Тарифы комиссионного вознаграждения для банков

Приложение № 1 к Приказу ОАО
«ОТП Банк» от ________ № ___
ТАРИФЫ
комиссионного вознаграждения для банков-респондентов
Действительны с 01 октября 2011 г.
I. Общие положения
1.1. Настоящие тарифы применяются только для операций, осуществляемых в рамках установившейся банковской практики. Банк
оставляет за собой право взимать специальные комиссии за нестандартные или редко проводимые операции по согласованию с
клиентом.
1.2. Документарные операции, указанные в настоящих Тарифах и/или специально не оговоренные в них, а также операции с наличными
денежными средствами осуществляются только при предварительном согласовании с Банком условий проведения таких операций.
1.3. Тарифы за услуги и операции, не вошедшие в указанный перечень, регулируются отдельными документами или соглашениями
сторон.
1.4. Почтовые, телекоммуникационные и другие расходы, а также комиссионные вознаграждения банков-посредников взимаются со
счета банка-респондента дополнительно по фактической стоимости, включая налог на добавленную стоимость, без предварительного
уведомления банка-респондента.
1.5. Вознаграждение Банка в соответствии с настоящими Тарифами списывается Банком с корреспондентского счета банка-респондента
в день совершения операции. Комиссии иностранных банков-посредников списываются со счета банка-респондента по факту списания с
корреспондентского счета Банка.
1.6. При отсутствии денежных средств на корреспондентском счете банка-респондента в соответствующей валюте, Банк вправе отказать
банку-респонденту в проведении операции либо списать вознаграждение за проведение операции с другого корреспондентского счета
банка-респондента (при наличии такового) по кросс-курсу Банка России на дату совершения операции.
1.7. При взимании тарифов, отмеченных (*), дополнительно к сумме установленной комиссии взимается налог на добавленную
стоимость в размере, установленном действующим законодательством.
1.8. Банк оставляет за собой право в случае необходимости вносить изменения в Тарифы в одностороннем порядке при предварительном
уведомлении об этом банков-респондентов.
II. Условия ведения корреспондентских счетов банков-респондентов
2.1. Операции по корреспондентскому счету банка-респондента осуществляются Банком только в пределах остатка средств на
корреспондентском счете банка-респондента с учетом текущих зачислений, поступивших в пределах времени приема распоряжений банкареспондента для исполнения текущим днем.
2.2. Прием распоряжений банка-респондента на перевод денежных средств с корреспондентского счета для исполнением текущим днем
осуществляется:
2.2.1. По платежам в пользу Банка и/или клиентов Банка (кроме банков-респондентов) – до 19-00 текущего операционного дня.
2.2.2. По платежам в пользу других банков-респондентов Банка – до 18-00 текущего операционного дня.
2.2.3. По платежам в пользу других кредитных организаций:
2.2.3.1. в валюте РФ:
-по электронным внутрирегиональным и межрегиональным платежам – до 17-00 текущего операционного дня.
- по почтовым или телеграфным платежам – до 9-15 текущего операционного дня.
2.2.3.2. в долларах США – до 17-00 текущего операционного дня.
2.2.3.3. в Евро-валюте – до 16-00 текущего операционного дня.
2.2.3.4. в других иностранных валютах исполнение распоряжений банков-респондентов осуществляется не позднее 2-го дня,
следующего за датой предоставления распоряжения банка-респондента.
2.3. Распоряжения банков-респондентов, поступившие в Банк позже установленного срока, а также распоряжения, для исполнения которых по
состоянию на установленные в п.2.1 сроки текущего размера остатка денежных средств на корреспондентском счете банка-респондента не
достаточно, считаются принятыми Банком следующим рабочим днем, если отдельными соглашениями не будет предусмотрено иное.
2.4. Если в распоряжениях банка-респондента не указывается условие взимание комиссии (OUR, SHA, BEN), то Банк оставляет за собой право
исполнить платеж с инструкциями OUR (все расходы за счет отправителя).
2.5. Зачисления денежных средств в пользу банка-респондента, поступивших от банков-корреспондентов Банка, осуществляются после
получения выписки от банка-корреспондента, но не позднее 9-30 текущего операционного дня за предыдущий день. В случае поступления
выписки за предыдущий операционный день от банка-корреспондента Банка позже 9-30 Банк оставляет за собой право выполнить операцию по
зачислению денежных средств на корреспондентский счет банка-респондента текущим операционным днем.
