otchet01062013x - Сообщество вкладчиков банка Холдинг
реклама
Отчет конкурсного управляющего КБ «Холдинг-Кредит» ООО по состоянию на 1 июня 2013 года 1. Общие сведения о Банке В связи с неисполнением Коммерческим Банком «Холдинг-Кредит» (общество с ограниченной ответственностью) (КБ «Холдинг-Кредит» ООО, далее – Банк) федеральных законов и нормативных актов Банка России, регулирующих банковскую деятельность, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», руководствуясь ст. 19, п. 3 и п. 6 ч. 1 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», ч. 3 ст. 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», приказами Банка России № ОД-352, № ОД-354 от 16 мая 2012 года у Банка с 16 мая 2012 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций (далее – лицензия) и назначена временная администрация по управлению Банком (далее – временная администрация). Решением Арбитражного суда г. Москвы от 29 июня 2012 года по делу № А40-77625/12-70-199 «Б» Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год. В соответствии со ст. 50.20 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее – Федеральный закон) функции конкурсного управляющего Банком возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство). Решением Правления Агентства от 28 июня 2012 года (Протокол № 51) представителем конкурсного управляющего Банком назначен Башмаков Михаил Вячеславович. Решением Правления Агентства от 17 сентября 2012 года (Протокол № 77) представителем конкурсного управляющего Банком назначен Беднин Василий Феликсович. 2 Конкурсным управляющим 11 июня 2013 года в Арбитражный суд г. Москвы направлено ходатайство о продлении срока конкурсного производства в отношении Банка на шесть месяцев. Банк является участником системы страхования вкладов, имел 5 филиалов в г. Иркутске, г. Ханты-Мансийске, г. Москве, г. Волгограде, г. Санкт-Петербурге, 5 дополнительных офисов, 1 операционную кассу вне кассового узла, 2 операционных офиса. В соответствии с требованиями законодательства о банкротстве конкурсным управляющим за отчетный период проведены следующие мероприятия: 1. В средствах массовой информации и на сайте Агентства в сети Интернет опубликована информация: - о признании Банка несостоятельным (банкротом) и открытии конкурсного производства в газете «КоммерсантЪ» № 128 от 14 июля 2012 года, «Вестнике Банка России» № 42 от 25 июля 2012 года, - о ходе конкурсного производства в отношении Банка, порядке и сроках расчетов с кредиторами Банка. 2. По актам приема-передачи от временной администрации приняты печати, штампы, документация, а также имущество Банка по филиалам. Документация и имущество по головному офису Банка приняты частично по причине непередачи основной массы активов и документов Банка от бывшего руководства Банка. 3. Рассмотрены требования кредиторов Банка, заявленные в период работы временной администрации и в ходе конкурсного производства. Реестр требований кредиторов (далее – Реестр) закрыт 12 сентября 2012 года. 4. Первое собрание кредиторов Банка проведено 9 октября 2012 года. 11 декабря 2012 года по инициативе конкурсного управляющего с учетом мнения кредиторов первой очереди проведено очередное собрание кредиторов. 3 5. Конкурсным управляющим осуществлены расчеты с кредиторами первой очереди Банка, чьи требования включены в Реестр, в размере 7,4 % от суммы установленных требований. 6. Проведены инвентаризация и оценка рыночной стоимости имущества Банка. 7. Проведена проверка с целью выявления сомнительных сделок, осуществляются мероприятия по их оспариванию. 8. С Московским ГТУ Банка России 17 января 2013 года согласован промежуточный ликвидационный баланс. 9. 30 января 2013 года от следственных органов приняты документы и магнитные носители информации Банка, обнаруженные в ходе оперативнорозыскных мероприятий. 10. Закрыты корреспондентские счета Банка в других кредитных организациях. Конкурсным управляющим за период с начала конкурсного производства по 31 мая 2013 года получено 5 644 запросов (писем, обращений) от физических и юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, налоговых и прочих органов и направлено 6 478 исходящих почтовых отправления. На основании последней представленной Банком в территориальное учреждение Банка России отчетности по форме 0409101 и полученных от временной администрации по управлению Банком документов на бумажных и электронных носителях, произведено восстановление электронной базы данных головного офиса Банка. В результате анализа имеющихся сведений в балансе головного офиса Банка восстановлено 30 354 лицевых счета. Ежемесячно формируется и предоставляется в территориальное учреждение Банка России отчетность в соответствии с Указанием Банка России № 1594-У от 14 июля 2005 года «О перечне, формах и порядке составления и представления отчетности ликвидируемых кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» по формам: 0409101 «Оборотная 4 ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации»; 0409357 «Сведения о поступлении денежных средств, их источниках и расходовании денежных функционирование средств»; кредитной 0409358 «Сведения организации»; о 0409359 расходах на «Сведения о формировании конкурсной массы, об итогах инвентаризации и оценки имущества (активов)»; 0409360 «Сведения о требованиях кредиторов»; 0409361 «Сведения о ходе реализации имущества (активов)»; 0409362 «Сведения об исковой работе». Сформированы и представлены в отделения ПФ РФ и ФСС РФ расчеты по начисленным и уплаченным страховым взносам на пенсионное и обязательное социальное страхование за полугодие, 9 месяцев 2012 года, за 2012 год и 1 квартал 2013 года (по головному офису и пяти филиалам). В МИФНС России № 50 по г. Москве и территориальные инспекции ФНС РФ представлены налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость, по налогу на прибыль организаций и по налогу на имущество по головному офису и пяти филиалам, а также представлены сведения о доходах физических лиц по форме 2-НДФЛ. В настоящее мероприятия по время взысканию конкурсным ссудной управляющим задолженности, осуществляются по оспариванию сомнительных сделок, проводится работа по привлечению к уголовной ответственности лиц из числа бывшего руководства, проводится проверка по выявлению обстоятельств банкротства Банка, фактов причинения Банку ущерба, а также оснований для привлечения к гражданско-правовой и уголовной ответственности лиц, виновных в банкротстве Банка. 2. Анализ баланса Банка Временной администрации, а далее конкурсному управляющему от бывшего руководства Банка не передана электронная база данных по головному офису Банка, а также кредитные досье и прочие документы, подтверждающие 5 наличие перед Банком задолженности по головному офису на дату отзыва лицензии. В ходе конкурсного производства были получены последние отчетные сведения, представленные Банком до отзыва лицензии в Банк России, согласно которым на балансе Банка восстановлены остатки по сводным балансовым счетам и из которых были выделены остатки по балансовым счетам филиалов. Детализировать остатки по сводным балансовым счетам по головному офису Банка не удалось в связи с отсутствием электронной базы данных по головному офису Банка с разбивкой по активам (в том числе по должникам) и в связи с отсутствием документации по головному офису Банка. Установить принадлежность остатков по головному офису Банка к определенным должникам или иным активам на основании переданных временной администрации и конкурсному управляющему от бывшего руководства Банка данных невозможно. Межрегиональным центром информатизации Банка России предоставлена выписка по корреспондентскому счету в Банке России за период с 1 января по 16 мая 2012 года. Исходя из имеющихся данных конкурсным управляющим проведен анализ финансового состояния Банка на дату открытия конкурсного производства (29 июня 2012 года). Установлено, что балансовая стоимость имущества составила 9 267 701 