Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами в

«УТВЕРЖДАЮ»
Председатель Правления
ПАО КБ «ПФС-БАНК»
(подпись) А.А. Хатин
Приказ № 107 от «31» августа 2015 года
РЕГЛАМЕНТ
ПРИЗНАНИЯ ЛИЦ
КВАЛИФИЦИРОВАННЫМИ ИНВЕСТОРАМИ
В ПАО КБ «ПФС-БАНК»
(введен в действие с 01.09.2015)
Москва
2015 г.
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами в ПАО КБ «ПФС-БАНК»
1.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ ...................................................................................................................................... 3
2.
ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ПРИЗНАНИЯ ЛИЦ КВАЛИФИЦИРОВАННЫМИ ИНВЕСТОРАМИ ............... 5
3.
ПОРЯДОК ПРИЗНАНИЯ ЛИЦА КВАЛИФИЦИРОВАННЫМ ИНВЕСТОРОМ .................................... 8
4.
ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ БАНКОМ РЕЕСТРА КВАЛИФИЦИРОВАННЫХ ИНВЕСТОРОВ ................ 11
5.
ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ .......................................................................................................... 12
2
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами в ПАО КБ «ПФС-БАНК»
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. ПАО КБ «ПФС-БАНК» осуществляет брокерскую, дилерскую и депозитарную
деятельность, а также деятельность по управлению ценными бумагами на основании
лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг, выданных Банком России.
При осуществлении своей деятельности ПАО КБ «ПФС-БАНК руководствуется
действующим законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами
в сфере финансовых рынков, а также стандартами саморегулируемых организаций рынка
ценных бумаг.
Банк осуществляет признание юридических и физических лиц квалифицированными
инвесторами по их заявлению в отношении одного или нескольких видов ценных бумаг или
иных финансовых инструментов, а также в отношении одного или нескольких видов услуг,
предназначенных в соответствии с требованиями действующего законодательства
Российской Федерации для квалифицированных инвесторов.
1.2. Термины и сокращения:
Банк
Вид ценных
бумаг/финансовых
инструментов/услуг1
- Публичное
акционерное общество Коммерческий Банк
«Промышленно-финансовое сотрудничество» ПАО КБ «ПФСБАНК» - профессиональный участник рынка ценных бумаг,
осуществляющий деятельность на рынке ценных бумаг и иных
финансовых инструментов в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации и на основании
выданных ему федеральным органом исполнительной власти по
рынку ценных бумаг лицензий профессионального участника
рынка ценных бумаг, и осуществляющий признание лиц
квалифицированными инвесторами по их заявлению.
- в рамках настоящего Регламента под данным термином
понимаются:
BON1 - облигации федеральных органов исполнительной
власти и облигации Банка России;
BON2 - облигации органов исполнительной власти
субъектов Российской Федерации и муниципальных образований;
BON3 - облигации кредитных организаций - резидентов;
BON4 - облигации прочих резидентов;
BON5 - облигации иностранных государств и облигации
иностранных центральных банков;
BON6 - облигации банков- нерезидентов;
BON7 - облигации прочих нерезидентов;
SHS1 - акции банков - резидентов (обыкновенные);
SHS2 - акции банков - резидентов (привилегированные);
SHS3 - акции прочих резидентов (обыкновенные);
SHS4 - акции прочих резидентов (привилегированные);
SHS5 - акции банков - нерезидентов;
SHS6 - акции прочих нерезидентов;
SHS7 - паи, доли инвестиционных фондов-нерезидентов;
SHS8 - паи, доли инвестиционных фондов-резидентов;
DR – депозитарные расписки (американские, глобальные,
Виды услуг, оказываемых профессиональными участниками рынка ценных бумаг и предназначенных только
для квалифицированных инвесторов, в настоящее время законодательством Российской Федерации о рынке
ценных бумаг не предусмотрены.
1
3
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами в ПАО КБ «ПФС-БАНК»
российские и т.п.);
OPN - опционы;
FUT - фьючерсы;
OTH – иное (иные виды ценных бумаг/финансовых
инструментов/услуг).