2.6. Предоставление выписки по корреспондентскому счета банка-респондента за предыдущий операционный день осуществляется Банком до 1000 текущего операционного дня.
Вид операции
НДС
*
Тариф
1. Открытие, ведение и закрытие счетов
1.1. Открытие корреспондентского счета
Тариф не взимается
1.2. Ведение корреспондентского счета
Тариф не взимается
1.3. Направление и выдача оригиналов выписок по счету, кредитовых авизо по мере
совершения операций
1.4. Направление и выдача дубликатов документов (выписок, авизо) по запросу
банка-респондента
по корреспондентскому счету в валюте РФ
по корреспондентскому счету в иностранной валюте
1.5. Выдача на основании письменного запроса Банка-респондента дубликатов
договора корреспондентского счета, дополнительного соглашения к договору
корреспондентского счета в случае утери
по корреспондентскому счету в валюте РФ
по корреспондентскому счету в иностранной валюте
1.6. Направление выписок по корр. счету и кредитовых авизо по резервным
каналам связи (SWIFT, TELEX) по просьбе банка-респондента)
1.7. Подтверждение наличия счета банка-респондента в ОАО «ОТП Банк» (по
письменному запросу банка-респондента)
Тариф не взимается
100 руб.
10 USD
100 руб.
10 USD
10 USD (за каждую выписку или
кредитовое авизо)
5 USD
1.8. Начисление процентов на остаток по корреспондентскому счету1
по корреспондентскому счету в валюте РФ
по корреспондентскому счету в Евро
по корреспондентскому счету в долларах США
по корреспондентским счетам в иных валютах
1.9. Ответ на запрос аудиторской фирмы (подтверждение остатка по счету,
движения по счету банка-респондента и т.д.)
1.10. Подготовка и выдача справок по операциям, проведенным по корсчету банкареспондента (по запросу банка-респондента), в т.ч. направление запросов в
налоговые органы
1.11. Использование банками-респондентами телексных ключей Банка для
тестирования сообщений и платежных инструкций при работе с третьими
банками (по запросу банка); подтверждение телеграфного ключа по требованию
банка-респондента (при использовании ключей третьих банков, по запросу
банка-респондента)
1.12. Проведение расследований по запросам клиента (в том числе: изменение
платежных инструкций, отмена / возврат перевода, поиск сумм, подтверждение
кредитования)
до 6 мес. после совершения соответствующей операции
по платежам в валюте РФ
по платежам в иностранной валюте
позже 6 мес. после совершения соответствующей операции
по платежам в валюте РФ
по платежам в иностранной валюте
1.13. Внесение изменений в реквизиты платежа до момента проведения платежа по
корреспондентским счетам Банка
по платежам в валюте РФ
по платежам в иностранной валюте
1.14. Закрытие счета (перечисление остатка средств в другую кредитную
организацию при закрытии счета)
1,5% годовых
0,2% годовых
Не начисляются
Не начисляются
30 USD
*
15 USD
30 USD
100 руб.
55 USD / 55 EUR
100 руб.
100 USD / 100 EUR
100 руб.
10 USD/10 EUR
Тариф не взимается
2. Безналичное расчетное обслуживание
2.1. Безналичное зачисление денежных средств в валюте РФ и иностранных валютах
на корреспондентский счет банка-респондента
2.2. Осуществление платежей в валюте РФ и иностранных валютах в пользу Банка
Тариф не взимается
Тариф не взимается
2.3. Осуществление платежей в валюте РФ и иностранных валютах в пользу
клиентов Банка (юридических и физических лиц)
Тариф не взимается
2.4. Платежи в валюте РФ в другие кредитные учреждения
2.4.1. Осуществление платежа, поступившего до 17-00 часов, переданного в Банк:
-
по системе SWIFT,
по системе TELEX,
по системам удаленного обслуживания (Интернет-Банк)
на бумажном носителе
2.4.2. Осуществление платежа текущим днем с заказом рейса либо поступившего
после 17-00 часов (при предварительном согласовании с Банком возможности
осуществления платежа и подтверждения акцепта на уплату комиссии)
2.4.3. Осуществление платежа в пользу резидентов – юридических лиц или ИП на
счета, открытые в банках-нерезидентах, а также в филиалах/представительствах
7
банков-резидентов, расположенных за пределами РФ
2.4.4. Осуществление платежей по уплате налогов, сборов, пеней и штрафов в
бюджетную систему РФ
Внутри
и
межреги
ональны
е
Почтов
ые /
Телегра
8
фные
2% от
суммы
платежа
min 200
руб. max
15000
руб.