тыс. руб., в том числе: - денежные средства в кассе (в том числе иностранная валюта в рублевом эквиваленте) – 14 925 тыс. руб.; - средства обязательных резервов, депонированные в Банке России, – 121 091 тыс. руб.; - денежные средства на корсчетах в Банке России – 242 101 тыс. руб.; - денежные средства на корреспондентских счетах в других кредитных организациях и прочие размещенные средства – 106 401 тыс. руб. (в том числе остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам, учитывающим 6 расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, расчеты кредитных организаций - доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами и прочее – 61 783 тыс. руб., остатки по счетам в ООО КБ «АНЕЛИК РУ» - 30 911 тыс. руб., остаток по счету в ОАО АКБ «МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК» - 10 221 тыс. руб., остатки по счетам в ОАО «Сбербанк России» - 1 053 тыс. руб.); - кредиты, выданные юридическим и физическим лицам, и другие размещенные средства – 7 724 918 тыс. руб. (в том числе остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам, учитывающим основной долг, начисленные проценты, требования по прочим операциям и прочее, – 6 796 030 тыс. руб.); - ценные бумаги – 955 317 тыс. руб. (в том числе остатки по учтенным векселям – 929 109 тыс. руб.); - имущество за вычетом суммы начисленной амортизации (основные средства, материальные запасы, нематериальные активы) – 17 123 тыс. руб. (в том числе остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам – 15 947 тыс. руб.); - прочая дебиторская задолженность – 85 825 тыс. руб. (в том числе остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам – 21 778 тыс. руб.). Обязательства Банка на дату открытия конкурсного производства составляли 8 737 985 тыс. руб., в том числе задолженность перед физическими лицами по вкладам – 6 623 909 тыс. руб. Инвентаризация имущества Банка, проведенная по состоянию на дату открытия конкурсного производства (29 июня 2012 года), завершена 14 ноября 2012 года. В результате проведенной в Банке инвентаризации имущества была выявлена недостача в сумме 8 132 073 тыс. руб., в том числе: 1. Недостача по корреспондентским счетам в других банках на сумму 7 125 тыс. руб., в том числе более 1 млн руб.: 7 В недостачу отнесены остатки денежных средств по корреспондентским счетам в банках-нерезидентах на сумму 6 568 тыс. руб., неподтвержденные на момент проведения инвентаризации выписками по счетам. В настоящее время конкурсным управляющим завершена работа по подтверждению остатков денежных средств на корреспондентских счетах и закрытию счетов в кредитных организациях. В конкурсную массу от кредитных организаций поступили денежные средства в размере, превышающем объем недостачи по корреспондентским счетам (14 687 тыс. руб.) в связи с разницей валют, возникшей в результате восстановления баланса Банка. 2. Недостача по предоставленным Банком кредитам (в том числе основной долг и проценты) на сумму 6 002 739 тыс. руб., в том числе юридическим лицам на сумму 3 803 782 тыс. руб. и физическим лицам по головному офису Банка на сумму 2 198 957 тыс. руб. Недостача по предоставленным Банком юридическим лицам кредитам на сумму 3 803 782 тыс. руб. включает недостачу по головному офису Банка в размере 3 586 801 тыс. руб., недостачу по филиалу в г. Ханты-Мансийск в размере 173 568 тыс. руб. и недостачу по филиалу в г. Санкт-Петербург в размере 43 413 тыс. руб. По головному офису Банка временной администрации по управлению Банком (далее – временная администрация) и конкурсному управляющему от бывшего руководства Банка не переданы электронная база данных, а также кредитные досье и прочие документы, подтверждающие наличие перед Банком задолженности по головному офису на дату отзыва лицензии. Временной администрации и конкурсному управляющему не переданы по двум филиалам в г. Ханты-Мансийск и г. Санкт-Петербург оригиналы 8 кредитных договоров по 5 юридическим лицам, балансовая стоимость которых составляет 216 238 тыс. руб. В связи с отсутствием оригиналов документов, подтверждающих задолженность по кредитам, названная сумма была отнесена в недостачу. 8 Конкурсным управляющим всем заемщикам, поручителям направлены задолженности по требования кредитным о залогодателям досрочном договорам. возврате и ссудной Бывшему руководству Банка направлены требования о передаче конкурсному управляющему документов Банка, в том числе кредитных досье. 30 января 2013 года конкурсному управляющему от следственных органов переданы 387 кредитных договоров по головному офису и филиалу Банка, в том числе 6 кредитных договоров Ханты-Мансийского филиала Банка балансовой стоимостью 172 800 тыс. руб., 379 кредитных договоров юридических и физических лиц и индивидуальных предпринимателей общей балансовой стоимостью 1 13 тыс. ЕВРО, а также 3 048 111 тыс. руб., 2 227 тыс. долл. США и установлено наличие оригиналов 2 кредитных договоров юридических лиц (ООО «Техиндустрия» и ООО «БЛИК»), информация о задолженности которых не отражена в электронной базе данных (сумма требований по кредитным договорам составляет 256 000 тыс. руб.). 3. Недостача по прочим активам на сумму 1 156 859 тыс. руб., в том числе более 1 млн руб.: На балансовых счетах № 47423 «требования по прочим операциям» отражены остатки на сумму 1 008 003 тыс. руб., № 60323 «расчеты с прочими дебиторами» отражены остатки на сумму 61 597 тыс. руб., № 30602 «расчеты кредитных организаций - доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами» отражены остатки в размере 51 806 тыс. руб., № 60312 «Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями» отражены остатки на сумму 14 093 тыс. руб., № 60901 «нематериальные активы» на сумму 7 042 тыс. руб., № 60308 «расчеты с работниками 5 242 тыс. руб., по подотчетным № 30210 «счета суммам» отражены кредитных остатки организаций на сумму (филиалов) по кассовому обслуживанию структурных подразделений» отражены остатки на сумму 2 000 тыс. руб., № 47106 «средства, предоставленные негосударственным коммерческим организациям» отражены остатки на сумму 1 333 тыс. руб., 9 № 60310 «налог на добавленную стоимость» отражены остатки на сумму 1 145 тыс. руб. Какие - либо документы, подтверждающие остатки по вышеуказанным счетам, отсутствуют. 4. Недостача ценных бумаг на сумму 955 317 тыс. руб., в том числе свыше 1 млн руб.: На балансовых счетах № 51505 «Прочие векселя со сроком погашения от 181 дня до 1 года» и № 51506 «Прочие векселя со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет» отражены остатки в размере 929 109 тыс. руб. Идентифицировать указанную сумму с векселями 10 юридических лиц (ООО «Фактория», ООО «ТрансСистема», ООО «КОНТИНЕНТ», ООО «Авеста», ООО «Агропром Сервис», ООО «ТоргСнаб», ООО «ТехноМаркет», ООО «ВНЕШТОРГБИЗНЕС», ООО «МЕРИДИАН», ООО «ЛИДЕР») общей номинальной стоимостью 1 165 000 тыс. руб., переданных от бывшего руководства временной администрации и, далее, конкурсному управляющему, не представляется возможным в связи с отсутствием данных аналитического учета ценных бумаг. Также, на балансовых счетах № 50205 «Долговые обязательства Российской Федерации» и № 50208 «Прочие долговые обязательства» отражены неподтвержденные остатки в размере 25 457 тыс. руб. Идентифицировать указанные суммы не представляется возможным в связи с отсутствием данных аналитического учета ценных бумаг. 