PDF, 117 Кб

Приложение № 2Б к Технологии по кредитованию
юридических лиц в ПАО АКБ «Урал ФД»
ПЕРЕЧЕНЬ (примерный)
документов, необходимых для решения вопроса о выдаче кредита
Заемщику ЦКС «Малый Бизнес».
( все документы предоставляются в виде оригиналов либо копий, заверенных подписью и печатью заемщика или нотариально)
1. Заявление на выдачу кредита на бланке ПАО АКБ «Урал ФД».
2. Анкета заемщика на бланке ПАО АКБ «Урал ФД» (с приложениями заполненных форм Банка
для Бюро кредитных историй и обработки персональных данных физических лиц-участников
сделки). Все физические лица, не указанные в Анкете потенциального заемщика на бланке Банка,
при необходимости представлении в Банк своих персональных данных дают согласие Банку на
обработку их персональных данных по форме Банка.
3. Копии договоров аренды с доп. соглашениями и/или свидетельств о собственности,
подтверждающие право владения клиентом офисными, производственными, складскими,
торговыми помещениями, используемыми в бизнесе.
4. Учредительные и регистрационные документы:
Для юридического лица
Для индивидуального предпринимателя
Свидетельство о государственной регистрации
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
Лицензии на право лицензируемой деятельности
Устав, изменения и дополнения в устав, паспорт (страницы с датой и местом рождения,
учредительный договор, выписки из решений датой выдачи, №, серия, место регистрации,
уполномоченных органов об избрании или регистрация брака)
приказы о назначении руководителя и главного
бухгалтера, паспорта учредителей
Справка
заемщика об источниках оплаты
уставного капитала по форме Банка
5. Финансовые документы:
Форма
собств. Общая система (ОСН)
ИП
ЮЛ
(ООО,
АО,
Система налогообложения Заемщика
Упрощенная
система Единый
налог
на
(УСН)
вмененный доход (ЕНВД)
1. 3-НДФЛ
за последний 1. Налоговая декларация по
истекший
год
с УСН
за
последний
подтверждением
факта истекший
год
с 1. Налоговая декларация по
передачи в ИФНС;
подтверждением
факта ЕНВД за последний истекший
2. Бухгалтерская отчетность передачи в ИФНС;
квартал с подтверждением
(Ф1,Ф2) по форме Банка за 2. Бухгалтерская отчетность факта передачи в ИФНС;
последний отчетный период (Ф1,Ф2) по форме Банка за 2. Бухгалтерская отчетность
(3,6,9,12 мес.т.г.)
последний отчетный период (Ф1,Ф2) по форме Банка за
(3,6,9,12 мес.т.г.)
последний отчетный период
1. Бухгалтерская отчетность 1. Налоговая декларация по (3,6,9,12 мес.т.г.)
(Ф1,Ф2)
за
последний УСН
за
последний
истекший
год
с истекший
год
с
ПАО)
подтверждением
факта подтверждением
факта
передачи в ИФНС;
передачи в ИФНС;
2. Бухгалтерская отчетность 2. Бухгалтерская отчетность
(Ф1,Ф2)
за
последний (Ф1,Ф2)
за
последний
отчетный
период
(3,6,9 истекший
год
с
мес.т.г.);
подтверждением
факта
3. Налоговая декларация по передачи в ИФНС;
налогу на прибыль (за 3. Бухгалтерская отчетность
последний истекший год и (Ф1,Ф2) по форме Банка за
последний
истекший последний отчетный период
квартал) с подтверждением (3,6,9 мес.т.г.)
факта передачи в ИФНС
Расшифровки крупных ( 10%) статей баланса за последний истекший отчетный период т.г. по форме
Банка. Информация предоставляется по последнему балансу и на последнюю месячную отчетную дату в
случае обращения за кредитом более чем через 2 месяца по истечении квартальной отчетной даты.
Кроме того, Банком могут быть запрошены оборотные сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского
учета на определенные даты.
