СХЕМА ОРГАНИЗАЦИИ НАДЗОРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СФЕРЕ ПОД/ФТ I. Виды надзорных органов Вопросы

реклама
СХЕМА ОРГАНИЗАЦИИ НАДЗОРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СФЕРЕ ПОД/ФТ
Таблица 1.
I. Виды надзорных органов
n/n
Вопросы
Ответы
Центральный банк
Министерство финансов Республики Узбекистан;
Министерство юстиции Республики Узбекистан;
Государственный комитет связи, информатизации и телекоммуникационных технологий (далее Госкомсвязи);
Государственный комитет приватизации, демонополизации и развития конкуренции Республики Узбекистан (далее
Госкомконкуренция);
Центр по координации и развитию рынка ценных бумаг при Государственном комитете Республики Узбекистан по
приватизации, демонополизации и развитию конкуренции (ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции);
Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной
прокуратуре Республики Узбекистан (Департамент).
1.
Нормативный акт, регулирующий
деятельность надзорного органа
Центральный банк – Закон «О Центральном банке Республики Узбекистан» от 21.12.1995 г.,
Положение «О мерах и санкциях, применяемых Центральном банком Республики Узбекистан к
коммерческим банкам, микрокредитным организациям и ломбардам за нарушение требований
законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансированию терроризма», зарегистрировано Министерством юстиции
12.01.2010 г. № 2063.
Министерство финансов:
– Положение о Министерстве финансов Республики Узбекистан, утверждено постановлением
Кабинета Министров при Президенте Республики Узбекистан от 23.11.1992 г. № 553;
– постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан № 365 от 22.09.2000 г. (наделяет
полномочиями по лицензированию аудиторской деятельности, контролю за соблюдением
лицензионных требований и условий);
– постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан от 27.11.2002 г. № 413 (наделяет
полномочиями специально уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору
за страховой деятельностью;
– постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан от 15.11.2002 г. № 396 (наделяет
Министерство финансов функциями по регулированию деятельности по организации денежновещевых лотерей);
– постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан от 21.05.2011 г. № 143 (назначает
Министерство финансов уполномоченным органом по координации деятельности организаций,
оказывающих лизинговые услуги).
Министерство юстиции – Положение о Министерстве юстиции, утверждено Постановлением
Президента Республики Узбекистан № ПП-1602 от 23.08.2011 г.
Госкомсвязи – Положение о Государственном комитете связи информатизации и
телекоммуникационных технологий Республики Узбекистан и Положение о Государственной
инспекции по надзору в сфере связи, информатизации и телекоммуникационных технологий,
утверждены постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан № 355 от 19.12.2012 г.
Госкомконкуренции – Закон Республики Узбекистан «О биржах и биржевой деятельности», Закон
Республики Узбекистан «О риэлтерской деятельности», постановления Кабинета Министров
Республики Узбекистан № 236 от 26.06.2002 г. «О мерах по реализации Закона Республики
Узбекистан о лицензировании отдельных видов деятельности» и № 66 от 04.02.2003 г. «О
лицензировании биржевой деятельности».
ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции – Указ Президента Республики Узбекистан №УП-1414 от
26.03.1996 г. и Положение о Центре по координации и контролю за рынком ценных бумаг,
утвержденное постановлением Кабинета Министров № 126 от 30.03.2003 г.
Департамент – Закон Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» и Постановление
Президента Республики Узбекистан № ПП-331 от 21.04.2006 г.
2.
Сфера деятельности, контролируемая
указанным надзорным органом
Центральный банк осуществляет лицензирование и регулирование банковской деятельности,
деятельности микрокредитных организаций, ломбардов и кредитных бюро, надзор за банками,
микрокредитными организациями, ломбардами и кредитными бюро, лицензирование производства
бланков ценных бумаг.
Министерство финансов осуществляет контроль за деятельностью страховых организаций, за
соблюдением аудиторскими организациями лицензионных требований и условий, предусмотренных
в лицензионном соглашении, регулирует деятельность по организации денежно-вещевых лотерей,
координирует деятельность организаций, оказывающих лизинговые услуги.