5. Недостача основных средств и хозяйственных запасов на сумму 10 033 тыс. руб.: На балансе Банка отражены непереданные бывшим руководством Банка временной администрации и, соответственно, конкурсному управляющему, а также необнаруженные в ходе конкурсного производства основные средства балансовой стоимостью 9 025 тыс. руб. (предметы мебели, компьютерной 10 техники и прочее) и материальные запасы балансовой стоимостью 1 008 тыс. руб. В то же время, в ходе инвентаризации выявлено неучтенное на балансе Банка имущество в количестве 897 единиц оргтехники и мебели, что связано с непередачей конкурсному управляющему данных учета в Банке основных средств, в том числе карточек учета основных средств с инвентарными номерами. В целях определения рыночной стоимости имущества Банка конкурсным управляющим привлекался независимый оценщик ООО «Столичное Агентство Оценки». Стоимость имущества Банка по результатам оценки по состоянию на 1 декабря 2012 года составила 55 329 тыс. руб., в том числе: - права требования к должникам Банка по кредитным договорам, переданным от временной администрации по филиалам (юридические лица) – 53 910 тыс. руб.; - ценные бумаги (векселя 10 юридических лиц, переданных от бывшего руководства) – 0 тыс. руб.; - основные средства (мебель, оргтехника, автомобили) – 1 419 тыс. руб. Конкурсным управляющим дополнительно был привлечен независимый оценщик - ЗАО «Евроэксперт» для определения рыночной стоимости переданной от следственных органов части активов Банка (прав требования по кредитным договорам, заключенным в головном офисе и Ханты-мансийском филиале Банка). Рыночная стоимость указанного имущества составила 585 556 тыс. руб. По состоянию на 1 июня 2013 года балансовая стоимость имущества Банка составила 8 764 910 тыс. руб., в том числе: - денежные средства на счетах в Агентстве и Банке России и прочие размещенные средства – 101 123 тыс. руб. (в том числе денежные средства на счете в Агентстве – 48 649 тыс. руб., остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам, учитывающим расчеты по операциям, совершаемым с 11 использованием платежных карт, расчеты кредитных организаций - доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами и прочее – 52 474 тыс. руб.). - кредиты, выданные юридическим и физическим лицам, и другие размещенные средства – 7 616 833 тыс. руб. (в том числе остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам, учитывающими основной долг, начисленные проценты, требования по прочим операциям и прочее, – 6 727 788 тыс. руб.); - ценные бумаги – 943 590 тыс. руб. (остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам); - имущество за вычетом суммы начисленной амортизации (основные средства, материальные запасы, нематериальные активы) – 17 784 тыс. руб. (в том числе остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам – 15 947 тыс. руб.); - прочая дебиторская задолженность – 85 580 тыс. руб. (в том числе остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам – 21 300 тыс. руб.) Конкурсным контрагентами управляющим Банка по проводится прочим работа остаткам. по сверке Суммы, расчетов с подтвержденные соответствующими документами, будут отнесены на расходы Банка. Проведена работа по снятию ареста со счетов Банка в Банке России и с ценных бумаг в ЗАО «Национальный расчетный депозитарий» (далее – НКО ЗАО НРД): получено и направлено по месту ареста имущества Банка постановление от 4 сентября 2012 года об окончании исполнительного производства в отношении Банка, возбужденного службой судебных приставов на основании исполнительного листа, предъявленного налоговым органом во исполнение определения Арбитражного суда г. Москвы о взыскании 2 млрд руб. по начисленным налогам и пеням по ним по операциям с драгоценными металлами за 2006 год в доходы бюджетов. В момент ареста имущества Банк не располагал денежными средствами достаточными для полного погашения задолженности по исполнительному 12 листу. Списание каких-либо денежных средств по указанному исполнительному листу не производилось. Конкурсным управляющим (в том числе в связи с отсутствием по головному офису Банка переданной документации и электронной базы данных) были запрошены сведения в Банке России и налоговых органах о корреспондентских счетах. Установлено наличие 7 счетов, открытых структурным подразделениям Банка в Банке России, и 82 счета в других кредитных организациях. Во все кредитные организации направлены письма с требованием о закрытии корреспондентских счетов и перечислении денежных средств на счет Банка в Агентстве. В ходе конкурсного производства закрыто 6 счетов, открытых структурным подразделениям Банка в Банке России, и 67 счетов в банках – корреспондентах, 1 счет в банке-корреспонденте не открывался, 8 счетов закрыты до даты начала конкурсного производства. Кроме того, установлено, что в отношении 2 кредитных организаций, в которых были открыты 3 счета Банка, завершены в 2012 году процедуры конкурсного производства (ООО КБ «ФОНОН» и ЗАО АКБ «ЮНИКБАНК») В конкурсную массу Банка по состоянию на отчетную дату поступили денежные средства от закрытия корреспондентских счетов и конвертации остатка валютной кассы Банка в размере 70 604 тыс. руб. Конкурсным управляющим используются два рублевых счета, открытых в Банке России и Агентстве, и три валютных счета, открытых в ОАО Банк ВТБ. 3. Мероприятия по поиску, взысканию и реализации активов Банка В соответствии со ст. 50.21 Федерального закона в целях выявления и возврата имущества Банка конкурсным управляющим направлены запросы в регистрирующие органы г. Москвы и Московской области, а также по месту нахождения филиалов Банка. В результате, регистрирующими органами г. Москвы и по месту нахождения филиалов Банка представлена информация об отсутствии в собственности Банка недвижимого имущества, земельных 13 участков, транспортных средств. Межрайонной ИФНС № 50 по г. Москве представлена информация о наличии открытых Банком счетов. По состоянию на дату начала конкурсного производства подтвердить наличие задолженности юридических и физических лиц и индивидуальных предпринимателей по головному офису Банка не представилось возможным в связи с непередачей от бывшего руководства временной администрации и конкурсному управляющему электронной базы данных и документов, подтверждающих задолженность перед Банком. Конкурсным управляющим установлено наличие задолженности по филиалам по основному долгу по 184 кредитам юридических лиц балансовой стоимостью 918 680 тыс. руб., в том числе по 156 кредитам юридических лиц, выданным в Санкт-Петербургском филиале, балансовой стоимостью 682 292 тыс. руб., 23 кредитам юридических лиц, выданным в Волгоградском филиале, балансовой стоимостью 59 439 тыс. руб. и по 9 кредитам юридических лиц, выданным в Ханты-Мансийском филиале, балансовой стоимостью 176 949 тыс. руб. Задолженность физических лиц и индивидуальных предпринимателей по филиалам Банка отсутствует. В адрес всех заемщиков, задолженность которых установлена конкурсным управляющим, были направлены уведомления о необходимости исполнения обязательств по кредитным договорам. На основании полученного акта проверки Банком России деятельности Банка конкурсным управляющим по всем имеющимся адресам должников, указанным в данном акте, были направлены уведомления о необходимости погашения задолженности. При получении доступа к обнаруженной базе данных конкурсным управляющим в адрес всех должников головного офиса Банка были также направлены требования о погашении задолженности. 14 По состоянию на отчетную дату на балансе Банка отражена задолженность по филиалам Банка по 175 кредитам юридических лиц балансовой стоимостью 866 596 тыс. руб., из них по 143 кредитам, выданным в г. Санкт-Петербурге, балансовой стоимостью 643 802 тыс. руб., 23 кредитам, выданным в г. Волгограде, балансовой стоимостью 45 845 тыс. руб. и 9 кредитам юридических лиц, выданным в г. Ханты-Мансийске, балансовой стоимостью 176 949 тыс. руб. По состоянию на отчетную дату продолжается погашение ссудной задолженности по 1 кредиту балансовой стоимостью 1 143 тыс. руб., выданному в Санкт-Петербургском филиале (ООО «ВИЛМА»). Ссудная задолженность по кредиту ООО «МегаФиш», выданного в Санкт-Петербургском филиале, балансовой стоимостью 48 000 тыс. руб. обеспечена залогом недвижимого имущества (2 жилых дома и 2 земельных участка), расположенного по адресу: Псковская область, Новоржевский район, Вескинская волость, д. Кудяево, общей площадью: 7 385,9 кв.