфляции стоимость денег сохраняется, поэтому отсутствует риск заключения контрактов в номинальных ценах. При галопирующей инфляции большинство контрактов «привязывается» к росту цен или к иностранной валюте, например, к доллару США. При галопирующей инфляции деньги начинают ускоренно (по мере нарастания темпов инфляции) материализоваться в товары, и кредит по обычной ставке не предоставляется. В наиболее критических своих фазах инфляция переходит в так называемую гиперинфляцию, в ходе которой стоимость денег падает так быстро, что они уже не в состоянии выполнять свои главные функции. При такой инфляции государство несет тяжелые дополнительные потери, так как свои текущие расходы (в относительно дорогих деньгах) оно в последствии через взимание налогов возмещает лишь частично. Налоги, уплаченные относительно более дешевыми деньгами, возмещают лишь часть реально израсходованных государством средств. При гиперинфляции деньги вытесняются из оборота. На смену товарно-денежному обращению приходит бартер. Расхождение динамики цен и заработной платы становится катастрофическим и начинает влиять на уровень благосостояния даже наиболее обеспеченных слоев населения. Нарастание инфляции от умеренной к галопирующей, а затем и к гиперинфляции не неизбежно. Гиперинфляция – явление редкое для стран с рыночной экономикой, чего нельзя сказать о галопирующей инфляции. Последняя время от времени разражается даже в промышленно развитых странах (Англия, Франция, Италия). Главная тенденция развитых стран, таких как США, – умеренная инфляция. Государственное вмешательство, направленное на регулирование денежного обращения и использование системы налогообложения, позволяет удерживать инфляцию в экономически допустимых рамках. В период функционирования классического рыночного хозяйства всякое падение производства неизбежно сопровождалось резким снижением цен. В двадцатом веке эта закономерность не прослеживалась прежде всего в силу монополизации экономики и эффективности государственного регулирования. В экономике западных стран в последние десятилетия высокие темпы инфляции неоднократно наблюдались даже в периоды спадов производства. Наиболее характерный пример такого явления – период «нефтяного» кризиса (1972 – 1974 гг.), вызванного резким увеличением цен на топливо странами ОПЕК. Наблюдавшееся в те годы в странах Запада явление стагфляции (сочетания стагнации и инфляции) представляло собой типичный структурный экономический кризис. Повышение цен на топливо, с одной стороны, вызвало свертывание производства в энергоемких производствах, а с другой стороны – стимулировало выпуск оборудования на основе ресурсосберегающих технологий. Это потребовало коренной перестройки всех натурально- стоимостных пропорций, их притирки, взаимоприспособления на основе соотношения платежеспособного спроса и предложения. Приспособление, взаимоувязка пропорций вылились в относительно длительный процесс, в ходе которого цены в силу особенностей современной экономики (прежде всего степени концентрации производств) могли изменяться в основном в сторону увеличения. Таким образом, в условиях структурного кризиса инфляция проявилась как объективный процесс, опосредствующий формирование новых макроэкономических пропорций. 17. БЕЗРАБОТИЦА: СУЩНОСТЬ, ПРИЧИНЫ,СОЦИАЛЬНОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ Занятость – это не запрещенная законом деятельность граждан, приносящая им доход. К занятому населению относятся наемные работники и предприниматели. Одной из главных целей национальной экономики является обеспечение возможно более полной занятости. Но полная занятость неэффективна для экономики. Поэтому используются другие понятия. Эффективная занятость – занятость, обеспечивающая высокую эффективность экономики. Рациональная занятость – такая структура ее, которая способствует наиболее полному использованию трудовых ресурсов. Безработица – это социально-экономическое явление, при котором часть рабочей силы (экономически активного населения) не занята в производстве товаров и услуг. Безработным считается человек, который хочет работать, может работать, но не имеет рабочего места. В динамике занятости имеются спады и подъемы, связанные с фазами цикла, техническими переворотами и структурными ломками. Исследователи обычно выделяют следующие формы безработицы. Фрикционная (текучая, временная) безработица – это безработица из-за необходимости для уволенного работника найти свободное место по своей специальности. Даже если есть такие места на рынке труда, их поиск и переход в новую организацию требуют времени. Структурная безработица связана с изменением в технологиях, а также с тем, что рынок товаров и услуг постоянно изменяется. Появляются новые товары, которые вытесняют старые, не пользующиеся спросом, в этой связи предприятия пересматривают структуру своих ресурсов и, в частности, ресурсов труда. Как правило, внедрение новых технологий приводит либо к увольнению части рабочей силы, либо к переобучению персонала. Циклическая безработица – это невозможность найти работу в регионах и странах, пораженных экономическим спадом, когда даже общее число свободных рабочих мест оказывается меньше числа безработных или когда люди по разным причинам лишены возможности приобрести новую, требуемую рынком специальность либо перебраться на жительство в районы, где шансы на трудоустройство выше. Естественный уровень безработицы – это сложившийся в данной стране, как средний за многие годы, суммарный уровень фрикционной и структурной безработиц. Оказаться без работы еще не означает стать безработным, нужно зарегистрироваться на бирже труда и получить статус безработного. Безработным может стать человек, достигший трудоспособного возраста, не имеющий работы и заработка, готовый приступить к работе, зарегистрированный в службе занятости в целях поиска подходящей работы. Для того чтобы определить, кого считать безработным, следует обратиться к рынку труда. Размеры предложения зависят здесь от общей численности населения, доли его экономически активной части, продолжительности его рабочей недели, уровня квалификации работников. Безработица определяется обычно в виде удельного веса незанятых в общей численности желающих работать. Уровень безработицы – это процент безработной части трудоспособного населения. Несмотря на объективный характер безработицы, социально-экономические потери, которые она порождает, очевидны. Во-первых, не производится какаято часть товаров и услуг, которые могли бы быть произведены, если бы человек работал. Во-вторых, снижаются налоговые поступления: безработный не получает доход (зарплату), который облагается налогом. В-третьих, снижается уровень жизни семьи безработного, так как пособие по безработице меньше, чем зарплата. В-четвертых, ухудшается психологическое состояние безработного, становятся частыми конфликты в семье. В этой связи, одной из функций государства становится регулирование занятости, устранение негативных последствий безработицы. В частности, в каждом городе или районе созданы центры занятости, которые выполняют следующие функции: выплачивают пособия по безработице, помогают безработным найти работу, ведут переобучение новым, пользующимся спросом профессиям. В этих центрах оказывается и психологическая помощь людям, оставшимся без работы. Государство может оказывать финансовую поддержку тем предприятиям, где планируется массовое увольнение, с целью сохранения или модернизации рабочих мест. Далее, государство может вводить налоговые льготы для тех предприятий, которые принимают на работу наименее защищенные группы населения (инвалиды, многодетные матери, «чернобыльцы», «афганцы»). Оценивая безработицу, как социально-экономическое явление, нельзя однозначно утверждать, хорошо это или плохо. С точки зрения человека, оставшегося без работы, это может оказаться трагедией. Однако с точки зрения экономической динамики, данное явление – объективная необходимость. Но государство должно «амортизировать» ее негативные последствия, а работники должны быть готовы к профессиональной и трудовой мобильности ради получения работы. Возможна ли вообще полная занятость трудоспособного населения? При самой благоприятной конъюнктуре возникает (в результате структурных изменений в экономике) потребность в переквалификации части работников, поскольку отдельные профессии попросту отмирают. Люди по разным причинам вынуждены менять место жительства. Сложности, связанные с временным выбыванием из производственного процесса и последующей адаптацией к изменившимся условиям труда, испытывают женщины при рождении ребенка, молодые люди, вернувшиеся из армии, и т. д. В результате, резерв на рынке труда создает возможность сравнительно быстро увеличить занятость в условиях подъема, полнее использовать производственные мощности, оперативно увеличить товарное предложение. Эксперты считают, что безработицу в пределах 4 – 6 % можно считать экономически приемлемой, «естественной», и ее социальное обеспечение не составляет проблемы. Естественная безработица жестко определена спросом на рабочую силу. Если же политики пытаются повысить занятость выше ее естественных в данных конкретных условиях пределов, то первым ответом становится рост цен. 18. ВЗАИМОСВЯЗЬ ИНФЛЯЦИИ И БЕЗРАБОТИЦЫ Наиболее интересный вклад в теорию инфляции был привнесен анализом соотношений между уровнем изменения денежной зарплаты и процентом безработицы. Английский экономист Филлипс пришел к выводу, что существует определенный уровень безработицы (в 6 – 7 %, при котором уровень заработной платы постоянен, и ее прирост равен нулю). Когда безработица снижается ниже этого естественного уровня, наблюдается более быстрый рост заработной платы. Это наблюдение было преобразовано во взаимосвязь безработицы и темпов роста уровня цен, на основе корреляционной связи между этими показателями. Кривая, характеризующая это соотношение, названа именем автора теории – кривой Филлипса (рис. 13.1). W, P U Рис. 13.1 Кривая Филлипса показывает, что между безработицей и инфляцией существует стабильная обратная связь, что подтверждалось эмпирическими исследованиями в середине XX в. Объяснение этой взаимосвязи основано на том, что трудящимся и предприятиям легче добиваться повышения заработной платы и цен в периоды роста экономики. Армия безработных за воротами предприятия вынуждает трудящихся соглашаться на меньшую заработную плату, что разрывает инфляционную спираль «зарплата – цены». И напротив, по мере приближения к полной занятости происходит рост заработной платы, обгоняющей рост производительности труда. Со стороны предпринимателей повышению цен препятствует плохая экономическая конъюнктура, а во время экономического подъема легче повышать цены на продукцию. Сама теория исходит из принципа, что, когда спрос на товар или услугу превышает предложение, цена их растет, причем, темп роста тем больше, чем больше превышение спроса. И наоборот, когда спрос на товар или услугу ниже предложения, цена падает, и темп ее снижения тем больше, чем больше недостаточность спроса. С точки зрения рынка труда, этот принцип означает, что, когда спрос на труд растет, и число безработных сокращается, отдельные предприниматели повышают заработную плату в размерах, больших, чем снижается предложение на рынке труда. И делается это с тем, чтобы переманить из других фирм рабочую силу, наиболее соответствующую данному производству. Однако при невысоком спросе на рабочую силу этот принцип не может быть полностью применен. В этих условиях трудящиеся вынуждены предлагать свои производственные услуги за денежную зарплату, которая может быть ниже рыночной. По этой причине можно предположить, что в условиях низкого спроса на труд зарплата будет падать, но, скорее всего, медленно. Таким образом, в первом случае незначительное изменение уровня безработицы ведет к большим изменениям в темпах роста денежной зарплаты, в то время как во втором случае темпы изменения весьма малы. Основные понятия и категории Инфляция Внешние причины инфляции Фактор дефицита государственного бюджета Структурные нарушения в экономике Инфляция спроса Инфляция издержек производства Виды инфляции Измерение уровня инфляции Нормальная инфляция Умеренная инфляция Галопирующая инфляция Гиперинфляция Занятость Безработица Фрикционная безработица Структурная безработица Циклическая безработица Естественный уровень безработицы Исчисление уровня безработицы Социально-экономические потери от безработицы Регулирование занятости Кривая Филлипса ТЕМА 14. