Документы, для открытия расчетного счета

Приложение № 3
к Порядку открытия и закрытия в КБ «РЭБ» (АО)
счетов, счетов по депозитам юридических лиц,
индивидуальных предпринимателей и лиц,
занимающихся частной практикой
1.
2.
Заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных
предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в КБ «РЭБ» (АО). Предоставляется по форме Банка.
Анкета Клиента – индивидуального предпринимателя.Предоставляется по форме Банка.
+
+
Анкета Клиента - юридического лица .Предоставляется по форме Банка.
+
+
+
+
+
+
+
+
Анкета клиента – физического лица .Предоставляется по форме Банка.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Нотариусу, Адвокат
Правоохранительным органам
Подразделениям службы
судебных приставов
предоставляемых судами
предоставляемых филиалом
(представительством) юр. лица,
созданного в соотв. с зак-вом
иностранного гос-ва и имеющего
местонахождение за пределами
территории РФ
филиалом или
представительством
юридического лица, созданного в
соответствии с зак-ом РФ
юридическим лицом, созданным
в соответствии с зак-ом
иностранного гос-ва и имеющим
местонахождение за пределами
территории РФ
Наименование документа
юридическим лицом, созданным
в соответствии с зак-ом РФ
№
п/п
ИП, физическим лицам,
занимающимся частной
практикой
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
предоставляемых для открытия счета, счета депозита
+ + + +
+
+
Соглашение о сочетании собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи,
необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента. Предоставляется по форме Банка.
Документ, удостоверяющий личность:
- единоличного исполнительного органа,
- всех лиц, указанных в Карточке,
- лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете в том числе используя аналог
собственноручной подписи),
- представителей (в том числе используя аналог собственноручной подписи) .Предоставляются оригиналы документов.
Документы, подтверждающие право иностранного гражданина временно или постоянно проживать в РФ - для лиц - нерезидентов,
указанных в Карточке, либо лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, их
Представителей. Предоставляются оригиналы документов.
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+ + + +
+
+
+
+
+
+ + + +
Документы, подтверждающие право иностранного гражданина на работу в РФ - для лиц - нерезидентов, указанных в Карточке, либо
лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, их Представителей
(разрешение на работу). Предоставляются оригиналы документов.
+
+
+
+
+
+ + + +
Договор депозитного счета/иного счета не указанного в Правилах открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц,
индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в КБ «РЭБ» (АО). Предоставляется по форме Банка.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати .Предоставляются оригиналы документов.
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
Нотариусу, Адвокат
+
Правоохранительным органам
+
Подразделениям службы судебных
приставов
филиалом или представительством
юридического лица, созданного в
соответствии с зак-ом РФ
юридическим лицом, созданным в
соответствии с зак-ом иностранного
гос-ва и имеющим
местонахождение за пределами
территории РФ
предоставляемых филиалом
(представительством) юр. лица,
созданного в соотв. с зак-вом
иностранного гос-ва и имеющего
местонахождение за пределами
территории РФ
предоставляемых судами
юридическим лицом, созданным в
соответствии с зак-ом РФ
Наименование документа
ИП, физическим лицам,
занимающимся частной практикой
№
п/п
Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа
Например протокол, решение об избрании (назначении) либо выписка из него, приказ о вступлении в должность и т.п.
9.
10.
11.
12.
13.
14
15.
16.
17.
в случае если функции единоличного исполнительного органа общества переданы коммерческой организации (управляющей организации)
или индивидуальному предпринимателю (управляющему), то представляются:
• протокол общего собрания участников/акционеров/пайщиков/Решение единственного участника (выписка из него) о принятом решении, о
передаче полномочий и утверждении условий договора с управляющей организацией (управляющим) либо протокол Совета директоров, если
учредительными документами клиента решение указанных вопросов отнесено к компетенции Совета директоров;
• договор, заключенный с управляющей организацией (управляющим) от имени клиента уполномоченным лицом, утвердившим условия
договора с управляющей организацией (управляющим).Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены
регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на
банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), в том числе используя аналог собственноручной подписи
Например, протоколы, приказы, доверенности и т.п. Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены
регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. Оригиналы
документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии,
заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, в случае, если юридическое лицо было зарегистрировано до
01.07.2002 г., дополнительно необходимо представить Свидетельство/лист записи, подтверждающее внесение юридического лица в
ЕГРЮЛ. Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или
копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены
регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Решение единственного участника или протокол общего собрания участников (акционеров, товарищей, пайщиков и др.) об учреждении
юридического лица. Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом
(налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Устав (учредительный договор для хозяйственных товариществ) в действующей редакции, с отметкой о государственной
регистрации, а также устав (для хозяйственных товариществ - учредительный договор) в редакции, действовавшей на дату
избрания единоличного исполнительного органа, с отметкой о государственной регистрации.
Если в учредительные документы вносились изменения – предоставляются копии изменений с отметкой о государственной
регистрации и копии свидетельств/лист записи о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы. Оригиналы документов, копии, заверенные
нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением
оригиналов документов.
Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей
С датой выдачи не более месячной давности до даты заявления на открытие счета . Оригиналы документов, копии, заверенные
нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением
оригиналов документов.
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц
С датой выдачи не более месячной давности до даты заявления на открытие счета . Оригиналы документов, копии, заверенные
нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением
+
+
+
+
+ + + +
18.
19.
20.
оригиналов документов.
Выданные Клиенту лицензии (разрешения), документы, подтверждающие членство в саморегулируемой организации или
выданное саморегулируемой организацией свидетельство о допуске к определенному виду работ, если данные разрешения имеют
непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет
банковского счета соответствующего вида. Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены
регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Лицензии (патенты) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи
патента).Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или
копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Заявление на кодовое слово (по желанию клиента) .Предоставляется по форме Банка.
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
Выписка из реестра акционеров - для акционерных обществ
21.
22.
Выписка за подписью регистратора, выполняющего функции реестродержателя, если количество акционеров более 50, либо за подписью
исполнительного органа, если количество акционеров менее 50 и реестродержателем является само юридическое лицо . Оригиналы документов,
копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с
предоставлением оригиналов документов. Сроком не более 30 дней с момента составления.
Список участников Общества – для обществ с ограниченной ответственностью
Список участников должен содержать сведения о каждом участнике общества, размере его доли в уставном капитале общества и ее оплате, а также о
размере долей, принадлежащих обществу, датах их перехода к обществу или приобретения обществом. Список участников должен содержать дату
выдачи (представления) информации. Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим
+
органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов. Сроком не более 30 дней
с момента составления.
Документы, подтверждающие адрес клиента.
23.
24.
25.
26.
Например, свидетельство о государственной регистрации права собственности на здание (помещение), договоры аренды (субаренды) и т.п.
.Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии,
заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
В случае представления вышеуказанных документов в Банк доверенным лицом Клиента необходимо также представить
1) Доверенность, выданную Клиентом представителю – оформленная в установленном законодательством РФ порядке;
2) Документ, удостоверяющий личность доверенного лица.
Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии,
заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Заявление о согласии на обработку персональных данных. Предоставляется по форме Банка.
Заявление оформляется непосредственно представителем Клиента, лицом, уполномоченным распоряжаться денежными средствами, находящимися на
счете, используя аналог собственноручной подписи, и лицами, наделенными правом подписи
Бухгалтерский баланс на начало текущего года, отчет о финансовом результате с отметками налогового органа об их принятии или
без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по
почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде) и/или копии годовой
(либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением
либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения
отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)
+
+
+
+
+ + + +
+
+
+
+
+
+ + + +
+
+
+
+
+
+ + + +
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
Предоставляется за предыдущий отчетный период.
Предоставляется если с момента регистрации Клиента прошло более 3-х месяцев на дату подачи заявления.Оригиналы документов, копии,
27.
28.
29.
заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с
предоставлением оригиналов документов.
Документы, подтверждающие финансовую отчетность в соответствии с действующим законодательством в рамках применяемой
системы налогообложения (например, патент).Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены
регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой
(бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации
+
Список организаций, обязанных проводить аудит приведен в Приложении № 1 к Перечню документов на открытие счета.
Предоставляется за предыдущий проверяемый период. Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены
регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов,
пеней, штрафов, выданная налоговым органом
Сроком не более 1-го месяца с момента выдачи. Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим
+
органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
В случае наличия документов, указанных в п.26 и отсутствии информации «Сведения о юр.лицах, имеющих задолженность
по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года» (по информации на сайте www.nalog.ru)
допустимо предоставление справки после открытия счета при наличии гарантийного письма о её предоставлении.
Сведения о деловой репутации.
30.
31.
32.
33.
34.
35.
36.
37.
38.
39.
1.
Оригинал письма/справки из другой кредитной организации или письмо/справка от юридического лица – клиента Банка, имеющего деловые отношения с
Клиентом. Сроком не более 7-ми рабочих дней с момента выдачи. Копия письма/запроса в другой банк со принятии запроса. В случае не предоставления
данных – письмо с указанием причины не предоставления.
Для лиц, являющихся иностранными гражданами, представляются дополнительно предоставляются:
- миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на
пребывание (проживание) в РФ, в случае если их наличие предусмотрено законодательством РФ. Оригиналы документов, копии,
заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с
предоставлением оригиналов документов.
Анкета физического лица - учредителя (бенефициарного владельца). Предоставляется по форме Банка.
Заполнение Анкеты не требуется в случае указании полной информации о бенефициарном владельце в Анкете Клиента –
индивидуального предпринимателя / Анкете Клиента - юридического лица / Анкете клиента – физического лица
Положение о филиале или представительстве юридического лица. Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально,
заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов
документов.
Документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала (представительства) юридического лица
3.
4.
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
Приказ уполномоченного органа о назначении руководителя.
Доверенность, выданная руководителю филиала (представительства) юридическим лицом, на заключение договора банковского счета и распоряжение
денежными средствами на банковском счете филиала (представительства).
Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии,
заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица по месту нахождения его обособленного подразделения.
Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии,
заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Свидетельство о членстве в СРО арбитражных управляющих (в случае если физ./юр. лицо признано банкротом Арбитражным
Судом). Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или
копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Решение/Определение Арбитражного Суда о признании физ./юр. лица банкротом. Оригиналы документов, копии, заверенные
нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением
оригиналов документов.
Опросный лист для проведения идентификации клиента – юридического лица (нефинансового учреждения) в целях реализации
требований Закона FATCA/The FATCA RelatedIdentificationQuestionnaire* (Corporate (NonfinancialForeignEntity) Clients).
Предоставляется по форме Банка.
При открытии счета микрофинансовой организации дополнительно запрашиваются сведения о наличии у нее утвержденных
Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) и назначенного специального должностного лица, ответственного за их
реализацию.
Дополнительные документы предоставляемые юридическими лицами - нерезидентами
Дополнительные сведения, запрашиваемые банком, при идентификации юридического лица-нерезидента. Предоставляется по
форме Банка.
Документы предоставляются организациями не являющимися российскими налогоплательщиками
2.
+
Учредительные или иные документы, подтверждающие правовой статус юридического лица – нерезидента по законодательству
страны, на территории которой создано это юридическое лицо. Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально,
заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов
документов.
Выписка из торгового реестра или иной документ, подтверждающий государственную регистрацию юридического лица –
нерезидента в соответствии с законодательством страны его местонахождения. Оригиналы документов, копии, заверенные
нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением
оригиналов документов.
Для организаций, поставленных на учет в налоговом органе до 24.12.2010г.
Свидетельство об учете в налоговом органе юридических лиц-нерезидентов РФ - по форме 2402ИМ (Приложение №9 к Приказу МНС
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
5.
6.
7.
8.
9.
10.
1.
2.
3.
от 07.04.2000г. №АП-3-06/124). Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим органом
(налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Для организаций, поставленных на учет в налоговом органе после 24.12.2010г.
Свидетельство об учете в налоговом органе юридических лиц-нерезидентов РФ с указанием присвоенного ИНН и КПП. В
свидетельстве о постановке на учет в строке "в связи с" должна быть указана причина постановки на учет иностранной организации
- "открытием счетов в банках на территории Российской Федерации". Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально,
заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов
документов.
Рекомендательные письма (в произвольной форме) российских или иностранных кредитных организаций, с которыми у
юридического лица имеются гражданско-правовые отношения Предоставляются оригиналы документов.
Разрешение Национального Банка страны регистрации юридического лица, созданного в соответствии с законодательством
иностранного государства и имеющего местонахождение за пределами территории Российской Федерации, на открытие счета в
Банке, созданном в соответствии с законодательством Российской Федерации. Оригиналы документов, копии, заверенные
нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением
оригиналов документов.
Положение о филиале (представительстве) юридического лица-нерезидента. Оригиналы документов, копии, заверенные
нотариально, заверены регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением
оригиналов документов.
Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения (филиала, представительства)
юридического лица-нерезидента. Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим
органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской
Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц,
аккредитованных на территории Российской Федерации (в случаях, если обособленное подразделение осуществляет свою
деятельность на территории Российской Федерации).Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены
регистрирующим органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Дополнительные документы предоставляемые судами, подразделениями службы судебных приставов, правоохранительных
органов, нотариусами, адвокатами. Оригиналы документов, копии, заверенные нотариально, заверены регистрирующим
органом (налоговая), или копии, заверенныеклиентом с предоставлением оригиналов документов.
Документ, определяющий правовой статус подразделения суда, которому открывается счет.
Документы о правовом статусе подразделений службы судебных приставов (положение о территориальном управлении
Министерства юстиции, положение о районном (межрайонном) подразделении службы судебных приставов).
Документ о правовом статусе правоохранительного органа, которому открывается счет.
5.
Документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции
субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Документ, удостоверяющий регистрацию в реестре адвокатов.
6.
Документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.
4.
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
ПРИМЕЧАНИЕ.
- Полный пакет Документов предоставляется только при открытии первого счета в Банке.
Перечень документов для открытия счета клиентам, зарегистрированным менее трех месяцев назад на момент подачи заявления об открытии счета/не осуществлявшим финансово-хозяйственную
деятельность, отличается от стандартного пакета документов.
Необходимость предоставления тех или иных документов из выше указанного Перечня определяется работником Банка при приёме документов.
- Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами
иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык, а так же при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории
Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта)), принимаются Банком с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. В случаях, предусмотренных законодательством
Российской Федерации, документы должны быть легализованы (апостилированы).
Документы, присланные (ввезенные) с территории иностранного государства, должны быть легализованы в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей, в посольстве (консульстве)
иностранного государства в Российской Федерации.
Легализации документов не требуется, если указанные документы были оформлены на территории:
а) государств - участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 года (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или
отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями конвенции);
б) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам 1993 года;
+
+
+
+
в) государств, с которыми Российской Федерация заключила договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам.
Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) Клиента - юридического
лица либо имеет возможность контролировать его действия.