Министерство юстиции регулирует деятельность нотариата и адвокатуры.
Госкомсвязи регулирует деятельность операторов почтовой связи, в том числе деятельность по
осущестлению почтовых переводов.
Госкомконкуренции осуществляет лицензирование биржевой и риэлтерской деятельности,
контроль за соблюдением лицензиатами лицензионных требований и условий, ведет реестр
лицензий бирж, риэлторских организаций и риэлторов и квалификационных сертификатов
оценщиков и риэлторов.
ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции осуществляет регулирование рынка ценных бумаг, контроль за
исполнением законодательства о рынке ценных бумаг органами государственного управления,
участниками рынка ценных бумаг, лицензирует деятельность на рынке ценных бумаг в качестве
профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Департамент является специально уполномоченным государственным органом по вопросам
противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию
терроризма. В задачи Департамента входит обеспечение контроля за выполнением юридическими и
физическими лицами требований законодательства о противодействии легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.
3.
Перечень видов поднадзорных
организаций (организаций,
осуществляющих операции с денежными
средствами и/или иными имуществом)
Центральный банк – коммерческие банки, ломбарды, микрокредитные организации;
Министерство финансов - страховщики и страховые посредники, организации, осуществляющие
деятельность по организации лотерей, а также организации, оказывающие лизинговые услуги.
Министерство юстиции - нотариальные конторы и адвокатские формирования.
Госкомсвязи – операторы/провайдеры почтовой связи.
Госкомконкуренции – члены бирж и риэлтерские компании.
ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции – профессиональные участники рынка ценных бумаг.
Департамент – лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными
камнями.

4.
Полномочия по осуществлению
регулирования вопросов ПОД/ФТ?
В соответствии со статьей 6 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации
доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма», правила
внутреннего контроля для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или
иным имуществом, разрабатываются и утверждаются соответствующими контролирующими,
лицензирующими и регистрирующими органами совместно со специально уполномоченным
государственным органом, а в случае отсутствия таковых - специально уполномоченным
государственным органом.
Мониторинг и контроль за соблюдением правил внутреннего контроля осуществляются органами,
утвердившими эти правила, а также специально уполномоченным государственным органом.
Центральным банком, Министерством финансов, Министерством юстиции, Госкомсвязи,
Госкомконкуренции, ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции совместно с Департаментом утверждены
правила внутреннего контроля для всех поднадзорных органов.
Правила внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ для организаций финансового сектора
 ПВК по ПОД/ФТ в коммерческих банках – зарегистрированы Министерством юстиции
23.10.2009 г. под № 2023;
 ПВК по ПОД/ФТ в небанковских кредитных организациях – зарегистрированы
Министерством юстиции 28.10.2009 г. под № 2027;
 ПВК по ПОД/ФТ для членов бирж – зарегистрированы Министерством юстиции 06.11.2009 г.
под № 2038;
 ПВК по ПОД/ФТ для профессиональных участников рынка ценных бумаг –
зарегистрированы Министерством юстиции 03.11.2009 г. под № 2033;
 ПВК по ПОД/ФТ для страховщиков и страховых посредников – зарегистрированы
Министерством юстиции 03.11.2009 г. под № 2036;
 ПВК по ПОД/ФТ на объектах почтовой связи– зарегистрированы Министерством юстиции
03.11.2009 г. под № 2032;
 ПВК по ПОД/ФТ в организациях, оказывающих лизинговые услуги – зарегистрированы
Министерством юстиции 22.09.2011 г. под № 2265.
ПВК по ПОД/ФТ для установленных организаций и профессий нефинансового сектора
• ПВК по ПОД/ФТ для организаций, осуществляющих деятельность по организации лотерей –
зарегистрированы Министерством юстиции 03.11.2009 г. под № 2037;
• ПВК по ПОД/ФТ в аудиторских организациях – зарегистрированы Министерством юстиции
03.11.2009 г. под № 2035;
• ПВК по ПОД/ФТ в нотариальных конторах и адвокатских формированиях –
•
•
5.
