ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Код кредитной организации - эмитента: 01623В за 1 квартал 2014 года Место нахождения кредитной организации эмитента: Москва, ул. Мясницкая, д. 35 Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, подлежит раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах Президент-Председатель Правления __________ М.М.Задорнов __________ С.П.Емельянова Дата «____» _________________ 2014 г. Главный бухгалтер, заместитель директора Финансового департамента Дата «____» _________________ 2014 г. Печать кредитной организации – эмитента Контактное лицо: Эксперт Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Скробова Екатерина Николаевна Телефон (факс): (495) 960-24-24 доб. 40-204, факс (495) 960 24-24, доб. 444-36 Адрес электронной почты: Skrobova.EN@vtb24.ru Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете: www.vtb24.ru, http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=398 ОГЛАВЛЕНИЕ Номер раздела, подраздела, приложения Номер страницы Название раздела, подраздела, приложения Введение .........................................................................................................................................7 Основания возникновения обязанности осуществлять раскрытие информации в форме ежеквартального отчета. ........................................................................................................................7 I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет...........................................................................................9 1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации – эмитента .................9 1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента ..........................................10 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента ..................................12 предоставление заемных организацией – эмитентом средств 12 аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей 12 сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора 13 1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента .....................................................15 1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента ................................................16 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет ...............................................16 II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента .....................................................................................................................................17 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента за последний завершенный финансовый год, а также за три месяца (ев) текущего года, а также за аналогичный период предшествующего года: ...................................................................................17 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента ..................................................19 2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента....................................................................19 2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность 19 2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента 22 2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам 22 2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента 24 2.4. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг ....................24 2.4.1. Кредитный риск 24 2.4.2. Страновой риск 28 2.4.3. Рыночный риск 28 а) фондовый риск .............................................................................................................28 2 б) валютный риск.............................................................................................................29 в) процентный риск .........................................................................................................29 2.4.4. Риск ликвидности 29 2.4.5. Операционный риск 31 2.4.6. Правовой риск 31 2.4.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) 2.4.8. Стратегический риск 33 33 III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте .........................................35 3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента ..........................................35 3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента 35 3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента 35 3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента 38 3.1.4. Контактная информация 39 3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика 39 3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента 39 3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента ...........................51 3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента 51 3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента 51 3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента .........................................55 3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях ...................................................................................55 3.5. Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, имеющие для нее существенное значение (подконтрольные организации) .................................................................58 3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента ................................58 3.6.1. Основные средства 58 IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента........................................................................................................................................60 4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента ...60 4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала) ...............................................................................................................................................63 4.3. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента ......................................................67 4.4. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента ...................................................76 4.5. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научнотехнического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований .77 4.6. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации эмитента .................................................................................................................................................78 4.6.1. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации - эмитента 80 4.6.2. Конкуренты кредитной организации - эмитента 82 3 V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента ............................................................................................84 5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации эмитента .................................................................................................................................................84 5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента .................................................................................................................................................89 5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации – эмитента .................................................................117 5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента........................................................................117 5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента ........................................................................122 5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента ....136 5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента .....................................................137 5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента .....................................................................................................................137 VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность ....................................................................................................139 6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации - эмитента ...............................................................................................................................................................139 6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций, а также сведения о контролирующих их лицах, а в случае отсутствия таких лиц - об их участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций ....................................................................................................................................................139 6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации - эмитента...................................................................................141 6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации эмитента ...............................................................................................................................................141 6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций .........................................................................140 6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность ..............................................................................................142 6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности ...................................................................143 VII. Бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация ...........................................................................................................145 4 7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента..........145 7.2. Квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента ..........................146 7.3. Сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента ......................................................................................................................147 7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента ......................................148 7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в общем объеме продаж....................................................................................................................................148 7.6. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года ..148 7.7. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента ..................................................................................................149 VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах .................................................................................................150 8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте ..........................................150 8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента 150 8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента 150 8.1.3. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента 151 8.1.4. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организации - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций 153 8.1.5. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией – эмитентом 157 8.1.6. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента 157 8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента..................161 8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента .........................................162 8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены 162 8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых не являются погашенными 167 8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением, а также об условиях обеспечения исполнения обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением 178 8.4.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием 178 а) сведения о специализированном депозитарии (депозитариях), осуществляющем ведение реестра (реестров) ипотечного покрытия .....................................................178 б) сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием ..................................................................................................179 в) сведения о сервисных агентах, уполномоченных получать исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие облигаций ......................................................................................................179 5 г) информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены ..........................179 8.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации - эмитента ...................................................................................................197 8.6. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам ...............................................................................................................................................................198 8.7. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента ............................................199 8.8. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации эмитента ...............................................................................................................................................211 8.8.1. Сведения об объявленных и выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации эмитента 211 8.8.2. Сведения о начисленных и выплаченных доходах по облигациям кредитной организации эмитента 216 8.9. Иные сведения..............................................................................................................................234 8.10. Сведения о представляемых ценных бумагах и кредитной организации - эмитенте представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными расписками ..............................................................................................................234 Приложение №1 Приложение №2 Приложение №3 Приложение №4 234 293 314 400 6 Введение Основания возникновения обязанности осуществлять раскрытие информации в форме ежеквартального отчета. Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации 17 ноября 2006 года осуществлена государственная регистрация Проспекта ценных бумаг Внешторгбанк Розничные услуги (закрытое акционерное общество). В рамках выпуска размещено 6 000 000 штук процентных неконвертируемых документарных облигаций на предъявителя без возможности досрочного погашения серии 01 с обязательным централизованным хранением номинальной стоимостью одной облигации 1000 рублей (цена размещения 1000 рублей). Способ размещения – открытая подписка. Обязанность по раскрытию информации в форме ежеквартального отчета возникла с четвертого квартала 2006 года, квартала, в течение которого была осуществлена регистрация Проспекта ценных бумаг. Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации 14 декабря 2007 года была осуществлена государственная регистрация ценных бумаг Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество): -облигаций неконвертируемых процентных документарных на предъявителя с обязательным централизованным хранением без возможности досрочного погашения серии 02. Индивидуальный государственный регистрационный номер - 40201623В. -облигаций неконвертируемых процентных документарных на предъявителя с обязательным централизованным хранением без возможности досрочного погашения серии 03. Индивидуальный государственный регистрационный номер - 40301623В. Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации 13 августа 2008 года была осуществлена государственная регистрация ценных бумаг Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество): -облигаций неконвертируемых процентных документарных на предъявителя с обязательным централизованным хранением без возможности досрочного погашения серии 04. Индивидуальный государственный регистрационный номер - 40401623В. Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации 20 ноября 2009 года была осуществлена государственная регистрация ценных бумаг Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество): -облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 1-ИП с возможностью досрочного погашения по требованию владельцев. Индивидуальный государственный регистрационный номер - 40501623В. Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации 1 сентября 2011 года была осуществлена государственная регистрация ценных бумаг Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество): -облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 2-ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 26 ноября 2043 года. Индивидуальный государственный регистрационный номер - 40801623В; - облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 2-ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 26 ноября 2043 года. 7 Индивидуальный государственный регистрационный номер - 40901623В. Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации 24 августа 2012 года была осуществлена государственная регистрация ценных бумаг Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество): -облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 3-ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 15 сентября 2044 года. Индивидуальный государственный регистрационный номер - 41001623В; - облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 3-ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 15 сентября 2044 года. Индивидуальный государственный регистрационный номер - 41101623В. Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации 6 мая 2013 года была осуществлена государственная регистрация ценных бумаг Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество): -облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 4-ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 1 сентября 2044 года. Индивидуальный государственный регистрационный номер - 41201623В; - облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 4-ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 1 сентября 2044 года. Индивидуальный государственный регистрационный номер - 41301623В. Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации 2 декабря 2013 года была осуществлена государственная регистрация ценных бумаг Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество): -облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 5-ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 18 сентября 2046 года. Индивидуальный государственный регистрационный номер - 41401623В; - облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 5-ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 18 сентября 2046 года. Индивидуальный государственный регистрационный номер - 41501623В. Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и (или) действий, перспектив развития отрасли экономики, в которой кредитная организация - эмитент осуществляет основную деятельность, и результатов деятельности кредитной организации эмитента, в том числе ее планов, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете. 8 I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет 1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации – эмитента Сведения о персональном составе Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения 1 2 Задорнов Михаил Михайлович 1963 Костин Андрей Леонидович 1956 Герберт Моос 1972 Осеевский Михаил Эдуардович 1960 Петелина Екатерина Владимировна 1973 Пиун Игорь Иванович 1976 Пучков Андрей Сергеевич 1977 Титов Василий Николаевич 1960 Председатель Совета директоров (Наблюдательного совета) Костин Андрей Леонидович 1956 Сведения о персональном составе Правления кредитной организации - эмитента: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения 1 2 Воробьев Вячеслав Викторович 1969 Задорнов Михаил Михайлович 1963 Кожокин Михаил Михайлович 1962 Меленкин Александр Викторович 1976 Петелина Екатерина Владимировна 1973 Печатников Анатолий Юрьевич 1969 Русанов Сергей Георгиевич 1963 Соколов Александр Константинович 1979 Чулков Валерий Владимирович 1960 Сведения о лице, занимающем должность (исполняющем исполнительного органа кредитной организации - эмитента: функции) единоличного Фамилия, Имя, Отчество Год рождения 1 2 Задорнов Михаил Михайлович 1963 9 1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента а) Сведения о корреспондентском счете кредитной организации – эмитента, открытом в Центральном банке Российской Федерации: 30101810100000000716 номер корреспондентского счета подразделение Банка России, где открыт корреспондентский счет в ОПЕРУ Москва 2. Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента. Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Местонахождение ИНН БИК N кор. счета в Банке России , наименование подразделения Банка России № счета в учете кредитной организацииэмитента № счета в учете банка контрагента Тип счета 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Банк ВТБ (открытое акционерное общества) ОАО Банк ВТБ 190000, СанктПетербург, ул. Большая Морская, 29 7702070139 044525187 30101810700000000187 в ОПЕРУ Москва Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк) Внешэкономбанк 107996, Москва, ГСП-6 пр-т Академика Сахарова, 9 7750004150 044525060 30101810500000000060 в ОПЕРУ Москва 30110840700001000188 30110840100009000188 30110810400001000188 30110978300001000188 30110826300001000188 30110756700001000188 30110840000002000188 30110840900001000823 30110810600001000823 30109840255550000142 30109840555550000143 30109810255550000091 30109978755550000116 30109826055550000007 30109756855550000005 30109840800000000966 30109840725465012205 30109810425465012205 Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Филиал ОПЕРУ Банка ВТБ (открытое акционерное общество) в г. СанктПетербурге Филиал ОПЕРУ ОАО Банк ВТБ в СанктПетербурге 199406, г. СанктПетербург, Малый пр. В.О., д. 78/12, лит. А 7702070139 044030704 30101810200000000704 в ГРКЦ ГУ Банка России по Санкт-Петербурге 30110810300001003586 30110840600001003586 30110978200001003586 30109810291000000241 30109840001000000100 30109978601000000100 Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский 10 3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента. Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Местонахождение ИНН БИК N кор. счета в Банке России, наименование подразделения Банка России № счета в учете кредитной организацииэмитента № счета в учете банка контрагента Типсчета 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Deutsche Bank AG Deutsche Bank AG - - - 30114978400001002781 100 9475252 00 Корреспондентский Deutsche Bank Trust Company Americas Deutsche Bank Trust Company Americas Taunusanlage 12, 60262, Frankfurt am Main, Germany 60 Wall Street, New York, NY, 10005, USA - - - 30114840100001003668 04413603 Корреспондентский Citibank N.A. Citibank N.A. 111 Wall Street New York, NY 10043 USA - - - 30114840800001000136 36086416 Корреспондентский UBS AG UBS AG 45 Bahnhofstrasse, 8098 Zurich, Switzerland - - - JP Morgan Chase Bank JP Morgan Chase Bank 270 Park Avenue New York, NY 10017, USA - - - 30114756700001005626 30114840700001005626 30114392300001005626 30114826300001005626 30114978300001005626 30114036200001005626 30114124400001005626 30114554300001005626 30114840700001002658 0230-35985.05T 0230-35985.70R 0230-35985.71H 0230-35985.72G 0230-35985.73P 0230-35985.74K 0230-35985.75J 0230-35985.76U 400938618 Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский Корреспондентский VTB Bank (Deutschland) AG VTB Bank (Deutschland) AG Walter-Kolb-Strasse 13, D-60594 Frankfurt/Main, Germany - - - 30114978400001004420 0104157391EUR Корреспондентский 11 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента Полное фирменное наименование: Сокращенное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Эрнст энд Янг» фирменное ООО «Эрнст энд Янг» ИНН: 7709383532 ОГРН: 1027739707203 Место нахождения: 115035, Москва, Садовническая наб., 77 стр.1 Номер телефона и факса: (495)705-9700, (495)755-9701 Адрес электронной почты: Moscow@ru.ey.com Полное наименование саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является (являлся) аудитор кредитной организации – эмитента: Некоммерческое партнерство «Аудиторская палата России» Местонахождение саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является (являлся) аудитор кредитной организации – эмитента: 105120, г. Москва, 3-ий Сыромятнический переулок, д.3/9, стр. 3 Финансовый год (годы) из числа последних пяти завершенных финансовых лет и текущего финансового года, за который (за которые) аудитором проводилась (будет проводиться) независимая проверка годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации эмитента: 2009, 2010, 2011, 2012, 2013 Вид бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации - эмитента, в отношении которой аудитором проводилась (будет проводиться) независимая проверка Бухгалтерская (финансовая) отчетность, консолидированная финансовая отчетность. Аудитором не проводилась независимая (квартальной) проверка промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента за период 1 кв. 2014 года Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента): наличие долей участия аудитора Долей участия аудитора (должностных лиц (должностных лиц аудитора) в уставном аудитора) в уставном капитале кредитной капитале кредитной организации – организации – эмитента не имеется. эмитента предоставление заемных средств Заемные средства аудитору (должностным аудитору (должностным лицам лицам аудитора) кредитной организацией – аудитора) кредитной организацией – эмитентом не предоставлялись. эмитентом наличие тесных деловых Тесных деловых взаимоотношений, а также 12 взаимоотношений (участие в родственных связей между должностными продвижении услуг кредитной лицами аудиторской компании и кредитной организации - эмитента, участие в организации – эмитента нет. совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей сведения о должностных лицах Должностные лица кредитной организации – кредитной организации - эмитента, эмитента не являются одновременно являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором). должностными лицами аудитора Меры, предпринятые кредитной организацией - эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов В связи с отсутствием факторов, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, комплекс мер не проводился. Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента: наличие процедуры тендера, связанного с выбором аудитора, и его основные условия: Процедуры тендера, связанные с выбором аудитора не проводились. процедура выдвижения кандидатуры аудитора для утверждения собранием акционеров (участников), в том числе орган управления, принимающий соответствующее решение: В соответствии с Федеральным законом от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» аудитор утверждается Общим собранием акционеров кредитной организации - эмитента. В соответствии со ст. 86 Федерального закона от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» и п. 13.3 Устава кредитной организации - эмитента годовое Общее собрание акционеров утверждает аудитора общества. Предложения в повестку дня годового Общего собрания акционеров вправе вносить акционер (акционеры), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 % голосующих акций кредитной организации - эмитента. Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий: Аудитор не проводил работы в рамках специальных аудиторский заданий. Информация о вознаграждении аудитора: Отчетный период, за который осуществлялась проверка 1 2009 Порядок определения размера вознаграждения аудитора 2 В соответствии с Федеральным законом от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» размер оплаты услуг аудитора определяется Наблюдательным советом кредитной организацией - Фактический размер вознаграждения, выплаченного кредитной организацией эмитентом аудитору 3 19 612 662 руб. Информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги 4 Отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги нет 13 эмитентом и устанавливается в договоре между кредитной организацией- эмитентом и аудитором. 2010 В соответствии с Федеральным законом от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» размер оплаты услуг аудитора определяется Наблюдательным советом кредитной организацией эмитентом и устанавливается в договоре между кредитной организацией- эмитентом и аудитором. 2011 В соответствии с Федеральным законом от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» размер оплаты услуг аудитора определяется Наблюдательным советом кредитной организацией эмитентом и устанавливается в договоре между кредитной организацией - эмитентом и аудитором. 2012 В соответствии с Федеральным законом от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» размер оплаты услуг аудитора определяется Наблюдательным советом кредитной организацией эмитентом и устанавливается в договоре между кредитной организацией - эмитентом и аудитором. 2013 В соответствии с Федеральным законом от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» размер оплаты услуг аудитора определяется Наблюдательным советом кредитной организацией эмитентом и устанавливается в договоре между кредитной 19 048 041 руб. Отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги нет 21 434 702 руб. Отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги нет 19 255 065,36 руб. Отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги нет 22 337 120,34 руб. Отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги нет 14 организацией - эмитентом и аудитором 1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента7 Фамилия, имя, отчество оценщика Евстафьева Екатерина Михайловна полное и сокращенное фирменные наименования, место нахождения юридического лица, с которым оценщик, осуществляющий оценочную деятельность самостоятельно, заключил трудовой договор, ИНН, ОГРН такого юридического лица (для оценщика, работающего на основании трудового договора): Закрытое акционерное общество «Центр профессиональной оценки»/ЗАО ЦПО ИНН 7714118882/КПП 771401001 ОГРН: 1027700519220 Место нахождения: 125468 г. Москва, Ленинградский проспект, д. 49 Информация о членстве в саморегулируемой организации оценщиков полное наименование саморегулируемой организации: Некоммерческое партнерство «Сообщество специалистовоценщиков «СМАО» место нахождения саморегулируемой организации: 123007, Москва, Хорошевское шоссе, д.32 А регистрационный номер: №443 дата регистрации оценщика в реестре саморегулируемой организации оценщиков: «09» июля 2007 года Номер телефона и факса, адрес электронной почты (если имеется) оценщика: evstafieva@ocenka.su Тел./факс 495 727-09-50 / 495 727-09-51 Информация об услугах по оценке, оказываемых (оказанных) оценщиком: Определение рыночной стоимости размещаемых ценных бумаг Фамилия, имя, отчество оценщика Булычева Галина Васильевна полное и сокращенное фирменные наименования, место нахождения юридического лица, с которым оценщик, осуществляющий оценочную деятельность самостоятельно, заключил трудовой договор, ИНН, ОГРН такого юридического лица (для оценщика, работающего на основании трудового договора): Закрытое акционерное общество «Центр профессиональной оценки»/ЗАО ЦПО ИНН 7714118882/КПП 771401001 ОГРН: 1027700519220 Место нахождения: 125468 г. Москва, Ленинградский проспект, д. 49 Информация о членстве в саморегулируемой организации оценщиков полное наименование саморегулируемой организации: Некоммерческое партнерство «Сообщество специалистовоценщиков «СМАО» место нахождения саморегулируемой организации: 123007, Москва, Хорошевское шоссе, д.32 А регистрационный номер: №853 дата регистрации оценщика в реестре саморегулируемой организации оценщиков: «08» октября 2007 года 15 Номер телефона и факса, адрес электронной почты (если имеется) оценщика: bulycheva@ocenka.su Тел./факс 495 727-09-50 / 495 727-09-51 Информация об услугах по оценке, оказываемых (оказанных) оценщиком: Определение рыночной стоимости размещаемых ценных бумаг 1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента Информация не указывается. Финансовый консультант на рынке ценных бумаг, оказывающий кредитной организации - эмитенту соответствующие услуги на основании договора, а также иные лица, оказывающие кредитной организации-эмитенту консультационные услуги, связанные с осуществлением эмиссии ценных бумаг, и подписавшие ежеквартальный отчет и/или зарегистрированные Проспекты ценных бумаг, находящихся в обращении не привлекались. 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет Иные лица отсутствуют. 16 II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента за последний завершенный финансовый год, а также за три месяца (ев) текущего года, а также за аналогичный период предшествующего года: № стр оки 1 Наименование показателя 01.01.2013 01.04.2013 01.01.2014 01.04.2014 2 3 4 5 6 1. Уставный капитал, тыс. руб. 50 730 197 50 825 681 74 394 401 85 547 070 2. Собственные средства (капитал), тыс. руб. 154 167 912 158 861 833 219 571 432 247 532 528 3. Чистая прибыль (непокрытый убыток), тыс. руб. 37 076 119 4 715 318 20 729 863 1 917 004 4. Рентабельность активов, % 2,5 1,2 1,0 0,4 5. Рентабельность капитала, % 24,0 11,9 9,4 3,1 6. Привлеченные средства: (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.), тыс. руб. 1 307 380 559 1 387 077 566 1 837 344 260 1 857 517 583 Методика расчета показателей Для расчета приведенных показателей использовалась методика, рекомендованная Инструкцией Банка России от 10 марта 2006 года № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации». Величина уставного капитала определяется как сумма номинальных стоимостей размещенных акций кредитной организации - эмитента. Величина собственных средств (капитала) определяется в соответствии Положением Банка России от 10 февраля 2003 года № 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций». Величина чистой прибыли (непокрытого убытка) определяется по данным отчета о прибылях и убытках (код формы 0409807). Показатель рентабельности активов определяется как процентное отношение чистой прибыли (непокрытого убытка) по данным отчета о прибылях и убытках (код формы 0409807) к величине активов по данным бухгалтерского баланса (код формы 0409806). Показатель рентабельности капитала определяется как процентное отношение чистой прибыли (непокрытого убытка) по данным отчета о прибылях и убытках (код формы 0409807) к величине собственных средств (капитала) по данным отчета об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (код формы 0409808). 34 34 17 Величина привлеченных средств определяется как сумма позиций «средства кредитных организаций», «средства клиентов (некредитных организаций)», «выпущенные долговые обязательства» - по данным бухгалтерского баланса (код формы 0409806). Дополнительные показатели, характеризующие финансово-экономическую деятельность кредитной организации – эмитента Информация не указывается. Методика расчета дополнительных показателей Информация не указывается. Анализ финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей В 2013 году и в 1 квартале 2014 года кредитная организация - эмитент продолжила наращивать объем ключевых показателей. -за 2013 год активы кредитной организации - эмитента увеличились в 1,4 раза - до 2 029,5 млрд. рублей. На 01.01.2013 этот показатель составлял 1 472,0 млрд. рублей; -объем собственных средств (капитала) кредитной организации - эмитента за 2013 год вырос в 1,4 раза – до 219,6 млрд. рублей. На 01.01.2013 этот показатель составлял 154,2 млрд. рублей; -чистая ссудная задолженность выросла в 1,3 раза и составила на 1 января 2014 года 1 683,3 млрд. рублей (1 265,2 млрд. рублей – на аналогичную дату предыдущего года); -объем привлеченных средств клиентов вырос в 1,4 раза и на 01.01.2014 составил 1 837,3 млрд. рублей (на 01.01.2013 составлял 1 307,4 млрд. рублей). активы кредитной организации - эмитента за 3 мес. 2014 года увеличились на 4% до 2 107,5 млрд. рублей (на 01.01.2014 этот показатель составлял 2 029,5 млрд. рублей); объем собственных средств (капитала) кредитной организации - эмитента за 3 мес. 2014 года вырос на 13% до 247,5 млрд. рублей (на 01.01.2014 этот показатель составлял 219,6 млрд. рублей); чистая ссудная задолженность за 3 мес. 2014 года выросла на 2% и составила на 1 апреля 2014 года 1 719,6 млрд. рублей (1 683,3 млрд. рублей – на начало 2014 года); объем привлеченных средств клиентов вырос на 1% и на 01.03.2014 составил 1 857,5 млрд. рублей (на 01.01.2014 составлял 1 837,3 млрд. рублей). В течение года Банку удалось сохранить динамичные темпы прироста, что отразилось в уверенном приросте ключевых показателей. за год с 01.04.2014 по 01.04.2013 активы кредитной организации - эмитента увеличились в 1,4 раза до 2 107,5 млрд. рублей (на 01.04.2013 этот показатель составлял 1 559,3 млрд. рублей); за год с 01 апреля 2013 года объем собственных средств (капитала) кредитной организации - эмитента вырос в 1,6 раза до 247,5 млрд. рублей (на аналогичную дату предыдущего года этот показатель составлял 158,9 млрд. рублей); чистая ссудная задолженность за год выросла в 1,3 раза и составила на 1 апреля 2014 года 1 719,6 млрд. рублей (1 357,3 млрд. рублей на аналогичную дату предыдущего года); -объем привлеченных средств клиентов по сравнению с 1 апреля 2013 года вырос в 1,3 раза и на 1 апреля 2014 года составил 1 857,6 млрд. рублей (на 1 апреля 2013 года составлял 1 387,1 млрд. рублей). 34 18 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента Информация не указывается. Акции кредитной организации - эмитента не обращаются на организованном рынке ценных бумаг. 2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента 2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность Структура заемных средств кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного периода: № пп Наименование показателя 1 2 Значение показателя, тыс. руб. 2013 год 01.04.2014 3 4 1 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка . Российской Федерации 32 516 822 57 282 171 2 Средства кредитных . организаций 110 300 419 108 097 611 3 Средства клиентов, не являющихся кредитными . организациями 1 677 433 384 1 704 013 748 4 Выпущенные долговые . обязательства 49 610 457 45 406 224 Структура кредиторской задолженности кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного периода : № пп Наименование показателя 1 2 Кредиты и депозиты, полученные от Банка России, 1 в том числе просроченные 2 Кредиты и депозиты, полученные от кредитных организаций, 3 в том числе просроченные 4 Кредиты и депозиты, полученные от банковнерезидентов, 5 в том числе просроченные 6 Расчеты с клиентами по факторинговым, 7 Значение показателя, тыс. руб. 2013 год 01.04.2014 3 4 0 0 0 0 94 923 399 91 636 739 0 0 14 928 474 4 881 105 0 0 0 0 34 34 34 34 19 форфейтинговым операциям, Расчеты с валютными и фондовыми биржами, 8 в том числе просроченные 9 10 Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты, 0 0 0 0 0 161 11 в том числе просроченные 0 0 12 Расчеты по конверсионным операциям, производным финансовым инструментам и прочим договорам (сделкам), по которым расчеты и поставка осуществляются не ранее следующего дня после дня заключения договора (сделки), 0 137 825 в том числе просроченные 0 0 402 070 646 621 0 0 13 14 15 Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения, в том числе просроченные 16 Расчеты по налогам и сборам 862 006 45 359 17 Задолженность перед персоналом, включая расчеты с работниками по оплате труда и по подотчетным суммам 123 153 530 18 Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями 1 125 629 145 531 19 Расчеты по доверительному управлению 0 0 0 0 31 245 30 606 0 0 1 747 336 3 238 012 0 0 113 709 996 100 762 489 0 0 20 21 22 23 24 25 26 в том числе просроченные Расчеты с акционерами (участниками) по дивидендам в том числе просроченные Прочая кредиторская задолженность в том числе просроченная Итого в том числе по просроченная Информация о наличии в составе кредиторской задолженности кредитной организации эмитента кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности или не менее 10 процентов от общего размера заемных (долгосрочных и краткосрочных) средств: Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности на 01.01.2014 34 20 полное фирменное наименование юридического лица (для некоммерческой организации наименование) сокращенное наименование юридического лица (для коммерческой организации) место нахождения юридического лица Банк ВТБ общество) (открытое акционерное ОАО БАНК ВТБ ИНН юридического лица (если применимо) ОГРН юридического лица (если применимо) сумма задолженности 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29. 7702070139 1027739609391 71 272 920 тыс. руб. размер и условия просроченной задолженности 0,00 Данный кредитор является аффилированным организации лицом - эмитента: доля участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале аффилированного лица - хозяйственного общества доля обыкновенных акций аффилированного лица, принадлежащих кредитной организации – эмитенту доля участия аффилированного лица в уставном капитале кредитной организации –эмитента доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих аффилированному лицу кредитной 0,00 0,00 99,8988 % 99,8988 % Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности на 01.04.2014 полное фирменное наименование юридического лица (для некоммерческой организации наименование) сокращенное наименование юридического лица (для коммерческой организации) место нахождения юридического лица ИНН юридического лица (если применимо) ОГРН юридического лица (если применимо) сумма задолженности размер и условия просроченной задолженности Данный кредитор является Банк ВТБ общество) (открытое акционерное ОАО БАНК ВТБ 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29. 7702070139 1027739609391 71 568 710 тыс. руб. 0,00 аффилированным организации лицом - эмитента: доля участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале аффилированного лица - хозяйственного общества доля обыкновенных акций аффилированного лица, принадлежащих кредитной организации – эмитенту доля участия аффилированного лица в уставном капитале кредитной организации –эмитента доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих аффилированному лицу кредитной 0,00 0,00 99,9117 % 99,9117 % Информация о выполнении нормативов обязательных резервов установленных Центральным банком Российской Федерации (наличии недовзносов в обязательные резервы, неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов), а также о наличии 21 (отсутствии) штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов раскрывается за последние 12 месяцев (отчетных периодов) до даты окончания отчетного квартала. 2 Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов, руб. 3 Сумма штрафа за нарушение нормативов обязательных резервов, руб. 4 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Отчетный период (месяц, год) Размер недовзноса в обязательные резервы, руб. 1 01.05.2013 01.06.2013 01.07.2013 01.08.2013 01.09.2013 01.10.2013 01.11.2013 01.12.2013 01.01.2014 01.02.2014 01.03.2014 01.04.2014 2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента Кредитная организация – эмитент не имеет обязательств действовавшим в течение последнего завершенного финансового года и текущего финансового года кредитным договорам и/или договорам займа, в том числе заключенным путем выпуска и продажи облигаций, сумма основного долга по которым составляла 5 и более процентов балансовой стоимости активов эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного периода, предшествовавшего заключению соответствующего договора, в отношении которого истек установленный срок представления бухгалтерской (финансовой) отчетности. Кредитная организация – эмитент не имеет иных договоров и/или договоров займа, которые считает для себя существенными. 2.3.3. Обязательства кредитной предоставленного третьим лицам № пп организации - Наименование показателя эмитента из обеспечения, по состоянию на 01.01.2014 года Значение показателя, руб. 1 2 3 1 Общая сумма обязательств кредитной организации эмитента из предоставленного им обеспечения 8 004 218 378 2 Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила обеспечение, в том числе 55 679 264 123 в форме залога или поручительства, с учетом ограниченной ответственности кредитной организации - эмитента по такому обязательству третьего лица, определяемой исходя из условий обеспечения и фактического остатка задолженности по обязательству третьего лица 3 Общая сумма обязательств из предоставленного кредитной организацией – эмитентом обеспечения в виде банковской гарантии 4 Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым 55 679 264 123 22 кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение в виде банковской гарантии № пп Наименование показателя по состоянию на 01.04.2014 года Значение показателя, руб. 1 2 3 1 Общая сумма обязательств кредитной организации эмитента из предоставленного им обеспечения 8 006 081 891 2 Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила обеспечение, в том числе 34 848 415 296 в форме залога или поручительства, с учетом ограниченной ответственности кредитной организации - эмитента по такому обязательству третьего лица, определяемой исходя из условий обеспечения и фактического остатка задолженности по обязательству третьего лица 3 Общая сумма обязательств из предоставленного кредитной организацией – эмитентом обеспечения в виде банковской гарантии 4 Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение в виде банковской гарантии 34 848 415 296 Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства, составляющем не менее 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного периода (квартала, года), предшествующего предоставлению обеспечения: Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога, поручительства и/или банковской гарантии, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего предоставлению обеспечения отсутствуют. Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств третьими лицами с указанием факторов, которые могут привести к такому неисполнению или ненадлежащему исполнению, и вероятности возникновения таких факторов Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения контрагентами обязательств перед третьими лицами, обеспеченных кредитной организацией - эмитентом, осуществляется кредитной организацией - эмитентом в соответствии с утвержденным Порядком формирования резервов на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, разработанным на основе Положения Банка России № 283-П от 20 марта 2006 года «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери». Фактором, который может привести к неисполнению или ненадлежащему исполнению третьими лицами своих обязательств является ухудшение финансового положения компаний, по обязательствам которых кредитная организация - эмитент предоставила обеспечение третьим лицам. 23 Риск неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств третьими лицами рассматривается как минимальный. 2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента Соглашения кредитной организации - эмитента, включая срочные сделки, не отраженные в ее бухгалтерской (финансовой) отчетности, которые могут существенным образом отразиться на финансовом состоянии кредитной организации - эмитента, ее ликвидности, источниках финансирования и условиях их использования, результатах деятельности и расходах: Прочие обязательства, включая срочные сделки, не отраженные в бухгалтерской (финансовой) отчетности, которые могут существенным образом отразиться на финансовом состоянии кредитной организации - эмитента, его ликвидности, источниках финансирования и условиях их использования, результатах деятельности и расходах отсутствуют. 2.4. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг 2.4.1. Кредитный риск Одним из основных финансовых рисков в деятельности кредитной организации – эмитента является кредитный риск, который связан с вероятностью неисполнения контрагентами кредитной организации – эмитента своих обязательств. Основным его источником являются операции кредитования предприятий нефинансового сектора (включая предприятия малого бизнеса) и физических лиц. В сфере покрытия системы управления кредитными рисками находятся также лизинговые операции. Кредитному риску подвержены вложения кредитной организации – эмитента в долговые обязательства корпораций: векселя, облигации и т.д. Реализация кредитного риска в любом из направлений его концентрации может существенно повлиять на результаты деятельности кредитной организации – эмитента. Кредитная организация – эмитент применяет принцип централизации принятия решений по определению предельно допустимого уровня риска. Указанные вопросы рассматриваются Правлением кредитной организации – эмитента, а также, в пределах полномочий, Комитетом по управлению активами и пассивами, Комитетом по кредитным рискам. В части управления кредитными рисками кредитная организация – эмитент придерживается консервативных подходов, применяет методы и процедуры, требуемые регулирующими органами. Также кредитная организация – эмитент в организации процедур управления рисками ориентируется на международные стандарты банковского дела и рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору. Риск-менеджмент в кредитной организации-эмитенте включает оценку, управление и контроль кредитного риска, присущего как отдельным заемщикам кредитной организации – эмитента, так и группам взаимосвязанных заемщиков. I.Процесс оценки риска и принятия решений отнесен к компетенции отдельных органов управления кредитной организации – эмитента, в задачи которых входит установление лимитов на контрагентов и принятие решений о выдаче кредита или осуществления иных вложений. Учитывая стратегическую ориентацию кредитной организации – эмитента на рынок физических лиц и субъектов малого бизнеса, ведется активное совершенствование методов управления кредитными рисками, возникающим при предоставлении кредитных продуктов, указанным целевым аудиториям на основе лучшей мировой практики. Так, для снижения риска возможных потерь кредитная организация – эмитент осуществляет всестороннюю оценку заемщиков, которая включает в себя анализ финансового положения, кредитной истории (в т.ч. учитываются кредитные истории и обязательства других банков, полученные из крупнейших кредитных бюро), структуры сделки, целей кредитования, а также оценку качества предлагаемого обеспечения и соответствие всех необходимых юридических документов заемщиков требованиям законодательства. На основании анализа финансового положения с учетом имеющихся обязательств кредитной организацией – 34 24 эмитентом рассчитываются лимиты кредитования, которые характеризуют предельный объем вложений в конкретного заёмщика / группу связанных заемщиков. У кредитной организации – эмитента действует скоринговая система оценки заемщиков, как в части розничного кредитования, так и по ипотечному кредитованию и кредитованию субъектов малого бизнеса. В рамках указанной системы оценка риска осуществляется с учетом вероятности возврата кредита, рассчитываемой с помощью скоринговых моделей, разработанных специалистами кредитной организации-эмитента с использованием опыта и программного обеспечения ведущих мировых производителей. Кредитная организация – эмитент с целью повышения эффективности системы регулярно производит актуализацию используемых скоринговых карт с учетом накопленной статистики, региональной специфики и текущей экономической ситуации в стране. Так, к настоящему времени в кредитной организацииэмитенте внедрен ряд интегральных скоринговых карт, оценивающих риск одновременно на основе информации, получаемой из ведущих бюро кредитных историй и оценки социальнодемографических характеристик клиента на основе данных анкеты клиента, что позволило существенно повысить уровень одобрения по кредитным заявкам, одновременно увеличив точность прогноза вероятности дефолта клиента. Развивая скоринговую систему в части кредитования малого бизнеса, кредитная организация – эмитент успешно размещает кредитные продукты, при этом продолжаются работы по внедрению автоматической процедуры контроля рисков по кредитным продуктам, предоставленным субъектам малого бизнеса. Кроме того, на основании накопленной статистики кредитная организация-эмитент разработал и внедрил модель, позволяющую учитывать уровень риска клиента при установлении процентной ставки (Risk Based Pricing). Данная модель внедрена по всем основным массовым кредитным продуктам. Помимо использования скоринговых карт, кредитная организация – эмитент внедрила в процесс розничного кредитования механизмы выявления потенциально мошеннических операций на базе специализированной профессиональной системы, что позволило существенно снизить не только кредитные, но и операционные риски на этапе принятия решений о кредитовании. Используемая кредитной организацией – эмитентом многоуровневая структура принятия кредитных решений диверсифицирована в зависимости от степени риска и включает различные уровни компетенции – коллегиальный, совместный, индивидуальный, что позволяет оптимизировать процедуру принятия решений. II. Управление риском осуществляется через разветвленную систему лимитов кредитной организации – эмитента, включающую в себя следующие основные виды лимитов, что позволяет ограничивать чрезмерную концентрацию вложений: лимит концентрации рисков по величине кредитных продуктов, предоставленных заемщику/группе связанных заемщиков; - структурные лимиты (на продукт, отрасль, контрагентов – третьих лиц); - лимиты компетенций принятия решений о предоставлении кредитного продукта. Помимо лимитирования в целях управления кредитным риском кредитная организация – эмитент осуществляет постоянный контроль структуры портфеля ссуд и их качественного состава. Одним из показателей оценки качества портфеля являются формируемые резервы. При оценке уровня риска и создании резервов применяются 2 подхода – портфельный и индивидуальный. Индивидуальный подход: каждый элемент оценивается индивидуально с формированием индивидуального резерва. Индивидуальный подход к оценке риска экономически целесообразен и используется для крупных ссуд и/или, имеющих индивидуальные признаки обесценения. Процент резерва, соответствующий определенной категории риска является постоянной величиной и определяется внутренними документами кредитной организации – эмитента при соблюдении требований Положения Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» и Положения Банка России от 20 марта 2006 года № 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери». Портфельный подход: оценка уровня риска производится в целом по портфелю, исходя из 25 динамики просроченной задолженности и прочих факторов риска, без анализа отдельно взятых ссуд. В основе подхода лежит признак однородности рассматриваемых элементов, при котором делается предположение, что каждая конкретная ссуда не несет в себе риска обесценения, обесценению подвергается весь портфель в совокупности. Норма резервирования по портфелю однородных ссуд устанавливается в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности». В соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2004 года №254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности», кредитная организация – эмитент формирует необходимые резервы на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности для целей бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями российского законодательства. На ежеквартальной основе производится мониторинг бухгалтерской отчётности контрагентов – юридических лиц, а также подтверждение лимитов кредитования, по результатам которого вырабатываются рекомендации по изменению существующих лимитов и условий кредитования контрагентов. Кроме того, в прошедшем периоде доказали свою эффективность такие методы управления риском как страхование, использование различных форм обеспечения, применение различных дисконтов к стоимости обеспечения в зависимости от типа обеспечения, диверсификация кредитного портфеля по видам продуктов. III. Мониторинг качества кредитного портфеля осуществляется в соответствии с «Порядком мониторинга уровня просроченной задолженности по кредитным продуктам Банка». Он включает в себя установление граничных значений по продуктам и ежемесячный мониторинг соответствия фактических значений уровня просроченной задолженности (как по кредитной организации – эмитенту в целом, так и по всем территориальным подразделениям) установленному нормативу. Расчет граничных показателей и определение критических значений уровня просроченной задолженности, позволяющие устанавливать и корректировать нормативные значения, утверждены в виде внутрибанковского нормативного документа, что делает прозрачным и понятным для широкого круга пользователей механизмы их установления и контроля. По подразделениям, допустившим существенное нарушение норматива, предусмотрена и действует процедура автоматического закрытия лимита кредитования по продукту. Также в рамках процесса Портфельный риск-менеджер разрабатывает и контролирует реализацию плана мероприятий по улучшению качества портфеля. Выработанные в рамках мониторинга мероприятия имеют четкие сроки и обязательны к исполнению должностными лицами кредитной организации – эмитента. В минувшем квартале кредитной организацией-эмитентом введены в действие изменения в порядок мониторинга уровня просроченной задолженности по розничным кредитам, позволяющие оперативно выявлять мошеннические схемы предоставления кредитов. Кроме того, кредитной организацией-эмитентом разработана и применяется методика стресстестирования кредитного портфеля. В соответствии с данным документом осуществляется построение прогноза потерь по портфелю розничных кредитов на ближайшую перспективу на основе экстремальных, но максимально реальных сценариев развития ситуации. Подобный подход позволяет заранее предпринять меры по устранению или компенсации возможных последствий негативных тенденций. Действующая у кредитной организации – эмитента система оценки и контроля за рисками позволила держать под контролем показатели по уровню и динамике просроченной задолженности в условиях мирового финансового кризиса. Кредитный риск по закладным, входящим в ипотечное покрытие В связи с выпуском облигаций с ипотечным покрытием кредитная организация - эмитент подвержен кредитному риску по закладным, входящим в состав ипотечного покрытия. Данный риск связан с потенциальной неспособностью или нежеланием заемщиков по ипотечным кредитам (займам) выполнять свои обязанности по обеспеченным ипотекой обязательствам, удостоверенным закладными, входящими в состав ипотечного покрытия облигаций настоящего выпуска. Неисполнение обязательств (дефолт) по закладным может быть вызван как 26 снижением доходов заемщиков, так и увеличением их расходов. При этом следует отметить, что ухудшение финансового состояния заемщиков может быть вызвано как внутренними факторами (снижение заработной платы заемщиков или поручителей и др.), так и внешними факторами (общее ухудшение макроэкономической ситуации в стране, снижение темпов роста экономики и др.). Текущие данные по просрочкам платежей по закладным, входящим в состав ипотечного покрытия, указаны в п.8.4.1 настоящего Ежеквартального отчета. В 1 квартале 2013 года продолжилось замедление роста российской экономики, по данным заместителя министра экономического развития это связано с уменьшением экспорта (по отношению к январю-февралю 2012 года экспорт уменьшился на 6,9 %), со снижением темпов роста розничной торговли (в четвертом квартале 2012 года розничная торговля в годовом выражении выросла на 4,5 %, а в январе – феврале 2013 года темпы роста снизились до 3%) и со слабой динамикой инвестиций (в годовом выражении инвестиции выросли в феврале на 0,3 %). В соответствии с обзором Минэкономразвития ВВП России в первом квартале 2013 года сократился на 0,1 % по сравнению с последним кварталом 2012-го. По новому прогнозу Минэкономразвития, увеличение экономики в 2013 году в России составит всего 2,4 процента, причины — снижение прогноза средней цены на нефть Urals (до $102 за 1 баррель), ухудшение внешнеэкономической конъюнктуры (в том числе более медленное восстановление экономики ЕС), замедление экономической активности в самой России, слабый рост инвестиций. Но, при этом, замедления роста экономики в секторе потребительского кредитования в первом квартале 2013 года не наблюдалось. Спрос на кредитные продукты сохранился, признаков замедления нет, в первом квартале 2013 года Банку удалось увеличить свою долю на рынке розничного кредитования на 0,24 процентных пункта – до 11,3%. Тем не менее, важно, что в настоящее время, учитывая уроки кризиса, в системе ипотечного кредитования страны при участии Агентства по ипотечному жилищному кредитованию для оказания финансовой помощи заемщикам, попавшим в затруднительное финансовое положение путем реструктуризации ипотечных кредитов, создан специализированный институт - Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов, который показал эффективность своего функционирования в кризисный период. Это можно рассматривать как системный фактор, оказывающий позитивное влияние на снижение кредитного риска кредитной организации – эмитента. Кредитное качество закладной определяется, помимо прочих критериев, коэффициентом "кредит к стоимости залога", т.