к вопросу о правовом статусе индивидуального предпринимателя

К ВОПРОСУ О ПРАВОВОМ СТАТУСЕ
ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ
С.В. Прохорский
В связи с известными изменениями, происходящими в нашем обществе в настоящее время, гражданский оборот пополнился хорошо забытым старым субъектом – индивидуальным предпринимателем без образования юридического лица.1
Однако как показывает практика, двойственная природа правового статуса этого
субъекта ставит множество вопросов, остающихся без ответов. В качестве спорных моментов следует указать такие, как компенсация морального вреда, причиненного индивидуальному предпринимателю за нарушение имущественных прав,
перспективы признания потребителя несостоятельным должником, размер гражданско-правовой ответственности индивидуального предпринимателя, состоящего в браке, и ряд других. В этой связи нельзя не отметить положительные тенденции, имеющие место в догматическом направлении науки гражданского права,
формируемые многими авторами — А.М. Эрделевским, В.Ф. Попондополо, С.
Григоренко, Ю.А. Тарасенко и рядом других.
Правовой анализ обозначенного вопроса мы намерены осуществить, используя
формально-логический закон противоречия. При этом наши суждения будут зиждиться на методе доказывания от противного, преломленном через призму института несостоятельности. Причем в основу будет положена гипотеза о том, что состоятельность не есть естественное юридическое состояние каждого физического
лица, а имущественное состояние исключительно индивидуального предпринимателя.
Вначале следует сказать, что правовой статус каждого субъекта гражданского
права включает в себя такие элементы, как правосубъектность, основные права,
свободы и обязанности, закрепленные в Конституции РФ и актах международного
права. Кроме этого, правовой статус включает в себя еще и юридические элементы, закрепляющие отношения между государством и гражданами: права и обязанности, предусмотренные иными отраслями права, принципы правового статуса
граждан, гарантии прав граждан, гражданские состояния.
Основанием для осуществления гражданином предпринимательской деятельности является его правоспособность, проявляющаяся в том числе и в том, что
государство признает за каждым возможность свободно использовать свои способности и имущество для предпринимательской деятельности (п. 1 ст. 34 Конституции РФ), и что самое важное, потенциально способность иметь право на занятие предпринимательской деятельностью возникает у гражданина с момента
достижения совершеннолетия и прекращается моментом биологической смерти.
Причем для легитимации правового статуса индивидуального предпринимателя
физическое лицо обязано пройти государственную регистрацию (п. 1 ст.23 ГК
РФ). Свидетельство о государственной регистрации является одним из юридических фактов-условий, необходимых для формирования правового статуса индивидуального предпринимателя. С нашей точки зрения, с момента государственной
регистрации изменяется правовой режим имущества гражданина. Последнее обязательно должено отвечать требованию превышения актива над пассивом, а раз1
Здесь и далее по тексту под индивидуальным предпринимателем следует понимать
лицо, зарегистрированное в этом качестве в установленном законом порядке, а также главу
крестьянского (фермерского) хозяйства.
19
ница между ними как раз и должна охватываться понятием имущества индивидуального предпринимателя.
Следующим юридическим элементом, закрепляющим отношения между государством и индивидуальным предпринимателем, является дееспособность. Причем по отношению к физическому лицу, зарегистрированному в качестве индивидуального предпринимателя, последняя дополняется целевым характером приобретения отдельных гражданских прав и созданием соответствующих гражданских
обязанностей — систематическим извлечением прибыли. Это указывает на примат имущественных отношений в результате предпринимательской деятельности
по отношению к личным.
Продолжая определять условия, необходимые для формирования правового
статуса индивидуального предпринимателя, следует подчеркнуть, что именно
имущественные отношения и лежат в его основе. Главным образом это проявляется при признании исключительно индивидуального предпринимателя несостоятельным должником (ст. 25 ГК РФ). И даже указание п. 2 ст. 183 федерального
закона РФ “О несостоятельности (банкротстве)”1 (далее — ФЗ о несостоятельности) на возможность признания, после внесения соответствующих изменений в
ГК РФ, несостоятельными граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями, суть восполнение пробела (п. 4 ст. 23 ГК РФ). Ибо, с нашей точки
зрения, этими гражданами будут являться лица, фактически осуществляющие
предпринимательскую деятельность, но не зарегистрированные в соответствующем качестве.
