Автоматизированные банковские системы

Негосударственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«МОСКОВСКИЙ ПСИХОЛОГО-СОЦИАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»
ФАКУЛЬТЕТ ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ
УТВЕРЖДАЮ
Проректор по учебной работе
_________________С.Г. Дембицкий
"_____"__________________20___ г.
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ
АВТОМАТИЗИРОВАННЫЕ БАНКОВСКИЕ СИСТЕМЫ
Направление подготовки
230700 – ПРИКЛАДНАЯ ИНФОРМАТИКА
Профиль подготовки
Прикладная информатика (в экономике)
Квалификация (степень) выпускника
Бакалавр
Форма обучения
очная, заочная
Рекомендовано Ученым советом НОУ ВПО «МПСУ»
(протокол № ___ от __________________ 20__г.)
Одобрено кафедрой ____________________
(протокол № ____ от ____________ 20__ г.)
Зав.кафедрой _________________________
Москва
2012
Рабочая программа предназначена для бакалавров кафедр Информатики и математики и
Информационных технологий очной и заочной формы обучения факультета Информационных
технологий МПСУ, обучающихся по направлению подготовки 230700 – Прикладная
информатика.
Программа включает в себя цели освоения дисциплины, место дисциплины в структуре
ООП бакалавриата, компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения
дисциплины, структуру и содержание дисциплины, образовательные технологии, применяемые
при изучении дисциплины, учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины,
включающее в себя основную и дополнительную литературу, рекомендованную для изучения
материалов учебного курса, кроме этого, приводятся базы данных, информационно-справочные и
поисковые системы, помогающие обучаемым освоить учебный материал. Рабочая программа
будет полезна как студентам, так и преподавателям, проводящим занятия по дисциплинам
базового и специального циклов.
Программа разработана ст. преподавателем Поповым Евгением Викторовичем
Рецензент – к.п.н., профессор Лейбовский М.А.
1. Цели освоения дисциплины
Целью освоения дисциплины Автоматизированные банковские системы является
ознакомление студентов с общими теоретическими и методическими вопросами разработки,
внедрения и эксплуатации современных автоматизированных банковских систем, а также
подготовки теоретической основы для изучения специальных дисциплин, базирующихся на
полученных знаниях, а также получение теоретических знаний о принципах построения и
архитектуре автоматизированных банковских систем и сред (в том числе распределенных),
обеспечивающих обработку информации в корпоративных информационных банковских
системах экономического и управленческого назначения, а также практических навыков по
настройке вычислительной среды для реализации бизнес-процессов в корпоративных сетях
(интрасетях) банков..
-
Задачи дисциплины: формирование и развитие компетенций, знаний, практических
навыков и умений, обеспечивающих разработку и эксплуатацию программного обеспечения
компьютерных сетей, автоматизированных систем, вычислительных комплексов, сервисов,
операционных систем, изучение языков программирования, алгоритмов, библиотек и пакетов
программ, продуктов системного программного обеспечения.
2. Место дисциплины (модуля) в структуре ООП бакалавриата
Дисциплина Автоматизированные банковские системы входит в Профессиональный
цикл дисциплин Вариативной части учебного плана.
Освоение дисциплины базируется на знаниях вузовских программ дискретной
математики, основ информатики, архитектуры компьютера, языков и методов программирования,
операционных систем. Изучение дисциплины предполагает знание студентами основ
информатики и программирования, вычислительных систем и сетей телекоммуникаций,
операционных систем и практическое умение работы на персональном компьютере (ПК).
Необходимо знание структуры ПК и его составляющих, практическая работа в операционных
системах Windows 2000/XP/2003/Vista/7, офисных пакетах MS Office 2007, а также умение
устанавливать и настраивать программное обеспечение на платформе ОС Windows.
Изучение дисциплины базируется на знании следующих дисциплин: «Введение в
специальность», «Информатика и программирование», «Вычислительные системы, сети и
телекоммуникации», «Операционные системы», Базы данных», «Предметно ориентированные
экономические информационные системы», «Информационные системы и технологии».
3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины
(модуля) Автоматизированные банковские системы.