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ЭКОНОМИКИ 1. Необходимость государственного регулирования экономики. Экономические функции государства. 2. Основные концепции роли государства в рыночной экономике. 3. Инструменты государственного регулирования экономики. 4. Социальная политика государства. 19. НЕОБХОДИМОСТЬ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ЭКОНОМИКИ.ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ФУНКЦИИ ГОСУДАРСТВА Рыночная система эффективнее, чем любая другая система, решает главные вопросы экономики: «Что, как и для кого производить?» Но ошибочно думать, что рынок способен решить все вопросы, стоящие перед обществом. В современном обществе есть немало социально-экономических проблем, неподвластных рынку и требующих государственного вмешательства. Рассмотрим некоторые из них. Рынок, например, не в состоянии справиться с проблемой внешних эффектов. Внешние эффекты (или экстерналии) представляют собой издержки или выгоды от рыночных сделок, не отражаемые в ценах. Они касаются не только участвующих в данной операции экономических агентов, но и третьих лиц. Внешние эффекты способны затрагивать интересы как отдельного человека, так и интересы населения нескольких стран, их принято делить на отрицательные и положительные. Отрицательные эффекты связаны с издержками, положительные – с выгодами для третьих лиц. К отрицательным внешним эффектам глобального масштаба можно отнести загрязнение окружающей среды, взрыв на Чернобыльской АЭС. Отрицательные побочные эффекты этих явлений оборачиваются издержками для общества. Примерами положительных внешних эффектов могут служить развитие образования, улучшение здоровья населения, строительство дорог и т. д. Инициаторы отрицательных экстерналий должны быть наказаны, а положительных – поощрены. Сделать это может только государство. Крайним случаем положительного внешнего эффекта выступают общественные блага. Чисто общественное благо – это такое благо, которое может быть потреблено коллективно всеми гражданами, независимо от того, платят люди за него или нет. Следовательно, общественные блага характеризуются двумя признаками: 1) неделимость; 2) неисключаемость в потреблении. К ним можно отнести национальную оборону, общественную безопасность, уличное освещение, строительство маяков, плотин и т. д. Такие блага неконкурентны, потребление блага одним человеком не уменьшает его доступности для других. Более того, ни один человек не может быть не допущен к потреблению блага, даже если он отказался за это платить. Чисто общественное благо, в отличие от частного блага, не может быть разделено на отдельные единицы и быть продано по частям. Таким образом, общественное благо обладает своеобразным положительным внешним эффектом – как только его начинают производить, оно становится доступным для всех. И еще одно обстоятельство. Поскольку потребители получают выгоды от общественных благ независимо от того, платят они за него или нет, возникает желание получить это благо даром. Такую ситуацию образно называют проблемой безбилетника, «зайца». В результате производство общественных благ становится менее эффективно, и рынок не в состоянии решить эту проблему без помощи государства. Среди других направлений деятельности государства, образующих некую нижнюю границу вмешательства государства в рыночную экономику, можно назвать антимонопольное регулирование, снабжение рынка полной и качественной информацией. В современном мире экономические функции государства значительно шире уже названных. Начнем с того, что рынок приемлет только один принцип распределения доходов: справедливым признается любой доход, полученный в результате участия в свободной конкуренции на рынках товаров, услуг, капитала и рабочей силы. Но это не гарантирует реализацию такого права человека, как право на достойное существование вне зависимости от форм и результатов экономической деятельности. Поэтому государство активно включается в процесс перераспределения доходов. Рынок не гарантирует также права на труд, и поэтому обязанностью государства становится регулирование рынка рабочей силы. Далее, рынок не в силах самостоятельно обеспечить стратегические прорывы в области науки и техники. Речь идет, например, о фундаментальной науке, об инвестициях в новейшие отрасли, где не обойтись без помощи государства. Любая экономика не имеет защиты от такой болезни, как инфляция, ей присуще циклическое развитие. Очевидно, что рыночное хозяйство нуждается в постоянной антиинфляционной и антициклической профилактике. Наконец, велика роль государства и в решении внешнеэкономических проблем (внешняя торговля, миграция капиталов и рабочей силы, воздействие на курс валют и др.). Таковы, в общих чертах, верхние, максимально допустимые пределы государственного вмешательства в рыночную экономику, позволяющие найти разумное сочетание государственного регулирования и эффективно работающего рыночного механизма для решения основных социальноэкономических проблем современного общества. Из всего сказанного можно сформулировать следующие выполняемые государством экономические функции: 1) создание и регулирование правовой базы функционирования экономики; 2) поддержка и защита конкуренции; 3) воздействие на размещение ресурсов; 4) перераспределение доходов с целью оказания помощи социально незащищенным слоям населения; 5) внешнеэкономическая функция. Таким образом, государственное вмешательство в современную рыночную экономику объективно необходимо. Конечно, мера, методы и сферы этого вмешательства не могут быть постоянными для каждой страны, не могут быть заимствованы у других стран. Неизменным остается лишь главный принцип государственного экономического регулирования – корректировка несовершенств рыночной экономики, с которыми она не справляется или решает экономически и социально неэффективно. 20. ОСНОВНЫЕ КОНЦЕПЦИИ РОЛИ ГОСУДАРСТВА В РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКЕ Исторически первой концепцией по данному вопросу является концепция классиков политической экономии капитализма. В соответствии с этой концепцией государство в рыночной экономике призвано обеспечивать безопасность человека и его собственности, разрешать споры между участниками рыночного процесса. Классики, таким образом, доказывали, что рыночная экономика способна к саморегулированию и самореализации, а государству отводили роль «ночного сторожа частной собственности». Кризис 1929 – 1933 гг. и Великая депрессия заставили пересмотреть классическую теорию о роли государства. Отвечая на требования практики, английский экономист Дж. Кейнс разрабатывает всесторонне обоснованную теорию объективной необходимости государственного вмешательства. Суть кейнсианства состояла в следующем: 1) объем ВНП и соответственно уровень занятости находятся в прямой зависимости от уровня совокупного спроса (совокупных расходов). Стимулируя этот уровень, можно влиять на расширение производства и предложение товаров; 2) решающее значение в расширении совокупного спроса имеют инвестиции; 3) государство может воздействовать на инвестиции путем регулирования процентной ставки, либо осуществляя инвестиции в общественные работы. Экономическую политику, отражающую идеи Кейнса, проводили многие развитые страны после Второй мировой войны, и она способствовала смягчению циклических колебаний экономики этих стран. Иную позицию занял по этой проблеме монетаризм, основные положения которого сводятся к следующему: 1) рыночное хозяйство стремится к стабильности и самоналаживанию; 2) поэтому число государственных регуляторов нужно сократить до минимума, исключить налоговое и бюджетное регулирование; 3) в качестве основного регулятора хозяйственной жизни должна служить денежно-кредитная (монетарная) политика государства; 4) поскольку изменение денежной массы (на 3 – 5 % ежегодно) сказывается на экономике не сразу, и это может привести к неоправданным нарушениям, следует отказаться от краткосрочной монетарной политики и заменить ее долгосрочной политикой. Широкое распространение ныне имеет теория «экономики предложения». Ее суть – перенесение усилий с управления совокупным спросом на стимулирование совокупного предложения. Основные положения этой теории: 1) главным стимулом развития производства является прибыль; 2) социальные выплаты за определенными пределами ослабляют трудолюбие, не заинтересовывают на поиски нового рабочего места; 3) следует отказаться от чрезмерного регулирования экономики, ибо это часто ограждает фирмы от конкуренции и не способствует повышению эффективности производства; 4) благотворное влияние на экономику оказывает снижение налогов, которое рассматривается как средство стимулирования производства. Теория экономики предложения близка к кейнсианской теории, так как занимается проблемами фискальной политики. Но, с другой стороны, она противопоставляет себя кейнсианству, так как доказывает необходимость ограничения государственного вмешательства в экономику. Отметим также точку зрения на роль государства сторонников институционализма. Они занимаются изучением человеческого поведения и социальных институтов (корпораций, профсоюзов, государства и т. п.) и исходят из того, что современная экономика не может быть объяснена только действием рыночных сил. Иными словами, они выступают за смешанную экономику. И, наконец, коснемся взглядов на эту проблему экономистов-марксистов. Они выступают за государственную монополию в управлении национальным хозяйством, за усиление централизованного планирования экономики. Рыночные регуляторы играют второстепенную роль. И хотя в современных условиях некоторые марксисты выступают за соединение плана и рынка, все равно рынку отводится подчиненное положение. 