Слайд 1 - Агентство по страхованию вкладов

Статистическая информация в презентации актуальна на апрель 2016 г.
Государственная корпорация
«Агентство по страхованию вкладов»
www.asv.org.ru • Тел. +7 (495) 725-31-41 • горячая линия: 8-800-200-08-05
Ми с с и ей Аг е нтс тва я вля е тс я
эффективная защита прав и законных
интересов вкладчиков и иных кредиторов
проблемных и несостоятельных российских
банк ов, с ти мули ровани е к ре ди тны х
организаций к ответственному ведению
би з не с а, с оде й с тви е п одде рж ани ю
с таби ль нос ти банк овс к ой с и с те мы
Российской Федерации.
СИЛУАНОВ
Антон
Германович
ИСАЕВ
Юрий
Олегович
Министр финансов РФ,
председатель Совета
директоров Агентства
генеральный
директор АСВ
Приоритетными задачами Агентства являются укрепление стабильности финансовой системы России
и защита кредиторов банков и застрахованных лиц пенсионных фондов.
Для этого Агентство наделено следующими функциями:
Обеспечение
функционирования
системы страхования
вкладов
Обеспечение
функционирования
системы гарантирования
прав застрахованных лиц
в системе обязательного
пенсионного страхования
Осуществление функций
конкурсного управляющего
(ликвидатора) банков
и негосударственных
пенсионных фондов
Участие в мероприятиях
по финансовому
оздоровлению (санации)
банков
Система страхования вкладов (ССВ)
Полномочия и функции Агентства при организации работы ССВ регулируются Федеральным законом
от 23.12.2003 N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Система страхования вкладов — специальная государственная программа, реализуемая
Агентством с целью защиты сбережений населения, размещаемых в российских банках. При
заключении договора банковского вклада (счета) у вкладчика автоматически возникает право на
получение в кратчайшие сроки компенсации до 1,4 млн руб. (включительно) в случае отзыва у банка
лицензии (наступления страхового случая). Выплата страхового возмещения начинается не позднее 14
Такой знак
свидетельствует
дней со дня наступления страхового случая и осуществляется, как правило, через аккредитованный
об участии банка
Агентством банк-агент. Для получения возмещения вкладчику достаточно обратиться в банк-агент,
в ССВ
предъявив паспорт и заполнив заявление.
Страховые случаи, выплаты страхового возмещения,
фонд страхования вкладов в 2005 – 2014 гг.
В ССВ входит
С момента создания АСВ
834 2,25
млн
банка-участника
За время
функционирования ССВ
произошло
вкладчиков получили
страховое возмещение
в размере
320 882
202,5
200
151,1
160
50
140
140
122,7
120
100
2774,9
80
40
70
61 60
180
936,1
16,6
10,9
10,6
20
1
0,31
0,0035
0,03
0
2005 2006 2007 2008 2009
страховых случаев
40
103,8
27
92,3
31
61,6
15
60
млрд
руб.
202,4
17
16
9,5
27
68,9
20
14
10
14,3
0
2010
2011
2012
2013
2014
Страховые выплаты (млрд руб.)
Страховые случаи (ед.)
30
Фонд страхования вкладов (млрд руб.,
на конец года)
Финансовой основой Системы страхования вкладов является фонд обязательного страхования вкладов, за счет
которого осуществляются выплаты возмещения по вкладам и покрываются расходы, связанные с организацией выплат.
Основной источник формирования фонда — обязательные взносы банков – участников ССВ.
Система гарантирования пенсионных накоплений
В соответствии с Федеральным законом от 28.12.2013 года № 422-ФЗ «О гарантировании прав застрахованных лиц в
системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств
пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений», вступившим в силу
с 1 января 2014 года, создается система гарантирования прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного
страхования.
Данная система призвана обеспечить сохранность номинала всех поступлений на пенсионный счет застрахованного
лица, который гарантированно сохранится для расчета предстоящей пенсии. В случае, если пенсия уже назначена, ее размер
гарантируется полностью.
При недостаточности средств негосударственных пенсионных фондов для обеспечения сохранности накоплений
застрахованных лиц будут использоваться средства фонда гарантирования пенсионных накоплений, формируемого в
Агентстве за счет взносов негосударственных пенсионных фондов и Пенсионного фонда России. Минимальная ставка взносов
составит 0,0125% суммы средств пенсионных накоплений, сформированных у страховщика по состоянию на 31 декабря.