Полномочия по осуществлению
надзорной деятельности:
зарегистрированы Министерством юстиции 19.10.2009 г. под № 2020;
ПВК по ПОД/ФТ у лиц, осуществляющих операции с драгоценными металлами и
драгоценными камнями – зарегистрированы Министерством юстиции 03.11.2009 г. под №
2034;
ПВК по ПОД/ФТ для риэлтерских организаций – зарегистрированы Министерством юстиции
24.08.2011 г. под № 2257.
В
соответствии
со
статьей
6
Закона
Республики
Узбекистан
«О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и
финансированию терроризма» правила внутреннего контроля для организаций, осуществляющих
операции с денежными средствами или иным имуществом, разрабатываются и утверждаются
соответствующими контролирующими, лицензирующими и регистрирующими органами совместно
со специально уполномоченным государственным органом, а в случае отсутствия таковых специально уполномоченным государственным органом.
Мониторинг и контроль за соблюдением правил внутреннего контроля осуществляются органами,
утвердившими эти правила, а также специально уполномоченным государственным органом.
Кроме того, полномочия по осуществлению контроля в сфере ПОД/ФТ также закреплены в
нормативно-правовых актах, регламентирующих деятельность надзорных органов.
Так, согласно статье 50 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики
Узбекистан» Центральный банк осуществляет регулирование и надзор за деятельностью банков,
микрокредитных организаций, ломбардов и кредитных бюро с целью поддержания стабильности
финансово-банковской системы, обеспечения защиты интересов вкладчиков, заемщиков и
кредиторов, а также мониторинг и контроль за соблюдением ими правил внутреннего контроля и
порядка предоставления информации, связанной с противодействием легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, в специально
уполномоченный государственный орган.
В соответствии с постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан № 355 от 19.12.2012
г. Госкомсвязи и входящая в его структуру Государственная инспекция по надзору в сфере связи,
информатизации и телекоммуникационных технологий наделены функциями по надзору за
соблюдением законодательства в сфере ПОД/ФТ, в том числе правил внутреннего контроля.
- дистанционный надзор,
- инспекционная деятельность,
- применение санкций за нарушение
законодательства о ПОД/ФТ.
Дистанционный надзор
Дистанционный надзор – проводится на основании представляемых поднадзорными
организациями отчетов, как правило, на ежеквартальной основе.
Инспекционный надзор
Инспекционный надзор – осуществляется в виде единовременных выездных проверок,
проводимых со стороны соответствующих надзорных органов по соблюдению организациями
законодательства по противодействию легализации доходов, полученных от преступной
деятельности и финансированию терроризма.
В соответствии с действующим законодательством за нарушение требований законодательства о
ПОД/ФТ к виновным применяются установленные меры административной либо уголовной
ответственности, а также финансовые санкции.
Так, в соответствии со статьей 179-3 Кодекса Республики Узбекистан об административной
ответственности, за нарушение требований законодательства о ПОД/ФТ к виновным может быть
применен штраф в размере от 10 до 15 минимальных размеров заработной платы (около 400 и 600
долларов США в эквиваленте).
В случае, если в действиях (бездействии) виновных лиц имеются признаки должностных
преступлений (халатность, должностной подлог, злоупотребление должностными полномочиями и
т.д.), то материалы проверок направляются в правоохранительные органы для принятия законных
мер.
Применение финансовых санкций за нарушение законодательства о ПОД/ФТ
регламентируется отраслевым законодательством соответствующего надзорного органа.
также
К примеру, согласно статье 53 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики
Узбекистан» в случае выявления нарушения законодательства о противодействии легализации
доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма банками,
микрокредитными организациями и ломбардами, Центральный банк вправе применять в отношении
них меры и санкции в соответствии с законодательством.
6.