21. ИНСТРУМЕНТЫ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ЭКОНОМИКИ Для выполнения своих многочисленных функций государству нужны конкретные средства, инструменты. По характеру воздействия на экономику страны эти инструменты принято делить на прямые (или административные) и косвенные (или экономические). Прямое вмешательство допускается по отношению к некоторым отраслям (оборона, космос и т. д.) или в случае национальных бедствий (стихийные катастрофы, технические аварии и т. п.). Административные инструменты регулирования значительно ограничивают свободу выбора, заставляют делать так, а не иначе. К таким инструментам, прежде всего, относят законы и подзаконные акты, запрет отдельных видов деятельности и технологий, порядок регистрации фирм, антимонопольное законодательство, штрафы, таможенное регулирование, регулирование цен, директивное планирование и многие другие меры. Эти средства наиболее оправданы в следующих сферах и направлениях государственного регулирования: антимонопольная политика, направленная на ограничение монополизации рынков; отрицательные экстерналии рыночных процессов. Например, их последствия для окружающей среды; социальная защита, т. е. определение и поддержание минимально допустимых параметров жизни населения, регулирование уровня, ниже которого жизненный уровень опускаться не должен. Сюда относятся гарантированный минимум заработной платы, система социальных гарантий, пособия по безработице и т. п.; область международных экономических связей. Здесь регулирование направлено на защиту национальных интересов. Но в рыночной экономике предпочтение отдают все же косвенным (экономическим) инструментам регулирования. Они более гибкие, направлены на создание у фирм экономической заинтересованности, оставляют для них свободу выбора, то есть это более демократические рычаги регулирования. Назовем важнейшие из них: фискальная и денежная политика, социальная политика и политика регулирования доходов, внешнеэкономическая политика. К фискальной политике относят, прежде всего, деятельность государства по распоряжению бюджетными средствами. Одна сторона этой деятельности связана со сбором средств через систему налогообложения, другая – с их расходованием. Денежная политика направлена на регулирование денежной массы, посредством чего государство влияет на уровень инфляции, цены, инвестиционные процессы, уровень потребления благ, объем производства и темпы экономического роста. Социальная политика проводится государством в тесной взаимосвязи с перераспределением доходов, т. е. эту задачу государство решает через налоговую систему и различные социальные программы по защите малоимущих граждан (об этом подробнее будет сказано в следующем параграфе темы). К социальной политике относится и деятельность государства в области образования, культуры, медицины и т. п. В числе важных косвенных инструментов – регулирование внешнеэкономической деятельности. Оно связано со стимулированием экспорта и ограничением импорта. Методами стимулирования экспорта являются: налоговые льготы, гарантии экспортного кредита, снижение валютного курса. А для регулирования импорта могут использоваться ставки налогов на импорт, таможенные тарифы. Конечно, разграничение инструментов на административные и экономические довольно условно. Любой экономический регулятор несет в себе элемент администрирования, ибо контролируется той или иной государственной службой. В свою очередь, в каждом административном инструменте есть или должен быть экономический смысл. Высшей формой государственного регулирования экономики является государственное экономическое программирование. Его задача – комплексное использование всех инструментов – и административных, и экономических. Многие правительства в современных условиях разрабатывают краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные целевые программы. Программы могут быть обычные и чрезвычайные. Обычные среднесрочные программы рассчитаны, как правило, на пять лет с ежегодной корректировкой. Чрезвычайные программы разрабатываются в критических ситуациях (кризис, массовая безработица, опасная инфляция). Они, как правило, краткосрочные, и в их реализации преобладают инструменты административного регулирования. В условиях рыночной экономики государственное экономическое программирование может быть только индикативным, т. е. носить лишь рекомендательно-стимулирующий характер. 22. СОЦИАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА ГОСУДАРСТВА Одна из важнейших сфер деятельности любого государства – социальная политика. Под социальной политикой понимают совокупность мер, направленных на удовлетворение государством социальных потребностей населения, поддержание приемлемого для страны уровня жизни, корректировку резких различий в доходах и потреблении населения, предоставление населению социальных услуг, обеспечение социальных гарантий. Иными словами, социальная политика государства направлена на поддержку не поголовно всего населения страны, а лишь тех категорий, которых принято называть социально уязвимыми слоями. К социально уязвимым относят прежде всего лиц, лишенных возможности самостоятельно улучшить свое благосостояние, поддерживать минимально необходимые условия существования. В существующей практике социально уязвимыми считаются семьи с низким доходом на члена семьи (ниже прожиточного минимума), многодетные семьи, матери-одиночки, семьи, потерявшие кормильца, инвалиды, престарелые, пенсионеры (получающие недостаточное пособие), студенты (живущие на стипендию), безработные, лица, пострадавшие от стихийных бедствий, незаконного преследования. В ряде случаев сюда относят и детей. Именно эти люди нуждаются в социальной поддержке со стороны общества, властей, правительства. Социальная политика, как уже было сказано ранее, тесно связана с дифференциацией и государственным перераспределением доходов в стране. 22.1. Социальная дифференциация доходов Мировая практика говорит о том, что рынок не обеспечивает равенства в доходах даже в странах с высоким их уровнем в расчете на душу населения. Социальная дифференциация доходов весьма различается по странам и зависит от различий в занимаемом субъектами месте в производстве и распределении национального дохода, от уровня образования, специальной подготовки и т. п. Как правило, для стран с низким уровнем развития типична более резкая дифференциация в доходах, чем для развитых государств. Для измерения степени дифференциации в доходах экономическая теория использует несколько методов и показателей. Один из таких методов получил название кривой Лоренца (рис. 14.1). Доход, % D • 100 80 • 60 • 40 20 • С В • Е О 20 40 60 80 100 Население, % Рис. 14. 1 На графике биссектриса OD делит квадрат пополам и характеризует полное равенство, т. е. каждой из 20 % группы населения принадлежит равная 20 % доля доходов страны. Такое распределение доходов – идеальная возможность, но на практике она реализована быть не может. А если бы такое распределение доходов удалось осуществить, то это разрушило бы стимулы к труду как у предпринимателей, так и у работников, снизило бы эффективность производства. В реальной жизни доходы распределяются неравномерно, что характеризуется кривой OBCD, которую и называют кривой Лоренца. Чем дальше кривая располагается от биссектрисы, тем выше степень неравенства в распределении доходов. На графике кривая Лоренца показывает дифференциацию в доходах населения экономически развитых стран. Для современной России эта кривая имеет более выпуклый характер (пунктирная линия), что свидетельствует о более существенной дифференциации в доходах населения. Итальянский экономист К. Джини предложил количественную оценку степени неравномерности распределения доходов, вошедшую в экономическую науку как коэффициент Джини. Он исчисляется отношением площади OBCD к площади треугольника ODE, т. е. SOBCD . SODE Чем больше величина коэффициента Джини, тем выше степень неравенства в доходах. Эта величина может изменяться от 0 до 1, однако никогда не может достигнуть этих крайних показателей, ибо 0 означал бы полное равенство, а 1 – абсолютное неравенство. В статистике для определения неравенства в распределении доходов используют так называемый децильный анализ. Население разбивается на 10 групп по уровню доходов и анализируется, какая доля совокупного дохода приходится на самых богатых – верхние 10 % (на рис. 14.1) населения, и сколько приходится на самых бедных – нижние 10 %. Эти данные сравниваются, и определяется величина перепада между ними. На Западе 9кратный перепад доходов считается предельным. Как только страна приближается к этому показателю, начинают работать все виды социальной защиты населения. В России же с началом реформ этот перепад из года в год возрастал: в 1989 г. верхние 10 % населения были богаче нижних 10 % в 7 раз, в 1991 г. – в 10 раз, в 1993 г. – в 16 раз, в 1994 г. – в 20 раз, в 1995 г. – в 26 раз, в 1998 г. – в 30 раз, и лишь с апреля 1999 г. наметилась тенденция к уменьшению перепада между бедными и богатыми. Социальная дифференциация доходов вызывает негативное отношение к власти и так называемым «новым русским». Социологические исследования показывают, что общество готово принять неравенство в доходах, если оно является следствием участия в реальном секторе национальной экономики. Обогащение же незначительной части населения, находящейся у власти в условиях падения отечественного производства, роста безработицы, перераспределение и без того низких доходов в пользу богатых вызывают резко негативную реакцию большинства населения. Коэффициент Джини 22.2. Социальная защита и поддержка населения Вопрос о том кому, в каких видах, формах и в каком объеме оказывать социальную поддержку относится к числу труднейших в социальной экономике. Так как всем желающим получить помощь оказать ее просто невозможно, экономисты дают такой рецепт – «помогать только тем, кто не способен помочь себе сам». Не способны помочь себе, например, бедные. Но надо, прежде всего, решить, а кого считать бедным. Бедность можно рассматривать как экономическое состояние части общества, при котором определенные слои населения не имеют минимальных по нормам данного общества средств к существованию. Для отнесения к числу бедных, имеющих право на получение социальной помощи, используется ряд показателей, определяющих уровень (порог) бедности. 