Содержание основных элементов криминалистической

Научный журнал КубГАУ, №114(10), 2015 года
1
УДК 342
UDC 342
СОДЕРЖАНИЕ ОСНОВНЫХ ЭЛЕМЕНТОВ
КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ
ХАРАКТЕРИСТИКИ МОШЕННИЧЕСТВА
CONTENTS OF THE MAIN ELEMENTS OF
THE CRIMINALISTIC CHARACTERISTIC OF
FRAUD
Меретуков Гайса Мосович
заведующий кафедрой криминалистики, доктор
юридических наук, профессор
Meretukov Gaisa Mosovich
Head of the Criminalistics department, Dr.Sci.Leg.,
professor
Лунина Евгения Станиславовна
преподаватель кафедры криминалистики, кандидат
юридических наук
Lunina Eugenia Stanislavovna
lecturer of the Criminalistics department,
Cand.Leg.Sci.
Нелюбова Сюзанна Григорьевна
аспирант заочного отделения кафедры
криминалистики
Nelyubova Suzana Grigorievna
part-time postgraduate of the Criminalistics
Department
Бирюкова Сусана Николаевна
студентка юридического факультета,
Кубанский Государственный Аграрный
Университет, Краснодар, Россия
Birukova Susana Nikolaevna
student of the Law faculty
Kuban State Agrarian University, Krasnodar, Russia
Научная статья «Содержание основных элементов
криминалистической характеристики
мошенничеств», подготовленная авторским
коллективом является актуальной. Актуальность
заключается в том, что от 29 ноября 2012 года
Федеральным Законом РФ №207 введены в
уголовный кодекс России новые статьи,
предусматривающие ответственность за
мошенничество в сфере кредитования; при
получении выплат; с использованием платежных
карт; в сфере предпринимательской деятельности;
в сфере страхования являются неразработанными в
части организации и методики расследования этих
преступлений. Соответственно, способы
подготовки, совершения и сокрытия преступления,
механизма следообразования не выявлены и не
обобщены по материалам судебно-следственной
практики. Авторы научной статьи предприняли
попытку исследовать и выявить способы
подготовки, совершения и сокрытия преступления,
механизма следообразования по вышеизложенным
преступления
The article “Contents of the main elements of the
criminalistic characteristic of fraud” written by the
group of authors is of great importance today as the
new points of the Federal Act №207 of the Criminal
Code of Russia which provide for the criminal
proceedings for fraud in lending; while getting
payments; while using bank cards; in business sphere;
in the sphere of insurance, introduced on November
29, 2012, still need to be developed and lack the
methods of the investigation of such crimes.
Consequently, the methods of preparation, committing
and concealing of a crime, track formation mechanism
are not determined and analyzed upon the materials of
the forensic and investigative activities. The authors of
the article have attempted to study the cases of the
mentioned crime types and determine the ways of
preparation, committing and concealing of a crime and
track formation mechanism of the above-mentioned
types of crime
Ключевые слова: СПОСОБ ПОДГОТОВКИ,
СОВЕРШЕНИЯ И СОКРЫТИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ;
МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ
КРЕДИТОВАНИЯ; МОШЕННИЧЕСТВО ПРИ
ПОЛУЧЕНИИ ВЫПЛАТ; МОШЕННИЧЕСТВО С
ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ;
МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ;
МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ;
МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ
КОМПЬЮТЕРНОЙ ИНФОРМАЦИИ
Keywords: METHOD OF PREPARATION,
COMMITTING AND CONCEALING OF A CRIME;
FRAUD IN LENDING; FRAUD IN THE COURSE
OF GETTING PAYMENTS; FRAUD IN THE
USAGE OF BANK CARDS; FRAUD IN BUSINESS
SPHERE; FRAUD IN THE SPHERE OF
INSURANCE; FRAUD IN THE SPHERE OF
COMPUTER INFORMATION
http://ej.kubagro.ru/2015/10/pdf/05.pdf
Научный журнал КубГАУ, №114(10), 2015 года
2
Содержание основных элементов криминалистической
характеристики мошенничеств
Наиболее информативными элементами криминалистической характеристики мошенничества как источника криминалистически значимой
информации является способ подготовки, совершения и сокрытия
преступления.
