Акционерный банк развития предпринимательства «Владбизнесбанк» закрытое акционерное общество ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА № ___ г.Владимир «23» июля 2013 года Акционерный банк развития предпринимательства «Владбизнесбанк» закрытое акционерное общество, именуемый в дальнейшем «Банк», в лице Заместителя Председателя Правления Прохоровой Галины Николаевны, действующей на основании Устава банка и Доверенности № 11 от 02 июня 2011 года, с одной стороны, и Общество с ограниченной ответственностью «_______», именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице Директора _______, действующего(ей) на основании Устава, с другой стороны, и оба именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем: 1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 1.1. Банк открывает Клиенту банковский Счет предприятия в валюте Российской Федерации № ______________________________. Порядок открытия Счета определяется действующим в Банке Положением. 1.2. Банк осуществляет по поручению Клиента операции по его Счету и предоставляет ему на платной основе комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для проведения банковских операций. 1.3 Порядок совершения операций по Счету определяется действующим законодательством РФ, нормативными документами Банка России и условиями настоящего Договора. 2. РЕЖИМ РАБОТЫ СЧЕТА 2.1. Средства на Счете могут быть использованы Клиентом для осуществления операций, не противоречащих законодательству Российской Федерации. 2.2 Банк осуществляет операции по Счету Клиента в пределах кредитового остатка средств на Счете на начало операционного дня. Операционный день Банка устанавливается с 8-30 до 12-30. 2.3. Расчетные документы, поступившие в Банк в течение операционного времени, принимаются к исполнению текущим рабочим днем , поступившие после операционного времени – следующим рабочим днем. 2.4. Расчетные документы оформляются в соответствии с «Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации», утвержденным Банком России и другими нормативными документами, действующими на территории Российской Федерации. 2.5. Списание со Счета Клиента осуществляется Банком на основании распоряжения Клиента при наличии на первом экземпляре расчетного документа двух подписей (первой и второй) лиц, имеющих право подписывать расчетные документы, или одной подписи (при отсутствии в штате Клиента лица, которому может быть предоставлено право второй подписи) и оттиска печати, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Расчетные документы индивидуальных предпринимателей исполняются Банком при наличии на первом экземпляре одной подписи, заявленной в карточке с образцами подписей и оттиска печати, без проставления оттиска печати либо с оттиском печати, если она имеется и заявлена в указанной карточке. Списание денежных средств со Счета Клиента производится только в предусмотренных законодательством случаях на основании соответствующих документов, а также, если это предусмотрено условиями заключенных договоров между Банком и Клиентом, Клиентом и третьими лицами по распоряжению Клиента 2.6. По Счету Клиента допускается овердрафт на основании и в соответствии с условиями отдельного договора об овердрафте. 2.7 Выдача наличных средств со Счета Клиента производится в операционное время. Прием наличной выручки на Счет производится дневной кассой в операционное время и вечерней кассой с 15 до 19 часов. Выручка, принятая в вечернюю кассу, зачисляется на Счет Клиента на следующий рабочий день. Порядок урегулирования претензий по выявленным недостачам, излишкам, неплатежным и поддельным знакам определяется Положением Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» и «Положением о кассовых операциях в ЗАО «Владбизнесбанк». 2.8 Инкассация денежной выручки производится специализированными организациями на основании отдельного Договора между Клиентом, Банком и инкассирующей организацией. В Договоре предусматриваются условия Банка по пересчету и зачислению проинкассированной выручки. 2.9 Выписки по Счету Клиента с приложениями выдаются на следующий операционный день. Претензии по выписке принимаются в течение 10 рабочих дней. Если в течение этого срока Клиент не сообщил о наличии расхождений между реквизитами платежа и информацией, содержащейся в выписке по Счету, последняя считается подтвержденной. 2.10 Банк проводит расчетное обслуживание Клиента в системе электронных платежей с использованием программного комплекса «iBank 2» на основании отдельного соглашения. 3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН 3.1. В процессе ведения Счета и совершения операций по нему Банк обязуется: 3.1.1. Обеспечивать сохранность денежных средств на Счете Клиента. 3.1.2. Своевременно и правильно производить операции по Счету в соответствии с Законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России и условиями настоящего договора. 3.1.3. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по Счету Клиента, иную конфиденциальную информацию, полученную в процессе ведения Счета Клиента. Без согласия Клиента сведения могут быть представлены только в случаях и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. 3.1.4. Начислять проценты на остаток средств на Счете и зачислять их на счет не позднее последнего рабочего дня текущего месяца. Начисление производится в соответствии с учетной политикой Банка по действующим в Банке тарифам. 