Регистрационный №__________ Счет №______________________________ Транзитный счет №______________________________

Регистрационный №__________
Счет №______________________________
Транзитный счет №______________________________
ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА
в иностранной валюте
(для нерезидентов)
г. Москва
“___” ______________20__ г.
КОММЕРЧЕСКИЙ ТОПЛИВНО-ЭНЕРГЕТИЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ БАНК
РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ (открытое акционерное общество), именуемый в
дальнейшем “Банк”, в лице __________________________________________________
______________________________, действующего на основании ___________________
____________, с одной стороны, и____________________________________________________
__________________________________________________________________________________
именуемое в дальнейшем “Клиент”, в лице_____________________________________________
__________________________________________________________________________________
действующего на основании _________________________, с другой стороны, заключили
настоящий Договор о нижеследующем.
1. Предмет договора.
1.1. Банк открывает Клиенту текущий счет №________________________ в
____________________ (далее – «Счет») и осуществляет по поручению Клиента расчетные и
другие операции по Счету в соответствии с законодательством РФ, нормативными актами
Банка России, условиями настоящего Договора и инструкциями Банка.
2. Порядок открытия и ведения счета.
2.1. Счет открывается при условии предоставления Клиентом Банку надлежащим образом
оформленных документов, предусмотренных законодательством, нормативными актами Банка
России, Порядком открытия ОАО “ТЭМБР-БАНК” расчетных счетов юридических лиц и
другими внутренними документами Банка.
2.2. Все платежи со счета Клиента осуществляются Банком по его распоряжению в
пределах остатка денежных средств на Счете на момент проведения операции. Банк не несет
ответственности за неисполнение распоряжения Клиента, сумма по которому превышает
остаток по Счету, а сумма банковской комиссии, превышает остаток по счету, указанному в п.
2.9 настоящего Договора.
Списание средств со Счета без распоряжения Клиента допускается по решению суда, а
также в случаях, предусмотренных законом или настоящим Договором.
2.3. Соглашением Сторон могут быть определены условия оплаты расчетных документов
сверх имеющихся на Счете денежных средств (овердрафт).
2.4. Зачисление денежных средств на Счет Клиента производится на основании
подтверждающих документов.
Банк вправе без распоряжения Клиента списать со счета Клиента ошибочно или
неправильно зачисленные суммы с последующим уведомлением Клиента и представлением ему
по письменному запросу соответствующих документов.
2.5. Распоряжения Клиента принимаются и исполняются в соответствии со сроками,
установленными Тарифами Банка.
2.6. Клиент с согласия Банка может осуществлять платежи со Счета в иных, отличных от
валюты Счета, иностранных валютах с проведением конверсионной операции по курсу,
установленному Банком.
2.7. Выписки по Счету выдаются Клиенту по мере совершения операций путем
помещения их в абонентский ящик №_______, выделенный Клиенту, пользование которым
определяется установленными Банком правилами, текст правил выдается Клиенту при
подписании настоящего договора. Выписки также могут выдаваться Клиенту
(уполномоченному представителю) или направляться по почте.
При отсутствии возражений Клиента по выписке в течение 10-ти календарных дней после
её получения, выписка считается подтверждённой.
Выписки по счету по письменному запросу Клиента выдаются Банком с взиманием
комиссионного вознаграждения в соответствии с установленными Банком Тарифами на услуги.
2.8. Банк не начисляет и не выплачивает проценты за пользование денежными средствами,
находящимися на Счете, если иное не предусмотрено соглашением Сторон.
2.9. За проведение операций по Счету и услуги, оказываемые Клиенту, Банк без
распоряжения Клиента в день совершения операции списывает со Счета суммы комиссионного
вознаграждения в соответствии с действующими в Банке Тарифами. При недостаточности
средств на Счете Банк вправе списать суммы комиссии с других счетов Клиента в Банке (кроме
специальных).
Банк вправе в одностороннем порядке изменить размеры Тарифов, уведомляя Клиента об
этом путем размещения соответствующей информации в помещениях Банка либо на сайте
Банка в сети Интернет.
Новые размеры Тарифов вступают в силу по истечении 10 календарных дней от даты
размещения такой информации. С действующими на момент подписания настоящего Договора
Тарифами Клиент ознакомлен и согласен.
2.10. Возмещение Клиентом телеграфных, телекоммуникационных, курьерских и иных
расходов Банка, связанных с выполнением распоряжений Клиента, производится в порядке,
аналогичном, предусмотренному в п.2.8 настоящего Договора.
2.11. В случае оказания Банком услуг, не предусмотренных Тарифами, их оплата
производится на основании дополнительного соглашения к настоящему Договору.
2.12. Банк в соответствии с законодательством РФ выполняет функции агента валютного
контроля, а также осуществляет внутренний контроль в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(ПОД/ФТ).