е. соотношением остатка основной суммы долга по обеспеченному ипотекой обязательству, удостоверенному закладной, к оценочной стоимости Предмета ипотеки. По мере погашения основной суммы долга по кредитам (займам), удостоверенным закладными, входящими в состав ипотечного покрытия, а также учитывая стабилизацию и тенденцию к росту стоимости жилья, кредитная организация - эмитент ожидает сокращения влияния кредитного риска применительно к конкретным закладным. Риск падения цен на недвижимое имущество на рынке Российской Федерации Несмотря на неопределенность на мировых финансовых рынках объекты жилой и нежилой недвижимости продолжают пользоваться спросом. Быстрое восстановление рынка почти до докризисных значений в 2011 году сменилось стабилизацией в 2012 году. Риск существенного падения цен на жилую недвижимость умеренный. По мнению аналитиков, цены на недвижимость в среднесрочной перспективе будут демонстрировать стабильность или умеренный рост сопоставимый с уровнем инфляции. Кредитная организация - эмитент полагает, что возможное негативное влияние риска падения стоимости жилья снижено за счет диверсификации портфеля ипотечных кредитов по региону расположения предметов ипотеки. Кроме того, учитывая период формирования ипотечного портфеля, существенное падение цен в кризисный период и текущие тенденции к росту цен, их дальнейшее глубокое снижение от текущих уровней представляется маловероятным. Падение цен на жилье или снижение ликвидности недвижимости может привести к ухудшению качества обеспечения ипотечных кредитов. В этом случае при обращении взыскания на предмет залога по обеспеченным ипотекой требованиям, удостоверенным закладными, кредитная организация - эмитент как залогодержатель несет риск неполного удовлетворения своих требований по закладным. Кредитная организация - эмитент стремится снизить влияние возможных негативных последствий путем оптимизации процедур управления проблемной 27 задолженностью и активизацией работы по сбору проблемной задолженности (в настоящее время завершено кардинальное реформирование системы работы с проблемной задолженностью, что обеспечило переход кредитной организации - эмитента на новый уровень эффективности работы с проблемной задолженностью, продолжается работа по оптимизации внутренних процедур, повышение эффективности работы с коллекторскими агентствами. 2.4.2. Страновой риск Кредитная организация – эмитент является резидентом Российской Федерации и основную деятельность осуществляет на территории Российской Федерации. Риск экономики страны оценивается как умеренный, что подтверждается сохранением в отчетном периоде долгосрочных суверенных рейтингов международных агентств на инвестиционном уровне и существенным объемом золотовалютных резервов Российской Федерации. По мнению эмитента, в текущей ситуации риски, связанные с неисполнением российскими контрагентами обязательств из-за экономических, политических и социальных изменений, незначительны. В связи с тем, что у кредитной организации – эмитента иностранные контрагенты (юридические и физические лица) составляют незначительный процент от клиентов, то риск неисполнения иностранными контрагентами обязательств из-за экономических, политических, социальных изменений, а также вследствие того, что валюта денежного обязательства может быть недоступна контрагенту из-за особенностей национального законодательства рассматривается кредитной организацией - эмитентом как минимальный. Минимизация рисков также достигается за счет сотрудничества только с надежными кредитными организациями развитых стран, имеющими высокие кредитные рейтинги. Объем операций на денежном рынке с кредитными организациями-нерезидентами ограничивается как лимитами, установленными Комитетом по кредитным рискам кредитной организации - эмитента на совокупный объем операций на финансовых рынках и на отдельных контрагентов, так и страновыми лимитами. 2.4.3. Рыночный риск а) фондовый риск Из рыночных рисков наиболее значимым для кредитной организации - эмитента представляется фондовый (ценовой) риск. Оценка рыночного риска осуществляется кредитной организацией - эмитентом на основании методологии Value at Risk (VaR). VaR характеризует максимальную сумму потерь, превышение которой будет происходить с вероятностью менее заданной. Расчет величины VaR производится как по отдельным инструментам, так и по портфелям в целом. Оценка рыночного риска по инструментам торгового портфеля, не имеющим достаточного количества рыночных котировок, осуществляется на основе анализа чувствительности. Помимо статистических методов оценки рисков, также используется сценарный анализ и стресс-тестирование портфелей финансовых инструментов. Все методы оценки рисков регулярно верифицируются на предмет адекватности реальной ситуации на финансовых рынках. Для ограничения и управления фондовым риском используются следующие методы: -установление и контроль за соблюдением позиционных совокупных и частных лимитов по всем инструментам фондового рынка; - установление и контроль за соблюдением результативных лимитов (stop-loss и stop-out); - диверсификация портфеля активных операций на фондовом рынке, в том числе за счет многоуровневой системы лимитов. Лимиты по операциям с ценными бумагами устанавливаются и регулярно пересматриваются коллегиальными органами кредитной организации - эмитента. 28 б) валютный риск Валютный риск представляет собой риск потерь в связи с неблагоприятными для кредитной организации - эмитента изменениями курсов валют. Подверженность данному риску определяется степенью несоответствия размеров активов и обязательств в той или иной валюте (открытой валютной позицией - ОВП). Валютный риск, также, может являться предметом управления для отдельных видов операций, основной или дополнительной целью которых является получение прибыли за счёт благоприятного изменения валютных курсов. Кредитная организация - эмитент осуществляет оценку валютного риска по открытой валютной позиции на основании методологии Value at Risk (VaR), проводит стресс-тестирование и регулярную верификацию используемых методов оценки валютных рисков. Регулирование валютного риска осуществляется в рамках ежедневного контроля за открытой валютной позицией с целью ограничения уровня валютного риска в соответствии с требованиями Банка России. в) процентный риск Процентный риск определяется как риск сокращения чистого процентного дохода кредитной организации - эмитента вследствие изменения уровня процентных ставок, результатом которого может стать превышение средней стоимости привлеченных над размещенными средствами. Данный риск может выступить как источником получения дополнительной прибыли, так и в конкретных экономических условиях создать серьезную угрозу для финансового положения кредитной организации - эмитента. В рамках принятия мер по ограничению процентного риска у кредитной организации эмитента осуществляется мониторинг сбалансированности активов и пассивов по срокам платежа и процентным ставкам, основанный на анализе разрывов активов и пассивов. Оценка процентного риска с точки зрения перспективы получения дохода осуществляется при помощи такого показателя, как уровень процентной маржи. Анализ процентной маржи проводится в ежедневном режиме по следующим направлениям: - сравнение фактической процентной маржи с определенными базовыми величинами, что позволяет своевременно обнаружить тенденцию снижения или увеличения дохода по процентам; - анализ изменения составляющих компонентов процентной маржи для определения, какая из категорий доходов (расходов) вызывает в большей степени ее общее изменение. Оценка процентного риска банковского портфеля осуществляется на основе анализа чувствительности и на основе стандартного подхода (метод дюрации), изложенного в документах Банка России и Базельского комитета. Помимо обозначенных методов оценки риска на регулярной основе проводится стресс-тестирование и сценарный анализ (используются сценарии параллельного сдвига и линейного поворота кривых доходностей, роста волатильностей процентных ставок). Ставки по ипотечным кредитам, требования по которым входят в состав ипотечного покрытия по Облигациям, являются фиксированными. Соответственно, кредитная организация эмитент не несет на себе существенных рисков, связанных с изменением процентных ставок в этом отношении. 2.4.4. Риск ликвидности Риск ликвидности возникает в результате несбалансированности по срокам финансовых активов и финансовых обязательств кредитной организации - эмитента (в том числе вследствие несвоевременного исполнения обязательств одним или несколькими контрагентами кредитной организации) и/или возникновения непредвиденной необходимости немедленного и единовременного исполнения кредитной организацией - эмитентом своих финансовых 29 обязательств. В конце III квартала 2007 года на мировых финансовых рынках начался кризис ликвидности, вызванный чередой неплатежей по американским ипотечным облигациям, обеспеченным высокорисковыми кредитами. Кризис неплатежей по ипотечным кредитам вызвал ухудшение ситуации на финансовых рынках по всему миру. Наметившаяся в I квартале 2008 года тенденция пересмотра инвестиционных стратегий и вывода средств из высокорисковых долговых инструментов сохранилась и усилилась во втором квартале того же года. В частности наблюдался активный вывод средств инвесторов из рискованных активов. Также был значительно снижен объем новых инвестиций. На российском рынке в результате оттока иностранного капитала обострилась проблема нехватки ликвидности. Дефицит временно свободных денежных ресурсов привел к росту стоимости привлечения средств из внешних источников. Рост цены заимствования для кредитных организаций как на внешнем, так и на внутреннем рынке обусловил сокращение источников фондирования рынка ипотеки. Неблагоприятная экономическая ситуация на рынке США и европейских рынках, негативно отразилась на текущей экономической ситуации в России. Проблемы с ликвидностью, возникшие еще в первом квартале 2008 года, еще более усугубились, - в течение года и послужили одной из причин к временному приостановлению выдачи ипотечных кредитов рядом банковских организаций. В середине осени 2008 года уже большинство банков перестали выдавать ипотечные кредиты, предусматривая, по сути, заградительные условия выдачи ипотечного кредита, неприемлемые для большинства заемщиков. Российское правительство оперативно отреагировало на текущую экономическую ситуацию в стране и направило порядка полутора триллионов рублей на поддержание ликвидности российских банков. Выделение этих средств было направлено на увеличение банковского капитала и компенсацию дефицита ликвидности, что должно обеспечить непрерывность кредитования банками различных сегментов российской экономики, в том числе ипотечного сектора. Кроме того, была начата программа по реструктуризации ипотечных кредитов посредством АРИЖК, что также должно привести к стабилизации рынка ипотеки. Поддержание ликвидности является одной из центральных задач управления кредитной организацией - эмитентом. За управление ликвидностью на уровне руководящих органов кредитной организации эмитента отвечает Комитет по управлению активами и пассивами (КУАП). Структурным подразделением, проводящим политику кредитной организации - эмитента в части управления ликвидностью, является Казначейство. В целях управления ликвидностью у кредитной организации - эмитента ежедневно осуществляется оценка состояния мгновенной, текущей и долгосрочной ликвидности в т.ч. по отношению к обязательным нормативам Центрального банка Российской Федерации и внутрибанковской системе коэффициентов. На постоянной основе проводится анализ сроков погашения требований и обязательств путем составления баланса ресурсов с учетом планируемых операций кредитной организации эмитента. В процессе составления отчетов учитываются варианты развития событий – вероятный, благоприятный, неблагоприятный. Отчетность Казначейства кредитной организации - эмитента о текущем и прогнозном состоянии ликвидности еженедельно выносится на КУАП и является основой для принятия решений в сфере управления долгосрочной ликвидностью. Оперативное управление ликвидностью осуществляет Казначейство путем регулирования остатка денежных средств на корреспондентских счетах, проведения операций по привлечению и размещению денежных средств на финансовых рынках, операций на рынках ценных бумаг. Таким образом, существующая у кредитной организации - эмитента система управления ликвидностью позволяет адекватно оценивать входящие и исходящие денежные потоки с учетом сроков погашения активов и пассивов и своевременно принимать решения, направленные на компенсацию недостатка ликвидных активов, в случае его возможного возникновения. Банк выполняет все обязательные нормативы Центрального банка Российской Федерации, в том числе нормативы состояния ликвидности. Постоянно рассчитываемая и поддерживаемая 30 доля ликвидных активов позволяет своевременно выполнить все обязательства кредитной организации - эмитента перед клиентами и контрагентами при любом варианте развития событий. 2.4.5. Операционный риск Деятельность кредитной организации - эмитента сопряжена с возникновением операционного риска. Операционный риск характеризуется как возможность прямых или косвенных убытков кредитной организации - эмитента вследствие неадекватных масштабам деятельности или неправильно функционирующих внутренних процессов и информационных и технологических систем, нарушений требований законодательства Российской Федерации, ошибок и преднамеренных действий персонала, а также воздействия внешних событий. Кредитная организация - эмитент собирает данные о свершившихся событиях операционного риска, о потенциальных рисках процессов и IT-систем, а также разрабатывает мероприятия по предотвращению возникновения и минимизации негативных последствий воздействия операционного риска. У кредитной организации - эмитента разработаны и утверждены нормативные акты, регламентирующие порядок совершения операций и сделок, в том числе порядок учета совершенных операций. Нормативная база кредитной организации - эмитента содержит документы по всем направлениям бизнеса кредитной организации - эмитента. Нормативные акты поддерживаются в актуальном состоянии и соответствуют бизнес-процессам кредитной организации - эмитента. Изменения в нормативные акты кредитной организации - эмитента вносятся при изменении законодательства Российской Федерации, относящегося к регламентируемому бизнес-процессу, а также при модификации данного процесса. Регламентированы и нормативно закреплены полномочия сотрудников кредитной организации - эмитента при совершении операций и сделок, реализованы меры внутреннего контроля проводимых операций. Реализованы меры по ограничению прав доступа сотрудников в информационные системы кредитной организации - эмитента в соответствии с должностными обязанностями. Предусмотрены процедуры разграничения прав и полномочий по работе с информацией о банковских и клиентских операциях. Кредитная организация - эмитент организует работу по резервному копированию информации, что обеспечивает безопасность данных, хранящихся в информационных системах. Для работников кредитной организации - эмитента проводятся обучающие тренинги и семинары по темам, связанным с непосредственными должностными обязанностями сотрудника, что служит повышению уровня компетентности персонала при совершении операций. Отдельные операции кредитной организации - эмитента, несущие операционный риск, застрахованы в крупнейших российских страховых компаниях. 2.4.6. Правовой риск Для уменьшения (исключения) возможных убытков вследствие воздействия вышеуказанных факторов кредитной организацией - эмитентом применяются определенные методы минимизации правового риска, в том числе: стандартизация банковских операций и других сделок, согласование юридической службой заключаемых кредитной организацией сделок, отличных от стандартизированных, осуществление мониторинга изменений законодательства и своевременное внесение соответствующих изменений в учредительные, внутренние документы кредитной организации - эмитента, контроль за соответствием документации, которой оформляются банковские операции и другие сделки, законодательству Российской Федерации, подбор квалифицированных юридических кадров и тщательный отбор внешних юридических консультантов. В связи с вышеизложенным, кредитная организация - эмитент оценивает риски влияния внутренних факторов как минимальные. Внешние факторы являются общими для банковской системы и находятся вне влияния 31 кредитной организации - эмитента. С целью снижения риска нарушения контрагентами кредитной организации - эмитента нормативных правовых актов, а также условий заключенных договоров, кредитная организация эмитент осуществляет всесторонний анализ информации о контрагентах, а также такие механизмы, как требование о страховании ответственности третьих лиц, о предоставлении обеспечения исполнения обязательств по договорам, методики, позволяющие определить операции, имеющие признаки мошенничества в рамках розничного кредитования и так далее. Основные риски, связанные с противоречивостью законодательства и/или внесением в него изменений можно охарактеризовать следующим образом: Законодательство о банковской деятельности В случае внесения изменений в нормативные акты, прямо или косвенно регулирующие банковскую деятельность, кредитная организация - эмитент может быть вынуждена сократить или исключить отдельные виды операций, либо изменить структуру своего баланса. Это может оказать негативное влияние на деятельность кредитной организации - эмитента и стоимость ее активов. Кроме того, деятельность кредитной организации - эмитента подлежит лицензированию, и в законодательстве установлен ряд оснований, по которым Центральный банк Российской Федерации может отозвать лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации. Кредитная организация - эмитент оценивает риски лицензирования как минимальные и прогнозируемые. Налоговое законодательство Длительное время российская система сбора налогов была относительно неэффективной, что приводило к постоянным изменениям в законодательстве и в его интерпретации государственными органами. В некоторых случаях вновь вступающие в силу изменения налогового законодательства имели обратную силу. Несмотря на то, что с вступлением в силу Налогового кодекса Российской Федерации качество российского налогового законодательства в целом улучшилось, существует вероятность того, что в будущем в России могут быть введены новые виды налогов, сборов и штрафных санкций, что может оказать негативное влияние на финансовое положение и деятельность кредитной организации - эмитента. Поскольку российское федеральное, региональное и местное налоговое законодательство подвержено частым изменениям, а некоторые главы Налогового кодекса Российской Федерации, посвященные вышеуказанным налогам, были приняты сравнительно недавно, толкование налогового законодательства зачастую неясно, либо отсутствует. В дополнение к этому, в настоящее время нормативные правовые акты в области налогов и сборов нередко содержат нечеткие формулировки и пробелы в отношении регулирования. Кроме того, ухудшению налогового климата также способствует то, что различные органы государственной власти (например, Министерство финансов, Федеральная налоговая служба и ее территориальные подразделения) и их представители зачастую по-разному толкуют те или иные нормы законодательства о налогах и сборах, что создает определенные противоречия и неясность. Кроме того, практическое применение государственными органами налогового законодательства часто является непоследовательным. При этом в ряде случаев налоговые органы придавали обратную силу новому толкованию норм законодательства при его применении. Зачастую налогоплательщики и российские налоговые органы также расходятся в толковании норм налогового законодательства. Как следствие, налоговые органы могут пытаться оспорить правильность применения налогового законодательства, и субъектам хозяйственной деятельности могут быть начислены дополнительные налоги, пени и штрафы, сумма которых может оказаться значительной. В этой связи налогоплательщики зачастую вынуждены прибегать к судебной защите своих прав в спорах с налоговыми органами. Недавние события в Российской Федерации показывают, что налоговые органы могут занимать более агрессивную позицию при толковании налогового законодательства и определении налоговой базы. Судебная практика Российской Федерации также подвержена частым изменениям и отличается непоследовательностью толкования и избирательностью правоприменительной практики. Более того, поскольку принципы прецедентного права не применяются в правовой системе Российской Федерации, судебные решения по налоговым или связанным с ними вопросам, принятые различными судами по аналогичным делам или по делам со схожими обстоятельствами, могут также не совпадать или противоречить друг другу. Нет полной уверенности в том, что в будущем в Налоговый кодекс Российской Федерации 32 не будут внесены изменения, которые могут негативно отразиться на предсказуемости и стабильности налоговой системы России. Введение новых налогов или изменение действующих правил налогообложения может оказать существенное влияние на общий размер налоговых обязательств кредитной организации - эмитента. Нет полной уверенности в том, что кредитная организация - эмитент не будет вынуждена уплачивать существенно более высокие суммы налогов и сборов в будущем, что может оказать влияние на ее финансовые результаты По мнению руководства кредитной организации - эмитента, кредитной организацией эмитентом в полной мере соблюдается действующее налоговое законодательство. Однако нет полной уверенности в том, что действия российских государственных органов не приведут к возникновению у кредитной организации - эмитента налоговых и иных обязательств (а также начислению соответствующих штрафов и пеней), что может оказать существенное влияние на финансовое положение и деятельность кредитной организации - эмитента. Руководство кредитной организации - эмитента, тем не менее, считает вероятность возникновения фактических расходов, связанных с такими действиями, незначительной и не планирует создавать каких- либо резервов по соответствующим платежам. Валютное законодательство В Российской Федерации с 2003 года проводится политика либерализации валютного законодательства. Валютное законодательство на данном этапе не содержит ухудшающих положение кредитной организации - эмитента положений. Изменение валютного регулирования зависит от состояния внешнего и внутреннего валютных рынков, и текущая ситуация на которых в свете обострившегося мирового финансового кризиса не позволяет оценить риск изменения валютного регулирования. Процессуальное законодательство В результате вступления в силу новых нормативных актов может быть усложнен или затруднен процесс урегулирования и взыскания с должников просроченной кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента, а также обращения взыскания на предоставленное должником обеспечение. В целом, существующие законы не всегда позволяют урегулировать проблемы, с которыми сталкивается кредитная организация - эмитент в своей повседневной деятельности. Сложившаяся судебная практика также противоречива, что влечет за собой возможность принятия судебных актов, препятствующих исполнению вступивших в силу судебных решений. 2.4.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) Вероятность возникновения и величина потерь при проявлении данного риска в значительной степени зависят от уровня данного риска по банковскому сектору России в целом. Для кредитной организации - эмитента уровень данного риска оценивается как минимальный, в связи с тем, что кредитная организация - эмитент вступила в систему страхования вкладов, имеет рейтинги международных рейтинговых агентств, основным акционером является ОАО Банк ВТБ. Кредитная организация - эмитент прилагает значительные усилия по формированию положительного имиджа у клиентов и общественности путем повышения информационной прозрачности. Управление риском потери деловой репутации является составляющей системы управления рисками и осуществляется при непосредственном участии руководства кредитной организации - эмитента. 2.4.8. Стратегический риск Данный риск значительно снижается путем проработки управленческих решений на основе анализа текущей ситуации в банковском секторе и перспектив его развития, уровней рисков, действий контрагентов и конкурентов кредитной организации - эмитента, потребностей клиентов, возможностей кадрового, финансового и технического обеспечения запланированных изменений. Исходя из оценки указанных параметров кредитная организация - эмитент планирует продуктовый ряд, развитие филиальной сети, количественные и качественные показатели 33 развития. Анализ положения кредитной организации - эмитента в банковском секторе показывает, что кредитная организация - эмитент усиливает свои позиции, что выражается в росте объемов бизнеса и прибыли, увеличении доли рынка, узнаваемости бренда. Все это указывает на правильность выбранной стратегии развития и действий, предпринимаемых для ее реализации, а, следовательно - относительно низкий уровень стратегического риска. 34 III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте 3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента 3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента Полное фирменное наименование Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) введено с 14.11.2006 Сокращенное наименование фирменное ВТБ 24 (ЗАО) введено с 14.11.2006 Наименование юридического лица, схожее с фирменным наименованием кредитной организации - эмитента: Кредитная организация-эмитент не располагает информацией о наличии схожего по фирменному наименованию (полному или сокращенному) другого юридического лица (кроме организаций, входящих в Группу ВТБ). Фирменное наименование кредитной организации – эмитента: Фирменное наименование кредитной организации-эмитента зарегистрировано как товарный знак: в соответствии с лицензионным договором № 07-08 от 29.05.2008 кредитной организации - эмитенту передано право неисключительного пользования на товарные знаки «ВТБ 24» и «VTB 24» от ОАО Банк ВТБ. Предшествующие фирменные наименования и организационно-правовые формы кредитной организации – эмитента: Дата изменения 1 14.11.2006 30.06.2005 31.07.2000 Полное фирменное наименование до изменения 2 Внешторгбанк Розничные услуги (закрытое акционерное общество) Закрытое акционерное общество «Коммерческий банк развития предпринимательской деятельности «ГУТАБАНК» Коммерческий банк развития предпринимательской деятельности «ГУТАБАНК» (общество с ограниченной ответственностью) Сокращенное фирменное наименование до изменения 3 ЗАО Внешторгбанк Розничные услуги Основание изменения 4 Решение общего собрания акционеров от 10.10.2006 ЗАО «КБ «ГУТАБАНК» Решение общего собрания акционеров от 06.06.2005 КБ «ГУТА-БАНК» ООО Решение общего собрания участников от 31.03.2000 3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента Основной государственные регистрационный номер 1027739207462 35 Дата внесения в ЕГРЮЛ записи о создании: наименование регистрирующего органа, внесшего запись о создании кредитной организации – эмитента в ЕГРЮЛ «17» сентября 2002 года Межрайонная инспекция МНС России №39 по г. Москве Дата внесения в ЕГРЮЛ записи о первом представлении сведений о кредитной организации - эмитенте, зарегистрированной до введения в действие Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»: «17» сентября 2002 года, наименование регистрирующего органа, внесшего запись Центральный банк Российской Федерации Дата регистрации в Банке России: Регистрационный номер кредитной организации – эмитента в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций: «13» июля 2000 года 1623 Сведения о наличии у кредитной организации - эмитента лицензий (разрешений, допусков к отдельным видам работ) Вид лицензии Номер лицензии Дата выдачи лицензии Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Номер лицензии Дата выдачи лицензии Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Номер лицензии Дата выдачи лицензии Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Номер лицензии Дата выдачи лицензии Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Генеральная лицензия на осуществление банковских операций 1623 15.10.2012 Центральный банк Российской Федерации бессрочно Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов 1623 17.11.2006 Центральный банк Российской Федерации бессрочно Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности 077-03219-100000 29.11.2000 ФСФР России бессрочно Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности 077-03311-010000 29.11.2000 ФСФР России бессрочно Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными 34 34 34 34 36 Номер лицензии Дата выдачи лицензии Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Но- ломер лицензии Дата выдачи лицензии Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Номер лицензии Дата выдачи лицензии Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Номер лицензии Дата выдачи лицензии Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Номер лицензии Дата выдачи лицензии Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Номер лицензии Дата выдачи лицензии Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии бумагами 077-03391-001000 29.11.2000 ФСФР России бессрочно Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности 077-03752-000100 07.12.2000 ФСФР России бессрочно Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов 22-000-1-00041 30.10.2001 ФСФР России бессрочно Лицензия на право осуществления технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств 8139Х 17.12.2009 Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России 17.12.2014 Лицензия на предоставление услуг в области шифрования информации 8141У 17.12.2009 Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России 17.12.2014 Лицензия на осуществление распространения шифровальных (криптографических) средств 8140Р 17.12.2009 Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России 17.12.2014 Лицензия на осуществление разработки, производства, распространения шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнения работ, оказания услуг в области шифрования информации, технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных 37 Номер лицензии Дата выдачи лицензии Орган, выдавший лицензию (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя) 13205Н 10.10.2013 Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России 3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента Кредитная организация - эмитент создана на неопределенный срок. Краткое описание истории создания и развития кредитной организации – эмитента Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) (прежнее название – Закрытое акционерное общество «Коммерческий банк развития предпринимательской деятельности «ГУТА-БАНК») создан на основании решения общего собрания Участников Коммерческого банка развития предпринимательской деятельности «ГУТА-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью) (протокол №77 от 31 марта 2000 года о преобразовании общества). Кредитная организация – эмитент является правопреемником КБ «ГУТА-БАНК» ООО по всем его правам и обязанностям в соответствии с передаточным актом. До 16 июля 2004 года кредитная организация – эмитент входила в состав группы аффилированных компаний – «Группа «Гута», осуществляя функции основного расчетного центра Группы. Летом 2004 года, в результате «мини-кризиса» на банковском рынке, кредитная организация – эмитент столкнулась с проблемой ликвидности. Дефицит ликвидных средств негативно повлиял на способность кредитной организации – эмитента выполнить все обязательства по платежам клиентов в указанный период. Поскольку собственники кредитной организации – эмитента - «Группа «Гута» не смогли в необходимом объеме консолидировать средства для оперативного восстановления ликвидности кредитной организации – эмитента, 16 июля 2004 г. ими было подписано соглашение о продаже контрольного пакета акций кредитной организации – эмитента (85,81%) ОАО Внешторгбанк. Таким образом, «Группа «Гута» утратила контроль над кредитной организацией – эмитентом 16 июля 2004 года. Несмотря на кризис ликвидности 2004 года, а также связанный с ним отток клиентуры и снижение объема операций, кредитной организации-эмитенту удалось не только восстановить утраченные позиции, но и существенно увеличить кредитный портфель и ресурсную базу. 25 марта 2005 года Наблюдательным советом ОАО Внешторгбанк была утверждена стратегия развития ЗАО «КБ «ГУТА-БАНК», в соответствии с которой на базе кредитной организации – эмитента был создан специализированный розничный банк, фокусирующийся на обслуживании и кредитовании населения и малого бизнеса в рамках группы ВТБ. В рамках утвержденной стратегии развития и в соответствии с решением общего собрания акционеров от 6 июня 2005 года ЗАО «КБ «ГУТА-БАНК» был переименован в ЗАО Внешторгбанк Розничные услуги. На розничном рынке его деятельность осуществлялась с использованием торговой марки «Внешторгбанк-24». 14 ноября 2006 года ЗАО Внешторгбанк Розничные услуги был переименован в ВТБ 24 (ЗАО). Кредитная организация – эмитент имеет генеральную лицензию, выданную Центральным банком Российской Федерации на проведение банковских операций в рублях и в иностранной валюте с юридическими и физическими лицами, лицензию на осуществление операций с драгоценными металлами, лицензию дилера на рынке ценных бумаг, лицензию брокера на рынке фьючерсов и опционов и т.д. Кредитная организация – эмитент является участником системы страхования вкладов. В 2005 – 1-й половине 2006 гг. кредитная организация – эмитент прошла реструктуризацию, получила дополнительный капитал от материнского банка, получила новое 34 38 название и новую команду менеджеров. 1 ноября 2013 года состоялось присоединение ОАО «ТрансКредитБанк» к ВТБ 24 (ЗАО). Кредитная организация – эмитент является кредитной коммерческой организацией, основной целью деятельности которой является получение прибыли. Цели создания кредитной организации – эмитента: Кредитная организация – эмитент создана с целью получения прибыли при осуществлении банковских операций. Кредитная организация – эмитент специализируется на оказании банковских услуг и кредитовании населения и предприятий малого бизнеса. ВТБ 24 (ЗАО) входит в группу ВТБ. Миссия группы ВТБ: Мы предоставляем финансовые услуги международного уровня, чтобы сделать более обеспеченным будущее наших клиентов, акционеров и общества в целом. 3.1.4. Контактная информация Место нахождения кредитной организации – эмитента: Адрес для корреспонденции: направления почтовой г. Москва, ул. Мясницкая, д.35 101000, г. Москва, ул. Мясницкая, д.35 Номер телефона, факса: Тел.(495) 960-24-24, факс (495) 960-24-24 доб. 444-36 Адрес электронной почты: Info@vtb24.ru Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) доступна информация о кредитной организации эмитенте, выпущенных и (или) выпускаемых ею ценных бумагах www.vtb24.ru http://www.edisclosure.ru/portal/company.aspx?id=398 Сведения о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации – эмитента: Место нахождения: г. Москва, ул. Мясницкая, д. 35, Юридический департамент (работа с акционерами) Номер телефона, факса: Контактный телефон: (495) 960-24-24, факс (495) 960-24-24 доб. 444-36 Адрес электронной почты: Адрес страницы Интернет: в Info@vtb24.ru сети www.vtb24.ru http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=398 3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика ИНН: 7710353606 3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента25 34 34 39 Наименование Дата открытия Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) Телефон Филиал №6602 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/2) 09.03.1995 ФИО руководителя Кульпин Сергей Юрьевич 620014, г. Екатеринбург, проспект Ленина, дом 27 (3433) 359-25-10 Наименование Дов. № 1412 от 09.06.2011 Дов. № 1756 от 26.07.2011 Дов. № 2021 от 26.08.2011 Дов. № 2341 от 27.09.2011 Дов. № 2416 от 28.09.2011 Дов. № 472 от 01.03.2012 Дов. № 2199 от 23.08.2012 Дов. № 2612 от 18.09.2012 Дов. № 3006 от 18.10.2012 Дов. № 3553 от 18.12.2012 Дов. № 334 от 14.02.2013 Дов. № 507 от 01.03.2013 Дов. № 509 от 01.03.2013 Дов. № 1255 от 14.05.2013 Дов. № 2821 от 22.10.2013 Дов. № 2821 от 22.10.2013 Дов. № 3118 от 29.10.2013 Дов. № 3695 от 16.12.2013 Дов. №533 от 17.03.2014 Филиал №7806 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый № 1623/6) Дата открытия 18.02.1999 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 190000, г. Санкт-Петербург, Адмиралтейский район, ул. Большая Морская, дом 29, литер «А». Телефон (812) 324-12-10 ФИО руководителя Иоффе Михаил Юрьевич Доверенности руководителя Дов. № 1580 от 07.07.2011 Дов. № 1680 от 18.07.2011 Дов. № 1647 от 04.07.2012 Дов. № 1725 от 10.07.2012 Дов. № 2619 от 18.09.2012 Дов. № 2756 от 26.09.2012 Дов. № 2888 от 09.10.2012 Дов. № 3487 от 13.12.2012 Дов. № 503 от 01.03.2013 Дов. № 504 от 01.03.2013 Дов. № 2599 от 01.10.2013 Дов. № 2609 от 01.10.2013 Дов. № 3117 от 29.10.2013 Дов. № 3124 от 30.10.2013 Дов. № 3692 от 16.12.2013 Дов. №87 от 20.01.2014 Дов.№503 от 11.03.2014 Наименование Филиал №6318 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый № 1623/18) Дата открытия 12.07.1999 Доверенности руководителя 40 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 443001, г. Самара, Ленинский район, ул. Молодогвардейская, дом 204 Телефон (846)269-68-24 ФИО руководителя Управляющий филиалом Лысов Дмитрий Валентинович Доверенности руководителя Дов. № 360 от 20.02.2014 Дов. № 361 от 20.02.2014 Дов. № 613 от 26.03.2014 Наименование Филиал №5440 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/40) Дата открытия 06.12.2000 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 630112, г. Новосибирск, ул. Фрунзе, д. 232, 234, 234/1 Телефон (383)249-24-24 ФИО руководителя Могильников Станислав Александрович Доверенности руководителя Дов. № 1962 от 23.08.2011 Дов. № 2415 от 28.09.2011 Дов. № 3114 от 15.11.2011 Дов. № 3383 от 06.12.2011 Дов. № 3357 от 06.12.2011 Дов. № 3319 от 06.12.2011 Дов. № 1842 от 23.07.2012 Дов. № 2260 от 29.08.2012 Дов. № 2566 от 18.09.2012 Дов. № 2791 от 27.09.2012 Дов. № 2819 от 28.09.2012 Дов. № 3232 от 19.11.2012 Дов. № 3497 от 13.12.2012 Дов. № 568 от 01.03.2013 Дов. № 569 от 01.03.2013 Дов. № 805 от 21.03.2013 Дов. № 870 от 04.04.2013 Дов. № 3119 от 29.10.2013 Дов. № 3430 от 25.11.2013 Наименование Филиал №3652 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/51) Дата открытия 14.08.2006 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 394030, г. Воронеж, ул. Кольцовская, дом 31 Телефон (4732) 35-53-95 ФИО руководителя Чебряков Дмитрий Анатольевич Доверенности руководителя Дов. № 3497 от 15.12.2011 Дов. № 271 от 02.02.2012 Дов. № 283 от 07.02.2012 Дов. № 322 от 13.02.2012 Дов. № 1100 от 26.04.2012 Дов. № 1101 от 26.04.2012 Дов. № 2583 от 18.09.2012 Дов. № 2951 от 16.10.2012 41 Дов. № 3551 от 18.12.2012 Дов. № 571 от 01.03.2013 Дов. № 575 от 01.03.2013 Дов. № 1166 от 26.04.2013 Дов. № 3120 от 29.10.2013 Наименование Филиал №2351 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/55) Дата открытия 25.08.2006 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, Центральный внутригородской округ, ул. Красноармейская/ул. им. Гоголя, дом №43/68 Телефон (861) 212-64-24 ФИО руководителя Тусиков Виктор Гаврилович Доверенности руководителя Дов. № 1413 от 09.06.2011 Дов. № 205 от 31.01.2012 Дов. № 1383 от 29.05.2012 Дов. № 1540 от 20.06.2012 Дов. № 2455 от 10.09.2012 Дов. № 2599 от 18.09.2012 Дов. № 3020 от 18.10.2012 Дов. № 3339 от 27.11.2012 Дов. № 3549 от 18.12.2012 Дов. № 521 от 01.03.2013 Дов. № 522 от 01.03.2013 Дов. № 1272 от 16.05.2013 Дов. № 1273 от 16.05.2013 Дов. № 2124 от 06.08.2013 Дов. № 2516 от 18.09.2013 Дов. № 2566 от 24.09.2013 Дов. № 2785 от 18.10.2013 Дов. № 2824 от 22.10.2013 Дов. № 3114 от 29.10.2013 Дов. № 3806 от 24.12.2013 Наименование Филиал №2754 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/56) Дата открытия 11.09.2006 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 680000, г. Хабаровск, ул. Владивостокская, дом 18 Телефон (4212) 45-00-00 ФИО руководителя Пальцев Александр Владимирович Доверенности руководителя Дов. № 1408 от 09.06.2011 Дов. № 2601 от 13.10.2011 Дов. № 2738 от 20.10.2011 Дов. № 2591 от 18.09.2012 Дов. № 3550 от 18.12.2012 Дов. № 543 от 01.03.2013 Дов. № 544 от 01.03.2013 Дов. № 873 от 04.04.2013 Дов. № 1380 от 23.05.2013 Дов. № 2718 от 09.10.2013 Дов. № 3116 от 29.10.2013 Дов. № 3694 от 16.12.2013 Дов. № 3893 от 30.12.2013 Дов.№26 от 14.01.2014 42 Наименование Филиал №7777 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/72) Дата открытия 03.12.2008 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 119022, г. Москва, Зубовский бульвар, д. 27/26, стр. 1 Телефон (8495) 287-14-87 ФИО руководителя Веденеева Елена Васильевна Доверенности руководителя Дов. № 2735 от 20.09.2012 Дов. № 3657 от 27.12.2012 Наименование Филиал № 0211 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/73) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 450006, Уфа, ул. Ленина, д. 83 Телефон (347) 251-77-70 ФИО руководителя Хантимеров Эльвир Фоатович Доверенности руководителя Дов. № 3019 от 01.11.2013 Дов. № 3185 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 1011 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/74) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 185001, Республика Карелия, г. Петрозаводск, проспект Первомайский, д. 5 Телефон (8142) 77-17-53 ФИО руководителя Доверенности руководителя И.о. управляющего филиалом (заместитель управляющего) Гущина Анна Владимировна Дов. № 3041 от 01.11.2013 Дов. № 3139 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 1611 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/75) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 420111, Казань, ул. Карла Маркса, д. 5 Телефон (843) 233-05-01 ФИО руководителя Фасхутдинова Гульнара Рашитовна Доверенности руководителя Дов. № 3015 от 01.11.2013 Дов. № 3139 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 1811 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/76) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 426003, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Пушкинская, д. 126а Телефон (3412) 52-92-65 ФИО руководителя Иванов Александр Григорьевич Доверенности руководителя Дов. № 2992 от 01.11.2013 Дов. № 3181 от 01.11.2013 43 Наименование Филиал № 2211 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/77) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 656015, Алтайский край, г. Барнаул, Ленина проспект, д. 68 Телефон (3852) 289-450 ФИО руководителя Новокрещенов Андрей Витальевич Доверенности руководителя Дов. № 3020 от 01.11.2013 Дов. № 3149 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 2311 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/78) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 354000, Краснодарский край, г. Сочи, пер. Горького, д. 22 Телефон 8 (862) 262-07-44; 8 (862)-262-14-79 ФИО руководителя Коурова Людмила Петровна Доверенности руководителя Дов. № 3048 от 01.11.2013 Дов. № 3154 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 2411 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/79) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 660049, Красноярск, проспект Мира, д. 36 Телефон (391) 2-527-527 ФИО руководителя Кардашов Виктор Иванович Доверенности руководителя Дов. № 2995 от 01.11.2013 Дов. № 3006 от 01.11.2013 Дов. № 3183 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 2511 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/80) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 690003, Приморский край, г. Владивосток, ул. ВерхнеПортовая, д. 1 Телефон (4212) 45 -00-00 ФИО руководителя Акенина Оксана Александровна Доверенности руководителя Дов. № 3009 от 01.11.2013 Дов. № 3054 от 01.11.2013 Дов. № 3167 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 2711 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/81) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 680000, Хабаровск, ул. Комсомольская, д. 80 Телефон (4212) 31-17-80 (доб. 101) ФИО руководителя Загачевский Юрий Иванович Доверенности руководителя Дов. № 2998 01.11.2013 44 Дов. № 3012 от 01.11.2013 Дов. № 3166 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 2811 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/82) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 675000, Амурская область, Краснофлотская, д. 135 Телефон (4162) 232-305 ФИО руководителя Панасенко Вячеслав Сергеевич Доверенности руководителя Дов. № 2996 от 01.11.2013 Дов. № 3021 от 01.11.2013 Дов. № 3138 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 3011 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/83) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 414000, Астрахань, ул. Коммунистическая, д. 3а Телефон 8(8512) 44-76-82 ФИО руководителя Пепелина Ольга Анатольевна Доверенности руководителя Дов. № 2988 от 01.11.2013 Дов. № 3028 от 01.11.2013 Дов. № 3136 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 3211 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/84) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 241037, Брянск, ул. Крахмалева, д. 47 Телефон (4832) 58-97-37 ФИО руководителя Сидорин Сергей Михайлович Доверенности руководителя Дов. № 2969 от 01.11.2013 Дов. № 3023 от 01.11.2013 Дов. № 3176 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 3411 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/85) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 400066, Волгоград, ул. Коммунистическая, д. 19Д Телефон (8442) 24-38-38 ФИО руководителя Чистякова Светлана Алексеевна Доверенности руководителя Дов. № 2970 от 01.11.2013 Дов. № 3059 от 01.11.2013 Дов. № 3188 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 3611 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/86) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 394006, Воронеж, ул. Платонова, д. 4 г. Благовещенск, ул. 45 Телефон (473) 252-14-42 ФИО руководителя Ивлиева Елена Владимировна Доверенности руководителя Дов. № 2990 от 01.11.2013 Дов. № 3180 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 3811 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/87) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 664025, Иркутская область, г. Иркутск, ул. 5-ой Армии, д. 6 Телефон (3952) 636-909 ФИО руководителя Головачев Александр Михайлович Доверенности руководителя Дов. № 2987 от 01.11.2013 Дов. № 3177 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 3911 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/88) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 236039, г. Калининград, ул. Киевская, 1 Телефон (4012)997-841, 997-801 ФИО руководителя Романова Галина Николаевна Доверенности руководителя Дов. № 3025 от 01.11.2013 Дов. № 3141 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 4011 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/89) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 248025, Калуга, пер. Малинники, д. 21 Телефон 8(4842) 900-701, 900-708 ФИО руководителя Игнахина Елена Алексеевна Доверенности руководителя Дов. № 2972 от 01.11.2013 Дов. № 3064 от 01.11.2013 Дов. № 3158 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 4211 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/90) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 650000, Кемерово, ул. Весенняя, д. 22 Телефон (384-2) 34-88-87; 34-88-07 ФИО руководителя Жуковская Ольга Георгиевна Доверенности руководителя Дов. № 3051 от 01.11.2013 Дов. № 3163 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 4222 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/91) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 654005, Кемеровская Павловского, д. 27 область, г. Новокузнецк, ул. 46 Телефон (3843) 703-702 ФИО руководителя Толстых Надежда Акимовна Доверенности руководителя Дов. № 3093 от 01.11.2013 Дов. № 3143 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 4511 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/92) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 640000, г. Курган, ул. Кирова, 111/II Телефон (3522) 46-23-00, 49-22-03 ФИО руководителя Лисогурский Андрей Викторович Доверенности руководителя Дов. № 3031 от 01.11.2013 Дов. № 3156 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 4611 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/93) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 305000, Курск, Красная площадь, д. 6 Телефон (4712)703-350 ФИО руководителя Серов Валерий Константинович Доверенности руководителя Дов. № 3046 от 01.11.2013 Дов. № 3184 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 5211 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/94) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 603155, Нижний Новгород, ул. Минина, д. 19/6 Телефон (831) 437-15-15 ФИО руководителя Доверенности руководителя И.о. управляющего филиалом (заместитель управляющего филиалом) Цапанов Станислав Сергеевич Дов. № 3085 от 01.11.2013 Дов. № 3746 от 01.11.2013 Дов. №3168 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 5411 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/95) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 630004, Новосибирск, ул. Ленина, д. 86 Телефон (383)229-51-00 ФИО руководителя Голубев Денис Юрьевич Доверенности руководителя Дов. № 3075 от 01.11.2013 Дов. № 3171 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 5511 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/96) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 644009, Омск, ул. Масленникова, д. 191 47 Телефон (3812)36-63-22 ФИО руководителя Ким Дмитрий Леонидович Доверенности руководителя Дов. № 3068 от 01.11.2013 Дов. № 3152 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 5611 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/97) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 460009, Оренбург, проспект Братьев Коростелевых, д. 14 Телефон (3532) 355-776 ФИО руководителя Алферова Ольга Юрьевна Доверенности руководителя Дов. № 3073 от 01.11.2013 Дов. № 3191 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 5711 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/98) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 302028, г. Орел, ул. Тургенева, д. 16, пом. 86 Телефон (4862) 499-120 ФИО руководителя Косыгина Светлана Ивановна Доверенности руководителя Дов. № 3060 от 01.11.2013 Дов. № 3161 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 5811 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/99) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 440011, Пенза, ул. Карпинского, д. 37А Телефон (8412)42-86-76 ФИО руководителя Ершова Елена Николаевна Доверенности руководителя Дов. № 2974 от 01.11.2013 Дов. № 3164 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 5911 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/100) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 614000, г. Пермь, ул. Николая Островского, д. 55 Телефон (342) 210-65-81 ФИО руководителя Окулов Олег Геннадьевич Доверенности руководителя Дов. № 3043 от 01.11.2013 Дов. № 3151 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 6111 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/101) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 344019, Ростов-на-Дону, Театральная площадь, д. 4 Телефон (863) 259-43-53 48 ФИО руководителя Сосновская Лариса Игоревна Доверенности руководителя Дов. № 2980 от 01.11.2013 Дов. № 3146 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 6311 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/102) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 443030, г. Самара, ул. Никитинская, д. 66а Телефон (846)973-52-30 ФИО руководителя Степанова Нина Александровна Доверенности руководителя Дов. № 3013 от 01.11.2013 Дов. № 3178 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 6411 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/103) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 410012, г. Саратов, ул. им. Дзержинского Ф.