Стартап на FOREX - Торговая платформа UTIP

Содержание
Перспективы Форекс бизнеса для новой компании
4
Как стать брокером по шагам
6
Регистрация Форекс компании
7
Правда и мифы о лицензиях
8
Выбор торговой платформы
10
Подключение к глобальному рынку
12
Сайт компании – встречают по одежке
14
Хороший персонал – половина успеха
16
Вкратце о маркетинге
18
О доверительном управлении
20
Бизнес план для новой компании
21
Форекс компания за $300 000
22
Форекс компания за $70 000
24
Форекс компания за $10 000
26
Плюсы и минусы IB брокера
28
Слова напутствия
29
Страница от UTIP
31
3
Перспективы Форекс бизнеса для
новои компании
Если Вы думаете, что здесь я распишу все прелести бизнеса на
Форекс, о том, как рынок активно развивается, и любой дурак
сможет создать успешную компанию с нуля – то нет, такого здесь
не будет. Чтобы заработать больше, чем Вы вложите, нужно
хорошо и с умом потрудиться.
У нас в стране про Форекс слышали 10-15% людей, когда в
Европе и США более 50%, это говорит о том, что на Форекс еще
не все «сливки» сняты. С другой стороны, можно сказать, что в
этом бизнесе существующие компании уже «толкаются
локтями», делят рынок, применяя методы недобросовестной
конкуренции.
Можно однозначно сказать, что рентабельность Форекс
компаний выше и денежный порог вхождения в рынок куда
ниже, чем компаний на фондовом рынке, учитывая специфику
бизнеса.
Наша компания занимается разработкой платформы для
торговли, и при внедрении своего софта мы часто получаем
вопросы по созданию Форекс компании и вопросы по текущей
работе. Мы собрали определенную статистику на базе опыта
работы с 70 компаниями. И как вы понимаете, не у всех бизнес
на рынке Форекс получился.
Успех в бизнесе на этом рынке зависит от многих факторов. В
первую очередь, от опыта и личных качеств будущего владельца
компании. Почти все бывшие IB брокеры или менеджеры Форекс
компаний добились успеха, и их бизнес на наших глазах
4
развивается. Если же у нашего клиента не было вообще опыта в
бизнесе, то вероятность его успеха 50%. Кстати, о везении.
Зависимость от него мы не выявили.
Форекс – это бизнес умных людей, и я попробую в рамках этой
небольшой книжки поделиться своим опытом.
5
Как стать брокером FOREX по
шагам
Для начала давайте разберем по шагам создание Форекс
компании.
1. Зарегистрировать компанию и открыть счет в банке.
2. Выбрать и купить торговую платформу.
3. Создать сайт и личный кабинет.
4. Собрать или подготовить кадры.
5. Организовать офис.
6. Подготовить рекламу и встретить первого клиента.
Вот в принципе и все. Регистрировать компанию и создавать сайт
лучше параллельно для того, чтобы на создание компании у Вас
ушло 3-4 месяца.
Далее я подробнее расскажу про основные шаги в создании
компании.
6
Регистрация Форекс компании
Первое с чего нужно начать бизнес на рынке Форекс – это все
правильно юридически оформить, для того чтобы в будущем у
трейдеров и наших любимых государственных служб не
возникали вопросы.
Учитывая
российское
законодательство,
регистрировать
компанию придется за рубежом. В данном вопросе нужно
отбросить предрассудки, если они есть, и подыскать
авторитетную фирму, которая занимается регистрациями таких
компаний. К слову, все Форекс брокеры и банки в России,
работают через зарубежные компании.
После регистрации компании, которая займет 2-3 недели, нужно
открыть счет в зарубежном банке.
При выборе юрисдикции для будущей компании и
обслуживающего банка сделайте анализ известных Форекс
компаний.
Для проведения обучения, оформления персонала, аренды
офиса и тому подобного подойдет российское ООО.
На шаге регистрации мы рекомендуем обратиться к нам за
консультацией, и мы бесплатно поделимся важными нюансами и
расскажем, как правильно выстроить диалог с регистрирующей
фирмой.