м. Ссудная задолженность по 36 кредитам балансовой стоимостью 301 830 тыс. руб. обеспечена залогом имущественных прав (право на получение денежных средств по государственным контрактам на выполнение ремонтных работ в медицинских учреждениях, выполнение работ по реконструкции тепловых сетей в медицинских учреждениях и прочее), из них 21 кредит, выдан в Санкт-Петербургском филиале, балансовой стоимостью 134 513 тыс. руб., 10 кредитов, выданных в Волгоградском филиале, балансовой стоимостью 30 947 тыс. руб. и 5 кредитов, выданных в Ханты-Мансийском филиале, балансовой стоимостью 136 370 тыс. руб. Конкурсным управляющим направлены запросы залогодателям – заказчикам по государственным контрактам о подтверждении их заключения, исполнения и оплаты. 12 залогодателями / заказчиками по муниципальным контрактам в настоящее время даны ответы, содержащие информацию об исполнении (оплате) ими муниципальных контрактов пропорционально объему оказанных услуг / выполненных работ, а 3 залогодателями сообщено о 15 ненадлежащем исполнении муниципального контрактов и об истечении сроков их действия, что повлекло прекращение обязательств у заказчиков по оплате услуг / работ. Ссудная задолженность по 2 кредитам балансовой стоимостью 4 958 тыс. руб. обеспечена залогом транспортных средств, из них 1 кредит, выданный в Санкт-Петербургском филиале, балансовой стоимостью 2 758 тыс. руб. и 1 кредит, выданный в Ханты-Мансийском филиале, балансовой стоимостью 2 200 тыс. руб. Ссудная задолженность по 1 кредиту, выданному в Волгоградском филиале, балансовой стоимостью 10 545 тыс. руб. обеспечена залогом доли в уставном капитале юридического лица. Ссудная задолженность по 2 кредитам, выданным в Санкт-Петербургском филиале, балансовой стоимостью 56 760 тыс. руб. обеспечена залогом товаров в обороте (крупа гречневая «Ядрица», автозапчасти). По состоянию на отчетную дату по филиалам Банка в полном объеме погашена задолженность по 9 кредитным договорам балансовой стоимостью 25 729 тыс. руб. Частично погашена задолженность по 11 кредитам на сумму 27 317 тыс. руб. 30 января 2013 года конкурсному управляющему от следственных органов переданы магнитные носители информации и документы Банка, обнаруженные в ходе оперативно-розыскных мероприятий. Конкурсным управляющим проанализированы переданные материалы, подтверждающие наличие по головному офису в электронной базе данных задолженности перед Банком по основному долгу по 366 кредитам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей общей балансовой стоимостью 3 076 310 тыс. руб., 1 000 тыс. долл. США и 47 тыс. ЕВРО и 125 кредитам физических лиц общей балансовой 3 417 тыс. долл. США и 2 993 тыс. ЕВРО. стоимостью 1 448 670 тыс. руб., 16 Подтверждена оригиналами документов задолженность по 387 кредитным договорам по головному офису и филиалу Банка, из них по 6 кредитным договорам Ханты-Мансийского филиала Банка балансовой стоимостью 172 800 тыс. руб., 379 кредитным договорам юридических и физических лиц и индивидуальных предпринимателей общей балансовой стоимостью 3 048 111 тыс. руб., 2 227 тыс. долл. США и 1 413 тыс. ЕВРО, а также установлено наличие оригиналов 2 кредитных договоров юридических лиц (ООО «Техиндустрия» и ООО «БЛИК»), информация о задолженности которых не отражена в электронной базе данных (сумма требований по кредитным договорам составляет 256 000 тыс. руб.). По состоянию на 1 июня 2013 года на балансе Банка отражена задолженность по головному офису по 467 кредитам балансовой стоимостью 4 466 237 тыс. руб., 4 407 тыс. долл. США и 3 040 тыс. ЕВРО, из них по 358 кредитам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей балансовой стоимостью 3 023 182 тыс. руб., 1 000 тыс. долл. США и 47 тыс. ЕВРО, 109 кредитам физических лиц балансовой стоимостью 1 443 055 тыс. руб., 3 407 тыс. долл. США и 2 993 тыс. ЕВРО. Ссудная задолженность по 3 кредитам юридических лиц балансовой стоимостью 82 228 тыс. руб. обеспечена залогом недвижимого имущества (нежилые помещения в г. Москве и в г. Серпухове Московской области). Ссудная задолженность по 10 кредитам юридических лиц балансовой стоимостью 66 750 тыс. руб. обеспечена залогом транспортных средств. Ссудная задолженность по 11 кредитам юридических лиц балансовой стоимостью 265 000 тыс. руб. и 6 тыс. ЕВРО обеспечена залогом оборудования. Ссудная задолженность по 47 кредитам юридических лиц балансовой стоимостью 931 266 тыс. руб. и 1 000 тыс. долл. США обеспечена залогом товаров в обороте. 17 Ссудная задолженность по 69 кредитам юридических лиц балансовой стоимостью 607 255 тыс. руб. обеспечена залогом имущественных прав по договорам, государственным и муниципальным контрактам. Ссудная задолженность по 2 кредитам физических лиц балансовой стоимостью 21 803 тыс. руб. обеспечена залогом недвижимого имущества (жилой дом в Дмитровском районе Московской области и квартира в г. Железнодорожном Московской области). Ссудная задолженность по 12 кредитам физических лиц балансовой стоимостью 14 007 тыс. руб. и 1 117 тыс. долл. США обеспечена залогом транспортных средств. Ссудная задолженность по 1 кредиту физического лица балансовой стоимостью 15 600 тыс. руб. обеспечена залогом ценных бумаг (акции ОАО «Меркурий»). Ссудная задолженность по 1 кредиту физического лица балансовой стоимостью 766 тыс. долл. США обеспечена залогом товаров в обороте. По состоянию на отчетную дату по головному офису Банка в полном объеме погашена задолженность по 24 кредитным договорам, из них по 8 кредитным договорам юридических лиц балансовой стоимостью 14 291 тыс. руб. и 16 кредитным договорам физических лиц балансовой стоимостью 5 102 тыс. руб. и 8 тыс. долл. США. Частично погашена задолженность по 26 кредитам физических и юридических лиц на сумму 39 444 тыс. руб. Всего в конкурсную массу Банка в результате погашения задолженности поступили денежные средства в размере 131 231 тыс. руб. Конкурным управляющим продолжена инициированная до момента отзыва лицензии работа по взысканию задолженности в г. Москве по 7 искам (общая сумма исковых требований составляет 15 881 тыс. руб.), в г. СанктПетербурге по 8 искам (общая сумма исковых требований составляет 18 15 170 тыс. руб.), в г. Волгограде по 3 искам (общая сумма исковых требований составляет 41 779 тыс. руб.). Удовлетворены (полностью или частично) исковые требования Банка по 14 исковым заявлениям к должникам в общем размере 54 873 тыс. руб., взыскание по которым осуществляется в г. Москве, г. Санкт-Петербурге и в г. Волгограде. Службой судебных приставов в отношении 16 должников (заемщиков, залогодателей и поручителей в г. Москве, г. Санкт-Петербурге и в г. Волгограде) возбуждены исполнительные производства на общую сумму 24 681 тыс. руб., а также наложен арест на имущество (оборудование) 1 должника в г. СанктПетербурге. По состоянию на 1 июня 2013 года конкурсным управляющим в суды направлено 326 исков о частичном взыскании ссудной задолженности по 559 кредитным договорам к заемщикам – юридическим и физическим лицам, залогодателям и поручителям, в ходе судебных разбирательств планируется увеличение исковых требований до 11 355 338 тыс. руб., 9 156 тыс. долл. США и 5 477 тыс. ЕВРО. К производству судами принято 208 исков. Конкурсным управляющим готовятся исковые заявления о взыскании задолженности по 44 кредитам юридических и физических лиц головного офиса и по 1 кредиту юридического лица Санкт-Петербургского филиала. В настоящее время в процедуре банкротства находятся 9 должников Банка (ООО «Агрофирма «Заман», ЗАО «Дорожно проектно-изыскательный институт» (ранее ОАО «Дорожно проектно-изыскательный институт»), ООО «Эдинг», ООО «Фудсити», ООО «СтройТехника», ЗАО «Модерн индустрия», ООО «Харизма» (ранее ООО «АМРИТА-ПЛЮС»), ООО «Фай Инвест», ООО «Нью Технолоджи» (ранее ООО «СМК Нюком»), находящихся в г. СанктПетербурге, республике Татарстан и Московской области и имеющих задолженность по 19 кредитам общей балансовой стоимостью 414 648 тыс. руб., а также осуществивших списание со своих счетов денежных средств в преддверии отзыва лицензии в размере 27 571 тыс. руб. 19 Также в процедуре банкротства находятся 2 должника (ООО «РСУ-19» и ООО «Беллатрикс-Групп»), являющихся поручителями/залогодателями по кредитным обязательствам ООО «Белая Русь» и Логвинца В.