Формы взаимодействия с
уполномоченным государственным
органом
В соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» надзорные,
контролирующие, регистрирующие и лицензирующие органы взаимодействуют со специально
уполномоченным государственным органом в части разработки и утверждения правил внутреннего
контроля, а также осуществления мониторинга и контроля за их соблюдением.
Согласно пункту 22 Положения о Департаменте по борьбе с налоговыми, валютными
преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики
Узбекистан, утвержденного Постановлением Президента Республики Узбекистан от 21.04.2006 г. №
ПП-331, Департамент взаимодействует с органами и ведомствами, участвующими в
противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и
финансированию терроризма по следующим направлениям:
выявление, предупреждение и пресечение правонарушений, связанных с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированием терроризма,
проведение соответствующих мероприятий по их профилактике;
получение от кредитных и иных финансовых организаций, в порядке, установленном
законодательством, информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным
имуществом в целях выявления возможной их причастности к финансированию экстремизма
(терроризма);
представление в установленном порядке организациям, осуществляющим операции с
денежными средствами или иным имуществом, и органам, участвующим в противодействии
легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма,
информации о юридических или физических лицах, участвующих или подозреваемых в участии в
деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма;
проведение совместных мероприятий по выявлению, предупреждению и пресечению фактов
легализации (отмывания) доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования
терроризма;
обмен оперативно-значимой информацией.
7.
Формы взаимодействия с иными
надзорными органами
Соответствующими надзорными, контролирующими, регистрирующими и лицензирующими
органами может проводиться обмен информацией и взаимодействие в целях противодействия
легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в
рамках их компетенции.
8.
Формы взаимодействия с надзорными
органами иностранных государств
Законодательство
Республики
Узбекистан
позволяет
соответствующим
надзорным,
контролирующим, регистрирующим и лицензирующим органам осуществлять сотрудничество с
компетентными органами иностранных государств.
К примеру, в соответствии со статьей 54 Закона «О Центральном банке Республики Узбекистан»
Центральный банк поддерживает сотрудничество и обменивается информацией с международными
организациями, Центральными банками и другими органами банковского надзора иностранных
государств.
Аналогично, нормы по осуществлению сотрудничества в рамках их компетенции предусмотрены
нормативными актами, регламентирующими деятельность Министерства финансов, Министерства
юстиции, Госкомсвязи, Госкомконкуренции и ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции.
9.
Виды применяемых санкций,
нормативные акты, регулирующие
вопросы применения санкций
За нарушение законодательства о ПОД/ФТ к должностным лицам организаций могут быть
применены меры административной и уголовной ответственности.
Административный штраф составляет от 10 до 15 минимальных размеров заработной платы (около
400 и 600 долларов США в эквиваленте).
Уголовная ответственность предусматривает наказания в виде:
штрафов;
исправительных работ;
лишения свободы.
Размеры штрафов, сроки исправительных работ и лишения свободы определены в статьях
Уголовного кодекса Республики Узбекистан, предусматривающими ответственность за
должностные преступления (ст.ст. 205, 207 и др.), легализацию доходов, полученных от преступной
деятельности (ст. 243), и финансирование терроризма (ст. 155).
Санкции, применяемые соответствующими надзорными органами в отношении организаций:
- предписание, предупреждение;
- замена руководства;
- штраф (применяется как уполномоченными органами, так и в судебном порядке);
- приостановление действия лицензии (на срок свыше 10 дней применяется в судебном
порядке);
- прекращение (аннулирование, отзыв) лицензии (применяется в судебном порядке).
Порядок применения санкций за нарушение законодательства по ПОД/ФТ, применяемых
Центральным банком Республики Узбекистан к коммерческим банкам, микрокредитным
организациям и ломбардам за нарушение требований законодательства о противодействии
легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма,
зарегистрированного Министерством юстиции 13.01.2010 г. за № 2063.
