5. Конвертация валюты в режиме реального времени и

Продукты и решения ОАО АКБ «Пробизнесбанк» (ФГ Лайф)
для участников Внешнеэкономической деятельности
Пакетное решение для сегмента ВЭД
7. Клуб Клиентов
позволяет найти деловых
партнёров в РФ и за
рубежом
1. Гарантия возмещения
НДС позволяет
получить денежные
средства из бюджета
в течение 10 рабочих дн.
2. Пополнение
оборотного
капитала:
торговое
финансирование,
кредитные линии и
овердрафты
3. С таможенной картой
процедура таможенного
оформления становится
простой и удобной
6. Форвардные
валютные контракты
дают возможность
хеджировать валютные
риски
Решение
5. Конвертация валюты
в режиме
реального времени и
валютные платежи
до 18:00
4. Единое окно по валютному
контролю, специалисты
доступны online в Skype, и
по мобильному телефону
Возмещение НДС
ИМПОРТ
ЭКСПОРТ
корректировка
таможенной
стоимости
применение
налоговой ставки 0
процентов по
экспортным
операциям
Три условия возмещения «импортного» НДС
Ввезённые товары должны быть приняты на учёт.
Оприходование товаров происходит в момент их реализации.
Статья 39 НК РФ, признает реализацией товаров передачу на
возмездной основе права собственности на них
2
НДС должен быть
уплачен
налогоплательщик
ом и должен быть
документ,
подтверждающий
уплату НДС
1
3
Импортируемые
товары в целях
реализации товаров
на территории РФ, в
том числе их
перепродажа и
использование для
собственных нужд
Обоснование ставки 0 % при экспорте
таможенная декларация с отметками российского
таможенного органа, осуществившего выпуск товаров в
процедуре экспорта, и российского таможенного органа места
убытия, через который товар был вывезен с территории РФ
Таможенная
декларация
контракт с
иностранным
лицом на поставку
товара за пределы
Таможенного
союза/за пределы
РФ
Контракт
Подтвер
ждение
вывоза
копии транспортных,
товаросопроводитель
ных и (или) иных
документов с
отметками
таможенных органов
мест убытия,
подтверждающих
вывоз товаров за
пределы территории
РФ
Схема возмещения НДС
Схема возмещения НДС с банковской гарантией
Налогоплательщик
Заявление
на
возмещение
налога
Деклара
-ция
Гарантия
возврата
НДС
ИФНС принимает Решение
5 дн.
5 дн.
Федеральное
Казначейство
Таможенная карта
ОАО АКБ Пробизнесбанк является банком - эмитентом
таможенных карт платежной системы «Таможенная карта»
Тарификация:
карта «Профессиональная» - категория P
•
Выпуск / перевыпуск таможенной карты и ПИНкода (за 1 карту) 1500 руб.
•
Г одовое обслуживание карты за второй год (за
карту) 1000 руб.
•
Годовое обслуживание карты за второй год (за
карту) 1000 руб.
оборот платежей не
более 15 000 000
руб./мес.
0,25%, от суммы каждой
операции
оборот платежей от
15 000 000 до 60 000 000
руб./мес.
0,2% от суммы каждой
операции
оборот платежей свыше
60 000 000 руб./мес.
0,12% от суммы каждой
операции
Личный кабинет
Личный кабинет клиента позволяет контролировать баланс
карточного счета и статус платежей. Для входа в личный
кабинет, клиенту необходимо зайти на сайт
www.customcard.ru и зарегистрироваться, получить логин и
пароль
Преимущества
•
•
•
•
Архив операций
Контроль состояния баланса карточного счета
Платежи из офиса
Постконтроль: платежи текущего дня
Валютный контроль
Преимущества:
•
•
•
•
•
•
•
Высококвалифицированные сотрудники валютного контроля
Доступность сотрудников валютного контроля с 9.00 до 20.00
Большое кол-во способов связи с сотрудниками валютного
контроля(телефон, скайп, интернет-клиент)
Регулярное и своевременное информирование клиентов Банка обо всех
изменениях действующего валютного законодательства Российской
Федерации.
Экспертиза внешнеэкономических контрактов на стадии проектов (по
желанию клиента) Дистанционный валютный контроль
Широкий перечень валют, в которых клиент может осуществлять валютнообменные операции, при согласовании с бизнес-менеджером.
Исполнение поручений на покупку/ продажу иностранной валюты,
заявлений на перевод в иностранной валюте, рублях РФ до 18.00 текущего
дня. Срочный перевод в долларах США до 18.00
Конвертация валюты
В ОАО АКБ «Пробизнесбанк» существует 4 способа конвертации
валюты:
ЧЕРЕЗ ДИЛЕРОВ
БАНКА
ПЕРСОНАЛЬНЫЙ
БРОКЕР
ПРЯМОЙ ВЫХОД
НА
БИРЖУ (QUIK)
КОНВЕРТАЦИЯ
ЧЕРЕЗ «ИК»
Хеджирование валютных рисков
Хеджирование валютных рисков – защита средств от неблагоприятного движения
валютных курсов, которая заключается в фиксации текущей стоимости валюты посредством
заключения форвардных сделок на валютном рынке.
Форвард – обязательный для исполнения срочный контракт, в соответствии с которым покупатель и
продавец соглашаются на поставку валюты на определенную дату в будущем. Курс валюты, объем валюты,
срок форварда фиксируются в момент заключения сделки
ИСТОЧНИКИ ВАЛЮТНОГО РИСКА:
Возможные убытки
импортера из-за повышения
курса валюты платежа
Возможные убытки по
валютным кредитам из-за
увеличения долговой
нагрузки по процентам
Возможные убытки
экспортера из-за понижения
курса валюты платежа
Зачем вам нужно хеджирование?