1. Абсолютная черта бедности – это минимальный уровень потребления, определяемый на основе физиологических потребностей человека в продуктах питания, одежде и жилье. Этот показатель определяет прожиточный минимум – набор необходимых человеку жизненных средств или благ, позволяющих ему поддерживать жизнедеятельность на уровне выживания. Как только человек опускается в своем потреблении ниже минимального уровня, он оказывается за чертой бедности, и ему необходима срочная помощь государства. 2. Потребительская корзина – это расчетный набор, ассортимент продовольственных товаров и платных услуг, характеризующий типичный уровень и структуру месячного (годового) потребления человека или семьи. Потребительская корзина современного жителя России включает 25 наименований, а американца – более 50. 3. Относительная черта бедности показывает, сколько стоит минимальная потребительская корзина относительно среднего уровня достатка в данной стране (регионе). Так, в России относительной чертой бедности является уровень доходов, составляющий менее 40 % от среднего дохода в данном регионе. Черта бедности постоянно трансформируется, поднимается или опускается, в зависимости от экономического и социального развития данного общества. Социальная защита касается также такой категории граждан, как безработные, и некоторых других категорий. О значении системы социальной защиты говорит тот факт, что в индустриально развитых странах население через социальные выплаты получает почти треть своих личных доходов, а через социальные фонды – четверть. На Западе государством формируется, как правило, три степени социальной защиты: социальное страхование, государственное вспомоществование и система «универсального обеспечения». Все эти системы создаются за счет государства, фирм и самих работников. Из этих фондов выплачиваются пенсии, пособия по безработице, по старости, по уходу за детьми, детские пособия и т. д. В России, например, в фонд социального страхования отчисляются налоги с заработной платы (в размере 1 %), с фонда заработной платы юридических лиц (до 28 %). Необходимую долю в фонд добавляет и государство. Наиболее распространенный вид социального обеспечения – пенсионное обеспечение. В России около 40 млн. пенсионеров, большинство по старости. Согласно российскому законодательству женщины, начиная с 55 лет, а мужчины – 60 лет, имеют право выхода на пенсию. Для некоторых категорий этот возраст еще ниже (военнослужащие, работающие во вредных условиях). Наряду с пенсией по старости выплачивают пенсии по инвалидности. Системы социального страхования весьма многообразны в развитых странах. Особых успехов эта система достигла в скандинавских странах: Норвегии, Финляндии, Швеции. В Финляндии, например, люди могут получать три вида пенсий одновременно: от государства, от фирмы, где раньше работал, и от пенсионного фонда, в формировании которого участвовал сам пенсионер. Государственное вспомоществование (полностью формируется за счет госбюджета) оказывается лицам, официально находящимся за чертой бедности. Универсальное обеспечение гарантируется абсолютно всем гражданам, достигающим пенсионного возраста, независимо от того, где, сколько и кем работал человек и какие доходы имел. Формируется за счет специального налога на работающих. К мерам социальной защиты бедных можно отнести и установление гарантированного минимума заработной платы, индексацию доходов (с целью защиты доходов от инфляции), пособия и выплаты различным категориям нуждающегося населения, стипендии, бесплатную медицинскую помощь, создание детских домов и интернатов, домов престарелых, предоставление льготных кредитов и многое другое. Помощь государства безработным проявляется, прежде всего, в виде выплат официально зарегистрированным безработным пособий по безработице, в создании бирж труда, основными функциями которых являются: 1) учет безработных и оказание помощи в их трудоустройстве; 2) контроль за установлением права на получение пособия по безработице и его уплатой; 3) обучение, переобучение и повышение квалификации безработных; 4) изучение спроса и предложения рабочей силы и распространение информации об уровне занятости в разрезе профессий и территорий. Важное место в организации социальной защиты занимают профсоюзы. Они от имени трудовых коллективов заключают коллективные договоры с работодателями, защищают интересы трудящихся по вопросам заработной платы, улучшению условий труда, пенсионного обеспечения и т. д. Эффективная социальная защита населения – важнейший показатель уровня социально-экономического развития страны, где каждый гражданин может рассчитывать на поддержку общества, сограждан в неблагоприятных для него социально-экономических условиях. Особенно он должен быть уверен в обеспеченной старости. Основные понятия и категории Государственное регулирование Общественное благо Внешние эффекты Прямые и косвенные инструменты регулирования Кривая Лоренца Коэффициент Джини Децильный анализ Бедность Прожиточный минимум Потребительская корзина Социальное страхование ТЕМА 15. ФИНАНСОВО-БЮДЖЕТНАЯ ПОЛИТИКА ГОСУДАРСТВА 1. Финансы: сущность, структура и функции финансовой системы. 2. Госбюджет: сущность, принципы создания госбюджета. Основные статьи бюджета. 3. Фискальная политика государства. Налоги и налоговая система. 4. Особенности финансовой системы РФ в переходный период к рыночной экономике. 23. ФИНАНСЫ: СУЩНОСТЬ, СТРУКТУРА И ФУНКЦИИ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ Финансы представляют систему сложившихся в обществе экономических отношений по формированию и использованию фондов денежных средств на основе распределения и перераспределения валового национального продукта. Финансовые отношения складываются и поддерживаются между субъектами функционирующего рыночного хозяйства, т. е. между государством, с одной стороны, и предприятиями, фирмами, населением, общественными организациями – с другой. Это денежные отношения между предприятиями, внутри их, между предприятиями (фирмами) и банками. В соответствии с общей природой экономических систем выделяют два основных принципа организации финансовой системы. Принцип демократического централизма присущ командноадминистративной системе. По такому принципу была построена финансовая система в СССР, где все финансовые учреждения страны были обязаны исполнять директивные указания центра. Все финансовые средства аккумулировались в государственном бюджете и оттуда перераспределялись между нижестоящими звеньями. По принципу фискального федерализма построены финансовые системы развитых индустриальных стран. Государственные, федеральные бюджеты и налоги в них отделены от бюджетов и налогов штатов (США), земель (Германия), кантонов (Швейцария). Такой федерализм предполагает проведение самостоятельной фискальной политики, с одной стороны – государством или федерацией в целом, а с другой стороны – участниками федерации и муниципалитетами. После перехода РФ к новым экономическим отношениям в 1991 г. финансовая система нашей страны стала строиться по принципу фискального федерализма. В соответствии с административно-территориальным устройством России финансовая система ее имеет трехступенчатую структуру: 1) федеральный бюджет и налоги; 2) бюджеты и налоги субъектов Федерации (республик в составе РФ, краев, областей, Москвы и Санкт-Петербурга); 3) бюджеты и налоги местных органов самоуправления. В целом структура финансовой системы может быть представлена следующим образом: государственные финансы, включающие в себя централизованные фонды денежных средств, используемые в соответствии с потребностями государства; региональные финансы – территориальные денежные фонды, привлекаемые для экономического и социального развития регионов; финансы предприятий и отраслей, т. е. денежные фонды, предназначенные для решения производственных и социальных проблем на уровне предприятий и отраслей. Перечисленные здесь финансы взаимосвязаны и представляют в стране финансовую систему, т. е. систему отношений между экономическими субъектами в формировании и использовании фондов денежных средств через соответствующие экономические органы государства, регионов, предприятий на основе законодательно установленных нормативов. В полном объеме функции финансов проявляются на государственном, общенациональном уровне: аккумулирующая – создание материальной основы существования государства и обеспечение его функционирования; регулирующая – стимулирование деятельности финансовых отношений, развития научно-технического и решения социальных проблем; распорядительная – формирование и использование денежных средств через соответствующие фонды целевого назначения и особенно – через госбюджет; контрольная – обеспечение правильности использования их по целевому назначению. Все элементы финансовой системы функционируют на основе взаимозависимости и составляют финансовый механизм, включающий финансовую систему как его основу, организацию деятельности финансовых органов и подразделений, разработку и социальную направленность финансовой политики, подготовку кадров для финансовой деятельности. 24. ГОСБЮДЖЕТ: СУЩНОСТЬ, ПРИНЦИПЫ СОЗДАНИЯ ГОСБЮДЖЕТА. ОСНОВНЫЕ СТАТЬИ БЮДЖЕТА Центральной частью финансовой системы являются государственные финансы с их ведущим звеном – государственным (федеральным) бюджетом, представляющим собой сводный баланс доходов и расходов государства. Государственный бюджет – это основной финансовый план доходов и расходов государства на определенный срок, утвержденный в законодательном порядке. Государственный бюджет представляет собой крупнейший централизованный денежный фонд, аккумулируемый с помощью перераспределения национального дохода и расходуемый государством для осуществления своих функций. Построение бюджета основано на соблюдении определенных принципов, которые были выработаны развитыми странами в начале XX в. Принцип единства – сосредоточение в бюджете всех доходов и расходов государства, существование единообразия финансовых документов и бюджетной классификации. Принцип полноты – учет всех затрат и всех поступлений по каждой статье бюджета. Принцип реальности – правдивое отражение доходов и расходов государства. Принцип гласности – обязательное информирование населения об основных расходах и источниках доходов. Структура расходов и доходов госбюджета в развитых странах представлена в табл. 1. Таблица 1 Основные статьи бюджета Расходы 1) социально-культурные программы 2) расходы на национальную оборону 3) выплата процентов по государственному долгу 4) расходы на хозяйственные нужды 5) затраты на фундаментальную науку 6) затраты на охрану природы 7) затраты на поддержку сельского хозяйства Доходы 1) налоги 2) неналоговые поступления а) доходы от государственной собственности б) доходы от государственных предприятий в) доходы от государственной торговли (в том числе внешней) 3) займы в форме государственных облигаций 4) эмиссия бумажных денег В отличие от бюджетов развитых стран, в России на первом месте в расходах государственного бюджета стоят расходы на оборону, на втором – финансирование государственных программ и инвестиций, на третьем – вложения в народное хозяйство. Затраты на социально-культурные нужды составляют менее 7 % всех расходов, что почти в 4 раза меньше, чем было в бюджете СССР. На обслуживание государственного внутреннего долга тратится более 15 % всех расходов. Расходы на образование, науку, здравоохранение, культуру в сумме не превышают 10 %. Этого явно недостаточно для покрытия нужд общества, однако все упирается в доходы. Если расходы правительства равны его доходам, то бюджет называется сбалансированным. Однако в большинстве стран, в том числе и в России, расходы правительства намного превышают его доходы. Величина, на которую расходы государственного бюджета превышают его доходы, называется дефицитом. Величина, на которую доходы государственного бюджета превышают его расходы, называется профицитом. Бюджетный дефицит может быть заранее запланирован, что должно быть отражено в проекте подготовленного бюджета или по тем или иным причинам может возникнуть в ходе его реализации. И эту разницу, как правило, необходимо покрывать за счет дополнительных ресурсов. Способы финансирования бюджетных дефицитов представлены на рис. 15.1. СПОСОБЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ БЮДЖЕТНОГО ДЕФИЦИТА Займы в ЦБ Эмиссия денег Займы у населения Зарождение, развитие и углубление инфляции Займы у коммерческих банков Зарубежные займы Сокращение инвестиций, торможение развития экономики Внутренний государственный долг Внешний государственный долг Рис. 15. 