7
Правда и мифы о лицензиях
В России бизнес на рынке Форекс не лицензируется и точка.
Компании, которые говорят о лицензиях в России для рынка
Форекс, говорят неправду. Эти выдуманные лицензии для
трейдеров не дают никаких гарантий.
Начнем с простого. Лицензии NFA (США), FSA (Великобритания),
CySEC (Кипр) и т.п. распространяются только на трейдеров тех
стран, где эти организации существуют. Наличие этих лицензий
для трейдеров в России может быть дополнительным знаком
того, что Форекс компания серьезнее и не более, на этом польза
для трейдеров заканчивается. Помимо маркетинга для самой
форекс компании наличие лицензии полезно в том, что проще
процедура открытия счетов в авторитетных зарубежных банках и
приема клиентских платежей.
Стоимость получения лицензий колеблется от $20 000 (BVI) до
нескольких сотен тысяч за более авторитетные (CySEC и т.п.).
Сроки получения лицензий иногда достигают до 1 года.
Лицензии, выданные ЦБ (после упразднения ФСФР и СБРФР) –
подходят только для профессиональных участников фондового
рынка.
Хочу немного сказать про понятие «Банковский Форекс». По сути
это только реклама и дополнительный плюс к авторитету
компании-банка, организация бизнеса не отличается от
классического бизнеса форекс компаний. В России достаточно
банков, работающих через BVI компании.
Все ли так плохо? Нет. В России существуют и активно работают
несколько регулирующих организаций.
8
СРО ЦРФИН и партнерство КРОУФР созданы крупными Форекс
компаниями, чтобы хоть как то почистить рынок от
недобросовестных компаний. Эти организации разбирают
жалобы трейдеров и в случае нарушения прав трейдера могут
воздействовать на компанию, если она участник этой
организации. Но судебной защиты в споре трейдер все равно не
получает, его претензии к зарубежной компании не
принимаются.
Попытки в регулировании рынка Форекс существуют. Но когда
наша законодательная кузница примет новый закон, рынок
станет регулируемым? Как будет регулироваться рынок Форекс?
Пока ответы на эти вопросы только слухи и далекие перспективы.
На мой взгляд, в качестве сухого остатка мы получаем, что
лицензирование в РФ в основном маркетинг.
9
Выбор торговои платформы
Торговая платформа автоматизирует все функции торговли
Ваших клиентов. Это рабочие места трейдеров и Ваших
менеджеров. Платформа позволяет трейдеру совершать
торговую операцию, а Вам выводить эту операцию на валютный
рынок.
Самая популярная торговая платформа МТ. Но как говорят о
конкурентах, или хорошо или никак. А есть ли платформы
помимо MT? На рынке программного обеспечения существуют
несколько компаний разработчиков.
Автором данной книги является разработчик платформы UTIP,
понятно какую платформу я стал бы хвалить, поэтому обойдемся
общими словами.
Первый акцент, на который нужно обратить внимание – это,
конечно, цена. Если Вы планируете вложить в бизнес много
сотен тысяч долларов, выбирайте самое дорогое. В ином случае,
выбирайте разработчика по другим критериям, так как тратить
почти все деньги на платформу – глупо.
Второй акцент - участие разработчика в Ваших доходах.
Некоторые разработчики просят выплачивать им часть спрэда и,
тем самым, Вам придется учитывать это в дальнейшей работе
дилинга. Как следствие, заметно больше может быть цена
использования софта по сравнению с простой оплатой за
техническую поддержку.
Третий акцент - сопутствующие сервисы. Вам потребуется
личный кабинет для трейдеров, сервисы доверительного
управления, виртуальный дилер, современные IT фишки и т.п.
10
Оцените своего разработчика, предоставляет ли он это или Вам
придется искать это на стороне за отдельные деньги.
Информацию о разработчиках платформ Вы сможете найти в
Интернете.