Э., д. 9/11 Телефон (8452) 26-11-99 ФИО руководителя Журавлева Светлана Владимировна Доверенности руководителя Дов. № 3004 от 01.11.2013 Дов. № 3186 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 6511 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/104) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 693000, Сахалинская область, г. Южно-Сахалинск, ул. Карла Маркса, д. 20 Телефон (4242) 460-500 ФИО руководителя Богданов Дмитрий Дмитриевич Доверенности руководителя Дов. № 3057 от 01.11.2013 Дов. № 3189 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 6611 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/105) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 620107, Екатеринбург, ул. Стрелочников, д. 41 Телефон (343) 345-25-50 ФИО руководителя Кривощапов Александр Васильевич Доверенности руководителя Дов. № 3000 от 01.11.2013 Дов. № 3160 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 6911 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/106) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 170002, г. Тверь, ул. Коминтерна, д. 47/102 Телефон (4822) 34-61-38 49 ФИО руководителя Волконский Андрей Станиславович Доверенности руководителя Дов. № 3007 от 01.11.2013 Дов. № 3169 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 7011 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/107) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 634041, г. Томск, пр-т Кирова, д. 51а, стр. 15 Телефон (3822)565-860 ФИО руководителя Корнев Сергей Константинович Доверенности руководителя Дов. № 3011 от 01.11.2013 Дов. № 3190 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 7111 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/108) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 300041, г. Тула, ул. Демонстрации, д. 2Г Телефон (4872) 30-19-44 ФИО руководителя Рягузова Раиса Викторовна Доверенности руководителя Дов. № 3037 от 01.11.2013 Дов. № 3144 от 01.11.2013 Дов. № 29 от 15.01.2014 Наименование Филиал № 7411 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/109) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 454111, г. Челябинск, ул. Цвиллинга, 60 Телефон (351)268-43-06, (351)263-49-36 ФИО руководителя Кучендаев Сергей Борисович Доверенности руководителя Дов. № 2981 от 01.11.2013 Дов. № 3175 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 7511 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/110) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 672000, Чита, ул. Чкалова, д. 136, пом. 1 Телефон (3022)35-97-70 ФИО руководителя Блинова Елена Борисовна Доверенности руководителя Дов. № 2984 от 01.11.2013 Дов. № 3174 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 7611 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/111) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 150054, Ярославль, ул. Угличская, 21 Телефон (4852)79-34-84, (4852)45-87-49 50 ФИО руководителя Доверенности руководителя И.о. управляющего филиалом Фридриховна Дов. № 3090 от 01.11.2013 Дов. № 3165 от 01.11.2013 Емельянова Людмила Наименование Филиал № 7711 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/112) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 105066, г. Москва, ул. Новая Басманная, д. 37А, пом. I Телефон (495)788-08-80 ФИО руководителя Мамаев Владислав Анатольевич Доверенности руководителя Дов. № 3071 от 01.11.2013 Дов. № 3147 от 01.11.2013 Наименование Филиал № 7811 ВТБ 24 (ЗАО) (порядковый №1623/113) Дата открытия 01.11.2013 Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 191186, Санкт-Петербург, Невский проспект, д. 1/4, лит. А Телефон (812) 702-69-10 ФИО руководителя Кондратюк Елена Владимировна Доверенности руководителя Дов. № 2989 от 01.11.2013 Дов. № 3173 от 01.11.2013 Дов. № 3613 от 06.12.2013 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) представительств не имеет. 3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента ОКВЭД: 65.12 3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента Основная, а именно преобладающая и имеющая приоритетное значение для кредитной организации – эмитента, деятельность (виды деятельности, виды банковских операций) Кредитная организация - эмитент имеет генеральную лицензию, выданную Центральным банком Российской Федерации на проведение банковских операций в рублях и в иностранной валюте с юридическими и физическими лицами, лицензию на осуществление операций с драгоценными металлами, лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и т.д. Кредитная организация – эмитент является участником системы страхования вкладов. Офисы продаж кредитной организации – эмитента работают в 72 регионах, предлагая высокотехнологичные продукты и услуги для 78% городского населения страны. До 16 июля 2004 года кредитная организация – эмитент входила в состав группы аффилированных компаний – «Группа «Гута», осуществляя функции основного расчетного центра Группы. В июле 2004 года акционеры продали ОАО Внешторгбанк контрольный пакет акций кредитной организации – эмитента. 25 марта 2005 года Наблюдательным советом ОАО Внешторгбанк была утверждена стратегия развития ЗАО «КБ «ГУТА-БАНК», в соответствии, 34 51 с которой на базе кредитной организации – эмитента создается крупный розничный банк, специализирующийся на обслуживании и кредитовании населения и малого бизнеса в рамках группы ВТБ. В рамках утвержденной стратегии развития и в соответствии с решением общего собрания акционеров от 6 июня 2005 года ЗАО «КБ «ГУТА-БАНК» был переименован в ЗАО Внешторгбанк Розничные услуги, а 14 ноября 2006 года – в ВТБ 24 (ЗАО). До утверждения Наблюдательным Советом стратегии развития Банк являлся универсальной кредитной организацией. В рамках утвержденной долгосрочной стратегии развития кредитной организации – эмитента была разработана и запущена в действие широкая линейка продуктов и услуг для клиентов – физических лиц и субъектов малого бизнеса, в несколько раз увеличена сеть продаж. Сеть, выстроенная кредитной организацией - эмитентом, – одна из самых мощных и эффективных среди розничных банковских сетей. По объемам бизнеса на один офис продаж ВТБ 24 (ЗАО) абсолютный лидер в индустрии. Стратегические планы развития кредитной организации - эмитента предусматривают дальнейший рост сети офисов продаж при одновременном повышении доли операций обслуживания и продаж в альтернативных каналах. Постоянный рост производительности и динамика наращивания сети обслуживания позволяет кредитной организации - эмитенту улучшать ключевые клиентские сервисы и задавать стандарты эффективности деятельности для основных участников банковского розничного рынка. Основными продуктами кредитной организации – эмитента являются: КРЕДИТОВАНИЕ МАЛОГО БИЗНЕСА Целевая аудитория – юридические лица и предприниматели без образования юридического лица в Москве и в регионах России с объемом годовой выручки, не превышающим 300 млн. руб. ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЕ КРЕДИТОВАНИЕ НАСЕЛЕНИЯ Включает в себя широкий спектр банковских продуктов, таких как автокредит, кредит на неотложные нужды с обеспечением и без, кредитные карты и пр. ИПОТЕЧНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ Кредитование на покупку квартир и машиномест, как на вторичном рынке, так и на стадии строительства, а также нецелевые ипотечные кредиты для собственников жилья. ВКЛАДЫ НАСЕЛЕНИЯ Линейка предлагаемых кредитной организацией – эмитентом вкладов включает в себя вклады с возможностью пополнения и совершения расходных операций, с возможностью ежемесячного получения или капитализации процентов и т.д. В настоящее время кредитная организация – эмитент предоставляет продукты и услуги крупным корпоративным клиентам (в первую очередь, кредитование и предоставление гарантий и аккредитивов). Прочие услуги кредитной организации – эмитента: услуги системы дистанционного банковского обслуживания (Система Телебанк); прием наличных платежей в адрес организаций; открытие и ведение счетов; операции с иностранной валютой; операции с дорожными и именными чеками; аккредитивная форма расчетов; операции с векселями кредитной организации – эмитента; аренда сейфовых ячеек и обеспечение безопасности при операциях по сделкам с недвижимостью; операции на фондовом и денежном рынках, включая брокерское обслуживание купляпродажа акций и векселей на внебиржевом рынке по заявкам клиентов; операции на международном валютном рынке (ForEx); доверительное управление; депозитарное обслуживание. Деятельность кредитной организации - эмитента ориентирована на максимально качественное банковское обслуживание клиентов. При разработке продуктового ряда на широком спектре кредитных продуктов для населения и малого бизнеса был сделан особый акцент. 52 К числу основных операций кредитной организации - эмитента, формирующих финансовый результат, относятся: кредитование клиентов кредитной организации - эмитента - физических лиц, включая потребительское и ипотечное кредитование, а также предоставление кредитов индивидуальным предпринимателям; кредитование клиентов кредитной организации - эмитента - юридических лиц, включая предприятия малого бизнеса; операции на фондовом и денежном рынках, включая брокерское обслуживание купляпродажа акций и векселей на внебиржевом рынке по заявкам клиентов; операции на международном валютном рынке (ForEx); - расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц, денежные переводы. Доля доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций) в общей сумме полученных за соответствующий отчетный период доходов кредитной организации - эмитента за последний завершенный финансовый год и за отчетный квартал: Наименование показателя 01.01.2013 01.04.2013 01.01.2014 01.04.2014 Вид банковских операций: Ссуды, предоставленные клиентам (не кредитным организациям) Объем доходов от данного вида банковских операций, тыс. руб. 130 880 670 39 373 089 185 260 705 54 039 404 Объем доходов от данного вида банковских операций в общем объеме доходов кредитной организации,* % 64,35 72,03 70,71 71,63 Вид банковских операций: Комиссионные операции Объем доходов от данного вида банковских операций, тыс. руб. 20 807 038 5 390 834 26 010 781 7 977 555 Объем доходов от данного вида банковских операций в общем объеме доходов кредитной организации,* % 10,23 9,86 9,93 10,58 * в расчете с 2008 года используются следующие доходы (источник – публикуемая форма 807): «Процентные доходы, всего»; «Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток»; «Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи»; «Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения»; «Чистые доходы от операций с иностранной валютой»; «Чистые доходы от переоценки иностранной валюты»; «Доходы от участия в капитале других юридических лиц»; «Комиссионные доходы»; «Прочие операционные доходы». Изменения размера доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций) на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом и причины таких изменений Объем процентных доходов от ссуд, предоставленных клиентам (не кредитным организациям), в 2013 году по сравнению с 2012 годом увеличился на 42% до 185,3 млрд. рублей (объем процентных доходов от ссуд, предоставленных клиентам (не кредитным организациям), за 2012 год составлял 130,9 млрд. руб.). Доля данных доходов в общем объеме доходов кредитной организации – эмитента увеличилась с 64,35% в 2012 году до 72,03% в 2013 году. 53 Объем доходов от комиссионных операций в 2013 году по сравнению с 2012 годом увеличился на 25% до 26,0 млрд. рублей (объем доходов от комиссионных операций за 2012 год составлял 20,8 млрд. руб.). Доля комиссионных доходов в общем объеме доходов кредитной организации – эмитента снизилась с 10,23% в 2012 году до 9,93% в 2013 году. Объем процентных доходов от ссуд, предоставленных клиентам (не кредитным организациям), за 3 месяца 2014 года по сравнению с аналогичным периодом 2013 года увеличился на 37% до 54,0 млрд. рублей (на 01.04.2013 объем процентных доходов от ссуд, предоставленных клиентам (не кредитным организациям), составлял 39,4 млрд. руб.). Объем доходов от комиссионных операций за 3 месяца 2014 года по сравнению с аналогичным периодом 2013 года увеличился на 48% до 8,0 млрд. рублей (на 01.04.2013 объем доходов от комиссионных операций составлял 5,4 млрд. руб.). Основными факторами, которые повлияли на увеличение объема доходов Банка, стали динамичный прирост кредитного портфеля Банка и сохранение высокого уровня процентной маржи. Наименование географических областей (стран), в которых кредитная организация эмитент ведет свою основную деятельность и которые приносят ей 10 и более процентов доходов за каждый отчетный период, и описываются изменения размера доходов кредитной организации эмитента, приходящиеся на указанные географические области, на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом и причины таких изменений Кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность на территории Российской Федерации, при этом основная часть операционных доходов за 2013 год и 1 квартал 2014 года приходится на регион Москва и Московская область. Краткое описание общих тенденций на рынке ипотечного кредитования и недвижимости, в том числе наиболее важных для кредитной организации - эмитента, прогноз в отношении будущего развития событий на рынке ипотечного кредитования В 2013 году рынок жилищного кредитования продолжил устойчивый рост темпами, сопоставимыми с 2012 годом. По результатам 2013 года объем рынка жилищного кредитования достиг 2 765 млрд. рублей, показав годовой прирост на уровне 30%. Объем выдачи ипотечных кредитов в 2013 году составил 1 405 млрд. рублей, что в 1,3 раза превысило показатель 2012 года. Ипотечный рынок в 2013 году демонстрировал улучшение качества ипотечной задолженности. Так в течение 2013 года уровень просроченной задолженности по жилищным кредитам снизился с 2,24% до 1,57%, что, в том числе, было обусловлено ростом рынка. Позитивное влияние на развитие ипотечного рынка в течение 2013 года оказывала высокая активность его участников и усиление конкуренции, что способствовало позитивному влиянию на доступность ипотечных кредитов для населения и развитию ипотечных программ, действующих на рынке. Основной тренд 2013 года – снижение ставок на рынке жилищного кредитования. По итогам года ставки снизились на 0,7%, достигнув значения 12,2%. Минувший 2013 год также характеризовался значительным ростом активности финансовых организаций в сегменте кредитования строящегося жилья. Спрос на ипотеку сохранялся на высоком уровне, росло проникновение ипотечных сделок в сделки с жильем. По оценкам РОСРЕЕСТРА и АИЖК доля сделок на рынке жилья с ипотекой за 2013 год приблизилась к 25% по сравнению с 21% годом ранее. В сегменте строящегося жилья значение этого показателя достигло 40% и более в зависимости от класса жилья. В начале 2014 года рынок жилищного кредитования продолжил устойчивый рост. В январе - феврале было выдано около 124 тыс. жилищных кредитов на общую сумму 204,8 млрд. рублей, что в 1,4 раза превышает уровень января - февраля 2013 года в количественном и в 1,5 раза в денежном выражении. Несмотря на некоторую дестабилизацию в макроэкономике, игроки пока 34 54 не пересматривают прогнозы по темпам роста рынка в меньшую сторону. По предварительным оценкам по итогам года рынок приблизиться к 3,4 трлн. рублей и продемонстрирует прирост около 22%. В условиях роста рисков в секторе потребительского кредитования ипотечный рынок приобретает статус драйвера сектора розничного кредитования. Рынок жилищного кредитования в начале 2014 года продолжает демонстрировать улучшение качества задолженности. За 2 первых месяца 2014 года уровень просроченной задолженности по жилищным кредитам снизился с 1,57% до 1,56% по состоянию на 01.02.2014, что в том числе обусловлено ростом рынка, а общий объем ипотечных ссуд без единого просроченного платежа составляет более 95%. При отсутствии серьезных макроэкономических потрясений ухудшение качества ипотечной задолженности не прогнозируется. Позитивное влияние на развитие рынка в 2014 году продолжила оказывать высокая активность его участников. Спрос сохраняется на высоком уровне. Дополнительный эффект на рост активности на рынке жилья и ипотеки, прежде всего в крупнейших городах, в 1 квартале оказала дестабилизация ситуации на валютном рынке, недвижимость стала альтернативным инструментом для сбережения. В январе - феврале 2014 года ставка выдачи по жилищным кредитам в рублях составила 12,3%, что на 0,5 п.п. ниже уровня соответствующего периода 2013 года, но чуть выше (на 0,1 п.п.) уровня декабря прошлого года. Ухудшение ситуации на финансовых рынках и рост стоимости фондирования пока значимо не отразился на ставке по ипотеке. Тем не менее, можно прогнозировать, что при сохранении текущей ситуации тренд на снижение ипотечной ставки может измениться. В 2014 году сохранится тенденция роста активности игроков в сегменте кредитования строящегося жилья. Спрос на ипотеку по-прежнему сохраняется на высоком уровне, растет и проникновение ипотечных сделок в сделки с жильем. По данным РОСРЕЕСТРА И АИЖК доля сделок с жильем с ипотекой за 2013 год приблизилась к 25% по сравнению с 21% по итогам 2012 года. 3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента Краткое описание планов кредитной организации - эмитента в отношении будущей деятельности и источников будущих доходов В апреле 2013 г. Наблюдательным советом Банка была утверждена «Стратегия развития розничного бизнеса до 2016 года», согласно которой ключевыми направлениями деятельности Банка являются: - улучшение качества обслуживания клиентов; - повышение лояльности и удержание действующих клиентов банка; - внедрение инновационных и улучшение условий существующих продуктов и услуг; - продолжение региональной экспансии, открытие новых объектов сети; - увеличение доли рынка по кредитованию населения и привлечению средств; - развитие сети устройств самообслуживания; - управление затратами; - управление рисками и проблемной задолженностью; - дальнейшее становление процессов управления глобальной бизнес-линией «Розница» в рамках системы управления Группы ВТБ; - поддержка развития дочернего «Лето Банка». 3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях Наименование организации: Группа ВТБ Роль (место) кредитной организации Член группы эмитента в организации: 34 34 55 Функции кредитной организации эмитента в организации: - Банк, специализирующийся на предоставлении розничных банковских услуг населению и малому бизнесу Срок участия кредитной организации С 16.07.2004 эмитента в организации Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента от иных членов организации Зависимость результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента от иных членов указанной организации отсутствует. Наименование организации: Ассоциация российских банков Роль (место) кредитной организации эмитента в организации: Функции кредитной организации - Член ассоциации эмитента в организации: Срок участия кредитной организации - с 17.05.1995 эмитента в организации Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента от иных членов организации Зависимость результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента от иных членов указанной организации отсутствует. Наименование организации: Московский банковский союз Роль (место) кредитной организации Член эмитента в организации: Функции кредитной организации Член союза эмитента в организации: Срок участия кредитной организации с 15.06.1995 эмитента в организации Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента от иных членов организации Зависимость результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента от иных членов указанной организации отсутствует. Наименование организации: “MasterCard Europe Sprl” Роль (место) кредитной организации принципиальный член эмитента в организации: Функции кредитной организации Эмиссия банковских карт MasterCard и обеспечение эмитента в организации: расчетов с использованием банковских карт. Срок участия кредитной организации С 01.10.1998 эмитента в организации Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента от иных членов организации Зависимость результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента от иных членов указанной организации отсутствует. Наименование организации: Роль (место) кредитной организации эмитента в организации: Функции кредитной организации эмитента в организации: VISA International Service Association принципиальный член Эмиссия банковских карт Visa и обеспечение расчетов с использованием банковских карт. 56 Срок участия кредитной организации С 16.02.1999 эмитента в организации Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента от иных членов организации Зависимость результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента от иных членов указанной организации отсутствует. Наименование организации: Роль (место) кредитной организации эмитента в организации: Функции кредитной организации эмитента в организации: Национальная фондовая ассоциация (саморегулируемая некоммерческая организация) членство участие в деятельности рабочих органов Ассоциации, участие в профессиональной жизни элитного фондового сектора российского финансово-банковского сообщества России Срок участия кредитной организации С 12.11.1996 эмитента в организации Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента от иных членов организации Зависимость результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента от иных членов указанной организации отсутствует. Наименование организации: S.W.I.F.T (Международное сообщество по Межбанковским Финансовым телекоммуникациям и электронному финансовому документообороту) Роль (место) кредитной организации членство эмитента в организации: Функции кредитной организации членство эмитента в организации: Срок участия кредитной организации С 1994 эмитента в организации Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента от иных членов организации Зависимость результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента от иных членов указанной организации отсутствует. Наименование организации: Некоммерческое партнерство развития финансового рынка РТС членство Роль (место) кредитной организации эмитента в организации: Функции кредитной организации Брокерское обслуживание: операции с ценными бумагами эмитента в организации: Срок участия кредитной организации - С 2001 эмитента в организации Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента от иных членов организации Зависимость результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента от иных членов указанной организации отсутствует. Наименование организации: Роль (место) кредитной организации - НП Фондовая биржа «Санкт-Петербурге» членство 57 эмитента в организации: Функции кредитной организации Брокерское обслуживание: операции с ценными бумагами эмитента в организации: и производными инструментами Срок участия кредитной организации С 20.07.2001 эмитента в организации Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента от иных членов организации Зависимость результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента от иных членов указанной организации отсутствует. Наименование организации: Ассоциация «Национальный платежный совет» Роль (место) кредитной организации - членство эмитента в организации: Функции кредитной организации - членство эмитента в организации: Срок участия кредитной организации - с 28.05.2012 эмитента в организации Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента от иных членов организации Зависимость результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента от иных членов указанной организации отсутствует. 3.5. Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, имеющие для нее существенное значение (подконтрольные организации) Кредитная организация-эмитент не имеет подконтрольных организаций, имеющих для него существенное значение. 3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента 3.6.1. Основные средства Информация о первоначальной (восстановительной) стоимости основных средств и сумме начисленной амортизации: Наименование группы объектов основных средств Первоначальная (восстановительная) стоимость, руб. Сумма начисленной амортизации, руб. 1 2 3 Отчетная дата: 01.01.2014 Здания 10 985 434 019,57 1 517 575 702,19 Земля Офисное и компьютерное оборудование Прочее Транспорт 751 799 644,21 11 675 385 475,26 3 049 116 535,61 486 605 940,34 7 744 288 013,61 1 650 081 107,55 365 588 860,92 Итого: 26 948 341 614,99 11 277 533 684,27 34 34 34 58 Отчетная дата: 01.04.2014 Здания 14 167 064 704,40 2 376 155 564,69 Земля Офисное и компьютерное оборудование Прочее Транспорт Итого: 1 088 804 516,21 12 982 040 282,02 3 314 877 898,84 523 474 318,79 32 076 261 720,26 9 054 548 863,53 1 839 500 127,90 409 278 239,91 13 679 482 796,03 Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных средств Кредитная организация – эмитент использует линейный метод начисления амортизации основных средств. Результаты последней переоценки основных средств и долгосрочно арендуемых основных средств, осуществленной в течение последнего завершенного финансового года: Информация не указывается. В течение последнего завершенного финансового года переоценка основных средств не проводилась. Сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации эмитента, и иных основных средств по усмотрению кредитной организации – эмитента Кредитная организация-эмитент не имеет планов по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации – эмитента. Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента Показатели Основные средства, переданные в аренду, тыс. руб. Имущество, переданное в обеспечение по привлеченным средствам, кроме ценных бумаг и драгоценных металлов, тыс. руб. На 01.01.2014 На 01.04.2014 945 697 1 135 137 8 004 218 8 006 082 59 IV. Сведения о финансово-хозяйственной кредитной организации - эмитента деятельности 4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента Динамика показателей, характеризующих результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента, в том числе ее прибыльность и убыточность за последний завершенный финансовый год и за последний отчетный квартал, а также за аналогичный период предшествующего года: (тыс. руб.) № строки Наименование статьи 01.01.2013 01.01.2014 1 2 3 4 Процентные доходы, всего, в том числе: 153 412 930 209 959 882 1.1 От размещения средств в кредитных организациях 19 476 881 20 165 566 1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 130 880 670 185 260 705 1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 1.4 От вложений в ценные бумаги 3 055 379 4 533 611 Процентные расходы, всего, в том числе: 61 579 072 87 468 907 2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 3 786 006 8 085 812 2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 55 450 680 76 241 478 2.3 По выпущенным долговым обязательствам 2 342 386 3 141 617 3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 91 833 858 122 490 975 4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе: -6 631 592 -28 796 289 1 2 4.1 5 6 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 -194 896 85 202 266 -95 035 0 -996 538 93 694 686 73 054 34 60 7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи -339 15 572 8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 3 330 512 4 628 468 10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты -56 074 -2 437 788 11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 296 447 705 247 12 Комиссионные доходы 20 807 038 26 010 781 13 Комиссионные расходы 5 053 705 7 030 457 14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи -194 849 -653 753 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 0 15 0 0 0 16 Изменение резерва по прочим потерям 17 Прочие операционные доходы 25 683 059 23 059 969 18 Чистые доходы (расходы) 129 054 206 137 158 021 19 Операционные расходы 81 696 514 108 366 227 20 Прибыль до налогообложения 47 357 692 28 791 794 21 Начисленные (уплаченные) налоги 10 281 573 8 061 931 22 Прибыль (убыток) за отчетный период 37 076 119 20 729 863 -865 114 -907 758 № строки Наименование статьи 01.04.2014 01.04.2013 1 2 3 4 60 565 467 45 304 398 1 Процентные доходы, всего, в том числе: 1.1 От размещения средств в кредитных организациях 4 201 311 4 886 242 1.2 От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями 54 039 404 39 373 089 1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0 1.4 От вложений в ценные бумаги 2 324 752 1 045 067 Процентные расходы, всего, 25 182 865 18 381 119 2 в том числе: 2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 2 420 813 1 568 423 2.2 По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями 21 890 275 15 958 110 61 2.3 По выпущенным долговым обязательствам 871 777 854 586 3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 35 382 602 26 923 279 4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, -17 076 425 -10 447 214 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -1 045 731 -617 743 5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 18 306 177 16 476 065 6 Чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -164 952 95 254 7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи -184 294 2 157 8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0 9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 415 727 -228 657 10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 1 746 411 315 777 11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 7 787 2 322 12 Комиссионные доходы 7 977 555 5 390 834 13 Комиссионные расходы 1 993 390 1 232 228 14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи -240 006 7 399 15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 0 0 16 Изменение резерва по прочим потерям -291 846 -120 121 17 Прочие операционные доходы 5 073 744 3 783 482 18 Чистые доходы (расходы) 30 652 913 24 492 284 19 Операционные расходы 26 973 843 16 675 964 20 Прибыль (убыток) до налогообложения 3 679 070 7 816 320 21 Возмещение (расход) по налогам 1 762 066 3 101 002 22 Прибыль (убыток) после налогообложения 1 917 004 4 715 318 23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, 0 0 в том числе: 4.1 в том числе: 23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 0 0 23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0 62 24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 1 917 004 4 715 318 Экономический анализ прибыльности или убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей В 2013 году процентные доходы увеличились по сравнению с 2012 годом на 37% и составили 210,0 млрд. рублей. Процентные расходы росли чуть быстрее доходов (рост расходов составил 42%). Комиссионные доходы выросли на 25% и составили в 2013 году более 26,0 млрд. рублей (в 2012 году комиссионные доходы составляли 20,8 млрд. рублей). Чистая прибыль за 2013 год составила 20,7 млрд. рублей, что на 44% меньше прибыли 2012 года. Основной причиной снижения прибыли, полученной за 2013 год, относительно прибыли 2012 года стал рост расходов на досоздание резерва на возможные потери в 4,3 раза (расходы за 2013 год составили 28,8 млрд. руб. против 6,6 млрд. руб. за 2012 год). В 1 квартале 2014 года процентные доходы увеличились по сравнению с 1 кварталом 2013 года на 34% и составили 60,6 млрд. рублей. Процентные расходы росли чуть быстрее доходов (рост расходов составил 37%). Комиссионные доходы выросли на 48% и составили в 1 квартале 2014 года 8,0 млрд. рублей (в 1 квартале 2013 года комиссионные доходы составляли 5,4 млрд. рублей). Чистая прибыль за 1 квартал 2014 года составила 1,9 млрд. рублей, более чем в 2 раза снизившись по сравнению с чистой прибылью за 1 квартал 2013 года. Основной причиной снижения прибыли, полученной за 1 квартал 2014 года, относительно прибыли за аналогичный период 2013 года стал рост расходов на досоздание резерва на возможные потери на 63% в 1 квартале 2014 года по сравнению с 1 кварталом 2013 года. Отдельные (несовпадающие) мнения органов управления кредитной организации - эмитента относительно причин, которые привели к убыткам или прибыли кредитной организации – эмитента, и (или) степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию Отдельные (несовпадающие) мнения органов управления кредитной организации отсутствуют. Особые мнения членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента (настаивающих на отражении в ежеквартальном отчете таких мнений) относительно причин, которые привели к убыткам или прибыли кредитной организации – эмитента, и (или) степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента, отраженные в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и аргументация членов органов управления кредитной организации - эмитента, объясняющая их позиции Особые мнения членов Наблюдательного совета кредитной организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа эмитента отсутствуют. 4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала) Сведения о выполнении обязательных нормативов деятельности кредитной организации – эмитента за последний отчетный период: Отчетная дата 1 Условное обозначение (номер) норматива 2 01.01.2014 H1 Название норматива 3 Достаточности капитала Допустимое значение норматива Фактическое значение норматива 4 Min 10% (K>5 млн.евро) Min 11% (K<5 5 10,93% 34 63 Н2 Н3 Н4 Н6 Н7 H9.1 H10.1 H12 Отчетная дата 1 Условное обозначение (номер) норматива 2 Название норматива 3 Н1 Достаточности капитала Н2 Н3 Н4 Н5 Мгновенной ликвидности Текущей ликвидности Долгосрочной ликвидности Общей ликвидности Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Максимальный размер крупных кредитных рисков Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам) Совокупная величина риска по инсайдерам Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. лиц Н6 01.04.2014 Мгновенной ликвидности Текущей ликвидности Долгосрочной ликвидности Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Максимальный размер крупных кредитных рисков Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам) Совокупная величина риска по инсайдерам Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. лиц Н7 Н9.1 Н10.1 Н12 млн.евро) Min 15% Min 50% Max 120% 47,41% 75,20% 94,18% Max 25% 13,9 Max 800% 63,2 Max 50% 0 Max 3% 0,4 Max 25% 2,3 Допустимое значение норматива Фактическое значение норматива 4 Min 10% (K>5 млн. евро) Min 11% (K<5 млн. евро) Min 15% Min 50% Max 120% Min 20% 5 11,88% 42,65% 58,30% 92,59% - Max 25% 17,21% Max 800% 75,42% Max 50% 0% Max 3% 0,37% Max 25% 2,20% Сведения о выполнении обязательных нормативов, дополнительно установленных Центральным банком Российской Федерации (Банком России) для кредитных организации эмитентов облигаций с ипотечным покрытием за последний отчетный период: 1 Условное обозначение (номер) норматива 2 01.01.2013 Н18 Отчетная дата Название норматива 3 Минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии Допустимое значение норматива Фактическое значение норматива 4 5 Min 100% 103,43% 64 облигаций с ипотечным покрытием 1 Условное обозначение (номер) норматива 2 01.04.2013 Н18 Отчетная дата 1 Условное обозначение (номер) норматива 2 01.01.2014 Н18 Отчетная дата 1 Условное обозначение (номер) норматива 2 01.04.2014 Н18 Отчетная дата Название норматива 3 Минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием Название норматива 3 Минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием Название норматива 3 Минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием Допустимое значение норматива Фактическое значение норматива 4 5 Min 100% 102,86% Допустимое значение норматива Фактическое значение норматива 4 5 Min 100% 102,12% Допустимое значение норматива Фактическое значение норматива 4 5 Min 100% 102,33% Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей с описанием факторов, которые, по мнению органов управления кредитной организации - эмитента, оказали наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность кредитной организации - эмитента в отчетном периоде Управление риском ликвидности имеет решающее значение в банковском деле и является одним из основных направлений деятельности кредитной организации - эмитента. Для управления риском ликвидности кредитная организация - эмитент на ежедневной основе отслеживает ожидаемые параметры движения денежных средств по клиентским и банковским операциям в рамках общего процесса управления активами и обязательствами. Кредитной организацией - эмитентом ежедневно формируется баланс ресурсов, а также осуществляется ситуационное моделирование движения ликвидности с учетом планируемых, вероятных или рекомендуемых операций, а также пределов возможности мобилизации средств. На основе проведенного анализа вырабатываются рекомендации в области управления ресурсами организации, еженедельно выносимые в формальном виде на Комитет по управлению активами и пассивами Банка. Норматив достаточности капитала (Н1) за последний год стабильно поддерживается на необходимом уровне. На 01.04.2013 значение норматива составляло 10,62%, а на 01.04.2014 значение норматива составило 11,88%. Таким образом, несмотря на высокие темпы развития, кредитная организация - эмитент поддерживает уровень достаточности капитала выше 65 установленного норматива. Норматив мгновенной ликвидности (Н2) стабильно выше требуемого уровня. На 01.04.2013 значение норматива составляло 43,97% (293% от требуемого минимума), а на 01.04.2014 – составило 42,65% (284% от требуемого минимума). Норматив текущей ликвидности (Н3) также поддерживается на достаточном уровне – на 01.04.2013 значение норматива составляло 73,34%, а на 01.04.2014 – составило 58,30% (при минимально допустимом значении 50%). Норматив долгосрочной ликвидности (Н4) на протяжении рассматриваемого периода находится в пределах требуемого максимума – на 01.04.2013 значение было 103,69% (86% от максимума), а на 01.04.2014 – 92,59% (77% от максимума). Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) соблюдался кредитной организацией - эмитентом в рамках допустимого максимального значения, на 01.04.2014 составил 17,21% (на 01.04.2013 был равен 11,95%). Значение норматива максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) на 01.04.2014 составило 75,42%, а на 01.04.2013 значение норматива составляло 37,14%. Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам) (Н9.1) на отчетную дату был равен нулю, как и годом ранее. Норматив совокупной величины рисков по инсайдерам (Н10.1) поддерживается в пределах установленного максимума – на 01.04.2013 значение норматива составляло 0,55% (18% от максимума), а на 01.04.2014 составило 0,37% (12% от максимума). Значение норматива использования собственных средств для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) на 01.04.2013 составляло 0,55%, а на 01.04.2014 составило 2,20% (9% от максимума). Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) поддерживается в пределах установленного минимума. На 01.04.2013 значение норматива составляло 102,86%, а на 01.04.2014 – 102,33%. Таким образом, кредитная организация - эмитент демонстрирует эффективное управление кредитными рисками. В целом по всем нормативам кредитная организация-эмитент выдерживает требования Банка России и обеспечивает высокий уровень управления ликвидностью. Отдельное (несовпадающее) мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента относительно факторов, оказавших наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность кредитной организации - эмитента, и (или) степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию Отдельные (несовпадающие) мнения органов управления кредитной организации отсутствуют. Особые мнения членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента (настаивающих на отражении в ежеквартальном отчете таких мнений) относительно факторов, оказавших наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность кредитной организации, и (или) степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, отраженные в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и аргументация членов органов управления кредитной организации - эмитента, объясняющая их позиции Особые мнения членов Наблюдательного совета кредитной организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа эмитента отсутствуют. 66 4.3. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента Перечень финансовых вложений кредитной организации - эмитента, которые составляют 5 и более процентов всех ее финансовых вложений на дату окончания отчетного периода. На 01.01.2014 № пп 1 А) Вложения в эмиссионные ценные бумаги: Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 1. Вид ценных бумаг 2. Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента 3. Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) 4. Место нахождения 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. Значение реквизита 3 Облигации с ипотечным покрытием (класс «А») Закрытое акционерное общество «Ипотечный агент ВТБ24 – 1» ЗАО «Ипотечный агент ВТБ24 – 1» 125171, Российская Федерация, г. Москва, Ленинградское шоссе, дом 16А, строение 1, этаж 8 Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска эмиссионных ценных бумаг Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг ИНН (если применимо) ОГРН (если применимо) 29.11.2012 7704697743 5087746003384 Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг Федеральная служба по финансовым рынкам Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, руб. Срок погашения - для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, руб. Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. 4-01-74093-H 15 800 000 12 428 280 000 28.02.2042 12 528 452 860.14 - 15. Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения 8,70 % годовых 16. Срок выплаты процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам 28 число февраля, мая, августа, ноября, начиная с 28.02.2013 по 28.02.2042 включительно 17. Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации – эмитента - 67 18. 19. 20. 21. 22. 23. № пп 1 Срок выплаты дивиденда по привилегированным акциям Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году) Срок выплаты объявленного дивиденда по обыкновенным акциям Количество акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, шт. Номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, руб. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 1. Вид ценных бумаг 2. Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента 3. Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) 4. Место нахождения 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. - - - - Убытки отсутствуют Значение реквизита 3 Облигации с ипотечным покрытием (класс «А») Закрытое акционерное общество «Ипотечный агент ВТБ24-2» ЗАО «Ипотечный агент ВТБ24 – 2» 125171, Российская Федерация, г. Москва, Ленинградское шоссе, дом 16А, строение 1, этаж 8 Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска эмиссионных ценных бумаг Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг ИНН (если применимо) ОГРН (если применимо) 02.12.2013 7743828527 1117746705780 Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг Cлужба по финансовым рынкам Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, руб. Срок погашения - для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, руб. Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. 4-02-77805-H 26 300 000 26 300 000 000 03.03.2060 26 411 382 250,14 - 68 15. Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения 7,90 % годовых 16. Срок выплаты процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам 03 числа марта, июня, сентября, декабря, начиная с 03.03.2014 по 03.03.2060 включительно 17. Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации – эмитента - 18. Срок выплаты дивиденда по привилегированным акциям - 19. 20. 21. 22. 23. Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году) Срок выплаты объявленного дивиденда по обыкновенным акциям Количество акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, шт. Номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, руб. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы - - - Убытки отсутствуют Б) Вложения в неэмиссионные ценные бумаги: № пп 1 1. Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 Вид ценных бумаг 2. Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам) 3. Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам) 4. Место нахождения 5. 6. 7. Дата государственной регистрации ИНН (если применимо) ОГРН (если применимо) Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. 8. Значение реквизита 3 Инвестиционный пай Закрытый паевой инвестиционный фонд особо рисковых (венчурных) инвестиций «Фонд стратегических инвестиций6» Закрытое акционерное общество «ВТБ Капитал Управление Активами» 123317, Российская Федерация, г. Москва, Пресненская наб., дом № 10 27.04.2005 7701140866 1027739323600 3 959 000 69 9. 10. 11. 12. 13. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, руб. Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, руб. Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. Сумма основного долга и начисленных (выплаченных) процентов по векселям, депозитным сертификатам или иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, руб., срок погашения Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы 5 171 513 204,95 - - Убытки отсутствуют На 01.04.2014 № пп 1 Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 1. Вид ценных бумаг 2. Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента 3. Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) 4. Место нахождения 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. Значение реквизита 3 Облигации с ипотечным покрытием (класс «А») Закрытое акционерное общество «Ипотечный агент ВТБ24 – 1» ЗАО «Ипотечный агент ВТБ24 – 1» 125171, Российская Федерация, г. Москва, Ленинградское шоссе, дом 16А, строение 1, этаж 8 Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска эмиссионных ценных бумаг Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг ИНН (если применимо) ОГРН (если применимо) 29.11.2012 7704697743 5087746003384 Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг Федеральная служба по финансовым рынкам Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, руб. Срок погашения - для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, руб. Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. 4-01-74093-H 15 800 000 11 570 182 000 28.02.2042 11 658 031 429,56 - 15. Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения 8.70 % годовых 16. Срок выплаты процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам 28 число февраля, мая, августа, ноября, начиная с 70 28.02.2013 по 28.02.2042 включительно 17. Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации – эмитента - 18. Срок выплаты дивиденда по привилегированным акциям - 19. 20. 21. 22. 23. № пп 1 Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году) Срок выплаты объявленного дивиденда по обыкновенным акциям Количество акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, шт. Номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, руб. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 1. Вид ценных бумаг 2. Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента 3. Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) 4. Место нахождения 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. - - - Убытки отсутствуют Значение реквизита 3 Облигации с ипотечным покрытием (класс «А») Закрытое акционерное общество «Ипотечный агент ВТБ24-2» ЗАО «Ипотечный агент ВТБ24 – 2» 125171, Российская Федерация, г. Москва, Ленинградское шоссе, дом 16А, строение 1, этаж 8 Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска эмиссионных ценных бумаг Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг ИНН (если применимо) ОГРН (если применимо) 02.12.2013 7743828527 1117746705780 Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг Cлужба по финансовым рынкам Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, руб. Срок погашения - для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента 4-02-77805-H 26 300 000 24 193 370 000 03.03.2060 71 13. 14. Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, руб. Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. 24 343 152 679,97 - 15. Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения 7.90 % годовых 16. Срок выплаты процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам 03 числа марта, июня, сентября, декабря, начиная с 03.03.2014 по 03.03.2060 включительно 17. Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации – эмитента - 18. Срок выплаты дивиденда по привилегированным акциям - 19. 20. 21. 22. 23. № пп 1 Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году) Срок выплаты объявленного дивиденда по обыкновенным акциям Количество акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, шт. Номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, руб. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 1. Вид ценных бумаг 2. Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента 3. Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) 4. Место нахождения 5. 6. 7. 8. Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска эмиссионных ценных бумаг Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг ИНН (если применимо) ОГРН (если применимо) - - - Убытки отсутствуют Значение реквизита 3 Облигации с ипотечным покрытием (класс «А») Закрытое акционерное общество «Ипотечный агент ВТБ 2013-1» ЗАО «Ипотечный агент ВТБ24 2013-1» 125171, Российская Федерация, г. Москва, Ленинградское шоссе, дом 16А, строение 1, этаж 8 4-01-81174-H 14.01.2014 7743893942 1137746571368 72 9. 10. 11. 12. 13. 14. Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, руб. Срок погашения - для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, руб. Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. Cлужба по финансовым рынкам 25 937 000 24 520 061 690 04.09.2053 24 666 478 805.31 - 15. Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения 7.90 % годовых 16. Срок выплаты процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам 04 числа марта, июня, сентября, декабря, начиная с 04.03.2014 по 04.09.2053 включительно 17. Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации – эмитента - 18. Срок выплаты дивиденда по привилегированным акциям - 19. 20. 21. 22. 23. № пп 1 1. 2. 3. 4. Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году) Срок выплаты объявленного дивиденда по обыкновенным акциям Количество акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, шт. Номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, руб. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 Вид ценных бумаг Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) Место нахождения - - - Убытки отсутствуют Значение реквизита 3 Еврооблигации SB Capital, Societe Anonyme SB Capital S.A. 2, Boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg 73 6. 7. Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска эмиссионных ценных бумаг (ISIN) Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг ИНН (если применимо) 8. Данные гос. регистрации 9. Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг 5. 10. 11. 12. 13. 14. Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, USD Срок погашения - для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, USD Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. XS1043519567 04.03.2014 №B-115914 от , Luxembourg Register of Commerce and Companies Euroclear - Clearstream 500 000 500 000 000 06.03.2019 501 383 353.50 - 15. Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения 4.15 % годовых 16. Срок выплаты процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам 06 числа сентября, марта, начиная с 06.09.2014 по 06.03.2019 включительно 17. Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации – эмитента - 18. Срок выплаты дивиденда по привилегированным акциям - 19. 20. 21. 22. 23. № пп 1 1. Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году) Срок выплаты объявленного дивиденда по обыкновенным акциям Количество акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, шт. Номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, руб. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 Вид ценных бумаг - - - Убытки отсутствуют Значение реквизита 3 Еврооблигации 74 2. 3. 4. Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) Место нахождения 6. 7. Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска эмиссионных ценных бумаг (ISIN) Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг ИНН (если применимо) 8. Данные гос. регистрации 9. Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг 5. 10. 11. 12. 13. 14. Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, EUR Срок погашения - для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, EUR Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. SB Capital, Societe Anonyme SB Capital S.A. 2, Boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg XS1043520144 04.03.2014 №B-115914 от , Luxembourg Register of Commerce and Companies Euroclear - Clearstream 500 000 500 000 000 07.03.2019 500 983 889 - 15. Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения 3,08 % годовых 16. Срок выплаты процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам 07 числа сентября, марта, начиная с 07.09.2014 по 07.03.2019 включительно 17. Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации – эмитента - 18. Срок выплаты дивиденда по привилегированным акциям - 19. 20. 21. 22. 23. Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году) Срок выплаты объявленного дивиденда по обыкновенным акциям Количество акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, шт. Номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, руб. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы - - - Убытки отсутствуют 75 Информация о созданных резервах под обесценение ценных бумаг: Величина резерва на начало последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала: 01.01.2013 222 652 тыс. руб. Величина резерва на конец последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала: 01.01.2014 1 286 531 тыс. руб. Информация о финансовых вложениях в доли участия в уставных (складочных) капиталах организаций): Финансовые вложения в доли участия в уставные (складочные) капиталы, которые составляют 5 и более процентов всех его финансовых вложений на конец последнего финансового года и на конец последнего отчетного квартала отсутствуют. Информация об иных финансовых вложениях: Иные финансовые вложения, которые составляют 5 и более процентов всех его финансовых вложений на конец последнего финансового года и на конец последнего отчетного квартала отсутствуют. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством организаций (предприятий), в которые были произведены инвестиции, по каждому виду указанных инвестиций По мнению кредитной организации – эмитента, убытки, связанные с банкротством организаций (предприятий), в которые были произведены инвестиции, отсутствуют. Сведения о величине убытков (потенциальных убытков) в связи с приостановлением или отзывом лицензий кредитных организаций, а также в случае если было принято решение о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами), в случае если средства эмитента размещены на депозитных или иных счетах таких кредитных организаций Средства кредитной организации - эмитента на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены или отозваны, а также в банках и иных кредитных организациях, в отношении которых было принято решение о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами), не размещались. Стандарты (правила) бухгалтерской отчетности, в соответствии с которыми кредитная организация - эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте ежеквартального отчета по ценным бумагам. Положение Банка России 16 июля 2012 года № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации». Положение Банка России от 20 марта 2006 года № 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери". 4.4. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента Информация о составе, о первоначальной (восстановительной) стоимости нематериальных активов и величине начисленной амортизации за последний завершенный финансовый год и за последний отчетный период: (руб.) Отчетная дата: 01.01.2014 76 Программное обеспечение, свидетельства на ПО Итого: Отчетная дата: 01.04.2014 Программное обеспечение, свидетельства на ПО 69 827 512,08 14 378 772,30 69 827 512,08 14 378 772,30 67 594 848,96 11 891 874,61 Итого: 67 594 848,96 11 891 874,61 Стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми кредитная организация - эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах: Кредитная организация - эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах в соответствии с Положением Банка России от 16 июля 2012 года № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации». 4.5. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований Информация о политике кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития на отчетный период, предшествующий дате окончания последнего отчетного квартала, включая раскрытие затрат на осуществление научно-технической деятельности за счет собственных средств кредитной организации – эмитента за соответствующий отчетный период: Кредитная организация - эмитент в своей работе постоянно совершенствует свои технологии и процедуры как силами своих сотрудников, так и изучая опыт лучших зарубежных разработок в области потребительского кредитования населения. Кредитная организация эмитент обладает уникальными системами оценки кредитоспособности заемщиков - физических лиц, собственными разработками в области риск - менеджмента и управления затратами. Приоритетным направлением останутся инвестиции в информационные технологии, позволяющие создать оперативную среду взаимодействия с клиентами, снизить операционные издержки, добиться конкурентного преимущества. Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности: В соответствии с лицензионным договором № 07-08 от 29.05.2008 кредитной организации - эмитенту передано право неисключительного пользования на товарные знаки «ВТБ 24» и «VTB 24» от ОАО Банк ВТБ. Сведения об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности: Кредитная организация-эмитент работает под брендом «ВТБ 24». Факторы риска, связанные с возможностью истечения сроков действия основных для кредитной организации - эмитента патентов, лицензий на использование товарных знаков: Факторы риска, связанные с возможностью истечения срока действия Свидетельства на товарный знак и (знак обслуживания) и на неисключительное пользование на товарные знаки кредитная организация-эмитент рассматривает как минимальный. 77 4.6. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента Основные тенденции развития банковского сектора экономики за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора: Основной тенденцией развития банковского сектора является рост объемов активов и кредитования. активы банковского сектора за период с 01.01.2009 выросли на 104,9% и составили на 01.01.2014 57 423,1 млрд. рублей; капитал российских банков за последние 5 лет увеличился на 85,4% и составил на 01.01.2014 7 064,3 млрд. рублей; объем кредитов, выданных нефинансовым организациям и населению, за аналогичный период увеличился на 96,4% и составил на 01.01.2014 32 456,3 млрд. рублей; объем кредитов, предоставленных физическим лицам, вырос на 147,9% и составил на 01.01.2014 9 957,1 млрд. рублей. Объем просроченной задолженности по кредитам физических лиц увеличился в 3,0 раза и составил на 01.01.2014 440,3 млрд. рублей; объем кредитов, предоставленных нефинансовым организациям, вырос на 79,9% и составил на 01.01.2014 22 499,2 млрд. рублей. Объем просроченной задолженности увеличился в 3,5 раза и составил 4,1% от общей задолженности (на 01.01.2009 составлял 2,1%); объем привлеченный средств физических лиц увеличился на 187,1% и составил на 01.01.2014 16 957,5 млрд. рублей. Начиная со 2 полугодия 2009 года, наметилась положительная тенденция в развитии банковского сектора, связанная с частичным преодолением кризисных явлений в экономике. Так, величина капитала кредитных организаций на 01.01.2010 достигла 4,6 трлн. руб., превысив значение на начало 2009 года в 1,2 раза. В 2010 году российская банковская система начала восстанавливаться после финансового кризиса. При этом розничные кредиты росли несколько быстрее корпоративных. Устойчивость, продемонстрированная российским банками, и квалифицированные действия государства по поддержанию стабильности укрепили доверие населения к банковской системе, что отразилось в сохранении высоких темпов прироста депозитов физических лиц в банковских пассивах. Темпы роста банковской системы в 2010 году по сравнению с 2009 заметно выросли. В среднем за месяц активы российских банков росли на 1,2% против 0,4% за 2009 год. При этом капитал российских банков увеличивался заметно медленнее – 0,2% против 1,8% соответственно. В результате, на конец 2010 года объем активов российской банковской системы увеличился до 33,8 трлн. руб., а капитал – до 4,7 трлн. руб. Основным видом операций банковской системы остается кредитование: к концу 2010 года объем кредитов, предоставленных банками нефинансовому сектору экономики и физическим лицам, составлял 18,1 трлн. руб., что более чем на 2 трлн. рублей больше, чем на начало года. В 2011 году продолжился активный рост розничного кредитования. Население восстановило свою кредитоспособность и продемонстрировало повышенный спрос на кредитные продукты. Вслед за розничным направлением опережающими темпами стало увеличиваться и корпоративное кредитование. При этом сохранился высокий уровень сбережений граждан. Несмотря на то, что темпы роста привлеченных средств населения оказались более чем в 1,5 раза ниже, чем темпы роста кредитного портфеля, население осталось чистым кредитором банковского сектора. Это подтверждает высокий уровень доверия к российским банкам. Темпы роста банковской системы в 2011 году по сравнению с 2010 годом заметно выросли. В результате, к началу 2012 года объем активов российской банковской системы увеличился до 78 41,6 трлн. рублей, а капитал – до 5,2 трлн. рублей. Темп роста большинства основных составляющих российской банковской системы в 2011 году в целом соответствовал темпам роста российской экономики. В результате отношение активов банков к ВВП незначительно выросло (с 73% до 75%), объем банковских депозитов физических лиц остался на уровне 21% ВВП. При этом следует отметить кредитную активность: кредитный портфель увеличился за год с 39% ВВП до 42% ВВП, в том числе кредиты населению выросли с 9% ВВП до 10% ВВП. В течение 2011 года сохранились позитивные тенденции наращивания банками депозитной базы – так по состоянию на 01.01.2012 объем вкладов физических лиц превысил 11 871 млрд. руб. Темп роста большинства основных характеристик российской банковской системы в 2012 году в целом соответствовал темпам роста российской экономики. В результате отношение активов банков к ВВП выросло с 75% на начало года до 80% на конец года, объем банковских депозитов физических лиц вырос с 21% ВВП до 23% ВВП. При этом следует отметить кредитную активность: кредитование нефинансового сектора (нефинансовые организации и ФЛ) выросло за год с 42% ВВП до 45% ВВП, в том числе кредиты населению выросли с 10% ВВП до 12,5% ВВП. В 2013 году рост российской экономики продолжился, но уже меньшими темпами по сравнению с 2012 годом. Отношение активов банков к ВВП выросло с 80% на начало 2013 года до 86% на конец года, объем банковских депозитов физических лиц вырос с 23% ВВП до 25% ВВП. Кредитование нефинансового сектора (нефинансовые организации и физические лица) выросло за 2013 год с 45% до 49% ВВП, в том числе кредиты, предоставленные физическим лицам, увеличились с 12,5% ВВП до 15% ВВП. капитал банков увеличился на 15,6% и составил на 01.01.2014 г. 7 064,3 млрд. руб. (темпы роста 2011 года – 10,8%, 2012 года – 16,6%); активы российских банков увеличились на 16,0% и составили на 01.01.2014 г. 57 423,1 млрд. рублей (темпы роста 2011 года – 23,1%, 2012 года – 18,9%); объем кредитов, предоставленных нефинансовым организациям и населению, вырос за год на 17,1% и на 01.01.2014 г. составил 32 456,3 млрд. рублей (темпы роста 2011 года – 28,2%, темпы роста 2012 года – 19,1%); объем кредитов, предоставленных физическим лицам, на 01.01.2014 г. составил 9 957,1 млрд. рублей, что на 28,7% больше объема кредитов на 01.01.2013 г. (темпы роста 2011 года – 35,9%, 2012 года – 39,4%); объем вкладов физических лиц по состоянию на 01.01.2014 г. составил 16 957,5 млрд. рублей, что на 19,0% больше аналогичного показателя на 01.01.2013 г. (темпы роста 2011 года – 20,9%, 2012 года – 20,0%); -объем депозитов юридических лиц (кроме кредитных организаций) составил на 01.01.2014 г. 10 838,3 млрд. рублей, увеличившись 12,7% (темпы роста 2011 года – 38,6%, 2012 года – 15,0%). Общая оценка результатов деятельности кредитной организации - эмитента в банковском секторе экономики: Результаты деятельности кредитной организации - эмитента соответствуют динамике показателей банковской системы и основных конкурентов. 4-е место в рейтинге банков по чистым активам на 1 октября 2013 года (РБК.Рейтинг). 7-е место в рейтинге банков по ликвидным активам на 1 октября 2013 года (РБК.Рейтинг). 5-е место в рейтинге банков по кредитному портфелю на 1 октября 2013 года (РБК.Рейтинг). 2-е место в рейтинге банков по кредитам физлиц на 1 октября 2013 года (РБК.Рейтинг). 4-е место в рейтинге банков по депозитному портфелю на 1 октября 2013 года (РБК.Рейтинг). 2-е место в рейтинге банков по депозитам физлиц на 1 октября 2013 года (РБК.Рейтинг). 79 5-е место в рейтинге «Самые прибыльные банки России на 1 октября 2013 года» (РБК.Рейтинг). 2-е место в рейтинге банков по объему выданных беззалоговых кредитов в I полугодии 2013 года (РБК.Рейтинг). 2-е место в рейтинге крупнейших ипотечных банков по объему выданных в I полугодии 2013 года ипотечных кредитов (РБК.Рейтинг). 1-е место в рейтинге «Самые автокредитные банки в I полугодии 2013 года» по объему выданных автокредитов (РБК.Рейтинг). 2-е место в рейтинге банков по количеству «активных» пластиковых карт в обращении на 01.07.2013 (РБК.Рейтинг). 2-е место в рейтинге банков по количеству собственных банкоматов по России на 1 июля 2013 года (РБК.Рейтинг). -5-е место в рейтинге «100 самых филиальных банков России на 29 ноября 2013 года» (РБК.Рейтинг). Отдельное (несовпадающее) мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию: Отдельные отсутствуют. (несовпадающие) мнения органов управления кредитной организации Особые мнения членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента (настаивающих на отражении в ежеквартальном отчете таких мнений) относительно представленной информации, отраженные в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и аргументация членов органов управления кредитной организации - эмитента, объясняющая их позиции: Особые мнения членов Наблюдательного совета кредитной организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа эмитента отсутствуют. 4.6.1. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации эмитента Факторы и условия влияющие на деятельность кредитной организации - эмитента и оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации -эмитента от основной деятельности: Стабильность банковского сектора экономики, как и финансовая стабильность каждой кредитной организации, зависит от стабильности экономической и политической ситуации в стране, уровня инфляции, а также ситуации на мировых финансовых и сырьевых рынках. Кредитная организация – эмитент уделяет большое внимание проведению сбалансированной политики управления активами и пассивами при минимизации банковских рисков путем учета всех факторов, оказывающих влияние на результат деятельности. Основными статьями, оказывающими наибольшее влияние на финансовый результат ВТБ24 (ЗАО), являются процентные доходы и расходы по средствам физическим лицам и субъектов малого бизнеса, а также комиссионные доходы в составе непроцентных доходов. Прогноз в отношении продолжительности действия факторов и условий: Согласно сценарию развития кредитной организации - эмитента предполагается дальнейший динамичный прирост кредитного портфеля. 80 В 2014 году не ожидаются серьезные негативные изменения в российском банковском секторе. Продолжится рост кредитования, как банковского, так и корпоративного, хотя и, вероятно, темпы роста будут ниже 2012-2013 гг. Превышение темпов роста розничного кредитования над корпоративным сохранится. Население продолжит оставаться чистым кредитором банковского сектора, хотя темпы роста привлеченных средств населения замедлятся. По итогам года ожидается прирост кредитов и депозитов населения, как в реальном выражении, так и относительно ВВП. Действия, предпринимаемые кредитной организацией - эмитентом, и действия, которые кредитная организация - эмитент планирует предпринять в будущем для эффективного использования данных факторов и условий: Стратегия кредитной организации – эмитента предполагает завоевание лидирующих позиций на рынке банковских услуг. Способы, применяемые кредитной организацией - эмитентом, и способы, которые кредитная организация - эмитент планирует использовать в будущем для снижения негативного эффекта факторов и условий, влияющих на ее деятельность: Среди основных способов, применяемых кредитной организацией - эмитентом для снижения негативного эффекта факторов и условий, влияющих на ее деятельность, следует выделить: -выявление и анализ основных внутренних и внешних угроз развития кредитной организации; -прогнозирование ключевых макро- и микроэкономических показателей на краткосрочную, среднесрочную и долгосрочную перспективу и разработка сценариев поведения в случае реализации возможных внешних и внутренних угроз; -прогнозирование и планирование ключевых показателей деятельности оперативный анализ исполнения планов, а также выявление причин отклонения. Банка и Существенные события или факторы, которые могут в наибольшей степени негативно повлиять на возможность получения кредитной организацией - эмитентом в будущем таких же или более высоких результатов, по сравнению с результатами, полученными за последний завершенный отчетный период, а также вероятность наступления таких событий (возникновения факторов): Среди факторов, которые могут существенно оказать негативное влияние на результаты деятельности организации, следует отметить следующие: дестабилизация политической ситуации в стране; снижение уровня ликвидности банковской системы; экономический спад; замедление процесса реформирования банковской системы; дальнейшее усиление конкуренции на рынке банковских розничных услуг. Появление в ближайшее время на рынке розничных услуг новых крупных кредитных организаций, обладающих широкой филиальной сетью, маловероятно, однако усиление конкуренции со стороны существующих игроков этого рынка вполне возможно. Существенные события или факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия: Среди факторов, которые могут положительно повлиять на результаты деятельности организации, можно отметить следующие: сохранение стабильной макроэкономической ситуации в стране; дальнейшее развитие всех видов розничного кредитования; 81 развитие предпринимательства; рост доверия населения к банковскому сектору; увеличение реальных денежных доходов населения К основным причинам, обосновывающим положительную динамику деятельности кредитной организации – эмитента, можно отнести профессионализм менеджмента кредитной организации – эмитента, активную политику расширения на российском рынке розничных финансовых услуг, высокую степень интеграции кредитной организации – эмитента в группу ВТБ и благоприятную экономическую ситуацию. 4.6.2. Конкуренты кредитной организации - эмитента Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации -эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом: Основными конкурентами кредитной организации - эмитента являются кредитные организации, входящие в ТОР-30 и занимающие лидирующие позиции на рынке розничных услуг. В частности, основными конкурентами кредитной организации - эмитента являются: -на рынке потребительского кредитования: Сбербанк России ОАО, ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк", ОАО "Российский Сельскохозяйственный банк", ОАО «АЛЬФА-БАНК», ОАО АКБ «РОСБАНК», ЗАО «Банк Русский Стандарт»; -на рынке жилищного кредитования: Сбербанк России ОАО, ЗАО «Коммерческий банк ДельтаКредит», ОАО «Уралсиб», Газпромбанк (ОАО), ОАО АКБ «РОСБАНК»; -на рынке автокредитования: Сбербанк России ОАО, ОАО АКБ «РОСБАНК», ЗАО ЮниКредит Банк, ООО «Русфинансбанк», ЗАО «Райффайзенбанк»; -на рынке кредитных карт: ЗАО «Банк Русский Стандарт», Сбербанк России ОАО, ОАО КБ «Восточный», ОАО «ОТП банк», ОАО «АЛЬФА-БАНК», ЗАО Банк «Тинькофф – Кредитные Системы»; -на рынке частных вкладов: Сбербанк России ОАО, Газпромбанк (ОАО), ОАО «АЛЬФАБАНК», ЗАО «Райффайзенбанк»; ОАО "Российский Сельскохозяйственный банк; -на рынке кредитования среднего и малого бизнеса: Сбербанк России ОАО, ОАО «Уралсиб», ОАО Банк «Возрождение», ЗАО «Банк Интеза», ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», ОАО «МДМ Банк». Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность производимой продукции (работ, услуг): Основными факторами конкурентоспособности кредитной организации – эмитента являются: -высокая степень интеграции в группу ВТБ и специализация кредитной организации – эмитента в группе на розничном банковском бизнесе; -наличие хорошего потенциала роста на российском рынке розничных финансовых услуг; -наличие высоких рейтингов надежности всех основных международных рейтинговых агентств; -доступ к заимствованиям на международном рынке капитала; -клиентоориентированность, удобный режим работы и наличие широкой сети продаж во всех регионах Российской Федерации; -гибкая тарифная политика и широкий выбор предоставляемых услуг , количество которых постоянно увеличивается; -простота, удобство и оперативность принятия решений при предоставлении 82 потребительских кредитов; -экономия, обусловленная ростом объемов предоставляемых услуг. 83 V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента 5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации эмитента Описание структуры органов управления кредитной организации - эмитента и их компетенции в соответствии с уставом (учредительными документами) кредитной организации – эмитента: Органами управления Банка являются: - Общее собрание акционеров; - Наблюдательный совет; - Президент-Председатель Правления – единоличный исполнительный орган; - Правление – коллегиальный исполнительный орган. Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров. К компетенции Общего собрания акционеров относятся: 1) внесение изменений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции; 2) реорганизация Банка; 3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов; 4) определение количественного состава Наблюдательного совета Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий, а также принятие решений о выплате вознаграждений и компенсаций членам Наблюдательного совета Банка в период исполнения ими своих обязанностей; 5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями; 6) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций, а также путем размещения дополнительных акций; 7) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций; 8) избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий, а также установление размеров вознаграждений и компенсаций, выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка; 9) утверждение аудитора Банка; 10) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года; 11) определение порядка ведения Общего собрания акционеров; 84 12) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий; 13) дробление и консолидация акций; 14) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка; 15) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка; 16) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка; 17) принятие решения об участии в ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; 18) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность Общего собрания акционеров Банка, Наблюдательного совета Банка, Правления и Ревизионной комиссии Банка; 19) выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года; 20) решение иных вопросов в случаях, предусмотренных Федеральных законом «Об акционерных обществах». К компетенции Наблюдательного совета Банка относятся следующие вопросы: 1) определение приоритетных направлений деятельности Банка; 2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка за исключением случаев, предусмотренных пунктом 8 статьи 55 Федерального закона «Об акционерных обществах»; 3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров; 4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров, отнесенные к компетенции Наблюдательного совета Банка Федеральным законом «Об акционерных обществах», Уставом Банка и Положением о порядке подготовки и проведения Общих собраний акционеров Банка; 5) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения или порядка ее определения и цены выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; 6) приобретение размещенных Банком акций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; 7) принятие решений об участии и о прекращении участия Банка в других организациях (за исключением участия в ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций), если размер участия Банка (сумма имущественного взноса) составляет (или составит после реализации принятого решения) 50 и более процентов уставного или складочного капитала (имущества) организации; 8) образование Правления Банка, определение его количественного состава, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий, а также избрание и досрочное прекращение полномочий Президента - Председателя Правления Банка, установление размеров выплачиваемых Президенту - Председателю Правления и членам Правления Банка вознаграждений и компенсаций; 9) рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора; 10) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты; 11) использование резервного фонда и иных фондов Банка; 12) утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, 85 утверждение которых отнесено Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка к компетенции Общего собрания акционеров, а также за исключением иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом Банка к компетенции исполнительных органов Банка; 13) создание филиалов и открытие представительств Банка, закрытие филиалов и представительств Банка; 14) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, и крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка; 15) утверждение итогов деятельности Банка за отчетный финансовый год; 16) предварительное утверждение годового отчета Банка; 17) избрание и освобождение от должности руководителя Службы внутреннего контроля Банка; 18) утверждение Плана работы Службы внутреннего контроля на очередной финансовый год; 19) рассмотрение отчетов Службы внутреннего контроля о своей деятельности, в том числе отчетов о выполнении планов проверок и информации о принятых мерах по выполнению рекомендаций и устранению выявленных нарушений; 20) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним; 21) размещение Банком облигаций или иных эмиссионных ценных бумаг, за исключением акций; 22) утверждение Бизнес-плана Банка на очередной финансовый год и принятие решений о его корректировке; 23) списание безнадежной задолженности по ссуде и процентам по ней, сумма которой превышает 0,01% от балансовой стоимости активов Банка, определенной по данным публикуемой бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату, на одного заемщика, и прочим потерям, связанным с ее взысканием, за счет соответствующего сформированного резерва; 24) принятие решения об уступке прав (требований) по кредитному договору, разница между ценой уступки и суммой остатка основного долга и процентов по которому превышает 0,01% от балансовой стоимости активов Банка, определенной по данным публикуемой бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату; 25) создание и прекращение деятельности комитетов при Наблюдательном совете Банка, определение их персонального состава, утверждение и внесение изменений в положения о комитетах при Наблюдательном совете Банка; 26) иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка. Президент-Председатель Правления Банка: - без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки и подписывает документы от имени Банка; - принимает решения об открытии (закрытии) внутренних структурных подразделений Банка (филиала), за исключением дополнительных офисов и операционных офисов Банка; - утверждает штат, издает приказы, распоряжения и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка; - утверждает кандидатуры для назначения на должности заместителей управляющих филиалами, главных бухгалтеров филиалов и их заместителей; - утверждает положения о структурных подразделениях Банка (департаментах, 86 управлениях, отделах и др.), за исключением положений о филиалах, представительствах и Службе внутреннего контроля; - утверждает положения о рабочих коллегиальных органах Банка; - утверждает должностные инструкции работников Банка; - утверждает типовые формы документов, инструкции, правила, порядки и т.п.; - выдает доверенности, устанавливает порядок подписания договоров и соглашений, порядок выдачи доверенностей, а также определяет круг лиц, которым предоставляются полномочия для представительства перед третьими лицами; - принимает решения об участии и о прекращении участия Банка в других организациях (за исключением участия в ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций), если размер участия Банка (сумма имущественного взноса) составляет (или составит после реализации принятого решения) менее 5 процентов уставного или складочного капитала (имущества) организации; - принимает решение о списании безнадежной задолженности по ссуде и процентам по ней, сумма которой составляет менее 5 (Пяти) миллионов рублей (или эквивалента в иностранной валюте) на одного заемщика, и прочим потерям, связанным с ее взысканием, за счет соответствующего сформированного резерва; - принимает решение об уступке прав (требований) по кредитному договору, разница между ценой уступки и суммой остатка основного долга и процентов по которому составляет менее 5 (Пяти) миллионов рублей (или эквивалента в иностранной валюте); - осуществляет функции работодателя в сфере трудовых правоотношений в соответствии с Трудовым кодексом Российской Федерации, в том числе назначает и увольняет работников Банка, поощряет отличившихся работников, применяет дисциплинарные взыскания; - утверждает количественные и качественные показатели системы мотивации и оплаты труда работников Банка (филиала) в рамках установленных Правлением Банка общих принципов и показателей эффективности деятельности подразделений Банка; - принимает решение о премировании работников Банка; - определяет порядок работы в Банке с информацией, составляющей коммерческую тайну; - решает иные вопросы текущей деятельности. К компетенции Правления относятся следующие вопросы: - организация выполнения решений Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета Банка; - рассмотрение отчетности Банка, в том числе отчетности, подготовленной в соответствии с международными стандартами бухгалтерского учета; - принятие решений о публикации финансовой отчетности, подготовленной на основе международных стандартов бухгалтерского учета; - принятие решений об участии и о прекращении участия Банка в других организациях (за исключением участия в ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций), если размер участия Банка (сумма имущественного взноса) составляет и/или составит после реализации принятого решения от 5 до 50 процентов уставного или складочного капитала (имущества) организации; - принятие решений об открытии (закрытии) дополнительных офисов и операционных офисов Банка; - определение размера платы, за которую возобновляется утерянная облигация Банка; - определение перечня информации, составляющей коммерческую тайну; - утверждение положений о филиалах и представительствах Банка; - вынесение материалов на рассмотрение Наблюдательного совета Банка; 87 - утверждение кандидатур для назначения на должности управляющих филиалами, управляющих операционными офисами Банка (филиала); - утверждение типовой организационной структуры Банка (филиала); - утверждение общих принципов системы мотивации и оплаты труда работников Банка (филиалов); - утверждение порядка премирования руководителей подразделений Банка, подчиненных непосредственно Президенту-Председателю Правления или заместителю ПрезидентаПредседателя Правления; - утверждение показателей эффективности деятельности подразделений Банка и их контроль; - принятие решений о классификации ссудной задолженности в случаях, установленных Банком России; - списание безнадежной задолженности по ссуде и процентам по ней, сумма которой не превышает 0,01% от балансовой стоимости активов Банка, определенной по данным публикуемой бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату, но не менее 5 (Пяти) миллионов рублей (или эквивалента в иностранной валюте) на одного заемщика, и прочим потерям, связанным с ее взысканием, за счет соответствующего сформированного резерва; - принятие решения об уступке прав (требований) по кредитному договору, разница между ценой уступки и суммой остатка основного долга и процентов по которому не превышает 0,01% от балансовой стоимости активов Банка, определенной по данным публикуемой бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату, но не менее 5 (Пяти) миллионов рублей (или эквивалента в иностранной валюте); - принятие решений о создании рабочих коллегиальных органов; - предварительное одобрение Бизнес-плана Банка и решений о его корректировке; - утверждение Сметы Банка на очередной финансовый год; - утверждение Ресурсного плана Банка; - рассмотрение результатов проверок, проводимых аудитором Банка, и организация работы по устранению выявленных недостатков/нарушений; -иные вопросы текущей деятельности Банка, выносимые на рассмотрение Правления по решению Президента – Председателя Правления. Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения организации - эмитента либо иного аналогичного документа: (управления) кредитной Кодекс корпоративного поведения (управления) работников кредитной организацией не утвержден. Сведения о внесенных за последний отчетный период изменениях в устав и внутренние документы кредитной организации – эмитента: В первом квартале 2014 года (14.01.2014) зарегистрирована новая редакция Устава Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество), утвержденная внеочередным общим собранием акционеров Протокол 06/13 от 29.11.2013. Сведения о наличии внутренних документов кредитной организации - эмитента, регулирующих деятельность ее органов управления: Положение о порядке подготовки и проведения Общих собраний акционеров ВТБ 24 (ЗАО) (утверждено Общим собранием акционеров ВТБ 24 (ЗАО), Протокол № 06/13от 29 ноября 2013 года). Положение о Наблюдательном совете ВТБ 24 (ЗАО) (утверждено Решением единственного 88 акционера ВТБ 24 (ЗАО) от 27.02.2013 № 02/13). Положение о Правлении ВТБ 24 (ЗАО) (утверждено Решением единственного акционера ВТБ 24 (ЗАО) от 27.02.2013 № 02/13). Положение о Ревизионной комиссии ВТБ 24 (ЗАО) (утверждено Общим собранием акционеров Внешторгбанк Розничные услуги, Протокол №05/06 от 10 октября 2006 г.). 5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента Персональный состав Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Наблюдательный совет Задорнов Михаил Михайлович 1963 Московский институт народного хозяйства им. Г. В. Плеханова, 1984, планирование народного хозяйства, экономист Институт экономики АН СССР, 1989, уч. Степень: кандидат экономических наук Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 29.06.2005 по наст. время 11.07.2005 по наст. время 08.10.2007 по наст. время Председатель Совета директоров 30.06.2011 по наст. время Член Совета директоров 30.06.2011 по наст. время Председатель Совета директоров 30.06.2011 по наст. время Председатель Совета директоров 01.07.2011 по наст. время Член Совета директоров 14.07.2011 30.10.2013 27.12.2012 по наст. время Председатель Совета директоров Председатель Наименование должности 3 Член Наблюдательного совета Президент – Председатель Правления Полное фирменное наименование организации 4 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Общество с ограниченной ответственностью Страховая компания «ВТБ Страхование» Открытое акционерное общество «Инвестиционная компания связи» Открытое акционерное общество «Страховая группа МСК» Открытое акционерное общество «Столичная страховая группа» Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы» (открытое акционерное общество) Открытое акционерное общество «ТрансКредитБанк» Открытое акционерное 89 Наблюдательного совета 17.06.2013 Член Совета директоров апрель 2014 Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: общество «Лето Банк» Открытое акционерное общество «Ростелеком» 0 % 0 % 0 шт. 0 % 0 % 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Костин Андрей Леонидович 1956 Московский государственный университет им. Ломоносова, 1979, политическая экономия Финансовая академия при Правительстве РФ, 2001 г., кандидат экономических наук Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность Дата завершения работы в должности Наименование должности Полное фирменное наименование организации 90 1 2 11.06.2002 по наст. время 3 Президент-Председатель Правления, член Наблюдательного совета 2002 по наст. время Член Попечительского совета 29.01.2003 по наст. время Член Попечительского совета 14.04.2004 по наст. время 22.07.2005 по наст. время 19.05.2006 по наст. время Президент 07.06.2006 по наст. время Заместитель Председателя Совета директоров 21.09.2007 по наст. время Член Совета директоров 17.10.2007 по наст. время Председатель Наблюдательного Совета 17.03.2008 по наст. время Член Совета директоров 2006 по наст. время Президент 2007 по наст. время Член Попечительского Совета 2005 по наст. время Член Попечительского Совета 2008 по наст. время Член Попечительского Совета 2007 по наст. время Член Попечительского Совета Член Совета Председатель Наблюдательного совета 4 Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Федеральное государственное бюджетное учреждение культуры «Государственный Академический Театр России» Общероссийское объединение работодателей «Российский союз промышленников и предпринимателей» Ассоциация российских банков Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Общероссийская общественная организация «Федерация спортивной гимнастики России» Открытое акционерное общество «Нефтяная компания «РОСНЕФТЬ» Общество с ограниченной ответственностью «КонгрессЦентр Константиновский» Публичное акционерное общество «ВТБ Банк» Закрытое акционерное общество «ВТБ Капитал» Некоммерческое партнерство «Финансово-банковский совет СНГ» Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего профессионального образования «Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова» Фонд поддержки и развития физической культуры и спорта Российской Федерации Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики» Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего профессионального образования «Московский государственный институт международных отношений (университет) Министерства 91 2007 по наст. время Член Попечительского Совета 2004 по наст. время Член Попечительского Совета 2008 по наст. время Член Попечительского Совета 2009 по наст. время Член Президиума 2010 по наст. время Председатель Совета директоров 2008 по наст. время Член Попечительского Совета 2007 по наст. время Член Высшего совета 2006 по наст. время Член Попечительского Совета 11.01.2009 по наст. время Председатель Совета директоров 09.07.2009 по наст. время Председатель Совета директоров 19.12.2009 по наст. время Член Наблюдательного совета 21.02.2011 по наст. время Председатель Совета директоров 2014 по наст. время Член Попечительского Совета Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной иностранных дел Российской Федерации» Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «СанктПетербургский государственный университет» Фонд развития Государственного Русского музея «Друзья Русского Музея» Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего профессионального образования «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» НП «Национальный совет по корпоративному управлению Автономная некоммерческая организация «Объединенный хоккейный клуб «Динамо» Благотворительный Фонд по восстановлению Воскресенского НовоИерусалимского ставропигиального мужского монастыря Русской Православной Церкви» Всероссийская политическая партия «ЕДИНАЯ РОССИИ» Некоммерческое партнерство «Центр проблемного анализа и государственноуправленческого проектирования» Общество с ограниченной ответственности «Холдинг ВТБ Капитал Ай Би» Закрытое акционерное общество «Холдинг ВТБ Капитал» Общественная организация «Всероссийская федерация волейбола» Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы» (открытое акционерное общество) Государственный приморский театр оперы и балета 0 % 0 % 92 организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате 0 шт. осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) 0 % дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или 0 % зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по 0 шт. принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Герберт Моос 1972 Киевский государственный экономический университет, 1993 г., финансы и кредит, экономист; Лондонская школа бизнеса, 2002, магистр в области финансов Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 Наименование должности 09.10.2002 11.08.2008 12.08.2008 09.11.2009 3 Начальник подразделения по управлению активами и пассивами, Казначей, Начальник подразделения бизнес эффективности и стратегии, Финансовый директор Генеральный директор 22.10.2009 09.11.2009 Старший вице-президент 15.05.2009 по наст. время Член Совета директоров Полное фирменное наименование организации 4 Общество с ограниченной ответственностью «Лиман Бразерс» VTB Capital Plc Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Закрытое акционерное 93 29.05.2009 по наст. время Член Наблюдательного совета 29.09.2009 по наст. время Член Совета директоров 20.10.2009 по наст. время Член Совета директоров 10.11.2009 по наст. время Заместитель Президента – Председателя Правления 27.11.2009 по наст. время Член Совета директоров 18.01.2010 по наст. время 15.02.2010 по наст. время 01.05.2010 по наст. время Член Совета директоров Банк сведениями не располагает по наст. время Председатель Совета директоров июнь 2011 по наст. время Член Совета директоров 27.06.2011 по наст. время Член Совета директоров 29.06.2011 30.10.2013 Член Совета директоров 15.12.2011 по наст. время Член Совета директоров 29.11.2012 по наст. время Член Наблюдательного совета Член Наблюдательного совета Член Наблюдательного совета общество ВТБ Долговой центр Закрытое акционерное общество «Холдинг ВТБ Капитал» Закрытое акционерное общество «ВТБ Капитал» Открытое акционерное общество ВТБ-Лизинг Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Общество с ограниченной ответственностью ВТБ Факторинг Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Публичное акционерное общество «ВТБ Банк» Общество с ограниченной ответственностью «Холдинг ВТБ Капитал Ай Би» VTB Capital Plc Открытое акционерное общество «Галс-Девелопмент» Открытое акционерное общество «Банк Москвы» Открытое акционерное общество «ТрансКредитБанк» Общество с ограниченной ответственностью ВТБ Долговой Центр Открытое акционерное общество «Лето Банк» Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 0 % % 0 шт. 0 % 0 % 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: 94 Информация отсутствует. Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует. Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Осеевский Михаил Эдуардович 1960 Высшее, Ленинградский политехнический институт Калинина, по специальности – инженерная электрофизика. им. Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 2003 2011 2011 июль 2012 октябрь 2010 по наст. время С августа 2012 по наст. время 27.08.2012 по наст. время Наименование должности 3 Заместитель министра экономического развития РФ Вице-губернатор г.СанктПетербурга Председатель Попечительского совета Заместитель - ПрезидентаПредседателя Правления Член Наблюдательного совета Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Полное фирменное наименование организации 4 Министерство экономического развития РФ Правительство г. СанктПетербурга Православная местная религиозная организация Приход Казанского кафедрального собора г.Санкт-Петербурга СанктПетербургской Епархии Русской Православной церкви (Московский Патриархат) Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) 0 % 0 % 0 шт. 0 % 0 % 0 шт. 95 Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Петелина Екатерина Владимировна 1973 Нижегородский Государственный Университет, 1996, филолог; Goizueta Business School, Emory University, Atlanta, USA, 2003, МВА Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 19.01.2006 11.07.2007 12.07.2007 01.07.2009 Наименование должности 3 Вице-президент – начальник Управления корпоративного развития Старший вице-президент – начальник Управления корпоративного развития и стратегии 07.12.2007 по наст. время Член Совета директоров 17.10.2008 по наст. время Член Наблюдательного совета 28.04.2009 по наст. время Член Совета директоров 26.06.2009 по наст. время Член Совета директоров 29.06.2009 по наст. время 05.02.2010 по наст. время Член Наблюдательного совета Член Правления Полное фирменное наименование организации 4 Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Общество с ограниченной ответственностью «МультиКарта» Публичное акционерное общество «ВТБ Банк» Общество с ограниченной ответственностью Страховая компания «ВТБ Страхование» Общество с ограниченной ответственностью ВТБ Факторинг Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ (открытое 96 20.09.2010 по наст. время Член Наблюдательного совета 27.06.2011 по наст. время Член Совета директоров 30.06.2011 по наст. время Член Совета директоров 30.06.2011 по наст. время Член Совета директоров 29.06.2011 30.10.2013 Член Совета директоров 29.11.2012 по наст. время 05.07.2012 по наст. время 17.10.2013 по наст. время Член Наблюдательного совета Заместитель ПрезидентаПредседателя Правления, директор Департамента розничного бизнеса Заместитель ПрезидентаПредседателя Правления Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: акционерное общество) Закрытое акционерное общество «Холдинг ВТБ Капитал» Открытое акционерное общество «Банк Москвы» Открытое акционерное общество «Столичная страховая группа» Открытое акционерное общество «Страховая группа МСК» Открытое акционерное общество «ТрансКредитБанк» Открытое акционерное общество «Лето Банк» Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) 0 % 0 % 0 шт. 0 % 0 % 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует 97 Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Пиун Игорь Иванович 1976 Высшее, Восточно-украинский государственный университет, по специальности «Мировая экономика» Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 2003 2008 Менеджер проектов 2008 2010 Директор 2010 06.2012 Директор по стратегии С августа 2012 по наст. время 27.08.2012 по наст. время 29.11.2012 по наст. время Наименование должности 3 Старший вице-президент, руководитель Департамента стратегии и корпоративного развития Член Наблюдательного совета Член Наблюдательного совета Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Полное фирменное наименование организации 4 Московское представительство фирмы «Маккинзи и Компания, Инк. ФСЮ» ООО «Ренессанс Капитал – Финансовый консультант» ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа» Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Открытое акционерное общество «Лето Банк» 0 % 0 % 0 шт. 0 % 0 % 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет 98 Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Пучков Андрей Сергеевич 1977 Московский государственный Ломоносова, 1998, юрист университет им. М.В. Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 21.06.2007 08.12.2008 03.04.2006 по наст. время 26.06.2006 по наст. время 16.11.2007 по наст. время 09.12.2008 по наст. время июнь 2007 2013 Член Совета директоров 10.06.2009 апрель 2011 Член Совета директоров 28.12.2009 по наст. время Член Совета директоров 21.02.2011 по наст. время Член Совета директоров 30.12.2011 по наст. время Председатель Совета директоров Наименование должности 3 Член Правления Член Наблюдательного совета Член Наблюдательного совета Член Наблюдательного совета Заместитель ПрезидентаПредседателя Правления Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной Полное фирменное наименование организации 4 Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Публичное акционерное общество «ВТБ Банк» Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Закрытое акционерное общество «ВТБ-Девелопмент» Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Русский Коммерческий Банк (Кипр) Лимитед Закрытое акционерное общество «Холдинг ВТБ Капитал» Открытое акционерное общество «ГалсДевелопмент»» Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы» (открытое акционерное общество) Общество с ограниченной ответственностью ВТБ ДЦ 0 % 0 % 99 организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате 0 шт. осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) 0 % дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или 0 % зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по 0 шт. принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Титов Василий Николаевич 1960 Высшее, Ленинградский государственный университет им. А.А. Жданова, по специальности – всеобщая история. Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 2002 2011 2007 2010 2007 по наст. время 2009 2011 Наименование должности 3 Член Совета директоров Член Наблюдательного совета Заместитель Председателя Наблюдательного совета Член Совета директоров, Председатель Совета директоров Полное фирменное наименование организации 4 Закрытое акционерное общество «Интерфакс – Китай» ВТБ Банк (Франция) Публичное акционерное общество «ВТБ Банк» Открытое акционерное общество «Горнометаллургическая компания 100 2009 2011 Член Совета директоров 2009 по наст. время Председатель Совета директоров 20.06.2007 25.08.2009 26.08.2009 по наст. время 23.04.2010 по наст. время Заместитель ПрезидентаПредседателя Правления Первый заместитель Президента-Председателя Правления Председатель Наблюдательного совета 15.06.2010 по наст. время Член Наблюдательного совета 2010 по наст. время Председатель Совета директоров 2011 Банк сведениями не располагает Член Совета директоров 2011 по наст. время Председатель Наблюдательного совета 2011 по наст. время Член Совета директоров 27.08.2012 по наст. время Член Наблюдательного совета 23.05.2008 Банк сведениями не располагает Член Совета 01.12.2006 Банк сведениями не располагает Член Координационного совета 19.04.2007 Банк сведениями не располагает Член Попечительского Совета 30.10.2001 по наст. время Председатель Совета 18.12.2006 по наст. время Банк сведениями не располагает Банк сведениями не располагает Член Попечительского совета 30.10.2001 по наст. время Член исполнительного комитета Попечительского Совета Вице-президент Член Президиума «Норильский никель» ОАО «Холдинг МРСК» Закрытое акционерное общество «ФК «ДинамоМосква» Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Банк ВТБ (открытое акционерное общество) ВТБ Банк (Австрия) АГ АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК" (открытое акционерное общество) Закрытое акционерное общество Банк ВТБ (Беларусь) White Nights Foundation of America Акционерное общество «Банк ВТБ (Грузия)» Открытое акционерное общество «Роскино» Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Некоммерческая организация «Ассоциация региональных банков России» Некоммерческое партнерство содействия сотрудничеству между государствамиучастниками СНГ «Финансовобанковский Совет СНГ» Некоммерческая организация Фонд возрождения старинной музыки Early Music Некоммерческая организация «Фонд Большого театра» Общероссийская общественная организация «Федерация спортивной гимнастики России» Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Балтийский государственный технический университет «ВОЕНМЕХ» имени Д.Ф. Устинова» Федеральное государственное бюджетное учреждение культуры «Государственный академический Большой театр России» 101 08.09.2003 Банк сведениями не располагает Член международного Попечительского Совета 07.10.2005 Банк сведениями не располагает Член Попечительского совета 17.05.2007 по наст. время Председатель 20.10.2008 по наст. время Вице-президент Член Исполнительного комитета 28.10.2008 по наст. время Член Правления 03.03.2010 Банк сведениями не располагает Член Попечительского совета 18.12.2009 Банк сведениями не располагает Член Попечительского совета Банк сведениями не располагает Банк сведениями не располагает Член Попечительского совета Банк сведениями не располагает Банк сведениями не располагает Член Правления Банк сведениями не располагает Банк сведениями не располагает Член Совета директоров Банк сведениями не располагает по наст. время Член Попечительского совета 06.09.2012 по наст. время Член Попечительского совета 24.09.2012 по наст. время 30.04.2013 по наст. время Член Наблюдательного совета Председатель Совета директоров Международный Попечительский совет Крымского республиканского учреждения «Коктебельский эколого-историко-культурный заповедник «Киммерия М.А. Волошина» Московская школа экономики Федерального государственного образовательного учреждения высшего профессионального образования «Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова» Общественный совет при Федеральной службе безопасности Российской Федерации Международная федерация гимнастики Благотворительный фонд по восстановлению Воскресенского НовоИерусалимского ставропигиального мужского монастыря Русской Православной Церкви Фонд развития «Друзья Государственного музеязаповедника «Петергоф» Межгосударственный фонд гуманитарного сотрудничества государствучастников СНГ Общероссийская общественная организация «Российская Федерация баскетбола» Некоммерческая организация Фонд содействия развитию образования в сфере искусства и дизайна «Строгановского фонда» компания White Nights Foundation of America Федеральное государственное учреждение культуры «Всероссийское музейное объединение «Государственная Третьяковская галерея» Автономная некоммерческая организация «Международная студенческая баскетбольная лига» ОАО «Банк Москва-Минск» АО «Банк Москвы» - Белград 102 19.06.2013 по наст. время Член Совета директоров 29.05.2013 по наст. время Председатель Наблюдательного совета 15.06.2009 по наст. время Член Правления 05.07.2010 по наст. время Заместитель Представителя 04.06.2013 18.07.2012 по наст. время по наст. время Член Совета директоров Член Совета директоров 03.03.2014 по наст. время Член Попечительского совета Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: ЗАО «Национальная спутниковая компания» ОАО Банк ВТБ (Азербайджан) Фонд управления целевым капиталом «Развитие СанктПетербургского государственного университета» Деловой консультативный совет форума «Азиатскотихоокеанское экономическое сотрудничество» ОАО «Банк Москвы» ООО «ЛИГА-ТВ» Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации» (РАНХиГС) 0 % 0 % 0 шт. 0 % 0 % 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует 103 Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Персональный состав Правления Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Воробьев Вячеслав Викторович 1969 Хабаровский институт народного хозяйства, 1994, экономист Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: 1 Дата завершения работы в должности 2 23.10.2006 по наст. время Дата вступления в (назначения на) должность Полное фирменное наименование организации Наименование должности 3 Заместитель ПрезидентаПредседателя Правления, директор Департамента сети 4 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента: 0 0 %; %; 0 шт.; 0 0 %; %; 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует 104 Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Задорнов Михаил Михайлович 1963 Московский институт народного хозяйства им. Г. В. Плеханова, 1984, планирование народного хозяйства, экономист Институт экономики АН СССР, 1989, уч. Степень: кандидат экономических наук Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: 1 Дата завершения работы в должности 2 29.06.2005 по наст. время Член Наблюдательного совета 11.07.2005 по наст. время Президент – Председатель Правления 08.10.2007 по наст. время Председатель Совета директоров 30.06.2011 по наст. время Член Совета директоров 30.06.2011 по наст. время Председатель Совета директоров 30.06.2011 по наст. время Председатель Совета директоров 01.07.2011 по наст. время Член Совета директоров 14.07.2011 30.10.2013 Председатель Совета директоров 27.12.2012 по наст. время Председатель Наблюдательного совета 17.06.2013 апрель 2014 Член Совета директоров Дата вступления в (назначения на) должность Наименование должности 3 Полное фирменное наименование организации 4 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Общество с ограниченной ответственностью Страховая компания «ВТБ Страхование» Открытое акционерное общество «Инвестиционная компания связи» Открытое акционерное общество «Страховая группа МСК» Открытое акционерное общество «Столичная страховая группа» Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы» (открытое акционерное общество) Открытое акционерное общество «ТрансКредитБанк» Открытое акционерное общество «Лето Банк» Открытое акционерное общество «Ростелеком» 105 Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента: 0 %; %; 0 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Кожокин Михаил Михайлович 1962 Московский государственный университет им М.В. Ломоносова, 1984, историк, преподаватель со знанием иностранного языка, Ученая степень Кандидата исторических наук Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 05.12.2005 20.05.2008 21.05.2008 08.01.2013 Наименование должности Полное фирменное наименование организации 3 Заместитель Президента – Председателя Правления Заместитель Президента – Председателя Правления, 4 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) 106 09.01.2013 по наст. время директор Департамента маркетинга и общественных связей Заместитель Президента – Председателя Правления, директор Департамента коммуникаций Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента: 0 %; %; 0 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Меленкин Александр Викторович 1976 Московский государственный университет им. М.В.Ломоносова, 1997, бакалавр экономики Московский государственный университет им М.В.Ломоносова, 2001 магистр менеджмента Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата Дата Наименование должности Полное фирменное 107 вступления в (назначения на) должность 1 завершения работы в должности 2 19.04.2006 31.01.2008 01.02.2008 14.02.2010 наименование организации 3 Заместитель директора Финансового департамента Старший Вице-президент, заместитель директора Финансового департамента 4 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) 18.06.2009 12.12.2010 Член Наблюдательного совета Общество с ограниченной ответственностью «Долговой центр» 15.02.2010 25.07.2010 Старший вице-президент, директор Финансового департамента Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Нет сведений 02.12.2010 Председатель Совета директоров 26.07.2010 по наст. время Член Правления, директор Финансового департамента 30.06.2010 по наст. время Член Наблюдательного совета 22.03.2011 по наст. время Член Наблюдательного совета 25.06.2012 по наст. время Член Наблюдательного совета Общество с ограниченной ответственностью «Бизнес-финанс» Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Система Лизинг 24 (закрытое акционерное общество) Общество с ограниченной ответственностью «Долговой центр» Открытое акционерное общество «Лето Банк» Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента: 0 %; %; 0 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет 108 Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Петелина Екатерина Владимировна 1973 Нижегородский Государственный Университет, 1996, филолог; Goizueta Business School, Emory University, Atlanta, USA, 2003, МВА Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 19.01.2006 11.07.2007 12.07.2007 01.07.2009 07.12.2007 по наст. время Член Совета директоров 17.10.2008 по наст. время Член Наблюдательного совета 28.04.2009 по наст. время Член Совета директоров 26.06.2009 по наст. время Член Совета директоров 29.06.2009 по наст. время Член Наблюдательного совета 05.02.2010 по наст. время Член Правления 20.09.2010 по наст. время Член Наблюдательного совета 27.06.2011 по наст. время Член Совета директоров Наименование должности 3 Вице-президент – начальник Управления корпоративного развития Старший вице-президент – начальник Управления корпоративного развития и стратегии Полное фирменное наименование организации 4 Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Общество с ограниченной ответственностью «МультиКарта» Публичное акционерное общество «ВТБ Банк» Общество с ограниченной ответственностью Страховая компания «ВТБ Страхование» Общество с ограниченной ответственностью ВТБ Факторинг Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Закрытое акционерное общество «Холдинг ВТБ Капитал» Открытое акционерное общество «Банк Москвы» 109 30.06.2011 по наст. время Член Совета директоров 30.06.2011 по наст. время Член Совета директоров 14.07.2011 30.10.2013 Член Совета директоров 05.07.2012 16.10.2013 29.11.2012 по наст. время 17.10.2013 по наст. время Заместитель ПрезидентаПредседателя Правления, директор Департамента розничного бизнеса Член Наблюдательного совета Заместитель ПрезидентаПредседателя Правления Открытое акционерное общество «Столичная страховая группа» Открытое акционерное общество «Страховая группа МСК» Открытое акционерное общество «ТрансКредитБанк» Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Открытое акционерное общество «Лето Банк» Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Доля участия в уставном капитале кредитной организации – 0 % эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной 0 % организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате 0 шт. осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) 0 % дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или 0 % зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по 0 шт. принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Печатников Анатолий Юрьевич 1969 Московский инженерно-физический институт, 1992, инженерфизик 110 Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 03.10.2006 27.04.2010 28.04.2010 31.05.2012 Полное фирменное наименование организации Наименование должности 3 Член Правления, директор Департамента ипотечного кредитования Заместитель ПрезидентаПредседателя Правления, директор Департамента ипотечного кредитования 22.03.2011 по наст. время Председатель Наблюдательного совета 01.06.2012 по наст. время Заместитель ПрезидентаПредседателя Правления 25.06.2012 по наст. время Член Наблюдательного совета 4 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Общество с ограниченной ответственностью «Долговой центр» Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Открытое акционерное общество «Лето Банк» Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента: 0 %; %; 0 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует 111 Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Русанов Сергей Георгиевич 1963 Московский ордена Трудового Красного Знамени инженернофизический институт, 1986, инженер-физик; Институт переподготовки и повышения квалификации кадров по финансово-банковским специальностям Финансовой Академии при Правительстве РФ, 1997, банковское дело (экономист) Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 14.05.2001 10.01.2011 11.01.2011 17.06.2011 20.06.2011 02.10.2011 03.10.2011 07.06.2012 08.06.2012 по наст. время 08.08.2012 по наст. время Наименование должности 3 Вице-Президент-Директор Департамента информационных технологий Вице-Президент-Директор Дирекции информационных технологий Старший Вице-Президент, директор по информационнобанковским технологиям Старший Вице-президент, Директор департамента банковских и информационных технологий Член Правления, Директор департамента банковских и информационных технологий Член Совета директоров Полное фирменное наименование организации 4 Открытое акционерное общество «ТрансКредитБанк» Открытое акционерное общество «ТрансКредитБанк» Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Общество с ограниченной ответственностью «МультиКарта» Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента 0 %; %; 0 0 шт.; 0 %; 112 Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента: 0 %; 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Соколов Александр Константинович 1979 «МАТИ» Российский государственный технологический университет им. К.