Консолидированные и банковские финансовые отчеты SEB

Публичный отчет за 1-й квартал 2014 года
Балансовый отчет и внебалансовые статьи
31/03/2014
Группа
Банк
EUR ’000
EUR ’000
Активы
Наличность и требования к центральным банкам
31/12/2013
Группа
Банк
EUR ’000
EUR ’000
98 328
98 328
681 240
681 240
825 274
825 274
584 107
584 107
Финансовые активы, предназначенные для торговли
47 959
48 463
54 735
55 243
Финансовые активы учитываемые по справедливой
стоимости с переоценкой на прибыль или убытки
63 778
63 778
55 663
55 663
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
30 824
30 568
31 043
30 802
2 663 468
2 548 817
2 799 840
2 667 010
28 562
28 562
26 948
26 948
-
-
-
-
Требования к кредитным учреждениям
Кредиты и дебиторская задолжность
Вклады, удерживаемые до окончания срока
Изменения справедливой стоимости части портфеля,
предназначенной для ограничения процентного риска
Расходы будущих периодов и накопленные доходы
Основные средства
Вложения в недвижимость
Нематериальные активы
Участие в основном капитале связанных и родственных
предприятий
5 215
3 177
5 060
2 914
10 628
6 117
11 318
6 612
-
-
-
-
1 175
1 108
1 202
1 130
28
5 047
28
5 047
Налоговые активы
8 222
7 774
7 652
7 363
Остальные активы
27 274
26 036
11 541
10 451
3 810 735
3 693 049
4 270 377
4 134 530
1
1
1
1
149 855
149 855
366 932
366 932
43 124
43 125
37 901
37 901
-
-
-
-
3 098 647
2 991 419
3 356 138
3 235 320
Финансовые обязательства, возникшие в результате
передачи финансовых активов
-
-
-
-
Изменения справедливой стоимости части портфеля,
предназначенной для ограничения процентного риска
-
-
-
-
13 283
12 050
15 845
14 579
-
-
-
-
442
-
341
-
Итого активы
Обязательства
Обязательства перед центральными банками
Обязательства перед кредитными учреждениями до
востребования
Финансовые обязательства, предназначенные для торговли
Финансовые обязательства учитываемые по справедливой
стоимости с переоценкой на прибыль или убытки
Финансовые обязательства, отраженные по
амортизированной стоимости приобретения
Доходы будущих периодов и накопленные расходы
Резервы
Обязательства по налогам
Остальные обязательства
Итого обязательства
Капитал и резервы
Итого капитал, резервы и обязательства
Внебалансовые статьи
Возможные обязательства
Обязательства перед клиентами
63 339
57 742
57 465
50 026
3 368 691
3 254 192
3 834 623
3 704 759
442 044
438 857
435 754
429 771
3 810 735
3 693 049
4 270 377
4 134 530
143 110
143 110
132 670
132 670
328 905
301 860
327 693
301 672
Отчёт о прибылях и убытках
За период с 1 января по 31 марта
2014
2013
Группа
Банк
Группа
Банк
EUR ’000
EUR ’000
EUR ’000
EUR ’000
Доходы по процентам
21 174
19 725
21 468
20 118
Расходы по процентам
(3 877)
(3 523)
(5 909)
(5 616)
Доходы от дивидендов
5
3 829
-
2 187
Доходы от комиссионных
11 075
9 716
11 218
9 845
Расходы от комиссионных
(4 212)
(4 048)
(3 766)
(3 635)
Чистая прибыль / (убыток) от финансовых активов и
финансовых обязательств, оцененных по
амортизированной стоимости
-
-
-
-
Чистая прибыль / (убыток) по финансовым активам,
имеющимся в наличии для продажи
-
-
-
-
(550)
(512)
3 007
2 999
Чистая прибыль по справедливой стоимости финансовых
активов и финансовых обязательств с переоценкой на
прибыль или убытки
96
96
-
-
Изменения справедливой стоимости в учёте ограничения
рисков
-
-
-
-
-
-
-
-
Прибыль от торговли и переоценки иностранной валюты
736
736
518
518
Убыток от прекращения признания в качестве активов
основных средств, инвестиций в недвижимость
и нематериальных активов
(75)
(92)
(110)
(120)
Прочие доходы
318
508
498
622
(141)
(32)
(63)
(40)
(11 979)
(11 452)
(11 851)
(11 293)
(891)
(690)
(1 054)
(828)
(5 246)
(5 247)
(10 478)
(10 512)
(1)
(1)
(6)
(6)
6 432
9 013
3 472
4 239
183
410
(1 158)
(979)
6 615
9 423
2 314
3 260
(Убыток) / прибыль по финансовым активам,
предназначенным для торговли
Прибыль / (убыток) от исключения активов,
предусмотренных для продажи
Прочие расходы
Административные расходы
Износ
Результат создания резервов по сомнительным долгам
Расходы в результате снижения стоимости
Прибыль до налогообложения
Налог на прибыль
Прибыль за отчетный период
Присяжные ревизоры не проводили проверку финансовой отчётности Банка SEB и
Концерна за отчётный период.