3.1.5. Выдавать по требованию Клиента наличные денежные средства со Счета по письменной заявке, представляемой Клиентом в Банк накануне или не позднее 9-00 часов текущего операционного дня. БАНК КЛИЕНТ 3.1.6. Информировать Клиента об исполнении его платежных поручений путем ежедневного представления выписок по Счету. 3.1.7. Принимать платежные требования и инкассовые поручения Клиента и доставлять их по назначению в банк плательщика за плату в соответствии с действующими в Банке тарифами. 3.2. Клиент обязуется: 3.2.1 Представить все необходимые для открытия Счета документы в соответствии с действующим в Банке Положением. 3.2.2 В случае внесения изменений в учредительные документы, смены должностных лиц, юридического адреса и других изменений в юридическом деле в трехдневный срок представить в Банк надлежащим образом оформленные документы. 3.2.3. Осуществлять операции по Счету только в пределах правоспособности, определенной его уставом и лицензией, а также в соответствии с Законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящим Договором. 3.2.4. Строго выполнять установленные правила оформления расчетно-денежных документов. 3.2.5. Своевременно оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию, включая услуги по приему платежных требований и инкассовых поручений для предъявления в банк плательщика, в соответствии с условиями настоящего Договора. 3.2.6. Своевременно сдавать в Банк наличные денежные средства. 3.2.7. Подтверждать остатки по открытым счетам по состоянию на 01 января нового года в срок до 31 января нового года: - расчетным; - ссудным ( по учету полученных кредитов, в т.ч. по учету просроченной ссудной задолженности, начисленных и просроченных процентов ( балансовых и внебалансовых), неиспользованных лимитов по кредитным линиям и «овердрафт», внебалансовых счетах по учету обеспечения по кредитам); - внебалансовым счетам по учету расчетных документов, не оплаченных в срок (картотека № 2); - внебалансовым счетам по учету расчетных документов, ожидающих акцепта для оплаты, а именно ожидающих разрешения на проведение операций в установленных законодательством РФ случаях) ( картотека блокированных счетов); - счетам по учету требований по комиссионному вознаграждению за оказанные Банком услуги. 3.2.8. Ежедневно по доверенности уполномоченными лицами получать в Банке выписки с приложениями, расчетные документы, предъявленные к Счету. 3.2.9. Обеспечивать конфиденциальность финансовой, коммерческой, технической и иной информации, связанной с реализацией настоящего Договора. 3.2.10. Представлять по требованию Банка любые документы и информацию, касающиеся осуществления банковских операций по Счету Клиента. При этом Банк вправе в соответствии с п.11 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» отказать Клиенту в выполнении его распоряжения о совершении операций, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на Счет Клиента, до предоставления Клиентом документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями указанного федерального закона.» 3.3. Банк имеет право: 3.3.1.Списывать со Счета Клиента в порядке заранее данного акцепта: вознаграждение за оказанные услуги (выполненные работы), в том числе комиссионное вознаграждение и комиссионные сборы в соответствии с действующими в Банке тарифами; суммы, ошибочно зачисленные на Счет Клиента, с приложением к выписке исправительного ордера; возмещение расходов в момент совершения операции, выполняемой на основании поручения Клиента в соответствии с тарифами банков-корреспондентов. 3.3.2.Отказать в совершении расчетно-кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом техники оформления расчетных документов, сроков их представления в Банк. 3.3.3. При неполучении от Клиента документа об акцепте или отказе от акцепта (полном или частичном) платёжного требования в течении срока, установленного для акцепта, оплатить в порядке заранее данного акцепта платёжное требование, предъявленное к счёту Клиента. 3.4. Клиент имеет право: 3.4.1 Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его Счете в Банке, в порядке и в пределах, установленных действующим Законодательством РФ и настоящим Договором. 3.4.2. Получать справки о наличии у него Счета, размере остатка на нем и произведенных операциях за плату в соответствии с действующими в Банке тарифами. 3.4.3.В случаях, предусмотренных Законодательством, получать наличные денежные средства на основании предварительной заявки, поданной Клиентом в сроки, установленные п.3.1.5. данного Договора. 4. СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ 4.1. Расчеты между Банком и Клиентом по открытию и расчетно-кассовому обслуживанию Счета, включая услуги по приему платежных требований и инкассовых поручений для предъявления в банк плательщика, осуществляются по действующим в Банке тарифам. 4.2. Клиент предоставляет Банку право производить в порядке заранее данного акцепта списание денежных средств со Счета по оплате оказанных услуг (выполненных работ) в соответствии с п.3.3.1. настоящего Договора, исходя из фактического объема оказанных услуг (выполненных работ) за месяц с момента оказания услуг (выполнения работ) и до 10 числа месяца, следующего за расчетным месяцем. 