К современным способам мошенничества относятся предусмотренные
ст. ст. 159(1); 159(2); 159(3);159(4); 159(5) и 159(6) УК РФ введенные
Федеральным законом от 29. 11.12 г. №207 - ФЗ: в сфере кредитования
(ст.159(1)); в сфере при получении выплат (ст.159(2)); с использованием
платежных карт (ст.159(3)); в сфере предпринимательской деятельности
(ст.159(4)); в сфере страхования (ст.159(5)) и в сфере компьютерной
информации (ст.159(6)) УК РФ.
В юридической литературе некоторые авторы высказывают мнение о
возможном
существовании
мошенничества
в
сфере
оборота
сельскохозяйственной продукции и телефонного мошенничества, как
самостоятельного вида преступлений [1]. Авторы полагают, что основой
для мошенничества в сфере кредитования, при получении выплат, с
использованием пластиковых карт, предпринимательской деятельности, в
сфере страхования, сфере компьютерной информации является активный
обман
и
злоупотребление
доверием,
ошибочные
представления
пострадавшего во время передачи имущества или документов мошеннику.
В
зависимости
от
сферы
деятельности,
при
совершении
мошенничества могут быть и иные более специфичные частные способы,
характерные для конкретного вида деятельности. Например, в сфере
банковской деятельности могут быть совершены мошенничества в
совокупности с другими самостоятельными составами преступлений, как
мошенничество
или
мошенничество
http://ej.kubagro.ru/2015/10/pdf/05.pdf
в
сфере
криминалистической
Научный журнал КубГАУ, №114(10), 2015 года
3
информации (ст. 156,6 УК РФ) непосредственно связано с совершением
преступлений в ст. ст. 272,273 и 274 УК РФ в сфере кредитования или
мошенничества с целью злостного уклонения от погашения кредиторской
задолженности. Поэтому, авторы предприняли попытку рассмотреть
способы совершения мошенничеств, предусмотренных в ст. ст. 159(1), 159
(2), 159 (3), 159 (4), 159 (5) и 159 (6) УК РФ.
Основным характерным способом совершения мошенничества в
сфере кредитования, при получении выплат, с использованием платежных
карт, в сфере предпринимательской деятельности; в сфере страхования; в
сфере компьютерной информации является обман и злоупотребление
доверием руководителей организаций, учреждений, предприятий, как
государственных, так и коммерческих структур, а иногда выступают
частные, физические лица.
Мошенничество в сфере кредитования – ст.159(1) УК РФ, т.е.
хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или
иному кредитору заведомо ложных и(или) недостаточных сведений.
Мошенничество в сфере кредитования осуществляется различными
способами: обман и злоупотребление при изготовлении и представлении
заемщиком подложных документов о хозяйственном и финансовом
состоянии,
с
целью
улучшения
показателей
осуществляют
фальсификации баланса предприятия и их представления путем обмана
или злоупотребления доверием в кредитное учреждение; представление в
залог недоброкачественного имущества или продукции, или документов,
подтверждающих наличие имущества, и представленных в кредитное
учреждение в качестве обоснования кредитной заявке; подготовка и
представление финансово-экономического обоснования о планируемом
доходе с целью незаконного получения кредита.
Для выявления признаков преступления при проверке документов,
особенно удостоверяющих личность и трудовую деятельность, или другие
http://ej.kubagro.ru/2015/10/pdf/05.pdf
Научный журнал КубГАУ, №114(10), 2015 года
4
документы, подтверждающие о наличии недвижимости заемщика,
необходимо проверять на подлинность, обращая внимание на предмет
переклеивания фотографии, подпись, соответствие с содержанием текста
(например, в паспорте имеется заметка о месте выдачи «УФМС РФ по
Краснодарскому краю в Прикубанском округе г. Краснодар; запись
печати и инициалов содержат «ПВС или УВД Прикубанского округа г.