1 Общая сумма накопленных за все годы бюджетных дефицитов составляет государственный долг. Различают внутренний и внешний государственные долги. Внутренний долг – это задолженность правительства населению и юридическим лицам своей страны. Внутренний долг образуется, как правило, за счет внутренних займов у населения (по облигациям, распространяемым среди населения и юридических лиц), а также за счет выпуска государственных краткосрочных или долгосрочных казначейских обязательств, которые распространяются среди юридических лиц или населения и приносят доход владельцам в процентном суммарном выражении от их номинальной стоимости. Государство обязано их выкупать. Выплачиваемые проценты по государственному долгу зависят от общего уровня процентных ставок за кредит Центрального банка или процентов по депозитам населения, а также от эффективности денежно-кредитной политики и темпов инфляции в стране. У государства одновременно могут быть и внешние долги за счет получения в конвертируемой валюте иностранных займов у правительств или коммерческих банков других стран, а также возможной реализации за рубежом своих долговых обязательств. Внешний долг – задолженность государства гражданам или организациям других стран. В конце 1999 г. внешний долг России иностранным государствам и коммерческим банкам составлял около 160 млрд. долл. или чуть больше 1 тыс. долл. на каждого жителя, включая грудных младенцев (для сравнения в 1991 г. Россия имела 80 млрд. долл. внешнего долга). Россия вышла на первое место в мире по сумме внешнего долга. Уровень государственной задолженности в целом, как правило, определяется в процентном отношении к ее валовому внутреннему продукту. По различным подсчетам, в нашей стране он составляет порядка 30 %. И это в условиях, когда ежегодно дефицит федерального бюджета в денежном выражении растет. Пути решения проблемы внешнего долга – это его реструктуризация, отсрочка платежей и новые иностранные займы. Для этого Россия ведет переговоры с Лондонским и Парижским клубами кредиторов. В первую очередь предстоит урегулировать ту часть долга, которая перешла к России от бывшего СССР. В то же время многие иностранные государства и страны – члены СНГ, в свою очередь, должны России. Например, задолженность, перешедшая от СССР, составляет 94 млрд. долл. Основные должники – Куба, Монголия, Вьетнам, Индия, Сирия, Ливан, Афганистан, Ирак. К сожалению, следует констатировать, что основную часть этого долга вернуть вряд ли удастся. Есть еще один аспект этой проблемы. По различным оценкам, сумма валютных средств, принадлежащих российским предпринимателям, незаконно вывезенная за рубеж и находящаяся в зарубежных банках, составляет 100 – 150 млрд. долл. Возвращение этих денег в Россию могло бы помочь решению многих экономических проблем. 25. ФИСКАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА ГОСУДАРСТВА. НАЛОГИ И НАЛОГОВАЯ СИСТЕМА Бюджетная политика и проблемы государственного долга тесно взаимосвязаны с системой налогов. Налоговая политика осуществляется государством и по его уполномочию центральными и местными региональными органами. Государство осуществляет фискальную (от латинского fiscus – императорская казна в Древнем Риме) политику, т. е. манипулирование государственным бюджетом, включая правительственные доходы и расходы. Целью ее является стимулирование развития производства, занятости, а также снижение инфляции. Существует два типа фискальной политики. Дискреционная фискальная политика – это сознательное манипулирование правительственными закупками, ставками налогов и размерами трансфертных платежей. Недискреционная фискальная политика – это автоматическое изменение налогов и государственных расходов, вызываемое переходом самой экономики из одного состояния в другое при неизменных ставках налогов и трансфертных программ. Основным инструментом недискреционной фискальной политики служат встроенные стабилизаторы: пособия по безработице, пособия по бедности, пропорциональный подоходный налог, субсидии фермерам, которые воздействуют на увеличение или сокращение дефицита государственного бюджета в зависимости от состояния экономики. Например, в условиях кризиса доходы населения и предприятий падают, а значит, пропорциональные налоги (в том числе подоходный налог с физических лиц) взимаются по более низким ставкам, и поступления в государственный бюджет автоматически сокращаются. И, наоборот, в условиях экономического подъема доходы граждан и предприятий растут, пропорциональные налоги взимаются по более высоким ставкам. Следовательно, автоматически увеличивается сумма налоговых поступлений в бюджет. Встроенные стабилизаторы направлены на преодоление возможного спада производства и отрицательных последствий инфляции, но без необходимости принятия каких-либо конкретных мер со стороны политиков. Встроенная стабильность налоговой системы и пособий, устанавливаемых в процентах от прежнего заработка, смягчает тяжесть экономических колебаний, хотя и не способна полностью скорректировать нежелательные последствия циклического развития экономики. Эффективность фискальной политики на практике может снижаться в результате ее временного запаздывания по отношению к потребностям конкретной экономической ситуации, что может быть обусловлено внешнеэкономическими факторами (сокращением возможностей наращивания экспорта товаров, изменениями в валютном курсе). Важно выяснить не только характер воздействия фискальной политики на экономику, но и организацию самого налогообложения, т. е. его принципы и виды. Как мы уже выяснили, главной статьей бюджетных доходов являются налоги. В развитых странах с рыночной экономикой налоговые поступления достигают 90 % доходной части бюджета, в России – немного больше 60 %. Налоги (сборы, пошлины) – это обязательные платежи в бюджеты соответствующего уровня или во внебюджетные фонды, осуществляемые физическими и юридическими лицами в порядке и на условиях, установленных законодательными актами. Совокупность взимаемых государством налогов, а также форм и методов их построения образует налоговую систему. На протяжении всей истории человечества ни одно государство не могло существовать без налогов. Современные принципы налогообложения таковы: 1) уровень налоговой ставки должен устанавливаться с учетом возможностей налогоплательщика, т. е. уровня его доходов; 2) налогообложение доходов должно носить однократный характер; 3) обязательность уплаты налогов; 4) система и процедура выплаты налогов должны быть простыми, понятными и удобными для налогоплательщиков и экономичными для учреждений, собирающих налоги; 5) налоговая система должна быть гибкой и легко адаптируемой к меняющимся общественно-политическим потребностям; 6) налоговая система должна обеспечивать перераспределение создаваемого ВВП и быть эффективным инструментом экономической политики. По своим видам налоги подразделяются на прогрессивные, регрессивные и пропорциональные. Все налоги, в конечном итоге, выплачиваются из дохода. Поэтому их вид зависит от соотношения между ставкой налога (его процентом) и доходом. Прогрессивный налог – это налог, процентная ставка которого повышается с ростом самого дохода. При регрессивном налоге его средняя ставка понижается по мере роста дохода. При пропорциональном налоге средняя налоговая ставка сохраняется на одном и том же уровне независимо от роста дохода. Налоговая система должна выполнять такие функции: фискальную, т. е. служить источником дохода госбюджета; распределительную, т. е. перераспределять национальный доход от богатых к бедным, из одних отраслей в другие; стимулирующую, т. е. через систему налоговых льгот и привилегий способствовать ускорению научно-технического прогресса, расширению экспорта, выравниванию развития территорий, увеличению занятости населения; Ставки налога, % регулирующую, т. е., изменяя условия налогообложения, правительство способствует решению важнейших социально-экономических задач, стоящих перед обществом. Государство через налоговый механизм может воздействовать на хозяйственную конъюнктуру, поощряя или сокращая совокупный спрос или предложение. В практике экономического развития производства и использования ВНП были установлены закономерности, влияющие на величину налогообложения, эффективность налоговой политики. Было установлено, что размер налоговых ставок и сумма собранных налогов связаны определенной зависимостью. Теоретически эти положения были представлены американским экономистом Артуром Лаффером, сторонником теории экономики предложения, поощрения экономического развития на основе регулирования налоговых ставок, их снижения. Графическое отображение зависимости между доходами государственного бюджета и политикой налоговых ставок в экономике получило название «кривой Лаффера» (рис. 15.2). Как видно из графика, рост налоговых ставок выше точки m приведет к сокращению общих налоговых поступлений с уровня М до N. Причем и низкие (< m), и чрезмерно высокие уровни (> m) ставок налогов обеспечивают совершенно одинаковые налоговые поступления в бюджет (точка L и точка N). Величина налоговых поступлений зависит не только от размера налоговых ставок, но также и от налогооблагаемой базы – суммы дохода (прибыли), с которой взимается налог. О N • М • m L • Налоговые поступления в бюджет Рис. 15.2 Снижение налогового бремени с производителей освободит часть прибыли от перечисления в бюджет. На эти деньги предприниматели смогут расширить производство, их доходы увеличатся, следовательно, возрастут и налоговые поступления в бюджет. 