СПИСОК ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА ПРЕДПРИЯТИЕМ
(ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ ИЛИ ИНДИВИДУАЛЬНЫМ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕМ).
Заявка Предприятия (Юридического лица или Индивидуального предпринимателя) на получение кредита
по форме Банка.
2. Анкета Предприятия (Юридического лица или Индивидуального предпринимателя) по форме Банка.
3. Правоустанавливающие документы по заемщику, если они отсутствуют в Банке:
3.1.
Для организаций (ООО, ОАО, ЗАО), ГУП:
3.1.1. Оригиналы, либо нотариально заверенные копии учредительных документов Предприятия
 устав,
 свидетельство о государственной регистрации,
 решение(протокол) о создании предприятия,
 приказ и решение о назначении руководителя и главного бухгалтера,
 свидетельство о постановке на налоговый учет в налоговом органе,
 копия карточки с образцами подписей, заверенная обслуживающим банком,
 выписка из ЕГРЮЛ (оригинал или нотариально заверенная копия, срок действия 1
месяц).
3.1.2. Копии всех страниц паспортов руководителей Предприятия, имеющих право подписи, главного
бухгалтера, а для ООО и АО- всех участников/акционеров, если иное не установлено банком;
3.2.
Для индивидуальных предпринимателей:
3.2.1. Копии документов, заверенных уполномоченным лицом
 свидетельство о государственной регистрации,
 свидетельство о постановке на налоговый учет,
 копия карточки с образцами подписей, заверенная обслуживающим банком,
 выписка из ЕГРИП (оригинал или нотариально заверенная копия, срок действия 1
месяц);
3.2.2. Копии всех страниц паспорта индивидуального предпринимателя.
4. Официальная финансовая отчетность Предприятия:
4.1.
Для предприятий, применяющих общий налоговый режим:
4.1.1. Заверенные предприятием копии Баланса (форма № 1) и Отчета о финансовых результатах
(Отчет о прибылях и убытках /форма № 2) на 5 последних квартальных дат.
Если отчетность сдавалась в ИФНС, то она предоставляется в Банк одним из перечисленных
способов:
 посредством системы «Контур-Экстерн»;
 на бумажном носителе с приложенной квитанцией об отправке указанных документов
в ИФНС в электронном виде или по почте;
 на бумажном носителе с отметкой ИФНС о принятии.
4.1.2. Расшифровка дебиторской задолженности по официальной отчетности (стр. 1230
бухгалтерского баланса), в разрезе контрагентов с включением дебиторов, задолженность по
которым составляет более 5 % от общей суммы дебиторской задолженности или, в случае
когда, сумма задолженности по каждому дебитору менее 5%, пять наиболее крупных, по
состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату подачи заявления) по
форме Банка (форма прилагается);
4.1.3. Расшифровка кредиторской задолженности по официальной отчетности (стр. 1520
бухгалтерского баланса), в разрезе контрагентов, с включением кредиторов, задолженность по
которым составляет более 5 % от общей суммы кредиторской задолженности или, в случае
когда, сумма задолженности по каждому кредитору менее 5%, пять наиболее крупных, по
состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату подачи заявления) по
форме Банка (форма прилагается);
4.1.4. Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам в разрезе субконто (субсчетов) (из
бухгалтерской программы Предприятия) по официальной отчетности за последний
законченный отчетный квартал;
4.1.5. Оборотно-сальдовая ведомость (из бухгалтерской программы Предприятия) в разрезе субконто
(субсчетов), контрагентов, договоров, оплат желательно в электронном виде, по официальной
отчетности, по счетам:
 Счета 01, 08, 10, 41, 58, 60, 62, 66, 67,76 за последний законченный отчетный квартал;
 Счет 90 за последний законченный отчетный квартал, помесячно.
4.1.6. Заверенные копии Налоговых деклараций по НДС и налогу на прибыль (если предприятие
является плательщиком НДС) на 5 последних квартальных дат с отметкой ИФНС или
приложенной квитанцией об отправке указанных документов в электронном виде
Если отчетность сдавалась в ИФНС, то она предоставляется в Банк одним из перечисленных
способов:
1.


4.2.
посредством системы «Контур-Экстерн»;
на бумажном носителе с приложенной квитанцией об отправке указанных документов
в ИФНС в электронном виде или по почте;
 на бумажном носителе с отметкой ИФНС о принятии.