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций
или их составляющих:
ОК-2: способен логически верно, аргументировано и ясно строить устную и письменную
речь, владеть навыками ведения дискуссии и полемики;
ОК-5: способен самостоятельно приобретать и использовать в практической деятельности
новые знания и умения, стремится к саморазвитию;
ОК-6: способен осознавать социальную значимость своей будущей профессии, обладать
высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности;
ОК-8: способен работать с информацией в глобальных компьютерных сетях;
ПК-3: способен использовать основные законы естественнонаучных дисциплин в
профессиональной деятельности и эксплуатировать современное электронное оборудование и
информационно-коммуникационные технологии в соответствии с целями образовательной
программы бакалавра;
ПК-4: способен ставить и решать прикладные задачи с использованием современных
информационно-коммуникационных технологий;
ПК-22: способен готовить обзоры научной литературы и электронных информационнообразовательных ресурсов для профессиональной деятельности.
В результате освоения дисциплины обучающийся должен:
- знать:
основные понятия, принципы построения, назначение, структуру, функции и эволюцию
Автоматизированных банковских систем (в том числе сетевых), технологии
организации Автоматизированных банковских систем. тенденции и перспективы
развития Автоматизированных банковских систем и новых направлениях технологий
Автоматизированных банковских систем;
- уметь:
Ориентироваться в современных автоматизированных банковских системах и произвести
выбор наиболее подходящей для внедрения АБС.
Основными видами занятий являются лекции, занятия в интерактивной форме.
Основными видами промежуточного контроля является опрос, тестирование.
Основным видом рубежного контроля знаний являются зачет и экзамен.
4. Структура и содержание дисциплины (модуля) Автоматизированные банковские
системы.
Общая трудоемкость дисциплины составляет 5 зачетных единиц, 180 часов, изучается в
течении двух семестров по очной и заочной форме обучения.
Очная форма обучения (срок обучения 4 года)
Виды учебной работы, включая
самостоятельную работу студентов и
трудоемкость (в часах)
Из них аудиторные
занятия
Контрольная работа
Самостоятельная работа
3
3
9
опрос,
тестирование
2
Тема 2.
Автоматизированная
банковская система.
Понятия и
определения
6
15
3
3
9
опрос,
тестирование
3
Тема 3. Обзор
зарубежных и
отечественных
6
30
6
6
18
опрос,
тестирование,
Курсовая работа
15
Интерактив
6
Практическ.занятия
/семинары
Тема 1. Банковская
система РФ.
Коммерческие банки.
Практикум
Лаборатор
1
Лекции
Разделы и темы
дисциплины
ВСЕГО
№
п/п
Семестр
Формы текущего
контроля
успеваемости
Форма
промежуточной
аттестации
(по семестрам)
автоматизированных
банковских систем
4
Тема 4.Архитектура
современной АБС
6
12
2
2
8
опрос,
тестирование,
5
ИТОГО по 6-ому
семестру
6
72
14
14
44
Зачет
6
Тема 5. Рассмотрение
линейки АБС как
примера банковских
продуктов
6
30
2
2
26
опрос,
тестирование
7
Тема 6. Банковские
сети.
7
10
4
4
2
опрос,
тестирование
8
Тема 7. Системы
«банк-клиент»..
7
10
2
2
6
опрос,
тестирование,
9
Тема 8. Система
«SWIFT».
7
10
2
2
6
опрос,
тестирование
10
Тема 9.
Дистанционное
обслуживание. Онлайн (интернет-)
банкинг.
7
23
4
4
15
опрос,
тестирование,
11
Тема 10. Банкоматы,
POS-терминалы и
пластиковые карты
7
25
4
4
17
опрос,
тестирование
12
ИТОГО по 7-ому
семестру
7
108
18
18
72
Экзамен
6,7
180
32
32
116
ИТОГО
Заочная форма обучения (срок обучения 5 лет)
Виды учебной работы, включая
самостоятельную работу студентов и
трудоемкость (в часах)
Из них аудиторные
занятия
12,5
Курсовая работа
1,5
Контрольная работа
1
Самостоятельная работа
15
Интерактив
8
Практическ.занятия
/семинары
Тема 1. Банковская
система РФ.
