Перечень документов на предоставление кредита

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ,
предоставляемых для рассмотрения заявки на кредит/банковскую гарантию для
ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
№
Документ
п/п
ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ (предоставляются при отсутствии расчетного счета в ОАО АКБ «ЮГРА»)
Устав
1.
Учредительный договор (если предусмотрен законодательством)
2.
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
3.
Текст всех изменений учредительных документов, если они имеются и свидетельства об их
4.
государственной регистрации
Свидетельство о постановке на налоговый учет
5.
Протокол об избрании руководителя
6.
7.
Контракт (договор) заключенный между обществом и руководителем
8.
Приказ о вступлении руководителя в должность
9.
Приказ о назначении главного бухгалтера
10.
Трудовой договор с главным бухгалтером
11.
Карточка образцов подписей и оттиска печати
12.
Договоры аренды, свидетельства регистрации права собственности на юридический и фактический адреса
ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ (для заявки на кредит)
Копии паспортов граждан РФ (стр.1, 2, 3, 5, 14) на лиц, указанных в карточке с образцами подписей, для
13.
лиц нерезидентов - ксерокопия паспорта иностранного гражданина, миграционной карты,
соответствующее разрешение на право занятия трудовой деятельностью на территории РФ.
Форма предоставления
Нотариальная копия
Нотариальная копия
Нотариальная копия
Нотариальная копия
Нотариальная копия
Простая копия,
заверенная организацией
Простая копия,
заверенная организацией
Простая копия,
заверенная организацией
Простая копия,
заверенная организацией
Простая копия,
заверенная организацией
Если отсутствует
открытый счет в Банке –
нотариальная копия
Если счет открыт –
простая копия
Простая копия,
заверенная организацией
Простая копия
14.
15.
16.
Для акционерных обществ:
 отчет об аффилированных лицах;
 выписка из реестра акционеров на текущую дату.
Для обществ с ограниченной ответственностью: письменная информация о составе аффилириванных
лиц и иных лиц, в отношении которых сделки являются заинтересованными
Выписка из ЕГРЮЛ на текущую дату
Соответствующие решения об одобрении крупных и заинтересованных сделок (кредитный договор,
договоры залога, поручительства)
Договор аренды, свидетельства о государственной регистрации права собственности на складские
18.
помещения
ОБЩИЕ ДОКУМЕНТЫ
19.
Информационная справка об организации с момента её образования (необходимый min):
 история создания и развития организации;
 основной и дополнительный виды финансово-хозяйственной деятельности с приложением ксерокопий
лицензий, удельный вес каждого вида деятельности от общих результатов (в %);
 описание технологии работы и используемых схем;
 внутренняя организационно - функциональная структура организации;
 конкурентное положение на аналогичном рынке товаров (продукции) и реальный рейтинг (место),
действующая реклама, место и способ ее размещения, перспектива деятельности и прогноз развития;
 информация об основных средствах и арендуемом имуществе;
основные контрагенты.
20.
Заявка о предоставлении кредита по прилагаемой форме
21.
Анкета заемщика
22.
Технико-экономическое обоснование использования кредита с расчетом основных финансовых
показателей - объем закупок/производства; объем/выручка от реализации; основные, вспомогательные
затраты и издержки по статьям; валовый доход; отчисления из дохода (реклама, транспорт, аренда,
охрана, %за кредит, др.), прибыль налогооблагаемая и чистая
23.
Справка-расчёт о прогнозируемом денежном потоке (приток/отток денежных средств) в период действия
предлагаемого кредитного договора кредита (помесячно) по расчетному счету и в целом по организации
17.
24.
План доходов и расходов (при кредитовании инвестиционных проектов)
Оригинал на бланке
организации
Оригинал на бланке
организации
Оригинал (срок действия
30 календарных дней)
Оригинал
Простая копия,
заверенная организацией
Оригинал на бланке
организации
Оригинал
Оригинал
Оригинал на бланке
организации
По шаблону Банка
В эл. виде и на бумаге,
заверенная
соответствующим
образом
По шаблону Банка
В эл. виде и на бумаге,
заверенная
соответствующим
25.
Документы, подтверждающие целевое использование кредита
ФИНАНСОВЫЕ ДОКУМЕНТЫ
26.
Учетная политика на текущий календарный год и предшествующий календарный год.
27.
28.
29.
30.
31.
образом
Копии, заверенные
организацией
Копии, заверенные
организацией
Простая копия,
заверенная организацией
Бухгалтерский баланс (ф. 1) и отчет о прибылях и убытках (ф. 2) за последние 5 отчетных дат
Годовой баланс предоставляется в составе всех форм годовой отчетности с отметкой налогового органа
Промежуточная отчетность должна быть заверена ген. директором и гл. бухгалтером
Расшифровка статей актива баланса:
Оригинал на бланке
организации
 основные средства;
 незавершенные капитальные вложения;
 долгосрочные финансовые вложения;
 краткосрочные финансовые вложения;
 дебиторская задолженность;
 прочие внеоборотные активы;
 прочие оборотные активы.
Расшифровка статей пассива баланса:
 кредиты банков и прочие займы;
 кредиторская задолженность;
 расшифровки остатков по внебалансовым счетам «Обеспечения обязательств и платежей,
полученные» и «Обеспечения обязательств и платежей, выданные».
Расшифровка статей отчета о финансовых результатах:
 прочие внереализационные доходы;
 прочие внереализационные расходы;
пояснения по полученным убыткам.
Налоговые декларации: по налогу на прибыль, на имущество, НДС
Копии, заверенные
организацией
Карточка счета 51 за последние 12 месяцев помесячно в разрезе по банкам
В электронном виде
(EXCEL) и на бумажном
носителе, заверенные
организацией
Оборотно – сальдовые ведомости по счетам 41,58,60,62,66,67,68,76 за последние 12 месяцев помесячно в В электронном виде
разбивке по контрагентам
(EXCEL) и на бумажном
носителе, заверенные
организацией
36.
Оригинал (срок действия
30 календарных дней)
Справка из налогового органа о задолженности перед бюджетными и внебюджетными фондами
Оригинал (срок действия
30 календарных дней)
Справки из обслуживающих банков об оборотах (помесячно) за последние 12 месяцев, Оригинал из банка (срок
наличии/отсутствии картотек
действия – 2 недели)
Справки из обслуживающих банков о наличии/отсутствии ссудной задолженности
Оригинал из банка (срок
действия – 2 недели)
Детализированные выписки по расчетным счетам за последние 6 месяцев, открытые в других кредитных Оригинал из банка
37.
Справка о кредитной истории организации за последние 12 месяцев за своей подписью и печатью
32.
33.
34.
35.
38.
39.
40.
41.
42.
Справка из налогового органа, о банковских счетах на текущую дату
организациях с отметкой обслуживающей кредитной организацией
Оригинал на бланке
организации
Кредитные договоры, договоры займа, действующих на дату подачи заявки (при наличии)
Простая копия,
заверенная организацией
Справка о численности и среднемесячном фонде заработной платы за своей подписью и печатью
Оригинал на бланке
организации
Штатное расписание
Простая копия,
заверенная организацией
Действующие (текущие) договоры с основными контрагентами (поставщиками, покупателями, Простая копия,
заказчиками, подрядчиками, арендаторами)
заверенная организацией
Аудиторское заключение и/или акт (решение) проверки ГНИ (при наличии)
Простая копия,
заверенная организацией
Банк вправе запросить дополнительные документы.
Заверенные копии документов, должны быть полностью идентичны оригиналам документов, которые так же предоставляются при
обращении в Банк.