Администратором системы является Агентство по страхованию вкладов. Оно будет аккумулировать взносы и
контролировать их поступление, а также инвестировать средства фонда гарантирования пенсионных накоплений. При
наступлении гарантийных случаев Агентство будет осуществлять выплаты гарантийного возмещения. В случае аннулирования
лицензии негосударственного пенсионного фонда оно также будет выполнять функции его ликвидатора (конкурсного
управляющего).
Ликвидация банков
Агентство управляет процедурами банкротства (ликвидации) кредитных организаций в соответствии с Федеральными
законами от 25.11.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», от 02.12.1990 № 395-1 «О
банках и банковской деятельности» и от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Арбитражный суд назначает Агентство конкурсным управляющим (ликвидатором) в следующих случаях:
•.при банкротстве (ликвидации) кредитной организации, имевшей лицензию Банка России на привлечение денежных
средств во вклады физических лиц;
• при банкротстве отсутствующих кредитных организаций-должников;
• при отстранении конкурсного управляющего — физического лица.
Целью деятельности Агентства как корпоративного конкурсного управляющего (ликвидатора) является обеспечение
эффективного функционирования системы управления процедурами банкротства при строгом соблюдении прав и законных
интересов кредиторов, кредитной организации, общества и государства.
Для достижения этой цели Агентство решает следующие задачи: своевременное установление и урегулирование
требований кредиторов; формирование конкурсной массы в максимально возможном размере; проведение расчетов с
кредиторами в минимальные сроки и в наиболее полном размере; выявление и оспаривание сделок, заключенных
кредитной организацией в ущерб ее имущественным интересам; поиск и истребование от третьих лиц незаконно
удерживаемого имущества кредитной организации; привлечение к ответственности лиц, виновных в доведении кредитной
организации до банкротства; оптимизация расходов на ликвидационные процедуры путем разумного сочетания режима
экономии денежных средств с необходимостью осуществления затрат в целях решения всего комплекса задач.
Полномочия конкурсного управляющего (ликвидатора) реализуются через назначенных из числа работников Агентства
представителей, действующих на основании доверенности.
В 256 ликвидируемых банках
В настоящее время Агентство осуществляет
функции конкурсного управляющего (ликвидатора)
тыс.
в
256
кредитных
организациях
ликвидационные процедуры
494
238
банков осуществляло АСВ с начала
своей деятельности в ноябре 2004 г.
ликвидационных процедур
завершено
Зарегистрировано в
Москве и Московской
области — 154
Зарегистрировано в
других регионах — 102
285,7
1,3
кредиторов,
объем требований
которых составляет
трлн руб.
Финансовое оздоровление (санация) банков
Агентство участвует в мероприятиях по финансовому оздоровлению банков в соответствии с Федеральным законом от 26
октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Суть финансового оздоровления банка заключается в восстановлении его ликвидности, возобновлении прибыльной
деятельности. Выбор механизма санации зависит от перспектив восстановления банком нормальной деятельности.
Наиболее предпочтительной формой санации является привлечение заинтересованных инвесторов, готовых вложить
средства, необходимые для восстановления деятельности проблемного банка. Также Агентство может предоставлять
финансовую помощь инвестору или проблемному банку на цели предупреждения его банкротства.
В соответствии с Федеральным законом от 27 октября 2008 г. № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления
стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» Агентство было вправе осуществлять комплекс мер по
передаче имущества и обязательств банка или их части приобретателям, а также оказывать им финансовую помощь.
В связи с изменениями законодательства, вступившими в силу в конце 2014 г., указанная выше функция Агентства
трансформировалась в ряд мероприятий по урегулированию обязательств банка, которые осуществляет Агентство после отзыва
лицензии на осуществление банковских операций на основании согласованного Банком России плана участия Агентства в
урегулировании обязательств банка.
Финансирование мероприятий по санации банков
По состоянию на ноябрь 2015 года Агентство принимает участие
в 27 проектах санации банков
При осуществлении мероприятий по предупреждению
банкротства банков законом предусмотрено использование
различных финансовых источников:
Санация 23 банков осуществляется с привлечением инвесторов. В АКБ
• Имущественного взноса РФ (200 млрд руб.)
• Кредитов Банка России
• Средств фонда страхования вкладов Агентства
• Средств заинтересованных инвесторов
«РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) Агентство осуществляет мероприятия по
финансовому оздоровлению без участия инвесторов, являясь основным
акционером данного банка. В ОАО КБ «Пойдём!» и ЗАО Банк
«Советский» введена временная администрация Агентства.