Э. Циолковского, 2002, экономист-менеджер Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности Наименование должности 2 3 01.02.2007 13.10.2008 Директор Дирекции розничных рисков 14.10.2008 30.06.2009 Директор Департамента анализа рисков 22.06.2009 по наст. время Член Наблюдательного совета 01.07.2009 02.03.2014 Член Правления, Директор Департамента анализа рисков 03.03.2014 по наст.время Член Правления Полное фирменное наименование организации 4 Открытое акционерное общество «Национальный банк «ТРАСТ» Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Система Лизинг 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) 113 Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента: 0 %; %; 0 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Чулков Валерий Владимирович 1960 Финансовая академия при Правительстве РФ, 2002, экономист Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 19.12.2005 28.03.2008 31.03.2008 22.09.2008 23.09.2008 по наст. время Наименование должности Полное фирменное наименование организации 3 Корпоративный директор, начальник Операционного управления банковских услуг Директор Операционного департамента Член Правления, директор Операционного департамента 4 Закрытое акционерное общество АБН АМРО БАНК Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) 114 08.08.2012 по наст. время Член Совета директоров Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента: Общество с ограниченной ответственностью «МультиКарта» 0 %; %; 0 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Единоличный исполнительный орган Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Президент – Председатель Правления Задорнов Михаил Михайлович 1963 Московский институт народного хозяйства им. Г. В. Плеханова, 1984, планирование народного хозяйства, экономист Институт экономики АН СССР, 1989, уч. Степень: кандидат экономических наук Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: 115 Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 29.06.2005 по наст. время Член Наблюдательного совета 11.07.2005 по наст. время Президент – Председатель Правления 08.10.2007 по наст. время Председатель Совета директоров 30.06.2011 по наст. время Член Совета директоров 30.06.2011 по наст. время Председатель Совета директоров 30.06.2011 по наст. время Председатель Совета директоров 01.07.2011 по наст. время Член Совета директоров 14.07.2011 30.10.2013 Председатель Совета директоров 27.12.2012 по наст. время Председатель Наблюдательного совета 17.06.2013 апрель 2014 Член Совета директоров Полное фирменное наименование организации Наименование должности 3 4 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Общество с ограниченной ответственностью Страховая компания «ВТБ Страхование» Открытое акционерное общество «Инвестиционная компания связи» Открытое акционерное общество «Страховая группа МСК» Открытое акционерное общество «Столичная страховая группа» Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы» (открытое акционерное общество) Открытое акционерное общество «ТрансКредитБанк» Открытое акционерное общество «Лето Банк» Открытое акционерное общество «Ростелеком» Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента: 0 %; %; 0 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт. 116 Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует 5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации – эмитента Информация о размере и видах вознаграждения, которые были выплачены кредитной организацией - эмитентом Правление Вид вознаграждения Отчетная дата (заработная плата, премии, комиссионные, льготы и (или) компенсации расходов, иное) Размер вознаграждения, руб. 1 2 3 01.01.2014 Заработная плата, премии 1 716 773 583,53 01.04.2014 Заработная плата, премии 50 438 258,20 Сведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем финансовом году: Вознаграждение членов Правления осуществляется в соответствии с условиями трудового договора. Наблюдательный совет Вознаграждения членам Наблюдательного совета по результатам последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного периода не выплачивались. Соглашение относительно выплат членам Наблюдательного совета в 2014 году отсутствуют. 5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 117 Описание структуры органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента и их компетенции в соответствии с уставом (учредительными документами) и внутренними документами кредитной организации –эмитента Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента осуществляется Ревизионной комиссией кредитной организации – эмитента, избираемой на годовом Общем собрании акционеров кредитной организации – эмитента до следующего годового Общего собрания акционеров. Количественный и персональный состав Ревизионной комиссии кредитной организации – эмитента определяется в решении Общего собрания акционеров. Члены Ревизионной комиссии кредитной организации – эмитента не могут одновременно являться членами Наблюдательного совета кредитной организации – эмитента, а также занимать должности в исполнительных органах кредитной организации – эмитента. По решению Общего собрания акционеров членам Ревизионной комиссии кредитной организации – эмитента в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждения и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими своих обязанностей. Размеры таких вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением Общего собрания акционеров. Акции, принадлежащие членам Наблюдательного совета кредитной организации – эмитента или лицам, занимающим должности в исполнительных органах управления кредитной организации – эмитента, не могут участвовать в голосовании при избрании членов Ревизионной комиссии кредитной организации – эмитента. Порядок деятельности Ревизионной комиссии кредитной организации – эмитента определяется Положением о Ревизионной комиссии кредитной организации – эмитента, утверждаемым Общим собранием акционеров. Члены Ревизионной комиссии кредитной организации – эмитента несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, установленном законодательством. В процессе исполнения возложенных обязанностей Ревизионная комиссия кредитной организации – эмитента вправе привлекать к выполнению отдельных работ специалистов (экспертов) из числа лиц, не являющихся работниками кредитной организации – эмитента. Ответственность за действия привлеченных специалистов несет Председатель Ревизионной комиссии кредитной организации – эмитента. Ревизионная комиссия проверяет соблюдение кредитной организацией – эмитентом законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых кредитной организацией – эмитента операций (сплошной или выборочной проверкой). Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента осуществляется по итогам деятельности кредитной организации – эмитента за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии кредитной организации – эмитента, решению Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета кредитной организации – эмитента или по требованию акционера (акционеров) кредитной организации – эмитента, владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций кредитной организации – эмитента. Ревизионная комиссия представляет Общему собранию акционеров отчет о проведенной проверке (ревизии), а также заключение о представляемых на утверждение годового Общего собрания акционеров годовом бухгалтерском балансе и отчете о прибылях и убытках с рекомендациями по устранению выявленных недостатков. По результатам проверки (ревизии), при возникновении угрозы интересам кредитной организации – эмитента или его вкладчикам, или выявлении злоупотреблений должностных лиц Ревизионная комиссия вправе потребовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров кредитной организации – эмитента. Документально оформленные результаты проверок представляются Ревизионной комиссией Наблюдательному совету кредитной организации – эмитента, а также Правлению кредитной организации – эмитента для принятия необходимых мер. 118 Для проверки и подтверждения достоверности годовой финансовой отчетности кредитной организации – эмитента кредитная организация – эмитент ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, не связанную имущественными интересами с кредитной организации – эмитентом или его участниками. Аудитор утверждается Общим собранием акционеров. Аудиторская проверка кредитной организации – эмитента осуществляется в соответствии с законодательством на основе договора, заключенного с аудиторской организацией. Размер оплаты услуг аудитора определяется Наблюдательным советом кредитной организации – эмитента. В составляемых Ревизионной комиссией и аудитором заключениях по итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента должны содержаться: - подтверждение достоверности данных, содержащихся в отчетах, и иных финансовых документах кредитной организации – эмитента; - информация о фактах нарушения порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, установленного законодательством, при осуществлении финансовохозяйственной деятельности; - подтверждение выполнения кредитной организацией – эмитентом обязательных нормативов, установленных Банком России; - данные о качестве управления кредитной организацией – эмитентом; - данные о состоянии внутреннего контроля и другие положения, определяемые законодательством и Уставом кредитной организации – эмитента. Аудиторское заключение представляется Банку России в установленном порядке. Сведения об организации системы внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента (внутреннего аудита): информация о наличии службы внутреннего аудита (иного, отличного от ревизионной комиссии (ревизора), органа, осуществляющего внутренний контроль за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента), ее количественном составе и сроке ее работы: Для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления в обеспечении эффективного функционирования с начала деятельности кредитной организации – эмитента была создана Служба внутреннего контроля. Действующая редакция Положения об организации внутреннего контроля утверждена Наблюдательным советом кредитной организации – эмитента (Протокол от 15.07.2013). Структура и компетенция органов внутреннего контроля кредитной организации – эмитента основаны на положениях: Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», Положения Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах», Федерального Закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального Закона от 27 июля 2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», Положения Федеральной службы по финансовым рынкам от 24 июня 2012 года № 1232/пз-н “О внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг”, Федеральным Законом от 29 ноября2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», Устава кредитной организации – эмитента. 119 В соответствии с указанными документами в систему органов внутреннего контроля кредитной организации - эмитента включаются: - органы управления (Общее собрание акционеров, Наблюдательный совет кредитной организации - эмитента, Правление, Президент - Председатель Правления); - Ревизионная комиссия; - главный бухгалтер (его заместители) кредитной организации - эмитента; - управляющий филиалом (его заместители) и главный бухгалтер филиала (его заместители); - структурные подразделения (ответственные работники) кредитной организации эмитента, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними нормативными актами кредитной организации – эмитента, включая: - Служба внутреннего контроля; -Ответственный сотрудник (структурное подразделение) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Положением о Службе внутреннего контроля кредитной организации – эмитента (утверждено решением Наблюдательного совета кредитной организации – эмитента, Протокол №10/13 от 15.07.2013 г.) (далее – «СВК») определены цели, задачи и функции, составляющие сферу ее деятельности, а также права, обязанности и ответственность руководителей, а также других ее сотрудников. Ключевыми сотрудниками СВК являются: Фролов П.С. - общий стаж с 1989 года, стаж работы в банковской сфере 22 год, в том числе контрольные функции 18 лет; Рыжов В.А. – общий стаж с 1992 года, в банковской сфере 21 год, в том числе во внутреннем контроле 17 лет. Миренкова И.А. - общий стаж с 1985 года, в банковской сфере 26 лет, в том числе во внутреннем контроле 9 лет. Контролером профессионального участника рынка ценных бумаг является Ткачева М.В., которая соответствует квалификационным требованиям, установленным Федеральной службой по финансовым рынкам для лиц, назначаемых на эту должность – стаж работы во внутреннем контроле 7 лет. основные функции службы внутреннего аудита (иного, отличного от ревизионной комиссии (ревизора), органа), ее подотчетность и взаимодействие с исполнительными органами управления кредитной организации - эмитента и советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента: СВК выполняет следующие функции: - проверку и оценку эффективности системы внутреннего контроля; проверку полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками); проверку надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и/или использования, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств; - проверку достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности (включая достоверность, 120 полноту и объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности; контроль соответствия деятельности кредитной организации – эмитента как профессионального участника рынка ценных бумаг и защиты прав и законных интересов инвесторов, соблюдения нормативных правовых актов Федеральной службы по финансовым рынкам и иных нормативных правовых актов Российской Федерации; проверку достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России; проверку применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества кредитной организации – эмитента; проверку соответствия внутренних нормативных актов кредитной организации – эмитента нормативным правовым актам, стандартам саморегулируемых организаций; - проверку процессов и процедур внутреннего контроля; проверку систем, созданных профессиональных кодексов поведения; в целях соблюдения правовых требований, другие функции, предусмотренные Положением Банка России от 16.12.2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и внутренними нормативными актами кредитной организации – эмитента. СВК имеет статус самостоятельного структурного подразделения, независимого в своей деятельности от других структурных подразделений головной организации и филиалов кредитной организации – эмитента, подотчетна и действует под непосредственным контролем Наблюдательного Совета кредитной организации – эмитента, которому не реже двух раз в год представляет отчеты о своей деятельности, в том числе отчеты о выполнении планов проверок, и не реже одного раза в полгода информацию о принятых мерах по выполнению рекомендаций и устранению выявленных нарушений. Проверка деятельности СВК осуществляется в соответствии с нормативными актами Банка России. Руководитель СВК назначается и освобождается от должности Наблюдательным советом кредитной организации – эмитента. Руководитель СВК подотчетен Наблюдательному совету кредитной организации – эмитента. Структура и штатная численность СВК утверждается Президентом – Председателем Правления кредитной организации – эмитента. В плане взаимодействия СВК с исполнительными органами кредитной организации – эмитента руководители структурных подразделений головной организации, управляющие филиалами кредитной организации – эмитента обязаны: представлять руководителю СВК или по его поручению другим сотрудникам, участвующим в проводимых контрольных мероприятиях, запрашиваемые документы и иную информацию, оказывать содействие в выполнении ими своих обязанностей; организовывать устранение выявленных нарушений законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов надзорных и контролирующих органов, внутренних правил и процедур, а также причин и условий, способствовавших совершению нарушения. При этом все работники кредитной организации – эмитента обязаны: оказывать содействие руководителю и работникам СВК в осуществлении ими своих функций; незамедлительно доводить до руководителя СВК информацию о нарушениях работниками или клиентами кредитной организации – эмитента требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов надзорных и контролирующих органов, внутренних правил и процедур кредитной организации – эмитента, а также о фактах нанесения ущерба кредитной организации – эмитента, вкладчикам, клиентам; незамедлительно в письменном виде доводить до сведения руководителя СВК факты нарушений нормативных актов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, 121 полученных преступным путем, и финансированию терроризма; - уведомлять СВК о возникшем конфликте интересов; уведомлять руководителя СВК об участии работников кредитной организации – эмитента в сделках, в совершении которых они могут быть признаны заинтересованными лицами в соответствии с законодательством Российской Федерации; направлять в СВК информацию о предполагаемых операциях и сделках, объем возможных убытков от проведения которых, превышает 3 процента капитала Банка. В структуре СВК имеются два подразделения: Управление документального контроля, основной задачей которого является осуществление документальных ревизий и проверок всех подразделений и направлений деятельности кредитной организации – эмитента; Отдел оперативного контроля, осуществляющий оперативный контроль торговых и неторговых операций кредитной организации – эмитента посредством выполнения автоматизированных контрольных процедур. Указанные подразделения обеспечивают выполнение контрольных мероприятий по направлениям, несущим возможные риски банковской деятельности, а также в отношении достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей). Руководитель и все работники СВК имеют большой практический опыт в области внутреннего контроля, владеют достаточными знаниями о банковской деятельности и методах внутреннего контроля и сбора информации, ее анализа и оценки в связи с выполнением служебных обязанностей. Руководство СВК осуществляет руководитель Службы. Руководитель СВК несет ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации за не информирование или несвоевременное информирование органов управления кредитной организации – эмитента о нарушениях и недостатках системного характера в деятельности кредитной организации – эмитента, которые могут создать угрозу интересам кредиторов и вкладчиков или оказать влияние на финансовую устойчивость кредитной организации – эмитента. Заместитель руководителя СВК осуществляет часть полномочий руководителя СВК, в том числе курирует, координирует и контролирует деятельность подразделения. взаимодействие службы внутреннего аудита (иного, отличного от ревизионной комиссии (ревизора), органа) и внешнего аудитора кредитной организации – эмитента: Взаимодействие СВК с внешним аудитором не входит в компетенцию СВК. Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению неправомерного использования конфиденциальной и инсайдерской информации Документом, устанавливающим правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации, являются «Правила доступа к инсайдерской информации, охраны её конфиденциальности и контроля соблюдения требований Федерального закона от 27.01.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов» (Приложение №1 к Приказу №75 от 31.01.2012). 5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента 122 Информация о ревизоре или персональном составе ревизионной комиссии и иных органов кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью с указанием по каждому члену такого органа кредитной организации - эмитента: Ревизионная комиссия: Председатель Ревизионной комиссии - Поляков Алексей Владимирович Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Поляков Алексей Владимирович 1957 Московский государственный университет 1979, кандидат экономических наук Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 25.01.2006 31.08.2007 Банк ВТБ (открытое акционерное общество) 03.09.2007 09.09.2007 Открытое акционерное общество «НОМОС-БАНК» Старший вице-президент 10.09.2007 31.08.2008 Открытое акционерное общество «НОМОС-БАНК» Старший вице-президент директор Сводного экономического департамента 01.09.2008 23.06.2009 Открытое акционерное общество «НОМОС-БАНК» Старший вице-президент 24.06.2009 11.10.2009 Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Вице-президент Управления внутреннего контроля 12.10.2009 23.03.2011 Банк ВТБ (открытое акционерное общество) 15.09.2009 по наст. время Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) по наст. время Банк ВТБ (открытое акционерное общество) 24.03.2011 Полное фирменное наименование организации 3 Наименование должности 4 Вице-президент-начальник Управления анализа и развития кредитной деятельности Департамента контроля кредитных операций и рисков Вице-президент – начальник Управления текущего мониторинга Департамента внутреннего контроля Председатель Ревизионной комиссии Старший вице-президент – начальник Управления текущего мониторинга Департамента внутреннего контроля Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: 0 0 %; %; 123 Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Братцев Денис Михайлович 1977 Финансовая академия при Правительстве РФ,1998 г., кандидат экономических наук Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 10.10.2006 16.10.2007 17.10.2007 по наст. время 18.11.2010 по наст. время Полное фирменное наименование организации 3 Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Наименование должности 4 Заместитель начальника Управления анализа рисков Начальник Управления рыночных и операционных рисков Член Ревизионной комиссии Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: 0 0 %; %; 124 Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует. Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Павленко Елена Анатольевна 1973 Сибирская коммерческая академия потребительской кооперации, 1995, экономист-менеджер Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 01.08.2007 20.08.2012 20.08.2012 по наст. время Банк ВТБ (открытое акционерное общество) 11.01.2013 по наст. время Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Полное фирменное наименование организации 3 Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Наименование должности 4 Региональный менеджер по внутреннему аудиту Заместитель начальника управления-начальник отдела мониторинга и аудита банков Группы УКСВКГ ДВК Член Ревизионной комиссии 125 Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 0 %; %; 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Руководители Службы внутреннего контроля кредитной организации–эмитента Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Власов Михаил Юрьевич 1967 МГУ им. М.В.Ломоносова,1992, физик Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 01.03.2007 по наст. время Полное фирменное наименование организации Наименование должности 3 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) 4 Начальник Отдела контроля операций головного офиса Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), 0 0 0 %; %; шт.; 126 которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 %; 0 %; 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Курчикова Лидия Александровна 1956 Всесоюзный заочный финансово-экономический институт, 1981, экономист Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 01.03.2007 Дата завершения работы в должности Полное фирменное наименование организации 2 3 по наст. время Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Наименование должности 4 Начальник Отдела координации внутреннего контроля в филиальной сети Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и 0 0 %; %; 0 0 шт.; %; 127 зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 %; 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Миренкова Ирина Анатольевна 1967 Планово-бухгалтерский техникум Мосгорисполкома, 1985, бухгалтер Московский финансовый институт, 1991, экономист Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 28.04.2008 07.10.2012 08.10.2012 по наст. время Полное фирменное наименование организации Наименование должности 3 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) 4 Начальник отдела контроля операций филиальной сети Начальник Управления документального контроля Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества 0 0 %; %; 0 шт.; 0 0 %; %; 128 кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Пономарев Игорь Александрович 1980 Московский Государственный Технический Университет им. Н.Э.Баумана, 2004, инженер-разработчик; к.т.н. по направлению «Системный анализ, управление и обработка информации» 2007; Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 09.03.2005 25.01.2010 24.12.2012 Дата завершения работы в должности 2 22.01.2010 24.09.2012 по наст. время Полное фирменное наименование организации 3 Компания "Эрнст энд Янг (СНГ) Б.В." Открытое акционерное общество "Финансовая корпорация "ОТКРЫТИЕ" Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Наименование должности 4 Менеджер, Руководитель отдела по оказанию консультационных услуг для финансовых институтов, Департамент бизнесконсультирования Заместитель Директора Департамента Внутреннего Аудита Управляющий директор, Служба внутреннего контроля Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: 0 0 %; %; 129 Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Рыжов Владимир Анатольевич 1970 Финансовая академия при правительстве РФ, 1993, экономист Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 01.04.2008 30.09.2012 01.10.2012 по наст. время Полное фирменное наименование организации Наименование должности 3 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) 4 Начальник Управления документального контроля Заместитель руководителя Службы внутреннего контроля Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: 0 0 %; %; 0 шт.; 130 Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 %; 0 %; 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Рычагов Михаил Сергеевич 1972 Московскийгосударственныйуниверситетпечати,1997,бакалавр экономики; Московский государственный университет печати, 1998, экономист; Академия народного хозяйства при Правительстве РФ 2007, мастер делового администрирования. Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 19.06.2008 по наст. время Полное фирменное наименование организации 3 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Наименование должности 4 Заместитель начальника Управления документального контроля, начальник Отдела ревизий небанковских операций Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по 0 0 %; %; 0 шт.; 131 принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 %; 0 %; 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Тимошенко Алексей Вячеславович 1964 Московский инженерно-физический институт, 1987, инженерфизик Московский инженерно-физический институт, 1992, канд. Физ-мат. наук Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 10.10.2005 Дата завершения работы в должности 2 по наст. время Полное фирменное наименование организации Наименование должности 3 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) 4 Начальник Отдела оперативного контроля Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента 0 0 %; %; 0 шт.; 0 %; 132 Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 %; 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Ткачёва Мария Витальевна 1985 Челябинская банковская школа (колледж) ЦБ РФ,2003,экономист. ГОУ ВПО «Южно-Уральский государственный университет»,2007, экономист. Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 01.12.2008 08.10.2009 12.10.2009 30.06.2011 3 Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк») ОАО «ТрансКредитБанк» 01.07.2011 24.08.2012 ОАО «ТрансКредитБанк» 27.08.2012 15.02.2013 ОАО «ТрансКредитБанк» 18.02.2013 по наст. время Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Полное фирменное наименование организации Наименование должности 4 Эксперт 2 категории Главный специалист Начальник отдела специального контроля Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг 133 Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 0 %; %; 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Фролов Павел Сергеевич 1968 Российская Экономическая Академия им. Г.В.Плеханова, 1992, экономист, Институт бизнеса и делового администрирования АНХ при Правительстве РФ, 2000, повышение квалификации Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 01.08.2005 по наст. время Полное фирменное наименование организации 3 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Наименование должности 4 Старший вице-президент, руководитель Службы внутреннего контроля Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 0 %; 134 Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 %; 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Шиловец Маргарита Евгеньевна 1977 Сургутский государственный университет, 1998, математик; Академия бюджета и казначейства Министерства финансов РФ, 2003,экономист. Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 11.01.2009 31.10.2013 01.11.2013 по наст. время Полное фирменное наименование организации 3 Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) Наименование должности 4 Руководитель группы Начальник отдела контроля пассивных и комиссионных операций 135 Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 0 %; %; 0 шт.; 0 %; 0 %; 0 шт.; Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –эмитента: Не имеет Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Информация отсутствует Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Информация отсутствует 5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента Информация о размере и видах вознаграждения, которые были выплачены кредитной организацией - эмитентом Вознаграждение руководящего состава СВК Вид вознаграждения Отчетная дата (заработная плата, премии, комиссионные, льготы и (или) компенсации расходов, иное) Размер вознаграждения, руб. 1 2 3 01.01.2014 Заработная плата, премии 58 236 727,96 01.04.2014 Заработная плата, премии 12 278 860,43 Сведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем финансовом году: Вознаграждение сотрудников СВК осуществляется в соответствии с условиями 136 трудового договора. Ревизионная комиссия Членам ревизионной комиссии вознаграждения в 2013 году не выплачивалось. Соглашения относительно выплат в 2014 году отсутствуют. 5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента Средняя численность работников (сотрудников) кредитной организации - эмитента, включая работников (сотрудников), работающих в ее филиалах и представительствах, а также размер отчислений на заработную плату и социальное обеспечение: Наименование показателя 1 Средняя численность работников, чел. Доля работников кредитной организации -эмитента, имеющих высшее профессиональное образование, % Фонд начисленной заработной платы работников за отчетный период, руб. Выплаты социального характера работников за отчетный период, руб. На 01.01.2014 2 На 01.04.2014 3 32 533 35 145 78 77 24 435 442 595,35 8 425 888 262.11 115 639 064,00 42 615 039.27 Факторы, которые по мнению кредитной организации - эмитента послужили причиной существенных изменений численности сотрудников (работников) кредитной организации эмитента за раскрываемые периоды. Последствия таких изменений для финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента Основные факторы, повлиявшие на рост средней численности работников Банка: - увеличение сети территориальных офисов Банка (в т.ч. развитие бизнеса в неохваченных регионах); - рост объемов бизнеса по отдельным направлениям; - вывод на рынок новых продуктов; - расширение перечня реализуемых проектов Дополнительным фактором явился ввод временных штатных единиц с целью сопровождения трансформации сети территориальных подразделений экс-ТКБ. Сведения о сотрудниках, оказывающих существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента (ключевые сотрудники) Ключевыми сотрудниками для кредитной организации – эмитента, оказывающими существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность являются: Единоличный исполнительный орган, члены Правления кредитной организации – эмитента, члены Наблюдательного совета кредитной организации – эмитента. Информация о них приведена в пункте 5.2 Ежеквартального отчета. Сотрудниками (работниками) не создан профсоюзный орган. 5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента Кредитная эмитент организация – не имеет перед (работниками) сотрудниками соглашения или обязательства, касающиеся возможности их участия в уставном капитале 137 кредитной организации – эмитента Сведения о предоставлении или возможности предоставления сотрудникам (работникам) кредитной организации – эмитента опционов кредитной организации – эмитента Предоставление или возможность предоставления сотрудникам (работникам) кредитной организации – эмитента опционов кредитной организации – эмитента не предусмотрена. 138 VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации эмитента и о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации эмитента Общее количество лиц с ненулевыми остатками на лицевых счетах, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации – эмитента на дату окончания отчетного квартала: 2680 Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента 2 Общее количество лиц, включенных в составленный номинальным держателем список лиц, имевших (имеющих) право на участие в общем собрании акционеров кредитной организации - эмитента (иной список лиц, составленный в целях осуществления (реализации) прав по акциям кредитной организации - эмитента и для составления которого номинальные держатели акций кредитной организации - эмитента представляли данные о лицах, в интересах которых они владели (владеют) акциями кредитной организации - эмитента), с указанием категорий (типов) акций кредитной организации - эмитента, владельцы которых подлежали включению в такой список: 54 дата составления списка «12» декабря 2013 года. 6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций, а также сведения о контролирующих их лицах, а в случае отсутствия таких лиц - об их участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций Информация о лицах, владеющих не менее чем 5 процентами уставного капитала или не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента: В отношении коммерческих организаций, владеющих не менее чем 5 процентами уставного капитала или не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации – эмитента указывается: Полное фирменное Банк ВТБ (открытое акционерное общество) наименование: Сокращенное фирменное наименование: Место нахождения: ОАО Банк ВТБ 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д.29 139 ИНН (если применимо): 77020701394 ОГРН (если применимо): 1027739609391 Размер доли участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 99,9117% Доли принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: 99,9117% Сведения о лицах, контролирующих участника (акционера) кредитной организации – эмитента, владеющего не менее чем 5 процентами уставного капитала или не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации – эмитента, а в случае отсутствия таких лиц – о его участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами его обыкновенных акций: в отношении некоммерческих организаций указывается: наименование: Федеральное агентство по управлению государственным имуществом, РОСИМУЩЕСТВО место нахождения: 109012, г. Москва, Никольский пер., д.9 ИНН применимо): (если - ОГРН применимо): (если 1087746829994 вид контроля, под которым находится участник (акционер) кредитной организации -эмитента по отношению к контролирующему его лицу косвенный контроль (прямой контроль, косвенный контроль) основание, в силу которого лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента, осуществляет такой контроль: участие в юридическом лице, являющемся акционером кредитной организации - эмитента признак осуществления лицом, контролирующим участника (акционера) кредитной организации - эмитента, такого контроля: право распоряжаться более 50 процентами голосов в высшем органе управления юридического лица, являющегося участником (акционером) кредитной организации -эмитента подконтрольные лицу, контролирующему участника (акционера) кредитной организации эмитента, организации (цепочка организаций, находящихся под прямым или косвенным контролем лица, контролирующего участника (акционера) кредитной организации - эмитента), через которых лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента, осуществляет косвенный контроль: Подконтрольные лица отсутствуют. 56 56 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 140 6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации - эмитента Доля уставного капитала кредитной организации - эмитента, находящаяся в государственной (федеральной, субъектов Российской Федерации), муниципальной собственности: 0,00 % Сведения об управляющем государственным, муниципальным пакетом акций от имени Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или муниципального образования Полное фирменное наименование (для юридического лица коммерческой организации) или наименование (для юридического лица - некоммерческой организации): - Место нахождения - Фамилия, имя , отчество (для физического лица) - Сведения лица, которое от имени Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или муниципального образования осуществляет функции участника (акционера) кредитной организации - эмитента: Полное фирменное наименование (для юридического лица коммерческой организации) или наименование (для юридического лица - некоммерческой организации): - Место нахождения - Фамилия, имя, отчество (для физического лица) - 6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном организации - эмитента капитале кредитной В соответствии с уставом кредитной организации – эмитента одному акционеру может принадлежать: Ограничения отсутствуют. Суммарная номинальная стоимость акций, которые могут принадлежать одному акционеру в соответствии с уставом кредитной организации – эмитента: Ограничения отсутствуют. Максимальное число голосов, предоставляемых одному акционеру в соответствии с уставом кредитной организации – эмитента: Ограничения отсутствуют. Ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной организации - эмитенте, установленные законодательством Российской Федерации или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации: Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Российской 141 Федерации устанавливается федеральным законом по предложению Правительства Российской Федерации, согласованному с Банком России. Банк России имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций (долей) в пользу нерезидентов, если результатом указанного действия является превышение квоты участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации. Иные ограничения, связанные с участием в уставном капитале кредитной организации – эмитенте: Для формирования уставного капитала кредитной организации – эмитента не могут быть использованы привлеченные денежные средства, средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации, средства бюджетов Российской Федерации, местных бюджетов. Свободные средства и иные объекты, находящиеся в ведении органов государственной власти, субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации – эмитента на основании соответствующего акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления. Ограничения предусмотренные Федеральным законом от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом от 14.11.2002 №161-ФЗ «Об унитарных предприятиях» и иными законодательными актами Российской Федерации. 142 6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций Составы акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владевших не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала кредитной организации -эмитента, а для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, - также не менее 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, определенные на дату составления списка лиц, имевших право на участие в каждом общем собрании акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, проведенном за последний завершенный финансовый год, предшествующих дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года и до даты окончания отчетного квартала по данным списка лиц, имевших право на участие в каждом из таких собраний: № пп Полное фирменное наименование акционера (участника) (наименование) или Фамилия, имя, отчество Сокращенное фирменное наименование акционера (участника) Место нахождения ОГРН (если применимо) ИНН (если применимо) Доля в уставном капитале кредитной организации эмитента 1 2 3 4 5 6 7 Банк ВТБ (открытое 190000, г. Санкт-Петербург, ул. 1 ОАО Банк ВТБ 1027739609391 7702070139 99,8988 акционерное общество) Большая Морская Дата составления списка лиц, имевших право на участие в общем собрании акционеров (участников) кредитной организации – эмитента: 06.11.2013 № пп Полное фирменное наименование акционера (участника) (наименование) или Фамилия, имя, отчество Сокращенное фирменное наименование акционера (участника) Место нахождения ОГРН (если применимо) ИНН (если применимо) Доля в уставном капитале кредитной организации эмитента 1 2 3 4 5 6 7 Банк ВТБ (открытое 190000, г. Санкт-Петербург, ул. 1 ОАО Банк ВТБ 1027739609391 7702070139 99,8988 акционерное общество) Большая Морская Дата составления списка лиц, имевших право на участие в общем собрании акционеров (участников) кредитной организации – эмитента: 12.11.2013 № пп Полное фирменное наименование акционера (участника) (наименование) или Фамилия, имя, отчество Сокращенное фирменное наименование акционера Место нахождения ОГРН (если применимо) ИНН (если применимо) Доля в уставном капитале кредитной Доля принадлежав ших обыкновенны х акций кредитной организации эмитента 8 99,8988 Доля принадлежав ших обыкновенны х акций кредитной организации эмитента 8 99,8988 Доля принадлежав ших обыкновенны 140 (участника) организации эмитента 1 2 3 4 5 6 7 Банк ВТБ (открытое 190000, г. Санкт-Петербург, ул. 1 ОАО Банк ВТБ 1027739609391 7702070139 99,8988 акционерное общество) Большая Морская Дата составления списка лиц, имевших право на участие в общем собрании акционеров (участников) кредитной организации – эмитента: 12.12.2013 № пп 1 Полное фирменное наименование акционера (участника) (наименование) или Фамилия, имя, отчество Сокращенное фирменное наименование акционера (участника) Место нахождения ОГРН (если применимо) ИНН (если применимо) Доля в уставном капитале кредитной организации эмитента 2 3 4 5 6 7 Банк ВТБ (открытое 190000, г. Санкт-Петербург, ул. 1 ОАО Банк ВТБ 1027739609391 7702070139 99,9117 акционерное общество) Большая Морская Дата составления списка лиц, имевших право на участие в общем собрании акционеров (участников) кредитной организации – эмитента: 07.04.2013 х акций кредитной организации эмитента 8 99,8988 Доля принадлежав ших обыкновенны х акций кредитной организации эмитента 8 99,9117 141 6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность Сведения о количестве и объеме в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом сделок, признаваемых в соответствии с законодательством Российской Федерации сделками, в совершении которых имелась заинтересованность, требовавших одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, по итогам последнего отчетного квартала: Отчетный период Наименование показателя Общее количество, штук Общий объем в денежном выражении, руб. 1 2 3 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 Совершенные кредитной организацией - эмитентом за отчетный период сделки, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента Совершенные кредитной организацией - эмитентом за отчетный период сделки, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены общим собранием участников (акционеров) кредитной организации - эмитента Совершенные кредитной организацией - эмитентом за отчетный период сделки, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента Совершенные кредитной организацией - эмитентом за отчетный период сделки, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения, но не были одобрены уполномоченным органом управления кредитной организации эмитента Информация по сделке (группе взаимосвязанных сделок), цена которой составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента, определенной по данным ее бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату перед совершением сделки, совершенной кредитной организацией - эмитентом за последний отчетный квартал: Сделки (группа взаимосвязанных сделок), цена которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента, определенной по данным ее бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату перед совершением сделки, совершенной эмитентом за последний отчетный квартал не совершались. Информация о каждой сделке (группе взаимосвязанных сделок), в совершении которой имелась заинтересованность и решение об одобрении которой советом директоров (наблюдательным советом) или общим собранием акционеров (участников) кредитной организации - эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации: Сделок (групп взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась заинтересованность, и решение об одобрении которых не принималось Наблюдательным советом кредитной организации – эмитента или Общим собранием акционеров за последний отчетный квартал не совершалось. 142 6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности Структура дебиторской задолженности кредитной организации – эмитента № пп 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 Наименование показателя 2 Расчеты с клиентами по факторинговым, форфейтинговым операциям в том числе просроченная Расчеты с валютными и фондовыми биржами в том числе просроченная Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты в том числе просроченная Расчеты по конверсионным операциям, производным финансовым инструментам и срочным сделкам в том числе просроченная Требования по платежам за приобретаемые и реализуемые памятные монеты в том числе просроченная Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения в том числе просроченная Требования по аккредитивам в том числе просроченная Расчеты по налогам и сборам в том числе просроченная Расчеты с работниками по оплате труда и подотчетным суммам в том числе просроченная Налог на добавленную стоимость, уплаченный в том числе просроченная Прочая дебиторская задолженность в том числе просроченная Итого в том числе просроченная Значение показателя, тыс. руб. 01.01.2014 01.04.2014 3 4 0 0 0 881 170 0 0 958 292 0 0 0 0 0 0 1 430 809 0 0 131 841 176 766 0 0 3 200 3 181 0 3 265 773 0 731 902 0 0 2 352 494 0 629 082 0 21 473 22 919 0 0 0 35 144 650 2 754 033 40 180 009 2 754 033 0 0 0 18 695 712 2 843 250 24 269 255 2 843 250 Информация о дебиторах, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы дебиторской задолженности кредитной организации – эмитента, входящих в состав дебиторской задолженности кредитной организации - эмитента за отчетный период: Дебиторы, на долю которых приходится 10 процентов от общей суммы дебиторской задолженности на 01.01.2014 г. Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Место нахождения: ИНН (если применимо): ОГРН (если применимо): сумма задолженности размер и условия просроченной Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» 109240, г. Москва, Верхний Таганский тупик, д.4 7708514824 1047796046198 29 594 618 тыс. руб. Просроченная задолженность отсутствует 143 задолженности Данный дебитор организации – эмитента: не является аффилированным лицом кредитной Дебиторы, на долю которых приходится 10 процентов от общей суммы дебиторской задолженности на 01.04.2014 г. Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Место нахождения: ИНН (если применимо): ОГРН (если применимо): сумма задолженности размер и условия просроченной задолженности Данный дебитор организации – эмитента: Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» 109240, г. Москва, Верхний Таганский тупик, д.4 7708514824 1047796046198 11 913 049 тыс. руб. Просроченная задолженность отсутствует не является аффилированным лицом кредитной 144 VII. Бухгалтерская (финансовая) отчетность организации - эмитента и иная финансовая информация кредитной 7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации эмитента Состав приложенной к ежеквартальному отчету годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента: а) Отчетность, составленная в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации: № пп Наименование формы отчетности, иного документа Номер приложения к ежеквартальному отчету 1 2 3 1 Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) за 2013 год в составе: Бухгалтерский баланс (публикуемая форма) по состоянию на 1 января 2014 года; Отчет о финансовых результатах (отчет прибылях и убытках) (публикуемая форма) за 2013 год Приложения к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах (отчету о прибылях и убытках): 1 Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (публикуемая форма) по состоянию на 1 января 2014 года. Сведения об обязательных нормативах (публикуемая форма) по состоянию на 1 января 2014 года Отчет о движении денежных (публикуемая форма) за 2013 год средств Пояснительная информация к годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности. б) Отчетность, составленная в соответствии с международно признанными правилами: № пп Наименование формы отчетности, Номер приложения к ежеквартальному отчету иного документа 1 1 2 Годовая финансовая отчетность кредитной организации - эмитента, составленная в соответствии с Международными стандартами 3 - 145 финансовой отчетности за 2013 г. на дату окончания первого квартала не была составлена, поскольку в соответствии с Указанием ЦБ РФ от 16 января 2013 г. N 2964-У срок ее предоставления не наступил. Стандарты (международно признанные правила), в соответствии с которыми составлена бухгалтерская (финансовая) отчетность: Отчетность по РСБУ (Российские стандарты бухгалтерского учёта) для кредитных организаций составляется на основании данных бухгалтерского учета, осуществляемого в соответствии с требованиями Положения Банка России от 16.07.2012 №385-П «Правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации». Отчетность по МСФО составляется в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (IFRS), Международными стандартами бухгалтерского учета (IAS) и Разъяснениями, выпущенными Комитетом по разъяснениям МСФО (далее - КРМСФО) (IFRIC (IFRS Interpretations Committee) или ранее действовавшим Постоянным комитетом по разъяснениям (далее - ПКР) (SIC (Standing Interpretations Committee). 7.2. Квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента Состав приложенной к ежеквартальному отчету квартальной бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента: а) Отчетность, составленная в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации: № пп Наименование формы отчетности, Номер приложения к ежеквартальному отчету иного документа67 1 2 3 Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации за март 2014 г. Отчет о прибылях и убытках кредитной организации по состоянию на 01.04.2014 г. 1 2 б) Квартальная бухгалтерская (финансовая) отчетность, составленная в соответствии с международно признанными правилами, на русском языке: № пп 1 1 Наименование формы отчетности, иного документа Номер приложения к ежеквартальному отчету 2 3 Квартальная финансовая отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности и/или финансовая отчетность, составленная в соответствии с Общепринятыми принципами бухгалтерского учета США на русском языке за 1 кв. 2014 года не составлялась - 146 Стандарты (международно признанные правила), в соответствии с которыми составлена бухгалтерская (финансовая) отчетность: Отчетность по РСБУ (Российские стандарты бухгалтерского учёта) для кредитных организаций составляется на основании данных бухгалтерского учета, осуществляемого в соответствии с требованиями Положения Банка России от 16.07.2012 №385-П «Правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации». Отчетность по МСФО составляется в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (IFRS), Международными стандартами бухгалтерского учета (IAS) и Разъяснениями, выпущенными Комитетом по разъяснениям МСФО (далее - КРМСФО) (IFRIC (IFRS Interpretations Committee) или ранее действовавшим Постоянным комитетом по разъяснениям (далее - ПКР) (SIC (Standing Interpretations Committee). 7.3. Сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента Состав приложенной к ежеквартальному отчету сводной бухгалтерской (консолидированной финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента: Годовая сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность кредитной организации – эмитента за последний завершенный финансовый год, составленная в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации: № пп Наименование формы отчетности, иного документа Номер приложения к ежеквартальному отчету 1 2 3 1 В соответствии с п.1.7. Положения №191-П ЦБ РФ Банк не готовил консолидированную отчетность по РПБУ за 2011 год. Годовая консолидированная финансовая отчетность, составленная в соответствии с международно признанными правилами: № пп 1 1 Наименование формы отчетности, иного документа Номер приложения к ежеквартальному отчету 2 3 Консолидированная финансовая отчетность Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) и его дочерних организаций за 2013 год: Аудиторское заключение независимого аудитора Приложения: Консолидированный отчет о финансовом положении; Консолидированный отчет о совокупном доходе; Консолидированный отчет об изменениях в капитале; Консолидированный отчет о движении денежных средств; Примечания к консолидированной финансовой отчетности. 