0,2% от суммы платежа min 100
руб.
20 руб.
20 руб.
15 руб.
40 руб.
20 руб.
20 руб.
15 руб.
40 руб.
10% от суммы платежного
поручения
Тариф не взимается
2.5. Платежи в иностранных валютах в другие кредитные учреждения6
2.5.1. Осуществление банковского перевода (МТ200, МТ202):
в долларах США
в Евро
в других иностранных валютах
2.5.2. Осуществление перевода в пользу и/или по поручению небанковских
организаций (МТ 103):
в долларах США
в Евро
в свободно конвертируемой валюте, отличной от долларов США и Евро
в ограниченно конвертируемой валюте
2.5.3. Дополнительная комиссия за отсутствие IBAN в заявлении на перевод на счет в
банках стран Европейского сообщества
БЭСП
5 USD
5 EUR
10 USD
10 USD
15 EUR
20 USD
20 USD
15 USD
2.5.4. Осуществление перевода в пользу юридических лиц, зарегистрированных в
странах, перечень которых устанавливается Банком (в случае несовпадения страны
получателя и страны банка-получателя) 7
-
10% от суммы перевода
Все расходы за счет клиента / отправителя
Расходы Банка за счет клиента, прочие расходы за счет бенефициара /
получателя
Все расходы за счет бенефициара (Комиссия взимается из суммы перевода)
2.6. Внутрибанковские переводы в валюте РФ и иностранной валюте
2.6.1. Внутрибанковские переводы
3. Кассовое обслуживание (операции с наличными денежными средствами)2
3.1. Выдача денежной чековой книжки
3.2. Выдача наличных денежных средств:
в валюте РФ
в иностранной валюте (USD)
в иностранной валюте (кроме USD)
3.3. Прием наличных денежных средств:
в валюте РФ
в иностранной валюте (USD)
в иностранной валюте (кроме USD)
внесение ветхих купюр в иностранной валюте
3.4. Доставка наличных денежных средств через службу инкассации Банка
Тариф не взимается
50 руб.
*
По ставкам Банка
По ставкам Банка
*
По отдельному соглашению
4. Документарные операции3
4.1. Документарные аккредитивы (в соответствии с UCP 600 публикация ICC 2007)4
4.1.1. Открытие, увеличение суммы и пролонгация аккредитива
в случае предоставления 100% покрытия
-
в случае отсутствия покрытия
4.1.2. Изменение условий аккредитива, кроме увеличения суммы и пролонгации
4.1.3. Предварительное авизование аккредитива
4.1.4. Авизование аккредитива или увеличения его суммы
4.1.5. Авизования изменения условий аккредитива (кроме увеличения суммы) или
его аннулирование
4.1.6. Прием и проверка документов, платеж, акцепт тратт
4.1.7. Подтверждение аккредитива, увеличение суммы и пролонгация
подтвержденного Банком аккредитива
в случае предоставления 100% покрытия
-
в случае отсутствия покрытия
4.1.8. Возврат документов, предоставленных с расхождениями с условиями
аккредитива или запрос согласия банка-эмитента на оплату документов с
расхождениями
4.1.9. Выполнение функций рамбурсирующего банка
Платеж по рамбурсным инструкциям
-
Выдача безотзывных рамбурсных подтверждений при 100% денежном
покрытии
0,15% от суммы аккредитива /
увеличения за квартал или его
часть, min 65 USD max 3000
USD
По отдельному соглашению
50 USD
50 USD
0,15% от суммы аккредитива /
увеличения min 65 USD max 300
USD
50 USD
0,2 % от суммы документов min
100 USD max 3000 USD
0,2% от суммы
аккредитива/увеличения за
квартал или его часть min 100
USD max 3000 USD
По отдельному соглашению
50 USD
100 USD
0,2% от суммы платежа min 50
USD
4.2. Документарные аккредитивы (в соответствии с Положением о безналичных расчетах в Российской
Федерации № 2-П).