4.1.7. Формы федерального статистического наблюдения N П-3 "Сведения о финансовом состоянии
организации" или N П-5(м) "Основные сведения о деятельности организации" за отчетный
квартал с отметкой о сдаче в органы государственной статистики или квитанции о сдаче
отчетности в электронном виде. В случае если в органы государственной статистики
указанные формы не предоставляются – письмо по форме Банка.
Для предприятий, применяющих специальный налоговый режим (УСН, ЕНВД, 3-НДФЛ):
4.2.1. Заверенные копии Налоговых деклараций по УСН (ЕНВД, 3-НДФЛ) за период, соответствующий
5 последним квартальным датам.
Если отчетность сдавалась в ИФНС, то она предоставляется в Банк одним из перечисленных
способов:
 посредством системы «Контур-Экстерн»;
 на бумажном носителе с приложенной квитанцией об отправке указанных документов
в ИФНС в электронном виде или по почте;
 на бумажном носителе с отметкой ИФНС о принятии.
4.2.2. Бухгалтерская отчетность на последнюю отчетную (квартальную) дату (может быть
представлена в виде Бухгалтерского баланса и Отчета о финансовых результатах (Отчет о
прибылях и убытках, в виде оборотно- сальдовых ведомостей на 5 последних квартальных дат.
Если отчетность сдавалась в ИФНС, то она предоставляется в Банк одним из перечисленных
способов:
 посредством системы «Контур-Экстерн»;
 на бумажном носителе с приложенной квитанцией об отправке указанных документов
в ИФНС в электронном виде или по почте;
 на бумажном носителе с отметкой ИФНС о принятии.
4.2.3. Заверенные копии документов, свидетельствующих об оплате всех налогов или значительной их
части;
4.2.4. Заверенные копии книги доходов и расходов за последний законченный отчетный квартал, в
случае большого объема, книга доходов – расходов предоставляется в электронном виде;
4.2.5. Заверенные копии кассовой книги (если кассовая книга ведется) за последний законченный
отчетный квартал.
4.2.6. Расшифровка дебиторской задолженности в разрезе контрагентов с включением дебиторов,
задолженность по которым составляет более 5 % от общей суммы дебиторской
задолженности или, в случае когда, сумма задолженности по каждому дебитору менее 5%,
пять наиболее крупных, по состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату
подачи заявления) по форме Банка (форма прилагается);
4.2.7. Расшифровка кредиторской задолженности в разрезе контрагентов, с включением кредиторов,
задолженность по которым составляет
более 5 % от общей суммы кредиторской
задолженности или, в случае когда, сумма задолженности по каждому кредитору менее 5%,
пять наиболее крупных, по состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату
подачи заявления) по форме Банка (форма прилагается);
4.2.8. Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам в разрезе субконто (субсчетов)
(из
бухгалтерской программы Предприятия) по официальной отчетности за последний
законченный отчетный квартал;
4.2.9. Оборотно-сальдовая ведомость (из бухгалтерской программы Предприятия) в разрезе субконто
(субсчетов), контрагентов, договоров, оплат желательно в электронном виде, по официальной
отчетности, по счетам:
 Счета 01, 08, 10, 41, 58, 60, 62, 66, 67,76 за последний законченный отчетный квартал;
 Счет 90 за последний законченный отчетный квартал, помесячно.
4.2.10. Заверенные копии Налоговых деклараций по НДС (если предприятие является плательщиком
НДС) на 5 последних квартальных дат с отметкой ИФНС или приложенной квитанцией об
отправке в указанных документов в электронном виде.
Если отчетность сдавалась в ИФНС, то она предоставляется в Банк одним из перечисленных
способов:
 посредством системы «Контур-Экстерн»;
 на бумажном носителе с приложенной квитанцией об отправке указанных документов
в ИФНС в электронном виде или по почте;
 на бумажном носителе с отметкой ИФНС о принятии.
4.2.11. Формы федерального статистического наблюдения N П-3 "Сведения о финансовом состоянии
организации" или N П-5(м) "Основные сведения о деятельности организации" за отчетный
квартал с отметкой о сдаче в органы государственной статистики или квитанции о сдаче
5.
6.
7.
8.
отчетности в электронном виде. В случае если в органы государственной статистики
указанные формы не предоставляются – письмо по форме Банка.