Краснодар и т.п.), т.е. недействительные сведения при записи в чистый
бланк и паспорт с определенным умыслом – фальсифицированные
документы; подлинные документы, по тем или иным причинам
утратившие юридическою силу (например, в результате ликвидации
фирм, утраты паспортов истинными владельцами, паспорт умерших и
т.п.).
Способ совершения преступлений в сфере кредитования – это
совокупность противоправных и взаимосвязанных действий (либо
бездействий) клиента-заемщика, состоящих в обмане кредитора с целью
получения
кредита,
в
том
числе
государственного
целевого,
использованием его не по назначению, либо злостного уклонения от
погашения кредиторской задолженности. Мошенничество в сфере
кредитования совершается путем обмана или злоупотребления доверием.
Как правило, деяние совершается активным действием.
Мошенничество при получении выплат – ст.159(2) УК РФ, т.е.
при хищении крупного и особо крупного размера или организованной
группой, считается наиболее тяжким и наиболее следообразуемым
деянием.
В сфере социального обеспечения мошенник обычно не в состоянии
действовать в одиночку и вынужден прибегать к услугам сообщников,
либо вводить в заблуждение не только сотрудников отделов социального
обеспечения, но и предприятия, где он последнее время работал и на
основании справки которого пытается незаконно оформить себе пенсию
http://ej.kubagro.ru/2015/10/pdf/05.pdf
Научный журнал КубГАУ, №114(10), 2015 года
5
по возрасту (в орган социального обеспечения требуется представить
справку по форме 2 НДФЛ (налог о доходе физического лица) о
заработной плате, справку о трудовом стаже, трудовую книжку или
копию заверенную отделом кадров и др.), или ВТЭК (врачебно-трудовой
экспертной комиссии), если используется справка об инвалидности.
Наиболее распространены два способа совершения хищений путем
мошенничества
применительно
к
получению
незаконной
пенсии:
подделка записей в трудовой книжке – для подтверждения непрерывного
трудового стажа; предоставление справки о значительно завышенной
заработной плате с последнего места работы или за те годы,
запрашиваемые пенсионным фондом.
В первом случае, как правило, записи о приеме и увольнении с работы
не подвергаются изменениям, а исправляется время поступления и
увольнения из определенного предприятия или учреждения, чем создается
видимость о безупречном и непрерывном трудовом стаже. Иногда в
трудовой книжке заменяют одну или несколько страниц, куда вносится
нужная для мошенника информация о трудовом стаже.
Во втором случае условия для последующего хищения денежных
средств
могут
создаваться
также
двумя
основными
способами:
представляется изготовленная самим мошенником фальшивая справка по
форме №2 НДФЛ (налог о доходах физических лиц) о заработной плате;
предоставляются документы, которые сфальсифицированы руководством
предприятия, где ранее работал мошенник.
Для самостоятельного «изготовления» справки о заработной плате
мошенник либо похищает соответствующий бланк в учреждении, либо
получает его от делопроизводителя за определенное вознаграждение,
после чего «организует» в бланке необходимые записи, пользуясь
услугами «умельцев», исполняющих текст, подписи и печати.
Второй способ, когда всю работу по оформлению документов и
http://ej.kubagro.ru/2015/10/pdf/05.pdf
Научный журнал КубГАУ, №114(10), 2015 года
6
представлению их в орган социального обеспечения или пенсионного
фонда выполняют сотрудники, которые систематически занимаются ею по
роду своей службы, а сам мошенник «остается в стороне». Такая
преступная деятельность более трудна для выявления и раскрытия
мошенничества.
Мошенничество с использованием платежных карт ст.159 (3) УК
РФ.
Деяние, предусмотренное ч.1 ст.159 (3) УК РФ, но совершенное
группой лиц по предварительному сговору; с использованием своего
служебного положения, равно в крупном или особо крупном размере или
организованной группой, оставляет следы преступления на различных
предметах или документах, или фактах, или базы данных электронновычислительной техники[2].
Основными способами совершения хищений с использованием
пластиковых карт являются использование похищенных или найденных
подлинных карт; использование поддельных карт.