11
Подключение к глобальному рынку
Выбрав торговую платформу, Вам нужно определиться с
поставщиком ликвидности. В зависимости от стратегии
перекрытия Вы будете передавать ему все или часть клиентских
позиций.
Начинающая компания заключает договор с компанией
покрупнее, а более крупная компания подключается к одной из
мировых ECN систем (например, Integral или Currenex) и
совершает торговые операции уже с крупными участниками
рынка Форекс.
Одна из общепринятых схем вывода клиентских позиций.
12
Общие слова
Все ли позиции клиентов перекрываются? Нет. Если один клиент
покупает, а другой продает, то смысла выводить на рынок эти
позиции нет, так как суммарная позиция равна нулю.
На практике же, чтобы достигнуть высокой рентабельности не в
ущерб репутации, дилинг и перекрытие позиций становится
целой профессией - брокеры следят как за рынком, так и за
клиентами (за совокупной позицией, за крупными счетами и
более успешными клиентами).
Немного о «кухнях». Под понятием «кухня» на рынке Форекс
понимается компания, которая выводит только часть торговых
позиций на рынок или не выводит позиции вообще. По этому
вопросу я хочу провести аналогию с Центральным Банком нашей
страны. При каждой ли валютной операции, главный банк страны
ищет контрагента для перекрытия позиции?
Ваши действия
Открываете торговый счет у одного из крупных брокеров.
Настраиваете шлюз Вашей торговой платформы. В зависимости
от допустимых для Вас рисков и торговых правил определяете,
каких клиентов и какие позиции вы перекрываете. Все остальное
делает уже автоматика торговой платформы.
13
Саит компании – встречают по
одежке
Заходя на сайт компании, у клиента создается впечатление о
солидности компании и как следствие её надежности. Сайт -
важная составляющая в работе компании, у которого должен
быть хороший дизайн и необходимые сервисы для трейдеров.
На практике при разработке сайтов нашими клиентами я
сталкивался с двумя крайностями.
Первая крайность, недостаточное внимание к процессу
разработки со стороны брокера и выбор плохого исполнителя. В
итоге сайт получался страшным или вообще не выходил в свет.
После такого опыта компания обращалась к другому
исполнителю.
Вторая крайность, растягивание процесса создания дизайна.
Заказчик с огромным количеством идей пытался в разных цветах
что-то создать, не прислушиваясь к дизайнеру и стандартным
решениям, хотел изобразить что-то уникальное. Я считаю, что
важнее законченный сайт с полноценной информацией, чем
незаконченное чудо-юдо. Сайт значим в привлечении клиента,
но поставленная работа Ваших «продажников» важнее.
Посмотрите сайты конкурентов, выберите идеи, которые Вам
понравятся. Уделите особое внимание выбору надежного
разработчика. Также учтите, кто у Вас будет впоследствии
заниматься поддержкой сайта. Если это Ваш первый сайт, особое
творчество оставьте на потом.
14
Для сайта Вам также потребуется личный кабинет, с
подключенными платежными системами и
минимальным
набором сервисов для трейдеров.
Я рекомендую начать разработку сайта с самого начала создания
компании.
Разработка нормального сайта стоит от $3 000. Срок разработки
не менее 2 месяцев.
15
Хорошие кадры – половина успеха
О значимости сильной команды в работе успешной компании
написано во многих книгах. В рамках же этой книги я хочу кратко
рассказать о задачах и персонале, который потребуется
начинающей компании.
Что нужно будет делать:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Проводить обучающие занятия
Привлекать клиентов, открывать счета
Взаимодействовать с клиентами в процессе их работы
Поддерживать работу сайта, добавлять информацию
Настроить и поддерживать работу торговой платформы
Разрабатывать рекламные материалы
Пополнять счета и выводить деньги
Выполнять функции управляющего
Проведением вводного семинара обычно занимается директор
офиса или ведущий менеджер по продажам. На вводном
семинаре нужно продавать компанию и себя, а не обучать.
Краткие практические занятия также могут проводить
менеджеры по продажам.
Для проведения длительных
программ обучения «заумным» стратегиям привлекают лекторов
на определенные часы.