4.3. Вне зависимости от применяемого налогового режима:
4.3.1. Расшифровка действующих кредитов, займов (стр. 1410, 1510 бухгалтерского баланса),
обязательств по лизинговым договорам, гарантиям, полученных Предприятием, по состоянию
на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату подачи заявления) по форме Банка
(форма прилагается);
4.3.2. Расшифровка действующих поручительств и гарантий, выданных в пользу третьих лиц
Предприятием, по состоянию на текущую дату (дату подачи заявления) по форме Банка
(форма прилагается);
4.3.3. Расшифровка финансовых вложений на отчетную дату (стр. 1170, 1240 бухгалтерского
баланса) в свободной форме при наличии соответствующих сумм в Балансе, с указанием
характеристики обязательства, контрагента, суммы обязательства, валюты обязательства,
даты возникновения, даты погашения по договору;
4.3.4. Анализ счета (из бухгалтерской программы Предприятия):
 Счет 51 в разрезе банков, за последние 12 месяцев, отдельно за каждый месяц,
 Счет 50 помесячно за последние 12 месяцев.
Управленческая отчетность Предприятия (для предприятий, использующих специальный налоговый
режим предоставление управленческой отчетности обязательно, для предприятий использующих общий
налоговый режим – при наличии):
5.1.
Управленческий Баланс (форма №1) и управленческий отчет о прибылях и убытках (форма №2),
либо Укрупнённый баланс по форме Банка (форма прилагается) и Расчёт денежного потока по
форме Банка на 5 последних квартальных дат, либо управленческая отчетность по форме
Предприятия. При наличии расхождений, превышающих 5%, между строками официальной и
управленческой отчетности, необходимо предоставить пояснения.
5.2. Расшифровка дебиторской задолженности по управленческой отчетности, в разрезе контрагентов,
по состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату подачи заявления) по
форме Банка (форма прилагается);
5.3. Расшифровка кредиторской задолженности по управленческой отчетности, в разрезе
контрагентов, по состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату подачи
заявления) по форме Банка (форма прилагается);
5.4. Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам (из бухгалтерской программы Предприятия), по
управлеческой отчетности, за последний законченный отчетный квартал;
5.5. Оборотно-сальдовая ведомость (из бухгалтерской программы Предприятия) в разрезе субконто
(субсчетов) контрагентов, договоров, оплат желательно в электронном виде, по управленческой
отчетности, по счетам:
 Счета 01, 08, 10, 41, 58, 60, 62, 66, 67,76 за последний законченный отчетный квартал;
 Счет 90 за последний законченный отчетный квартал, помесячно.
Справки:
6.1. Предоставляются из налогового органа:
 Справка с подписью и печатью налогового органа об открытых в банках расчетных
счетах Предприятия на текущую дату (дату подачи заявления);
 Справка с подписью и печатью налогового органа об отсутствии просроченной
задолженности по платежам в бюджет Предприятия или справка о состоянии
расчетов с бюджетом Предприятия на текущую дату (дату подачи заявления).
6.2. Предоставляются из Банков (нижеперечисленная информация предоставляется из каждого банка в
виде отдельных справок по каждому вопросу или одной справки, включающей все вопросы, кроме АО
«Уралприватбанк»):
 Справка о движении денежных средств по расчетным счетам Предприятия в других
банках за последние 12 месяцев, заверенная банком;
 Справка об отсутствии картотеки к расчетным счетам Предприятия в банках на
текущую дату (дату подачи заявления);
 Справка о состоянии ссудной задолженности и кредитной истории Предприятия в
банках на текущую дату (дату подачи заявления).
6.3. Предоставляются в свободной форме:
 Справка об отсутствии просроченной
задолженности перед работниками
Предприятия по заработной плате на текущую дату (дату подачи заявления),
 Справка о среднесписочной численности сотрудников, работающих на предприятии в
последнем законченном отчетном квартале.
Правоустанавливающие документы на помещения, используемые в бизнесе, (копии договоров аренды,
свидетельство на право собственности и т.п.).
Бизнес-план (при кредитовании проекта) или технико-экономическое обоснование (при кредитовании
сделки), копии договоров, на реализацию которых запрашивается кредит.
Правоустанавливающие документы на имущество, предлагаемое в обеспечение (согласно отдельного
списка).
10. Копии договоров с крупными покупателями, заказчиками, поставщиками, подрядчиками и документы,
подтверждающие суммы, отражённые в формах отчётности (счета-фактуры, платежные поручения,
акты/накладные).