Коммерческие банки.
Практикум
Лаборатор
Семестр
1
Лекции
Разделы и темы
дисциплины
ВСЕГО
№
п/п
Формы текущего
контроля
успеваемости
Форма
промежуточной
аттестации
(по семестрам)
опрос,
тестирование
2
Тема 2.
Автоматизированная
банковская система.
Понятия и
определения
8
15
1
1,5
12,5
опрос,
тестирование
3
Тема 3. Обзор
зарубежных и
отечественных
автоматизированных
банковских систем
8
30
1,5
2
26,5
опрос,
тестирование
4
Тема 4.Архитектура
современной АБС
8
12
0,5
1
10,5
опрос,
тестирование
5
ИТОГО по 8-ому
семестру
8
72
4
6
62
Зачет
6
Тема 5. Рассмотрение
линейки АБС как
примера банковских
продуктов
8
30
0,5
1
28,5
опрос,
тестирование
7
Тема 6. Банковские
сети.
9
10
0,5
1,5
8
опрос,
тестирование
8
Тема 7. Системы
«банк-клиент»..
9
10
0,5
1,5
8
опрос,
тестирование
9
Тема 8. Система
«SWIFT».
9
10
0,5
2
7,5
опрос,
тестирование
10
Тема 9.
Дистанционное
обслуживание. Онлайн (интернет-)
банкинг.
9
23
1
2
20
опрос,
тестирование
11
Тема 10. Банкоматы,
POS-терминалы и
пластиковые карты
9
25
1
2
22
опрос,
тестирование
12
ИТОГО по 9-ому
семестру
9
108
4
10
94
Экзамен
8,9
180
8
16
156
ИТОГО
Содержание дисциплины (модуля) Автоматизированные банковские системы.
Тема 1. Банковская система РФ. Коммерческие банки.
История банковской системы РФ. Базовые сведения о банковской системе РФ. Понятия
коммерческого банка и небанковской кредитно-финансовой организации. Принципы
деятельности, функции и типовая структура коммерческого банка в РФ. Виды банковских
операций.
Тема 2. Автоматизированная банковская система. Понятия и определения
Понятия Информационной банковской технологии и Автоматизированной банковской
системы. Предпосылки создания Автоматизированной банковской системы (АБС).
Особенности автоматизации банковской деятельности. Компоненты АБС.
Тема 3.Обзор зарубежных и отечественных автоматизированных банковских систем
Обзор АБС от отечественных и зарубежных фирм-производителей, используемых в
российских коммерческих банках. Указание базовых возможностей и эксплуатационных
характеристик каждой АБС, включая используемые аппаратную и программную платформы,
а также год создания.
Тема 4. Архитектура современной АБС
Рассмотрение функциональной и модульной структур современной АБС на примере системы
5NT©CLIENT фирмы Диасофт. Принципы устройства АБС. Различные клиент-серверные
схемы АБС. Общие вопросы обеспечения информационной банковской технологии
технологии.
Тема 5. Рассмотрение линейки АБС как примера банковских продуктов.
На примере линейки продуктов Ва-Банк фирмы Форс банковские системы разбираются
каждый из программных продуктов этой фирмы, включая реализуемые в каждом продукте
функции, его общее устройство и взаимодействие с другими продуктами этой фирмы.
Тема 6. Банковские сети.
Компьютеризированные банковские системы (БС). Функции БС. Критерии выбора БС.
Некоторые характеристики популярных БС. Корпоративные сети банков. Требования к
корпоративной сети банка. Архитектура корпоративной сети банка. Использование
интегрированной передачи данных. Телекоммуникационные технологии и услуги для
банковских сетей. Конкретный пример построения корпоративной сети банка. Автоматизация
межбанковских операций. Национальные системы межбанковских взаиморасчетов.
Тема 7. Системы «банк-клиент».
Сущность системы «банк-клиент». Ее достоинства. Телекоммуникационные средства для
систем «банк-клиент». Провайдеры систем электронного документооборота. Перспективы
развития систем "банк-клиент". Конкретный пример такой системы.
Тема 8. Система «SWIFT».