С учетом вышесказанного, основным критерием отграничения правовых статусов гражданина-потребителя и индивидуального предпринимателя является
возможность признания последнего несостоятельным. Но до признания арбитражным судом индивидуального предпринимателя несостоятельным должником
он, с точки зрения формальной логики, должен обладать таким качеством, как
состоятельность. В настоящее время этим понятием оперируют отдельные авторы, затрагивая либо объективную сторону этого института, в связи с принятием
решения по делам о несостоятельности2, либо субъективную, указывая на обладание индивидуальным предпринимателем специальными знаниями и опытом,
сопровождающими его деятельность3.
Вообще для возникновения гражданских прав и обязанностей существенное
значение имеет волеизъявление по отношению к воле, что объяснятся правовым
режимом гражданского оборота вообще и отраслевым методом правового регулирования в частности. Исходя из этого, основное внимание мы сконцентрируем на
объективной стороне понятия состоятельности, как основной предпосылке, с нашей точки зрения, необходимой для обладания возможностью осуществлять
предпринимательскую деятельность. Думается, что выяснив юридическую природу именно этого феномена, нам удастся объяснить особенность правового статуса индивидуального предпринимателя.
Вначале необходимо указать, что состоятельность суть юридический фактсостояние. Под таковыми в теории права понимаются “сложные юридические
факты, характеризующиеся относительной стабильностью и длительным периодом существования, в течение которого они могут неоднократно (в сочетании с
1
СЗ РФ. 1998. № 5. Ст. 222.
Арбитражный процесс: Учебник / Под ред. В.В. Яркова. М.: Юристъ, 1998. С.261-263.
3
Зыкин И. С. Внешнеэкономические операции: право и практика. М.: Международные
отношения, 1994. С. 122-123.
20
2
другими фактами) вызывать наступление правовых последствий”1. Более того,
юридические факты-состояния “за время своего существования… участвуют в
возникновении многих правоотношений, активно формируя тем самым индивидуальный правовой статус субъектов”2.
Исходя из анализа редакций ряда норм, устанавливающих правовой режим
обязательств, и ретроспективной гражданско-правовой ответственности с участием индивидуального предпринимателя, следует сделать вывод о том, что состоятельность таким составообразующим действием обладает. Это объясняется тем,
что благодаря наличию у индивидуального предпринимателя состоятельности
возникает, изменяется и прекращается множество правовых связей, которые в
итоге и формируют правовой статус индивидуального предпринимателя, отличный от правового статуса потребителя.
Далее следует выяснить содержание института состоятельности как юридического факта-состояния. Для этого необходимо обратиться к новейшей истории
гражданского права, которой известен Закон РФ “О несостоятельности (банкротстве) предприятий” (далее – Закон о несостоятельности предприятий)3. Именно в
его редакции впервые упоминалось о состоятельности, благодаря чему категориально-понятийный аппарат гражданского права пополнился новым термином –
“состоятельность”. С этого момента возникла необходимость в толковании этой
дефиниции и правильном определении ее места в системе отраслей права — материальных и процессуальных, составляющих гражданско-правовую группу.
Вначале обратимся к регистрационным определениям термина “состоятельность” и ряда иных однокоренных слов. Вообще “состояние” — это положение, в
котором находится кто-нибудь или что-нибудь. В значении, которое представляет
интерес в рамках этой работы, “состояние” суть “имущественное положение,
имущество, капитал, собственность”, а “состоятельность” есть степень материального благосостояния. “Состоятельный” же — “материально обеспеченный,
имеющий состояние”, в значении, которое указано выше.4
Аналогичной точки зрения придерживались и другие авторы, по мнению которых “состоятельность” — степень материального состояния, степень платежеспособности. Состоятельный – богатый, обеспеченный, с состоянием. Состояние —
имущество, собственность частного лица5.
По мнению В. Даля, “состоянье — богатство, зажиточность, имение, достаток,
собственность. Состоятельный (должник) — исправный, могущий уплатить долги
свои, коего имущество покрывает все долги”6.