- Заявление Клиента с просьбой о признании его
Заявление о
Квалифицированным инвестором, направленное в Банк и
признании
составленное по форме Приложения № 1 к настоящему
Регламенту (№ 1-1 – для физических лиц, № 1-2 – для
юридических лиц) с применением кодов, перечисленных в
расшифровке термина «Вид ценных бумаг/финансовых
инструментов/услуг».
- Заявление Клиента об отказе от статуса Квалифицированного
Заявление об отказе
инвестора в целом или в отношении определенных видов
оказываемых услуг, и/или видов ценных бумаг, и/или иных
финансовых инструментов, в отношении которых он был признан
Банком Квалифицированным инвестором.
Оформляется Клиентом – Квалифицированным инвестором по
форме Приложения № 2 к настоящему Регламенту (№ 2-1 – для
физических лиц, № 2-2 – для юридических лиц) с применением
кодов, перечисленных в расшифровке термина «Вид ценных
бумаг/финансовых инструментов/услуг».
Квалифицированный - физическое или юридическое лицо, отвечающее требованиям
действующего законодательства Российской Федерации в силу
инвестор
пункта 2 статьи 51.2 Федерального закона "О рынке ценных
бумаг"2, а также признанное таковым Банком в отношении одного
или
нескольких
Видов
ценных
бумаг/финансовых
инструментов/услуг, предназначенных для Квалифицированных
2
В соответствии с п.2. статьи 51.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»
к Квалифицированным инвесторам относятся:
1) профессиональные участники рынка ценных бумаг;
1.1) клиринговые организации;
2) кредитные организации;
3) акционерные инвестиционные фонды;
4) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов;
5) страховые организации;
6) негосударственные пенсионные фонды;
6.1) некоммерческие организации в форме фондов, которые относятся к инфраструктуре поддержки
субъектов малого и среднего предпринимательства в соответствии с частью 1 статьи 15 Федерального закона
от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации",
единственными учредителями которых являются субъекты Российской Федерации и которые созданы в целях
приобретения инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, привлекающих инвестиции
для субъектов малого и среднего предпринимательства, - только в отношении указанных инвестиционных
паев;
7) Банк России;
8) государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности
(Внешэкономбанк)";
9) Агентство по страхованию вкладов;
9.1) государственная корпорация "Российская корпорация нанотехнологий", а также юридическое лицо,
возникшее в результате ее реорганизации;
10) международные финансовые организации, в том числе Мировой банк, Международный валютный
фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции
и развития;
11) иные лица, отнесенные к Квалифицированным инвесторам федеральными законами.
4
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами в ПАО КБ «ПФС-БАНК»
инвесторов.
- юридическое или физическое лицо, не являющееся
Клиент
Квалифицированным инвестором в силу пункта 2 статьи 51.2
Федерального закона "О рынке ценных бумаг", но имеющее
намерение совершать через Банк сделки и операции с Видами
ценных бумаг/финансовых инструментов/услуг, предназначенных
для Квалифицированных инвесторов.
- список Клиентов, которым Банком присвоен статус
Реестр
Квалифицированных Квалифицированных инвесторов, а также о лицах, исключенных
из списка.
инвесторов, Реестр
119017, г. Москва, ул. Большая Ордынка, дом 37/4, строение 1
Местонахождение
Банка
1.3. Настоящий Регламент разработан в соответствии с требованиями законодательства
Российской Федерации о рынке ценных бумаг, с учетом рекомендаций стандартов
саморегулируемых организаций рынка ценных бумаг, и определяет:
требования ПАО КБ «ПФС-БАНК» к юридическим и физическим лицам, которым они
должны соответствовать для признания их квалифицированными инвесторами;
перечень документов, представляемых физическими и юридическими лицами в Банк
для принятия решения о признании или об отказе в признании соответствующего лица
квалифицированным инвестором;
процедуру предоставления юридическими и физическими лицами в Банк документов;
порядок проверки Банком соответствия физического или юридического лица
требованиям, которым должно соответствовать такое лицо для признания его
квалифицированным инвестором;
процедуру
подтверждения
квалифицированным
инвестором
соответствия
требованиям, необходимым для признания лица квалифицированным инвестором, если
такое подтверждение предусмотрено законодательством Российской Федерации;
срок принятия Банком решения о признании или об отказе в признании лица
квалифицированным инвестором, а также порядок уведомления Банком указанного лица о
принятом решении;
порядок ведения в Банке реестра лиц, признанных Банком квалифицированными
инвесторами.
ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ПРИЗНАНИЯ ЛИЦ КВАЛИФИЦИРОВАННЫМИ
ИНВЕСТОРАМИ
2.1. Клиент – физическое лицо может быть признан Квалифицированным
инвестором, если он отвечает любому из следующих требований:
1) владеет ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами,
отвечающими требованиям пункта 2.3 настоящего Регламента, общая стоимость которых,
рассчитанная в порядке, предусмотренном пунктом 2.4 настоящего Регламента, составляет
не менее 6 миллионов рублей. При расчете общей стоимости (общего размера обязательств)
указанных ценных бумаг и (или) иных финансовых инструментов учитываются также
соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в
доверительное управление;
2) имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая
осуществляла сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся
производными финансовыми инструментами:
- не менее двух лет, если такая организация (организации) является
Квалифицированным инвестором в силу пункта 2 статьи 51.2 Федерального закона от
22.04.1996 № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг",
2.
5
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами в ПАО КБ «ПФС-БАНК»
- не менее 3 лет в иных случаях;
3) совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся
производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не
реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких
сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей;
4) размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей.
При этом учитывается только следующее имущество:
 денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах),
открытых в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами
Банка России, и (или) в иностранных банках, с местом учреждения в
государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального
закона "О рынке ценных бумаг", и суммы начисленных процентов;
 требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент
драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного
металла;
 ценные бумаги, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Регламента, в том
числе переданные физическим лицом в доверительное управление;
5) имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом
государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным
образовательной организацией высшего профессионального образования, которое на
момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере
профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих
аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка,
квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария,
сертификат "Chartered Financial Analyst (CFA)", сертификат "Certified International Investment
Analyst (CHA)", сертификат "Financial Risk Manager (FRM)".
2.2. Клиент – юридическое лицо может быть признан квалифицированным
инвестором, если он является коммерческой организацией и отвечает любому из
следующих требований:
1) имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей;
2) совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся
производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не
реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких
сделок (договоров) должна составлять не менее 50 миллионов рублей;
3) имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным
бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и
составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный
отчетный год не менее 2 миллиардов рублей. Под завершенным отчетным годом следует
понимать отчетный год, в отношении которого истек установленный срок представления
годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности или годовая бухгалтерская (финансовая)
отчетность за который составлена до истечения установленного срока ее представления;
4) имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов
или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица)
за последний завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.
2.3. Для целей, предусмотренных подпунктами 1, 3 и 4 пункта 2.1 и подпунктом 2
пункта 2.2 настоящего Регламента, учитываются следующие финансовые инструменты:
 государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные
ценные бумаги субъектов Российской Федерации и муниципальные ценные
бумаги;
6
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами в ПАО КБ «ПФС-БАНК»







акции и облигации российских эмитентов;
государственные ценные бумаги иностранных государств;
акции и облигации иностранных эмитентов;
российские депозитарные расписки и иностранные депозитарные расписки на
ценные бумаги;
инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов и паи (акции) иностранных
инвестиционных фондов;
ипотечные сертификаты участия;
заключаемые на организованных торгах договоры, являющиеся производными
финансовыми инструментами.