26. ОСОБЕННОСТИ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ РФ В ПЕРЕХОДНЫЙ ПЕРИОД К РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКЕ Финансовая система России включает общегосударственные финансы и финансы хозяйствующих субъектов. К первым относятся госбюджет, государственное страхование, внебюджетные фонды, местные бюджеты. Если в условиях административнокомандной экономики общегосударственным финансам отводилась роль централизованного сборщика денежных средств, главным образом для формирования государственного бюджета, то финансы хозяйствующих субъектов тоже должны были служить этим целям. Сумма поступлений денежных средств от хозяйствующих субъектов строго нормировалась. Невыполнение плана по финансам на предприятиях вело к различного рода наказаниям руководителей и соответствующим санкциям для коллектива, например – к лишению его премий. В рыночных условиях, включая стадию их формирования, на обоих уровнях существенно меняется роль финансов. Их функции направлены на обеспечение эффективного использования ресурсов, получение валового дохода и прибыли, ее распределение. И одновременно происходит формирование финансового рынка в виде ценных бумаг, ссудных капиталов, валютного рынка, денежного рынка, рынка ценных металлов. Однако центральным звеном финансовой системы остается бюджетная система, которая в своей доходной части является важной составной частью валового внутреннего продукта страны, т. е. стоимости конечного годового продукта. Например, на 1 января 1998 г. валовой внутренний продукт (ВВП) России составил 2 667,76 млрд. рублей. Таким образом, современное состояние российской финансовой системы характеризуется следующими бюджетными отношениями: поступлением значительной доли финансовых ресурсов в центральный бюджет; делением всех источников доходов на регулирующие, объемом которых распоряжаются федеральные власти, и закрепленные, передаваемые в распоряжение региональных и местных органов власти; широкими масштабами перераспределения финансовых ресурсов между звеньями бюджетной системы; субъективизмом при решении вопроса об объеме средств, передаваемых конкретному нижестоящему бюджету; ежегодным пересмотром отчислений от регулирующих доходов, что дает возможность влиять на местные органы власти. Нашей стране предстоит провести бюджетную реформу, предусматривающую коренные преобразования существующих ныне бюджетных отношений. Необходимо подчеркнуть, что российская бюджетная система четко строится на соблюдении принципа федерализма. Это общенациональный федеральный бюджет, бюджеты территорий и консолидированный бюджет как их сумма. На соблюдении данного принципа строится и налоговая служба страны, призванная обеспечить контроль за поступлением налогов в соответствующие бюджеты. Она выглядит так: а) Государственная налоговая служба России; б) налоговые службы республик; в) налоговые службы краев и областей; г) налоговые службы городов, районов. В целом налоговая система в Российской Федерации включает федеральные, республиканские (в их числе краевые, областные и автономные) и местные – городские, районные и иные налоги. К ней относится еще и обращение Государственных краткосрочных облигаций (ГКО), казначейских обязательств (КО), выпускаемых Минфином России, валютных облигаций Минфина, так называемых золотых сертификатов (ЗС), государственных ценных бумаг с купонами, обеспеченными золотом. Если все предприятия при действующей налоговой системе честно заплатят налоги, то они могут разориться. Наша налоговая система не стимулирует предприятия производственной сферы, препятствует инвестициям в новые технологии. В то же время, размеры теневого бизнеса, в котором скрываются от налогообложения 60 % оборота наличных денег, вынуждают правительство и законодательные органы принимать действенные меры по совершенствованию налоговой системы. Госналогслужба намерена ослабить налоговую нагрузку на предприятия производственной сферы и одновременно усилить контроль за предприятиями со значительным теневым оборотом. Одной из важнейших задач реформирования налоговой системы, положенной в основу Налогового кодекса РФ, является рациональное распределение налогового бремени. Это позволит не только увеличить сбор налогов, но и сформировать у российских граждан психологию добросовестных налогоплательщиков, повысить налоговую культуру в стране. Основные рабочие понятия и категории: Финансы Финансовая политика Демократический централизм Фискальный федерализм Государственный бюджет Дефицит Профицит Фискальная политика Дискреционная политика Дискреционная фискальная политика Недискреционная фискальная политика Налоги: прогрессивный, регрессивный, пропорциональный Ставка налога Кривая Лаффера ТЕМА 16. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА ГОСУДАРСТВА 1. 2. 3. 4. Сущность денежной системы. Денежное обращение. Спрос на деньги и их предложение. Равновесие на денежном рынке. Кредит и кредитная система страны. Денежно-кредитная (монетарная) политика и ее особенности в РФ. 27. СУЩНОСТЬ ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ. ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ Деньги являются тем инструментом, с помощью которого функционирует рыночная экономика. Потоки товаров и услуг в экономике опосредуются движением денег. Деньги – товар, за которым, в силу обычая, закрепилось свойство всеобщего эквивалента. Рынок невозможен без денег, без денежного обращения. Функционирование денег в той или иной стране связано с организованной в ней денежной системой. Под денежной системой следует понимать структуру и организацию денежного обращения в данной стране, исторически сложившуюся и законодательно закрепленную. К важнейшим элементам денежной системы относятся: 1) национальная денежная единица; 2) масштаб цен – денежная единица, зафиксированная государством как мера измерения стоимости товаров и услуг; 3) система эмиссии денег; 4) валютный паритет; 5) инструменты денежной системы – государственные и негосударственные учреждения и организации, регулирующие денежное обращение в стране. В современных условиях в обращении в странах находятся как наличные деньги (бумажная и разменная монета), так и безналичные, управляемые банковской системой и государственным казначейством. Совокупность наличных и безналичных платежных средств, обращающихся в стране в данный момент времени называется денежной массой. Денежную массу принято измерять агрегатами, которые объединяют отдельные виды денежных средств в зависимости от степени и характера их ликвидности. Анализ агрегатов кратко уже был дан в теме 3, поэтому здесь лишь напомним, что из всех, которые имеются, наиболее распространены три денежных агрегата – Ml, M2, М3. В Ml входят деньги в «узком» смысле слова, обладающие наибольшей ликвидностью. В М2 и М3 включаются так называемые «квазиденьги». В РФ дополнительно выделяется агрегат М0. Агрегат М0 – это сумма наличных денег: банкнот и монет. Агрегат M1 равен сумме М0 и трансакционных депозитов (это вклады, средства с которых могут быть переведены другим лицам в качестве платежей или электронным денежным переводам). В денежный агрегат Ml входят платежи, которые используются как средство обращения. С помощью этого агрегата осуществляется большинство обменных операций. Агрегат М2 включает, кроме Ml, текущие счета в коммерческих банках (или банковские деньги). Он содержит активы, которые имеют фиксированную номинальную стоимость и не могут переводиться от одного лица к другому. В целом агрегат М2 предназначен не для обращения, а для накопления. Он используется для подсчета запаса высоколиквидного имущества, которым владеет население и предприятия и которое при определенных условиях может превратиться в деньги. Агрегат М3, наряду с М2, включает депозитные сертификаты и облигации госзайма. Депозитный сертификат – финансовый документ, выпускаемый кредитными учреждениями и свидетельствующий о депонировании денежных средств и праве вкладчика на получение определенного процента. Государственная облигация – долговое обязательство правительства, выпускаемое для покрытия дефицита госбюджета. На рис. 16.1 приведена структура основных денежных агрегатов. Наиболее ликвидные активы (деньги) Наличные деньги Ml Чековые вклады Высоко ликвидные деньги «почти деньги» Бесчековые сберегательные счета Мелкие срочные вклады Облигации госзаймов Крупные срочные вклады М2 М3 Рис. 16.1 Современное понятие денежной массы можно «растягивать» весьма далеко (по некоторым данным до М7), но большинство экономистов предпочитают ограничивать это понятие рамками агрегата Ml, т. е. наиболее ликвидными финансовыми активами, которыми прямо и непосредственно пользуются в качестве средства обращения. Здесь уместно заметить, что количество денег в обращении не может быть произвольным и что для поддержания экономической стабильности важно соответствие между товарной и денежной массой. Это требование математически выражает так называемое уравнение обмена американского экономиста Ирвинга Фишера MV = PQ, где М – денежная масса (предложение денег); V – скорость обращения денег (среднее число оборотов в год); Р – средняя цена единицы продукции (товаров и услуг); Q – общий объем произведенной за год продукции. Отсюда можно вывести, что денежная масса М должна соответствовать сумме цен выпущенных товаров, услуг PQ M . V С учетом того, что денежные знаки обслуживают обмен несколько раз (V) в году, то денег требуется во столько же раз меньше. 