Здесь же следует указать и на редакцию нормы Закона о несостоятельности
предприятий, о которой уже упоминалось выше (абз. 3 п. 2 ст. 10). В соответствии
с ней арбитражный суд был обязан по результатам рассмотрения дела отклонить
заявление, когда им была выявлена фактическая состоятельность должника и
требования кредиторов могли быть удовлетворены (курсив мой. – С.П.). Другими
словами, под состоятельностью законодатель понимал способность (возможность)
1
Исаков В. Б. Юридические факты в советском праве. М.: Юридическая литература,
1984. С. 34.
2
Там же.
3
ВСНД РФ и ВС РФ. 1993. № 1. Ст. 6.
4
Словарь русского языка / Под ред. А.П. Евгеньевой. М., 1984. Т. IV. С. 209.
5
Толковый словарь русского языка / Под. ред. проф. Д.Н. Ушакова. М., 1996. Т. IV
С. 402-403.
6
Даль В. Толковый словарь. М., 1991. Т. 4. С. 280.
21
лица удовлетворить требования всех кредиторов надлежащим образом, то есть
способность исполнения своих денежных обязательств и (или) обязанностей
должника в известные сроки.
Далее необходимо обратиться к логическому толкованию редакции п. 1 ст. 3
ФЗ о несостоятельности, которая закрепляет институт состоятельности индивидуального предпринимателя — презумпцию превышения стоимости принадлежащего ему имущества в известный момент предъявления требований кредиторов над
суммой его обязательств. То есть имеется в виду такое состояние имущества индивидуального предпринимателя, когда за счет так называемого “общего залога”,
обладающего высокой степенью ликвидности, обеспечивается своевременное исполнение обязательств перед кредиторами.
При логическом сложении ряда вышеуказанных исходных регистрационных
понятий и логического толкования норм законов можно очертить некоторые границы номинального понятия. Так, “состоятельность” суть имущественное положение, характеризующее степень платежеспособности индивидуального предпринимателя, способного исполнить свои денежные обязательства надлежащим
образом, чье имущество превышает сумму всех долгов (обязательств).
Отталкиваясь от обозначенного выше предварительного определения, следует
обратиться к регистрационному понятию “платежеспособность”. Объем этого
понятия, с точки зрения формальной логики, ýже объема понятия “состоятельность”, поскольку отражает всего один, хотя и очень важный, из признаков имущественного положения каждого физического лица. Вообще “платежеспособный”:
— обладающий достаточными денежными средствами, чтобы не нарушать
своих долговых обязательств, производить в срок платежи1;
— способный покрыть свои денежные обязательства, имеющий возможность
платить2.
Даже этих двух регистрационных понятий достаточно для вывода о том, что в
основании состоятельности лежит платежеспособность, отражающая потенциальную возможность каждого физического лица исполнять денежные обязательства.
Другими словами, платежеспособность не характеризует правовой статус исключительно индивидуального предпринимателя, она присутствует в содержании
способности каждого гражданина к совершению сделок.
После предварительного выяснения содержания понятия следует соотнести
вывод об имущественной составляющей состоятельности, выяснив, какое влияние
состоятельность оказывает на возникновение, изменение и прекращение гражданских правоотношений с участие индивидуального предпринимателя. И главным
образом это можно проследить на отдельных случаях признания должника несостоятельным. При этом понятия “состоятельность” и “несостоятельность” суть
диаметрально противоположные характеристики платежеспособности индивидуального предпринимателя в известный момент времени.
Здесь необходимо сказать, что в основе несостоятельности как правового института лежит, как правило, договорное обязательственное правоотношение.
Причем по истечении срока исполнения платежа обязательство видоизменяется в
“frustari” или такое правонарушение, как неисполнение обязательства в установ1
Толковый словарь русского языка / Под ред. проф. Д.Н. Ушакова. М., 1996. Т. III.
С. 287.
2
Словарь русского языка / Под ред. А.П. Евгеньевой. М., 1984. Т. III. С. 135.