Привлечением клиентов должны заниматься опытные
менеджеры по продажам. Важный момент. Ваши менеджеры по
продажам должны продавать, а не обучать. Если менеджер не
может «открыть» ни одного клиента за три месяца, он не нужен
команде. После того как клиент первый раз полнит счет, работу с
16
клиентом нужно продолжать: стимулирование более активной
торговли и «вторичные» продажи.
За техническую работу в компании и сайт может отвечать как
отдельный специалист, так и кто-то другой из команды. Работы
на первых парах мало. Специалист должен уметь хорошо
работать с торговой платформой и сайтом.
Разработкой рекламных материалов и маркетингом можете
заниматься Вы сами с менеджерами или отдельный человек.
Однозначно потребуется хороший дизайнер, которого можно
привлечь на удаленную работу из ряда фрилансеров.
Информацию по привлечению клиентов, работу над задачами и
контроль лучше вести в CRM.
17
Вкратце о маркетинге
В этой главе я хочу поговорить о том, что более эффективно в
привлечении трейдеров, а что нет для начинающей компании.
Целевой клиент
Основа дохода Форекс компании - это доход от богатых
клиентов c депозитом от $2000. На практике мы видели, что если
брокер устанавливает ограничения на минимальный размер
депозита, то вероятность его успеха была выше, чем у брокера,
ориентирующегося на маленькие $100 депозиты.
Бесплатные вводные семинары
Для бизнеса на Форекс актуальна фраза «Клиента нужно
подготовить». Большинство людей не знают, что такое Форекс и
как на нем можно заработать. Сразу платить за обучение они не
будут и в незнакомое для них дело деньги не принесут.
Дорогое платное обучение
Продал обучение – открыл клиента. После вводного семинара и
небольшой практики, если у клиента есть сомнения, предлагайте
ему продолжить обучение уже платно. Если клиент согласится на
обучение в $500, то с высокой вероятностью он откроет у Вас
счет на $2000 и больше.
Использование «рабочей» схемы
Данная схема мне не нравится с этической стороны, но она
эффективна. Под предлогом устройства на работу, вы
18
приглашаете к себе на собеседование, потом на вводный
семинар, далее рекомендуйте стать трейдером.
Партнерская программа
Для привлечения агентов в других городах у Вас есть все
возможности. То есть на базе Вашей инфраструктуры (компании,
торговой платформы и сайта) агенты будут привлекать клиентов
за вознаграждение.
Реклама в Интернете
Я считаю, что начинающей компании не следует тратить много
денег на рекламу в Интернете. Крупные участники рынка
вливают туда миллионы рублей в месяц и у них крутые сайты,
поэтому быть замеченным и тем более понравиться
требовательному трейдеру довольно таки сложно.
Если Вы все-таки решитесь на рекламу в Интернете, начните с
создания некого сообщества, например, вокруг «уникальной»
программы обучения. Приукрасьте положительными отзывами и
историями успеха.
В остальном маркетинг в этом бизнесе не особо отличается от
теории, книги и бизнес тренеры Вам в помощь!
19
О доверительном управлении
Для осуществления юридическими лицами доверительного
управления в России нужна соответствующая лицензия. Поэтому
Форекс компании придумали сервисы для доверительного управления
между физическими лицами, так как эта деятельность не
лицензируется. Сервисы ПАММ и мастер-инвест у известных брокеров
предполагают, что трейдеры управляют деньгами инвесторов, а не
сама компания.
К Вам в компанию часто будут обращаться люди с деньгами с целью
приумножения средств, а не с целью торговать. И если Вы ничего не
сможете им предложить, они уйдут к конкуренту.
По нашим данным доход Форекс компаний от доверительного
управления сопоставим, а иногда и больше, чем доход от простого
интернет трейдинга.
Поэтому я считаю, что после создания компании и запуска простого
трейдинга, руководство компании должно, в первую очередь,
подумать о внедрении своего доверительного управления. Это
позволит быстрее выйти на окупаемость бизнеса и компания сможет
продолжить развитие.