28. СПРОС НА ДЕНЬГИ И ИХ ПРЕДЛОЖЕНИЕ. РАВНОВЕСИЕ НА ДЕНЕЖНОМ РЫНКЕ Для того чтобы понять, как работает денежный механизм, нужно выяснить, как формируется рыночная процентная ставка – своеобразная «цена» денег. С этой целью рассмотрим функционирование денежного рынка. Денежный рынок можно определить как систему экономических отношений между продавцами и покупателями денег, опосредуемых через спрос на них и их предложение. Проанализируем спрос на деньги. В современной учебной литературе по макроэкономике выделяют три основные теории спроса на деньги. Представители неоклассического направления считали, что совокупный спрос на деньги является функцией уровня денежного дохода. Поэтому, чем выше уровень цен в экономике, тем больший спрос на деньги предъявляется хозяйственными агентами. Новые моменты в объяснении процесса формирования спроса на деньги внесла кейнсианская теория. Дж. Кейнс рассматривал деньги в качестве одного из богатств. Поэтому он считал, что количество денег, которое население желало бы хранить в денежной форме, определяется степенью их ликвидности. Кейнс называл свою теорию спроса на деньги теорией предпочтения ликвидности. Деньги Ml названы им абсолютно ликвидными. По мнению Кейнса три причины побуждают людей хранить часть своего богатства в форме денег, обладающих абсолютной ликвидностью: 1) возможность использования денег в качестве платежа (трансакционный мотив хранения наличности); 2) создание условий распоряжаться в будущем частью своего богатства в форме наличных денег (мотив предосторожности); 3) возможность избежать потерь капитала, вызванных его хранением в виде облигаций в периоды ожидаемого повышения нормы ссудного процента (спекулятивный мотив). Трансакционный спрос на деньги определяется уровнем денежного или номинального ВНП. Чем больше доход в обществе, чем больше совершается сделок, чем выше уровень цен, тем больше потребуется денег для совершения экономических сделок. Как видим, в этом случае объяснение спроса на деньги у Кейнса не расходится с неоклассической школой. Трансакционный спрос на деньги Д м не зависит о ставки процента, поэтому линия такого спроса вертикальна. А вот спекулятивный мотив и мотив предосторожности в кейсианской теории во многом отличаются от взглядов неоклассиков. Кейнс считал, что в условиях неопределенности и риска, существующих на финансовом рынке, спрос на деньги в значительной мере зависит от уровня дохода по облигациям. Распределение финансовых активов на наличные деньги и облигации зависит от величины ставки процента: чем она выше, тем ниже курс ценных бумаг и выше спрос на них, ниже спрос на наличные деньги и наоборот. Спекулятивный спрос Д м , таким образом, зависит от уровня процентной ставки, причем зависимость эта обратная. Чем выше ставка процента, тем выгоднее держать свои деньги в виде облигаций, т. е. тем меньше предпочтения ликвидности. Общий спрос на деньги по Кейнсу равен сумме трансакционного и спекулятивного спросов. Он зависит от уровня номинальной процентной ставки и объема номинального ВНП. На рис. 16.2 показан общий спрос на деньги. Кривая Дм получена сложением по горизонтали линии Д м и кривой Д м . r 10 9 8 7 6 5 4 Дм 3 Дм Дм 2 1 100 200 300 400 500 600 м Рис. 16.2 Современная теория спроса на деньги отличается от теоретической модели Кейнса. Она рассматривает более широкий диапазон активов помимо беспроцентного хранения и долгосрочных облигаций. Вкладчики могут обладать портфелями как с приносящими процент формами денег, так и с беспроцентными. Современная теория отвергает разделение спроса на деньги на основании трансакционных, спекулятивных мотивов и мотива предосторожности. Денежное предложение – денежная масса в обращении, т. е. совокупность всех денежных средств, находящихся в хозяйстве в наличной и безналичной формах и обеспечивающих обращение товаров и услуг в национальной экономике. Предложение денег носит экзогенный характер, т. е. оно задано автономно и не зависит от величины номинальной ставки процента и спроса на деньги. Поэтому предложение денег (SM) может быть представлено в виде вертикальной линии. В целом денежный рынок характеризуется взаимодействием спроса на деньги и их предложением и может быть представлен в виде графика (рис 16.3). t 10 Sм 9 8 7 6 5 4 А 3 2 Дм 1 м Рис. 16.3 Точка пересечения линий (А) характеризует равновесие на денежном рынке. Равновесие достигается при нормальной процентной ставке (на графике это 3,5 %). Это – равновесная ставка процента или «цена» денег. Лишь при этой величине ставки процента уровень предложенной денежной массы совместим с желаемым запасом денег со стороны хозяйственных агентов. При более высокой процентной ставке количество денег окажется избыточным. Люди будут избавляться от чрезмерных денежных запасов, покупая облигации и другие финансовые активы и понижая тем самым процентные ставки до уровня равновесия. 29. КРЕДИТ И КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА СТРАНЫ 29.1. Сущность, функции и виды кредита Кредит (от латинского creditum – ссуда, долг) – важнейшая рыночная категория, выражающая экономические отношения, складывающиеся между кредитором и заемщиком по поводу передачи собственных средств во временное пользование на условиях возврата в определенный срок. Иначе говоря, кредит есть отношение по поводу возвратного движения стоимости, являющейся объектом кредитных отношений. А в качестве субъектов кредитных отношений (кредиторов и заемщиков) могут выступать и государство, и предприятия, и население, т. е. все те, кто либо обладает временно свободными средствами, либо имеет временную потребность в них. Общеэкономическими причинами существования кредита и кредитных отношений являются товарно-денежные отношения. Кредитные отношения не возникают в процессе производства, они лишь опосредствуют этот процесс в той или иной форме. Объективной основой функционирования кредита выступает движение стоимости в сфере товарного обмена, обусловленного экономическим обособлением товаропроизводителей как собственников. Наряду с объективной основой существуют и специфические причины возникновения кредитных отношений. Они связаны, например, с разной скоростью кругооборота и оборота производственных фондов в разных отраслях и т. д. Итак, в сфере товарно-денежных отношений имеют место следующие причинно-следственные связи: 1) закономерности кругооборота производственных фондов в условиях существования экономической обособленности субъектов хозяйствования обуславливают постоянное возникновение противоречий между потребностью в средствах и их наличием; 2) единственной формой смягчения противоречия между потребностью в средствах и их наличием может быть только удовлетворение временной потребности за счет временно свободных средств; 3) разрешение указанного противоречия делает возникновение кредитных отношений не только возможным, но и необходимым. Кредитные отношения осуществляются на основе ряда принципов: срочности, возвратности, платности, материального обеспечения, целевой направленности. В рыночной экономике кредит выполняет три функции: 1) перераспределительную. Назначение этой функции состоит в перераспределении личных доходов, прибылей фирм, государства и его организаций и учреждений в наиболее прибыльные сферы народного хозяйства, а также в сферы, нуждающиеся в финансовой поддержке; 2) функцию экономии издержек обращения. Эта функция осуществляется путем частичного замещения наличных денег кредитными деньгами – векселями, банкнотами, чеками, развитием безналичных расчѐтов, ускорением обращения денег; 3) функцию ускорения концентрации и централизации капитала. В ходе конкурентной борьбы получение кредита часто означает выживание фирмы, неполучение же кредита равносильно разорению. Кредит выступает фактором накопления капитала, превращения индивидуальных предприятий в акционерные общества и товарищества, создание новых фирм, образование транснациональных корпораций (ТНК). Кредит может выступать в различных формах. В современной практике распространены следующие основные формы кредита: 1) коммерческий, который предоставляется предприятиями и организациями друг другу в товарной форме. Эта форма кредита существует, в основном, в виде отсрочки платежа; 2) банковский, который предоставляется специализированными кредитно-финансовыми учреждениями всем хозяйствующим субъектам, нуждающимся в кредитах; 3) потребительский, который предоставляется физическим лицам на покупку потребительских товаров длительного пользования, как правило, на срок до трех лет и за самый низкий процент; 4) ипотечный, который выдается под залог недвижимости (земли, строений) с целью получения долгосрочной ссуды; 5) межхозяйственный, который предоставляется друг другу предприятиями путем продажи акций, облигаций и других ценных бумаг; 6) государственный, который предоставляется населением страны своему государству путем покупки государственных облигаций внутренних займов; 7) международный, который предоставляется странами друг другу в денежной и товарной формах. Кредиторами и заемщиками в данном случае могут выступать не только правительства, но и фирмы, банки и другие учреждения с разрешения правительства. Все выше сказанное наглядно представлено на рис 16.4. Банковский Распределительная Формы Кредит Функции Экономия издержек обращения Потребительский Коммерческий Ипотечный Ускорение концентрации и централизации капитала Межхозяйственный Международный Рис. 16.4 29.2. Понятие кредитной системы. Банки и их роль Кредитная система, с одной стороны, представляет собой совокупность кредитно-расчетных отношений, форм и методов кредитования и расчетов, с другой – это совокупность кредитно-финансовых институтов, осуществляющих расчеты и кредитование. Следовательно, кредитная система включает в себя не только банки (хотя они – главный компонент системы), но и специализированные финансовокредитные учреждения: пенсионные фонды, страховые компании, инвестиционные компании, сберегательные учреждения, инвестиционные банки, выпускающие ценные бумаги. В России получила развитие двухуровневая банковская система. Она состоит из центрального банка и коммерческих банков. По определению П. Самуэльсона, центральный банк – это банк для банков и для правительства. В разных странах центральные банки выполняют большое количество регулирующих и контрольных функций, таких как: 1) денежная эмиссия и управление резервами иностранной валюты; 2) хранение золотовалютных запасов страны; 3) кредитование коммерческих банков; 4) обеспечение инкассации чеков и других ценных бумаг; 5) проведение расчетов и переводных операций; 6) клиринговые расчеты и операции; 7) финансирование правительства и проведение его денежно-кредитной политики; 8) контроль за деятельностью коммерческих банков с помощью операций на открытом рынке (купля-продажа ценных бумаг), политики учетной ставки (ставки, по которой ЦБ кредитует коммерческие банки), изменение резервной нормы коммерческих банков (хранение части ресурсов коммерческих банков в ЦБ). О значении этой функции более подробно будет сказано в следующем разделе темы; 9) финансово-кредитное регулирование экономики. Коммерческие банки – главное звено в обслуживании хозяйства страны и населения. Они независимы от исполнительных и распорядительных органов государственной власти при принятии решений, связанных с текущей банковской деятельностью. Коммерческие банки осуществляют свою деятельность на основе лицензий, получаемых от Центрального банка, и несут ответственность по своим обязательствам всем своим имуществом и денежными средствами лишь перед клиентами. Операции, совершаемые банками, приятно делить на пассивные и активные. Пассивные операции – это операции, посредством которых банки формируют свои ресурсы, т. е. привлечение на хранение средств на счетах, прием вкладов (депозитов), получение банком кредитов, увеличение собственного капитала банка, получение доходов от размещения ценных бумаг и т. д. За привлеченные ресурсы банк выплачивает проценты. Активные операции – это операции по размещению банками имеющихся в их распоряжении ресурсов. Среди активных операций выделяют два главных вида: кредитные (учетно-ссудные) и инвестиционные (операции с ценными бумагами). По активным операциям банк взимает проценты более высокие, чем выплачивает по пассивным. Разница между этими процентами образует чистый доход банка. Среди наиболее часто встречающихся банковских операций можно выделить: депозитные, кредитные, расчетные, валютные, кассовые, фондовые, лизинговые, трастовые (доверительные), факторинговые и т. д. Сформировавшаяся в 1990-е гг. банковская система России была отражением кризисного состояния национальной экономики. Главная особенность коммерческих банков того периода – коммерциализация кредитных отношений. Непосредственно кредитование отраслей реального сектора экономики практически отсутствовало. Процентные ставки для предприятия отличались запредельностью, например, осенью 1995 г. ЦБ кредитовал коммерческие банки по ставке в 210 %, а в апреле 1997 г. – 60 %. Кредитуя предприятия, коммерческие банки почти удваивали этот процент. Другая особенность Российских банков тех лет – их универсальность, тогда как более эффективны специализированные банки. Серьезным потрясениям банковская система подверглась в период кризиса 1998 г. и, по сути, сейчас формируется заново для работы в условиях подъема реального сектора экономики и с учетом требований последнего. 