Предпосылки возникновения и история создания системы SWIFT. SWIFT сегодня в
международной практике. Члены SWIFT. SWIFT - как система передачи данных.
Преимущества и недостатки сети.
Тема 9. Он-лайн (интернет-) банкинг.
Роль Internet в банковской деятельности. Способы использования Internet финансовыми
организациями. Преимущества и недостатки Internet как среды передачи финансовой
информации. Взаимодействие с клиентами банка через Internet. Безопасность расчетов.
Примеры интерактивной работы финансовых организаций в Internet. Пример банковского
WWW-сервера в России (Сервер банка "Российский Кредит"). Банки самообслуживания.
Тема 10. Банкоматы, POS-терминалы и пластиковые карты.
Пластиковые карты – история возникновения, классификация, схема расчетов по каждому
виду карты. Эмитенты, эквайеры, процессинговые центры. Платежные системы. Банкоматы и
POS-терминалы – история возникновения, функциональность, примерное устройство,
параметры. Популярные модели банкоматов. Режимы работы банкоматов. Способы
построения сети банкоматов.
5. Образовательные технологии
Лекционные занятия проводятся
продукционного обучения.
с
использованием
педагогической
технологии
Используя проектор на большой экран и (или) интерактивную доску, преподаватель
демонстрирует студентам вид экрана своего компьютера и выполняет операции по решению
задачи изучаемой темы, объясняя суть выполняемой работы.
Наблюдая за действиями преподавателя, студент повторяет их, самостоятельно решая задачу
изучаемой темы.
В результате студент приобретает не только знания, но и практические навыки по решению
задач на компьютере.
Альтернативным вариантом проведения лекционного занятия является демонстрация слайдов
лекционного материала с подробным объяснением излагаемого учебного материала. Это
занимает примерно половину лекционного занятия. Затем студентам предлагается воспроизвести
на своих компьютерах решение тех задач, которые перед этим объяснял преподаватель. При этом
преподаватель оказывает индивидуальную помощь тем студентами, у которых возникают
затруднения при выполнении задания.
6. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов. Оценочные
средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам
освоения дисциплины.
Основными видами промежуточного контроля является опрос, тестирование, курсовая работа.
Основным видом рубежного контроля знаний являются зачет и экзамен.
Самостоятельная работа студентов сводится к изучению теоретического материала как по
лекциям, так и по предлагаемым литературным источникам, а также к выполнению домашних
заданий и подготовке к опросу и прохождению тестирования.





Формы текущего контроля
Оценка работы студента в аудитории (оценка за текущую успеваемость): по каждой теме
за работу на практических занятиях выставляется в рабочую ведомость оценка 0 или 1 балл.
Рассчитывается интегральная оценка текущей работы студента (Оаудиторная) как процент
оценок «зачтено» за проверочные работы, приведенная к 10-балльной оценке
Оценка выполнения заданий для самостоятельной работы студентов(Осам. работа): в
первом модуле выполняется задание №1, во втором модуле – задание №2; максимальная оценка
выполнения каждого задания 5 баллов
Форма промежуточного контроля
Промежуточный контроль проводится в форме контрольной работы;
максимальная оценка за выполнение контрольной работы 10 баллов(Оконтрольная)
Промежуточный контроль включает самостоятельное выполнение домашней работы максимальная оценка 10 баллов (Одз).
Форма итогового контроля
курсовая работа, письменный зачет и экзамен (максимальная оценка 10 баллов).
Методика формирования накопительной оценки текущего контроля знаний и умений
Накопительная оценка текущего контроля знаний и умений студентов рассчитывается как
среднее арифметическое четырех 10-балльных оценок: оценки работы студента в аудитории,
оценки выполнения заданий для самостоятельной работы и оценки за домашнюю работу.