Согласно данному положению в случае невыполнения требований законодательства
противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности,
финансированию терроризма Центральный банк вправе:
о
и
направить в коммерческий банк соответствующее предписание об устранении выявленных
недостатков;
взыскать штраф в размере до одного процента минимального уставного капитала
коммерческого банка.
В отношении коммерческого банка, не выполнившего предписание Центрального банка, грубо
нарушившего или систематически (два и более раза в год) нарушающего требования
законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансированию терроризма, Центральный банк вправе:
потребовать замены руководителя данного коммерческого банка (филиала), а также
руководителя и ответственных сотрудников службы внутреннего контроля;
ввести запрет на осуществление банком отдельных операций, предусмотренных в лицензии
на осуществление банковских операций и в лицензии на осуществление операций в иностранной
валюте, сроком до одного года;
принять меры вплоть до отзыва лицензии на осуществление банковских операций и лицензии
на проведение операций в иностранной валюте.
В случае невыполнения требований законодательства о противодействии легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма микрокредитными
организациями Центральный банк вправе:
направить в микрокредитную организацию и ломбард соответствующее предписание об
устранении выявленных недостатков;
взыскать штраф с микрокредитной организации в размере до одного процента минимального
уставного фонда, установленного для микрокредитных организаций;
взыскать штраф с ломбарда в сумме до 50-кратного размера установленной минимальной
заработной платы.
В отношении микрокредитной организации и ломбарда,не выполнивших предписание Центрального
банка Республики Узбекистан, грубо нарушивших или систематически (два и более раза в год)
нарушающих требования законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от
преступной деятельности, и финансированию терроризма, Центральный банк вправе:
потребовать замены руководителя данной микрокредитной организации и ломбарда, а также
руководителя и ответственных сотрудников службы внутреннего контроля;
ввести запрет на осуществление микрокредитной организацией и ломбардом отдельных
операций, предусмотренных в лицензии на осуществление деятельности, сроком до одного года;
принять меры вплоть до отзыва лицензии на осуществление деятельности микрокредитной
организацией и ломбардом.
Министерством финансов за нарушение законодательства по ПОД/ФТ в отношении страховщиков и
страховых посредников могут применяться санкции, предусмотренные за нарушение
законодательства о страховой деятельности, в том числе:
штраф в размере до 0,1 процента от минимального размера уставного фонда;
приостановление в установленном законодательством порядке, действие лицензий
страховщиков и страховых брокеров полностью либо в отношении отдельных видов (классов)
страхования, а также инициирование процедуры прекращении их действия в судебном порядке.
Аналогично, другими компетентными органами в отношении поднадзорных организаций могут
применяться санкции за нарушение законодательства по ПОД/ФТ.
Таблица 2.
II. Уполномоченный государственный орган
n/n
Вопросы
Ответы
Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре
Республики Узбекистан
2.
Нормативный акт, регулирующий
Закон Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от
деятельность надзорного органа.
преступной деятельности, и финансированию терроризма», Постановление Президента Республики
Узбекистан от 21.04.2006 г. № ПП-331 «О мерах по усилению борьбы с преступлениями в
финансово-экономической, налоговой сфере, с легализацией преступных доходов».
3.
Полномочия:
- По регулированию вопросов Согласно ст. 9 Закона Республики Узбекистан от 26.08.2004 г. №660-II «О противодействии
ПОД/ФТ,
легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма»,
специально уполномоченный государственный орган в сфере противодействия легализации
доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма:
координирует работу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или
иным имуществом, и органов, участвующих в противодействии легализации доходов, полученных
от преступной деятельности, и финансированию терроризма;
осуществляет анализ информации по операциям с денежными средствами или иным
имуществом, получаемой в соответствии с настоящим Законом;
при наличии достаточных оснований направляет материалы об операциях с денежными
средствами или иным имуществом, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансированием терроризма, в соответствующие органы, участвующие в
противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и
финансированию терроризма;
направляет предписания о приостановлении на срок не более двух рабочих дней операций с
денежными средствами или иным имуществом, если полученное им сообщение о таких операциях
по результатам проверки признано обоснованным;
запрашивает и получает безвозмездно информацию, необходимую для осуществления мер
по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и
финансированию терроризма, в том числе из автоматизированных информационных, справочных
систем и баз данных;
осуществляет иные полномочия в соответствии с законодательством.