В. -, находящихся в Тюменской области и в г. Москва и имеющих задолженность по 2 кредитам общей балансовой стоимостью 5 473 тыс. руб. Конкурсным управляющим Банком в отношении 8 должников – банкротов (ЗАО «Дорожно проектно-изыскательный институт», ООО «Агрофирма «Заман», ООО «Эдинг», ООО «Фудсити», ООО «СтройТехника», ООО «Фай Инвест», ООО «Харизма», ООО «Нью Технолоджи») направлены требования о включении в реестры требований кредиторов на сумму 515 353 тыс. руб. Требования Банка включены в реестры требований кредиторов 4 должников (ООО «Агрофирма «Заман», ООО «Фудсити», ООО «СтройТехника» и ООО «Эдинг») в размере 168 879 тыс. руб., в том числе как обеспеченные залогом в размере 107 933 тыс. руб. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 29 сентября 2010 года требования Банка включены в реестр требований кредиторов ЗАО «Модерн индустрия» в размере 90 929 тыс. руб. Определением Арбитражного суда г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 18 декабря 2012 года конкурсное производство в отношении ООО «СевЗапПродТорг» (сумма основного долга составляет 2 065 тыс. руб.) завершено. Конкурсным управляющим должника проведены расчеты с кредиторами первой и второй очереди, частично удовлетворены требования залогового кредитора Банк ВТБ (ОАО), расчеты с иными кредиторами не производились. Конкурсным управляющим установлено, что 3 должника Банка юридических лица, сведения о которых были установлены в результате анализа содержащейся в обнаруженной и переданной конкурсному управляющему электронной базы данных информации, (ООО «МеркТрейд», ООО «Бананадрим», ООО «ИнвестПром») находятся в процедуре ликвидации. Общая сумма требований к указанным должникам составляет 743 679 тыс. руб. 20 В отношении ООО «МеркТрейд», ООО «ИнвестПром» и ООО «Бананадрим» конкурсным управляющим в ликвидационные комиссии направлены требования о включении требований Банка в реестры требований кредиторов ликвидируемых организаций. 21 января 2013 года конкурсному управляющему поступили от должников однотипные письма об отсутствии (потере) их первичной документации, подписанные представителями, доверенности которым выданы еще до начала процедуры ликвидации. Требования Банка, направленные в адрес ООО «Банандрим», ООО «МеркТрейд» и ООО «ИнвестПром», возвращены Почтой России в связи с истечением срока хранения. В отношении ООО «МеркТрейд», ООО «ИнвестПром» и ООО «Бананадрим» конкурсным управляющим в суды направлены заявления об обязании включить требования Банка в реестры требований кредиторов ликвидируемых организаций. Рассмотрение требований в отношении ООО «МеркТрейд» и ООО «ИнвестПром» назначено в июне и июле 2013 года. Решением Арбитражного суда Московской области от 28 мая 2013 года требования Банка к ООО «Бананадрим» подлежат включению ликвидатором в реестр требований кредиторов ликвидируемой организации в полном объеме и подлежат учету в промежуточном ликвидационном балансе. Кроме того, конкурсным управляющим в Арбитражный суд г. Москвы и Пресненский районный суд г. Москвы направлены исковые заявления о взыскании ссудной задолженности с ООО «МеркТрейд», ООО «ИнвестПром» и ООО «Бананадрим» по кредитным договорам, а также по договорам поручительства и об обращении взыскания на заложенное имущество, рассмотрение которых назначено в июне 2013 года. Также установлено, что ООО «Продимпорт» (сумма требований к должнику составляет 233 790 тыс. руб. и 1 404 тыс. долл. США), являющееся поручителем ООО «ИнвестПром», ООО «МеркТрейд», ООО «Бананадрим» реорганизовано путем присоединения к ООО «Изобилие», расположенному в г. Кирове. Согласно данным СПАРК (справочно-информационная система 21 профессионального анализа рынка и компаний ЗАО «Интерфакс-АКИ», www.spark-interfax.ru) ООО «Изобилие» не сдавало отчетность в органы статистики и фактически не осуществляло хозяйственную деятельность. Кроме того, конкурсным управляющим проанализирована полученная от ЗАО «Система комплексного раскрытия информации и новостей» (далее - ЗАО «СКРИН») информация о должниках Банка (заемщиках, поручителях, залогодателях) – юридических лицах, согласно которой размер уставного капитала 159 юридических лиц не превышает 50 тыс. руб., 111 юридических лиц не сдавали в Росстат с момента регистрации бухгалтерскую отчетность. 21 юридическое лицо имело убыток либо нулевую прибыль, 56 юридических лиц имели прибыль, несоизмеримую с размером задолженности. С целью подтверждения информации о принадлежащих Банку ценных бумагах конкурсным управляющим направлен запрос в Небанковскую кредитную организацию НКО ЗАО НРД. НКО ЗАО НРД предоставила выписку об остатках на счете депо, согласно которой в собственности Банка находятся ценные бумаги ОАО «Ростелеком» (66 штук), ООО «ИКС 5 Финанс» (11 000 штук), ОАО «РусГидро» (200 штук), ОАО «ИНТЕР РАО ЕЭС» (31 000 штук). Конкурсным управляющим по согласованию с комитетом кредиторов проведена реализация указанных ценных бумаг через организатора торговли на рынке ценных бумаг с привлечением брокера – ЗАО «ТРИНФИКО», в конкурсную массу Банка поступило 11 031 тыс. руб. В конкурсную массу от проведенных до отзыва лицензии операций Банка по реализации ценных бумаг от НКО ЗАО НРД поступили денежные средства в размере 11 438 тыс. руб. Также конкурсным управляющим, в целях установления возможных фактов вывода из Банка имущества, направлен запрос о ранее числящихся в данном депозитарии ценных бумагах Банка в ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр». Временной администрации и конкурсному управляющему от бывшего руководства переданы векселя 10 юридических лиц (ООО «Фактория», ООО 22 «ТрансСистема», «Агропром ООО «КОНТИНЕНТ», ООО «Авеста», ООО Сервис», ООО «ВНЕШТОРГБИЗНЕС», ООО «ТоргСнаб», ООО «МЕРИДИАН», «ТехноМаркет», ООО «ЛИДЕР») ООО общей номинальной стоимостью 1 165 000 тыс. руб. Общая балансовая стоимость данных векселей согласно последней сданной отчетности составляет 929 109 тыс. руб. (документы по купле-продаже векселей от бывшего руководства не переданы). Сроки предъявления векселей установлены не ранее чем в период с 15 февраля по 17 сентября 2010 года и не позднее чем в период с 18 марта по 22 октября 2013 года. Векселедателям направлены письма с требованием о погашении векселей, 7 из которых вернулись с отметками Почты России «организация не значится» и «истек срок хранения». В целях подтверждения местонахождения векселедателей были осуществлены выезды по указанным в ценных бумагах адресам и составлены акты об отсутствии векселедателей. Согласно полученной от ЗАО «СКРИН» информации 6 векселедателей с момента регистрации отчетность не предоставляли, при регистрации имели уставные капиталы не превышающие 21 тыс. руб. каждый, 1 векселедатель не получал прибыль, а прибыль остальных 3 не превышает 10 тыс. руб., что не соизмеримо с суммами вексельной задолженности. Временной администрацией было установлено, что наличие указанных векселей в Банке стало результатом их замены на высоколиквидные векселя кредитных организаций (ООО «Банк БЦК-Москва», «Морской банк» (ОАО), КБ «НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС» (ОАО), ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Банк ЗЕНИТ», ОАО «НОМОС-БАНК», ОАО АКБ «АВАНГАРД», КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО)). Конкурсным управляющим в Банк России был направлен запрос о предоставлении последней отчетности Банка по ценным бумагам. В результате получены отчетные формы по состоянию на 1 марта и 12 апреля 2012 года. Данные сведения, позволили установить, что векселя кредитных организаций были приобретены у ООО ИК «Финансовая стратегия», ООО 23 «ЭЛЕМЕНТ» и ООО «Сток оф Кэпитал», оплата по сделке была произведена. Конкурсным управляющим