29.3. Банковский мультипликатор Характеризуя деятельность банков, необходимо отметить их способность «творить» новые деньги, увеличивая тем самым денежное предложение. В странах с развитой банковской системой отмечается стремительный рост объема депозитно-кредитных денег (т. е. тех, которые значатся как вклады в банки и, следовательно, могут быть предоставлены в кредит). Банки «создают» деньги тогда, когда они принимают вклады и, отчислив от их суммы требуемый обязательный резерв, используют оставшуюся депозитную массу для выдачи ссуд. В результате многократного повторения подобной операции в цепочке банков и образуются «новые» деньги. Этот мультипликационный механизм увеличения денежного предложения можно проследить на следующем примере. Допустим, что в первый банк сделан вклад 100 денежных единиц (д. ед.) и что при этом установленная Центральным банком норма резервного капитала равна 20 %. Тогда, после выполнения обязательных резервных требований в размере 20 д. ед. (20 % от 100 д.ед.), банк даст ссуду 80 д. ед. (100 – 20). Полученная кем-либо эта ссуда через оплату различных счетов в конечном итоге превратится в депозит, скажем, во втором банке. Последний, отчислив в резерв 16 д. ед. (20 % от 80 д. ед.), предоставит кредит 64 д.ед. (80 – 16). Эта сумма, пройдя свой расчетно-платежный путь, окажется вкладом в третий банк. И так далее, пока «тающая» при переходе от банка к банку первоначальная сумма не растворится без остатка на банковских счетах. В результате всей этой «цепной реакции» первоначальные деньги многократно возрастут. Даже в нашем примере, доведенном лишь до третьего банка, сумма «новых» денег составит 144 д. ед. (80 + 64). Максимальный же коэффициент роста денежной массы – денежный мультипликатор – является величиной, обратной норме резервного капитала. Так, в нашем примере, он равен 5 (поскольку требуемая резервная норма равна 20 % или в долях – 1/5). Следовательно, 80 д. ед. кредитных денег, запущенных первым банком, в итоге могли бы «создать» 400 д. ед. (80 · 5) «новых» денег, увеличив, тем самым, общую денежную массу до 500 д. ед. (100 + 400). Денежный мультипликатор (m), следовательно, можно рассчитать по формулам 1 m 100 , r где r – норма обязательных размеров, % или M m , R где М – прирост депозитов; R – прирост резервов. 30. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ (МОНЕТАРНАЯ) ПОЛИТИКА И ЕЕ ОСОБЕННОСТИ В РФ Банковский эффект кредитно-денежной мультипликации учитывается государством в его монетарной (денежной) политике. К примеру, такой эффект может вызвать инфляцию, когда экономика работает на пределе (полная занятость всех ресурсов). Стремясь к собственной прибыли, банки могут не обращать внимания на «перегрев» конъюнктуры и выдают избыточные кредиты. В результате растущий спрос на товары и услуги превышает достигшее предела их предложение, и цены идут вверх. С возможными мерами государства против подобного развития событий связана, в частности, политика так называемых «дешевых» и «дорогих» денег. Она предлагается кейнсианцами и состоит в гибком маневрировании кредитно-денежными ресурсами. А именно: предложение этих ресурсов то увеличивается – политика дешевых денег, то сокращается – политика дорогих денег. При этом удешевление денег стимулирует увеличение кредитов, расходов и инвестиций в экономику и направлено на обеспечение роста производства и занятости. В то время как удорожание денег, напротив, способствует сокращению кредитов, расходов и инвестиций, сбивая тем самым чрезмерный товарный спрос и подавляя инфляцию. Как видно, увеличение предложения денег достигается следующими средствами: 1) скупка государством у банков и населения государственных облигаций (в результате в обращение поступают «лишние» деньги); 2) уменьшение установленной нормы денежного резерва коммерческих банков (в результате растут их кредитные ресурсы); 3) снижение учетной ставки, по которой Центральный банк кредитует коммерческие банки (в результате последние больше берут подешевевших кредитов у Центрального банка и больше дают их фирмам и населению). Сокращение денежного предложения обеспечивается государством противоположными мерами: 1) продажа своих облигаций («связывание» свободных денег); 2) увеличение нормы банковского резерва; 3) повышение учетной ставки. Тем самым кредитные возможности банков уменьшаются, ссудный процент по кредитам растет, их доступность снижается, цены и инфляция идут вниз. Рассмотренная выше кейнсианская политика дешевых и дорогих денег предполагает активное кредитно-денежное регулирование экономики со стороны государства. Иной позиции придерживаются современные неоклассики, в частности, так называемые монетаристы. Они больше полагаются на рыночную самонастройку и считают активное государственное вмешательство в экономику неэффективным. Суть монетаристских рассуждений можно свести к следующему. Во-первых, в экономике имеют место так называемые временные лаги (лаг – разрыв во времени между взаимосвязанными явлениями или процессами), которые разрывают во времени момент принятия государством регулирующих мер и момент начала их реального действия. В результате эти меры могут оказаться запоздалыми, могут сработать уже в новой хозяйственной ситуации, когда они не нужны или даже вредны. Во-вторых, против госрегулирования могут действовать так называемые рациональные ожидания субъектов рынка. Имеется в виду, что в современном информационном обществе потребители, бизнесмены и рабочие способны заранее «просчитать» ход развития рыночной конъюнктуры и правительственную политику. Исходя из этого и из собственных интересов, они могут изменить свое экономическое поведение и тем самым дезорганизовать мероприятия государства. Например, инфляционные ожидания населения побуждают покупать товары в запас, что нагнетает текущий спрос и усиливает инфляцию. В-третьих, еще одним неоклассическим доводом в пользу ограничения государственного вмешательства в хозяйственную жизнь является теория «экономики предложения». Она развивает идею французского экономиста Жана Батиста Сэя о первичности рыночного предложения в системе экономических процессов. Предложение автоматически порождает свой собственный спрос («закон Сэя»), так как именно при производстве товаров и услуг создаются доходы, обеспечивающие равновеликость предложения и спроса. Отсюда свободное рыночное предложение (производство) – главная пружина успешного развития экономики и благосостояния общества. Государство должно не мешать рынку, а только стимулировать хозяйственную активность его участников, т. е. снижать налоги, сокращать социальные расходы (побуждая незанятых к поиску работы, а занятых – к высоким заработкам через эффективный труд). Наконец, в-четвертых, в условиях стагфляции (спад, безработица и инфляция) активная политика дешевых денег (против спада и безработицы) или дорогих денег (против инфляции) может лишь еще сильнее «раскачать» экономику. Поэтому, по мнению монетаристов, макрорегулирование следует ограничить соблюдением «денежного правила». Согласно ему, масса денег в обращении (денежное предложение) должна систематически и независимо от состояния экономики увеличиваться темпом, соответствующим среднегодовому (за длительный период) темпу прироста ВНП (3 – 5 %). Как бы то ни было, но незатухающие кейнсианско-неоклассические дискуссии подтверждают чрезвычайную сложность макроэкономических процессов. Вот почему большинство экономистов-практиков стремится не попадать «в плен» отдельных теорий и выступают за взвешенное и гибкое применение всех ценных рекомендаций в соответствии с конкретными условиями своей страны. Основные понятия и категории Деньги Денежное обращение Денежные агрегаты Спрос на деньги Предложение денег Равновесие на денежном рынке Кредит Кредитная система Депозит Денежный мультипликатор Дешевые деньги Дорогие деньги Монетарная политика Лизинг СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ Основные учебники и учебные пособия 1. Баликоев, В.З. Краткий курс экономической теории: учебник [Текст] / В.З. Баликоев. – М.: Менеджер, 2004. 2. Борисов, Е.Ф. Экономическая теория: учебник [Текст] / Е.Ф. Борисов. – М.: Юрайт, 2002. 3. Бугаян, И.Р. Макроэкономика. Учебное пособие [Текст] / И.Р. Бугаян. – Ростов н/Д.: Феникс, 2000. 4. Курс экономики [Текст] / Под ред. Б.А. Райзберга. – М.: Инфра-М, 2001. 5. Курс экономической теории [Текст] / Под ред. М.Н. Чепурина, В.А. Киселевой. – Киров: АСА, 2003. 6. Мэнкью, Н. Макроэкономика [Текст] / Н. Мэнкью. – М.: изд-во МГУ, 1994. 7. Современная экономика [Текст] / Под ред. О.Ю. Мамедова. – Ростов н/Д.: Феникс, 2003. 8. Экономическая теория [Текст] / Под ред. В.Д. Камаева. – М.: Владос, 2003. 9. Экономика [Текст] / Под ред. А.С Булатова. – М.: Юристъ, 2004. 10. Экономическая теория [Текст] / Под ред. А.Г. Грязновой, Т.В. Чечеловой. – М.: Экзамен, 2005. Дополнительная литература 1. Веблен, Т. Теория праздного класса [Текст] / Т. Веблен. – М.: 1984. 2. Гэлбрейт, Дж. Новое индустриальное общество [Текст] / Дж. Гэлбрейт. – М.: 1969. 3. Кейнс, Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег [Текст] / Дж. М. Кейнс. – М.: Наука, 1978. 4. Кларк, Дж. М. Распределение богатства [Текст] / Дж. М. Кларк. – М., 1992. 5. Кондратьев, М. Проблемы экономической динамики [Текст] / М. Кондратьев. – М., 1989. 6. Макконелл, К. Экономикс. В 2-х т. [Текст] / К. Макконелл, Л. Брю. – М.: Республика, 2000. 7. Маркс, К. Капитал. В 3-х т. [Текст] / К. Маркс. – М.: Политиздат, 1961. 8. Пигу, А. Экономическая теория благосостояния. В 2-х т. [Текст] / А. Пигу. – М.: Прогресс, 1985. 9. Смит, А. Исследование о природе и причинах богатства народов [Текст] / А. Смит. – М.: Соцэкгиз, 1962. 10. Фишер, С. Экономика [Текст] / С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи. – М.: Дело, 1994.