4.2.1. Открытие, увеличение суммы и пролонгация аккредитива
в случае предоставления 100% покрытия
в случае отсутствия покрытия
4.2.2. Изменение условий аккредитива (кроме увеличения суммы и пролонгации) или
аннулирование
4.2.3. Авизование аккредитива или увеличения его суммы
4.2.4. Авизование изменения условий аккредитива (кроме увеличения его суммы)
4.2.5. Прием и проверка документов, платеж, акцепт тратт
4.2.6. Возврат документов, предоставленных с расхождениями с условиями
аккредитива или запрос согласия банка-эмитента на оплату документов с
расхождениями
0,15% от суммы аккредитива /
увеличения за квартал или его
часть, min 1000 руб. max 50000
руб.
По отдельному соглашению
1000 руб.
0,1% от суммы аккредитива /
увеличения min 1000 руб. max
10000 руб.
1000 руб.
0,15% от суммы документов min
1000 руб. max 50000 руб.
1000 руб.
4.3. Инкассо5
4.3.1. Чистое инкассо
0,15% от суммы документа min
50 USD max 500 USD
4.3.2. Документарное инкассо
0,1% от суммы min 50 USD max
500 USD
50 USD
0,15 % от суммы min 50 USD
max 500 USD)
50 USD
4.3.2.1. Прием, проверка, отсылка документов для платежа или акцепта
4.3.2.2. Изменение условий инкассового поручения или его аннулирование
4.3.2.3. Выдача документов по инкассо против акцепта/платежа
4.3.2.4. Выдача документов по инкассо без акцепта/платежа
4.3.2.5. Возврат документов по инкассо без акцепта/платежа (дополнительно
взимается комиссия по п.7.2)
75 USD
4.4. Гарантии / контр-гарантии
4.4.1. Выдача гарантии / контр-гарантии увеличение суммы и/или срока в случае
предоставления 100% покрытия
4.4.2. Изменение условий гарантии (кроме увеличения суммы, пролонгации)
4.4.3. Аннулирование гарантии / контр-гарантии
4.4.4. Авизование гарантии / контр-гарантии (увеличение суммы)
4.4.5. Авизование изменений условий гарантии / конр-гарантии (кроме увеличения
суммы)
*
*
4.4.6. Осуществление платежа по выданной гарантии / контр-гарантии
4.4.7. Проверка по просьбе банка-респондента подлинности гарантии другого банка
0,15% от суммы за квартал или
его часть, min 65 USD max 3000
USD
50 USD
50 USD
0,1% от суммы min 50 USD max
300 USD
*
50 USD
0,2% от суммы min 50 USD max
1000 USD
50 USD
5. Программно-технический комплекс «Интернет-Банкинг» (ПТК Интернет-Банк)
Тариф не взимается
5.1. Осуществление расчетов посредством ПТК Интернет-Банк
6. Конверсионные операции
По курсу Банка
6.1. Покупка/продажа иностранной валюты за другую иностранную валюту или
валюту РФ
6.2. Конвертация денежных средств, находящихся на корреспондентском счете
банка-респондента при отличии валюты перевода от валюты счета
По курсу Банка
7. Дополнительные услуги
7.1. Отправка сообщений по системе СВИФТ или Телекс по запросу банкареспондента
7.2 Организация отправки документов экспресс-почтой TNT
*
300 руб. / 15 USD
*
70 USD/в эквиваленте
Примечания:
1
Проценты по корреспондентским счетам банков-респондентов уплачиваются Банком ежемесячно, в первый рабочий день месяца,
следующего за отчетным.
Расчет процентов, причитающихся к уплате по корреспондентским счетам банков-респондентов, осуществляется ежедневно. К расчету
процентов принимается величина остатка денежных средств, учитываемая на соответствующем корреспондентском счете банкареспондента, на начало дня в течение расчетного месяца.
Если в течение расчетного месяца действовали отдельные соглашения о неснижаемом остатке на корреспондентском счете банкареспондента, то при определении величины остатка для ежемесячного начисления процентов, размер неснижаемых остатков
исключается из величины остатка на корреспондентском счете банка-респондента на начало соответствующих срокам действия
соглашения о неснижаемом остатке операционных дней.
При исчислении суммы процентов за месяц в расчет принимается фактическое количество календарных дней в году (365 или 366 дней
соответственно) и фактическое количество календарных дней в расчетном месяце.