Методика формирования результирующей оценки итогового контроля знаний и умений
Изучение дисциплины заканчивается экзаменом, который (с учетом ответов студента на
заданные преподавателем дополнительные вопросы по тематике изучаемой дисциплины)
оценивается 10-балльной оценкой. Итоговая оценка рассчитывается по формуле:
Оитоговый = k1·Озачет + k2 (Ок/р + Одз +Оаудиторная+ Осам. работа )/4
где k1 = 0,6; k2 = 0,4
Методические рекомендации студентам по выполнению самостоятельной работы
Для обеспечения самостоятельной работы студентов разработаны электронное учебное
пособие и Web-сайт информационной поддержки программы изучаемой дисциплины. Он
содержит конспекты лекций, контрольный вопросы и задания для практикумов.
Информационное обеспечение дисциплины включает ряд книг, которые студенты могут взять
в библиотеке университета.
При выполнении самостоятельной работы (дома или в компьютерном классе) студент более
детально знакомится с теоретическим материалом пройденных тем, используя Web-сайт
информационной поддержки программы изучаемой дисциплины, проверяют уровень понимания
учебного материала с помощью контрольных вопросов.
Вопросы к зачету.
1. Понятие финансовой информации и ее потоков.
2. Организация, цели, задачи и функции IT-отдела на предприятии.
3. Организация службы поддержки пользователей на предприятии.
4. Цели автоматизации банков.
5. Принципы и задачи автоматизации
6. История развития автоматизированных банковских систем.
7. Поколения банковских электронных систем.
8. Классификация автоматизированных банковских систем.
9. Основные виды специализированного оборудования для автоматизации банковской деятельности.
10. Автоматизированные банковские системы, используемые в коммерческих банках РФ.
11. Цели, задачи и функции IT-отдела коммерческого банка
12. Принципы функционирования информационной системы коммерческого банка, ее структура.
13. Принципы организации и функционирования АБС.
14. Программное обеспечение типа «клиент–банк».
15. Преимущества и недостатки банковских электронных услуг с позиций банка и клиента.
16. Автоматизация валютных операций.
17. Программное обеспечение типа «обменный пункт».
18. Автоматизация фондовых технологий.
19. Автоматизация управления пакетами ценных бумаг.
20. Интернет-банкинг, основные цели, задачи и функции.
21. Кредитные карты. Права и обязанности держателей и эмитентов кредитных карт.
22. Автоматизация работы с банковскими кредитными картами.
23. Банкомат, как элемент электронной системы платежей.
24. Классификация банковских кредитных карт.
25. Сущность зарплатных банковских пластиковых карт.
26. Возможные виды мошеннических действий при использовании банковских кредитных карт.
27. Банковские колл-центры.
28. Клиент-ориентированная стратегия управления в банковской деятельности.
29. Цели использования CRM системы в банке.
30. Сущность дистанционного банковского обслуживания.
31. Обеспечение информационной безопасности в банках.
32. Понятия «информация», «экономическая информация». Количество и доступность информации.
Ценность информации. Качественная оценка информации.
40. Управление нормативно-справочной информацией.
41. Информационная безопасность организации.
42. Программно-технические средства защиты информации.
43.Основные направления информатизации банков.
Вопросы к экзамену
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.
32.
33.
34.
35.
36.
Информационная модель банка.
Понятие автоматизированной банковской системы (АБС).
Состав и структура (АБС).
Угрозы безопасности и способы защиты автоматизированных банковских систем:
физический, программно-аппаратный, административный.
Понятие, принципы и цели создания автоматизированных рабочих мест банковских
специалистов.
Режимы обработки данных в локальных и глобальных сетях.
Технологии «Файл-сервер» и «Клиент-сервер».
Трёхзвенная архитектура «Клиент-сервер приложений – сервер баз данных».
Централизованная, децентрализованная и распределенная обработка банковской
информации.
Понятие о распределенных информационно-вычислительных и телекоммуникационных
комплексах.
ERP-системы: сущность, функции, особенности использования.
Основные функции ERP-систем.
Управление взаимоотношениями с клиентами с помощью ERP-систем. Системы планирования
ресурсов предприятия. Системы электронного документооборота.
Автоматизация управленческого учета и бюджетирования.
Автоматизация анализа инвестиционных проектов и разработки бизнес-планов.
Автоматизация расчетов платежеспособности, финансовой устойчивости, кредитоспособности и
ликвидности баланса предприятия.
Программные средства анализа финансово-хозяйственного состояния предприятий.
