Кредитные продукты для банков

реклама
01
КРЕДИТНЫЕ ПРОДУКТЫ
ДЛЯ БАНКОВ-ПАРТНЕРОВ
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
02
ПРОДУКТЫ ДЛЯ БАНКОВ
НЕ ПРОЕКТНЫЕ
ПРОЕКТНЫЕ
ФИМ-Целевой
МСП-Маневр
Рефинансирование
МСП-Идея
МСП-Стимул
МСП-Балтика
Региональный рост
МФО-Банк
Факторинг-Банк
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
03
ПРОДУКТЫ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
ПРОДУКТЫ
НЕТОРГОВОГО СЕКТОРА
МСП – СТИМУЛ
Финансирование МСП на
цели реализации
инновационных,
модернизационных или
энергоэффективных сделок
Финансирование МСП в рамках
региональных квот под залог
действующего кредитного
портфеля
Финансирование МСП
неторгового сектора банками с
высоким рейтингом в рамках
региональных квот
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
Финансирование МСП в
регионах с низким спросом
на кредитные ресурсы и в
моногородах
Предоставление
микрокредитов субъектам
МСП до 3 млн. рублей
Финансирование субъектов
МСП под уступку денежного
требования
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
04
ПРОДУКТЫ
www.mspbank.ru
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
05
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
Для реализации инновационных, модернизационных или энергоэффективных сделок
ЦЕЛИ КРЕДИТОВАНИЯ
ИННОВАЦИИ
• приобретение и/или
коммерциализация
нематериальных
активов
• приобретение
оборудования
модельного ряда
• не старше 5 лет
ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТЬ
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
• приобретение и
ремонт основных
средств
• приобретение,
реконструкция,
ремонт и
строительство
недвижимости
МОДЕРНИЗАЦИЯ
• приобретение и
ремонт оборудования
с учетом индикатора
энергоэффективности
• приобретение и
ремонт оборудования,
связанного с учетом
энергоресурсов
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
06
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
ФОРМА ВЫДАЧИ
КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ С ЛИМИТОМ ВЫДАЧИ
БАНКУ-ПАРТНЕРУ
СРОК
ДО
5 ЛЕТ
• период предоставления кредита – 90 дней
• срок использования транша – 30 дней
СТАВКА
8,5% ГОДОВЫХ — базовая
• 7,25% ГОДОВЫХ — премиальная (за инновации и
•
достижения эффекта финансирования)
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
07
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
СУММА И ФОРМА ВЫДАЧИ
ДО
МСП
60 МЛН. РУБЛЕЙ
КРЕДИТ, КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ С ЛИМИТОМ ВЫДАЧИ
СРОК
ОТ
1ГОДА ДО 5 ЛЕТ
• начало оплаты имущества, услуг в течение 30 дней
с даты получения средств
СТАВКА
НЕ БОЛЕЕ
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
12,5% ГОДОВЫХ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
08
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РАСЧЕТ ЭФФЕКТА ФИНАНСИРОВАНИЯ
КАЛЬКУЛЯТОР
• калькулятор рассчитывает динамику показателей достижения
эффекта финансирования:
рост производительности труда
снижение себестоимости на единицу продукции
рост выручки от реализации
рост объема производства
рост рентабельности продукции
• 50 баллов – минимальное значение для соответствия сделки
требованиям МСП Банка
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
09
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ПАРТНЕРУ
• залог прав (требований) по кредитам, выданным
субъектам МСП за счет средств МСП Банка
МСП
• ликвидное движимое и недвижимое имущество,
банковская гарантия, поручительство третьих лиц
и иные виды обеспечения
• обеспечение не менее 75% от суммы основного
долга
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
10
ПРОДУКТЫ
www.mspbank.ru
Рефинансирование
неторгового
сектора
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
11
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
ЦЕЛИ КРЕДИТОВАНИЯ
НЕТОРГОВОГО СЕКТОРА
приобретение, ремонт,
модернизация основных
средств
создание материальнотехнической базы нового
предприятия
расширение действующего
производства
развитие научно-технической
и инновационной
деятельности
развитие экспортных операций и
импортозамещения