Постановлением Президента Республики Узбекистан 21.04.2006 г. № ПП-331 «О мерах по
усилению борьбы с преступлениями в финансово-экономической, налоговой сфере, с легализацией
преступных доходов» Департамент определен специально уполномоченным государственным
органом по вопросам противодействия легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансированию терроризма.
По
сбору
(сообщений),
информации Статьи 9, 13 и 15 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» предусматривают право
специально уполномоченного государственного органа на получение и анализ информации об
операциях с денежными средствами или иным имуществом.
- По анализу информации,
Статьями 9, 13 и 15 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» предусмотрено право
специально уполномоченного государственного органа на получение и анализ информации об
операциях с денежными средствами или иным имуществом.
Также, согласно пункту 8.3. Положения о Департаменте по борьбе с налоговыми, валютными
преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики
Узбекистан, утвержденного Постановлением Президента Республики Узбекистан от 21.04.2006 г.
№ ПП-331 (далее Положение о Департаменте), Департамент выполняет следующие функции:
осуществление предусмотренного законодательством контроля за операциями (сделками) с
денежными средствами или иным имуществом;
организация и осуществление анализа и проработки поступающей от кредитных и иных
финансовых организаций информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным
имуществом юридических и физических лиц, в целях выявления возможной их причастности к
отмыванию нелегальных доходов и финансированию экстремизма (терроризма).
По
осуществлению В соответствии с пунктом 9 Положения о Департаменте, он имеет право:
инспекционной деятельности,
осуществлять проверочные мероприятия по вопросу выполнения юридическими и физическими
лицами законодательства Республики Узбекистан о противодействии легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;
проводить
внеплановые
проверки
финансово-хозяйственной
деятельности
субъектов
предпринимательства, возможно причастных к отмыванию преступных доходов и
финансированию терроризма, в установленном законодательством порядке - в исключительных
случаях, при наличии обосновывающих их причин, по разрешению Республиканского совета по
координации деятельности контролирующих органов.
- По приостановлению операций и Согласно статье 9 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов,
блокированию счетов.
полученных от преступной деятельности, и финансированию
терроризма» специально
уполномоченный орган имеет право направлять предписания о приостановлении на срок не более
двух рабочих дней операций с денежными средствами или иным имуществом, если полученное им
сообщение о таких операциях по результатам проверки признано обоснованным.
В соответствии с пунктом 9 Положения о Департаменте, он имеет право принимать решения о
приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом на срок и в порядке,
установленном законодательством.
4.
Формы
взаимодействия
надзорными органами.
с В соответствии с пунктом 22 Положения о Департаменте, он взаимодействует с органами и
ведомствами, участвующими в противодействии легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансированию терроризма по следующим направлениям:
выявление, предупреждение и пресечение правонарушений, связанных с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированием терроризма,
проведение соответствующих мероприятий по их профилактике;
получение от кредитных и иных финансовых организаций, в порядке, установленном
законодательством, информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным
имуществом в целях выявления возможной их причастности к финансированию экстремизма
(терроризма);
представление в установленном порядке организациям, осуществляющим операции с денежными
средствами или иным имуществом, и органам, участвующим в противодействии легализации
доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, информации о
юридических или физических лицах, участвующих или подозреваемых в участии в деятельности
по отмыванию денег и финансированию терроризма;
проведение совместных мероприятий по выявлению, предупреждению и пресечению фактов
легализации (отмывания) доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования
терроризма;
обмен оперативно-значимой информацией.
5.