В случае закрытия корреспондентского счета банком-респондентом, в течение расчетного месяца, проценты по остатку средств на
корреспондентском счете банка-респондента, за период с начала текущего месяца и на дату закрытия счета, не уплачиваются.
2
При осуществлении операции по приему/снятию наличных средств в валюте РФ на счет/со счета, в дополнение к чеку, либо к
объявлению на взнос наличными банк-респондент предоставляет письмо, составленное в произвольной форме, содержащее
соответствующее указание на разрешение Банку дебетовать счет банка-респондента на согласованную сумму комиссии.
Иностранная валюта выдается банку-респонденту и принимается от банка-респондента на основании Заявления установленного образца.
Бланк заявления предоставляется Банком по запросу банка-респондента.
3
Документарные операции, подчиненные:
- сводам правил и обычаев, опубликованных Международной Торговой Палатой (Унифицированные правила и обычаи для
документарных аккредитивов UCP 600, ред. 2007 г., Унифицированные правила по инкассо, ред. 1995 г., Унифицированные Правила
ICC для Межбанковского Рамбурсирования по Документарным Аккредитивам URR 725 ред. 2008 г., Унифицированные правила для
гарантий по требованию URDG 758 ред. 2010), а также иным международным соглашениям и обычаям.
- Положению о безналичных расчетах в Российской Федерации № 2-П.
4
В случае отказа бенефициара оплачивать комиссии, а также в случае не использования или аннулирования аккредитива, Банк оставляет
за собой право взыскать их за счет приказодателя по аккредитиву.
5
Банк оставляет за собой право взимать комиссии за исполнение инкассовых поручений, как в день принятия документов, так и в день
зачисления денежных средств на счет банка-респондента.
6
Банк оставляет за собой право отказать в исполнении платежа в иностранной валюте в страны, против которых выдвинуты санкции
международными организациями (OFAC, FATF).
7
8
Тариф взимается дополнительно к основным тарифам. Тариф не взимается за платежи в Банки-члены OTP-group.
Телеграфные и почтовые затраты Банка возмещаются в соответствии с тарифами, утвержденными Банком России, взимается
дополнительно к основному тарифу.
Приложение №1
СПИСОК СТРАН
для взимания дополнительной комиссии *
Наименование страны
Ангилья
Антигуа и Барбуда
Аруба
Барбадос
Белиз
Бермуды
Британские Виргинские о-ва
Бруней - Даруссалам
Великое Герцогство Люксембург
Виргинские о-ва, США
Гибралтар
Гренада
Джибути
Ирландия (Дублин, Шеннон)
Китайская Народная Республика: Гонконг (Сянган)
Китайская Народная Республика: Макао (Аомынь)
Княжество Андорра
Княжество Лихтенштейн
Княжество Монако
Королевство Бахрейн
Королевство Тонга
Малайзия (о. Лабуан)
Мальдивская Республика
Монтсеррат
Нидерландские Антилы
Новая Зеландия
Объединенные Арабские Эмираты (Дубай)
Острова Кайман
Острова Кука
Острова Теркс и Кайкос
Соединенные Штаты Америки (штат Вайоминг, штат Делавэр)
Великобритания
Отдельные административные единицы Соединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии:
- Нормандские острова (о-ва Гернси)
- Нормандские острова (о-ва Джерси)
- Нормандские острова (о-ва Сарк)
- о-в Мэн
Республика Вануату
Республика Кипр
Республика Коста-Рика
Республика Либерия
Республика Ливанская
Республика Маврикий
Республика Мальта
Республика Маршалловы Острова
Республика Науру
Республика Ниуэ
Республика Палау
Республика Панама
Республика Самоа
Республика Сан-Марино
Республика Сейшелы
Республика Сингапур
Республика Шри-Ланка
Республика Черногория
Сент-Винсент и Гренадины
Сент-Китс и Невис
Сент-Люсия
Содружество Багамы
Содружество Пуэрто-Рико
Содружество Доминики
Союз Коморы: остров Анжуан
Португальская Республика (о. Мадейра)
Швейцария (Швейцарская Конфедерация)
Код страны в
соответствии с
ОКСМ
660
028
533
052
084
060
092
096
442
850
292
308
262
372
344
446
020
438
492
048
776
458
462
500
530
554
784
136
184
796
840
826
831
832
826
833
548
196
188
430
422
480
470
584
520
570
585
591
882
674
690
702
144
499
670
659
662
044
630
212
174
620
756