При осуществлении внутреннего контроля по ПОД/ФТ Банк руководствуется
требованиями Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ и нормативных актов Банка
России.
2.13. Банк вправе приостановить на 2 дня проведение расчетной операции по счету, за
исключением операции по зачислению денежных средств на счет, в связи с проведением
внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
2.14. Банк отказывает Клиенту в совершении операции по счету, если представленное в
Банк распоряжение Клиента оформлено с нарушением установленных законом и банковскими
правилами требований, если
проводимые операции противоречат действующему
законодательству РФ, или условиям настоящего Договора, если Банку как агенту валютного
контроля не представлены истребованные им документы (копии документов) или Клиентом не
представлены документы/представлены недостоверные документы при осуществлении Банком
внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
3. Обязательства Сторон.
3.1. Банк обязуется:
3.1.1. открыть Клиенту на объявленных ему условиях текущий валютный счет в
течение одного рабочего дня со дня представления в Банк всех необходимых
документов;
3.1.2. зачислять на Счет денежные средства, поступающие в пользу Клиента, не
позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк надлежащим
образом оформленного расчетного документа;
3.1.3. осуществлять операции по Счету в установленном законодательством РФ
порядке;
2
3.1.4. гарантировать тайну Счета,
операций по счету, сведений о
Клиенте и предоставлять информацию, составляющую банковскую тайну,
уполномоченным представителям Клиента, а также судам, иным
государственным органам и должностным лицам в случаях, предусмотренных
законодательством РФ;
3.1.5. консультировать Клиента по вопросам валютного законодательства РФ,
требований, предъявляемых Банком России к оформлению документов при
проведения валютных операций;
3.1.6. по запросу Клиента предоставлять Клиенту выписки по счетам в соответствии
с условиями настоящего Договора.
3.2. Клиент обязуется:
3.2.1. осуществлять операции по счету с соблюдением требований законодательства
РФ, нормативных актов Банка России, инструкций и правил Банка и условий
настоящего договора;
3.2.2. соблюдать установленные правила Банка по оформлению расчетно-кассовых
документов;
3.2.3. для осуществления Банком функций агента валютного контроля и внутреннего
контроля по ПОД/ФТ своевременно представлять по его требованию
документы (копии документов) и информацию, связанные с проводимыми им
валютными операциями, открытием и ведением счетов. Представляемые
документы должны соответствовать требованиям законодательства РФ и
условиям настоящего договора;
3.2.4. оплачивать услуги Банка согласно действующим Тарифам в порядке,
установленном настоящим Договором, возмещать иные расходы Банка при
выполнении им поручений Клиента;
3.2.5. сообщать в письменной форме в течение 3-х рабочих дней с момента
получения выписки по счету о замеченных неточностях или ошибках в
выписке, о суммах, ошибочно, неправильно зачисленных или списанных со
счета Клиента и ему не принадлежащих, а также о непризнании итогового
сальдо по счету;
3.2.6. немедленно уведомлять Банк в письменной форме об изменении своего
местонахождения, номера телефона, состава лиц первой и второй подписи,
изменениях учредительных документов и о любых других изменениях,
имеющих существенное значение для надлежащего исполнения Сторонами
обязательств по настоящему Договору; Письменное Уведомление Клиента
будет являться неотьемлемой частью настоящего Договора.
4.
Ответственность Сторон.
4.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение принятых на себя обязательств по
настоящему договору Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством
Российской Федерации и настоящим Договором.
4.2. Банк не несет ответственности перед Клиентом за правильность и достоверность
сведений, указанных Клиентом в его распоряжениях Банку, и за нарушение сроков проведения
операций, предусмотренных настоящим Договором, произошедшее не по вине Банка.
4.3. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту вследствие ошибок
при сличении подписей уполномоченных лиц и печати Клиента с образцами, хранящимися в
Банке, а также из-за необнаруженных подделок, за исключением случаев, когда со стороны
Банка не были приняты разумные меры предосторожности.
4.4. При не уведомлении либо несвоевременном уведомлении Клиентом Банка об
изменениях, способных повлиять на исполнение настоящего Договора, предусмотренном пп.
3.2.6 настоящего Договора, а также не предоставлении соответствующих документов, действия
Банка по обслуживанию Счета на основании документов и сведений, ранее предоставленных
Банку Клиентом, будут считаться надлежащим исполнением обязательств Банка по настоящему
Договору, полномочия лиц, обладающих правом первой и второй подписи по Счету признаются
3
подтвержденными (продленными), а все риски возникновения
убытков
или
иных
неблагоприятных последствий несет Клиент.
4.5. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств,
установленных пп. 3.2.5 настоящего Договора, Клиент уплачивает по требованию Банка
проценты за неправомерное пользование чужими денежными средствами в установленном
законом размере.