Формы взаимодействия с
правоохранительными органами
В соответствии с пунктом 24 Положения о Департаменте, он осуществляет взаимодействие с
соответствующими службами других правоохранительных органов по следующим направлениям:
Разработка и реализация долгосрочных и текущих программ борьбы с налоговыми, валютными
преступлениями, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных от
преступной деятельности, и финансированию терроризма;
осуществление с другими правоохранительными органами мероприятий по обмену оперативной
информацией, розыску и задержанию лиц, уклоняющихся от уплаты налогов и совершивших
налоговые и валютные преступления, а также связанных с легализацией (отмыванием) доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированием терроризма;
обмен информацией о правонарушениях в этих сферах.
6.
Формы
взаимодействия
с
уполномоченными
государственными
органами
иностранных государств,
7.
Санкции, применяемые уполномоченным государственным органом:
Согласно ст. 22 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» специально
уполномоченный государственный орган имеет право направлять в компетентные органы
иностранных государств запросы о предоставлении необходимой информации и отвечать на
запросы компетентных органов иностранных государств.
- Нормативные акты, регулирующие Кодекс Республики Узбекистан об административной ответственности.
вопросы
применения
санкций
уполномоченным государственным Уголовный кодекс и Уголовно-процессуальный кодекс Республики Узбекистан.
органом,
- Виды организаций, к которым Уполномоченный государственный орган может применять санкции в отношении должностных
уполномоченный государственный лиц следующих организаций:
орган может применять санкции.
банки и иные кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
члены биржи;
страховщики и страховые посредники;
организации, оказывающие лизинговые услуги;
организации, осуществляющие денежные переводы, платежи и расчеты;
ломбарды;
организации, проводящие лотереи и иные игры, основанные на риске;
лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;
лица, оказывающие услуги и принимающие участие в операциях, связанных с куплей-продажей
недвижимого имущества;
нотариальные конторы (нотариусы), адвокатские формирования (адвокаты) и аудиторские
организации.
- Виды санкций, применяемых За нарушение законодательства о ПОД/ФТ к должностным лицам организаций могут быть
уполномоченным государственным применены меры административной и уголовной ответственности.
органом
Административный штраф составляет от 10 до 15 минимальных размеров заработной платы (около
400 и 600 долларов США в эквиваленте).
Уголовная ответственность предусматривает наказания в виде:
штрафов;
исправительных работ;
лишения свободы.
Размеры штрафов, сроки исправительных работ и лишения свободы определены в статьях
Уголовного кодекса Республики Узбекистан, предусматривающими ответственность за
должностные преступления (ст.ст. 205, 207 и др.), легализацию доходов, полученных от
преступной деятельности (ст. 243), и финансирование терроризма (ст. 155).
Согласно пункту 9 Положения о Департаменте, он вправе рассматривать в установленном
законодательством порядке дела об административных правонарушениях и применять
административные взыскания, а также осуществлять доследственные проверки и возбуждать
уголовные дела.
Таблица 3.
III. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и/или иным имуществом
n/n
Вопросы
Ответы
В соответствии со статьей 12 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансированию терроризма» организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным
имуществом, являются:
банки и иные кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
члены биржи;
страховщики и страховые посредники;
организации, оказывающие лизинговые услуги;
организации, осуществляющие денежные переводы, платежи и расчеты;
ломбарды;
организации, проводящие лотереи и иные игры, основанные на риске;
лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;
лица, оказывающие услуги и принимающие участие в операциях, связанных с куплей-продажей недвижимого имущества;
нотариальные конторы (нотариусы), адвокатские формирования (адвокаты) и аудиторские организации - при подготовке и
осуществлении сделок от имени клиентов;
почтовые организации.
1.
Надзорные органы,
контролирующие деятельность
организаций этого вида в сфере
ПОД/ФТ
Центральный банк – коммерческие банки, ломбарды, микрокредитные организации;
Министерство финансов - страховщики и страховые посредники, организации, осуществляющие
деятельность по организации лотерей, а также организации, оказывающие лизинговые услуги.
Министерство юстиции - нотариальные конторы и адвокатские формирования.
Госкомсвязи – операторы/провайдеры почтовой связи.
