УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ

Private Banking
УПРАВЛЕНИЕ
КАПИТАЛОМ
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Инвестиции точно в цель
1
Private Banking
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ
«Управление капиталом» — это инвестиционный инструмент, совмещающий возможность получить потенциальный доход
выше, чем по банковскому депозиту, а также страховую защиту при непредвиденных обстоятельствах.
В банке представлены программы «Управление капиталом Стандарт» и «Управление капиталом +».
2
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Private Banking
УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ
ОСОБЕННОСТИ И ПРЕИМУЩЕСТВА
+
+
Инвестиции
Сбережения
Привилегии
Вложения в высокодоходные
финансовые инструменты
Высоконадежные облигации,
депозиты крупных банков
Статус договора страхования
>
>
>
потенциально высокая
доходность,
эффективные инвестиционные
стратегии.
>
100% гарантия возврата
вложенных средств4,
полная надежность размещенных средств.
>
>
>
юридические преференции,
забота о близких,
налоговые льготы5.
4. За исключением случаев досрочного расторжения
5. За счет льготного режима налогообложения выплат по договорам страхования жизни: налогооблагаемая база по налогу на доходы физических лиц снижается на ставку рефинансирования ЦБ РФ (ст. 213 НК РФ).
3
Private Banking
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Для того, чтобы получить потенциально неограниченный доход, необходимо вложить часть средств в агрессивные активы –
высокодоходные финансовые инструменты.
Инвестиционный портфель предлагает на выбор наиболее популярные и высокодоходные инвестиционные стратегии на рынке
ценных бумаг:
Управление капиталом +
Управление капиталом Стандарт
6 направлений инвестирования:
>>
>>
Золото,
>>
Нефть,
>>
Азиатские драконы,
>>
Энергия будущего,
>>
Фармацевтика и биоинженерия,
>>
Фондовый рынок США.
Направление инвестирования «Российский фондовый
рынок без отраслевых ограничений».
4
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Private Banking
КАК РАБОТАЕТ ПРОГРАММА?
Взнос
Начало
программы
Консервативная часть
Агрессивная часть
Окончание
программы
Прирост до суммы взноса (100%)
Доход за счет роста базового актива
Механизм, обеспечивающий сохранность средств и максимальный доход
Консервативные активы
Задача консервативных активов – получить гарантированный доход, который сохранит все вложенные средства.
Агрессивные активы
Агрессивные активы, в свою очередь, дают возможность получить потенциально высокую прибыль. Средства инвестируются в
высокодоходные финансовые инструменты, которые в долгосрочной перспективе обеспечивают повышенный инвестиционный
доход.
5
Private Banking
УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ
ГАРАНТИИ НАДЕЖНОСТИ
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Страховая компания РОСГОССТРАХ ЖИЗНЬ входит
в Группу Компаний РОСГОССТРАХ
>>
>>
>>
>>
>>
>>
Группа РОСГОССТРАХ — крупнейшая по масштабам и активам
страховая группа в России, основанная в 1921 году10.
Консолидированные страховые сборы группы РОСГОССТРАХ
составляют 110 млрд руб11.
Надзор за деятельностью РОСГОССТРАХ ЖИЗНЬ осуществляет
Центральный Банк Российской Федерации.
Компания осуществляет свою инвестиционную политику
на принципах прибыльности, ликвидности, возвратности и
диверсификации в соответствии с Приказом Министерства
финансов РФ №100Н от 2 июля 2012 года.
В 2012 году Рейтинговое агентство «Эксперт РА» в очередной
раз подтвердило рейтинг надежности Группы РОСГОССТРАХ на
уровне А++ «Исключительно высокий уровень надежности.
Надежным партнером компании РОСГОССТРАХ ЖИЗНЬ
является один из лидеров международного рынка
перестрахования — компания SCOR12.
10. Сведения о деятельности страховых организаций за 2011 год (данные ФСФР)
11. По данным ФССН/ФСФР за 2012 г.
12. Перестраховочная группа SCOR была создана в Париже в 1970г. по решению французского правительства. SCOR — международная компания, перестраховывающая риски более чем 3500 страховых
компаний из 150 стран на всех континентах
6
Private Banking
УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ +
НАПРАВЛЕНИЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
7
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Private Banking
НАПРАВЛЕНИЕ «НЕФТЬ»
Динмаика стоимости нефти Brent
Баррель/USD
160
140
120
100
80
60
Структура: инвестирование в финансовые инструменты,
привязанные к изменению цены на баррель нефти сорта
Brent.
Основной индикатор: баррель нефти сорта Brent.