22
ленный срок или просрочка должника (ст. 405 ГК РФ). Редакция именно этой
нормы указывает, что правонарушение заключается в том, что должник, на котором лежит обязанность предложить кредитору принять исполнение своего обязательства в соответствующий ему срок, игнорирует ее. При этом факт просрочки
должника, как юридическое основание, не входит в определение несостоятельности. Однако он подразумевается в качестве обязательного юридического условия.
То есть структура нормы (ст.405 ГК РФ) содержит единую санкцию, предусмотренную за просрочку должника, независимо от того, признан должник несостоятельным или нет. Санкция за просрочку предусматривает неблагоприятные последствия в виде возмещения убытков просрочившим должником, исключая проценты за пользование чужими денежными средствами (абз. 3 п.1 ст. 98 ФЗ о несостоятельности). При этом физическое лицо, не исполнившее или ненадлежащим
образом исполнившее обязательство, отвечает всем принадлежащим ему имуществом (ст. 24 ГК РФ).
Если же лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность, признается несостоятельным должником, то санкция еще дополняется его принудительной ликвидацией. Ибо с момента принятия арбитражным судом решения о признании индивидуального предпринимателя несостоятельным должником и об открытии конкурсного производства утрачивает силу его государственная регистрация (п. 1 ст. 166 ФЗ о несостоятельности), что следует квалифицировать как ликвидацию индивидуального предпринимателя, так как он приобретает соответствующий статус исключительно с момента государственной регистрации (ч.1
ст. 23 ГК РФ).
Далее следует проанализировать правоотношения, в которых предпринимательская деятельность осуществляется представителем, использующим имущество представляемого. В гражданском праве представители могут осуществлять
предпринимательскую деятельность, в частности, в рамках института доверительного управления. При этом представитель имеет возможность довести имущество подопечного (бенефициара) до такого уменьшения, когда его будет недостаточно для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме.
Так, в случае необходимости постоянного управления недвижимым и ценным
движимым имуществом подопечного орган опеки и попечительства заключает
договор доверительного управления с доверительным управляющим (ч. 1 ст. 38
ГК РФ). При этом если доверительный управляющий зарегистрирован в качестве
индивидуального предпринимателя (п. 1 ст. 1015 ГК РФ), следует допускать возможность просрочки вследствие недостаточности имущества представляемого,
необходимого для исполнения обязательств. Другими словами, представляемое
лицо, самостоятельно не осуществляя предпринимательской деятельности, может
быть признанно несостоятельным должником. Этот вывод основывается на том
факте, что сделки, совершенные доверительным управляющим, осуществляются
от его имени, но за счет собственника имущества (абз. 1 п. 3 ст. 1012 ГК РФ).
Положение дел аналогично и в случае заключения договора доверительного
управления не по основаниям, предусмотренным законом, а добровольно (п. 1 ст.
1012 ГК РФ). Долги, возникшие в связи с осуществлением доверительного управления имуществом, погашаются за счет этого имущества. При этом в случае недостаточности имущества, переданного в доверительное управление, доверительный управляющий может (курсив мой. – С.П.) нести имущественную ответственность (ч. 3 ст. 1022 ГК РФ). Однако негативные имущественные последствия
неисполнения обязательства концентрируются все же в имущественной сфере
23
учредителя управления, что, в конечном счете, указывает на возможность признания его несостоятельным должником.
Отдельному анализу необходимо подвергнуть гипотезу о том, возможно или
нет признать несостоятельным безвестно отсутствующего гражданина. Закон о
несостоятельности дает положительный ответ на этот вопрос (ст. 177), подтверждая тем самым наше суждение о том, что личность лица как такового важна для
объединения совокупности имущественных отношений. Логическое толкование
(п. 1 ст. 43 ГК РФ) также указывает на такую возможность. Поэтому при недостаточности имущества безвестно отсутствующего и наличии фактического состава,
необходимого для признания его таковым, индивидуальный предприниматель
может быть признан несостоятельным должником.
Отдельно следует рассмотреть вопрос о признании несостоятельным должником наследодателя, осуществлявшего предпринимательскую деятельность до момента открытия наследства. Сразу же следует подчеркнуть, что с точки зрения
теории гражданского права правоспособность такого лица прекращается с момента смерти. Однако с учетом всего вышесказанного несостоятельность суть состояние имущества, но не индивидуального предпринимателя. Поэтому мы даем
положительный ответ на поставленный вопрос.