2.4. Стоимость финансовых инструментов (размер обязательств) в предусмотренных
подпунктами 1 и 4 пункта 2.1 настоящего Регламента случаях определяется на день
проведения соответствующего расчета как сумма их оценочной стоимости (размера
обязательств), определяемой с учетом следующих положений:
оценочная стоимость ценных бумаг (за исключением инвестиционных паев и
ипотечных сертификатов участия) определяется исходя из рыночной цены, определенной в
соответствии с Порядком определения рыночной цены ценных бумаг, расчетной цены
ценных бумаг, а также предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг в
целях 23 главы Налогового кодекса Российской Федерации, утвержденным Приказом ФСФР
России от 09.11.2010 № 10-65/пз-н "Об утверждении Порядка определения рыночной цены
ценных бумаг, расчетной цены ценных бумаг, а также предельной границы колебаний
рыночной цены ценных бумаг в целях 23 главы Налогового кодекса Российской
Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29
ноября 2010 года N 19062, 16 июля 2012 года N 24917, а при невозможности определения
рыночной цены - из цены их приобретения (для облигаций - цены приобретения и
накопленного купонного дохода);
оценочной стоимостью инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов
признается их расчетная стоимость на последнюю дату ее определения, предшествующую
дате определения их стоимости;
оценочной стоимостью паев (акций) иностранных инвестиционных фондов признается
их расчетная стоимость на последнюю дату их определения, предшествующую дате
определения их стоимости, рассчитанной в соответствии с личным законом такого фонда на
основе стоимости его чистых активов в расчете на один пай (акцию), а если на расчетную
дату расчетная стоимость отсутствует, оценочная стоимость паев (акций) иностранных
инвестиционных фондов определяется исходя из цены закрытия рынка на расчетную дату по
итогам торгов на иностранной фондовой бирже;
оценочной стоимостью ипотечных сертификатов участия признается их оценочная
стоимость на последнюю дату ее определения, предшествующую дате определения их
стоимости, путем деления размера ипотечного покрытия, долю в праве общей долевой
собственности на которое удостоверяет ипотечный сертификат участия, на количество
выданных ипотечных сертификатов;
общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми
инструментами, определяется исходя из размера обеспечения, требуемого для обеспечения
исполнения обязательств по открытым позициям лица, подавшего Заявление о признании
его квалифицированным инвестором, и премии, уплаченной при заключении опционного
договора.
2.5. Совокупная цена по сделкам с ценными бумагами и (или) иными финансовыми
инструментами в случаях предусмотренных подпунктом 3 пункта 2.1 и подпунктом 2 пункта
2.2 настоящего Регламента определяется как сумма:
7
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами в ПАО КБ «ПФС-БАНК»
- цен договоров с ценными бумагами (договоров купли-продажи, договоров займа), а по
договорам репо - цен первых частей и
- цен договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
2.6. При определении необходимого опыта работы в предусмотренном пп.2 пункта 2.1.
настоящего Регламента случае, учитывается работа в течение 5 лет, предшествующих дате
подаче Заявления о признании, непосредственно связанная с совершением операций с
финансовыми инструментами, в том числе по принятию решений о совершении сделок,
подготовке соответствующих рекомендаций, контролю за совершением операций, анализом
финансового рынка, управлением рисками.
2.7. Под собственным капиталом российского юридического лица в
предусмотренном пп. 1 пункта 2.2 настоящего Регламента случае понимается величина,
определяемая путем вычитания из суммы по III разделу бухгалтерского баланса суммы
акций (долей паев), выкупленных у участников (учредителей), и вычитания суммы
задолженности участников (учредителей) по взносам в уставный (складочный) капитал. Под
собственным капиталом иностранного юридического лица понимается стоимость его
чистых активов, расчет которых подтверждается аудитором.
Собственный капитал иностранного юридического лица, а также иные показатели,
предусмотренные подпунктами 1, 3 и 4 пункта 2.1 и подпунктами 2 - 4 пункта 2.2
настоящего Регламента, выраженные в иностранной валюте, определяются исходя из курса
иностранной валюты, установленного Центральным банком Российской Федерации на
момент расчета соответствующего показателя, а в случае отсутствия такого курса - по кросскурсу соответствующей валюты, рассчитанному исходя из курсов иностранных валют,
установленных Центральным банком Российской Федерации.
3. ПОРЯДОК ПРИЗНАНИЯ ЛИЦА КВАЛИФИЦИРОВАННЫМ ИНВЕСТОРОМ
3.1. Признание Квалифицированным инвестором осуществляется на основании
Заявления о признании, которое Клиент представляет в Банк на бумажном носителе. В
случае отсутствия в Банке информации, указанной в данном Заявлении о признании, Клиент
должен предоставить Банку документы, перечисленные в Приложении № 4 к настоящему
Регламенту.
Документы, составленные на иностранном языке, должны быть представлены с
нотариально удостоверенным переводом на русский язык.