Справки из ИФНС: об открытых расчетных счетах в банках; о состоянии расчетов по налогам, сборам и
взносам.
Сведения из Банков:
- Справки с информацией о ссудной задолженности и кредитной истории;
- Справки об оборотах по р/с за последние полгода и с информацией о картотеке неоплаченных
расчетных документов
Для ИП, не инкассирующих (либо не полностью инкассирующих) выручку на р/счета:
- сведения об оборотах по кассе за последние полгода помесячно
Дополнительные сведения о финансовом состоянии заемщика по форме Банка (на квартальную и
текущую дату - дату заявки на кредит либо пролонгацию)
Справка о размере выплаченной заработной плате сотрудникам за 3-и последних полных истекших
месяца по форме Банка (кроме клиентов, имеющих в АКБ «Урал ФД» зарплатный проект и
производящих перечисления на карты сотрудникам с р.счета в АКБ «Урал ФД»).
Перечень заключенных и действующих (планируемых к заключению) договоров с покупателями
(заказчиками) на дату подачи заявки на кредит по форме Банка.
Копии договоров, заключенных с основными дебиторами и кредиторами (с долей в составе дебиторской
или кредиторской задолженности от 20% и более).
Отчет по выручке по форме Банка за последние 12 мес.
Сведения о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год (форма,
переданная в ИФНС).
Согласие заемщика, участников, поручителей на получение отчетов из БКИ.
6. Документы, по обеспечению:
Вид обеспечения
Документы
Для залогодателя 3-го Бухгалтерская отчетность на последнюю отчетную дату (ф. 1 ф. 2)
лица ЮЛ
Залог автотранспорта
Паспорт транспортного средства, правоустанавливающий документ,
указанный в ПТС (договор купли-продажи или справка счет), договор
страхования (КАСКО)
Залог оборудования
Документы, подтверждающие право собственности на оборудование;
документы, свидетельствующие об оплате за оборудование
Залог товаров
Залог недвижимости
Справка складских остатков на дату выдачи кредита; документы,
подтверждающие оплату товаров; справка о движении товарных запасов
(форма Банка)
Документы, подтверждающие право собственности на объект; технический
паспорт* или технический план* объекта сроком действия не более 5-ти
лет, выполненный БТИ, ЦТИ, коммерческими организациями, имеющими
допуск к услугам по составлению техпаспортов, кадастровый паспорт
объекта, кадастровый план земельного участка; согласие арендодателя на
передачу в залог права аренды земельного участка; свидетельство о
собственности, выписка из ЕГРП.
Свидетельство о регистрации брака и нотариально заверенное согласие
супруга/супруги на передачу в залог своей доли (при необходимости);
При залоге квартиры – сведения о зарегистрированных в квартире лицах,
сведения об отсутствии задолженности по коммунальным платежам.
* взамен технического паспорта(плана) может быть предоставлен
кадастровый паспорт сроком действия не более 5-ти лет, содержащий
следующие сведения:
1. год возведения (постройки) объекта;
2. сведения о его основных конструкциях (панельный, кирпичный,
блочный, деревянный и т.п.);
3. площадь;
4. подробная экспликация;
5. поэтажный и(или) по комнатный план;
6. сведения о возможных реконструкциях и(или) перепланировках.
Поручительство юр.лиц и Анкета поручителя; правоустанавливающие и финансовые документы,
ИП
согласие поручителей ЮЛ или ИП на получение кредитных отчетов из
БКИ
Поручительство физ.лиц
Анкета поручителя; паспорт; справка о доходах, копии свидетельств о
собственности на недвижимое имущество, копии ПТС, согласие поручителя
ФЛ на получение кредитных отчетов из БКИ
7. Для лизинговой сделки
7.1 Согласие лизингополучателя на получение кредитных отчетов от Бюро кредитных историй
В связи с особенностями деятельности конкретного заемщика, особенностями кредитной сделки,
вида предлагаемого им обеспечения перечень документов может быть расширен либо сокращен
по согласованию с ПАО АКБ «Урал ФД».