Показатели деятельности Группы и Банка
За период с 1 января по 30 марта
2014
2013
Группа
Банк
Группа
Банк
Отдача капитала (ROE) (%)
8.66%
6.01%
2.15%
3.05%
Отдача активов (ROA) (%)
0.99%
0.67%
0.24%
0.35%
Анализ ценных бумаг Концерна и Банка
Вложения Банка SEB в портфель ценных бумаг на 31.03.2014, общая балансовая сумма
которых превышает 10% от собственного капитала Банка, состовляли ценные бумаги
правительства Латвии.
Группа
на 31 марта 2014 годa
Тип эмитента
Ценные бумаги,
предназначенные
для торговли
Ценные
бумаги,
имеющиеся в
наличии для
продажи
Ценные бумаги,
учитываемые по
справедливой
стоимости с
переоценкой на
прибыль или убытки
Итого
EUR’000
EUR’000
EUR’000
EUR’000
4 791
27 410
63 778
95 979
207
-
-
207
4 998
27 410
63 778
96 186
Латвия
Центральное правительство
Государственные нефинансовые организации
Итого
Банк
на 31 марта 2014 годa
Тип эмитента
Ценные бумаги,
предназначенные
для торговли
Ценные бумаги,
имеющиеся в
наличии для
продажи
Ценные бумаги,
учитываемые по
справедливой
стоимости с
переоценкой на
прибыль или убытки
Итого
EUR’000
EUR’000
EUR’000
EUR’000
Латвия
Центральное правительство
Государственные нефинансовые организации
Итого
4 791
27 154
63 778
95 723
207
-
-
207
4 998
27 154
63 778
95 930
Анализ рисков
С информацией об анализе рисков можно ознакомиться на домашней странице Банка SEB в
разделе «Анализ и контроль рисков»:
http://www.seb.lv/ru/about/for-investors/risk/
Акционеры и основной капитал
на 31 марта 2014 годa
Оплаченный основной
капитал
(тыс. EUR)
% oт всего
оплаченного
основного капиталa
Skandinaviska Enskilda Banken AB
145 283
100%
Итого
145 283
100%
Зарегистрированный и оплаченный основной капитал на 31 марта 2014 года был разделен на
103 774 тыс. одной категории акций с одинаковым правом голоса. Номинальная стоимость всех
акций Банка — 1.40 (один евро и сорок центов) EUR.
Руководство Банка
Совет Банка
Имя, Фамилия
Мартин Йоханссон (Knut Jonas Martin Johansson)
Марк Бэрри Пейн (Mark Barry Payne)
Стефан Стигнас (Stefan Stignas)
Дейвид Тир (David Bamforth Teare)
Тони Килберг (Ted Tony Kylberg)
Занимаемая должность
Председатель Совета
Заместитель председателя Совета
Член Совета
Член Совета
Член Совета
Правление Банка
Имя, Фамилия
Айнар Озолс
Иева Тетере
Карлис Даневичс
Гуннар Карлссон
Индрек Юлге
Занимаемая должность
Председатель правления, Президент
Заместитель председателя правления,
Вице-президент
Член правления, Финансовый директор
Член правления, Вице-президент
Член правления, Вице-президент
Организационная структура Банка
С информацией о структуре банка можно ознакомиться на домашней странице Банка SEB в
разделе «Структура»:
http://www.seb.lv/ru/about/parmums/structure/
Со списком клиентских центров банка можно ознакомиться на домашней странице Банка SEB в
разделе «Центры клиентов»:
http://www.seb.lv/ru/about/parmums/locations/branches/
Стратегия и цели
С информацией о стратегиях и целях банка можно ознакомиться на домашней странице Банка
SEB в разделе «Видение, миссия, стратегия»:
http://www.seb.lv/ru/about/parmums/mission/
Рейтинги SEB
Как предприятию Группы SEB, Банку SEB не присваиваются отдельные кредитные рейтинги,
они соответствуют кредитным рейтингам материнской компании, Группы SEB.
