FLEXTERA «Противодействие легализации доходов»: сомнительные сделки не пройдут! FLEXTERA «Противодействие легализации доходов»: сомнительные сделки не пройдут! РЕШЕНИЕ Решение «Противодействие легализации доходов» предназначено для автоматизации работы службы финансового мониторинга кредитной организации по идентификации клиентов и проверке совершаемых ими операций на причастность к финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. Функционал решения позволяет централизованно контролировать операции многофилиального банка в едином подразделении финансового мониторинга, разграничивать права доступа сотрудников в зависимости от их роли и вида выполняемых операций, осуществлять подробный аудит всех действий пользователей системы. Использование решения позволяет снизить нагрузку на сотрудников службы финансового мониторинга по анализу проводимых банком операций, повысить качество этой работы и уменьшить риск проведения сомнительных или потенциально опасных операций. ФУНКЦИОНАЛЬНОСТЬ Решение «Противодействие легализации доходов» позволяет: ▪▪ Предотвращать случаи нарушения законодательства в части ПОД/ФТ, минимизировать финансовые и репутационные риски банка: • автоматически проверять клиентов и финансовые операции; • использовать готовые алгоритмы контроля для настройки схем проверки операций практически любой сложности и глубины покрытия; • вести справочники проверяемых лиц и организаций, внутренний справочник клиентов с сомнительной репутацией, а также справочник стран и территорий, не участвующих в противодействии легализации незаконных доходов; • проводить контроль недействительных паспортов по данным Федеральной миграционной службы в режиме онлайн, выявлять публичных должностных лиц. ▪▪ Вести централизованный контроль всех банковских операций: • контроль операций филиалов банка в едином подразделении финансового мониторинга; • разграничение прав доступа в зависимости от роли сотрудника и вида выполняемой операции; • подробный аудит всех действий пользователей системы. ▪▪ Снизить издержки при обеспечении контроля: • сократить количество операций, осуществляемых вручную сотрудниками подразделения финансового мониторинга; • использовать встроенные механизмы для определения операций высокого уровня риска и операций, не требующих контроля служб финансового мониторинга. БИЗНЕС-ПРОЦЕССЫ Решение «Противодействие легализации доходов» обеспечивает автоматизацию бизнес-процессов кредитной организации: ▪▪ Онлайн-контроль соблюдения требований законодательства по финансовому мониторингу при регистрации и изменении данных клиента, вводе и последующей обработке банковских операций: • ведение анкет клиентов; • выявление бенефициаров и выгодоприобретателей; • выявление операций, подлежащих обязательному контролю; • выявление необычных и подозрительных операций; • выявление операций, связанных с повышенным уровнем риска; • контроль уровня риска клиентской базы. ▪▪ Регистрация отказов от проведения операций. ▪▪ Взаимодействие с ТУ ЦБ РФ по передаче сведений в ФСФМ. ▪▪ Взаимодействие с ТУ ЦБ РФ по подготовке ответов на запросы ФСФМ по клиентам банка. ПРЕИМУЩЕСТВА Решение «Противодействие легализации доходов» предоставляет следующие возможности и преимущества: ▪▪ Единые правила. Стандартизация правил контроля для всех территориальных подразделений банка. Уменьшение загрузки сотрудников, удобство работы. Готовность к поддержке новых положений регулятора в области ПОД/ФТ. Конвейерная обработка платежей в режиме онлайн. Непрерывный контроль операций банка. ▪▪ Полная информация. Хранение и отображение разносторонней связанной информации по анкетам и операциям клиентов. Возможность консолидации информации из нескольких учётных систем. ▪▪ Автоматическое формирование уведомлений в соответствующий регулирующий орган. Автоматическое формирование уведомления по операции в случае совпадения со схемами контроля (пользователю остаётся лишь принять решение об отправке). Подготовка и отправка ответов на запросы ФСФМ в электронном формате согласно 407-П. ▪▪ Ведение анкет клиентов. Автоматический расчёт и актуализация степени риска для вновь введённых и уже имеющихся клиентов при совершении операции с повышенным уровнем риска. Ведение историчности анкетных данных и актуализации уровня риска. ▪▪ Ведение единого журнала запросов клиентам. Автоматическое формирование запросов для актуализации информации о клиенте (с периодичностью в зависимости от уровня рисков) на электронных и бумажных носителях. Возможность интеграции с системой «Клиент-Банк». Формирование задач пользователям по контролю исполнения запросов. Автоматический контроль сроков актуализации клиентской информации. Получение статистики по запросам. ▪▪ Ведение задач пользователя. Эффективный механизм назначения задач пользователям, обработка задач в режиме «одного окна». Автоматическая отправка напоминаний пользователям по электронной почте. ▪▪ Разграничение прав пользователей. ▪▪ Ведение расследований, построение графиков отклонений в операциях клиентов, контроль связей клиентов и операций. ▪▪ Формирование уведомлений согласно 321-П, 3041-У, 3063-У. Возможность многофилиальной стадийной работы. ▪▪ Формирование и отправка оповещений о необходимости актуализации анкетных данных, уровня риска, изменении уровня риска, истечении сроков действия документов. Россия, 127018, Москва ул.Полковая 3, стр.14 т: +7(495) 780 7575; 789 9339 ф: +7(495) 780 7576; 789 9338 info@diasoft.ru, www.diasoft.ru