Кроме того, в Банк одновременно с Заявлением передается:
для Клиентов – физических лиц:
– документ, удостоверяющий личность Клиента / Уполномоченного лица в
соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации
или страны происхождения Клиента / Уполномоченного лица;
– доверенность на совершение действий в рамках настоящего Регламента и копия
документа, удостоверяющего личность Клиента (при обращении Уполномоченного
лица);
для Клиентов – юридических лиц:
- документ, удостоверяющий личность Уполномоченного лица в соответствии с
требованиями действующего законодательства Российской Федерации или страны
происхождения Уполномоченного лица.
Все
документы
на
осуществление
действий
по признанию
Клиента
квалифицированным инвестором предоставляются Клиентом по Месту нахождению Банка.
Прием документов осуществляется только при предоставлении в Банк лицами,
представляющими интересы Клиента, документов, удостоверяющих их личность.
8
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами в ПАО КБ «ПФС-БАНК»
Прием Банком Заявления, заполненного по установленной форме и подписанного
Клиентом или Уполномоченным (и) лицом (ами), подтверждается отметкой Банка о приеме
и подписью уполномоченного лица Банка на копии Заявления.
3.2. Банк отказывает в признании Клиента Квалифицированным инвестором в
следующих случаях:
в Заявлении о признании и/или иных документах, представленных Клиентом,
содержится неверная, неполная или противоречивая информация;
у Банка возникли сомнения в подлинности одного или нескольких предоставленных
Клиентом документов, в том числе, в подлинности подписи и/или оттиска печати, которые
проставлены на документе;
истек срок действия соответствующих полномочий лица, подписавшего Заявление о
признании от имени Клиента, либо полномочия указанного лица прекращены досрочно,
либо указанное лицо действует с превышением полномочий;
Клиент не соответствует требованиям, соблюдение которых необходимо для
признания Квалифицированным инвестором, либо документально не подтвердил
соблюдение указанных требований;Клиент нарушает Регламент обслуживания
клиентов на рынке ценных бумаг и срочном рынке в ПАО КБ «ПФС-БАНК», в том числе по
причине наличия задолженности Клиента перед Банком по оплате комиссионного
вознаграждения и иных расходов, несвоевременного предоставления Банку документов,
несвоевременного уведомления либо не уведомления об изменении своих реквизитов;
Клиент по имеющейся в Банке информации предпринимал попытки совершения
действий на рынке ценных бумаг, отвечающих признакам манипулирования рынком в
соответствии со ст.5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии
неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и
о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской
Федерации и внутренними документами Банка.
Возврат документов, предоставленных Клиентом для квалификации, Банком не
производится (кроме оригинала трудовой книжки, документа, удостоверяющего личность).
3.3. После получения от Клиента всех необходимых надлежащим образом
оформленных документов Банк в срок, не превышающий 5 (Пяти) рабочих дней с момента
приема Заявления о признании, принимает решение о признании Клиента
Квалифицированным инвестором либо об отказе Клиенту в таком признании, о чем
уведомляет Клиента в срок, не превышающий 5 (Пяти) рабочих дней, следующего за днем с
момента принятия решения. Банк вправе запросить у Клиента дополнительные документы,
подтверждающие его соответствие Требованиям путем направления ему запроса в
свободной форме. В этом случае течение срока рассмотрения документов
приостанавливается с даты направления Банком соответствующего запроса Клиенту до даты
предоставления Клиентом полного комплекта документов.
3.4. Клиент считается Квалифицированным инвестором в отношении Вида ценных
бумаг/финансовых инструментов/услуг, указанных в Заявлении о признании, с момента
внесения Банком соответствующей записи о его включении в Реестр Квалифицированных
инвесторов.
3.5. Банк направляет Клиенту уведомление о принятом решении, содержащее в
зависимости от принятого решения сведения: в случае принятия решения о признании
квалифицированным инвестором – сведения в отношении каких видов бумаг, и (или)
производных финансовых инструментов, и (или) видов услуг данное лицо признано
Квалифицированным инвестором; в случае принятия решения об отказе в признании лица
квалифицированным инвестором – причину такого отказа.