4.6. Сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая обязательства по Договору,
освобождается от ответственности, если исполнение оказалось невозможным вследствие обстоятельств
непреодолимой силы, т.е. чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств, в том числе
стихийных бедствий, аварий, военных действий, эпидемий, вступления в силу законов и иных актов органов
государственной власти и местного самоуправления, актов Банка России. В течение десяти дней с момента
наступления таких обстоятельств и наличия средств связи Сторона, пострадавшая от их влияния, обязана
известить о случившемся другую Сторону.
5.
Срок действия договора и порядок его расторжения.
5.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до «31»
декабря текущего года. Если ни одна из Сторон письменно не известит другую Сторону о
расторжении настоящего Договора не менее чем за 15 дней до истечения его срока действия,
Договор считается продленным на тех же условиях на следующий календарный год.
5.2. Клиент вправе расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке, письменно
известив об этом Банк заявлением, которое должно содержать дату расторжения Договора и
платежные реквизиты для перечисления суммы остатка денежных средств со Счета либо с
приложением оформленного заявления на его перевод. В этом случае Банк перечисляет остаток
денежных средств со Счета по реквизитам, указанным в заявлении Клиента, в срок не позднее 7
(Семи) календарных дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента.
В день расторжения Договора Счет закрывается, и обязательства Сторон по настоящему
Договору прекращаются.
5.3. При наличии картотеки неоплаченных расчетных документов к Счету Банк в срок не
позднее 7 календарных дней после получения соответствующего письменного заявления
Клиента о расторжении Договора возвращает указанные документы взыскателям с отметкой о
причинах невозможности исполнения.
5.4. Настоящий Договор может быть расторгнут Банком в одностороннем порядке в
случаях, предусмотренных законодательством РФ.
.
6. Прочие условия.
6.1. Изменения и дополнения к настоящему Договору совершаются соглашениями Сторон
в письменной форме, за исключением случаев, предусмотренных пп. 3.2.6, п. 6.2, п. 6.3
настоящего Договора, и являются неотъемлемой частью настоящего Договора.
6.2. В случаях, предусмотренных законодательством, нормативными актами Банка
России, инструкциями Банка, Банк имеет право изменить номера счетов, письменно уведомив
об этом Клиента не позднее, чем за 5 (Пять) рабочих дней до даты изменения.
6.3. Банк письменно уведомляет Клиента об использующихся на момент подписания
настоящего Договора корреспондентских счетах в иностранных валютах.
При изменении счетов Банка для расчетов в иностранной валюте Банк уведомляет
Клиента об изменении реквизитов путем размещения соответствующей информации в
помещениях, где обслуживаются клиенты, на сайте Банка в сети Интернет или путем
направления письменного уведомления.
Новые реквизиты вступают в силу по истечении 15 календарных дней с момента размещения
информации.
6.4. При изменении или дополнении настоящего Договора путем направления другой
Стороне письменного Уведомления, каждая из Сторон несет всю ответственность за
возможные неблагоприятные последствия, связанные с задержкой получения другой Стороной
необходимой информации.
6.5. В случае принятия или изменения нормативных актов, регулирующих деятельность
кредитных организаций, порядок проведения расчетов или совершения других банковских
4
операций, изменяющих условия действия настоящего
Договора,
Стороны
руководствуются в своей деятельности такими документами со дня их вступления в силу без
внесения дополнений и изменений в настоящий Договор. Банк уведомляет Клиента об
изменении условий обслуживания в порядке, указанном в п. 6.3. настоящего Договора.
6.6. В случае возникновения споров между Клиентом и Банком, Стороны принимают все
меры для их разрешения путем переговоров. Разногласия, по которым Стороны не достигли
соглашения, передаются на рассмотрение Арбитражного суда г. Москвы в соответствии с
законодательством Российской Федерации.
6.7. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, Стороны
руководствуются законодательством РФ.
6.8. Настоящий Договор составлен на русском языке в двух экземплярах, имеющих
равную юридическую силу, по одному экземпляру для Банка и Клиента.
7. Юридические адреса, банковские реквизиты и подписи Сторон.
БАНК
КЛИЕНТ
Наименование организации_____________________
127473, г.Москва, 1-й Волконский пер., д.10
Корр.сч. 30101810000000000166 в Отделении 2
Москва,
БИК 044585166
ОГРН 1027739282581
ИНН:7707283980/ КПП:775001001
ОКПО 29306234
тел./факс 363-44-99/363-44-98
_____________________________________________
_____________________________________________
Адрес _______________________________________
_____________________________________________
Дополнительный офис “Центральный”
127473, Москва, ул.Делегатская,16/1
____________________________________________
Телефон _____________________________________
SWIFT: TEMB RU MM
10, 1-st Volkonskiy per.
Moscow 127473 RUSSIA
_________________________________________
_________________________________________
__________________(_________________________)
(подпись)
__________________(______________________)
(Ф.И.О.)
(подпись)
М.П.
М.П.
5
(Ф.И.О.)