Возможен и другой способ получения идентификационных данных
карты владельца: путем подсматривания и запоминания набора цифр
осуществляемого
получения
владельцем.
Более
идентификационных
использование
специально
распространённым
данных
владельца
изготовленных
карт
электронных
способом
является
приборов
считывания с данных банкоматов на момент использования пластиковых
карт владельцем.
Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности –
ст.159(4) УК РФ. То же самое деяние, совершенное с применением
крупного и особо крупного размера.
В ходе предварительной проверки материалов необходимо определить
направления расследования, неотложные и первоначальные следственные
и иные процессуальные действия и оперативно-розыскные мероприятия,
http://ej.kubagro.ru/2015/10/pdf/05.pdf
Научный журнал КубГАУ, №114(10), 2015 года
позволяющие
установить
пределы
7
и
обстоятельства,
подлежащие
установлению и доказыванию по делу. Эти компоненты складываются с
учетом сложившейся следственной ситуации и объема и содержания
поступившей
исходной
криминалистически
значимой
информации.
Источниками исходной информации о совершении преступлений в сфере
предпринимательской деятельности являются сведения, полученные в ходе
проведения обследования помещений; акты инвентаризации; осмотр
оборудования, складов - мест хранения сырья или готовой продукции; контрольная документальная или фактическая проверка; получение от
специалистов консультации о сфере деятельности индивидуального
предпринимателя, полученные письменные объяснения, позволяющие
формировать
сведения,
имеющие
криминалистически
значимую
информацию.
При мнимом представительстве предпринимательской деятельности,
имея на руках фиктивные документы о принадлежности к той или иной
коммерческой
обращается
фирме
к
(бланки,
руководителю
печати,
чеки,
векселя),
государственного
мошенник
предприятия
с
предложением заключить взаимовыгодный договор, умело используя при
этом затруднения предприятия с сырьем, транспортом и др. При этом
фирма, от имени которой выступает мошенник, может существовать
временно (однодневно) или не существовать в действительности.
Первым условием соглашения выставляется отгрузка государственным
предприятием каких-либо материальных ценностей. Заключив договор и
получив требуемые товары, мошенник скрывается. В ситуации, когда
субъект выступает не как простое физическое лицо, а как представитель
фирмы, последняя обычно создается исключительно для совершения
хищений путем мошенничества. При однотипных действиях на первом
этапе
посягательства
этот
способ
мошенничества
отличается
от
предыдущего лишь характером действий после совершения сделки и
http://ej.kubagro.ru/2015/10/pdf/05.pdf
Научный журнал КубГАУ, №114(10), 2015 года
8
получения товара.
Во втором случае учредители фирмы публикуют в местной печати
извещение о своей ликвидации, с которым партнеры из других городов и
местностей ознакомиться, естественно, не могут и не предъявляют в
обусловленный срок имущественных претензий к ликвидируемой фирме.
Мнимое посредничество сводится к тому, что группа лиц от имени
несуществующего
предприятия,
фирмы,
заключает
договор
с
государственным предприятием на закупку у него сырья, товаров и т.п.
Одновременно такая «фирма» обязуется поставить эти товары другому
государственному
предприятию.
Получив
от
первого
предприятия
материальные ценности, а от второго деньги за намечаемые к поставке
товары, мошенники скрываются. В банковской сфере распространено
мошенническое получение ссуд под фиктивные проекты. В этом случае
мошенник подготавливает документы, подтверждающие его намерение, к
примеру, завести фермерское хозяйство, поставить дом в сельской
местности и т.п., получает необходимую ссуду, присваивает ее и
скрывается.
Получение ссуды с целью дальнейшего хищения денежных средств
организуется и на основе легенды относительно образования новой
фирмы,
коммерческой
структуры.
Инициатор,
заимев
требуемое
разрешение соответствующей инстанции, получает печать, открывает счет
в банке, берет ссуду, обналичивает ее доступными средствами, а затем
либо скрывается, либо объявляет себя банкротом.