в адрес указанных организаций были направлены запросы о предоставлении копий документов по купле-продаже векселей. ООО ИК «Финансовая стратегия» предоставлены копии договоров купли-продажи и актов приема-передачи векселей, а также информация о приобретении Банком иных векселей. Конкурсным управляющим в ООО «Банк БЦК-Москва», «Морской банк» (ОАО), КБ «НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС» (ОАО), ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Банк ЗЕНИТ», ОАО «НОМОС-БАНК», ОАО АКБ «АВАНГАРД», КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) направлены запросы о подтверждении ими выпуска векселей, о предоставлении информации об их погашении, а также требования о блокировке операций по погашению данных векселей, в случае предъявления их к погашению. Шестью кредитными организациями подтвержден выпуск векселей и сообщено, что в мае, июле 2012 года векселя были погашены. Конкурсным управляющим на основании полученной информации из Банка России и ООО ИК «Финансовая стратегия» установлено, что Банку также ранее принадлежали векселя ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК» и ОАО «ХАНТЫМАНСИЙСКИЙ БАНК», в адрес которых также направлены запросы. Данными кредитными организациями также было подтверждено, что векселя были ими выпущены и в июле 2012 года – погашены. Мебель и оргтехника, принадлежащие Банку, переданы на хранение по договорам ответственного хранения имущества. Конкурсным управляющим и временной администрацией проведена работа по передаче движимого имущества структурных подразделений Банка на ответственное хранение, организована работа по сбору и передаче на научнотехническую обработку документации Банка. Закрыты корреспондентские счета пяти филиалов в соответствующих территориальных отделениях Банка России и внесены записи о закрытии филиалов, 2 операционных офиса и 24 1 дополнительного офиса в книгу государственной регистрации кредитных организаций. 12 апреля 2013 года электронные торги в форме открытого аукциона имуществом Банка (права требования к должникам, ценные бумаги и основные средства балансовой стоимостью более 100 тыс. руб.) общей балансовой стоимостью 1 860,4 млн руб. (оценочная стоимость – 54,1 млн руб.) признаны несостоявшимися в связи с отсутствием заявок претендентов на участие в торгах. На 17 июня 2013 года назначено проведение повторных электронных торгов. 4. Мероприятия по выявлению и оспариванию сомнительных сделок В ходе проверок финансовой деятельности Банка, осуществленных Банком России до отзыва лицензии, было установлено, что Банком не исполнялись требования предписаний надзорного органа о достоверной оценке финансового состояния в отчетности в связи с требованиями налогового органа, а также представлялась существенно недостоверная отчетность, скрывающая фактическую утрату собственных средств (капитала). Участники Банка не предприняли необходимых мер по устранению допущенных нарушений и восстановлению его финансового положения. На момент отзыва лицензии руководство Банка самоустранилось от управления Банком. Конкурсным управляющим на основании имеющихся в его распоряжении электронных баз данных и документации проведена работа по выявлению сделок Банка, имеющих в соответствии со ст. 28 Федерального закона признаки недействительности. В результате выявлено 219 сделок (общая сумма требований составляет 4 127 151 тыс. руб.), которые можно структурировать следующим образом: а) по исполнению платежей клиентов в преддверии отзыва лицензии на осуществление банковских операций, повлекших предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими, б) по ненадлежащему погашению ссудной задолженности, в) о прекращении обязательств должника (ООО «МегаФиш») по кредитным договорам путем передачи векселей кредитных организаций и г) по исполнению Банком 25 собственных обязательств перед контрагентами. Исковые заявления об оспаривании сделок направлены в Арбитражный суд г. Москвы. По состоянию на отчетную дату 3 иска удовлетворено в полном объеме в размере 97 454 тыс. руб. В связи с тем, что бывшим руководством Банка временной администрации не были переданы электронная база данных, кредитные досье, бухгалтерские и кассовые документы по головному офису Банка, подтверждающие наличие перед Банком задолженности и отражающие его финансово-хозяйственную деятельность, временной администрацией 16 мая 2012 года направлено заявление в правоохранительные органы по фактам неправомерных действий руководителей и работников Банка, в том числе по факту непередачи документов и электронной базы данных Банка. В свою очередь конкурсным управляющим в Генеральную прокуратуру Российской Федерации 5 июля 2012 года направлено письмо с просьбой взять на особый контроль ситуацию с рассмотрением указанного обращения. По результатам обращения временной администрации СЧ СУ УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве 26 декабря 2012 года возбуждено уголовное дело № 182389 по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 195 УК РФ «Неправомерные действия при банкротстве». 12 марта 2013 года Банк признан потерпевшим по уголовному делу. 4 апреля 2013 года бывшему председателю правления Банка Добряковой Н.В. предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 195 УК РФ. 11 апреля 2013 года Банк признан гражданским истцом. 6 мая 2013 года из материалов уголовного дела № 182389 выделен в отдельное производство и направлен для рассмотрения в ОЭБиПК ГУ МВД России по г. Москве материал проверки по факту хищения наличных денежных средств из дополнительного офиса Банка «Балашиха». Кроме того, Банком России выявлен факт растраты имущества Банка путем замены находящихся в его собственности высоколиквидных векселей на векселя фирм-однодневок, не имеющих реальной рыночной стоимости. По 26 данному факту Банк России 13 июня 2012 года направил заявление в Генеральную прокуратуру Российской Федерации. По результатам рассмотрения указанного заявления 21 августа 2012 года ГСУ ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело № 28332 по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ «Присвоение или растрата». Конкурсный управляющий в свою очередь направил заявление о признании Банка потерпевшим по 24 декабря 2012 года. уголовному 21 апреля делу, 2013 которое года было удовлетворено предварительное следствие приостановлено в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого. 16 мая 2013 года в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве конкурсным управляющим направлено ходатайство о возобновлении предварительного следствия и проведении следственных действий по делу. 21 мая 2013 года предварительное следствие по делу возобновлено. В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий по данному уголовному делу 17 октября 2012 года обнаружены сервер баз данных, рабочие станции, носители информации и иная документация. В ходе проведения работниками Агентства осмотра представленных следственными органами материалов было установлено, что документация представляет собой копии расходных, мемориальных и банковских ордеров, платежных поручений, счетов-фактур, векселей, выписок по банковским счетам и иных документов, а также оригиналы кредитных договоров только двух заемщиков Банка балансовой стоимостью 162 млн руб. В ходе исследования работниками Агентства носителей информации установлено, что электронная база данных содержит сведения о финансовохозяйственной деятельности Банка только по апрель 2012 года, кроме того она не соответствует последней сданной в Банк России отчетности. Согласно сведениям, содержащимся на обнаруженных носителях информации, балансовая стоимость кредитов, выданных в головном офисе Банка юридическим и физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и других размещенных средств составила 5 528 млн руб., в том числе остатки по основному долгу по 27 366 кредитам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и 125 кредитам физических лиц общей балансовой стоимостью 4 777 млн руб. Кроме того, 20 декабря 2012 года в Агентство поступило обращение ООО «Техиндустрия», из текста которого следовало, что между Банком и ООО «Техиндустрия» 3 мая 2012 года (накануне отзыва у Банка лицензии) заключен договор аренды нежилого помещения, где якобы хранился архив Банка. Агентство передало данные сведения в следственные органы, и 21 декабря 2012 года в ходе проведения следственных действий были изъяты оригиналы документов по значительной части кредитного портфеля Банка на общую сумму 3 344 млн руб. 30 января 2013 года документы, обнаруженных в ходе проведения следственных действий, переданы конкурсному управляющему для осуществления процедур принудительного взыскания ссудной задолженности Банка. 