40
20
0
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
>>
Нефть занимает ведущее место в мировом топливно-энергетическом хозяйстве.
>>
90% транспорта, 85% всех подотраслей химической промышленности и 35% электроэнергетического комплекса в мире используют различные виды нефтепродуктов.
>>
По прогнозам Минэкономразвития к 2020 году на долю развивающихся стран будет приходиться до 70% всего мирового потребления (в настоящий момент около 40%).
8
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Private Banking
НАПРАВЛЕНИЕ «РОССИЙСКИЙ ФОНДОВЫЙ РЫНОК
БЕЗ ОТРАСЛЕВЫХ ОГРАНИЧЕНИЙ»
Значение (руб.)
Динамика цен на паи ОПИФа «Мир акций»
160
140
120
100
80
60
Структура: инвестирование в Российский фондовый
рынок, представленный акциями и облигациями российских и иностранных компаний.
Направление представлено открытым паевым инвестиционным фондом акций под управлением
ООО «УК МДМ».
40
20
0
2009
2010
2011
2012
2013
2014
Основной индикатор: динамика стоимости пая.
>>
Исторически высокие среднегодовые темпы роста российской экономики составляют 19%.
>>
Низкий уровень госдолга и стабильный бюджет создают фундамент для восходящего движения фондового рынка на горизонте 3-7 лет.
>>
Акции российских компаний торгуются со значительным дисконтом по отношению к акциям других развивающихся стран.
9
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Private Banking
НАПРАВЛЕНИЕ «ЗОЛОТО»
Тройская унция/USD
Динамика стоимости золота
2100
1750
1400
1050
700
Структура: инвестирование в финансовые
инструменты, привязанные к изменению
стоимости золота.
350
0
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Основные индикаторы: котировки лондонского рынка наличного металла, опубликованные
The London Gold Market Fixing Limited (золото).
>>
Золото – единственная мера денег в мире.
>>
Постепенное снижение покупательной способности основных мировых валют вынуждает центральные банки увеличивать
«золотую» часть в своих резервах, тем самым поддерживая спрос на драгоценный металл.
>>
Устойчивость золота в моменты падения фондовых рынков делают благородный металл практически обязательным элементом любого инвестиционного портфеля.
10
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Private Banking
НАПРАВЛЕНИЕ «ФОНДОВЫЙ РЫНОК США»
Значение
Динамика индекса S&P6
1 600
1 400
1 200
1 000
800
600
Структура: Инвестирование в финансовые инструменты,
привязанные к изменению стоимости фондового индекса S&P 500.
400
200
Основной индикатор: S&P 500.
0
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
>>
Фондовый рынок США прозрачен и демократичен, в нем участвуют самые привлекательные компании.
>>
Эффективная банковская система, экономическая стабильность, низкий уровень инфляции.
>>
Эксклюзивное право на печатный станок мировой валюты.
>>
Постоянный приток инвестиций со всего мира.
6. Изменение значения индекса S&P c 01.02.2003 г. по 16.07.2013 г. по данным на www.us.spindices.com
2010
2011
2012
2013
11
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Private Banking
НАПРАВЛЕНИЕ «АЗИАТСКИЕ ДРАКОНЫ»
Значение (%)
Динамика цен «Азиатские драконы»
400
350
300
250
200
150
Структура: инвестирование в наиболее перспективные
страны Азиатского региона: Китай, Южная Корея, Индонезия, Сингапур, Таиланд, Индия, Гонконг и другие; за
исключением Японии.
100
50
0
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Основной индикатор: Templeton Asian Growth Fund.
>>
Азия является крупнейшим развивающимся экономическим регионом в мире.
>>
Низкая коррупция, квалифицированная рабочая сила, благоприятный инвестиционный климат – факторы, определяющие
приток инвестиций крупных международных компаний.
>>
Активная поддержка и развитие высокотехнологичных производств в регионе.
12
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Private Banking
НАПРАВЛЕНИЕ
«ФАРМАЦЕВТИКА И БИОИНЖЕНЕРИЯ»
Значение (%)
Динамика цен акций фармацевтических компаний
300
250
200
150
100
Структура: инвестирование в акции фармацевтических компаний, ведущих научные разработки новых
поколений лекарств и препаратов.
Основной индикатор: портфель из акций компаний Bayer AG, Badger Meter, Inc., CVS Caremark
Corporation, GlaxoSmithKline plc, Novartis AG.
50
0
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
>>
Технологии генной инженерии позволяют синтезировать лекарственные препараты с заранее известными свойствами.
>>
Благодаря новым подходам к разработке лекарственных препаратов в последние годы произошли революционные прорывы
в лечении рака, рассеянного склероза, сахарного диабета и др.