приобретение товарноматериальных ценностей
аренда недвижимого
имущества
внедрение новых технологий
участие в исполнении
государственного заказа
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
12
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
НЕТОРГОВОГО СЕКТОРА
ФОРМА ВЫДАЧИ
РАЗОВАЯ ВЫДАЧА
БАНКУ-ПАРТНЕРУ
СРОК
1
5
ОТ
ГОДА ДО ЛЕТ
• период размещения – 3 месяца
СТАВКА
10% ГОДОВЫХ
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
13
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
НЕТОРГОВОГО СЕКТОРА
СУММА И ФОРМА ВЫДАЧИ
МСП
ДО
60 МЛН. РУБЛЕЙ
КРЕДИТ, КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ С ЛИМИТОМ ВЫДАЧИ
СРОК
ОТ
6 МЕСЯЦЕВ ДО 5 ЛЕТ
СТАВКА
определяется на основании кредитной заявки банка-партнера
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
14
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
НЕТОРГОВОГО СЕКТОРА
ПАРТНЕРУ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
• залог прав (требований) по кредитам субъектов МСП,
профинансированным за счет собственных средств
• залог прав (требований) по кредитам субъектов МСП,
профинансированным за счет средств МСП Банка
• соглашение об условиях уступки прав по кредитам
МСП
• ликвидное движимое и недвижимое имущество,
банковская гарантия, поручительство третьих лиц и
иные виды обеспечения
• обеспечение не менее 75% от суммы основного долга
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
15
ПРОДУКТЫ
www.mspbank.ru
МСП – СТИМУЛ
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
16
МСП – СТИМУЛ
Для банков-партнеров с высоким рейтингом в рамках региональных квот на неторговый сектор
ЦЕЛИ КРЕДИТОВАНИЯ
приобретение, ремонт,
модернизация основных
средств
создание материальнотехнической базы нового
предприятия
расширение действующего
производства
развитие научно-технической
и инновационной
деятельности
развитие экспортных операций и
импортозамещения
приобретение товарноматериальных ценностей
аренда недвижимого
имущества
внедрение новых технологий
участие в исполнении
государственного заказа
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
17
МСП – СТИМУЛ
РЕЙТИНГИ
РЕЙТИНГИ КРЕДИТОСПОСОБНОСТИ
БАНКОВ-ПАРТНЕРОВ, ПРИСТВОЕННЫЕ ИНОСТРАННЫМИ
АГЕНТСТВАМИ ДОЛЖНЫ БЫТЬ НЕ НИЖЕ:
• FITCH В+
• S&P В+
• MOODY’S В1
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
18
МСП – СТИМУЛ
СУММА И ФОРМА ВЫДАЧИ
• сумма кредита не менее 500 млн. рублей
• разовая выдача
• возможность замены погашенных кредитов
БАНКУ-ПАРТНЕРУ
СРОК
ОТ 1 ГОДА ДО 5 ЛЕТ
• период предоставления кредита – 30 дней
• срок размещения – 90 дней (120 дней – в 10 и более регионах)
СТАВКА
9,25% ГОДОВЫХ – премиальная
• 10% ГОДОВЫХ – базовая (при невыполнении условия
•
софинансирования)
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
19
МСП – СТИМУЛ
СУММА И ФОРМА ВЫДАЧИ
• максимальная сумма по договору 90 млн. рублей:
2/3 – средства МСП Банка
1/3 – собственные средства банка-партнера
МСП
• кредит, кредитная линия с лимитом выдачи
СРОК
ОТ
6 МЕСЯЦЕВ ДО 5 ЛЕТ
СТАВКА
НЕ БОЛЕЕ
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
14,25% ГОДОВЫХ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
20
МСП – СТИМУЛ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ПАРТНЕРУ
• залог прав (требований) по кредитам
субъектов МСП, профинансированных за
счет средств МСП Банка
МСП
• ликвидное движимое и недвижимое имущество,
банковская гарантия, поручительство третьих лиц и
иные виды обеспечения
• обеспечение не менее 75% от суммы основного долга
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
21
ПРОДУКТЫ
www.mspbank.ru
МСП –
РЕГИОНАЛЬНЫЙ
РОСТ
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
22
МСП – РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
Финансирование МСП в регионах с низким спросом на кредитные ресурсы и в моногородах
РЕГИОНЫ КРЕДИТОВАНИЯ
Республика Калмыкия; Республика Дагестан;
Республика Ингушетия; Кабардино-Балкарская
Республика; Карачаево-Черкесская Республика;
Республика Северная Осетия-Алания; Чеченская
Республика; Республика Тыва; Забайкальский край;
Чукотский АО
Территории, пострадавшие от чрезвычайных