Возможность планировать свою деятельность и рассчитать заранее объем выручки и
прибыли, которые не подвергнуты курсовым колебаниям, т.к. цена контракта с
покупателем и поставщиком зафиксирована с помощью хеджа
Существенное снижение ценового риска, связанного с закупкой и поставкой продукции, т.к.
цена контракта с покупателем и поставщиком зафиксирована с помощью хеджа
Уменьшение колебания прибыли и улучшение управляемости бизнеса.
Хорошо построенная программа хеджирования уменьшает как риск, так и затраты
Курс валюты фиксируется сегодня на будущую дату платежа!
Пример от одного из клиентов банка
29/10/2014 клиент захеджировал сделку по покупке 272.000 евро на дату 19/12/2014 по курсу 55,40*
* сам клиент курс не может назначить, курс берется дилерами банка с валютной биржи (форвард – финансовый рыночный
инструмент, стоимость которого формируется на валютном рынке – на валютной бирже)
29/10/2014 – дата заключения сделки по хеджированию, курс ЦБ = 53,75
19/12/2014 – дата раскрытие сделки по хеджированию (продажа валюты), курс ЦБ = 74,57, при этом клиент покупает валюту
19/12/2014 по цене 55,40.
Разницу между зафиксированным курсом хеджа и текущим курсом ЦБ в день раскрытия сделки (55,40 – 74,57) на всю сумму сделки
*272.000 в сумме = 5.214.974,40 рублей при покупке валюты доплатил клиенту Пробизнесбанк
Гарантийное обеспечение, сформированное клиентом 29/10/2014 при заключении сделки, составило 1.006.944 рублей.
Гарантийное обеспечение используется для просчета курсовых разниц между курсами каждого текущего торгового дня и
предыдущего торгового дня. Разница в курсах умножается на сумму сделки.
При повышении курса ЦБ РФ разницу в текущих курсах обеспечивает Пробизнесбанк, при снижении курса ЦБ РФ разница
списывается за счет Гарантийного обеспечения. Данная разница в курсах называется Вариационной маржой. В день раскрытия
хеджа вся сумма гарантийного обеспечения засчитывается в сумму покупки валюты.
5 214 974,40
19,12,2014
17,12,2014
15,12,2014
11,12,2014
09,12,2014
05,12,2014
03,12,2014
01,12,2014
27,11,2014
25,11,2014
21,11,2014
19,11,2014
17,11,2014
13,11,2014
Доплата клиентом
11,11,2014
18,12,2014
16,12,2014
12,12,2014
10,12,2014
08,12,2014
04,12,2014
02,12,2014
28,11,2014
26,11,2014
24,11,2014
20,11,2014
18,11,2014
14,11,2014
12,11,2014
10,11,2014
06,11,2014
31,10,2014
29,10,2014
55,40
Доплата банком
07,11,2014
74,57
10 000 000,00
9 000 000,00
8 000 000,00
7 000 000,00
6 000 000,00
5 000 000,00
4 000 000,00
3 000 000,00
2 000 000,00
1 006
1 000 000,00
944
0,00
05,11,2014
Зафиксированный курс хеджа
31,10,2014
Изменение курса ЦБ
90
85
80
75
70
65
60
55
50
45
40
График изменения Гарантийного обеспечения
за период сделки по хеджу
(с 29/10/2014 по 19/12/12/2014)
29,10,2014
График изменения курса EUR за период
сделки по хеджу
(с 29/10/2014 по 19/12/12/2014)
Клуб Клиентов ФГ Лайф
Небанковские решения для
развития бизнеса
•
Участие в мероприятиях Клуба
Клиентов
• Информационные письма об
изменениях в законодательстве,
деловые новости
• Специальные предложения и
скидки от членов клуба
• Поиск партнера
• Проверка контрагентов
• HR-консультант
• ЛАЙФ-Office
• Персональный консьерж-сервис от
компании QUINTESSENTIALLY
Партнёрство: выход на зарубежные рынки.
Некоторые примеры
Ингибиторы
коррозии
(Россия)
Добыча нефти
(Оман)
Сделка
Пшеница 3-го
класса, ячмень
(Россия)
Пищевая
промышленность(
ОАЭ)
Сделка
Сделка
Сосна
redwood
(Россия)
Сделка
Портовые краны
(Россия)
Производство
мебели
(Египет, ОАЭ)
Аналитический
отчёт: Латинская
Америка, Ближний
Восток, Северная
Африка, Индия
Пробизнесбанк аккредитован ЭКCАР
Результаты соглашения:
•
Застрахованная доля – 70 % от суммы кредита, предоставленного
заемщику
• Срок кредитования – до 2 (двух) лет
• покупатель по Экспортному контракту – резидент любого государства
• Заемщик - субъект малого и среднего предпринимательства (в
определении Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ) или
компания, не являющаяся субъектом МСП, с годовым торговым
оборотом до 2 миллиардов рублей РФ (Некрупный экспортер),
осуществляющие экспортную деятельность;
Георгий Овчинников, Начальник Департамента развития
корпоративного бизнеса ФГ Лайф
Георгий Овчинников, Начальник Департамента
развития корпоративного бизнеса ФГ Лайф
тел.: +7 (495) 937-37-97
e-mail: govchinnikov@prbb.ru
Сайт: www.life-corp.ru
Ольга Ядченко, Управляющий по корпоративному
бизнесу ОАО АКБ «Пробизнесбанк»,
региональная дирекция г. Калининград
тел.: +7-4012-603-001
моб.: +7-911-475-20-17
e-mail: OAYadchenko@prbb.ru
Сайт: www.life-corp.ru