По действующему законодательству существует возможность кредиторов наследодателя предъявлять свои требования к наследственной массе (ст. 554 ГК
РСФСР). Думается, что в этом случае умерший индивидуальный предприниматель может быть признан несостоятельным по аналогии с отсутствующим должником (§ 2 гл. Х ФЗ о несостоятельности). Пробелы оставляют без ответа еще ряд
вопросов, связанных с несостоятельностью наследодателя, в частности:
— сохраняется ли конкурсное производство в отношении признанного несостоятельным, но впоследствии умершего должника?
— должны ли обладать конкурсные кредиторы преимущественным правом
удовлетворения своих требований по отношению к наследникам?
По нашему мнению, на оба вопроса законодатель должен дать положительные
ответы.
Подводя краткий итог, надлежит сделать весьма важный вывод о том, что состоятельность характерна не только для индивидуального предпринимателя, самостоятельно осуществляющего соответствующую деятельность и использующего имущество, принадлежащее ему на праве собственности или ином вещном
праве. Умозаключения, к которым мы пришли, в итоге указывают на то, что состоятельность сопровождает предпринимательскую деятельность как таковую,
безотносительно от того, кто фактически ее осуществляет и чье имущество потенциально может составить “общий залог”, обеспечивая исполнение обязательств кредиторов. Собственником такого имущества может быть как “per se” —
лицо, самостоятельно осуществляющее предпринимательскую деятельность, так и
“per alium” — лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность через
другое лицо. Иными словами, состоятельность является, по сути, характеристикой
имущества, которое используется для осуществления предпринимательской деятельности самостоятельно либо через представителя.
Исходя из вышесказанного, можно утверждать, что состоятельность:
— возникает с момента государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;
— есть явление объективной действительности;
24
— суть состояние имущества, превышающего сумму всех долгов (обязательств), характеризующее степень платежеспособности индивидуального предпринимателя, способного исполнить свои денежные обязательства и обязанности,
в связи с целевым характером деятельности, надлежащим образом;
— сопровождает предпринимательскую деятельность как таковую, безотносительно от того, кто фактически ее осуществляет – обладатель вещных прав или
его представитель.
Следовательно, состоятельность следует отнести к фактам, характеризующим
трудовую деятельность и способы получения доходов, наряду с иными фактамисостояниями, характеризующими те или иные стороны личности гражданина. К
ним можно отнести: возраст, смерть гражданина, заключение и расторжение брака, место жительства, перемену имени и ряд других.
В подтверждение этой точки зрения следует привести исторический опыт регистрации граждан, занимавшихся предпринимательством в виде промысла во
времена нэпа, на который ссылаются некоторые авторы.1 В то время основная
регистрация таких граждан заключалась в открытии для регистрируемого коммерсанта отдельного листа в торговом реестре, с занесением необходимой информации о его организационно-правовом и имущественном положении (курсив
мой. – С.П.), а текущая – в регистрации изменений и дополнений этих сведений.
Как нам кажется, именно опыт подобной регистрации является последним
звеном в цепи доказательств того, что состоятельность является обязательной составляющей правового статуса индивидуального предпринимателя. Состоятельность же как юридический факт-состояние суть гражданское состояние, требующее обязательной государственной регистрации, которая дает основания не только закреплять презумпцию ее наличия, но и своевременно оценить активы и проверить пассивы индивидуального предпринимателя контрагентам.
Заканчивая краткий анализ вопроса формирования правового статуса индивидуального предпринимателя, необходимо констатировать тот факт, что в его основе лежит именно состоятельность, то есть характеристика имущественного положения.
Отдельные вопросы, затронутые в работе, носят дискуссионный характер. Но
нами и не ставилась цель выступить в роли “последней инстанции”, так как тема,
обозначенная в данной статье, определенно является мало разработанной в науке
гражданского права. В этой связи хотелось бы выслушать и сторонние точки зрения по этому вопросу, ибо, как говорили древние, в споре рождается истина.
1
Ионова Ж. А. Правовые проблемы легитимации предпринимательства // Государство
и право. 1997. № 5. С. 48.
25