3 147 Стандарты (международно признанные правила), в соответствии с которыми составлена бухгалтерская (финансовая) отчетность: Отчетность по МСФО составляется в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (IFRS), Международными стандартами бухгалтерского учета (IAS) и Разъяснениями, выпущенными Комитетом по разъяснениям МСФО (далее - КРМСФО) (IFRIC (IFRS Interpretations Committee) или ранее действовавшим Постоянным комитетом по разъяснениям (далее - ПКР) (SIC (Standing Interpretations Committee). Промежуточная консолидированная финансовая отчетность, составленная в соответствии с международно признанными правилами: Промежуточная консолидированная финансовая отчетность не составлялась. 7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента Основные положения учетной политики кредитной организации - эмитента, самостоятельно определенной эмитентом в соответствии с законодательством Российской Федерации о бухгалтерском учете и утвержденной приказом или распоряжением лица, ответственного за организацию и состояние бухгалтерского учета эмитента: Учетная политика кредитной организации-эмитента на 2014 год утверждена Президентом-Председателем Правления М.М. Задорновым, Приказ от 31.12.2013, №1417. Учетная политика кредитной организации – эмитента на 2014 год приведена в Приложение № 4. 7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в общем объеме продаж Кредитная организация-эмитент не осуществляет экспорт продукции (товаров, работ, услуг). 7.6. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года Изменения в сторону увеличения произошли в составе следующего имущества кредитной организации-эмитента: - основных средств (кроме земли) на сумму 7 196 747 586,25 руб. - земли на сумму 337 603 251,34 руб. - недвижимости (кроме земли), временно не используемой в основной деятельности на сумму 113 877 403,97 руб. - недвижимости (кроме земли), временно не используемой в основной деятельности, переданной в аренду на сумму 59 767 375,44 руб. Изменения в сторону уменьшения произошли в составе следующего имущества кредитной организации-эмитента: - земли, временно не используемой в основной деятельности на сумму 10 854 200 руб. - земли, временно не используемой в основной деятельности, переданной в аренду на сумму 11 174 742,72 руб. Изменения произошли, в том числе за счет трансформации Московского филиала экс- ОАО «ТрансКредитБанк» в состав ГО ВТБ24. 148 7.7. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента Кредитная организация – эмитент не участвовал и не участвует в судебных процессах, участие в которых может существенно отразиться на его финансово-хозяйственной деятельности. 149 VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах 8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте 8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента Кредитными организациями, действующими в форме акционерных обществ, приводится следующая информация: Размер уставного капитала кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала: Акции, составляющие уставный капитал кредитной организации-эмитента 1 Обыкновенные акции Общая номинальная стоимость, руб. 2 Доля акций в уставном капитале, % 3 85 547 070 081 100 0 0 Привилегированные акции Акции кредитной эмитента организации - руб. 85 547 070 081 не обращаются за пределами Российской Федерации посредством обращения депозитарных ценных бумаг (ценных бумаг иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении указанных акций российского эмитента. 8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации эмитента Сведения об изменениях размера уставного капитала кредитной организации - эмитента, произошедших за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: Общая номина льная стоимо сть долей Общая номинальная стоимость обыкновенных акций Руб. Тыс. руб. % 1 2 3 Общая номинальна я стоимость привилегир ованных акции Тыс. руб. 4 Наименование органа управления, принявшего решение об изменении размера уставного капитала Дата составления, № протокола органа управления, принявшего решение об изменении уставного капитала Размер уставного капитала по итогам его изменения, тыс. руб. 6 7 8 % 5 Размер и структура уставного капитала кредитной организации - эмитента до изменения: - 380 190 100 0,00 0,0 Общее собрание акционеров ВТБ 24 (ЗАО) 23.07.08 №04/08 30 388 002 150 Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента: 08.08.2008 - 3 179 650 100 0,00 0,0 Общее собрание акционеров ВТБ 24(ЗАО) 15.10.08 №06/08 33 567 652 Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента: 24.11.2008 - 635 703 100 0,00 0,0 Общее собрание акционеров ВТБ 24(ЗАО) 27.04.09 № 02/09 34 203 355 Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента: 03.06.2009 - 16 433 159 100 0,00 0,0 Общее собрание акционеров ВТБ 24(ЗАО) 02.11.09 № 06/09 50 636 514 Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента: 04.12.2009 - - - - Общее собрание 27.10.10 акционеров ВТБ 50 730 197 №06/10 24(ЗАО) Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента: 24.10.2010 Единственный 25.12.2012 95 484 100 0,00 0,0 акционер ВТБ 24 50 825 681 №04/12 (ЗАО) Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента: 22.03.2013 Единственный 26.08.2013 50 825 681 100 0,00 0,0 акционер ВТБ 24 74 394 400, 589 №05/13 (ЗАО) Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента: 01.11.2013 Общее собрание 20.01.2014 74 394 400 589 100 0,00 0,0 акционеров ВТБ 24 85 547 070 081 №01/14 (ЗАО) Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента: 26.03.2014 93 683 100 0,00 0,0 8.1.3. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента Наименование высшего органа управления кредитной организации - эмитента: Общее собрание акционеров Порядок уведомления акционеров (участников) о проведении собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее, чем за 20 дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения. В указанные сроки сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров заказным письмом. Лица (органы), которые вправе созывать (требовать проведения) внеочередного собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок направления (предъявления) таких требований Внеочередное Общее собрание проводится по решению Наблюдательного совета Банка на основании его собственной инициативы, требования Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов 151 голосующих акций Банка на дату предъявления требования. Требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров направляется в письменной форме с соблюдением положений статьи 55 Федерального закона от 26 декабря 1995 года №208-ФЗ «Об акционерных обществах». В течение пяти дней с даты предъявления требования Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, о созыве внеочередного Общего собрания акционеров Наблюдательным советом Банка должно быть принято решение о созыве внеочередного Общего собрания акционеров либо об отказе в его созыве. Порядок определения даты проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента Годовое Общее собрание акционеров Банка проводится не ранее, чем через два месяца и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового года Банка. Внеочередное общее собрание акционеров Банка, созываемое по требованию ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, должно быть проведено в течение 50 дней с момента представления требования о проведении внеочередного Общего собрания акционеров. Общее собрание проводится в сроки, определяемые Наблюдательным советом Банка, не ранее 20 дней со дня получения акционером сообщения о проведении общего собрания, а Общее собрание акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не ранее 30 дней. Лица, которые вправе вносить предложения в повестку дня собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента, а также порядок внесения таких предложений Повестка дня Общего собрания акционеров формируется Наблюдательным советом. Предложения в повестку дня годового Общего собрания акционеров вправе вносить акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем двух процентов голосующих акций Банка. Предложения вносятся в письменном виде с указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером). Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее 2 процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Наблюдательный совет Банка, Ревизионную комиссию и счетную комиссию, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 60 дней после окончания финансового года. Наблюдательный совет Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов, предложенных для включения в повестку дня Общего собрания акционеров, и формулировки решений по таким вопросам. Помимо вопросов, предложенных для включения в повестку дня Общего собрания акционеров акционерами, а также в случае отсутствия таких предложений, отсутствия или недостаточного количества кандидатов, предложенных акционерами для образования соответствующего органа, Наблюдательный совет Банка вправе включать в повестку дня Общего собрания акционеров вопросы или кандидатов в список кандидатур по своему усмотрению. Лица, которые вправе ознакомиться с информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок ознакомления с такой информацией (материалами) С информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки и проведения Общего собрания акционеров, вправе ознакомиться лица, имеющие право на участие в Общем собрании 152 акционеров. Порядок ознакомления с такой информацией (материалами) определяется Наблюдательным советом и указывается в сообщении о проведении Общего собрания акционеров. Согласно п. 4 ст. 62 Федерального закона от 26 декабря 1995 года №208-ФЗ «Об акционерных обществах» решения, принятые общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении общего собрания акционеров. Порядок оглашения (доведения до сведения акционеров (участников) кредитной организации – эмитента) решений, принятых высшим органом управления кредитной организации - эмитента, а также итогов голосования Решения, принятые общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров. 8.1.4. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организации эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций Список коммерческих организаций, в которых кредитная организация - эмитент на дату утверждения ежеквартального отчета владеет не менее чем 5 процентами уставного капитала либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций: Полное фирменное наименование: Система Лизинг 24 (закрытое акционерное общество) Сокращенное фирменное наименование: Система Лизинг 24 (ЗАО) ИНН (если применимо): 7713545401 ОГРН: (если применимо): 1057746011674 Место нахождения: 101000, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 35 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 90% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, 90% принадлежащих кредитной организации – эмитенту: Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале 0,00% кредитной организации – эмитента: Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, 0,00% принадлежащих коммерческой организации: Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Долговой центр» Сокращенное фирменное наименование: ООО «Долговой центр» ИНН: (если применимо): 7708597482 ОГРН(если применимо): 1067746524471 Место нахождения: РФ, 101000 г. Москва, ул. Мясницкая, д.35 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в 99% уставном капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, принадлежащих кредитной организации – эмитенту: 153 Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля обыкновенных акций кредитной организации эмитента, принадлежащих коммерческой организации: 0,00% 0,00% Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Микрофинансовое агентство» Сокращенное фирменное наименование: ООО «МИКРОФИНАНС» ИНН: (если применимо): 7709776036 ОГРН (если применимо): 1087746113025 Место нахождения: 109004, г. Москва, ул. Радио, дом 20 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в 10% уставном капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, принадлежащих кредитной организации – эмитенту: Размер доли участия коммерческой организации в уставном 0,00% капитале кредитной организации – эмитента: Доля обыкновенных акций кредитной организации 0,00% эмитента, принадлежащих коммерческой организации: Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Бизнес-Финанс» Сокращенное фирменное наименование: ООО «Бизнес-Финанс» ИНН: (если применимо): 7707572492 ОГРН (если применимо): 1057749598169 Место нахождения: Российская Федерация, г. Москва, ул. Мясницкая, д.35 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в 99% уставном капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, принадлежащих кредитной организации – эмитенту: Размер доли участия коммерческой организации в уставном 0,00% капитале кредитной организации – эмитента: Доля обыкновенных акций кредитной организации 0,00% эмитента, принадлежащих коммерческой организации: Полное фирменное наименование: Открытое акционерное общество «Лето Банк» Сокращенное фирменное ОАО «Лето Банк» наименование: ИНН: (если применимо) 3232005484 ОГРН: (если применимо) 1023200000010 Место нахождения: г. Москва, ул. Мясницкая, д.35 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 99,99976% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, 99,99976% принадлежащих кредитной организации – эмитенту: Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале 0,00% кредитной организации – эмитента: Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, 0,00% принадлежащих коммерческой организации: Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Программа "Коллекция"» Сокращенное фирменное ООО «Программа "Коллекция"» наименование: ИНН: (если применимо) 7703553107 ОГРН: (если применимо) 1057747154552 Место нахождения: 129075, г. Москва, Аргуновская, д.3, 154 корп. 2 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, принадлежащих кредитной организации – эмитенту: Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих коммерческой организации: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН: (если применимо) ОГРН: (если применимо) Место нахождения: 100% 0% 0% Общество с ограниченной ответственностью «ЛизингАктив» ООО «ЛизингАктив» 7717695528 1117746206291 129075, Российская Федерация, город Москва, улица Аргуновская, дом 3, корпус 2 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 100% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, принадлежащих кредитной организации – эмитенту: Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале 0% кредитной организации – эмитента: Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, 0% принадлежащих коммерческой организации: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН: (если применимо) ОГРН: (если применимо) Место нахождения: Общество с ограниченной ответственностью «Отраслевой центр разработки и внедрения информационных систем» ООО «ОЦРВ» 5042060280 1025005327104 107564, г. Москва, ул. Краснобогатырская, д. 6, стр. 1 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 25% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, принадлежащих кредитной организации – эмитенту: Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале 0% кредитной организации – эмитента: Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, 0% принадлежащих коммерческой организации: Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "Офис Рент Менеджмент" Сокращенное фирменное ООО «ОРМ» наименование: ИНН: (если применимо) 7707750995 ОГРН: (если применимо) 1117746424454 Место нахождения: 127055, г. Москва, ул.Лесная, 43 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 100% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, - 155 принадлежащих кредитной организации – эмитенту: Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих коммерческой организации: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН: (если применимо) ОГРН: (если применимо) Место нахождения: 0% 0% Общество с ограниченной ответственностью «МультиКарта» ООО «МультиКарта» 7710007966 1027739116404 109147, г. Москва, ул.Воронцовская, д.43, стр.1 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 25,33% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, принадлежащих кредитной организации – эмитенту: Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале 0% кредитной организации – эмитента: Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, 0% принадлежащих коммерческой организации: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН: (если применимо) ОГРН: (если применимо) Место нахождения: Общество с ограниченной ответственностью «ЕДИНАЯ СЕТЬ ПИТАНИЯ» ООО «ЕСП» 7842369673 1077847642025 192029 г. Санкт-Петербург, пр-т Обуховской обороны, д.70, корп.2 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 19,90% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, 19,90% принадлежащих кредитной организации – эмитенту: Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале 0% кредитной организации – эмитента: Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, 0% принадлежащих коммерческой организации: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН: (если применимо) ОГРН: (если применимо) Место нахождения: Закрытое акционерное общество «Футбольный клуб «ЛОКОМОТИВ» ЗАО «ФК «Локомотив» 7718200111 1037718045034 Российская Федерация, г. Москва, ул. Большая Черкизовская, д.125, стр.1 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 9,0908 % капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, 9,0908 % принадлежащих кредитной организации – эмитенту: Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале 0% кредитной организации – эмитента: Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, 0% принадлежащих коммерческой организации: 156 8.1.5. Сведения о существенных сделках, совершенных эмитентом кредитной организацией – Существенные сделки (группы взаимосвязанных сделок), размер обязательств по которым составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента не совершались. 8.1.6. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента Сведения о присвоении кредитной организации - эмитенту и (или) ценным бумагам кредитной организации - эмитента кредитного рейтинга (рейтингов) по каждому из известных кредитной организации - эмитенту кредитных рейтингов за последний завершенный финансовый год, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: объект присвоения кредитного рейтинга: Кредитная организация-эмитент значение кредитного рейтинга на дату Ваа2 окончания последнего отчетного квартала: Fitch BBB Moody’s Baa1, возможное снижение РусРейтинг AAA 16.01.2013 02.04.2013 01.06.2013 история изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, а если кредитная организация эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг: Отчетная дата Значение кредитного рейтинга 1 2 Ваа1(Позитивный) Межд. шкала в ин. вал. Ваа1(Стабильный) Межд. шкала в ин. вал. Ваа1 (Стабильный) Межд. шкала в нац. валюте Ваа1(Негативный) Межд. шкала в ин. вал. Baa2 (Стабильный) 2008 2009 2011 2013 Дата присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга 3 18.07.2008 24.02.2009 24.02.2009 08.07.2011 05.07.2013 Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Полное фирменное наименование: Moody´s Investors Service Сокращенное фирменное наименование: Moody´s Наименование (для некоммерческой организации): Место нахождения: Офис в Москве: 103006, Москва, 1-ая Тверская-Ямская ул., д.2 Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: http: www.moodys.com Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. 157 Отчетная дата Значение кредитного рейтинга 1 Дата присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга 3 29.01.2008 29.01.2008 10.11.2008 10.11.2008 04.02.2009 04.02.2009 20.04.2009 20.04.2009 22.10.2010 22.10.2010 16.01.2013 16.01.2013 2 ВВВ+ (Стабильный) Межд. шкала в ин. валюте ААА (rus) (Стабильный) Нац. шкала (Россия) 2008 ВВВ+ (Негативный) Межд. шкала в ин. валюте ААА (rus) (Стабильный) Нац. шкала (Россия) ВВВ (Негативный) Межд. шкала в ин. валюте ААА (rus) (Стабильный) Нац. шкала (Россия) 2009 ВВВ (Негативный) Межд. шкала в ин. валюте ААА (rus) (Стабильный) Нац. шкала (Россия) ВВВ (Стабильный) Межд. шкала в ин. валюте 2010 ААА (rus) (Стабильный) Нац. шкала (Россия) ВВВ (Негативный) Межд. шкала в ин. валюте 2013 ААА (rus) (Негативный) Нац. шкала (Россия) Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Полное фирменное наименование: Fitch Ratings Ltd Сокращенное фирменное наименование: Fitch Наименование (для некоммерческой организации): Место нахождения: Офис в Москве 123056, г. Москва, ул. Гашека, д.7, стр.1 Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: www.fitchratings.com, http: www.fitchratings.ru Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. Отчетная дата Значение кредитного рейтинга 1 2007 2010 2011 2 Ааа.ru Нац. школа (Россия) Ааа.ru Нац. школа (Россия) Ааа.ru Нац. школа (Россия) Дата присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга 3 04.05.2007 20.08.2010 04.09.2011 Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Полное фирменное наименование: Moody's Interfax Rating Agency Сокращенное фирменное наименование: Moody´s Interfax Наименование (для некоммерческой организации): Место нахождения: Офис в Москве: 103006, Москва, 1-ая Тверская-Ямская ул., д.2 Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: www.moodys.com, www.rating.interfax.ru Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. 158 Отчетная дата Значение кредитного рейтинга 1 2007 2009 2 ВВВ- (Стабильный) Нац. шкала (Россия) А+ (Стабильный) Нац. шкала (Россия) ААА (Стабильный) Нац. шкала (Россия) Международная шкала (Россия) 2011 Дата присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга 3 31.07.2007 01.04.2009 24.10.2011 24.10.2013 Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество «Рус-Рейтинг» Сокращенное фирменное наименование: ЗАО «Рус-Рейтинг» Наименование (для некоммерческой организации): Место нахождения: 109028, Москва, Покровский бульвар д.3, стр.1Б Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: www.rusrating.ru Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. Информация о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, являющихся объектом, которому присвоен кредитный рейтинг: Вид: Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: Вид: Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: Вид: Иные идентификационные признаки: Облигации Облигации с ипотечным покрытием неконвертируемые документарные процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 1-ИП с возможностью досрочного погашения по требованию владельцев 40501623В 20.11.2009 Облигации облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 2ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 26 ноября 2043 года 40801623В 01.09.2011 Облигации облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 2ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения 159 со сроком погашения 26 ноября 2043 года Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: Вид: Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: Вид: Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: Вид: Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: Вид: Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: Вид: Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: 40901623В 01.09.2011 Облигации облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 3ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 15 сентября 2044 года 41001623В 24.08.2012 Облигации облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 3ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 15 сентября 2044 года 41101623В 24.08.2012 Облигации облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 4ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 1 сентября 2044 года 41201623В 06.05.2013 Облигации облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 4ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 1 сентября 2044 года 41301623В 06.05.2013 Облигации облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 5ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 18 сентября 2046 года 41401623В 160 Дата государственной регистрации выпуска: Вид: Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: 02.12.2013 Облигации облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 5ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 18 сентября 2046 года 41501623В 02.12.2013 8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) акций 1 Дата государственной регистрации Категория Тип Номинальная стоимость, руб. 2 3 4 5 Обыкновенные 10201623В 26.03.2014 1 именные Количество акций, находящихся в обращении (количество акций, которые не являются погашенными или аннулированными): Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) акций 1 10201623В Количество акций, находящихся в обращении, шт. 2 85 547 070 081 Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения (количество акций дополнительного выпуска, в отношении которого не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска или не представлено уведомление об итогах дополнительного выпуска в случае если в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» государственная регистрация отчета об итогах дополнительного выпуска акций не осуществляется): Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) акций 1 - Количество акций, находящихся в размещении, шт. 2 0 Количество объявленных акций: Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) акций 1 - Количество объявленных акций, шт. 2 99 810 833 000 Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента: 161 Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) акций 1 10201623В Количество акций, поступивших в распоряжение кредитной организации – эмитента (находящихся на балансе), шт. 2 0 Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента: Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) акций 1 - Количество акций, которые могут быть размещены в результате конвертации, шт. 2 0 Права, предоставляемые акциями их владельцам: Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: 10201623В Права владельцев акций данного выпуска Акционеры - владельцы обыкновенных акций имеют право: - участвовать в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции; - получать дивиденды; - получать часть имущества кредитной организации - эмитента в случае его ликвидации. Владельцы акций имеют другие права, предусмотренные законодательством Российской Федерации и уставом банка. 8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента 8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены Сведения по каждому выпуску, все ценные бумаги которого были погашены в течение 5 последних завершенных финансовых лет и периода с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: Вид, серия (тип), форма и иные Облигации неконвертируемые процентные идентификационные признаки ценных бумаг документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 01 без возможности досрочного погашения Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации 40101623В от 17.11.2006 (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший Центральный банк Российской Федерации государственную регистрацию выпуска ценных 162 бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Основание для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам, конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска, признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, иное) Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Основание для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам, конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска, признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, иное) Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг 6 000 000 6 000 000 05.10.2011 Исполнение обязательств по ценным бумагам Облигации неконвертируемые процентные документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 02 без возможности досрочного погашения, срок погашения в 1820 (Одна тысяча восемьсот двадцатый) день с даты начала размещения облигаций 40201623В от 14.12.2007 Центральный банк Российской Федерации 10 000 000 10 000 000 05.02.2013 Исполнение обязательств по ценным бумагам Облигации неконвертируемые процентные документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 03 без возможности досрочного погашения, срок погашения в 1820 (Одна тысяча восемьсот двадцатый) день с даты 163 начала размещения облигаций Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Основание для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам, конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска, признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, иное) Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Основание для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам, конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска, признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или 40301623В от 14.12.2007 Центральный банк Российской Федерации 6 000 000 6 000 000 29.05.2013 Исполнение обязательств по ценным бумагам Облигации неконвертируемые процентные документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 04 без возможности досрочного погашения, срок погашения в 1820 (Одна тысяча восемьсот двадцатый) день с даты начала размещения облигаций 40401623В от 13.08.2008 Центральный банк Российской Федерации 8 000 000 8 000 000 20.02.2014 Исполнение обязательств по ценным бумагам 164 недействительным, иное) Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Основание для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам, конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска, признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, иное) Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Основание для погашения ценных бумаг Облигации процентные неконвертируемые облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением без возможности досрочного погашения 40601623В от 27.01.2010 Центральный банк Российской Федерации 10 000 000 10 000 000 09.03.2011 Неразмещение эмитентом в ходе эмиссии ни одной ценной бумаги выпуска Облигации процентные неконвертируемые облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением без возможности досрочного погашения 40701623В от 27.01.2010 Центральный банк Российской Федерации 5 000 000 5 000 000 09.03.2011 Неразмещение эмитентом в ходе эмиссии ни 165 выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам, конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска, признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, иное) одной ценной бумаги выпуска Вид, серия (тип), форма и иные процентные документарные идентификационные признаки ценных бумаг неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя серии БО-01 с обязательным централизованным хранением со сроком погашения по истечении 3 (Трех) лет с даты начала размещения биржевых облигаций выпуска, с возможностью досрочного погашения по требованию владельцев Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации 4B020102142B от 30.07.2010 (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных ЗАО «ФБ ММВБ» бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска 5 000 000 Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской 5 000 000 Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска 17.11.2013 Основание для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам, конвертация в связи с размещением Исполнение обязательств по ценным бумагам ценных бумаг иного выпуска, признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, иное) Вид, серия (тип), форма и иные Облигации неконвертируемые процентные идентификационные признаки ценных бумаг документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением без возможности досрочного погашения серии 06 Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации 40602142B от 09.11.2009 (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску Центральный банк Российской Федерации ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска 4 000 000 166 Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Основание для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам, конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска, признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, иное) 4 000 000 17.04.2014 Исполнение обязательств по ценным бумагам 8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых не являются погашенными № пп. Вид ценных бумаг 1 1. 2. 2 Облигации Опционы Общее количество непогашенных ценных бумаг, шт. 3 74 300 000 0 Объем по номинальной стоимости, руб. 4 74 300 000 000 0 Сведения по каждому выпуску ценных бумаг, в отношении которого осуществлена его государственная регистрация (осуществлено присвоение ему идентификационного номера в случае если в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) и ценные бумаги которого не являются погашенными (могут быть размещены, размещаются, размещены и (или) находятся в обращении): Для облигаций серии 1-ИП Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер, в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска, штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной Облигации процентные неконвертируемые с ипотечным покрытием с возможностью досрочного погашения по требованию владельцев со сроком погашения в 1820 (Одна тысяча восемьсот двадцатый) день с даты начала размещения Облигаций 40501623В от 20.11.2009 Центральный банк Российской Федерации 15 000 000 15 000 000 167 стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) Находятся в обращении 30.03.2009 Облигации имеют 20 купонных периодов. Из них по 17 купонам осуществлена выплата купонного дохода 10.12.2014 www.vtb24.ru Для облигаций серии 2-ИП класс «А» Облигации неконвертируемые документарные процентные с ипотечным покрытием на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 2-ИП Вид, серия (тип), форма и иные класса «А» с возможностью досрочного погашения идентификационные признаки ценных обязательства по которым исполняются в одной бумаг очередности с обязательствами кредитной организации – эмитента по облигациям с ипотечным покрытием класса «Б», обеспеченным залогом того же ипотечного покрытия Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и 40801623В от 01.09.2011 дата его присвоения в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску Центральный банк Российской Федерации ценных бумаг идентификационный номер, в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска, 3 333 300 штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской 3 333 300 Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; Находятся в обращении размещение завершено; находятся в 168 обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) 17.10.2011 Облигации имеют 129 купонных периодов. Из них по 10 купонам осуществлена выплата купонного дохода 26.11.2043 www.vtb24.ru Облигации серии 2-ИП класс «Б» Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер, в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска, штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об Облигации неконвертируемые документарные процентные облигации с ипотечным покрытием на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 2-ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения, обязательства по которым исполняются в одной очередности с обязательствами кредитной организации – эмитента по облигациям с ипотечным покрытием класса «А», обеспеченным залогом того же ипотечного покрытия 40901623В от 01.09.2011 Центральный банк Российской Федерации 1 666 700 1 666 700 Находятся в обращении 17.10.2011 169 итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) Облигации имеют 129 купонных периодов. Из них по 10 купонам осуществлена выплата купонного дохода 26.11.2043 www.vtb24.ru Для облигаций серии 3-ИП класс «А» Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер, в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска, штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Облигации с ипотечным покрытием неконвертируемые документарные процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 3-ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 15.09.2044 41001623В от 24.08.2012 Центральный банк Российской Федерации 4 000 000 4 000 000 Находятся в обращении 23.10.2012 Облигации имеют 129 купонных периодов. Из них по 6 купонам осуществлена выплата купонного дохода 15.09.2044 170 Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) www.vtb24.ru Облигации серии 3-ИП класс «Б» Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер, в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска, штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) Облигации с ипотечным покрытием неконвертируемые документарные процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 3-ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 15.09.2044 41101623В от 24.08.2012 Центральный банк Российской Федерации 2 000 000 2 000 000 Находятся в обращении 23.10.2012 Облигации имеют 129 купонных периодов. Из них по 6 купонам осуществлена выплата купонного дохода 15.09.2044 www.vtb24.ru Облигации серии 4-ИП класс «А» Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Облигации с ипотечным покрытием неконвертируемые документарные процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 4-ИП класса «А» с возможностью досрочного 171 погашения со сроком погашения 01.09.2044 Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер, в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска, штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) 41201623В от 06.05.2013 Центральный банк Российской Федерации 4 000 000 4 000 000 Находятся в обращении 28.06.2013 Облигации имеют 125 купонных периодов. Из них по 3 купонам осуществлена выплата купонного дохода 01.09.2044 www.vtb24.ru Облигации серии 4-ИП класс «Б» Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Облигации с ипотечным покрытием неконвертируемые документарные процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 4-ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 01.09.2044 Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) 41301623В от 06.05.2013 172 Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер, в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска, штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) Центральный банк Российской Федерации 2 000 000 2 000 000 Находятся в обращении 28.06.2013 Облигации имеют 125 купонных периодов. Из них по 3 купонам осуществлена выплата купонного дохода 01.09.2044 www.vtb24.ru Облигации серии 5-ИП класс «А» Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер, в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска, штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Облигации с ипотечным покрытием неконвертируемые документарные процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 5-ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 18.09.2046 41401623В от 02.12.2013 Центральный банк Российской Федерации 8 200 000 8 200 000 173 Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) размещение завершено 27.01.2014 Облигации имеют 132 купонных периодов, из них по 1 купону осуществлена выплата купонного дохода 18.09.2046 www.vtb24.ru Облигации серии 5-ИП класс «Б» Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер, в случае, если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска, штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Облигации с ипотечным покрытием неконвертируемые документарные процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 5-ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 18.09.2046 41501623В от 02.12.2013 Центральный банк Российской Федерации 4 100 000 4 100 000 Находятся в обращении 27.01.2014 174 Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) Облигации имеют 132 купонных периодов, из них по 1 купону осуществлена выплата купонного дохода 18.09.2046 www.vtb24.ru Биржевые облигации серии БО-01 Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Идентификационный номер выпуска и дата его присвоения Организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер Количество ценных бумаг выпуска, штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя серии БО-01 с обязательным централизованным хранением со сроком погашения в 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения биржевых облигаций, c возможностью досрочного погашения по требованию владельцев 4B020101623B от 19.03.2013 ЗАО «ФБ ММВБ» 5 000 000 5 000 000 Размещение не началось - Облигации не размещены. Купонный доход не выплачивается В 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения биржевых облигаций www.vtb24.ru Биржевые облигации серии БО-02 Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя серии БО-02 с обязательным централизованным 175 хранением со сроком погашения в 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения биржевых облигаций, c возможностью досрочного погашения по требованию владельцев Идентификационный номер выпуска и дата его присвоения Организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер Количество ценных бумаг выпуска, штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) 4B020201623B от 19.03.2013 ЗАО «ФБ ММВБ» 5 000 000 5 000 000 Размещение не началось - Облигации не размещены. Купонный доход не выплачивается В 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения биржевых облигаций www.vtb24.ru Биржевые облигации серии БО-03 Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Идентификационный номер выпуска и дата его присвоения Организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер Количество ценных бумаг выпуска, штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя серии БО-03 с обязательным централизованным хранением со сроком погашения в 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения биржевых облигаций, c возможностью досрочного погашения по требованию владельцев 4B020301623B от 19.03.2013 ЗАО «ФБ ММВБ» 10 000 000 10 000 000 176 Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) Размещение не началось - Облигации не размещены. Купонный доход не выплачивается В 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения биржевых облигаций www.vtb24.ru Биржевые облигации серии БО-04 Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Идентификационный номер выпуска и дата его присвоения Организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер Количество ценных бумаг выпуска, штук Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, тыс. руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя серии БО-04 с обязательным централизованным хранением со сроком погашения в 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения биржевых облигаций, c возможностью досрочного погашения по требованию владельцев 4B020401623B от 19.03.2013 ЗАО «ФБ ММВБ» 10 000 000 10 000 000 Размещение не началось - Облигации не размещены. Купонный доход не выплачивается В 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения биржевых облигаций www.vtb24.ru 177 бумаг (при его наличии) Информация о выпусках ценных бумаг, являющихся дополнительными к данному выпуску ценных бумаг, по отношению к которым осуществлена государственная регистрация дополнительного выпуска ценных бумаг (осуществлено присвоение идентификационного номера дополнительному выпуску ценных бумаг): Дополнительные выпуски не выпускались кредитной организацией-эмитентом. 8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением, а также об условиях обеспечения исполнения обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением Исполнение обязательств по Облигациям серии 1-ИП, 2-ИП, 3-ИП, 4-ИП и 5-ИП обеспечивается залогом ипотечного покрытия, информация об условиях которого приводится в п. 8.4.1. настоящего Ежеквартального отчета. 8.4.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием а) сведения о специализированном депозитарии (депозитариях), осуществляющем ведение реестра (реестров) ипотечного покрытия Сведения о специализированном депозитарии, осуществляющим ведение реестра (реестров) ипотечного покрытия: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Место нахождения: Закрытое акционерное общество «Депозитарная компания «РЕГИОН» ЗАО «ДК РЕГИОН» 119049, г. Москва, ул. Шаболовка, д.10, корпус 2 ИНН: 7708213619 ОГРН: 1037708002144 Информация о лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов: номер: 22–000–0-00088 дата выдачи: срок действия: орган, выдавший указанную лицензию: 13 мая 2009 года без ограничения срока действия ФСФР России Информация о лицензии на осуществление депозитарной деятельности: номер: дата выдачи: 177-09028-000100 04 апреля 2006 года 178 срок действия: без ограничения срока действия орган, выдавший указанную лицензию ФСФР России государственные регистрационные номера выпусков облигаций, обеспеченных залогом ипотечного покрытия (покрытий), реестр которого (которых) ведет специализированный депозитарий: 40501623В, 40801623В, 40901623В, 41001623В, 41101623В, 41201623В, 41301623В, 41401623В, 41501623В б) сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием Риск ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием не страхуется. в) сведения о сервисных агентах, уполномоченных получать исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие облигаций Сведения не приводятся. Кредитная организация - эмитент не намерена поручать получение исполнения от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие, другой организации (сервисному агенту). г) информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены Для облигаций серии 1-ИП 1) государственные регистрационные номера выпусков облигаций, обеспеченных залогом данного ипотечного покрытия и даты их государственной регистрации: Государственный регистрационный номер 1 40501623В Дата регистрации выпуска 2 20.11.2009 Дата, на которую в проспекте ценных бумаг указывается информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия: 01.04.2014. 2) размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, выраженный в той же валюте, что и валюта, в которой выражены обязательства по облигациям с ипотечным покрытием: Размер ипотечного покрытия, руб./иностр. валюта Размер (сумма) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, руб./иностр. валюта 1 15 419 206 216,95 2 15 000 000 000 Соотношение размера ипотечного покрытия и размера (суммы) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, % 3 102,8 2.1) сведения о размере и составе ипотечного покрытия: Наименование показателя Суммарный размер остатков сумм основного долга по Значение показателя 12 999 019 766,17 179 обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, руб./иностр. валюта Отношение суммарной величины остатка основного долга по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, к суммарной рыночной стоимости недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, обеспечивающей исполнение указанных требований, определенной независимым оценщиком (оценщиками), % Средневзвешенный по остатку основного долга размер текущих процентных ставок по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие: по требованиям, выраженным в валюте Российской Федерации, % годовых; по требованиям, выраженным в иностранных валютах (отдельно по каждой иностранной валюте с указанием такой валюты), % годовых Средневзвешенный по остатку основного долга срок, прошедший с даты возникновения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, дней Средневзвешенный по остатку основного долга срок, оставшийся до даты исполнения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, дней 33,1% 12,14 1582,09 3892,58 2.2) сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие: 2.2.1) структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие: Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие Обеспеченные ипотекой требования, всего в том числе: требования, обеспеченные ипотекой незавершенного строительством недвижимого имущества, из них удостоверенные закладными требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений из них удостоверенные закладными требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями из них удостоверенные закладными Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, % 84,3 0,0 0,0 84,3 84,3 0,0 0,0 Ипотечные сертификаты участия 0,0 Денежные средства, всего в том числе: денежные средства в валюте Российской Федерации 15,7 денежные средства в иностранной валюте 0,0 Государственные ценные бумаги, всего в том числе: государственные ценные бумаги Российской Федерации 0,0 государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации 0,0 Недвижимое имущество 0,0 15,7 0,0 2.2.2) структура составляющих ипотечное покрытие требований, обеспеченных ипотекой жилых помещений: 180 Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, всего в том числе: требования, обеспеченные ипотекой квартир в многоквартирных домах требования, обеспеченные ипотекой жилых домов с прилегающими земельными участками Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, % 84,3 79,0 5,3 2.2.3) структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие: Вид обеспеченных ипотекой требований Обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, всего Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, строительство которого не завершено, в том числе удостоверенные закладными Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, в том числе удостоверенные закладными Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями, в том числе удостоверенные закладными Обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, всего Обеспеченные ипотекой требования, удостоверенные закладными Обеспеченные ипотекой требования, не удостоверенные закладными Количество обеспеченных ипотекой требований данного вида, штук Доля обеспеченных ипотекой требований данного вида в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % 12 749 100 0 0 12 749 100 0 0 12 749 100 12 749 100 0 0 3) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по видам правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента облигаций с ипотечным покрытием прав на такое имущество: Вид правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента прав на обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие Выдача (предоставление) обеспеченных ипотекой кредитов или займов Приобретение на основании договора (договор уступки требования, договор о приобретении закладных, иной договор) Приобретение в результате универсального правопреемства Доля в общем размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, приходящаяся на обеспеченные ипотекой требования, права на которые возникли по данному виду правового основания, % 71,1 13,2 0 181 4) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по месту нахождения недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с точностью до субъекта Российской Федерации: Наименование субъекта Российской Федерации Количество обеспеченных ипотекой требований, штук Москва Дальневосточный ФО Приволжский ФО Северо-Западный ФО Сибирский ФО Уральский ФО Центральный ФО Южный ФО Всего 1 657 553 2 623 1 584 2 693 1 741 1 043 855 12 749 Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % 13,0 4,3 20,6 12,4 21,1 13,7 8,2 6,7 100,0 5) информация о наличии просрочек платежей по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие: Срок просрочки платежа До 30 дней 30 – 60 дней 60 – 90 дней 90 – 180 дней Свыше 180 дней В процессе обращения взыскания на предмет ипотеки Количество обеспеченных ипотекой требований, штук Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % 0 0,00 108 0,85 12 0,09 11 0,09 0 0,00 0 0,00 6) иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые кредитной организаций - эмитентом по своему усмотрению Иных сведений нет. Для облигаций серии 2-ИП г) информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены 1) государственные регистрационные номера выпусков (дополнительных выпусков) облигаций, обеспеченных залогом данного ипотечного покрытия и даты их государственной регистрации: Дата регистрации выпуска Государственный регистрационный номер (дополнительного выпуска) 1 2 40801623В, 40901623В 20.11.2009 182 Дата, на которую в Проспекте ценных бумаг указывается информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия: 01.04.2014. 2) размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, выраженный в той же валюте, что и валюта, в которой выражены обязательства по облигациям с ипотечным покрытием: Размер ипотечного покрытия, руб./иностр. валюта Размер (сумма) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, руб./иностр. валюта 1 3 293 284 035,24 2 3 006 466 667 Соотношение размера ипотечного покрытия и размера (суммы) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, % 3 109,54 3) сведения о размере и составе ипотечного покрытия: Наименование показателя Суммарный размер остатков сумм основного долга по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, руб./иностр. валюта Отношение суммарной величины остатка основного долга по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, к суммарной рыночной стоимости недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, обеспечивающей исполнение указанных требований, определенной независимым оценщиком (оценщиками), % Средневзвешенный по остатку основного долга размер текущих процентных ставок по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие: по требованиям, выраженным в валюте Российской Федерации, % годовых; по требованиям, выраженным в иностранных валютах (отдельно по каждой иностранной валюте с указанием такой валюты), % годовых Средневзвешенный по остатку основного долга срок, прошедший с даты возникновения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, дней Средневзвешенный по остатку основного долга срок, оставшийся до даты исполнения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, дней Значение показателя 3 171 084 035,24 45,1% 11% 1177,0 4814,5 4) сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие: 4.1) структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие: Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие Обеспеченные ипотекой требования, всего Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, % 96,3 в том числе: требования, обеспеченные ипотекой незавершенного строительством недвижимого имущества, из них удостоверенные закладными требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений из них удостоверенные закладными 0,0 0,0 96,3 96,3 183 требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями из них удостоверенные закладными 0,0 0,0 Ипотечные сертификаты участия 0,0 Денежные средства, всего 3,7 в том числе: денежные средства в валюте Российской Федерации 3,7 денежные средства в иностранной валюте 0,0 Государственные ценные бумаги, всего 0,0 в том числе: государственные ценные бумаги Российской Федерации 0,0 государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации 0,0 Недвижимое имущество 0,0 4.2) структура составляющих ипотечное покрытие требований, обеспеченных ипотекой жилых помещений: Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, всего Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, % 96,3 в том числе: требования, обеспеченные ипотекой квартир в многоквартирных домах 96,3 требования, обеспеченные ипотекой жилых домов с прилегающими земельными участками 0,0 4.3) структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие: Вид обеспеченных ипотекой требований Обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, всего Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, строительство которого не завершено, Количество обеспеченных ипотекой требований данного вида, штук Доля обеспеченных ипотекой требований данного вида в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % 2 733 100 0 0 в том числе удостоверенные закладными 184 Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, в том числе удостоверенные закладными Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями, 2 733 100 0 0 2 733 100 2 733 100 0 0 в том числе удостоверенные закладными Обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, всего Обеспеченные ипотекой требования, удостоверенные закладными Обеспеченные ипотекой требования, не удостоверенные закладными 5) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по видам правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента облигаций с ипотечным покрытием прав на такое имущество: Вид правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента прав на обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие Выдача (предоставление) обеспеченных ипотекой кредитов или займов Приобретение на основании договора (договор уступки требования, договор о приобретении закладных, иной договор) Приобретение в результате универсального правопреемства Доля в общем размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, приходящаяся на обеспеченные ипотекой требования, права на которые возникли по данному виду правового основания, % 96,3 0,0 0,0 6) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по месту нахождения недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с точностью до субъекта Российской Федерации: Наименование субъекта Российской Федерации Москва Дальневосточный ФО Приволжский ФО Северо-Западный ФО Сибирский ФО Уральский ФО Центральный ФО Южный ФО Всего Количество обеспеченных ипотекой требований, штук 96 89 354 417 668 466 407 236 2 733 Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % 3,5 3,3 13,0 15,3 24,4 17,1 14,9 8,6 100,0 185 7) информация о наличии просрочек платежей по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие: Количество обеспеченных ипотекой требований, штук Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % До 30 дней 0 0,000 30 – 60 дней 2 0,073 60 – 90 дней 0 0,000 90 – 180 дней 0 0,000 Свыше 180 дней 0 0,000 В процессе обращения взыскания на предмет ипотеки 0 Срок просрочки платежа 0,000 8) иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые кредитной организацией - эмитентом по своему усмотрению Иных сведений нет. Для облигаций серии 3-ИП г) информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены 1) государственные регистрационные номера выпусков (дополнительных выпусков) облигаций, обеспеченных залогом данного ипотечного покрытия и даты их государственной регистрации: Дата регистрации выпуска Государственный регистрационный номер (дополнительного выпуска) 1 2 41001623В, 41101623В 24.08.2012 Дата, на которую в Проспекте ценных бумаг указывается информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия: 01.04.2014. 2) размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, выраженный в той же валюте, что и валюта, в которой выражены обязательства по облигациям с ипотечным покрытием: Размер ипотечного покрытия, руб./иностр. валюта Размер (сумма) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, руб./иностр. валюта 1 4 664 992 965,98 2 4 401 420 000 Соотношение размера ипотечного покрытия и размера (суммы) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, % 3 105,98 3) сведения о размере и составе ипотечного покрытия: 186 Наименование показателя Суммарный размер остатков сумм основного долга по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, руб./иностр. валюта Отношение суммарной величины остатка основного долга по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, к суммарной рыночной стоимости недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, обеспечивающей исполнение указанных требований, определенной независимым оценщиком (оценщиками), % Средневзвешенный по остатку основного долга размер текущих процентных ставок по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие: по требованиям, выраженным в валюте Российской Федерации, % годовых; по требованиям, выраженным в иностранных валютах (отдельно по каждой иностранной валюте с указанием такой валюты), % годовых Средневзвешенный по остатку основного долга срок, прошедший с даты возникновения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, дней Средневзвешенный по остатку основного долга срок, оставшийся до даты исполнения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, дней Значение показателя 4 649 992 965,98 41,3% 10,91 866,99 4720,47 4) сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие: 4.1) структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие: Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие Обеспеченные ипотекой требования, всего Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, % 99,7 в том числе: требования, обеспеченные ипотекой незавершенного строительством недвижимого имущества, из них удостоверенные закладными требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений из них удостоверенные закладными требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями из них удостоверенные закладными 0,0 0,0 99,7 99,7 0,0 0,0 Ипотечные сертификаты участия 0,0 Денежные средства, всего 0,3 в том числе: денежные средства в валюте Российской Федерации 0,3 денежные средства в иностранной валюте 0,0 Государственные ценные бумаги, всего 0,0 в том числе: 187 государственные ценные бумаги Российской Федерации 0,0 государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации 0,0 Недвижимое имущество 0,0 4.2) структура составляющих ипотечное покрытие требований, обеспеченных ипотекой жилых помещений: Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, всего в том числе: Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, % 99,68 требования, обеспеченные ипотекой квартир в многоквартирных домах 99,65 требования, обеспеченные ипотекой жилых домов с прилегающими земельными участками 0,03 4.3) структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие: Вид обеспеченных ипотекой требований Обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, всего Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, строительство которого не завершено, Количество обеспеченных ипотекой требований данного вида, штук Доля обеспеченных ипотекой требований данного вида в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % 4 281 100 0 0 4 281 100 0 0 4 281 100 в том числе удостоверенные закладными Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, в том числе удостоверенные закладными Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями, в том числе удостоверенные закладными Обеспеченные составляющие всего ипотекой требования, ипотечное покрытие, 188 Обеспеченные ипотекой требования, удостоверенные закладными 4 281 100 Обеспеченные ипотекой требования, не удостоверенные закладными 0 0 5) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по видам правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента облигаций с ипотечным покрытием прав на такое имущество: Вид правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента прав на обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие Выдача (предоставление) обеспеченных ипотекой кредитов или займов Приобретение на основании договора (договор уступки требования, договор о приобретении закладных, иной договор) Приобретение в результате универсального правопреемства Доля в общем размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, приходящаяся на обеспеченные ипотекой требования, права на которые возникли по данному виду правового основания, % 99,7 0,0 0,0 6) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по месту нахождения недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с точностью до субъекта Российской Федерации: Наименование субъекта Российской Федерации Количество обеспеченных ипотекой требований, штук Москва Дальневосточный ФО Приволжский ФО Северо-Западный ФО Сибирский ФО Уральский ФО Центральный ФО Южный ФО Всего 188 134 666 574 941 784 712 282 4 281 Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % 4,4 3,1 15,6 13,4 22,0 18,3 16,6 6,6 100,0 7) информация о наличии просрочек платежей по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие: Количество обеспеченных ипотекой требований, штук Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % До 30 дней 0 0,00 30 – 60 дней 23 0,54 60 – 90 дней 3 0,07 90 – 180 дней 0 0,00 Срок просрочки платежа 189 Свыше 180 дней 0 0,00 В процессе обращения взыскания на предмет ипотеки 0 0,00 8) иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые кредитной организацией - эмитентом по своему усмотрению Иные сведения отсутствуют. Для облигаций серии 4-ИП г) информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены 1) государственные регистрационные номера выпусков (дополнительных выпусков) облигаций, обеспеченных залогом данного ипотечного покрытия и даты их государственной регистрации: Дата регистрации выпуска Государственный регистрационный номер (дополнительного выпуска) 1 2 41201623В, 41301623В 06.05.2013 Дата, на которую в Проспекте ценных бумаг указывается информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия: 01.04.2014. 2) размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, выраженный в той же валюте, что и валюта, в которой выражены обязательства по облигациям с ипотечным покрытием: Размер ипотечного покрытия, руб./иностр. валюта Размер (сумма) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, руб./иностр. валюта 1 5 433 360 555,42 2 5 167 380 000 Соотношение размера ипотечного покрытия и размера (суммы) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, % 105,14 3) сведения о размере и составе ипотечного покрытия: Наименование показателя Суммарный размер остатков сумм основного долга по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, руб./иностр. валюта Отношение суммарной величины остатка основного долга по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, к суммарной рыночной стоимости недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, обеспечивающей исполнение указанных требований, определенной независимым оценщиком (оценщиками), % Средневзвешенный по остатку основного долга размер текущих процентных ставок по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие: по требованиям, выраженным в валюте Российской Федерации, % годовых; Значение показателя 5 188 360 555,42 44,1% 11,00 190 по требованиям, выраженным в иностранных валютах (отдельно по каждой иностранной валюте с указанием такой валюты), % годовых Средневзвешенный по остатку основного долга срок, прошедший с даты возникновения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, дней Средневзвешенный по остатку основного долга срок, оставшийся до даты исполнения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, дней 629,42 4941,49 4) сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие: 4.1) структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие: Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие Обеспеченные ипотекой требования, всего Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, % 95,5 в том числе: требования, обеспеченные ипотекой незавершенного строительством недвижимого имущества, из них удостоверенные закладными требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений из них удостоверенные закладными требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями из них удостоверенные закладными 0,0 0,0 95,5 95,5 0,0 0,0 Ипотечные сертификаты участия 0,0 Денежные средства, всего 4,5 в том числе: денежные средства в валюте Российской Федерации 4,5 денежные средства в иностранной валюте 0,0 Государственные ценные бумаги, всего 0,0 в том числе: государственные ценные бумаги Российской Федерации 0,0 государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации 0,0 Недвижимое имущество 0,0 4.2) структура составляющих ипотечное покрытие требований, обеспеченных ипотекой жилых помещений: Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, всего Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, % 95,5 191 в том числе: требования, обеспеченные ипотекой квартир в многоквартирных домах 95,5 требования, обеспеченные ипотекой жилых домов с прилегающими земельными участками 0,0 4.3) структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие: Вид обеспеченных ипотекой требований Обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, всего Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, строительство которого не завершено, Количество обеспеченных ипотекой требований данного вида, штук Доля обеспеченных ипотекой требований данного вида в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % 4 242 100 0 0 4 242 100 0 0 4 242 100 4 242 100 0 0 в том числе удостоверенные закладными Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, в том числе удостоверенные закладными Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями, в том числе удостоверенные закладными Обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, всего Обеспеченные ипотекой требования, удостоверенные закладными Обеспеченные ипотекой требования, не удостоверенные закладными 5) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по видам правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента облигаций с ипотечным покрытием прав на такое имущество: Вид правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента прав на обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие Доля в общем размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, приходящаяся на обеспеченные 192 ипотекой требования, права на которые возникли по данному виду правового основания, % Выдача (предоставление) обеспеченных ипотекой кредитов или займов Приобретение на основании договора (договор уступки требования, договор о приобретении закладных, иной договор) Приобретение в результате универсального правопреемства 95,5 0,0 0,0 6) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по месту нахождения недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с точностью до субъекта Российской Федерации: Наименование субъекта Российской Федерации Количество обеспеченных ипотекой требований, штук Москва Дальневосточный ФО Приволжский ФО Северо-Западный ФО Сибирский ФО Уральский ФО Центральный ФО Южный ФО Всего 134 179 664 584 1 003 738 624 316 4 242 Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % 3,2 4,2 15,7 13,8 23,6 17,4 14,7 7,4 100,0 7) информация о наличии просрочек платежей по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие: Количество обеспеченных ипотекой требований, штук Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % До 30 дней 0 0,00 30 – 60 дней 28 0,66 60 – 90 дней 5 0,12 90 – 180 дней 1 0,02 Свыше 180 дней 0 0,00 В процессе обращения взыскания на предмет ипотеки 0 0,00 Срок просрочки платежа 8) иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые кредитной организацией - эмитентом по своему усмотрению Иные сведения отсутствуют. Для облигаций серии 5-ИП 193 г) информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены 1) государственные регистрационные номера выпусков (дополнительных выпусков) облигаций, обеспеченных залогом данного ипотечного покрытия и даты их государственной регистрации: Дата регистрации выпуска Государственный регистрационный номер (дополнительного выпуска) 1 2 41201623В, 41301623В 06.05.2013 Дата, на которую в Проспекте ценных бумаг указывается информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия: 01.04.2014. 2) размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, выраженный в той же валюте, что и валюта, в которой выражены обязательства по облигациям с ипотечным покрытием: Размер ипотечного покрытия, руб./иностр. валюта Размер (сумма) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, руб./иностр. валюта 1 12 377 357 001,28 2 11 656 095 000 Соотношение размера ипотечного покрытия и размера (суммы) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, % 106,18 3) сведения о размере и составе ипотечного покрытия: Наименование показателя Суммарный размер остатков сумм основного долга по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, руб./иностр. валюта Отношение суммарной величины остатка основного долга по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, к суммарной рыночной стоимости недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, обеспечивающей исполнение указанных требований, определенной независимым оценщиком (оценщиками), % Средневзвешенный по остатку основного долга размер текущих процентных ставок по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие: по требованиям, выраженным в валюте Российской Федерации, % годовых; по требованиям, выраженным в иностранных валютах (отдельно по каждой иностранной валюте с указанием такой валюты), % годовых Средневзвешенный по остатку основного долга срок, прошедший с даты возникновения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, дней Средневзвешенный по остатку основного долга срок, оставшийся до даты исполнения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, дней Значение показателя 11 550 357 001,28 37,9% 10,84 409,35 4 594,69 4) сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие: 194 4.1) структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие: Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие Обеспеченные ипотекой требования, всего Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, % 93,3 в том числе: требования, обеспеченные ипотекой незавершенного строительством недвижимого имущества, из них удостоверенные закладными требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений из них удостоверенные закладными требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями из них удостоверенные закладными 0,0 0,0 93,3 93,3 0,0 0,0 Ипотечные сертификаты участия 0,0 Денежные средства, всего 6,7 в том числе: денежные средства в валюте Российской Федерации 6,7 денежные средства в иностранной валюте 0,0 Государственные ценные бумаги, всего 0,0 в том числе: государственные ценные бумаги Российской Федерации 0,0 государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации 0,0 Недвижимое имущество 0,0 4.2) структура составляющих ипотечное покрытие требований, обеспеченных ипотекой жилых помещений: Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, всего в том числе: Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, % 93,3 требования, обеспеченные ипотекой квартир в многоквартирных домах 93,3 требования, обеспеченные ипотекой жилых домов с прилегающими земельными участками 0,0 4.3) структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие: Вид обеспеченных ипотекой требований Количество обеспеченных ипотекой Доля обеспеченных ипотекой требований данного вида в 195 требований данного вида, штук Обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, всего Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, строительство которого не завершено, совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % 10 188 100 0 0 10 188 100 0 0 10 188 100 10 188 100 0 0 в том числе удостоверенные закладными Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, в том числе удостоверенные закладными Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями, в том числе удостоверенные закладными Обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, всего Обеспеченные ипотекой требования, удостоверенные закладными Обеспеченные ипотекой требования, не удостоверенные закладными 5) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по видам правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента облигаций с ипотечным покрытием прав на такое имущество: Вид правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента прав на обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие Выдача (предоставление) обеспеченных ипотекой кредитов или займов Приобретение на основании договора (договор уступки требования, договор о приобретении закладных, иной договор) Приобретение в результате универсального правопреемства Доля в общем размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, приходящаяся на обеспеченные ипотекой требования, права на которые возникли по данному виду правового основания, % 93,3 0,0 0,0 6) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по месту нахождения недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с точностью до субъекта Российской Федерации: 196 Наименование субъекта Российской Федерации Количество обеспеченных ипотекой требований, штук Москва Дальневосточный ФО Приволжский ФО Северо-Западный ФО Сибирский ФО Уральский ФО Центральный ФО Южный ФО Всего 438 306 1 795 1 821 2 005 1 506 1 663 654 10 188 Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % 4,3 3,0 17,6 17,9 19,7 14,8 16,3 6,4 100,0 7) информация о наличии просрочек платежей по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие: Количество обеспеченных ипотекой требований, штук Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, % До 30 дней 0 0,00 30 – 60 дней 72 0,70 60 – 90 дней 8 0,08 90 – 180 дней 10 0,10 Свыше 180 дней 0 0,00 В процессе обращения взыскания на предмет ипотеки 0 0,00 Срок просрочки платежа 8) иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые кредитной организацией - эмитентом по своему усмотрению Иные сведения отсутствуют. 8.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации - эмитента Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента: Регистратор Информация о регистраторе, осуществляющем ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента: Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество ВТБ Регистратор 197 Сокращенное фирменное наименование: Место нахождения: ЗАО ВТБ Регистратор 127015, г. Москва, ул. Правды, д. 23 ИНН: 5610083568 ОГРН: 10000100347 Информация о лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг: номер: 10-000-1-00347 дата выдачи: 21.02.2008 срок действия: Без ограничения срока действия орган, выдавший указанную лицензию: ФСФР России дата, с которой регистратор осуществляет ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента: 22.04.2008 иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. В обращении находятся документарные ценные бумаги кредитной организации - эмитента с обязательным централизованным хранением. Сведения о депозитарии (депозитариях): Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Место нахождения: Небанковская кредитная организация закрытое акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» НКО ЗАО НРД город Москва, улица Спартаковская, дом 12 Информация о лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг: номер: дата выдачи: срок действия: орган, выдавший указанную лицензию: 177-12042-000100 19.02.2009 без ограничения срока действия Банк России 8.6. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам Названия и реквизиты законодательных актов Российской Федерации, действующих на дату окончания отчетного квартала, которые регулируют вопросы импорта и экспорта капитала и могут повлиять на выплату нерезидентам дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента, а 198 при наличии у кредитной организации - эмитента иных ценных бумаг, находящихся в обращении, - также на выплату процентов и других платежей, причитающихся нерезидентам - владельцам таких ценных бумаг Названия и реквизиты законодательных актов Российской Федерации, действующих на дату окончания отчетного квартала, которые регулируют вопросы импорта и экспорта капитала и могут повлиять на выплату процентов и других платежей, причитающихся нерезидентам - владельцам ценных бумаг кредитной организации - эмитента Налоговый кодекс Российской Федерации. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)». Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Международные договоры Российской Федерации по вопросам избежания двойного налогообложения. Инструкция Банка России от 4 июня 2012 г. N 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением». 8.7. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента Порядок налогообложения доходов по размещенным и размещаемым ценным бумагам кредитной организации - эмитента, включая ставки соответствующих налогов для разных категорий владельцев ценных бумаг (физические лица, юридические лица, резиденты, нерезиденты), порядок и сроки их уплаты Порядок и условия обложения физических лиц (как являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации, так не являющихся таковыми, но получающих доходы от источников в Российской Федерации) налогом на доходы в виде дивидендов и процентов, получаемых от кредитной организации - эмитента ценных бумаг, и доходы от реализации в Российской Федерации или за ее пределами акций или иных ценных бумаг кредитной организации – эмитента 1.При определении налоговой базы по доходам по операциям с ценными бумагами учитываются доходы, полученные по следующим операциям: с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг; с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг. 2. К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг относятся следующие ценные бумаги, если по ним рассчитывается рыночная котировка: 1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже; 2) ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенные к торгам на иностранных фондовых биржах. При этом отнесение ценных бумаг к обращающимся и не обращающимся на организованном рынке ценных бумаг осуществляется на дату реализации ценной бумаги, если иное не предусмотрено статьей.214.1 Налогового кодекса РФ (далее- НК РФ). Под рыночной котировкой понимается: 1) средневзвешенная цена ценной бумаги по сделкам, совершенным в течение одного 199 торгового дня через российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, включая фондовую биржу, - для ценных бумаг, допущенных к торгам такого организатора торговли на рынке ценных бумаг, на фондовой бирже; 2) цена закрытия по ценной бумаге, рассчитываемая иностранной фондовой биржей по сделкам, совершенным в течение одного торгового дня через такую биржу, - для ценных бумаг, допущенных к торгам на иностранной фондовой бирже. При отсутствии информации о средневзвешенной цене ценной бумаги у российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, включая фондовую биржу (цене закрытия по ценной бумаге, рассчитываемой иностранной фондовой биржей), на дату ее реализации рыночной котировкой признается средневзвешенная цена (цена закрытия), сложившаяся на дату ближайших торгов, состоявшихся до дня совершения соответствующей сделки, если торги по этим ценным бумагам проводились хотя бы один раз в течение последних трех месяцев. В случаях, когда порядок определения рыночной цены ценной бумаги, обращающейся на организованном рынке ценных бумаг, не предусмотрен ст. 212 и 214.1 НК РФ, такая рыночная цена определяется в соответствии с Приказом ФСФР РФ от 9 ноября 2010 г. № 10-65/пз-н99. В случаях, когда порядок определения расчетной цены ценной бумаги, не обращающейся на организованном рынке ценных бумаг, не предусмотрен статьями 212 и 214.1 Налогового кодекса Российской Федерации, такая расчетная цена определяется в соответствии с Порядком определения расчетной цены ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, в целях 25 главы НК РФ1. 3. Доходами по операциям с ценными бумагами признаются доходы от реализации (погашения) ценных бумаг, полученные в налоговом периоде. Доходы в виде процента (купона, дисконта), полученные в налоговом периоде по ценным бумагам, включаются в доходы по операциям с ценными бумагами Расходами по операциям с ценными бумагами признаются документально подтвержденные и фактически осуществленные налогоплательщиком расходы, связанные с приобретением, реализацией, хранением и погашением ценных бумаг. К указанным расходам относятся: 1) суммы, уплачиваемые эмитенту ценных бумаг в оплату размещаемых (выдаваемых) ценных бумаг, а также суммы, уплачиваемые в соответствии с договором купли-продажи ценных бумаг, в том числе суммы купона; 2) оплата услуг, оказываемых профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также биржевыми посредниками и клиринговыми центрами; 3) биржевой сбор (комиссия); 4) оплата услуг лиц, осуществляющих ведение реестра; 5) налог, уплаченный налогоплательщиком при получении им ценных бумаг в порядке наследования; 6) налог, уплаченный налогоплательщиком при получении им в порядке дарения акций, паев в соответствии с пунктом 18.1 статьи 217 НК РФ; 7) суммы процентов, уплаченные налогоплательщиком по кредитам и займам, полученным для совершения сделок с ценными бумагами (включая проценты по кредитам и займам для совершения маржинальных сделок), в пределах сумм, рассчитанных исходя из действующей на дату выплаты процентов ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, увеличенной в 1,1 раза, - для кредитов и займов, выраженных в рублях, и исходя из 9 процентов для кредитов и займов, выраженных в иностранной валюте; 8) другие расходы, непосредственно связанные с операциями с ценными бумагами, а также расходы, связанные с оказанием услуг профессиональными участниками рынка ценных бумаг.. Если налогоплательщиком были приобретены в собственность (в том числе получены на безвозмездной основе или с частичной оплатой, а также в порядке дарения или наследования) 200 ценные бумаги, при налогообложении доходов по операциям реализации (погашения) ценных бумаг в качестве документально подтвержденных расходов на приобретение (получение) этих ценных бумаг учитываются суммы, с которых был исчислен и уплачен налог при приобретении (получении) данных ценных бумаг, и сумма налога, уплаченного налогоплательщиком. Если при получении налогоплательщиком ценных бумаг в порядке дарения или наследования налог в соответствии с пунктами 18 и 18.1 статьи 217 НК РФ не взимается, при налогообложении доходов по операциям реализации (погашения) ценных бумаг, полученных налогоплательщиком в порядке дарения или наследования, учитываются также документально подтвержденные расходы дарителя (наследодателя) на приобретение этих ценных бумаг. Суммы, уплаченные налогоплательщиком за приобретение ценных бумаг, в отношении которых предусмотрено частичное погашение номинальной стоимости ценной бумаги в период ее обращения, признаются расходами при таком частичном погашении пропорционально доле доходов, полученных от частичного погашения, в общей сумме, подлежащей погашению. При реализации ценных бумаг расходы в виде стоимости приобретения ценных бумаг признаются по стоимости первых по времени приобретений (ФИФО). 4. Налоговой базой признается положительный финансовый результат по совокупности соответствующих операций, исчисленный за налоговый период с учетом положений НК РФ. Налоговая база по каждой совокупности, указанной в пункте 1, определяется отдельно по окончании налогового периода с учетом положений статьи 214.1 НК РФ. При определении налоговой базы производится расчет финансового результата в соответствии со ст.214.1 и 214.3 НК РФ на дату выплаты дохода. 5. Финансовый результат определяется по каждой операции и по каждой совокупности сделок с ценными бумагами, по окончании налогового периода, если иное не установлено НК РФ, как сумма доходов от операций за вычетом соответствующих расходов. Отрицательный финансовый результат, полученный в налоговом периоде по отдельным операциям с ценными бумагами уменьшает финансовый результат, полученный в налоговом периоде по совокупности соответствующих операций. При этом по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, сумма отрицательного финансового результата, уменьшающая финансовый результат по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке, определяется с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг. Порядок определения предельной границы колебаний рыночной цены устанавливается Приказом ФСФР РФ от 9 ноября 2010 г. № 10-65/пз-н (п.5 и п.7.) Финансовый результат, полученный в налоговом периоде по отдельным операциям с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, которые на момент их приобретения относились к ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, может быть уменьшен на сумму отрицательного финансового результата, полученного в налоговом периоде по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг. Убытком признается отрицательный финансовый результат по каждой совокупности операций, указанных в пункте 1. Учет убытков осуществляется в порядке, установленном ст. 214.1 и .220.1 НК РФ. 6. Сумма убытка по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, полученного по результатам указанных операций, совершенных в налоговом периоде, уменьшает налоговую базу по операциям с финансовыми инструментами срочных сделок, обращающимися на организованном рынке, базисным активом которых являются ценные бумаги, фондовые индексы или иные финансовые инструменты срочных сделок, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы. Сумма убытка по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, полученного по результатам указанных операций, совершенных в налоговом 201 периоде, после уменьшения налоговой базы по операциям с финансовыми инструментами срочных сделок, обращающимися на организованном рынке, базисным активом которых являются ценные бумаги, фондовые индексы или иные финансовые инструменты срочных сделок, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы, учитывается в соответствии с пунктом 16 статьи 214.1 и со статьей 220.1 НК РФ в пределах налоговой базы по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг. В случае прекращения договора до окончания налогового периода, налоговая база по соответствующим доходам определяется с учетом положений ст.214.1 НК РФ. Если в налоговом периоде налогоплательщиком получен убыток по совокупности операций с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, и убыток по совокупности операций с другими инструментами, такие убытки учитываются раздельно в соответствии с пунктом 16 статьи 214.1 и статьей 220.1 НК РФ. Налогоплательщики, получившие убытки в предыдущих налоговых периодах по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, вправе уменьшить налоговую базу по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, в текущем налоговом периоде на всю сумму полученного ими убытка или на часть этой суммы (перенести убыток на будущие периоды). Суммы убытка, полученные по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, перенесенные на будущие периоды, уменьшают налоговую базу соответствующих налоговых периодов по таким операциям. Не допускается перенос на будущие периоды убытков, полученных по операциям с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг Налогоплательщик вправе осуществлять перенос убытка на будущие периоды в течение 10 лет, следующих за тем налоговым периодом, в котором получен этот убыток. Налогоплательщик вправе перенести на текущий налоговый период сумму полученных в предыдущих налоговых периодах убытков. При этом убыток, не перенесенный на ближайший следующий год, может быть перенесен полностью или частично на следующий год из последующих девяти лет с учетом положений настоящего пункта. Если налогоплательщик понес убытки более чем в одном налоговом периоде, перенос таких убытков на будущие периоды производится в той очередности, в которой они понесены. Налогоплательщик обязан хранить документы, подтверждающие объем понесенного убытка, в течение всего срока, когда он уменьшает налоговую базу текущего налогового периода на суммы ранее полученных убытков. Учет убытков в соответствии со статьей 220.1 НК РФ осуществляется налогоплательщиком самостоятельно при представлении налоговой декларации в налоговый орган по окончании налогового периода. 7. Налоговая база по операциям с ценными бумагами, осуществляемым доверительным управляющим, определяется в порядке, установленным п.6-15 ст.214.1 НК РФ, со следующими особенностями. Суммы, уплаченные по договору доверительного управления доверительному управляющему в виде вознаграждения и компенсации произведенных им расходов по осуществленным операциям с ценными бумагами, финансовыми инструментами срочных сделок, учитываются как расходы, уменьшающие доходы от соответствующих операций В случае, если при осуществлении доверительного управления совершаются операции с ценными бумагами, обращающимися и (или) не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, а также если в процессе доверительного управления возникают иные виды доходов (в том числе доходы в виде дивидендов, процентов), налоговая база по этим операциям определяется отдельно с ценными бумагами, обращающимися или не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг и по каждому виду дохода с учетом положений ст.214.1 НК РФ. При этом расходы, которые не могут быть непосредственно отнесены на уменьшение дохода по операциям с ценными бумагами, обращающимися или не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, распределяются пропорционально доле каждого вида 202 дохода. Отрицательный финансовый результат по отдельным операциям с ценными бумагами, осуществляемым доверительным управляющим в налоговом периоде, уменьшает финансовый результат по совокупности соответствующих операций. При этом финансовый результат определяется раздельно по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, и по операциям с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг. Доверительный управляющий признается налоговым агентом по отношению к лицу, в интересах которого осуществляется доверительное управление в соответствии с договором доверительного управления. 8. Налоговый агент доверительный управляющий и брокер (осуществляющие операции с ценными бумагами на основании договора доверительного управления, договора на брокерское обслуживание, договора поручения, договора комиссии или агентского договор) определяет налоговую базу по всем видам доходов от осуществленных им операций в соответствии с указанными договорами, за вычетом соответствующих расходов. Налоговый агент депозитарий, осуществляющий на основании депозитарного договора выплату (перечисление) дохода в денежной форме по ценным бумагам, учитываемым на - счете депо иностранного номинального держателя, - счете депо иностранного уполномоченного держателя и (или) счете депо депозитарных программ: по государственным ценным бумагам РФ с обязательным централизованным хранением; по государственным ценным бумагам субъектов РФ с обязательным централизованным хранением; по муниципальным ценным бумагам с обязательным централизованным хранением независимо от даты государственной регистрации их выпуска; по эмиссионным ценным бумагам с обязательным централизованным хранением, выпущенным российскими организациями, выпуск (государственная регистрация) которых или присвоение идентификационного номера которым осуществлены после 1 января 2012 года; по иным эмиссионным ценным бумагам, выпущенным российскими организациями, за исключением эмиссионных ценных бумаг с обязательным централизованным хранением выпусков, государственная регистрация которых или присвоение идентификационного номера которым осуществлены до 1 января 2012 года исчисляет, удерживает и уплачивает налог с учетом требований статьи 214.6 НК РФ. При наличии информации о конечном владельце налог удерживается по ставке, установленной для определенного вида дохода. При отсутствии данной информации, к доходам применяется ставка в размере 30 процентов, за исключением доходов, - не подлежащих налогообложению в соответствии с НК РФ или международным договором РФ; - налогообложение которых осуществляется по ставке 0 процентов; - по которым в соответствии с НК РФ РФ налоговый агент не исчисляет и не удерживает налог с рассматриваемых доходов ( п. 8 ст. 214.6 НК РФ, п.6 ст.224 НК РФ). Налоговый агент депозитарий, осуществляющий выплату дохода по ценным бумагам, выпущенным российскими организациями, права по которым учитываются в таком депозитарии на дату, определенную в решении о выплате (об объявлении) дохода, на следующих счетах: - счете депо владельца этих ценных бумаг, в том числе торговом счете депо владельца; - депозитном счете депо; - счете депо доверительного управляющего, если этот доверительный управляющий не является профессиональным участником рынка ценных бумаг; - субсчете депо, открытом в депозитарии в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ, за исключением субсчета депо номинального держателя; - субсчете депо, открытом в соответствии с Федеральным законом от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ ; осуществляющий выплату дохода по ценным бумагам, выпущенным российской организацией, которые учитываются на дату, определенную в решении о выплате (об объявлении) дохода по ценным бумагам, на открытом этим депозитарием счете неустановленных лиц, лицам, в отношении которых установлено их право на получение такого дохода 203 осуществляет, исчисление, удержание и уплату налога с учетом требований статьи 214.1 НК РФ. Не признается налоговым агентом депозитарий, осуществляющий выплату (перечисление) доходов по эмиссионным ценным бумагам с обязательным централизованным хранением, при осуществлении выплат налогоплательщикам сумм в погашение номинальной стоимости ценных бумаг. Уплата налога в этом случае производится в соответствии со статьей 228 НК РФ. В целях определения налоговой базы налоговый агент производит расчет финансового результата в соответствии со ст.214.1, ст. 214.3 и 214.4 НК РФ для налогоплательщика, которому выплачиваются денежные средства (доход в натуральной форме), на дату выплаты дохода. Если сумма налога в отношении финансового результата, рассчитанного нарастающим итогом, превышает сумму текущей выплаты денежных средств (дохода в натуральной форме), налог исчисляется и уплачивается налоговым агентом с суммы текущей выплаты. Если сумма налога в отношении финансового результата, рассчитанного нарастающим итогом, не превышает суммы текущей выплаты денежных средств (дохода в натуральной форме), налог исчисляется и уплачивается налоговым агентом с суммы рассчитанного нарастающим итогом финансового результата (п.11 ст.226.1 НК РФ). Исчисление, удержание и уплата суммы налога осуществляются налоговым агентом по окончании налогового периода, а также до истечения налогового периода или до истечения срока действия договора в пользу налогоплательщика в порядке, установленном НК РФ. Налоговый агент уплачивает удержанный у налогоплательщика налог не позднее одного месяца с наиболее ранней из следующих дат: - даты окончания соответствующего налогового периода, -даты истечения срока действия последнего по дате начала действия договора, на основании которого налоговый агент осуществляет выплату дохода, в отношении которого он признается налоговым агентом - даты выплаты денежных средств (передачи ценных бумаг). При невозможности полностью удержать исчисленную сумму налога в соответствии с настоящим пунктом налоговый агент определяет возможность удержания суммы налога до наступления более ранней даты из следующих дат: месяца с даты окончания налогового периода, в котором налоговый агент не смог полностью удержать исчисленную сумму налога; даты прекращения действия последнего договора, заключенного между налогоплательщиком и налоговым агентом, при наличии которого налоговый агент осуществлял исчисление налога. При невозможности удержать у налогоплательщика исчисленную сумму налога (полностью или частично) по факту прекращения действия последнего договора, заключенного между налоговым агентом и налогоплательщиком, налоговый агент в течение одного месяца с момента возникновения этого обстоятельства в письменной форме уведомляет налоговый орган по месту своего учета о невозможности указанного удержания и сумме задолженности налогоплательщика. Уплата налога в этом случае производится в соответствии со статьей 228 НК РФ. Фактически осуществленные и документально подтвержденные расходы, связанные с приобретением и хранением соответствующих ценных бумаг и которые налогоплательщик произвел без участия налогового агента, в том числе до заключения договора с налоговым агентом, могут быть учтены налоговым агентом при определении налоговой базы. Налогообложение физических лиц производится по ставкам: Для резидентов физических лиц - налоговая ставка устанавливается в размере 13 процентов; В размере 9 процентов в отношении доходов от долевого участия в деятельности организаций, полученных в виде дивидендов, физическими лицами, являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации Для физических лиц, не являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации 204 налоговая ставка устанавливается в размере 30 процентов в отношении всех доходов, получаемых этими физическими лицами за исключением доходов, получаемых в виде дивидендов от долевого участия в деятельности российских организаций, в отношении которых налоговая ставка устанавливается в размере 15 процентов. При отсутствии информации, определенной положениями ст.214.6 НК РФ применение пониженных ставок в соответствии с международными соглашениями не осуществляется и налог подлежит обложению по ставке 30 % независимо от категории лица, получающего доход. 9. Налоговая база по операциям РЕПО, объектом которых являются ценные бумаги, определяется в соответствии со ст.214.3 НК РФ. Операцией РЕПО признается договор, отвечающий требованиям, предъявляемым к договорам РЕПО Федеральным законом "О рынке ценных бумаг". При этом первой и второй частями РЕПО признаются первая и вторая части договора РЕПО соответственно. Исполнение второй части РЕПО должно быть осуществлено не позднее одного года после наступления срока исполнения первой части РЕПО, установленного договором. Датами исполнения первой и второй частей РЕПО считаются даты фактического исполнения участниками операции РЕПО своих обязательств по первой и второй частям РЕПО соответственно. Вторая часть РЕПО признается ненадлежаще исполненной (неисполненной), если по истечении срока исполнения второй части РЕПО, а также по истечении года после наступления срока исполнения первой части РЕПО в случае, если срок исполнения второй части РЕПО определен моментом востребования, обязательство по второй части РЕПО полностью или частично не исполнено. В случае ненадлежащего исполнения (неисполнения) второй части РЕПО, а также досрочного расторжения договора РЕПО участники операции РЕПО учитывают доходы от реализации (расходы по приобретению) ценных бумаг по первой части РЕПО в порядке, установленном статьей 214.1 НК РФ, если иное не установлено статьей 214.3 НК РФ. При этом доходы от реализации (расходы по приобретению) ценных бумаг по первой части РЕПО учитываются на дату исполнения второй части РЕПО (установленную договором) или на дату досрочного расторжения договора РЕПО по соглашению сторон. При этом доходы от реализации (расходы по приобретению) определяются исходя из рыночной стоимости ценных бумаг на дату перехода права собственности на ценные бумаги при совершении первой части РЕПО. В целях статьи 214.3 НК РФ рыночная стоимость ценных бумаг определяется в соответствии с п.4 статьи 212 НК РФ. Для продавца по первой части РЕПО разница между ценой приобретения ценных бумаг по второй части РЕПО и ценой реализации ценных бумаг по первой части РЕПО признается: доходами в виде процентов по займу, полученными по операциям РЕПО, - если такая разница является отрицательной; расходами по выплате процентов по займу, уплаченными по операциям РЕПО, - если такая разница является положительной. Для покупателя по первой части РЕПО разница между ценой реализации ценных бумаг по второй части РЕПО и ценой приобретения ценных бумаг по первой части РЕПО признается: доходами в виде процентов по займу, полученными по операциям РЕПО, - если такая разница является положительной; расходами по выплате процентов по займу, уплаченными по операциям РЕПО, - если такая разница является отрицательной Налоговая база определяется как доходы в виде процентов по займам, полученные в налоговом периоде по совокупности операций РЕПО, уменьшенные на величину расходов в виде процентов по займам, уплаченных в налоговом периоде по совокупности операций РЕПО. Датой получения доходов (осуществления расходов) по операции РЕПО является дата фактического исполнения (прекращения) обязательств участников по второй части РЕПО с 205 учетом особенностей, установленных п.п. 4 и 5 ст.214.3 НК РФ. Финансовый результат по операциям, связанным с открытием (закрытием) короткой позиции, учитывается при определении налоговой базы по операциям с ценными бумагами, как обращающимися на ОРЦБ, так и не обращающимися на ОРЦБ (п.14 ст.214.3 НК РФ). Порядок и условия обложения юридических лиц (как российских организаций, так и иностранных организаций, осуществляющих свою деятельность в Российской Федерации через постоянные представительства и (или) получающих доходы от источников в Российской Федерации) налогом на прибыль, рассчитываемую с учетом доходов, получаемых организацией от реализации ценных бумаг, и в виде дивидендов или процентов, выплачиваемых по ценным бумагам кредитной организации – эмитента Операции реализации (погашения) 1. Доходы налогоплательщика от операций по реализации или иного выбытия ценных бумаг (в том числе погашения) определяются исходя из цены реализации или иного выбытия ценной бумаги, а также суммы накопленного процентного (купонного) дохода, уплаченной покупателем налогоплательщику, и суммы процентного (купонного) дохода, выплаченной налогоплательщику эмитентом. При этом в доход налогоплательщика от реализации или иного выбытия ценных бумаг не включаются суммы процентного (купонного) дохода, ранее учтенные при налогообложении. Доходы налогоплательщика от операций по реализации или от иного выбытия ценных бумаг (в том числе от погашения), номинированных в иностранной валюте, определяются по курсу Центрального банка Российской Федерации, действовавшему на дату перехода права собственности либо на дату погашения. Расходы при реализации (или ином выбытии) ценных бумаг, определяются исходя из цены приобретения ценной бумаги (включая расходы на ее приобретение), затрат на ее реализацию, суммы накопленного процентного (купонного) дохода, уплаченной налогоплательщиком продавцу ценной бумаги. При этом в расход не включаются суммы накопленного процентного (купонного) дохода, ранее учтенные при налогообложении. При определении расходов по реализации (при ином выбытии) ценных бумаг цена приобретения ценной бумаги, номинированной в иностранной валюте (включая расходы на ее приобретение), определяется по курсу Центрального банка Российской Федерации, действовавшему на момент принятия указанной ценной бумаги к учету. Текущая переоценка ценных бумаг, номинированных в иностранной валюте, не производится. При реализации акций, полученных акционерами при реорганизации организаций, ценой приобретения таких акций признается их стоимость, определяемая в соответствии с пунктами 4 - 6 статьи 277 Налогового кодекса Российской Федерации (далее – НК РФ). 2. Ценные бумаги признаются обращающимися на организованном рынке ценных бумаг только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) если они допущены к обращению хотя бы одним организатором торговли, имеющим на это право в соответствии с национальным законодательством; 2) если информация об их ценах (котировках) публикуется в средствах массовой информации (в том числе электронных) либо может быть представлена организатором торговли или иным уполномоченным лицом любому заинтересованному лицу в течение трех лет после даты совершения операций с ценными бумагами; 3) если по ним в течение последних трех месяцев, предшествующих дате совершения налогоплательщиком сделки с этими ценными бумагами, рассчитывалась рыночная котировка, если это предусмотрено применимым законодательством. Под применимым законодательством понимается законодательство государства, на территории которого осуществляется обращение ценных бумаг (заключение 206 налогоплательщиком гражданско-правовых сделок, влекущих переход права собственности на ценные бумаги). В случаях невозможности однозначно определить, на территории какого государства заключались сделки с ценными бумагами вне организованного рынка ценных бумаг, включая сделки, заключаемые посредством электронных торговых систем, налогоплательщик вправе самостоятельно в соответствии с принятой им для целей налогообложения учетной политикой выбирать такое государство в зависимости от места нахождения продавца либо покупателя ценных бумаг. 3. Под рыночной котировкой ценной бумаги понимается средневзвешенная цена ценной бумаги по сделкам, совершенным в течение торгового дня через российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, включая фондовую биржу, - для ценных бумаг, допущенных к торгам такого организатора торговли на рынке ценных бумаг, такой фондовой биржи, или цена закрытия по ценной бумаге, рассчитываемая иностранной фондовой биржей по сделкам, совершенным в течение торгового дня через такую биржу, - для ценных бумаг, допущенных к торгам такой фондовой биржи. Если по одной и той же ценной бумаге сделки совершались через двух и более организаторов торговли, то налогоплательщик вправе самостоятельно выбрать рыночную котировку, сложившуюся у одного из организаторов торговли. В случае, если средневзвешенная цена организатором торговли не рассчитывается, то в целях настоящей главы за средневзвешенную цену принимается половина суммы максимальной и минимальной цен сделок, совершенных в течение торгового дня через этого организатора торговли. Под накопленным процентным (купонным) доходом понимается часть процентного (купонного) дохода, выплата которого предусмотрена условиями выпуска такой ценной бумаги, рассчитываемая пропорционально количеству календарных дней, прошедших от даты выпуска ценной бумаги или даты выплаты предшествующего купонного дохода до даты совершения сделки (даты передачи ценной бумаги). 4. Рыночной ценой ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, для целей налогообложения признается фактическая цена реализации или иного выбытия ценных бумаг, если эта цена находится в интервале между минимальной и максимальной ценами сделок (интервал цен) с указанной ценной бумагой, зарегистрированной организатором торговли на рынке ценных бумаг на дату совершения соответствующей сделки. В случае совершения сделки через организатора торговли под датой совершения сделки следует понимать дату проведения торгов, на которых соответствующая сделка с ценной бумагой была заключена. В случае реализации ценной бумаги вне организованного рынка ценных бумаг датой совершения сделки считается дата определения всех существенных условий передачи ценной бумаги, то есть дата подписания договора. Если по одной и той же ценной бумаге сделки на указанную дату совершались через двух и более организаторов торговли на рынке ценных бумаг, то налогоплательщик вправе самостоятельно выбрать организатора торговли, значения интервала цен которого будут использованы налогоплательщиком для целей налогообложения. При отсутствии информации об интервале цен у организаторов торговли на рынке ценных бумаг на дату совершения сделки налогоплательщик принимает интервал цен при реализации этих ценных бумаг по данным организаторов торговли на рынке ценных бумаг на дату ближайших торгов, состоявшихся до дня совершения соответствующей сделки, если торги по этим ценным бумагам проводились у организатора торговли хотя бы один раз в течение последних трех месяцев. При соблюдении налогоплательщиком порядка, изложенного выше, фактическая цена реализации или иного выбытия ценных бумаг, находящаяся в соответствующем интервале цен, принимается для целей налогообложения в качестве рыночной цены. В случае реализации (приобретения) ценных бумаг, обращающихся на организованном 207 рынке ценных бумаг, по цене ниже минимальной (выше максимальной) цены сделок на организованном рынке ценных бумаг при определении финансового результата принимается минимальная (максимальная) цена сделки на организованном рынке ценных бумаг. 5. По ценным бумагам, не обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, фактическая цена сделки принимается для целей налогообложения, если эта цена находится в интервале между минимальной и максимальной ценами, определенными исходя из расчетной цены ценной бумаги и предельного отклонения цен, если иное не установлено пунктом 6 статьи 280 НК РФ. Предельное отклонение цен ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, устанавливается в размере 20 процентов в сторону повышения или понижения от расчетной цены ценной бумаги. В случае реализации (приобретения) ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, по цене ниже минимальной (выше максимальной) цены, определенной исходя из расчетной цены ценной бумаги и предельного отклонения цен, при определении финансового результата для целей налогообложения принимается минимальная (максимальная) цена, определенная исходя из расчетной цены ценной бумаги и предельного отклонения цен. Расчетная цена ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, определяется в соответствии с Приказом ФСФР РФ от 9 ноября 2010 г. №10-66/пз-н. 6. Налогоплательщик-акционер, реализующий акции, полученные им при увеличении уставного капитала акционерного общества, определяет доход как разницу между ценой реализации и первоначально оплаченной стоимостью акции, скорректированной с учетом изменения количества акций в результате увеличения уставного капитала. 7. Налоговая база по операциям с ценными бумагами определяется налогоплательщиком отдельно, за исключением налоговой базы по операциям с ценными бумагами, определяемой профессиональными участниками рынка ценных бумаг. При этом налогоплательщики (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих дилерскую деятельность) определяют налоговую базу по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, отдельно от налоговой базы по операциям с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг. Профессиональные участники рынка ценных бумаг (включая банки), не осуществляющие дилерскую деятельность, в учетной политике для целей налогообложения должны определить порядок формирования налоговой базы по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, и налоговой базы по операциям с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг. При этом налогоплательщик самостоятельно выбирает виды ценных бумаг (обращающихся на организованном рынке ценных бумаг или не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг), по операциям с которыми при формировании налоговой базы в доходы и расходы включаются иные доходы и расходы, определенные в соответствии с главой 25 НК РФ. 8. При реализации или ином выбытии ценных бумаг налогоплательщик самостоятельно в соответствии с принятой в целях налогообложения учетной политикой выбирает один из следующих методов списания на расходы стоимости выбывших ценных бумаг: 1) по стоимости первых по времени приобретений (ФИФО); 2) по стоимости единицы. 