24 января 2013 года СУ УВД по ВАО ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело № 612625 по ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество» по факту хищения наличных денежных средств из отделения Банка «Электрозаводское». 22 февраля 2013 года Банк признан потерпевшим по уголовному делу. 24 апреля 2013 года предварительное следствие по уголовному делу приостановлено в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого. 21 мая 2013 года предварительное следствие по делу возобновлено. Кроме того, конкурсным управляющим 13 февраля 2013 года в УЭБиПК ГУ МВД России по г. Москве направлено заявление по ч. 2 ст. 165 УК РФ «Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием» по фактам совершения должностными лицами ряда взаимосвязанных заемщиков действий, направленных на причинение имущественного ущерба Банку в особо крупном размере (834 млн руб. и 1 млн долл. США) путем уклонения от погашения задолженности по кредитным договорам. 10 апреля 2013 года указанное заявление направлено в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве для приобщения к материалам уголовного дела №28332. 28 27 мая 2013 года ОЭБиПК УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Конкурсным управляющим готовится жалоба на вышеуказанный отказ. Помимо указанного заявления 1 марта 2013 года конкурсным управляющим направлено в УЭБиПК ГУ МВД России по г. Москве заявление по ст. 201 УК РФ «Злоупотребление полномочиями» по факту злоупотребления руководителями Банка своими полномочиями, выразившемся в ненадлежащем погашении задолженности ООО «МегаФиш» перед Банком в размере 104,6 млн руб. посредством заключения соглашения об отступном. В соответствии с условиями соглашения указанная задолженность погашена путем передачи Банку в качестве отступного векселей кредитных организаций, которые на момент его заключения уже находились в собственности Банка и в дальнейшем были похищены в составе иных высоколиквидных векселей (по данному факту возбуждено уголовное дело № 28332). 11 апреля 2013 года данное заявление перенаправлено в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве для приобщения к материалам уголовного дела №28332. 28 мая 2013 года ОЭБиПК УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Конкурсным управляющим готовится жалоба на вышеуказанный отказ. Кроме того, в настоящее время конкурсным управляющим во исполнение функций, предусмотренных ст. 50.21 Федерального закона, проводится проверка обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой будет составлено заключение о наличии либо отсутствии признаков преднамеренного банкротства Банка. В случае выявления в ходе конкурсного производства признаков преднамеренного банкротства Банка, хищения его имущества и других преступлений конкурсным управляющим будут незамедлительно направлены соответствующие заявления в правоохранительные органы о привлечении виновных лиц к уголовной ответственности. 5. Работа с кредиторами 29 Банк является участником системы страхования вкладов. В соответствии с требованиями Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» выплаты страхового возмещения (в пределах суммы вклада, но не более 700 тыс. руб.) гражданам осуществляются Агентством через банк-агент ОАО «Сбербанк России». По состоянию на 1 июня 2013 года осуществлены выплаты 10 593 вкладчикам Банка на общую сумму 5 480 498 тыс. руб. Требования, перешедшие к Агентству в результате выплаты им возмещения по вкладам, предъявлены ФНС России и включены в первую очередь реестра требований кредиторов Банка (далее – Реестр) в размере 5 312 288 тыс. руб. Кроме того, установлены требования, перешедшие к Агентству в результате выплаты им возмещения по вкладам, предъявленные ФНС России после даты закрытия Реестра в сумме 164 949 тыс. руб. Ведение Реестра осуществляет конкурсный управляющий Банком. Реестр закрыт 12 сентября 2012 года. По состоянию на 1 июня 2013 года конкурсному управляющему предъявлены требования 2 393 заявителей на общую сумму 9 991 654 тыс. руб. Включены в Реестр требования 2 205 кредиторов на общую сумму 8 710 900 тыс. руб., из них: - 1 838 кредиторов первой очереди на сумму 6 223 854 тыс. руб.; - 11 кредиторов второй очереди на сумму 385 тыс. руб.; - 356 кредиторов третьей очереди на сумму 2 486 661 тыс. руб. Установлены требования 93 кредиторов первой очереди на сумму 198 973 тыс. руб., 4 кредиторов второй очереди на сумму 293 тыс. руб. и 26 кредиторов третьей очереди на сумму 17 627 тыс. руб., предъявленные после даты закрытия Реестра. Также установлены требования 4 кредиторов третьей очереди по субординированным кредитам на сумму 297 000 тыс. руб., подлежащие 30 удовлетворению в соответствии со ст. 50.39 Федерального закона после удовлетворения требований всех иных кредиторов. Отказано во включении в Реестр заявителям на сумму 759 228 тыс. руб. в связи с отсутствием у Банка задолженности в заявленном размере, неверным расчетом кредитором размера требований. 1 кредитором первой очереди отозвано требование на сумму 455 тыс. руб. По состоянию на отчетную дату на рассмотрении конкурсного управляющего находится требование кредитора первой очереди и дополнительно заявленное требование кредитора третьей очереди на общую сумму 7 178 тыс. руб. Конкурсный управляющий в период с 31 октября 2012 года по 31 марта 2013 года осуществил расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в Реестр; процент удовлетворения требований кредиторов первой очереди, чьи требования включены в Реестр, составляет 7,4 % от суммы установленных требований. По состоянию на отчетную дату на расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в Реестр, направлено 460 565 тыс. руб. Дальнейшее проведение расчетов с кредиторами Банка будет зависеть от поступления в конкурсную массу Банка денежных средств от взыскания задолженности с должников Банка, реализации имущества и привлечения к имущественной ответственности бывшего руководства Банка. 9 октября 2012 года проведено первое собрание кредиторов, на котором избран комитет кредиторов в количестве 5 человек, определена его компетенция, не принят к сведению отчет конкурсного управляющего. 11 декабря 2012 года по инициативе конкурсного управляющего с учетом писем кредиторов первой очереди проведено очередное собрание кредиторов, на котором избран комитет кредиторов в количестве 3 человек. По состоянию на 1 июня 2013 года проведено 9 заседаний комитета кредиторов, на которых установлены ежеквартальные сроки представления 31 отчетов о деятельности конкурсного управляющего с информацией о финансовом состоянии Банка и его имуществе, избран председатель комитета кредиторов, утверждены сметы планируемых расходов (затрат), утверждены предложения конкурсного управляющего по порядку, срокам и условиям проведения торгов в электронной форме имуществом КБ «Холдинг-Кредит» ООО - правами требования к должникам Банка, векселями и основными средствами. 