13
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Private Banking
НАПРАВЛЕНИЕ «ЭНЕРГИЯ БУДУЩЕГО»
Значение (%)
Динамика цен акций энергетических компаний
400
350
300
250
200
150
Структура: инвестирование в акции ведущих энергетических компаний, занимающихся как освоением традиционных ресурсов, так и развитием альтернативных
источников энергии.
100
50
0
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Основной индикатор: портфель из акций Iberdrola SA,
Schlumberger Limited, EOG Resources, Inc., Agrium Inc.,
Gas Natural SDG SA.
>>
Альтернативные источники энергии сейчас удовлетворяют менее 1% глобальных нужд человечества в электричестве, но этот
показатель стабильно растет из-за снижения себестоимости. К 2020 г. объем инвестиций в эту область может увеличиться
в 8 раз.
>>
Возобновляемые источники энергии неиссякаемы, имеют неисчерпаемый потенциал — в этом их принципиальное отличие
от ископаемых видов, таких как нефть, газ и уран.
>>
Инвестиции в возобновляемые источники энергии являются надежным вложением средств с быстрым сроком окупаемости.
14
Private Banking
УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ СТАНДАРТ
НАПРАВЛЕНИЕ ИНВЕСТИРОВАНИЯ
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
15
Private Banking
УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ
ПРИВИЛЕГИИ
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Юридические
Средства не подлежат притязаниям со стороны третьих лиц:
>>
Страховые выплаты производятся только лицам,
указанным в договоре страхования7
>>
Страховые выплаты не подлежат разделу при
имущественных спорах8.
>>
Денежные средства, вложенные в «Управление
Капиталом», не подлежат конфискации или изъятию по
решению суда
Налоговые
>>
При окончании срока действия договора страхования
Налогооблагаемая база по НДФЛ снижается на ставку
рефинансирования ЦБ РФ9.
>>
Не подлежат налогообложению выплаты по окончании
срока действия договора, если ставка гарантированного
и инвестиционного дохода была равна или ниже
официальной ставки рефинансирования ЦБ РФ9.
>>
Не подлежат налогообложению наследуемые выплаты по
страховым рискам.
Финансовые
Защита от непредвиденных обстоятельств, связанных с
жизнью застрахованного лица. Вы защищены 24 часа в сутки
в любой точке мира.
7. ст. 934 Гражданского кодекса РФ.
8. ст. 34 Семейного кодекса РФ.
9. по договорам добровольного страхования жизни в соответствие со ст. 213 Налогового Кодекса РФ.
16
Private Banking
УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ
УСЛОВИЯ ПРОГРАММЫ
Участники договора
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Страхователь:
Физическое лицо/Юридическое лицо
Фактический возраст Страхователя — физического лица от 18 лет
Застрахованный:
Физическое лицо от 18 до 70 лет на момент оформления программы
Срок
2, 3, 5, 7 лет
Периодичность оплаты
Единовременно
События / Выплаты
Дожитие: 100% страховой суммы (возврат взноса) + инвестиционный доход
Уход из жизни по любой причине: 100% страховой суммы (возврат взноса) +
инвестиционный доход
Уход из жизни в результате несчастного случая: 2-х кратная сумма взноса
(но не более 5 000 000 руб.).
Валюта
Рубль РФ, Доллар США13
Минимальный взнос
от 300 000 рублей
Уровень защиты капитала в рублях РФ/
Сроки14
2 года – 95%; 3 года – 95% или 100% (по выбору клиента); 5 и 7 лет – 100%
Уровень защиты капитала в USD/Сроки
3 года – 95%; 5 и 7 лет – 100%
13. В программе «Управление капиталом Стандарт» договор оформляется только в рублях РФ.
14. Направление «Азиатские драконы» представлено только на 2, 3, 5 летнем сроке в рублях РФ и 3, 5 лет в Долларах США.
17
Private Banking
Выгодно.
Надежно.
Уникально.
Дополнительную информацию Вы можете получить:
ОАО «МДМ Банк»
Круглосуточная VIP-линия для клиентов Private Banking:
8 800 500 37 00 (звонок по России бесплатный)
для международной связи: + 7 495 797 95 11
http://www.mdm.ru/moscow/private/
privatebanking@mdmbank.com
Генеральная лицензия ЦБ РФ на осуществление банковских операций № 323 от 05.12.2012 года.
ООО «СК «РГС-Жизнь»
Тел.: 8 (800) 200-68-86
www.RGS.ru
г. Москва, ул. Киевская, д. 7
Лицензия C №3984 77 ФССН от 11.11.2005 г.
18