ситуаций: Крымск, Новороссийск, Геленджик
Краснодарского края
Моногорода по установленному МСП Банком перечню
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
23
МСП – РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
ФОРМА ВЫДАЧИ
• кредитная линия с лимитом выдачи
• период выдачи – 120 дней
• срок использования транша – 30 дней
БАНКУ-ПАРТНЕРУ
СРОК
ОТ
1 ГОДА
ДО
3 ЛЕТ
СТАВКА
8,5% ГОДОВЫХ
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
24
МСП – РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
СУММА И ФОРМА ВЫДАЧИ
МСП
• не более
60 млн. рублей
• кредит, кредитная линия с лимитом выдачи
СРОК
ОТ
6 МЕСЯЦЕВ ДО 3 ЛЕТ
СТАВКА
СТАВКА ПАРТНЕРУ
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
+ 5.5 ПРОЦЕНТНЫХ ПУНКТОВ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
25
МСП – РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ПАРТНЕРУ
• залог прав (требований) по кредитам субъектов
МСП, профинансированных за счет средств МСП
Банка
МСП
• ликвидное движимое и недвижимое имущество,
банковская гарантия, поручительство третьих лиц и
иные виды обеспечения
• обеспечение не менее 75% от суммы основного долга
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
26
ПРОДУКТЫ
www.mspbank.ru
МФО-БАНК
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
27
МФО-БАНК
ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ МИКРОКРЕДИТОВ СУБЪЕКТАМ МСП
ЦЕЛИ КРЕДИТОВАНИЯ
МСП
• приобретение товарно-материальных ценностей
• приобретение, ремонт основных средств
• расширение деятельности
• развитие существующего бизнеса
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
28
МФО-БАНК
ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ МИКРОКРЕДИТОВ СУБЪЕКТАМ МСП
СУММА И ФОРМА ВЫДАЧИ
БАНКУ-ПАРТНЕРУ
30
• не менее
млн. рублей
• кредитная линия с лимитом задолженности
СРОК
ОТ
1 ГОДА
ДО
3 ЛЕТ
• период выборки – от 9 месяцев до 2.5 лет
СТАВКА
9,75% ГОДОВЫХ
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
29
МФО-БАНК
СУММА И ФОРМА ВЫДАЧИ
3 млн. рублей, по
нескольким договорам – не более 10 млн. Рублей
• максимально по одному договору –
МСП
• кредит, кредитная линия с лимитом выдачи и лимитом
задолженности
СРОК
ОТ
3 МЕСЯЦЕВ ДО 3 ЛЕТ
СТАВКА
ставка партнеру плюс ставка рефинансирования РФ
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
30
МФО-БАНК
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ПАРТНЕРУ
залог прав (требований) по кредитам субъектов МСП
МСП
ликвидное движимое и недвижимое имущество,
банковская гарантия, поручительство третьих лиц
и иные виды обеспечения
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
31
ПРОДУКТЫ
www.mspbank.ru
ФАКТОРИНГ-БАНК
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
32
ФАКТОРИНГ-БАНК
ФИНАНСИРОВАНИЕ СУБЪЕКТОВ МСП ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ
СУММА И ФОРМА ВЫДАЧИ
30
БАНКУ-ПАРТНЕРУ
10
• от
млн. рублей по базовому продукту и от
млн.
рублей по продукту с опцией «неторговый сектор»
• кредитная линия с лимитом задолженности
СРОК
ДО
1 ГОДА
период выборки – 9 месяцев
СТАВКА
8% ГОДОВЫХ для неторгового сектора
9% ГОДОВЫХ для всех остальных
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
33
ФАКТОРИНГ-БАНК
СУММА И ФОРМА ВЫДАЧИ
60
150
• до
млн. рублей по базовому продукту и до
млн. рублей по продукту с опцией «неторговый сектор»
МСП
• финансирование в рамках договора факторинга
СРОК
максимальный срок отсрочки 120 дней по базовому продукту
и 180 дней по продукту с опцией «неторговый сектор»
СТАВКА
не более двойного размера процентной ставки по кредиту
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
34
ФАКТОРИНГ-БАНК
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ПАРТНЕРУ
без обеспечения (в зависимости от финансового положения)
МСП
финансирование под уступку дебиторской задолженности
без залога или поручительства
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
35
ПЕРЕРЫВ
ЖДЕМ ВАС ЧЕРЕЗ 15 МИНУТ
СЕЙЧАС МЫ ПРЕРВЕМСЯ НЕНАДОЛГО
ПРОДУКТЫ
ФИМ ЦЕЛЕВОЙ
РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП – СТИМУЛ
РЕГИОНАЛЬНЫЙ РОСТ
МФО-БАНК
ФАКТОРИНГ-БАНК
Скачать