20
Бизнес план для новои компании
Дотошное планирование затрат и задач на незнакомый бизнес,
рисуя различные планы и картинки у себя в голове, - я сравниваю
с мастурбацией. В особенности, когда у тебя на глазах люди с
$2000 через год имеют сотни тысяч долларов прибыли, а другие
«профукают» не одну сотню тысяч долларов и уходят с рынка.
Это лишний раз подтверждает, что нужно больше уделять
личным качествам руководителя, а не бизнес плану.
К нам не раз обращались с просьбой помочь составить хороший
бизнес план. И какие планы бы эти ребята не составляли и как бы
они не пытались уговаривать своих инвесторов, все безуспешно.
Мы только тратили на этих ребят время.
Компанию на рынке Форекс можно создать, не имея больших
средств. И когда у Вас уже будет компания, будут первые
клиенты, тогда привлечь дополнительные инвестиции под
бизнес куда проще (такая практика среди наших клиентов
имеется).
Учитывая это, в книге я рассказываю о ключевых моментах, но
ниже все же предоставлю некоторые цифры для утоления
любопытства.
Представленные 3 варианта не должны ограничивать Вас в том,
как максимально эффективно вложить свои средства.
21
Форекс компания за $300 000
Поздравляю, у Вас хороший бюджет на создание компании.
Больше радоваться нечему. Теперь нужно деньги выгодно и
рационально вложить, чтобы с такой крупной суммы получить
соответствующий «выхлоп».
Этот план доходов и расходов составлен для крупнейших
городов России. В Таганроге много что дешевле.
Расходы на первом этапе (первые 3 месяца)
Регистрация зарубежной компании и счета через авторитетную
компанию - $5000
Покупка и настройка торговой платформы
- $100 000 (у
разработчика столь дорого софта можно выпросить хорошую
скидку, остальные деньги в рамках $100 000 пойдут на разные
плагины и шлюзы). Кстати, этот пункт расходов - ключевое
отличие от планов ниже. Об этом подробнее описано в главе про
выбор торговой платформы.
Подготовка офиса (оборудование и реклама для офиса) – $20 000
Разработка сайта и личного кабинета – $15 000
Итого – $140 000 на этапе создания
Расходы до окупаемости (последующие 6 месяцев)
Персонал (5-7 человек) - $7 500 в месяц
22
Реклама - $15 000 в месяц
Аренда офиса – $7 500 в месяц
Новые разработки и поддержка (сайт, личный кабинет, дизайн и
т.п.) – $5 000 в месяц
Итого – $210 000 на этапе раскрутки
Доходы
Нормальный офис в крупном городе (от 1 млн. человек) при
поставленной работе должен работать по показателю In/Out
(сколько привлекли средств) в $50 000 - $100 000 в месяц.
Учитывая, что брокер не жульничает, он получает 40-50%
привлеченный средств в качестве прибыли.
Доход в месяц может составлять $20 000 – 50 000 в месяц.
Если у Вас есть подобные инвестиции, и вы читаете эту книгу,
позвоните нам, разговор однозначно будет Вам полезен.
23
Форекс компания за $70 000
С суммой в $70 000 нужно к каждой расходной операции
подойти максимально рационально.
Не для Москвы.
Расходы на первом этапе (первые 3 месяца)
Регистрация зарубежной компании и счета через авторитетную
компанию - $3 000
Покупка и настройка торговой платформы (платформа UTIP) $15 000
Подготовка офиса (оборудование и реклама для офиса) – $10 000
Разработка сайта и личного кабинета – $5 000 на сайт, ЛК будет
предоставлен вместе с платформой
Итого за 3 месяца – $28 000 на этапе создания
Расходы до окупаемости (последующие 6 месяцев)
Персонал (3-4 человека) - $4 000 в месяц
Реклама - $5 000 в месяц
Аренда офиса – $3 000 в месяц
Новые разработки и поддержка (сайт, личный кабинет, дизайн и
т.п.) – $2 000 в месяц
24
Итого $14 000 в месяц, за 6 месяцев $84 000 на этапе раскрутки
Доходы
Также как и в бюджете на $300 000 нормальный офис в крупном
городе (от 1 млн. человек) при поставленной работе должен
работать по показателю In/Out (сколько привлекли средств) в
$50 000 - $100 000 в месяц. Отличие в том, что при меньшей
рекламе и содержании офиса, cначала уровень доходов может
быть $25 000 – $50 000, а потом уже выйдет на нормальный
уровень.