9
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами в ПАО КБ «ПФС-БАНК»
3.6. Ответственность за достоверность документов, представленных Клиентом Банку
в целях признания его квалифицированным инвестором (и/или подтверждения статуса
квалифицированного инвестора), а также содержащейся в них информации, несет Клиент. В
случае признания Клиента квалифицированным инвестором на основании предоставленной
Клиентом недостоверной информации последствия, предусмотренные п. 6 статьи 3 и частью
8 статьи 5 Федерального закона от 22.04.96 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», не
применяются. Признание Клиента квалифицированным инвестором на основании
предоставленной
им
недостоверной
информации
не
является
основанием
недействительности сделок, совершенных за счет этого Клиента.
3.7. Банк не реже 1 (Одного) раза в год осуществляет проверку соблюдения
Клиентами – юридическими лицами, признанными Квалифицированными инвесторами,
требований п.2.2 настоящего Регламента. Для проведения указанной проверки Банк может
требовать у Квалифицированного инвестора – юридического лица документы,
подтверждающие его соответствие требованиям, соблюдение которых необходимо для
признания Квалифицированным инвестором. Квалифицированный инвестор - юридическое
лицо обязан ежегодно предоставлять Банку по запросу необходимые для проверки
документы.
3.8. В целях оповещения Клиента – юридического лица о необходимости
подтверждения статуса квалифицированного инвестора Банк не позднее чем за 30
(Тридцать) календарных дней до даты, в которую исполняется 1 (Один) год с момента
признания Клиента квалифицированным инвестором направляет ему соответствующий
запрос, составленный в произвольной форме.
3.9. Клиент - юридическое лицо, признанное Банком Квалифицированным
инвестором, предоставляет Банку Заявление юридического лица для подтверждения статуса
квалифицированного инвестора (Приложения № 1-2 к настоящему Регламенту) и
соответствующие документы, указанные в Приложении № 4 к настоящему Регламенту.
3.10. Проверка документов, представленных Клиентом – юридическим лицом для
подтверждения статуса квалифицированного инвестора, а также уведомление Клиента –
юридического лица о результатах указанной проверки осуществляются Банком в порядке и
сроки, установленные настоящим Регламентом для первоначального признания Клиента
квалифицированным инвестором. Банк лишает Клиента – юридическое лицо статуса
Квалифицированного инвестора в следующих случаях:
юридическое лицо перестало соответствовать требованиям, соблюдение которых
необходимо для признания его Квалифицированным инвестором;
по истечении очередного года с даты последнего предоставления Клиентом
документов, подтверждающих соблюдение указанных требований3.
В случае лишения Клиента статуса Квалифицированного инвестора Банк не позднее
5 (Пяти) рабочих дней принимает решение о лишении Клиента статуса квалифицированного
инвестора и не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с даты внесения в Реестр записи об
исключении направляет Уведомление об исключении Клиента из реестра лиц, признанных
квалифицированными инвесторами.
При прохождении ежегодной процедуры подтверждения квалификации Клиент - юридическое лицо должно
представить документы, подтверждающие соответствие любому из 4-х требований, указанных в пункте 2.2
данного Регламента, вне зависимости от того, на основании каких документов Клиент - юридическое лицо был
признан Квалифицированным инвестором.
3
10
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами в ПАО КБ «ПФС-БАНК»
3.11. Клиент, признанный Банком Квалифицированным инвестором, имеет право
обратиться в Банк с Заявлением об отказе. Указанное Заявление предоставляется на
бумажном носителе.
3.12. Банк не может отказать Клиенту в удовлетворении Заявления об отказе. Не
позднее следующего рабочего дня с даты получения Заявления об отказе Банк вносит
соответствующие изменения в Реестр Квалифицированных инвесторов. Если сделки с
ценными бумагами или иными финансовыми инструментами, указанными в Заявлении об
отказе, совершенные за счет Клиента, подавшего Заявление об отказе, не исполнены до
момента получения Заявления об отказе, то Банк вносит изменения в Реестр не позднее
следующего рабочего дня со дня исполнения последней совершенной сделки. Если заявки
Квалифицированного инвестора, подавшего Заявление об отказе, на приобретение
инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, предназначенных для
квалифицированных инвесторов, не исполнены, соответствующие изменения в Реестр
вносятся не позднее следующего рабочего дня со дня внесения соответствующей записи по
лицевому счету в реестре владельцев инвестиционных паев или возникновения
обязательства однозначно свидетельствующего о невозможности выдачи инвестиционных
паев Клиенту, подавшему такие заявки. С момента получения от Клиента Заявления об
отказе лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, не вправе за счет
этого Клиента заключать сделки с ценными бумагами (за исключением случаев,
предусмотренных настоящим пунктом) и (или) заключать договоры, являющиеся
производными финансовыми инструментами, в отношении которых Клиент обратился с
Заявлением об отказе.