Госкомконкуренции – члены бирж и риэлтерские компании.
ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции – профессиональные участники рынка ценных бумаг.
Департамент – лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными
камнями.
2.
Полномочия надзорного органа, в Центральный банк осуществляет лицензирование и регулирование банковской деятельности,
отношении организаций этого деятельности микрокредитных организаций, ломбардов и кредитных бюро, надзор за банками,
вида
микрокредитными организациями, ломбардами и кредитными бюро, также осуществляет
мониторинг и контроль за соблюдением ими правил внутреннего контроля, .
Министерство финансов осуществляет контроль за деятельностью страховых организаций, за
соблюдением аудиторскими организациями лицензионных требований и условий, предусмотренных
в лицензионном соглашении, регулирует деятельность по организации денежно-вещевых лотерей,
координирует деятельность организаций, оказывающих лизинговые услуги, а также осуществляет
мониторинг и контроль за соблюдением ими правил внутреннего контроля.
Министерство юстиции регулирует деятельность нотариата и адвокатуры, а также осуществляет
мониторинг и контроль за соблюдением ими правил внутреннего контроля.
Госкомсвязи регулирует деятельность операторов почтовой связи, в том числе деятельность по
осущестлению почтовых переводов, а также осуществляет мониторинг и контроль за соблюдением
ими правил внутреннего контроля.
Госкомконкуренции осуществляет лицензирование биржевой и риэлтерской деятельности,
контроль за соблюдением лицензиатами лицензионных требований и условий, ведет реестр
лицензий бирж, риэлторских организаций и риэлторов и квалификационных сертификатов
оценщиков и риэлторов, а также осуществляет мониторинг и контроль за соблюдением ими правил
внутреннего контроля.
ЦКРРЦБ при Госкомконкуренции осуществляет регулирование рынка ценных бумаг, контроль за
исполнением законодательства о рынке ценных бумаг органами государственного управления,
участниками рынка ценных бумаг, лицензирует деятельность на рынке ценных бумаг в качестве
профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также осуществляет мониторинг и контроль
за соблюдением ими правил внутреннего контроля.
Департамент осуществляет мониторинг и контроль за соблюдением правил внутреннего контроля
лицами, осуществляющими операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
3.
Полномочия
уполномоченного Согласно ст. 9 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов,
государственного
органа,
в полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» специально
отношении организаций этого уполномоченный государственный орган (Департамент) наделен следующими полномочиями :
вида
координирует работу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или
иным имуществом, и органов, участвующих в противодействии легализации доходов, полученных
от преступной деятельности, и финансированию терроризма;
осуществляет анализ информации по операциям с денежными средствами или иным
имуществом, получаемой в соответствии с настоящим Законом;
при наличии достаточных оснований направляет материалы об операциях с денежными
средствами или иным имуществом, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансированием терроризма, в соответствующие органы, участвующие в
противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и
финансированию терроризма;
направляет предписания о приостановлении на срок не более двух рабочих дней операций с
денежными средствами или иным имуществом, если полученное им сообщение о таких операциях
по результатам проверки признано обоснованным;
запрашивает и получает безвозмездно информацию, необходимую для осуществления мер по
противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и
финансированию терроризма, в том числе из автоматизированных информационных, справочных
систем и баз данных; осуществляет иные полномочия в соответствии с законодательством.
4.
Санкции, которые могут быть
применены в отношении
организаций данного вида за
нарушение законодательства о
За нарушение законодательства о ПОД/ФТ к должностным лицам организаций могут быть
применены меры административной и уголовной ответственности.
В отношении организаций могут быть применены следующие санкции: - предписание,
ПОД/ФТ
предупреждение;
- замена руководства;
- штраф (применяется как уполномоченными органами, так и в судебном порядке);
- приостановление действия лицензии (на срок свыше 10 дней применяется в судебном
порядке);
- прекращение (аннулирование, отзыв) лицензии (применяется в судебном порядке).
Скачать