Учитывая, что брокер не жульничает, он получает 40-50%
привлеченных средств в качестве прибыли.
Доход в месяц может составлять $10 000 – $25 000 в месяц.
25
Форекс компания за $10 000
Вариант для IB брокеров с текущим бизнесом или для брокера
ориентированного на продвижение сайта. IB брокеры смогут
эффективно перенаправить новых клиентов к себе. А для чисто
online брокера без офиса, меньше расходов.
Разберем план для брокера без офиса.
Расходы на первом этапе (первые 3 месяца)
Без регистрации компании
Аренда и настройка торговой платформы - $1 200 (платформа
UTIP)
Разработка сайта и личного кабинета – $3 000 на сайт, ЛК будет
предоставлен вместе с платформой
Итого за 3 месяца – $4 200 на этапе создания
Расходы до окупаемости (последующие 6 месяцев)
Персонал (аутсорсинг дизайнеров и seo-специалиста) - $1 000 в
месяц
Реклама - $1 000 в месяц
Аренда платформы – $800 в месяц
Итого $2 800 в месяц, за 6 месяцев $16 800 на этапе раскрутки
26
Доходы
Без офиса начинающей компании рассчитывать на большие
доходы не приходится. Но все же выйти на $5 000 - $10 000
прибыли в месяц с In/Out можно, если постараться.
Для эффективного продвижения своей компании в Интернете
нужен соответствующий опыт.
27
Плюсы и минусы IB брокеров
Каждый крупный брокер на своем сайте предлагает стать его
партнером. Минимум затрат и у Вас доходный бизнес в качестве
агента брокера – примерно это рисуют и пишут брокеры.
Хочу привести свои соображения по этому поводу. Сначала
плюсы и минусы.
Плюсы:
1. Вы получите опыт, если брокер крупный, и Вы вникаете в
его бизнес процессы работы.
2. База клиентов для Вашей новой компании. Правда,
использовать её не эффективно и не добросовестно.
3. Платформа и сайт от брокера. Вы получаете экономию
расходов на первом этапе.
Минусы:
1. Вы тратите свои деньги и время на развитие чужой
компании
2. По факту вы получите низкий доход или вообще его
отсутствие
3. Риск жульничества брокера показателями работы для
уменьшения вознаграждения Вам. И бывает это очень
часто.
4. Риск банкротства брокера и направленный негатив
клиентов уже на Вас.
Я являюсь ярым сторонником идеи создать свой бизнес сразу.
Отбросьте мысль о том, что создать компанию дорого.
Развивайте своё, а для получения опыта возьмите в команду
человека с опытом работы в Форекс компании.
28
Слова напутствия
Вы можете! Соберите хорошую команду! Круто быть
руководителем! Форекс - высокоприбыльный бизнес … бла-блабла.
Как только Вы захотите зарегистрировать компанию, Вам будут
отказывать в регистрации.
Выбрав любую из платформ, у Вас будет куча технических
проблем, и клиенты будут забирать свои деньги.
При создании сайта вам может показаться страшным то, что
получится.
Мерчанты не захотят подключать Вашу компанию для приема
платежей.
Сотрудники, которых Вы с трудом найдете, будут халявничать и
увольняться.
Реклама будет не эффективной и не давать эффекта.
100 и одна проблема каждый день.
Как и в любом деле, здесь уместно высказывание: «Per aspera ad
astra».
Если Вы хотите чтобы мечты стали реальностью, как в идее с
обложкой этой книги, – начните…
29
Для заметок
30
31