4.3. Банк начисляет проценты на остаток средств на Счете в соответствии с п. 3.1.4. настоящего Договора; при этом на сумму остатка менее установленного в тарифах Банка проценты не начисляются. 4.4. Остаток определяется по лицевому счету на начало операционного дня. Расчетный период – с первого по последнее число месяца. В расчет принимается календарное число дней в месяце, за базу берется действительное число календарных дней в году ( 365 или 366 дней соответственно). 4.5. Банк имеет право вносить изменения в действующие тарифы в одностороннем порядке. Об изменении тарифов Банк уведомляет Клиента не позднее чем за 10 рабочих дней до даты их введения, о чем извещает Клиента объявлениями, вывешенными в операционных залах Банка (его обособленных подразделениях) и на сайте Банка: http://www.vlbb.ru/» БАНК КЛИЕНТ 5.ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН. 5.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение принятых по настоящему Договору обязательств Стороны несут ответственность в соответствии с действующим Законодательством РФ. 5.2. Банк не несет ответственности перед Клиентом за задержку осуществления операций по Счету Клиента в случаях, если эта задержка произошла не по вине Банка. 5.3. В случае несвоевременного списания средств со Счета Клиента или несвоевременного зачисления средств на его Счет, допущенных по вине Банка, последний уплачивает по письменной претензии Клиента штраф в размере 0,02% ( две сотых процента) от несвоевременно списанной (зачисленной) суммы за каждый день задержки. 5.4. В случае неуведомления Банка об ошибочно зачисленных суммах на Счет Клиента в течение 10 рабочих дней после дня зачисления, Клиент несет ответственность за пользование этими средствами в порядке и размере, предусмотренном действующим Законодательством. 5.5. Наложение ареста на средства, находящиеся на Счете в Банке, осуществляется в порядке, установленном Законодательством РФ. 5.6. Стороны освобождаются от имущественной ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору, если оно вызвано факторами непреодолимой силы: стихийными бедствиями, военными действиями, введением чрезвычайного положения либо иных ограничений уполномоченными органами Российской Федерации или субъектов Российской Федерации и иными событиями чрезвычайного характера, не зависящими от волеизъявления сторон и которые стороны не могли ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами. 6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА 6.1 Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует без ограничения срока. 6.2. Клиент вправе расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке. В этом случае в течение пяти рабочих дней с даты подачи заявления о расторжении настоящего Договора Клиент обязан исполнить все имеющиеся финансовые обязательства перед Банком. 6.3. Банк в течение семи рабочих дней с даты получения заявления о расторжении настоящего Договора перечисляет остаток денежных средств, находящихся на Счете, в соответствии с указаниями Клиента и закрывает Счет в установленном порядке. 6.4 По требованию Банка настоящий Договор может быть расторгнут судом в следующих случаях: когда сумма денежных средств, хранящихся на Счете Клиента, окажется ниже 10000 (десяти тысяч) рублей, если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня письменного предупреждения Банка об этом; при отсутствии операций по Счету Клиента в течение года. 6.5. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете Клиента в размере 10000 (десяти тысяч) рублей и операций по этому Счету Банк вправе отказаться от исполнения настоящего Договора, предупредив в письменной форме об этом Клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения, если на Счет Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства. 7. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ 7.1. Для прохождения в помещение Банка с целью осуществления банковских операций, предусмотренных настоящим Договором, представителю (ям) Клиента выдается пропуск на период действия настоящего Договора. В случае расторжения настоящего Договора выданные пропуска сдаются в порядке, установленном в Банке. 7.2. При возникновении разногласий и споров, связанных с настоящим Договором, стороны примут меры для их решения путем переговоров с учетом взаимных интересов. 7.3.При не достижении соглашения споры разрешаются в арбитражном суде. 7.4.Все изменения и дополнения к настоящему Договору являются неотъемлемой частью настоящего Договора. 7.5. Банковские операции, не связанные с обслуживанием Счета, осуществляются на основе отдельных договоров. 7.6. Настоящий Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному экземпляру для каждой из сторон. 8. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН БАНК Акционерный банк развития предпринимательства «Владбизнесбанк» закрытое акционерное общество 600015 г.Владимир, пр-т Ленина, д.35 Тел. 54-18-65; 54-08-74 ИНН 3327100351 ОГРН 1023300000063 Кор.сч 30101810100000000706 в ГРКЦ ГУ Банка России по Владимирской обл. г.Владимира КЛИЕНТ ООО «___________» 600035, г.Владимир, ул._____________, д.___ ИНН __________ КПП ____________ ОГРН ______________ БИК 041708706 тел._____________ Зам. Председателя Правления ЗАО «Владбизнесбанк» Директор Г.Н. Прохорова ________________________ ___________________________ Главный бухгалтер Главный бухгалтер И.Г. Антропова _______________________ отсутствует ________________