11. Для предприятий, входящих в состав группы, требуется предоставить информацию о предприятиях
группы, в т.ч. схему взаимодействия. Информация о составе группы предоставляется по указанной ниже
форме:
9.
№
п/п
Наименование
предприятия
Роль в бизнесе
1.
Роль в группе:
2.
Цель создания:
Роль в группе:
Учредители
Система налогообложения,
кол-во сотрудников, чел.
Цель создания:
…
…
…
…
Также по предприятиям группы Банк оставляет за собой право запросить финансовые документы по п. 4.
настоящего списка.
…
12. Если заемщиком выступает торговое предприятие, дополнительно требуется предоставление данных по
точкам продаж. Необходимо воспользоваться следующими формами:
Информация по точкам продаж
Наименование
Адрес
Площадь
всего/Торговая
площадь
Собственник
помещения
Выручка за
текущий год на
последнюю
отчётную дату, тыс.
руб.
Среднемесячная
выручка с 1 кв. м.
торговой площади, тыс.
руб.
Направления развития бизнеса. Планы по открытию новых точек продаж
Наименование
Адрес
Торговая площадь
Собственник
Планируемая дата
открытия
Источник
финансирования
13. Если заемщиком выступает строительное предприятие, дополнительно требуется предоставление
данных по текущему состоянию проектов. Необходимо воспользоваться следующей формой:
Текущая ситуация по объектам строительства __________________________ на ___.___.20__ года
№
пп
Наименование
объекта, адрес
Заказчик
Генеральный
подрядчик
(по видам
работ)
Срок
сдачи
объекта
по
договору
Планиру
емая
дата
сдачи
объекта
Сумма
договора
(стоимость
работ по
объекту по
договору), в
тыс. рублей
Авансиро
вано работ
на сумму
в тыс.
рублей
Выполн
ено
работ
на
сумму в
тыс.
рублей
0
0
0
Степень
готовности (в
описательной
форме)
1
2
ПРОЧИЕ ПРОЕКТЫ
ИТОГО
14. Если заемщиком выступает лизинговая компания, дополнительно требуется предоставление
информации о действующих договорах лизинга по форме Банка. Дополнительно предоставляется
информация о качестве лизингового портфеля. Формат данных о качестве лизингового портфеля
обсуждается дополнительно и зависит от возможностей учетной программы лизинговой компании.
15. Банк оставляет за собой право запросить иные документы, не указанные в данном списке.
Формы, по которым следует предоставлять запрашиваемую информацию.
Укрупнённый баланс
Наименование показателя/период
АКТИВ
Внеоборотные активы, всего
Недвижимость
Незавершённое строительство
Оборудование
Транспортные средства
Офисная техника
Долгосрочные фин. вложения
Запасы и затраты, всего
Сырьё, материалы
Товары
Готовая продукция
Налог на добавленную стоимость
Краткосрочные фин. вложения, всего
Займы, предоставленные др. организациям
Векселя и ценные бумаги
Дебиторская задолженность, всего
Дебиторская задолженность по покупателям
Авансы выданные
Прочие дебиторы
Остаток денежных средств, всего
Остаток денежных средств в кассе
Остаток денежных средств на р/счёте
Итого по активу
ПАССИВ
Уставный капитал
Нераспределённая прибыль
Кредиторская задолженность, всего
Кредиторская
задолженность
перед
поставщиками
Авансы полученные
Прочие кредиторы
Задолженность по налогам
Краткосрочные кредиты и займы, всего
Кредиты банков
Займы юр. и физ. лиц
Долгосрочные кредиты и займы, всего
Кредиты банков
Займы юр. и физ. лиц
Итого по пассиву
Квартальная дата Квартальная дата Квартальная дата Квартальная дата Квартальная дата
___.___.20__ ___.___.20___ ___.___.20___ ___.___.20___ ___.___.20___
___года
__года
__года
__года
__года
Расчёт денежного потока
Наименование показателя/период
Код
стр.
