Уважаемые клиенты! Настоящим письмом сообщаем, что 29 сентября 2011 года вступили в силу основные положения законодательства Российской Федерации, регулирующие деятельность национальной платежной системы. В связи с этим доводим до вашего сведения требования законодательства Российской Федерации1 к порядку приема платежей физических лиц, а также к деятельности платежных агентов и банковских платежных агентов, поставщиков. Платежный агент обязан: • иметь договор с банком или оператором по приему платежей об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц; • использовать контрольно-кассовую технику с фискальной памятью и контрольной лентой, а также соблюдать требования законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов; • осуществлять прием платежей физических лиц в соответствии с законодательством Российской Федерации и правилами осуществления расчетов, установленными Банком России; • при приеме платежей использовать специальный банковский счет (счета) для осуществления расчетов № 40821 «Специальный банковский счет платежного агента, банковского платежного агента (субагента), поставщика»2; • сдавать в кредитную организацию полученные от плательщиков при приеме платежей наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета); • осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»; • проводить идентификацию клиента – физического лица, его представителя и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления платежа физического лица в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции: 1. зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств; 2. зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента; 3. списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика; 4. списание денежных средств на банковские счета. Осуществление других операций по специальному банковскому счету платежного агента не допускается. 1 Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»; Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» (Федеральный закон от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). 2 Положение Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», пункт 4.43.1. Банковский платежный агент обязан: • иметь договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц с оператором по переводу денежных средств; • осуществлять деятельность (операции банковского платежного агента) от имени оператора по переводу денежных средств; • проводить идентификацию клиента – физического лица, его представителя и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода без открытия банковского счета в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; • осуществлять прием платежей физических лиц в соответствии с законодательством Российской Федерации и правилами осуществления расчетов, установленными Банком России; • использовать терминалы и банкоматы в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов; • использовать специальный банковский счет (счета) № 40821 «Специальный банковский счет платежного агента, банковского платежного агента (субагента), поставщика»3 для зачисления в полном объеме полученных от физических лиц наличных денежных средств. По специальному банковскому счету банковского платежного агента могут осуществляться следующие операции: 1. зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств; 2. зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского платежного агента (субагента); 3. списание денежных средств на банковские счета. Осуществление иных операций по специальному банковскому счету банковского платежного агента не допускается. Поставщик обязан: • осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»; • при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет (счета) № 40821 «Специальный банковский счет платежного агента, банковского платежного агента (субагента), поставщика»3. По специальному банковскому счету поставщика могут осуществляться операции: 1. зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента; 2. списание денежных средств на банковские счета. Осуществление других операций по специальному банковскому счету поставщика не допускается. На основании вышеизложенного рекомендуем вам осуществлять деятельность платежного агента / банковского платежного агента / поставщика в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и использовать для осуществления деятельности по приему платежей физических лиц отдельный банковский счет № 40821. В случае если вами для этих целей используются иные счета, предлагаем вам заключить договор на открытие банковского счета № 40821 «Специальный банковский счет платежного агента, банковского платежного агента (субагента), поставщика». Если счет № 40821 вами не используется, просим представить в обслуживающий вас офис соответствующую информацию в письменной форме, а также письменные пояснения о причинах неиспользования отдельного банковского счета. 3 Положение Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», пункт 4.43.1.