Принцип интеграции функций подсистем БИС и его использование в банковских технологиях
обработки информации.
Реализация технологии работы БИС в реальном масштабе времени.
Реализация принципа масштабируемости при реализации банковских технологий.
Технология реализации функционирования банковских информационных в Интернет.
Технологические характеристики аппаратно-программного комплекса для работы банка в
Интернет.
Характеристики программного обеспечения для работы банка в Интернет.
Технология взаимодействия в системе "клиент-банк" с использованием защищенного канала.
Технология использования Java-апплетов при организации взаимодействия в системе
"клиент-банк".
Характеристика действующих систем Интернет-банкинга в России.
Технология криптографической защиты информации при передаче по открытым сетям.
Основные типы ключей шифрования.
Технология организации безопасной электронной почты.
Основные методы защиты сервера от хакерских атак.
Структура автоматизированной банковской системы.
Назначение экспертных систем и систем поддержки и принятия решений.
Назначение, преимущества и недостатки электронных деньг.
Примеры и назначение систем межбанковских расчётов.
Назначение, функции, преимущества и недостатки интернет-банкинга.
Поколения Автоматизированных Банковских Систем (АБС).
37.
38.
39.
40.
41.
42.
43.
44.
45.
46.
47.
48.
49.
50.
Первое - второе поколения АБС.
Третье - четвёртое поколения АБС.
Пятое - шестое поколения АБС.
Архитектура построения интегрированной АБС.
Модули полнофункциональной АБС.
Режим транзакций в информационных системах.
Зарубежные финансовые технологии на российском рынке
Классификация аналитических технологий в банковской и финансовой сфере.
Технологии обслуживания банковских карт. Общие понятия.
Фирмы-разработчики ПО для банковской и финансовой сферы.
Розничное обслуживание в банках.
Виды угроз информационной безопасности
Электронная цифровая подпись
Объекты и элементы защиты в компьютерных системах обработки данных
7.
Учебно-методическое
и
информационное
обеспечение
дисциплины
(модуля)
Автоматизированные банковские системы
а) основная литература:
 «Информационные технологии в профессиональной деятельности». Учебн. Пособие.
Е.В.Михеева. М.: Академия, 2006.
 «Автоматизированные информационные технологии в экономике», Г.А. Титоренко. – М.:
ЮНИТИ, 2006.
3. INTUIT.ru.
4. «Информационные технологии в банке». Тютюник А.В., Шевелев А.С.,2003, БДЦ Пресс
5.Власов А.И., Овчинников Е.М. Банковские и корпоративные автоматизированные
информационные системы, принципы, средства и системы документооборота
коммерческого банка / Конспект лекций. - М.: Учебный Центр ОАО Газпром, 2007. - 107стр.
6. Банковские информационные системы/Под ред. В.В.Дика. М.:Маркет ДС, 2006.- 816 с.
б) дополнительная литература:
1. DiaSoft. Москва • Санкт-Петербург • Киев. 2003
2. Алгоритмизация решения задач в автоматизированной системе филиала Сбербанка:
учебно-метод. пособие /Е.А.Афанасьева и др. – М.: МБИ, 2003.
3. Комплексная система автоматизации банковской деятельности Diasoft Bank /
Е.А.Афанасьева, Т.С.Грошкова, А.А.Журавлев, О.В. Яковлева. М.: МБИ, 2006.
4. Компьютерные технологии в банковской деятельности : учебно-методическое пособие /
Васильева Е.В. и др. – М. : МБИ, 2005.
5. www.swift.ru
6. Королев М.И., Королев Д.М. «Информационные системы в банковском деле». Учебное
пособие. Белгород, Изд. БелГУ, 2004
8. Материально-техническое обеспечение дисциплины (модуля) Автоматизированные
банковские системы.
Персональные компьютеры слушателей не ниже Pentium 4 с подключением к Internet,
ОС Windows не ниже Windows XP/7 или *nix.
Предустановленная операционная система Windows XP/7.
Предустановленный пакет MS Office 2007.
Компьютер преподавателя.
Проектор, подключенный к компьютеру преподавателя.
Экран или интерактивная доска.