6. Сведения о сформированной конкурсной массе Остаток денежных средств на начало конкурсного производства (29 июня 2012 года) составил 247 664 тыс. руб. За период с 29 июня по 31 мая 2013 года на счет Банка в Агентстве поступили денежные средства в сумме 347 944 тыс. руб., из них: - обязательные резервы, депонированные в Банке России, – 121 091 тыс. руб.; - возврат дебиторской задолженности – 131 231 тыс. руб.; - поступление с закрытых корреспондентских счетов и конвертации остатка валютной кассы Банка – 70 604 тыс. руб.; - полученный купонный доход по ценным бумагам и поступления от реализации ценных бумаг – 23 341 тыс. руб.; - прочие поступления – 1 677 тыс. руб. (в том числе денежные средства, поступившие в результате начисления процентов на остаток по счету Банка в Агентстве, – 1 036 тыс. руб.). По состоянию на отчетную дату денежные средства, ошибочно поступившие на счет Банка в Банке России после отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций и подлежащие возврату клиентам, отсутствуют. Остаток денежных средств на счетах Банка в Агентстве по состоянию на 1 июня 2013 года составляет 48 649 тыс. руб. 32 При определении остатка денежных средств на счетах Банка в Агентстве по состоянию на 1 июня 2013 года конкурсным управляющим вычитаются денежные средства, направленные на расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в Реестр, в размере 460 565 тыс. руб. 7. Сведения о расходовании денежных средств на проведение конкурсного производства Временной администрацией в начале конкурсного производства с корреспондентского счета Банка в Банке России были осуществленные расходы в размере 189 тыс. руб. В соответствии со ст. 50.27 Федерального закона расходы на исполнение текущих обязательств кредитной организации включались в смету текущих расходов и осуществлялись конкурсным управляющим на ее основании. За отчетный период фактические расходы на указанные цели составили 86 205 тыс. руб., в том числе: - заработная плата и компенсации работникам – 37 920 тыс. руб. (расходы на оплату труда и приравненные к ней выплаты бывшим работникам Банка – 31 283 тыс. руб., уплаченная сумма налога на доходы физических лиц 4 321 тыс. руб., оплата труда привлеченных конкурсным управляющим работников – 2 316 тыс. руб.); - начисления на заработную плату – 17 646 тыс. руб.; - расходы на совершение расчетных операций – 30 тыс. руб.; - почтовые, телеграфные, телефонные расходы – 506 тыс. руб.; - канцелярские расходы – 31 тыс. руб.; - содержание зданий и сооружений – 296 тыс. руб.; - расходы по охране – 1 488 тыс. руб. (в том числе оплата задолженности перед ООО ЧОП «Торнадо-Д» по охране помещений за май – август 2012 года по адресу: г. Воронеж, Ленинский район, ул. Плеханова, д. 1А, лит. А, пом. Х – 33 422 тыс. руб., оплата задолженности ООО ЧОП «Охранное агентство «Телума»» по охране помещений за июнь, июль 2012 года по адресу: г. Москва, ул. Садовая - Кудринская, ул. 2/62, стр. 4 – 359 тыс. руб., оплата задолженности перед ООО ЧОП «РУСЬ ХХI-век» за период мая по 2 июля 2012 года по адресу: г. Москва, ул. Донская, д. 4, стр. 1 – 299 тыс. руб., оплата задолженности перед ООО «Охранное Предприятие «Одеон» за июль-август 2012 года по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Чапаева, д. 15, литер А, пом. 8Н - 168 тыс. руб.); - уплаченная госпошлина – 3 500 тыс. руб.; - транспортные расходы – 856 тыс. руб. (в том числе оплата услуг ООО «АВТОбот» по перевозке имущества и документации Банка и его филиалов в размере 599 тыс. руб., оплата услуг ООО «Транслог» по перевозке имущества и документации Банка и его филиалов в размере 196 тыс. руб.); - арендная плата – 5 590 тыс. руб. (в том числе оплата задолженности ОАО «ИК СЗРМНС «ТИТУЛ»» за аренду помещений за июнь 2012 года по адресу: г. Москва, ул. Садовая - Кудринская, ул. 2/62, стр. 4 - 1 159 тыс. руб., оплата задолженности ЗАО «Кузьминское» за аренду помещений по адресу: г. Москва, Рязанский проспект, д. 4 - 2 – 815 тыс. руб., оплата задолженности ИП Гладковой Е.Н. за аренду помещений за июнь, июль 2012 года по адресу: г. Ханты-Мансийск, ул. Рознина, д. 41 - 627 тыс. руб., оплата задолженности перед Седых О.В. за аренду помещений за май - август 2012 года по адресу: г. Воронеж, Ленинский район, ул. Плеханова, д. 1А, лит. А - 359 тыс. руб., оплата задолженности ООО «Центр» за аренду помещений за июль 2012 года по адресу: г. Иркутск, ул. Литвинова, д. 3 – 320 тыс. руб., оплата задолженности ИП Мухамеджанов Г.З. за аренду помещений за июнь-сентябрь 2012 года по адресу: г. Москва, ул. Братиславская, д. 33 - 240 тыс. руб., оплата задолженности ИП Арефьеву Д.С. за аренду помещений за июль 2012 года по адресу: г. Волгоград, ул. Им. Рокоссовского, д. 54 – 210 тыс. руб., оплата ННУК «Дом культуры имени Зуева» за предоставление помещения для проведения собрания кредиторов – 130 тыс. руб., оплата ИП Волковой Н.В. услуг по хранению имущества за период с октября 2012 года по май 2013 года – 120 тыс. руб.); 34 - судебные издержки и расходы по арбитражным делам – 4 088 тыс. руб. (оплата нотариальных услуг – 309 тыс. руб., оплата юридических услуг Московской коллегии адвокатов «Яковлев и Партнеры» за период с октября 2012 года по март 2013 года – 1 800 тыс. руб., оплата юридических услуг ООО «Управляющая компания «ПРОЕКТ» (в том числе комиссионного вознаграждения) за период с 16 августа по 5 октября 2012 года – 1 979 тыс. руб.); - расходы на опубликование информации – 523 тыс. руб.; - за экспертизу документов и размещение архива – 5 042 тыс. руб. (оплата услуг ООО «Архивная помощь» за научно-техническую обработку документов по личному составу и дел временного срока хранения – 4 101 тыс. руб., ООО «Профархив» за прием на хранение документов Банка – 879 тыс. руб., оплата задолженности перед ООО «Айрон Маутен СНГ» за хранение документов Банка – 62 тыс. руб. (договор заключен до даты начала конкурсного производства)); - расходы по оценке имущества – 800 тыс. руб. (оплата услуг ЗАО «Столичное Агентство Оценки»); - расходы на информационные, маркетинговые и посреднические услуги – 6 951 тыс. руб. (в том числе оплата восстановления работоспособности банковской системы и бухгалтерских услуг ООО «Финконсалтсервис» за период с 27 августа 2012 года по май 2013 года – 6 749 тыс. руб., оплата задолженности перед ООО «БСС» по сопровождению системы «ДБО BS-Client» (установка лицензионной программы) за период 1 апреля по 15 мая 2012 года - 190 тыс. руб.) - эксплуатационные расходы – 87 тыс. руб.; - прочие расходы – 851 тыс. руб. (оплата услуг ЗАО «СКРИН» за предоставление 529 отчетов о финансовом состоянии должников Банка юридических лиц – 631 тыс. руб.). На начало конкурсного производства штатная численность работников Банка составляла 168 человек. В соответствии с требованиями Трудового кодекса РФ все работники были уведомлены о предстоящем увольнении в связи 35 с ликвидацией Банка и в настоящее время уволены. В настоящее время в штате Банка числится 7 работников, привлеченных конкурсным управляющим для осуществления своей деятельности и не числящихся ранее в штате Банка. Ежемесячный размер их оплаты труда суммарно составляет 450 тыс. руб. Среднемесячная конкурсного заработная управляющего плата Банком привлеченных работников по представителем состоянию на 1 июня 2013 года составляет 64 тыс. руб. (включая налог на доходы физических лиц). В соответствии со ст. 50.34 Федерального закона, ст. 102 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсным управляющим осуществлена работа по расторжению действующих хозяйственных договоров, заключенных Банком с третьими лицами. 8. Заключительные положения В период конкурсного производства предприняты все необходимые действия, установленные Федеральным законом и Федеральным законом «О несостоятельности (банкротство)» по рассмотрению и установлению требований кредиторов Банка, взысканию ссудной задолженности, проведению мероприятий по реализации имущества, удовлетворению требований кредиторов. Ежемесячно в Банк России представляется отчетность, в том числе оборотно-сальдовая ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации по ф. 0409101. Представитель конкурсного управляющего КБ «Холдинг-Кредит» ООО В.Ф. Беднин