9. Налогоплательщики, получившие убыток (убытки) от операций с ценными бумагами в предыдущем налоговом периоде или в предыдущие налоговые периоды, вправе уменьшить налоговую базу, полученную по операциям с ценными бумагами в отчетном (налоговом) периоде (перенести указанные убытки на будущее) в порядке и на условиях, которые установлен ы статьей 283 НК РФ. 208 При этом убытки от операций с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, полученные в предыдущем налоговом периоде (предыдущих налоговых периодах), могут быть отнесены на уменьшение налоговой базы от операций с такими ценными бумагами, определенной в отчетном (налоговом) периоде. При этом убытки от операций с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, полученные в предыдущем налоговом периоде (предыдущих налоговых периодах), могут быть отнесены на уменьшение налоговой базы от операций по реализации данной категории ценных бумаг. В течение налогового периода перенос на будущее убытков, понесенных в соответствующем отчетном периоде от операций с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, и ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, осуществляется раздельно по указанным категориям ценных бумаг соответственно в пределах прибыли, полученной от операций с такими ценными бумагами. Доходы, полученные от операций с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, не могут быть уменьшены на расходы либо убытки от операций с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг. Доходы, полученные от операций с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, не могут быть уменьшены на расходы либо убытки от операций с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг. Положения второго - шестого абзацев настоящего пункта не распространяются на профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих дилерскую деятельность. 10. Налогоплательщики (включая банки), осуществляющие дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, при определении налоговой базы и переносе убытка на будущее в порядке и на условиях, которые установлены статьей 283 НК РФ, формируют налоговую базу и определяют сумму убытка, подлежащего переносу на будущее с учетом всех доходов (расходов) и суммы убытка, которые получены от осуществления предпринимательской деятельности. В течение налогового периода перенос на будущее убытков, полученных указанными выше налогоплательщиками в соответствующем отчетном периоде текущего налогового периода, может быть осуществлен в пределах суммы прибыли, полученной от осуществления предпринимательской деятельности. 11. Процентные доходы по ценным бумагам эмитента. Доходы в виде дивидендов по акциям и процентов по купонным облигациям признаются внереализационными доходами налогоплательщика. По долговым обязательствам, включая ценные бумаги, доход признается полученным и включается в состав соответствующих доходов на конец соответствующего отчетного периода. В случае погашения купона по облигациям до истечения отчетного периода доход признается полученным и включается в состав соответствующих доходов на дату погашения купона. Доходы в виде дивидендов от долевого участия признаются на дату поступления денежных средств на расчетный счет (в кассу) налогоплательщика. 12. Налогообложение юридических лиц, в т.ч. иностранных организаций, осуществляющих деятельность в РФ через постоянные представительства, по операциям с ценными бумагами производится по следующим ставкам. Налогообложение доходов по операциям реализации (иного выбытия) с ценными бумагами производится по общей ставке 20%. К налоговой базе, определяемой по доходам от операций по реализации или иного выбытия 209 (в том числе погашения) акций российских организаций, применяется налоговая ставка 0 процентов с учетом особенностей, установленных статьей 284.2 НК РФ. К налоговой базе, определяемой по доходам, полученным в виде дивидендов, применяются следующие налоговые ставки: 0 процентов - по доходам, полученным российскими организациями в виде дивидендов при условии, что на день принятия решения о выплате дивидендов получающая дивиденды организация в течение не менее 365 дней непрерывно владеет на праве собственности не менее чем 50-процентным вкладом (долей) в уставном (складочном) капитале (фонде) выплачивающей дивиденды организации или депозитарными расписками, дающими право на получение дивидендов, в сумме, соответствующей не менее 50 процентам общей суммы выплачиваемых организацией дивидендов. Для подтверждения права на применение налоговой ставки, в размере 0%, налогоплательщики обязаны предоставить в налоговые органы документы, содержащие сведения о дате (датах) приобретения (получения) права собственности на вклад (долю) в уставном (складочном) капитале (фонде) выплачивающей дивиденды организации или на депозитарные расписки, дающие право на получение дивидендов. Такими документами могут, в частности, являться договоры купли-продажи (мены), решения о размещении эмиссионных ценных бумаг, договоры о реорганизации в форме слияния или присоединения, решения о реорганизации в форме разделения, выделения или преобразования, ликвидационные (разделительные) балансы, передаточные акты, свидетельства о государственной регистрации организации, планы приватизации, решения о выпуске ценных бумаг, отчеты об итогах выпуска ценных бумаг, проспекты эмиссии, судебные решения, уставы, учредительные договоры (решения об учреждении) или их аналоги, выписки из лицевого счета (счетов) в системе ведения реестра акционеров (участников), выписки по счету (счетам) "депо" и иные документы, содержащие сведения о дате (датах) приобретения (получения) права собственности на вклад (долю) в уставном (складочном) капитале (фонде) выплачивающей дивиденды организации или на депозитарные расписки, дающие право на получение дивидендов. Указанные документы или их копии, если они составлены на иностранном языке, должны быть легализованы в установленном порядке и переведены на русский язык. 9 процентов - по доходам, полученным в виде дивидендов российскими организациями, не указанными в абз. 5 настоящего пункта; 15 процентов - по доходам, полученных в виде дивидендов иностранными организациями, 20 процентов – по доходам в виде процентов по облигациям, выплаченным иностранным организациям, не имеющим постоянного представительства на территории РФ, за исключением случаев применения налоговых ставок, установленных соглашениями об избежании двойного налогообложения, если иностранный получатель дохода подтвердил налоговое резидентство в установленном порядке (п.3 ст.310 НК РФ). Депозитарий признается налоговым агентом, осуществляющим исчисление и уплату налога в отношении доходов по следующим ценным бумагам, которые учитываются на счете депо иностранного номинального держателя, счете депо иностранного уполномоченного держателя и (или) счете депо депозитарных программ: 1) по государственным ценным бумагам РФ с обязательным централизованным хранением; 2) по государственным ценным бумагам субъектов РФ с обязательным централизованным хранением; 3) по муниципальным ценным бумагам с обязательным централизованным хранением; 4) по эмиссионным ценным бумагам с обязательным централизованным хранением, выпущенным российскими организациями, государственная регистрация выпуска которых или присвоение идентификационного номера которым осуществлены после 1 января 2012 года; 5) по иным эмиссионным ценным бумагам, выпущенным российскими организациями, за исключением эмиссионных ценных бумаг с обязательным централизованным хранением выпусков, государственная регистрация которых или присвоение идентификационного номера которым осуществлены до 1 января 2012 года. 210 Исчисление и уплата осуществляется на основании положений ст.310 НК РФ. Основанием для применения депозитарием налоговой ставки, соответствующей виду выплачиваемого дохода (например, дивиденды или проценты), является наличие информации указанной в ст.310.1 НК РФ, а также положений международных соглашений об избежании двойного налогообложения. При отсутствии информации в объеме, определенном НК РФ, налог подлежит обложению по ставке 30 % (п.4.2 ст.284 НК РФ) независимо от категории лица, получающего доход за исключением следующих случаев: - доходы по ценным бумагам не подлежат налогообложению в соответствии с НК РФ или международным договором РФ; - налогообложение таких доходов осуществляется по налоговой ставке 0 процентов; - в соответствии с НК РФ налоговый агент не исчисляет и не удерживает налог с этих доходов (п.9 ст.310.1 НК РФ). Налоговый агент уплачивает налог в бюджет на 30-й рабочий день с даты его исчисления (п. 11 ст. 310.1 НК РФ). 8.8. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации - эмитента 8.8.1. Сведения об объявленных и выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента Сведения об объявленных и (или) выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала по каждой категории (типу) акций кредитной организации – эмитента: Наименование показателя 2009 год Категория акций, для привилегированных Обыкновенные, именные акции акций - тип Орган управления эмитента, принявший Орган управления: Общее собрание акционеров решение об объявлении дивидендов, дата кредитной организации – эмитента принятия такого решения, дата составления Дата принятия решения: 28.06.2010 и номер протокола собрания (заседания) Дата составления и номер протокола: органа управления эмитента, на котором Протокол от 29.06.2010 № 03/10 принято такое решение Размер объявленных дивидендов в расчете на 41,58 одну акцию, руб. Размер объявленных дивидендов в совокупности по всем акциям данной 2 105 466 252,12 категории (типа), руб. Дата составления списка лиц, имеющих право 01.06.2010 на получение дивидендов Отчетный период (год, квартал), за который (по итогам которого) выплачиваются 2009 год (выплачивались) объявленные дивиденды Установленный срок (дата) выплаты Выплата дивидендов осуществляется в течение объявленных дивидендов 180 (Сто восемьдесят) дней со дня принятия решения (объявления) годовым Общим собранием акционеров ВТБ 24 (ЗАО) о выплате дивидендов Фактическая дата выплаты: 08.12.2010 Форма выплаты объявленных дивидендов Денежные средства (денежные средства, иное имущество) Источник выплаты объявленных дивидендов Чистая прибыль 211 (чистая прибыль отчетного года, нераспределенная чистая прибыль прошлых лет, специальный фонд) Доля объявленных дивидендов в чистой прибыли отчетного года, % Общий размер выплаченных дивидендов по акциям данной категории (типа), руб. Доля выплаченных дивидендов в общем размере объявленных дивидендов по акциям данной категории (типа), % В случае, если объявленные дивиденды не выплачены или выплачены эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты объявленных дивидендов Иные сведения об объявленных и/или выплаченных дивидендах, указываемые эмитентом по собственному усмотрению 95 2 105 466 252,12 100 - Иных сведений нет Наименование показателя 2010 год Категория акций, для привилегированных Обыкновенные, именные акции акций - тип Орган управления эмитента, принявший Орган управления: Внеочередное общее решение об объявлении дивидендов, дата собрание акционеров принятия такого решения, дата составления Дата принятия решения: 29.09.2010 и номер протокола собрания (заседания) Дата составления и номер протокола: органа управления эмитента, на котором Протокол от 30.09.2010 № 05/10 принято такое решение Размер объявленных дивидендов в расчете на 89,68 одну акцию, руб. Размер объявленных дивидендов в совокупности по всем акциям данной 4 549 484 066 категории (типа), руб. Дата составления списка лиц, имеющих право 27.09.2010 на получение дивидендов Отчетный период (год, квартал), за который (по итогам которого) выплачиваются За первое полугодие 2010 года (выплачивались) объявленные дивиденды Установленный срок (дата) выплаты Выплата дивидендов осуществляется в течение объявленных дивидендов 180 (Сто восемьдесят) дней со дня принятия решения (объявления) внеочередным Общим собранием акционеров ВТБ 24 (ЗАО) о выплате дивидендов Фактическая дата выплаты: 29.03.2011 Форма выплаты объявленных дивидендов Денежные средства (денежные средства, иное имущество) Источник выплаты объявленных дивидендов (чистая прибыль отчетного года, Чистая прибыль отчетного года нераспределенная чистая прибыль прошлых лет, специальный фонд) Доля объявленных дивидендов в чистой 52,80 прибыли отчетного года, % Общий размер выплаченных дивидендов по 4 549 484 066 акциям данной категории (типа), руб. Доля выплаченных дивидендов в общем размере объявленных дивидендов по акциям 100 данной категории (типа), % В случае, если объявленные дивиденды не выплачены или выплачены эмитентом не в 212 полном объеме, - причины невыплаты объявленных дивидендов Иные сведения об объявленных и/или выплаченных дивидендах, указываемые эмитентом по собственному усмотрению Иных сведений нет Наименование показателя 2010 год Категория акций, для привилегированных Обыкновенные, именные акции акций - тип Орган управления эмитента, принявший Орган управления: годовое общее собрание решение об объявлении дивидендов, дата акционеров принятия такого решения, дата составления Дата принятия решения: 28.06.2011 и номер протокола собрания (заседания) Дата составления и номер протокола: органа управления эмитента, на котором Протокол от 29.06.2011 № 01/11 принято такое решение Размер объявленных дивидендов в расчете на 59,14 одну акцию, руб. Размер объявленных дивидендов в совокупности по всем акциям данной 3 000 183 850 категории (типа), руб. Дата составления списка лиц, имеющих право 07.06.2011 на получение дивидендов Отчетный период (год, квартал), за который (по итогам которого) выплачиваются 2010 год (выплачивались) объявленные дивиденды Установленный срок (дата) выплаты Выплата дивидендов осуществляется в течение объявленных дивидендов 60 (Шестидесяти) дней со дня принятия решения (объявления) годовым Общим собранием акционеров ВТБ 24 (ЗАО) о выплате дивидендов Фактическая дата выплаты: 26.08.2011 Форма выплаты объявленных дивидендов Денежные средства (денежные средства, иное имущество) Источник выплаты объявленных дивидендов (чистая прибыль отчетного года, Нераспределенная прибыль прошлых лет нераспределенная чистая прибыль прошлых лет, специальный фонд) Доля объявленных дивидендов в чистой 24,47 прибыли отчетного года, % Общий размер выплаченных дивидендов по 3 000 183 850 акциям данной категории (типа), руб. Доля выплаченных дивидендов в общем размере объявленных дивидендов по акциям 100 данной категории (типа), % В случае, если объявленные дивиденды не выплачены или выплачены эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты объявленных дивидендов Иные сведения об объявленных и/или выплаченных дивидендах, указываемые Иных сведений нет эмитентом по собственному усмотрению Наименование показателя Категория акций, для привилегированных акций - тип Орган управления эмитента, принявший 2011 год Акции обыкновенные именные неконвертируемые бездокументарные Орган управления: общее собрание акционеров 213 решение об объявлении дивидендов, дата принятия такого решения, дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления эмитента, на котором принято такое решение Размер объявленных дивидендов в расчете на одну акцию, руб. Размер объявленных дивидендов в совокупности по всем акциям данной категории (типа), руб. Дата составления списка лиц, имеющих право на получение дивидендов Отчетный период (год, квартал), за который (по итогам которого) выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды Установленный срок (дата) выплаты объявленных дивидендов Форма выплаты объявленных дивидендов (денежные средства, иное имущество) Источник выплаты объявленных дивидендов (чистая прибыль отчетного года, нераспределенная чистая прибыль прошлых лет, специальный фонд) Доля объявленных дивидендов в чистой прибыли отчетного года, % Общий размер выплаченных дивидендов по акциям данной категории (типа), руб. Доля выплаченных дивидендов в общем размере объявленных дивидендов по акциям данной категории (типа), % В случае, если объявленные дивиденды не выплачены или выплачены эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты объявленных дивидендов Иные сведения об объявленных и/или выплаченных дивидендах, указываемые эмитентом по собственному усмотрению Дата принятия решения: 28.07.2011 Дата составления и номер протокола: Протокол от 28.07.2011 № 02/11 199,26 10 108 499 054,22 27.07.2011 Первое полугодие 2011 года 26.09.2011 Денежные средства Чистая прибыль отчетного года 75,56 10 108 499 054,22 100 - Иных сведений нет Наименование показателя 2011 Категория акций, для привилегированных Акции обыкновенные именные акций - тип неконвертируемые бездокументарные Орган управления эмитента, принявший решение об объявлении дивидендов, дата Орган управления: общее собрание акционеров принятия такого решения, дата составления Дата принятия решения: 26.12.2011 и номер протокола собрания (заседания) Дата составления и номер протокола: органа управления эмитента, на котором Протокол от 28.12.2011 № 03/11 принято такое решение Размер объявленных дивидендов в расчете на 59,78 одну акцию, руб. Размер объявленных дивидендов в совокупности по всем акциям данной 3 032 651 176,66 категории (типа), руб. Дата составления списка лиц, имеющих право 21.12.2011 на получение дивидендов Отчетный период (год, квартал), за который (по итогам которого) выплачиваются За третий квартал 2011 года (выплачивались) объявленные дивиденды Установленный срок (дата) выплаты 28.12.2011 214 объявленных дивидендов Форма выплаты объявленных дивидендов (денежные средства, иное имущество) Источник выплаты объявленных дивидендов (чистая прибыль отчетного года, нераспределенная чистая прибыль прошлых лет, специальный фонд) Доля объявленных дивидендов в чистой прибыли отчетного года, % Общий размер выплаченных дивидендов по акциям данной категории (типа), руб. Доля выплаченных дивидендов в общем размере объявленных дивидендов по акциям данной категории (типа), % В случае, если объявленные дивиденды не выплачены или выплачены эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты объявленных дивидендов Иные сведения об объявленных и/или выплаченных дивидендах, указываемые эмитентом по собственному усмотрению Наименование показателя Категория акций, для привилегированных акций - тип Орган управления эмитента, принявший решение об объявлении дивидендов, дата принятия такого решения, дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления эмитента, на котором принято такое решение Размер объявленных дивидендов в расчете на одну акцию, руб. Размер объявленных дивидендов в совокупности по всем акциям данной категории (типа), руб. Дата составления списка лиц, имеющих право на получение дивидендов Отчетный период (год, квартал), за который (по итогам которого) выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды Установленный срок (дата) выплаты объявленных дивидендов Форма выплаты объявленных дивидендов (денежные средства, иное имущество) Источник выплаты объявленных дивидендов (чистая прибыль отчетного года, нераспределенная чистая прибыль прошлых лет, специальный фонд) Доля объявленных дивидендов в чистой прибыли отчетного года, % Общий размер выплаченных дивидендов по акциям данной категории (типа), руб. Доля выплаченных дивидендов в общем размере объявленных дивидендов по акциям данной категории (типа), % Денежные средства Чистая прибыль отчетного года 32,32 3 032 651 176,66 100 - Иных сведений нет 2012 Акции обыкновенные именные неконвертируемые бездокументарные Орган управления: Решение единственного акционера Дата принятия решения: 28.05.2012 Дата составления и номер протокола: Протокол от 28.05.2012 № 01/12 98 (Девяносто восемь) рублей 57 копеек 5 000 475 518,29 05.05.2012 по результатам 2011 года Выплата дивидендов осуществляется в течение 60 (Шестьдесят) дней со дня принятия решения (объявления) о выплате дивидендов. Дата выплаты: 27.07.2012 Денежные средства Чистая прибыль 2011 года 18,80 5 000 475 518,29 100 215 В случае, если объявленные дивиденды не выплачены или выплачены эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты объявленных дивидендов Иные сведения об объявленных и/или выплаченных дивидендах, указываемые эмитентом по собственному усмотрению - Иных сведений нет Наименование показателя 2013 Категория акций, для привилегированных Акции обыкновенные именные акций - тип неконвертируемые бездокументарные Орган управления эмитента, принявший Орган управления: Решение единственного решение об объявлении дивидендов, дата акционера принятия такого решения, дата составления Дата принятия решения: 26.06.2013 и номер протокола собрания (заседания) Дата составления и номер протокола: Решение органа управления эмитента, на котором от 26.06.2013 № 04/13 принято такое решение Размер объявленных дивидендов в расчете на 617 (Шестьсот семнадцать) рублей 02 копейки одну акцию, руб. Размер объявленных дивидендов в совокупности по всем акциям данной 31 360 461 690,62 категории (типа), руб. Дата составления списка лиц, имеющих право на получение дивидендов Отчетный период (год, квартал), за который (по итогам которого) выплачиваются по результатам 2012 года (выплачивались) объявленные дивиденды Установленный срок (дата) выплаты Выплата дивидендов осуществляется в течение объявленных дивидендов 60 (Шестьдесят) дней со дня принятия решения (объявления) о выплате дивидендов. Дата выплаты: дивиденды выплачены 28.06.2013 Форма выплаты объявленных дивидендов Денежные средства (денежные средства, иное имущество) Источник выплаты объявленных дивидендов (чистая прибыль отчетного года, Чистая прибыль 2012 года нераспределенная чистая прибыль прошлых лет, специальный фонд) Доля объявленных дивидендов в чистой 84,58% прибыли отчетного года, % Общий размер выплаченных дивидендов по 31 360 461 690,62 акциям данной категории (типа), руб. Доля выплаченных дивидендов в общем размере объявленных дивидендов по акциям 100 данной категории (типа), % В случае, если объявленные дивиденды не выплачены или выплачены эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты объявленных дивидендов Иные сведения об объявленных и/или выплаченных дивидендах, указываемые Иных сведений нет эмитентом по собственному усмотрению 8.8.2. Сведения о начисленных и выплаченных доходах по облигациям кредитной организации - эмитента 216 Сведения о выпусках облигаций, по которым за 5 последних завершенных финансовых лет, а если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала, выплачивался доход: Облигации серии 01 Наименование показателя 2007-2011 Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и облигации неконвертируемые процентные иные идентификационные признаки выпуска документарные на предъявителя с облигаций обязательным централизованным хранением без возможности досрочного погашения серии 01 Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер 40101623В от 17.11.2006 выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент Купон, номинальная стоимость (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по За первый купонный период: 40,89 руб. облигациям выпуска, в денежном выражении, в За второй купонный период: 40,89 руб. расчете на одну облигацию выпуска, руб. / За третий купонный период: 48,62 руб. иностр. валюта За четвертый купонный период: 48,62 руб. За пятый купонный период: 57,34 руб. За шестой купонный период: 57,34 руб. За седьмой купонный период: 57,34 руб. За восьмой купонный период: 57,34 руб. Номинальная стоимость: 1 000 руб. Размер доходов, подлежавших выплате по За первый купонный период: 245 340 000 руб. облигациям выпуска, в денежном выражении в За второй купонный период: 245 340 000 руб. совокупности по всем облигациям выпуска, руб. За третий купонный период: 291 720 000 руб. / иностр. валюта За четвертый купонный период: 291 720 000 руб. За пятый купонный период: 344 040 000 руб. За шестой купонный период: 344 040 000 руб. За седьмой купонный период: 344 040 000 руб. За восьмой купонный период: 344 040 000 руб. Общий размер подлежавшей выплате номинальной стоимости облигаций при погашении: 6 000 000 000 руб. Установленный срок (дата) выплаты доходов по За первый купонный период:09.04.2008 облигациям выпуска За второй купонный период: 08.10.2008 За третий купонный период: 08.04.2009 За четвертый купонный период: 07.10.2009 За пятый купонный период: 07.04.2010 За шестой купонный период: 06.10.2010 За седьмой купонный период: 06.04.2011 За восьмой купонный период: 05.10.2011 Погашение номинальной стоимости: 05.10.2011 Форма выплаты доходов по облигациям Денежные средства выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем За первый купонный период: 245 340 000 руб. облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта За второй купонный период: 245 340 000 руб. За третий купонный период: 291 720 000 руб. За четвертый купонный период: 291 720 000 217 руб. За пятый купонный период: 344 040 000 руб. За шестой купонный период: 344 040 000 руб. За седьмой купонный период: 344 040 000 руб. За восьмой купонный период: 344 040 000 руб. При погашении облигаций: 6 000 000 000 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате 100 доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией Иных сведений нет - эмитентом по собственному усмотрению Облигации серии 02 Наименование показателя Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и иные идентификационные признаки выпуска облигаций Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска, руб./иностр. валюта 2008-2013 облигации неконвертируемые процентные документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением без возможности досрочного погашения серии 02 40201623В от 14.12.2007 Купон, номинальная стоимость За первый купонный период: 38,39 руб. За второй купонный период: 38,39 руб. За третий купонный период: 57,84 руб. За четвертый купонный период: 57,84 руб. За пятый купонный период: 36,65 руб. За шестой купонный период: 36,65 руб. За седьмой купонный период: 22,44 руб. За восьмой купонный период: 22,44 руб. За девятый купонный период: 38,64 руб. За десятый купонный период: 38,64 руб. Номинальная стоимость: 1 000 руб. Размер доходов, подлежавших выплате по За первый купонный период: 383 900 000 руб. облигациям выпуска, в денежном выражении в За второй купонный период: 383 900 000 руб. совокупности по всем облигациям выпуска, За третий купонный период: 578 400 000 руб. руб./иностр.валюта За четвертый купонный период: 578 400 000 руб. За пятый купонный период: 366 500 000 руб. За шестой купонный период: 366 500 000 руб. За седьмой купонный период: 44,88 руб. За восьмой купонный период: 44,88 руб. За девятый купонный период: 258 752 257, 68 руб. 218 За десятый купонный период: 344 940 477 руб. Общий размер подлежавшей выплате номинальной стоимости облигаций при погашении: 8 927 031 000 руб. Установленный срок (дата) выплаты доходов За первый купонный период: 12.08.2008 по облигациям выпуска За второй купонный период: 10.02.2009 За третий купонный период: 11.08.2009 За четвертый купонный период: 09.02.2010 За пятый купонный период: 10.08.2010 За шестой купонный период: 08.02.2011 За седьмой купонный период: 09.08.2011 За восьмой купонный период: 07.02.2012 За девятый купонный период: 07.08.2012 За десятый купонный период: 05.02.2013 Форма выплаты доходов по облигациям Денежные средства выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем За первый купонный период: 383 900 000 руб. облигациям выпуска, руб./иностр.валюта За второй купонный период: 383 900 000 руб. За третий купонный период: 578 400 000 руб. За четвертый купонный период: 578 400 000 руб. За пятый купонный период: 366 500 000 руб. За шестой купонный период: 366 500 000 руб. За седьмой купонный период: 44,88 руб. За восьмой купонный период: 44,88 руб. За девятый купонный период: 258 752 257,68 руб. За десятый купонный период: 344 940 477 руб. Общий размер выплаченной номинальной стоимости облигаций при погашении: 8 927 031 000 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших 100 выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены эмитентом не в полном объеме, причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые эмитентом по Иных сведений нет собственному усмотрению Облигации серии 03 Наименование показателя Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и иные идентификационные признаки выпуска облигаций Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное) 2008-2013 облигации неконвертируемые процентные документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением без возможности досрочного погашения серии 03 40301623В от 14.12.2007 Купон, номинальная стоимость 219 Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска, руб./иностр. валюта Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, руб./иностр.валюта Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска За первый купонный период: 40,79 руб. За второй купонный период: 40,79 руб. За третий купонный период: 52,36 руб. За четвертый купонный период: 52,36 руб. За пятый купонный период: 31,41 руб. За шестой купонный период: 31,41 руб. За седьмой купонный период: 27,92 руб. За восьмой купонный период: 27,92 руб. За девятый купонный период: 39,89 руб. За десятый купонный период: 39,89 руб. Номинальная стоимость: 1 000 руб. За первый купонный период: 244 740 000 руб. За второй купонный период: 244 740 000 руб. За третий купонный период: 314 160 000 руб. За четвертый купонный период: 314 160 000 руб. За пятый купонный период: 188 460 000 руб. За шестой купонный период: 188 460 000 руб. За седьмой купонный период: 303 350,80 руб. За восьмой купонный период: 50 590 090,71 руб. За девятый купонный период: 239 340 000 руб. За десятый купонный период: 239 340 000 руб. Общий размер подлежавшей выплате номинальной стоимости облигаций при погашении: 6 000 000 000 руб. За первый купонный период: 03.12.2008 За второй купонный период: 03.06.2009 За третий купонный период: 02.12.2009 За четвертый купонный период: 02.06.2010 За пятый купонный период: 01.12.2010 За шестой купонный период: 01.06.2011 За седьмой купонный период: 30.11.2011 За восьмой купонный период: 30.05.2012 За девятый купонный период: 28.11.2012 За десятый купонный период: 29.05.2013 Форма выплаты доходов по облигациям Денежные средства выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем За первый купонный период: 244 740 000 руб. облигациям выпуска, руб./иностр.валюта За второй купонный период: 244 740 000 руб. За третий купонный период: 314 160 000 руб. За четвертый купонный период: 314 160 000 руб. За пятый купонный период: 188 460 000 руб. За шестой купонный период: 188 460 000 руб. За седьмой купонный период: 303 350,80 руб. За восьмой купонный период: 50 590 090,71 руб. За девятый купонный период: 239 340 000 руб. За десятый купонный период: 239 340 000 руб. Общий размер выплаченной номинальной стоимости облигаций при погашении: 6 000 000 000 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших 100 выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены эмитентом не в полном объеме, причины невыплаты таких доходов 220 Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые эмитентом по собственному усмотрению Иных сведений нет Облигации серии 04 Наименование показателя Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и иные идентификационные признаки выпуска облигаций Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска, руб./иностр. валюта Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, руб./иностр. валюта Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска 2009-2014 облигации неконвертируемые процентные документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением без возможности досрочного погашения серии 04 40401623В от 13.08.2008 Купон, номинальная стоимость За первый купонный период: 59,09 руб. За второй купонный период: 59,09 руб. За третий купонный период: 59,09 руб. За четвертый купонный период: 34,41 руб. За пятый купонный период: 34,41 руб. За шестой купонный период: 34,41 руб. За седьмой купонный период: 34,41 руб. За восьмой купонный период: 40,89 руб. За девятый купонный период: 40,89 руб. За десятый купонный период: 32,41 руб. Номинальная стоимость: 1 000 руб. За первый купонный период: 472 720 000 руб. За второй купонный период: 472 720 000 руб. За третий купонный период: 472 720 000 руб. За четвертый купонный период: 64 847 571,96 руб. За пятый купонный период: 64 847 571,96 руб. За шестой купонный период: 64 847 571,96 руб. За седьмой купонный период: 169 970 121,96 руб. За восьмой купонный период: 327 120 000 руб. За девятый купонный период: 327 120 000 руб. За десятый купонный период: 54 370 173,34 руб. Общий размер подлежавшей выплате номинальной стоимости облигаций при погашении: 1 677 574 000 руб. За первый купонный период: 27.08.2009 За второй купонный период: 25.02.2010 За третий купонный период: 26.08.2010 За четвертый купонный период: 24.02.2011 За пятый купонный период: 25.08.2011 За шестой купонный период: 23.02.2012 За седьмой купонный период: 23.08.2012 За восьмой купонный период: 21.02.2013 За девятый купонный период: 22.08.2013 За десятый купонный период:20.02.2014 221 Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Денежные средства Общий размер доходов, выплаченных по всем За первый купонный период: 472 720 000 руб. облигациям выпуска, руб./иностр.валюта За второй купонный период: 472 720 000 руб. За третий купонный период: 472 720 000 руб. За четвертый купонный период: 64 847 571,96 руб. За пятый купонный период: 64 847 571,96 руб. За шестой купонный период: 64 847 571,96 руб. За седьмой купонный период: 169 970 121,96 руб. За восьмой купонный период: 327 120 000 руб. За девятый купонный период: 327 120 000 руб. За десятый купонный период: 54 370 173,34 руб. Общий размер выплаченной номинальной стоимости облигаций при погашении: 1 677 574 000 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших 100 выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены эмитентом не в полном объеме, причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые эмитентом по собственному усмотрению - Иных сведений нет Облигации серии 1-ИП Наименование показателя 2010-2013 Процентные документарные с обязательным Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и централизованным хранением иные идентификационные признаки выпуска неконвертируемые облигации с ипотечным облигаций покрытием на предъявителя с возможностью досрочного погашения серии 1-ИП Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер 40501623В от 20.11.2009 выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент купон (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по За первый купонный период: 24,18 руб. облигациям выпуска, в денежном выражении, За второй купонный период: 24,18 руб. в расчете на одну облигацию выпуска, За третий купонный период: 24,18 руб. руб./иностр. валюта За четвертый купонный период: 24,18 руб. За пятый купонный период: 24,18 руб. За шестой купонный период: 24,18 руб. За седьмой купонный период: 24,18 руб. За восьмой купонный период: 24,18 руб. За девятый купонный период: 21,57 руб. За десятый купонный период: 21,57 руб. За одиннадцатый купонный период: 21,57 руб. За двенадцатый купонный период: 21,57 руб. 222 Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, руб./иностр.валюта Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска За тринадцатый купонный период: 21,57 руб. За четырнадцатый купонный период: 21,57 руб. За пятнадцатый купонный период: 21,57 руб. За шестнадцатый купонный период: 21,57 руб. За первый купонный период: 362 700 000 руб. За второй купонный период: 362 700 000 руб. За третий купонный период: 362 700 000 руб. За четвертый купонный период: 362 700 000 руб. За пятый купонный период: 362 700 000 руб. За шестой купонный период: 362 700 000 руб. За седьмой купонный период: 362 700 000 руб. За восьмой купонный период: 362 700 000 руб. За девятый купонный период: 78 284 950,08 руб. За десятый купонный период: 78 284 950,08 руб. За одиннадцатый купонный период: 80 765 500,08 руб. За двенадцатый купонный период: 323 550 000 руб. За тринадцатый купонный период: 323 550 000 руб. За четырнадцатый купонный период: 323 550 000 руб. За пятнадцатый купонный период: 323 550 000 руб. За шестнадцатый купонный период: 323 550 000 руб. За первый купонный период: 17.03.2010 За второй купонный период: 16.06.2010 За третий купонный период: 15.09.2010 За четвертый купонный период: 15.12.2010 За пятый купонный период:16.03.2011 За шестой купонный период:15.06.2011 За седьмой купонный период: 14.09.2011 За восьмой купонный период: 14.12.2011 За девятый купонный период: 14.03.2012 За десятый купонный период: 13.06.2012 За одиннадцатый купонный период:12.09.2012 За двенадцатый купонный период:12.12.2012 За тринадцатый купонный период: 13.03.2013 За четырнадцатый купонный период: 12.06.2013 За пятнадцатый купонный период: 11.09.2013 За шестнадцатый купонный период:11.12.2013 Форма выплаты доходов по облигациям Денежные средства выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем За первый купонный период: 362 700 000 руб. облигациям выпуска, руб./иностр.валюта За второй купонный период: 362 700 000 руб. За третий купонный период: 362 700 000 руб. За четвертый купонный период: 362 700 000 руб. За пятый купонный период: 362 700 000 руб. За шестой купонный период: 362 700 000 руб. За седьмой купонный период: 362 700 000 руб. За восьмой купонный период: 362 700 000 руб. За девятый купонный период: 78 284 950,08 руб. За десятый купонный период: 78 284 950,08 руб. За одиннадцатый купонный период: 80 765 500,08 руб. 223 За двенадцатый купонный период: 323 550 000 руб. За тринадцатый купонный период: 323 550 000 руб. За четырнадцатый купонный период: 323 550 000 руб. За пятнадцатый купонный период: 323 550 000 руб. За шестнадцатый купонный период: 323 550 000 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены эмитентом не в полном объеме, причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые эмитентом по собственному усмотрению 100 - Иных сведений нет Для облигаций серии 2-ИП класс «А» Наименование показателя 2011-2013 Облигации с ипотечным покрытием неконвертируемые документарные процентные Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и на предъявителя с обязательным иные идентификационные признаки выпуска централизованным хранением серии 2-ИП облигаций класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 26.11.2043 Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер 40801623В от 01.09.2011 выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент Купон, часть номинальной стоимости (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по Выплата купонного дохода: облигациям выпуска, в денежном выражении, За первый купонный период: 16,27 руб. в расчете на одну облигацию выпуска, За второй купонный период: 21,45 руб. руб./иностр. валюта За третий купонный период:19,94 руб. За четвертый купонный период: 19,36 руб. За пятый купонный период: 18,43 руб. За шестой купонный период: 17,62 руб. За седьмой купонный период: 16,31 руб. За восьмой купонный период: 16,00 руб. За девятый купонный период: 15,24 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 54,27 руб. второго купонного периода: 47,19 руб. третьего купонного периода: 44,94 руб. четвертого купонного периода: 41,02 руб. пятого купонного периода: 35,81 руб. шестого купонного периода: 33,74 руб. седьмого купонного периода:38,12 руб. восьмого купонного периода: 33,21 руб. 224 Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, руб./иностр.валюта девятого купонного периода: 35,10 руб. Выплата купонного дохода: За первый купонный период: 54 232 791 руб. За второй купонный период: 71 499 285 руб. За третий купонный период: 66 466 002 руб. За четвертый купонный период: 64 532 688 руб. За пятый купонный период: 61 432 719 руб. За шестой купонный период: 58 732 746 руб. За седьмой купонный период: 54 366 123 руб. За восьмой купонный период: 53 332 800 руб. За девятый купонный период: 50 799 492 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода:180 898 191 руб. второго купонного периода:157 298 427 руб. третьего купонного периода: 149 798 502 руб. четвертого купонного периода: 136 731 966 руб. пятого купонного периода: 119 365 473 руб. шестого купонного периода: 111 565 551 руб. седьмого купонного периода: 127 065 396 руб. восьмого купонного периода: 110 698 893 руб. девятого купонного периода: 116 998 830 руб. Установленный срок (дата) выплаты доходов За первый купонный период: 26.11.2011 по облигациям выпуска За второй купонный период: 27.02.2012 За третий купонный период:28.05.2012 За четвертый купонный период: 27.08.2012 За пятый купонный период: 26.11.2012 За шестой купонный период:26.02.2013 За седьмой купонный период: 26.05.2013 За восьмой купонный период: 26.08.2013 За девятый купонный период: 26.11.2013 Форма выплаты доходов по облигациям Денежные средства выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем Купонный доход облигациям выпуска, руб./иностр.валюта За первый купонный период: 54 232 791 руб. За второй купонный период: 71 499 285 руб. За третий купонный период: 66 466 002 руб. За четвертый купонный период: 64 532 688 руб. За пятый купонный период: 61 432 719 руб. За шестой купонный период: 58 732 746 руб. За седьмой купонный период: 54 366 123 руб. За восьмой купонный период: 53 332 800 руб. За девятый купонный период: 50 799 492 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам первого купонного периода:180 898 191 руб. второго купонного периода:157 298 427 руб. третьего купонного периода: 149 798 502 руб. четвертого купонного периода: 136 731 966 руб. пятого купонного периода: 119 365 473 руб. шестого купонного периода: 111 565 551 руб. седьмого купонного периода: 127 065 396 руб. восьмого купонного периода: 110 698 893 руб. девятого купонного периода: 116 998 830 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % 100 225 В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены эмитентом не в полном объеме, причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые эмитентом по собственному усмотрению - Иных сведений нет Для облигаций серии 2-ИП класс «Б» Наименование показателя 2011-2012 Облигации с ипотечным покрытием неконвертируемые документарные процентные Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и на предъявителя с обязательным иные идентификационные признаки выпуска централизованным хранением серии 2-ИП облигаций класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 26.11.2043 Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер 40901623В от 01.09.2011 выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент Купон, часть номинальной стоимости (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по Выплата купонного дохода: облигациям выпуска, в денежном выражении, За первый купонный период: 5,42 руб. в расчете на одну облигацию выпуска, За второй купонный период: 7,15 руб. руб./иностр. валюта За третий купонный период: 6,65 руб. За четвертый купонный период: 6,45 руб. За пятый купонный период: 6,14 руб. За шестой купонный период: 5,87 руб. За седьмой купонный период: 5,44 руб. За восьмой купонный период: 5,33 руб. За девятый купонный период:5,08 руб. Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, руб./иностр.валюта Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 54,27 руб. второго купонного периода: 47,19 руб. третьего купонного периода: 44,94 руб. четвертого купонного периода: 41,02 руб. пятого купонного периода: 35,81 руб. шестого купонного периода: 33,74 руб. седьмого купонного периода:38,12 руб. восьмого купонного периода: 33,21 руб. девятого купонного периода: 35,09 руб. Выплата купонного дохода За первый купонный период: 9 033 514 руб. За второй купонный период: 11 916 905 руб. За третий купонный период: 11 083 555 руб. За четвертый купонный период: 10 750 215 руб. За пятый купонный период: 10 233 538 руб. За шестой купонный период: 9 783 529 руб. За седьмой купонный период: 9 066 848 руб. За восьмой купонный период: 8 883 511 руб. За девятый купонный период: 8 466 836 руб. Выплата части номинальной стоимости по 226 Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, руб./иностр.валюта итогам первого купонного периода: 90 451 809 руб. второго купонного периода:78 651 573 руб. третьего купонного периода: 74 901 498 руб. четвертого купонного периода: 68 368 034 руб. пятого купонного периода: 59 684 527 руб. шестого купонного периода: 55 784 449 руб. седьмого купонного периода: 63 534 604 руб. восьмого купонного периода: 55 351 107 руб. девятого купонного периода: 58 484 503 руб. За первый купонный период: 26.11.2011 За второй купонный период: 27.02.2012 За третий купонный период: 28.05.2012 За четвертый купонный период: 27.08.2012 За пятый купонный период: 26.11.2012 За шестой купонный период:26.02.2013 За седьмой купонный период: 26.05.2013 За восьмой купонный период: 26.08.2013 За девятый купонный период: 26.11.2013 Денежные средства Выплата купонного дохода За первый купонный период: 9 033 514 руб. За второй купонный период: 11 916 905 руб. За третий купонный период: 11 083 555 руб. За четвертый купонный период: 10 750 215 руб. За пятый купонный период: 10 233 538 руб. За шестой купонный период: 9 783 529 руб. За седьмой купонный период: 9 066 848 руб. За восьмой купонный период: 8 883 511 руб. За девятый купонный период: 8 466 836 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам первого купонного периода: 90 451 809 руб. второго купонного периода:78 651 573 руб. третьего купонного периода: 74 901 498 руб. четвертого купонного периода: 68 368 034 руб. пятого купонного периода: 59 684 527 руб. шестого купонного периода: 55 784 449 руб. седьмого купонного периода: 63 534 604 руб. восьмого купонного периода: 55 351 107 руб. девятого купонного периода: 58 484 503 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены эмитентом не в полном объеме, причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые эмитентом по собственному усмотрению 100 - Иных сведений нет Для облигаций серии 3-ИП класс «А» Наименование показателя 2012-2013 Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и Облигации с ипотечным покрытием иные идентификационные признаки выпуска неконвертируемые документарные 227 облигаций процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 3-ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 15.09.2044 Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер 41001623В от 24.08.2012 выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям Купон, часть номинальной стоимости выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по Выплата купонного дохода: облигациям выпуска, в денежном выражении, в За первый купонный период: 18,49 руб. расчете на одну облигацию выпуска, руб. / За второй купонный период: 21,48 руб. иностр. валюта За третий купонный период: 19,73 руб. За четвертый купонный период: 19,43 руб. За пятый купонный период: 18,48 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 53,25 руб. второго купонного периода:47,51 руб. третьего купонного периода: 42,68 руб. четвертого купонного периода: 41,78 руб. пятого купонного периода: 40,36 руб. Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта Выплата купонного дохода За первый купонный период: 73 960 000 руб. За второй купонный период: 85 920 000 руб. За третий купонный период: 78 920 000 руб. За четвертый купонный период: 77 720 000 руб. За пятый купонный период: 73 920 000 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам первого купонного периода: 213 000 000 руб. второго купонного периода: 190 040 000 руб. третьего купонного периода: 170 720 000 руб. четвертого купонного периода: 167 120 000 руб. пятого купонного периода: 161 440 000 руб. За первый купонный период: 28.11.2012 За второй купонный период: 28.02.2013 За третий купонный период: 28.05.2013 За четвертый купонный период: 28.08.2013 За пятый купонный период: 28.11.2013 Денежные средства Выплата купонного дохода За первый купонный период: 73 960 000 руб. За второй купонный период: 85 920 000 руб. За третий купонный период: 78 920 000 руб. За четвертый купонный период: 77 720 000 руб. Выплата части номинальной стоимости по 228 итогам первого купонного периода: 213 000 000 руб. второго купонного периода: 190 040 000 руб. третьего купонного периода: 170 720 000 руб. четвертого купонного периода: 167 120 000 руб. пятого купонного периода: 161 440 000 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению 100 - Иных сведений нет. Для облигаций серии 3-ИП класс «Б» Наименование показателя 2012-2013 Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и Облигации с ипотечным покрытием иные идентификационные признаки выпуска неконвертируемые документарные облигаций процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 3-ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 15.09.2044 Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер 41101623В от 24.08.2012 выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент Купон, часть номинальной стоимости (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по Выплата купонного дохода: облигациям выпуска, в денежном выражении, в За первый купонный период: 6,16 руб. расчете на одну облигацию выпуска, руб. / За второй купонный период: 7,16 руб. иностр. валюта За третий купонный период: 6,58 руб. За четвертый купонный период: 6,48 руб. За пятый купонный период: 6,16 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 53,25 руб. второго купонного периода:47,51 руб. третьего купонного периода: 42,68 руб. четвертого купонного периода: 41,78 руб. пятого купонного периода: 40,36 руб. Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта Выплата купонного дохода За первый купонный период: 12 320 000 руб. За второй купонный период: 14 320 000 руб. За третий купонный период: 13 160 000 руб. За четвертый купонный период: 12 960 000 руб. За пятый купонный период: 12 320 000 руб. 229 Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 106 500 000 руб. второго купонного периода: 95 020 000 руб. третьего купонного периода: 85 360 000 руб. четвертого купонного периода: 83 560 000 руб. пятого купонного периода: 80 720 000 руб. За первый купонный период: 28.11.2012 За второй купонный период: 28.02.2013 За третий купонный период: 28.05.2013 За четвертый купонный период: 28.08.2013 За пятый купонный период: 28.11.2013 Денежные средства Выплата купонного дохода: За первый купонный период: 12 320 000 руб. За второй купонный период: 14 320 000 руб. За третий купонный период: 13 160 000 руб. За четвертый купонный период: 12 960 000 руб. За пятый купонный период: 12 320 000 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 106 500 000 руб. второго купонного периода: 95 020 000 руб. третьего купонного периода: 85 360 000 руб. четвертого купонного периода: 83 560 000 руб. пятого купонного периода: 80 720 000 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению 100 - Иных сведений нет. Для облигаций серии 4-ИП класса «А» Наименование показателя 2013 Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и Облигации с ипотечным покрытием иные идентификационные признаки выпуска неконвертируемые документарные облигаций процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 4-ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 01.09.2044 Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер 41201623В от 06.05.2013 выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям Купон, часть номинальной стоимости выпуска (номинальная стоимость, процент 230 (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска, руб. / иностр. валюта Выплата купонного дохода: За первый купонный период: 24,90 руб. За второй купонный период: 21,17 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 56,53 руб. второго купонного периода:40,58 руб. . Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта Выплата купонного дохода За первый купонный период: 99 600 000 руб. За второй купонный период: 84 680 000 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 226 120 000 руб. второго купонного периода: 162 320 000 руб. Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта За первый купонный период: 01.09.2013 За второй купонный период: 01.12.2013 Денежные средства Выплата купонного дохода За первый купонный период: 99 600 000 руб. За второй купонный период: 84 680 000 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 226 120 000 руб. второго купонного периода: 162 320 000 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению 100 - Иных сведений нет. Для облигаций серии 4-ИП класса «Б» Наименование показателя 2013 Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и Облигации с ипотечным покрытием иные идентификационные признаки выпуска неконвертируемые документарные облигаций процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 4-ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 01.09.2044 Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной 41301623В от 06.05.2013 регистрации (идентификационный номер выпуска облигаций и дата его присвоения в 231 случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска, руб. / иностр. валюта Купон, часть номинальной стоимости Выплата купонного дохода: За первый купонный период: 8,30 руб. За второй купонный период: 7,06 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 56,53 руб. второго купонного периода:40,58 руб. Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта Выплата купонного дохода За первый купонный период: 16 600 000 руб. За второй купонный период: 14 120 000 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 113 060 000 руб. второго купонного периода: 81 160 000 руб. Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта За первый купонный период: 01.09.2013 За второй купонный период: 01.12.2013 Денежные средства Выплата купонного дохода За первый купонный период: 16 600 000 руб. За второй купонный период: 14 120 000 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 113 060 000 руб. второго купонного периода: 81 160 000 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению 100 - Иных сведений нет. Для облигаций серии 5-ИП класса «А» Наименование показателя 2013 Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и Облигации с ипотечным покрытием иные идентификационные признаки выпуска неконвертируемые документарные облигаций процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 5-ИП класса «А» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 18.09.2046 Государственный регистрационный номер 41401623В от 02.12.2013 выпуска облигаций и дата его государственной 232 регистрации (идентификационный номер выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска, руб. / иностр. валюта Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта Купон, часть номинальной стоимости Выплата купонного дохода: За первый купонный период: 18,49 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 52,35 руб. Выплата купонного дохода За первый купонный период: 151 618 000 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 429 270 000 руб. За первый купонный период: 03.03.2014 Денежные средства Выплата купонного дохода За первый купонный период: 151 618 000 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 429 270 000 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению 100 - Иных сведений нет. Для облигаций серии 5-ИП класса «Б» Наименование показателя 2013 Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и Облигации с ипотечным покрытием иные идентификационные признаки выпуска неконвертируемые документарные облигаций процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 5-ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения со сроком погашения 18.09.2046 Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер 41501623В от 02.12.2013 выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент Купон, часть номинальной стоимости (купон), иное) 233 Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска, руб. / иностр. валюта Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта Выплата купонного дохода: За первый купонный период: 6,16 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 52,35 руб. Выплата купонного дохода За первый купонный период: 25 256 000 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 214 635 000 руб. За первый купонный период: 03.03.2014 Денежные средства Выплата купонного дохода За первый купонный период: 25 256 000 руб. Выплата части номинальной стоимости по итогам: первого купонного периода: 214 635 000 руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению 100 - Иных сведений нет. 8.9. Иные сведения Иные сведения о кредитной организации - эмитенте и ее ценных бумагах, предусмотренные Федеральным законом "О рынке ценных бумаг" или иными федеральными законами Иные сведения отсутствуют. 8.10. Сведения о представляемых ценных бумагах и кредитной организации - эмитенте представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными расписками Кредитная организация-эмитент не является эмитентом российских депозитарных расписок. 234 235