Выручка без НДС, всего (сумма строк 011013)
Выручка от 1-го вида деятельности
Выручка от 2-го вида деятельности
Выручка от 3-го вида деятельности
Переменные
расходы
(себестоимость)
товаров, работ, услуг, всего (сумма строк 021022)
Затраты
на
приобретение
товара
для
перепродажи
………………………
Операционная прибыль (строки 010-020)
Постоянные расходы, всего (сумма строк 041
– 053)
Оплата труда
Коммунальные платежи
Реклама и маркетинг
Сертификация и лицензии
Отчисления по зарплате
Аренда
Транспортные расходы
Командировочные расходы
Административно-управленческие расходы
Амортизация
Капвложения в строительство
Проценты к уплате по кредитам банков
Прочие расходы
Прибыль до вычета налогов (строки 010-020040)
Налоги
………………………………
Чистая прибыль от обычной деятельности
(строки 010-020-040-070-071)
010
Заемные средства, всего (сумма строк 090 –
091)
Кредиты банков
Займы сторонних организаций и частных лиц
Расходы по исполнению кредита, всего
(сумма строк 101 – 102)
Проценты к уплате
Возврат кредитов банкам
090
011
012
013
020
021
022
030
040
041
042
043
044
045
046
047
048
049
050
051
052
053
060
070
071
080
091
092
100
101
102
Квартальная
дата
Квартальная
дата
Квартальная
дата
Квартальная
дата
Квартальная
дата
___.___.20
_____года
___.___.20
_____года
___.___.20
_____года
___.___.20
_____года
___.___.20
_____года
Расшифровка дебиторской задолженности
Крупные* дебиторы на ____.______.20_____года
Основание возникновения (аванс
Сумма, тыс. руб.
Дата
выданный, товар поставленный, услуга
возникновения
оказанная, прочее)
Наименование контрагента
Сумма
просроченной
задолж., тыс.руб.
Дата погашения по договору
ИТОГО
* задолженность по которым составляет более 5 % от общей суммы задолженности или, в случае когда, сумма задолженности по каждому контрагенту менее 5%, пять
наиболее крупных, на дату составления расшифровки.
Расшифровка кредиторской задолженности:
Крупные кредиторы* на ____.______.20_____года
Основание возникновения (аванс
Сумма, тыс. руб.
Дата
полученный, товар полученный, услуга
возникновения
неоплаченная, прочее)
Наименование контрагента
Сумма
просроченной
задолж., тыс.руб.
Дата погашения по договору
ИТОГО
* задолженность по которым составляет более 5 % от общей суммы задолженности или, в случае когда, сумма задолженности по каждому контрагенту менее 5%, пять
наиболее крупных, на дату составления расшифровки.
Расшифровка действующих кредитов, займов, обязательств по лизинговым договорам, гарантиям, полученным
№
п/
п
Наименование
кредитора,
лизингодателя
Вид обязательства
(кредит, кредитная
линия, овердрафт, займ,
лизинг, поручительство
и т.п.)
Процентн
ая ставка,
в
процента
х годовых
№
договор
а
Дата
заключен
ия
договора
Дата
окончан
ия
договор
а
Сумма
по
договор
у, в
тыс.
руб.
Текущая
задолженно
сть на
__.__.__ г.,
в тыс. руб.
Размер
ежемесячног
о платежа, в
тыс.руб.
Информация о
просроченной
задолженности
(да/нет; дата
возникновения;
продолжительность
(дней))
Информация о
пролонгациях
(да/нет; дата
пролонгации)
Обеспечен
ие по
договору
1.
ИТОГО
Расшифровка действующих поручительств и гарантий, выданных в пользу третьих лиц
№
п/п
Наименование лица, за которого
предприятие
поручилось,
выдало
гарантию
Вид
обязательства
(поручительство,
гарантия)
№ договора
Дата заключения
договора
Дата
окончания
договора
Сумма
договору,
руб.
в
по
тыс.
Текущая задолженность на
__.__.__ г., в тыс.руб.
1.
ИТОГО
Информация о действующих договорах лизинга (Лизинговый портфель лизинговой компании. Только для лизинговых компаний).
№
п/п
Лизингополучатель
№
лизингов
ого
договора
Дата
заключени
я договора
Дата
окончания
договора
Сумма по
лизинговому
договору, в
тыс.руб.
Текущая
задолженность
на __.__.__ г.,
в тыс.руб.
Просроченная
задолженность
по договору на
__.__.__ г.,
тыс.руб.
1.
ИТОГО
*Информация о дате последнего поступления денежных средств если по договору есть просроченная задолженность.
Размер
ежемесячного
платежа, в
тыс.руб.
*Дата
последнего
поступлени
я ден.
средств.
Обеспечение по договору (предмет
лизинга и/или дополнительное
обеспечение по договору)