Мошенничество в сфере –страхования ст. 159(5) УК РФ, т.е.
хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления
страхового
случая,
а
равно
размера
страхового
возмещения,
подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором
страхователю или иному лицу, а ч.2 этой же статьи предусматривает
деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору; с
http://ej.kubagro.ru/2015/10/pdf/05.pdf
Научный журнал КубГАУ, №114(10), 2015 года
9
использованием своего служебного положения, равно в крупном или особо
крупном размере или организованной группой.
В
системе
органов
страхования
распространен
способ
мошенничества, при котором завышаются суммы ущерба, подлежащего
выплате клиенту в результате оговоренных в договоре страхования
событий (на случай аварии автомашины, на случай пожара жилого дома и
пр.). Для этого клиент и сотрудник органа страхования по взаимной
договоренности умышленно завышают размер наступившего ущерба,
после чего созданную таким образом разницу между фактическим
ущербом и суммой, выплаченной органом страхования, делят между собой
и присваивают. Нередко соучастниками при этом способе мошенничества
выступают и ответственные лица других ведомств (при оформлении факта
возгорания дома — сотрудник госпожнадзора, при оценке суммы ущерба,
подлежащей выплате в результате аварии автотранспортного средства,
эксперт-механик Всероссийского добровольного общества автолюбителей
и т.п.) [3].
Например,
для
выявления
способ
мошенничеств
в
сфере
автострахования при возникновении случая выплат дополнительных и
иных средств необходимо обратить внимание на то, что имело место
инсценировки или фальсификации страхового случая (ДТП, краж,
поджогов о/м); умышленное содействие наступлению страхового случая
(умышленный поджог о/м, провокация ДТП, «договорное ДТП); званное
страхование и получение званного возмещения и др.)
Литература:
1. Гилязов Р.Р. Способы совершения телефонных мошенничеств, как элемент
криминалистической характеристики: криминалистика и судебно-экспертная
деятельность в условиях современности//Материалы второй Всероссийской научнопрактической конференции. 25 апреля 2014 года/ Р.Р.
2. Гилязов – Краснодар, Краснодарский университет МВД РФ, 2014. С.368-370;
http://ej.kubagro.ru/2015/10/pdf/05.pdf
Научный журнал КубГАУ, №114(10), 2015 года
10
3. Еремченко
В.И.
О
возможности
алгоритмизации
расследования;
экономических преступлений на примере расследования фактов незаконной
предпринимательской деятельности в сфере оборота сельскохозяйственной продукции:
криминалистика
и
судебно-экспертная
деятельность
в
условиях
современности//Материалы второй Всероссийской научно-практической конференции.
25 апреля 2014 года /В.И. Еремченко – Краснодар, Краснодарский университет МВД
РФ, с. 387-393
References
1. Gilyazov R. R. Sposoby soversheniya telephonnykh moshennichestv, kak element
kriminalisticheskoy kharakteristiki: kriminalistika i sudebno-ekspertnaya deyatelnost v
usloviyakh sovremennosti//Materialy vtoroy Vserossiyskoy nauchno-prakticheskoy
konferencii. 25 aprelya 2014 goda/ R.R.Gilyazov – Krasnodar, Krasnodarskiy universitet
MVD RF, 2014. S.368-370;
2. Gilyazov – Krasnodar, Krasnodarskiy universitet MVD RF, 2014. S.368-370;
3. Eremchenko V. I. O vozmozhnosti algoritmizacii rassledovaniya ekonomicheskikh
prestupleniy na primere rassledovaniya faktov nezakonnoy predprinimatelskoy deyatelnosti v
sphere oborota selskokhozyaistvennoy produkcii: kriminalistika i sudebno-ekspertnaya
deyatelnost v usloviyakh sovremennosti//Materialy vtoroy Vserossiyskoy nauchnoprakticheskoy konferencii. 25 aprelya 2014 goda/V.I. Eremchenko – Krasnodar,
Krasnodarskiy universitet MVD RF, s. 387-393
http://ej.kubagro.ru/2015/10/pdf/05.pdf