3.13. Клиент, признанный Банком Квалифицированным инвестором в отношении
определенных видов ценных бумаг, и/или иных финансовых инструментов, и/или видов
оказываемых услуг, имеет право обратиться в Банк с Заявлением о признании в отношении
иных Видов ценных бумаг/финансовых инструментов/услуг, предназначенных для
Квалифицированных инвесторов. Порядок подачи Заявления о признании в данном случае
аналогичен порядку, описанному в п. 3.1. настоящего Регламента.
В указанном случае признание Клиента Квалифицированным инвестором
осуществляется Банком путем внесения в Реестр Квалифицированных инвесторов
соответствующих изменений.
3.14. Банк уведомляет своих Клиентов о любых изменениях их статуса в течение 5
(Пяти) рабочих дней с момента внесения соответствующих изменений в Реестр
Квалифицированных инвесторов. В подтверждение изменения статуса Банк способом,
указанным Клиентом в Заявлении о признании (либо в Анкете Клиента, оформленной
Клиентом в Банке), передает Клиенту Уведомление об изменении статуса инвестора
(Приложение № 3 к Регламенту), содержащее информацию обо всех Видах ценных бумаг
/финансовых инструментов/ услуг, предназначенных для Квалифицированных инвесторов, в
отношении которых у Клиента изменился статус.
Все Уведомления (запросы), предусмотренные настоящим Регламентом,
направляются Клиенту способом, указанным им в Заявлении о признании (либо в Анкете
Клиента, оформленной Клиентом в Банке).
4. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ БАНКОМ РЕЕСТРА КВАЛИФИЦИРОВАННЫХ
ИНВЕСТОРОВ
4.1. Банк, осуществляя признание Клиентов Квалифицированными инвесторами в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим
Регламентом, ведет Реестр Квалифицированных инвесторов в электронном виде.
11
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами в ПАО КБ «ПФС-БАНК»
4.2. Включение Клиента в Реестр осуществляется не позднее следующего рабочего
дня со дня принятия решения о признании Клиента Квалифицированным инвестором.
4.3. В Реестре должна содержаться следующая информация о Квалифицированном
инвесторе:
фамилия, имя, отчество для физического лица или полное и сокращенное
наименование для юридического лица;
адрес (адрес регистрации, адрес фактического проживания) для физического лица или
место нахождения для юридического лица;
реквизиты документов, удостоверяющих его личность, для физического лица, ИНН
для российского юридического лица, а для иностранного юридического лица - его
регистрационный номер, дата регистрации и наименование регистрирующего органа;
дата внесения записи о лице в Реестр;
Вид ценных бумаг/финансовых инструментов/услуг, в отношении которых данное
лицо признано Квалифицированным инвестором;
дата исключения лица из Реестра;
причина исключения лица из Реестра.
Реестр также может содержать дополнительную информацию.
4.4. Внесение изменений в Реестр осуществляется в любом из нижеуказанных случаев:
по заявлению Квалифицированного инвестора, в том числе по Заявлению об отказе,
по инициативе Банка (изменения, связанные с исключением юридического лица из
Реестра в случае, если данный Клиент не подтвердил в порядке и сроки, установленные
настоящим Регламентом, соблюдение требований, соответствие которым необходимо для
признания Клиента Квалифицированным инвестором).
4.5. По запросу Квалифицированного инвестора Банк предоставляет указанному лицу
выписку из Реестра, содержащую информацию о данном Клиенте, не позднее 5-ти рабочих
дней со дня получения запроса.
5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
5.1. Настоящий Регламент действует в части, не противоречащей действующему
законодательству Российской Федерации.
5.2. Настоящий Регламент вступает в силу после его утверждения в соответствии с
Уставом Банка. Изменения и дополнения в Регламент вступают в силу после их
утверждения в соответствии с Уставом Банка.
5.3. Настоящий Регламент размещается на сайте Банка.
12