См. на домашней странице Группы SEB в Интернете:
http://www.seb.lv/ru/about/for-investors/ratings/
Состав консолидационной группы на 31 марта 2014 года
Название коммерческого
общества, регистрационный
номер
AO "SEB banka", 40003151743
ООО "SEB līzings", 50003334041
Код места регистрации, адрес
регистрации
LV, "SEB finanšu centrs",
Валдлаучи, ул.Mейстару 1,
Кекавская волость, Кекавская
область, LV-1076
LV, "SEB finanšu centrs",
Валдлаучи, ул.Mейстару 1,
Кекавская волость, Кекавская
область, LV-1076
Вид
коммерческого
общества
Доля в основном
капитале (%)
Доля голосов в
коммерческом
обществе (%)
Основание для
включения в
группу
BNK
-
-
MT
LIZ
100%
100%
MS
Общество по управлению
вложениями "SEB Wealth
Management", 40003525797
LV, ул. Краста, 105a, Рига LV-1019
IPS
100%
100%
MS
АО открытый пенсионный фонд
"SEB pensiju fonds", 40003485047
LV, ул. Пилс, 23, 103 каб., Рига
LV-1050
PFO
100%
100%
MS
* BNK – кредитное учреждение; IPS – общество по управлению инвестициями; PFO – пенсионный фонд; LIZ - лизинговая компания.
** MS – дочернее предприятие; MT – материнское предприятие.
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА
Номер
строки
1.
1.1.
1.1.1.
1.1.2.
1.2.
2.
2.1.
2.2.
2.3.
2.4.
2.5.
2.6.
2.7.
3.
3.1.
3.2.
3.3.
3.4.
3.5.
3.6.
31/03/2014
Наименование показателя
Общий капитал (1.1.+1.2.)
Капитал 1-го уровня (1.1.1.+1.1.2.)
Основной капитал 1-го уровня
Дополнительный капитал 2-го уровня
Капитал 2-го уровня
Группа EUR
’000
379 780
379 780
379 780
-
Требования к капиталу
(2.1.+2.2.+2.3.+2.4.+2.5.+2.6.+2.7.)
Общая сумма требований к капиталу для покрытия кредитного
риска, кредитного риска партнера по сделкам, риска уменьшения
возмещённой стоимости и риска неоплаченных поставок
Требования к капиталу для покрытия риска расчётов / поставок
Общая сумма требований к капиталу для покрытия риска
позиций, валютного и товарного риска
Требования к капиталу для покрытия операционного риска
Общая сумма требований к капиталу для покрытия коррекции по
оценке кредитного риска
Общая сумма требований к капиталу для покрытия больших
рисков сделкам торгового портфеля
Другие требования к капиталу
Показатели достаточности капитала
Показатель достаточности основного капитала 1-го уровня
(1.1.1./2.*100)
Покрытие требований к капиталу основным капиталом 1-го
уровня (избыток (+) или недостаток (-)) (1.1.1.-2.*4.5%)
Показатель достаточности капитала 1-го уровня (1.1./2*100)
Покрытие требований к капиталу капиталом 1-го уровня (избыток
(+) или недостаток (-)) (1.1.-2.*6%)
Показатель достаточности общего капитала (1./2.*100)
Покрытие требований к капиталу общим капиталом (избыток (+)
или недостаток (-)) (1.-2.*8%)
Банк EUR
’000
376 666
376 666
376 666
-
2 501 940
2 353 937
2 321 962
2 193 257
-
-
20 103
805
159 875
159 875
-
15.18%
16.00%
267 193
270 739
15.18%
16.00%
229 664
235 430
15.18%
16.00%
179 625
188 351
Расчёт коэффициента ликвидности
Номер
строки
Наименование показателя
31/03/2014
Банк
EUR ‘000
1.
Ликвидные активы
1.1.
1.2.
1.3.
1.4.
1.5.
2.
Денежные средства
Требования к центральным банкам
Требования к кредитным учреждениям
Ценные бумаги
Общая сумма (1.1.+1.2.+1.3.+1.4.)
Текущие обязательства (со сроком погашения не более 30 дней)
91 422
6 907
825 273
93 858
1 017 460
2.1.
2.2.
2.3.
2.4.
2.5.
2.6.
2.7.
3.
Обязательства перед кредитными учреждениями
Депозиты
Долговые ценные бумаги
Денежные средства в пути
Остальные текущие обязательства
Внебалансовые обязательства
Общая сумма (2.1.+2.2.+2.3.+2.4.+2.5.+2.6.)
Коэффициент ликвидности (1.5./2.7.) (%)
246 907
1 659 737
19 586
68 308
413 155
2 407 693
42.26%
4.
Минимальный коэффициент ликвидности
30%